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风险与风险管理课件PPT(共 44张)
8
• 经济风险是指在生产和销售等经营活动中由于 受各种市场供求关系、经济贸易条件等因素变 化的影响或经营者决策失误，对前景预期出现 偏差等，导致经营失败的风险
• 技术风险是指伴随着科学技术的发展，生产方 式的改变而威胁人们的生产与生活的风险
9
2.依据风险的性质分类，风险有纯粹风险和投机风险 • 纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险
第一章 风险与风险管理
第一节 风险概述 第二节 风险管理 第三节 风险、风险管理与保险
1
第一节 风险概述
一、风险的概念 （一）风险的含义
风险一般是指某种事件发生的不确定性 风险的特定含义是指某种损失发生的不确定性
（二）风险的构成要素
1．风险因素。风险因素是指促使某一特定损失发 生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因。 它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在 或间接原因
• 风险是一个客观概念，其大小可以用客观尺度加以度量 • 风险的大小取决于其所致损失概率分布的期望值和方差 • 在特定的客观情况下，在特定的期间内，风险的大小是
指某种损失的预期结果与实际结果之间的差异程度
7
（三）风险的分类
1. 依风险产生的原因分类，风险有自然风险、社会风险、 政治风险、经济风险和技术风险
• 信用风险是指在经济交往中，权利人与义务人之间，由于 一方违约或违法致使对方遭受经济损失的风险。
13
6.依风险造成的损失的多寡分类，风险有巨灾风 险和巨额风险 • 巨灾风险是指风险事故发生殃及的范围巨大的 风险 • 巨额风险是指标的物价值巨大，一旦该标的遭 灾受损，损失金额也巨大的风险
14
各类风险交叉作用
风险因素
风 风险事故
险
损失
• 经济风险是指在生产和销售等经营活动中由于 受各种市场供求关系、经济贸易条件等因素变 化的影响或经营者决策失误，对前景预期出现 偏差等，导致经营失败的风险
• 技术风险是指伴随着科学技术的发展，生产方 式的改变而威胁人们的生产与生活的风险
9
2.依据风险的性质分类，风险有纯粹风险和投机风险 • 纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险
第一章 风险与风险管理
第一节 风险概述 第二节 风险管理 第三节 风险、风险管理与保险
1
第一节 风险概述
一、风险的概念 （一）风险的含义
风险一般是指某种事件发生的不确定性 风险的特定含义是指某种损失发生的不确定性
（二）风险的构成要素
1．风险因素。风险因素是指促使某一特定损失发 生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因。 它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在 或间接原因
• 风险是一个客观概念，其大小可以用客观尺度加以度量 • 风险的大小取决于其所致损失概率分布的期望值和方差 • 在特定的客观情况下，在特定的期间内，风险的大小是
指某种损失的预期结果与实际结果之间的差异程度
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（三）风险的分类
1. 依风险产生的原因分类，风险有自然风险、社会风险、 政治风险、经济风险和技术风险
• 信用风险是指在经济交往中，权利人与义务人之间，由于 一方违约或违法致使对方遭受经济损失的风险。
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6.依风险造成的损失的多寡分类，风险有巨灾风 险和巨额风险 • 巨灾风险是指风险事故发生殃及的范围巨大的 风险 • 巨额风险是指标的物价值巨大，一旦该标的遭 灾受损，损失金额也巨大的风险
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各类风险交叉作用
风险因素
风 风险事故
险
损失
风险管理培训课件ppt
风险应对策略的评估与调整：定期对风险应对策略进行评估，根据 实际情况进行调整，确保策略的有效性和适应性
风险应对措施的制定与执行
识别风险：对潜在的风险 进行识别、分类和评估
制定应对措施：根据风险 性质和程度，制定相应的 应对策略和措施
资源分配：合理分配人力、 物力和财力等资源，确保 应对措施的有效实施
风险管理目标： 明确案例中风险 管理的主要目标
风险管理措施： 分析案例中采取 的风险管理措施 及其效果
案例分析过程与方法
案例背景介绍
风险识别与评估
风险应对策略制定
实施效果评估与总结
案例总结与启示
案例背景介绍 风险识别与评估 风险应对策略与措施 经验教训Байду номын сангаас启示
01
风险管理培训效果评估
培训效果评估的方法与流程
风险管理的重要性
风险管理定义：识别、评估和控制潜在风险的过程 风险管理意义：降低风险，减少损失，提高企业稳健性和竞争力 风险管理原则：预防为主，注重分析，及时应对 风险管理策略：分散投资、保险、套期保值等
风险管理的基本原则
全面风险管理原 则
风险与回报平衡 原则
风险分散原则
风险可控制原则
01
风险识别与评估
公司
风险管理培训课件 ppt
单击此处添加副标题
汇报人：xxx
目录
单击添加目录项标题
01
风险管理概述
02
风险识别与评估
03
风险应对策略与措施
04
风险管理工具与技术
05
风险管理案例分析
06
01
添加章节标题
01
风险管理概述
风险定义与分类
风险定义：风险是指某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失
风险应对措施的制定与执行
识别风险：对潜在的风险 进行识别、分类和评估
制定应对措施：根据风险 性质和程度，制定相应的 应对策略和措施
资源分配：合理分配人力、 物力和财力等资源，确保 应对措施的有效实施
风险管理目标： 明确案例中风险 管理的主要目标
风险管理措施： 分析案例中采取 的风险管理措施 及其效果
案例分析过程与方法
案例背景介绍
风险识别与评估
风险应对策略制定
实施效果评估与总结
案例总结与启示
案例背景介绍 风险识别与评估 风险应对策略与措施 经验教训Байду номын сангаас启示
01
风险管理培训效果评估
培训效果评估的方法与流程
风险管理的重要性
风险管理定义：识别、评估和控制潜在风险的过程 风险管理意义：降低风险，减少损失，提高企业稳健性和竞争力 风险管理原则：预防为主，注重分析，及时应对 风险管理策略：分散投资、保险、套期保值等
风险管理的基本原则
全面风险管理原 则
风险与回报平衡 原则
风险分散原则
风险可控制原则
01
风险识别与评估
公司
风险管理培训课件 ppt
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01
风险管理概述
02
风险识别与评估
03
风险应对策略与措施
04
风险管理工具与技术
05
风险管理案例分析
06
01
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01
风险管理概述
风险定义与分类
风险定义：风险是指某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失
风险管理基本知识ppt
风险监控
实时监测
对已实施的风险控制措施 进行实时监测，确保风险 得到有效控制。
定期评估
定期对风险管理效果进行 评估，及时调整风险管理 策略。
风险报告
定期编制风险管理报告， 向上级管理部门汇报风险 管理情况。
风险沟通
内部沟通
加强企业内部各部门之间的沟通协调，确保风险管理信息得到有效传递。
外部沟通
与外部监管部门、审计机构、评级机构保持良好沟通，及时了解外部风险管理要 求，提高风险管理水平。
转移风险
总结词
指通过购买保险、外包、签订合同等方式将风险转移给其他 方。
详细描述
转移风险是一种常见的风险管理策略，通常用于那些无法避 免或减轻的风险。例如，许多公司会购买产品责任保险来转 移因产品缺陷导致的风险。同样，一些公司也会通过签订合 同将项目风险转移给承包商。
减轻风险
总结词
指采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险带来的损失。
风险量化与模型化
运用数学方法和计算机技术，将风险 进行量化处理和模型化分析，为风险 管理提供更加科学和精准的依据。
风险管理平台的构建
通过构建风险管理平台，整合内外部 数据和资源，实现风险信息的实时监 测、分析和预警，提高风险管理的效 率和水平。
风险管理在各领域的融合与发展
多元化风险的协同管理
随着企业业务的拓展和市场环境的变 化，风险管理已经不再局限于某一特 定领域或业务，而是需要协同各项业 务和职能，实现多元化风险的全面管 理。
风险的特点
风险具有客观性、普遍性、不确定性和可认知性等特点。
风险管理的定义与重要性
风险管理的定义
风险管理是指通过规划、控制和监督措施，以减少或避免风险事件的发生及 其带来的损失。
风险管理概述ppt课件
以使价格风险降低到最低限度。
• 例如：在现货市场和期货市场对同一类商品进行 数量相等但方向相反的买卖活动，或者通过构建 不同的组合来避免未来价格变化带来损失的交易。
• 优点：规避价格变化带来的损失。 • 缺点：失去价格变化带来的收益。
44
风险管理的目的
• 风险管理的目的绝不是使风险最小化，而 是基于风险成本最小化的企业价值最大化。
• 风险成本是指由于风险的存在和风险事故 发生后人们所必须支出的费用和预期经济 利益的减少。
45
风险成本
• 1.期望损失成本 • 期望损失成本包括直接损失期望成本和间
接损失期望成本。 • 例：制药公司发卖新药 • 直接损失—产生副作用的赔偿 • 间接损失—回收费用，风评降低等
• 2.损失控制成本
46
12
• D. 现场检查法
– 是指直接观察企业的生产环境、个人的操作过 程、工作程序等，找出潜在的风险因素。
13
2.风险衡量
• 风险衡量（risk measurement）对识别到 的风险进行定量化的评估。
14
3.风险管理手段的选择
• 指在风险识别与风险衡量的基础上采取 何种手段来应对风险。
15
– 二是中途放弃可能产生某种特定风险的活动。 例如，企业采用无毒电镀工艺代替传统的有 毒工艺，以避免对员工的身体伤害。
23
• 风险避免的应用有如下限制：
– 第一， 有些风险无法避免。
– 第二， 风险与收益并存，避免了高风险常 常意味着丧失了高收益。
– 第三，风险不是孤立的，我们回避了一种风 险的。
• （5）进入70年代，伴随资本国际化，汇率 风险，价格风险的出现，金融衍生工具等 方法被用来进行风险转移。Black-Scholes 期权定价模型，RM飞速发展
• 例如：在现货市场和期货市场对同一类商品进行 数量相等但方向相反的买卖活动，或者通过构建 不同的组合来避免未来价格变化带来损失的交易。
• 优点：规避价格变化带来的损失。 • 缺点：失去价格变化带来的收益。
44
风险管理的目的
• 风险管理的目的绝不是使风险最小化，而 是基于风险成本最小化的企业价值最大化。
• 风险成本是指由于风险的存在和风险事故 发生后人们所必须支出的费用和预期经济 利益的减少。
45
风险成本
• 1.期望损失成本 • 期望损失成本包括直接损失期望成本和间
接损失期望成本。 • 例：制药公司发卖新药 • 直接损失—产生副作用的赔偿 • 间接损失—回收费用，风评降低等
• 2.损失控制成本
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12
• D. 现场检查法
– 是指直接观察企业的生产环境、个人的操作过 程、工作程序等，找出潜在的风险因素。
13
2.风险衡量
• 风险衡量（risk measurement）对识别到 的风险进行定量化的评估。
14
3.风险管理手段的选择
• 指在风险识别与风险衡量的基础上采取 何种手段来应对风险。
15
– 二是中途放弃可能产生某种特定风险的活动。 例如，企业采用无毒电镀工艺代替传统的有 毒工艺，以避免对员工的身体伤害。
23
• 风险避免的应用有如下限制：
– 第一， 有些风险无法避免。
– 第二， 风险与收益并存，避免了高风险常 常意味着丧失了高收益。
– 第三，风险不是孤立的，我们回避了一种风 险的。
• （5）进入70年代，伴随资本国际化，汇率 风险，价格风险的出现，金融衍生工具等 方法被用来进行风险转移。Black-Scholes 期权定价模型，RM飞速发展
《风险管理》幻灯片PPT
高；
风
风
分
控
实
适
及
险
险
级
制
时
时
时
消
辨
评
方
报
预
预
除
识
价
案
警
警
控
降
低
•目标管理模式
-管理对象：平安目标〔装备、环境、管理、
文化〕
-特点：根底性、预防性、系统性、科学性
的综合策略；
-缺点：本钱高，技术性强；
安
目
方
方
适
目
目
全
标
案
案
时
标
标
目
分
设
实
评
实
优
标
解
计
施
审
现
化
2.2 企业风险管理理论与方法
(1)现代安全管理科学
风险表示或称为风险判别指标
•风险率 •风险程度 •个人风险 •社会风险 •事故次数 •伤害人数 •伤害概率 •财产损失
1.1 风险概念描述
风险表示或称为风险判别指标
•风险率 •风险程度 •个人风险 •社会风险 •事故次数 •伤害人数 •伤害概率 •财产损失
风险等级：将风险分为若干 级别，如极显著 的、显著的、轻 微的、不显著的 风险级别：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
不合理 可接受
合理 可接受
不合理
不合理
不可接受 不可接受
有限接受风险：部分限制作业， Ⅲ（较低） 低级别预控，选择性行动，在控
制措施下生产；
Ⅳ（低）
警告风险：常规作业，常规预控， 现场应对，警惕和关注条件下生 产作业。
不合理 可接受
不合理 可接受
风险管理-第三章ppt课件
精品课件 21
精品课件 22
风险监测主要指标
4. 单一客户授信集中度
精品课件 23
风险监测主要指标
5. 全部关联度 全部关联度=全部关联方授信总额/资本净额×100% 全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。
单一（集 团）客户
授信 集中度
贷款风 险迁徙
全部关联度
不良贷款 拨备覆盖率
不良资产 /贷款率
2005年4月15日上线 2010年11月申请，2011年8
月17日美国上市 2012年与优酷合并
精品课件 35
精品课件 36
精品课件 37
精品课件 38
客户风险预警
企业涉及非法经营和财务造假
精品课件 39
风险报告
• 风险报告的主要内容
– 使用者：内部报告和外部报告 – 类型：综合报告和专题报告
精品课件 66
贷款重组
贷款重组 • 当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商
业银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对 原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等 )进行调整、重新安排、重新组织的过程。
精品课件 67
现代信用风险管理
• 1.资产证券化（Securitization） • 广义的资产证券化是指某一资产或资产组合采取证券资产
精品课件 40
风险报告转变
✓由定性向定量转变 好 坏
✓由事后向事前转变
亡羊补牢
✓由孤立向联系转变
精品课件
未雨绸缪
41
信用风险管理
3.1 信用风险识别 3.2 信用风险计量 3.3 信用风险监测与报告 3.4 信用风险控制
精品课件 42
风险控制
精品课件 43
信用风险控制
精品课件 22
风险监测主要指标
4. 单一客户授信集中度
精品课件 23
风险监测主要指标
5. 全部关联度 全部关联度=全部关联方授信总额/资本净额×100% 全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。
单一（集 团）客户
授信 集中度
贷款风 险迁徙
全部关联度
不良贷款 拨备覆盖率
不良资产 /贷款率
2005年4月15日上线 2010年11月申请，2011年8
月17日美国上市 2012年与优酷合并
精品课件 35
精品课件 36
精品课件 37
精品课件 38
客户风险预警
企业涉及非法经营和财务造假
精品课件 39
风险报告
• 风险报告的主要内容
– 使用者：内部报告和外部报告 – 类型：综合报告和专题报告
精品课件 66
贷款重组
贷款重组 • 当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商
业银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对 原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等 )进行调整、重新安排、重新组织的过程。
精品课件 67
现代信用风险管理
• 1.资产证券化（Securitization） • 广义的资产证券化是指某一资产或资产组合采取证券资产
精品课件 40
风险报告转变
✓由定性向定量转变 好 坏
✓由事后向事前转变
亡羊补牢
✓由孤立向联系转变
精品课件
未雨绸缪
41
信用风险管理
3.1 信用风险识别 3.2 信用风险计量 3.3 信用风险监测与报告 3.4 信用风险控制
精品课件 42
风险控制
精品课件 43
信用风险控制
风险管理概述ppt课件
金融市场风险度量方法
—GARCH类模型度量股票市场 VaR值的适用性研究
理论基础
《金融时间序列》 《计量经济学》 使用软件：Eviews, spss
2019/11/25
2
一、金融风险
什么是风险？
风险被认为是从事后角度来看的由 于不确定性因素而造成的损失。
2019/11/25
3
1.1 风险分类
2019/11/25
9
(3) 流动性风险
存在着两种形式：市场（产品)流动性风 险及现金流（资金）风险。
前者是由于市场交易不足而无法按照当前 的市场价值进行交易所造成的损失。
后者是指现金流不能满足债务支出的需求， 这种情况往往迫使机构提前清算从而使账 面上的潜在损失转化为实际损失，甚至导 致机构破产。
风险度量是对金融风险水平的分析和估量(最重 要环节)，包括衡量各种风险导致损失的可能性 的大小以及损失发生的范围和程度。
在风险识别和度量的基础上，风险管理者就要 采取措施以减少金融风险暴露，将金融风险水 平控制在可承受的范围内。
风险控制是指风险管理措施实施后的检查、反 馈和调整。
2019/11/25
其中，
P P
为 资i n1产D 价i值对xi相应（市2.1场）因子的
敏感性，D称1,D为2,..灵.,D 敏n 度，又称风险暴露。
2019/11/25
18
2.1.1 灵敏度分析方法
灵敏度表示当市场因子变化一个百分数单位时金融资产 价值变化的百分数。它描述了金融资产的市场风险：灵 敏度越大的金融资产，受市场因子变化的影响越大，风 险越大。
如20 世纪80 年代后期，来自前苏联的威 胁突然消失使得美国国防开支逐渐削减， 这直接影响了国防工业
—GARCH类模型度量股票市场 VaR值的适用性研究
理论基础
《金融时间序列》 《计量经济学》 使用软件：Eviews, spss
2019/11/25
2
一、金融风险
什么是风险？
风险被认为是从事后角度来看的由 于不确定性因素而造成的损失。
2019/11/25
3
1.1 风险分类
2019/11/25
9
(3) 流动性风险
存在着两种形式：市场（产品)流动性风 险及现金流（资金）风险。
前者是由于市场交易不足而无法按照当前 的市场价值进行交易所造成的损失。
后者是指现金流不能满足债务支出的需求， 这种情况往往迫使机构提前清算从而使账 面上的潜在损失转化为实际损失，甚至导 致机构破产。
风险度量是对金融风险水平的分析和估量(最重 要环节)，包括衡量各种风险导致损失的可能性 的大小以及损失发生的范围和程度。
在风险识别和度量的基础上，风险管理者就要 采取措施以减少金融风险暴露，将金融风险水 平控制在可承受的范围内。
风险控制是指风险管理措施实施后的检查、反 馈和调整。
2019/11/25
其中，
P P
为 资i n1产D 价i值对xi相应（市2.1场）因子的
敏感性，D称1,D为2,..灵.,D 敏n 度，又称风险暴露。
2019/11/25
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2.1.1 灵敏度分析方法
灵敏度表示当市场因子变化一个百分数单位时金融资产 价值变化的百分数。它描述了金融资产的市场风险：灵 敏度越大的金融资产，受市场因子变化的影响越大，风 险越大。
如20 世纪80 年代后期，来自前苏联的威 胁突然消失使得美国国防开支逐渐削减， 这直接影响了国防工业
风险与风险管理 PPT课件
风险与风险管理
第一章 风险与风险管理
第一节 风险概述
一、风险的含义 1、风险是指某种事件发生的不确定性
2、在保险理论与实务中，风险仅指损失的不确定性。 这种不确定性包括：发生与否的不确定性、发生时间的不确定性和导 致结果的不确定性。
二、风险的构成要素
（一）风险因素
1、风险的三要素： 风险因素、风险事故、损失 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年龄等。 3、风险因素可以分为：有形风险因素、无形风险因素
（二）按风险标的分类，分为 财产风险：财产损失包括直接损失和间接损失 人身风险：人身风险损失包括收入能力损失和额外费用损失 责任风险：保险人所承包的责任风险仅限于民事损害赔偿责任
对由于产品设计上或制造上的缺陷所致消费者的财产或人身伤害， 产品的设计者、制造者、销售者依法要承担经济赔偿责任；合同一方违 约使另一方遭受损失，违约一方依合同承担经济赔偿责任。 信用风险：指在经济交往过程中，权利人与义务人之间，由于一方违约 或违法致使对方遭受经济损失的风险（进出口贸易）
（三）按风险的性质分类，分为：
1、纯粹风险：只有损失机会而无获利可能的风险 （房屋 面临的火灾风险，汽车碰撞等） 2、投机风险：有损失也有获利的可能（如买卖股票）
（四）按风险产生的社会环境分类，分为
(1) 静态风险：自然力的不断变化或人们的过失行为所致失或损害（火灾，爆
炸，意外伤害等）
(2) 动态风险： 经济、政治、技术以及组织等方面发生变动所致使损失或损 害 （人口增长、资本增加、生产技术的改进，消费者爱好的变化等）
第一章 风险与风险管理
第一节 风险概述
一、风险的含义 1、风险是指某种事件发生的不确定性
2、在保险理论与实务中，风险仅指损失的不确定性。 这种不确定性包括：发生与否的不确定性、发生时间的不确定性和导 致结果的不确定性。
二、风险的构成要素
（一）风险因素
1、风险的三要素： 风险因素、风险事故、损失 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年龄等。 3、风险因素可以分为：有形风险因素、无形风险因素
（二）按风险标的分类，分为 财产风险：财产损失包括直接损失和间接损失 人身风险：人身风险损失包括收入能力损失和额外费用损失 责任风险：保险人所承包的责任风险仅限于民事损害赔偿责任
对由于产品设计上或制造上的缺陷所致消费者的财产或人身伤害， 产品的设计者、制造者、销售者依法要承担经济赔偿责任；合同一方违 约使另一方遭受损失，违约一方依合同承担经济赔偿责任。 信用风险：指在经济交往过程中，权利人与义务人之间，由于一方违约 或违法致使对方遭受经济损失的风险（进出口贸易）
（三）按风险的性质分类，分为：
1、纯粹风险：只有损失机会而无获利可能的风险 （房屋 面临的火灾风险，汽车碰撞等） 2、投机风险：有损失也有获利的可能（如买卖股票）
（四）按风险产生的社会环境分类，分为
(1) 静态风险：自然力的不断变化或人们的过失行为所致失或损害（火灾，爆
炸，意外伤害等）
(2) 动态风险： 经济、政治、技术以及组织等方面发生变动所致使损失或损 害 （人口增长、资本增加、生产技术的改进，消费者爱好的变化等）
风险管理详解PPT课件
第12页/共68页
• 从事故发生的本质讲，均可以归结为能量的意 外释放或危险物质的泄漏、扩散。
• 一起事故的发生是两类危险源共同作用的结果。 第一类危险源的存在是事故发生的前提，没有第一 类危险源就谈不上能量或危险物质的意外释放，也 就无所谓事故；另一方面，如果没有第二类危险源 破坏对第一类危险源的控制，也不会发生能量或危 险物质的意外释放。第二类危险源的出现是第一类 危险源导致事故的必要条件。（不出现第二类危险 源也不会发生能量的意外释放或危险物质的泄漏、 扩散，也就不会发生第事13故页/共）68页
第29页/共68页
（1）工作危害分析( JHA) 作业危害分析（JHA）是对作业活动的每一
步骤进行分析，从而辨识潜在的危害并制定安 全措施。
所谓的“作业”（有时也称“任务”）是指 特定的工作安排，如“清罐作业”、“使用高 压水灭火器”等。“作业”的概念不宜过大， 如“大修机器”，也不能过细。 作业危害分析的主要步骤是：
伤害、职业病、财产损失、作业环境破坏或其组合之根源或状态）发生的可能性 与后果的组合。 5、可容许(接受)风险
是指组织经过努力将原来较大的风险变成较小的可以被组织接受的风险。 6、安全
免除了不可接受的损害风险的状态（不可接受的风险得到有效控制）。
第2页/共68页
7、风险评价
评价风险程度并确定其是否在可承受范围 的全过程。
第27页/共68页
5、危险源的辨识方法
危险源辨识的方法有很多，每一种方法都有其 目的性和应用范围。常用的方法有：
•
工作危害分析（JHA）
•
安全检查表分析（SCL）
•
预危险性分析（PHA）
•
故障假设分析（WI）
•
故障假设分析/安全检查表分析(WI/SCL)
• 从事故发生的本质讲，均可以归结为能量的意 外释放或危险物质的泄漏、扩散。
• 一起事故的发生是两类危险源共同作用的结果。 第一类危险源的存在是事故发生的前提，没有第一 类危险源就谈不上能量或危险物质的意外释放，也 就无所谓事故；另一方面，如果没有第二类危险源 破坏对第一类危险源的控制，也不会发生能量或危 险物质的意外释放。第二类危险源的出现是第一类 危险源导致事故的必要条件。（不出现第二类危险 源也不会发生能量的意外释放或危险物质的泄漏、 扩散，也就不会发生第事13故页/共）68页
第29页/共68页
（1）工作危害分析( JHA) 作业危害分析（JHA）是对作业活动的每一
步骤进行分析，从而辨识潜在的危害并制定安 全措施。
所谓的“作业”（有时也称“任务”）是指 特定的工作安排，如“清罐作业”、“使用高 压水灭火器”等。“作业”的概念不宜过大， 如“大修机器”，也不能过细。 作业危害分析的主要步骤是：
伤害、职业病、财产损失、作业环境破坏或其组合之根源或状态）发生的可能性 与后果的组合。 5、可容许(接受)风险
是指组织经过努力将原来较大的风险变成较小的可以被组织接受的风险。 6、安全
免除了不可接受的损害风险的状态（不可接受的风险得到有效控制）。
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7、风险评价
评价风险程度并确定其是否在可承受范围 的全过程。
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5、危险源的辨识方法
危险源辨识的方法有很多，每一种方法都有其 目的性和应用范围。常用的方法有：
•
工作危害分析（JHA）
•
安全检查表分析（SCL）
•
预危险性分析（PHA）
•
故障假设分析（WI）
•
故障假设分析/安全检查表分析(WI/SCL)
风险管理培训知识ppt课件
02
风险识别与评估
风险识别方法及工具
头脑风暴法
通过集思广益，激发创 新思维，识别潜在风险
。
德尔菲法
利用专家经验，通过多 轮匿名反馈，逐步收敛
意见，识别风险。
SWOT分析
通过分析优势、劣势、 机会和威胁，识别内外
部风险。
风险矩阵
将风险按照发生概率和 影响程度进行分类，识
别重要风险。
风险评估流程与标准
风险分类
根据性质不同，风险可分为纯粹 风险和投机风险；根据产生原因 不同，可分为自然风险、社会风 险、政治风险、经全
通过风险管理，企业可以识别和 评估潜在威胁，及时采取措施， 避免或减少损失，保障企业安全
稳定运营。
提升经营效率
风险管理有助于企业优化资源配置 ，降低运营成本，提高经营效率。
增强竞争优势
有效的风险管理可以使企业在激烈 的市场竞争中保持领先地位，赢得 更多市场份额和客户信任。
风险管理目标与原则
风险管理目标
风险管理的目标是以最小的成本获取 最大的安全保障，实现企业价值最大 化。
风险管理原则
包括全面性原则、重要性原则、适应 性原则、成本效益原则等。这些原则 指导企业在风险管理过程中制定科学 合理的策略和措施。
识。
未来风险管理趋势预测
1 2 3
数字化风险管理
随着大数据、人工智能等技术的发展，数字化风 险管理将成为未来趋势，实现更高效、精准的风 险管理。
综合风险管理
企业将面临更多元化、复杂化的风险，需要采取 综合性风险管理策略，整合内外部资源，应对各 种挑战。
风险管理与业务融合
风险管理将更加紧密地与业务战略、运营流程相 融合，实现风险管理与业务发展的良性循环。
风险管理课件
、人为风险事故、经济风险事故。
风险损失载体（exposure to loss）
风险损失是指人身伤害和伤亡以及经济价值的非故意的、非计划、非预期的减
少或消失，有时也指精神方面的危害。
损失载体是指面临着可能损失的物体或状态，包括人身损失载体、财产
损失载体、责任损失载体等
7
一、风险概念及其特征
风险因素
自然风险因素是指有形的并能直接影响事物物 理功能的因素，即由自然力量或物质条件所构 成的风险因素 。
专人负责：例如风险经理
应急方案
30
风险管理的基本程序
（6）风险管理效果评价
风险管理效果评价是分析、比较已实施的风险管理方 法的结果与预期目标的契合程度，以此来评判风险管 理方案的科学性、适应性和收益性。
四个方面： （1）风险管理方案实施的效果； （2）风险管理决策的科学性； （3）风险管理者的管理水平； （4）风险管理的执行情况，总结风险管理实施过程
不同的风险态度上。
14
二、风险的分类
2.纯风险和投机风险
Mowbray, Blanchard 和Williams 1969年提出
纯风险：只会造成损失而不会带来收益的风险 ，如
撞车的风险
可保风险
投机风险：既可能造成损失也可能创造额外收益的风 险。
上述两种风险可能同时存在于一个总风险中。
15
二、风险的分类
16
二、风险的分类
3.可保风险
可保风险的条件
➢ 经济上的可行性：发生的频率低但损失程度大 ➢ 大量同质的风险存在 ➢ 损失必须是意外的（偶然性） ➢ 损失必须是确定的或可以测定的 ➢ 特大灾难一般不会发生（非巨灾性） ➢ 保险费必须合理，被保险人经济上能够承担
风险损失载体（exposure to loss）
风险损失是指人身伤害和伤亡以及经济价值的非故意的、非计划、非预期的减
少或消失，有时也指精神方面的危害。
损失载体是指面临着可能损失的物体或状态，包括人身损失载体、财产
损失载体、责任损失载体等
7
一、风险概念及其特征
风险因素
自然风险因素是指有形的并能直接影响事物物 理功能的因素，即由自然力量或物质条件所构 成的风险因素 。
专人负责：例如风险经理
应急方案
30
风险管理的基本程序
（6）风险管理效果评价
风险管理效果评价是分析、比较已实施的风险管理方 法的结果与预期目标的契合程度，以此来评判风险管 理方案的科学性、适应性和收益性。
四个方面： （1）风险管理方案实施的效果； （2）风险管理决策的科学性； （3）风险管理者的管理水平； （4）风险管理的执行情况，总结风险管理实施过程
不同的风险态度上。
14
二、风险的分类
2.纯风险和投机风险
Mowbray, Blanchard 和Williams 1969年提出
纯风险：只会造成损失而不会带来收益的风险 ，如
撞车的风险
可保风险
投机风险：既可能造成损失也可能创造额外收益的风 险。
上述两种风险可能同时存在于一个总风险中。
15
二、风险的分类
16
二、风险的分类
3.可保风险
可保风险的条件
➢ 经济上的可行性：发生的频率低但损失程度大 ➢ 大量同质的风险存在 ➢ 损失必须是意外的（偶然性） ➢ 损失必须是确定的或可以测定的 ➢ 特大灾难一般不会发生（非巨灾性） ➢ 保险费必须合理，被保险人经济上能够承担
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第一章 风险管理概述
一、风险概念及其特征 二、风险的分类 三、风险管理过程 四、风险管理技术
2020/8/13
1
一、风险概念及其特征
1.风险的定义：许多类似却又不完全相同的定义
• 风险是损失的不确定性 • 风险是在特定条件下实际后果与预期后果之间的差异 • 风险指引起灾害和意外事故的原因，或指由灾害和意 外事故造成的伤害和损失，还可以指灾害和意外事故本身。 • 风险是围绕基于某种预期的不同变化结果的变化结果。 • 对特定情况下关于未来结果的客观疑虑
（3）责任风险指依法对他人造成过失人身伤害或财产损失应负的法律赔偿责任 或无法履行契约所致对方受损应负的合同赔偿责任。
（4）信用风险指权利人因义务人违约而遭受经济损失的风险。
11
二、风险的分类
3.可保风险
可保风险的条件
➢ 经济上的可行性：发生的频率低但损失程度大 ➢ 大量同质的风险存在 ➢ 损失必须是意外的（偶然性） ➢ 损失必须是确定的或可以测定的 ➢ 特大灾难一般不会发生（非巨灾性） ➢ 保险费必须合理，被保险人经济上能够承担
纯风险：只会造成损失而不会带来收益的风险 ，如
撞车的风险
可保风险
投机风险：既可能造成损失也可能创造额外收益的风 险。
上述两种风险可能同时存在于一个总风险中。
10
二、风险的分类
3.可保风险
按风险损害的对象分为财产风险、人身风险、责任风 险和信用风险
（1）财产风险指导致财产发生毁损、灭失和贬值的风险。 （2）人身风险指因生、老、病、死、残而导致的风险。
19
风险管理的基本程序
（3）风险衡量(Risk Measurement)
12
二、风险的分类
4.风险的其他分类
根据产生的原因划分：
（1）自然风险(Physical Risk)
（2）社会风险(Social Risk)
（3）政治风险(Political Risk)
（4）法律风险(Legal Risk)
（5）操作风险(Operational Risk)
（6）经济风险(Economic Risk)
7
一、风险概念及其特征
3.风险的特征
风险的基本属性 自然属性 社会经济属性
8
二、风险的分类
1.客观风险和主观风险
风险是一个客观概念。 客观风险：实际损失与预期损失之间的相对差异 主观风险：精神和心理状态引起的不确定性，体现在
不同的风险态度上。
9
二、风险的分类
2.纯风险和投机风险
Mowbray, Blanchard 和Williams 1969年提出
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
三、风险管理过程
2.风险管理的基本程序
（1）设定目标
成本收益分析
与组织或个人的整体目标相一致。
风险与收益之间的平衡。 考虑对安全性的态度和接受风险的意愿。
16
风险管理的基本程序
成本收益分析
风险成本：由于风险的存在和风险事故发生后， 人们所必须支出的费用和预期经济利益的减少。 包括风险损失的实际成本、风险损失的机会成 本以及预防或控制风险损失的成本。
2
一、风险概念及其特征
Risk, Peril, Hazard
Risk: 损失的大小和发生的可能性
Peril：指损失的原因， 事故本身
Hazard: 引起或增加风险事故发生的因素，增加风险 事故发生可能性的因素，以及在事故发生后造成损失 扩大和加重的因素
自然条件
道德和心理条件
社会条件
3
一、风险概念及其特征
道德和心理风险因素，是指由于道德品行及心 理素质等潜在的主观条件产生的风险因素。
社会风险因素是指社会文化及经济状况产生的 风险因素
5
一、风险概念及其特征
2.风险的三要素
实例： 木屋起火
辨别：木结构、电线老化 = 风险因素
火灾
= 风险事故
居民或房屋
= 损失载体
6
一、风险概念及其特征
3.风险的特征
• 客观性：不以人的意志为转移，独立于人的主观意识之外 • 不确定性（偶然性）：损失是否发生，发生的时间、地点、 程度及其承担的主体的不确定 • 普遍性：无处不在，无时不有 • 可度量性（必然性）：风险是在特定的时间和空间条件下 的概念，凡是风险都与某种条件相联系。 • 相对性：不同的人对同样的客观风险会做出不同的判断和 行动
、人为风险事故、经济风险事故。
风险损失载体（exposure to loss）
风险损失是指人身伤害和伤亡以及经济价值的非故意的、非计划、非预期的减
少或消失，有时也指精神方面的危害。
损失载体是指面临着可能损失的物体或状态，包括人身损失载体、财产
损失载体、责任损失载体等
4
一、风险概念及其特征
风险因素
自然风险因素是指有形的并能直接影响事物物 理功能的因素，即由自然力量或物质条件所构 成的风险因素 。
2.风险的三要素
风险因素(risk factors, hazards)
指引起风险事故发生的因素，增加风险事故发生可能性的因素，以及在 事故发生后造成损失扩大和加重的因素，包括自然风险因素、道德与心 理风险因素、社会风险因素。
风险事故（peril）
损失的直接原因，是促使风险有可能变成现实的事件。包括自然风险事故
14
三、风险管理过程
1. 风险管理的定义 2. 风险管理的基本程序
风险管理是指经济单位通过风 险识别、风险估测、风险评价， 对风险实施有效的控制和妥善
设定目标 风险识别
处理风险所致损失，期望达到 以最小的成本获得最大安全保 障的管理活动。
风险衡量 风险评价
风险管理技术选择 及实施
15
风险管理效果评价
（7）认知风险(Cognitive Risk)
13
二、风险的分类
4.风险的其他分类
非系统风险和系统风险 （non-system risk; system risk): 投资组合的多样化可以减小单一投资的风险，但组合 后的风险并非为零。被减小的风险称为可分散风险（ 非系统风险），剩余的风险是整个市场的风险，称为 不可分散风险（系统风险）。
17
风险管理的基本程序
（1）设定目标
— 损前目标
经济合理目标 ，安全系数目标，社会责任目标
— 损后目标
维持生存目标，持续经营目标，稳定收益目标， 社会责任目标
18
风险管理的基本程序
（3）风险衡量(Risk Measurement)
运用概率及数理统计方法，衡量潜在损失的 规模和损失发生的可能性，即掌握风险的两 个方面——损失的大小和损失发生的可能性， 以便于评价各种潜在损失的相对重要性。
一、风险概念及其特征 二、风险的分类 三、风险管理过程 四、风险管理技术
2020/8/13
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一、风险概念及其特征
1.风险的定义：许多类似却又不完全相同的定义
• 风险是损失的不确定性 • 风险是在特定条件下实际后果与预期后果之间的差异 • 风险指引起灾害和意外事故的原因，或指由灾害和意 外事故造成的伤害和损失，还可以指灾害和意外事故本身。 • 风险是围绕基于某种预期的不同变化结果的变化结果。 • 对特定情况下关于未来结果的客观疑虑
（3）责任风险指依法对他人造成过失人身伤害或财产损失应负的法律赔偿责任 或无法履行契约所致对方受损应负的合同赔偿责任。
（4）信用风险指权利人因义务人违约而遭受经济损失的风险。
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二、风险的分类
3.可保风险
可保风险的条件
➢ 经济上的可行性：发生的频率低但损失程度大 ➢ 大量同质的风险存在 ➢ 损失必须是意外的（偶然性） ➢ 损失必须是确定的或可以测定的 ➢ 特大灾难一般不会发生（非巨灾性） ➢ 保险费必须合理，被保险人经济上能够承担
纯风险：只会造成损失而不会带来收益的风险 ，如
撞车的风险
可保风险
投机风险：既可能造成损失也可能创造额外收益的风 险。
上述两种风险可能同时存在于一个总风险中。
10
二、风险的分类
3.可保风险
按风险损害的对象分为财产风险、人身风险、责任风 险和信用风险
（1）财产风险指导致财产发生毁损、灭失和贬值的风险。 （2）人身风险指因生、老、病、死、残而导致的风险。
19
风险管理的基本程序
（3）风险衡量(Risk Measurement)
12
二、风险的分类
4.风险的其他分类
根据产生的原因划分：
（1）自然风险(Physical Risk)
（2）社会风险(Social Risk)
（3）政治风险(Political Risk)
（4）法律风险(Legal Risk)
（5）操作风险(Operational Risk)
（6）经济风险(Economic Risk)
7
一、风险概念及其特征
3.风险的特征
风险的基本属性 自然属性 社会经济属性
8
二、风险的分类
1.客观风险和主观风险
风险是一个客观概念。 客观风险：实际损失与预期损失之间的相对差异 主观风险：精神和心理状态引起的不确定性，体现在
不同的风险态度上。
9
二、风险的分类
2.纯风险和投机风险
Mowbray, Blanchard 和Williams 1969年提出
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
三、风险管理过程
2.风险管理的基本程序
（1）设定目标
成本收益分析
与组织或个人的整体目标相一致。
风险与收益之间的平衡。 考虑对安全性的态度和接受风险的意愿。
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风险管理的基本程序
成本收益分析
风险成本：由于风险的存在和风险事故发生后， 人们所必须支出的费用和预期经济利益的减少。 包括风险损失的实际成本、风险损失的机会成 本以及预防或控制风险损失的成本。
2
一、风险概念及其特征
Risk, Peril, Hazard
Risk: 损失的大小和发生的可能性
Peril：指损失的原因， 事故本身
Hazard: 引起或增加风险事故发生的因素，增加风险 事故发生可能性的因素，以及在事故发生后造成损失 扩大和加重的因素
自然条件
道德和心理条件
社会条件
3
一、风险概念及其特征
道德和心理风险因素，是指由于道德品行及心 理素质等潜在的主观条件产生的风险因素。
社会风险因素是指社会文化及经济状况产生的 风险因素
5
一、风险概念及其特征
2.风险的三要素
实例： 木屋起火
辨别：木结构、电线老化 = 风险因素
火灾
= 风险事故
居民或房屋
= 损失载体
6
一、风险概念及其特征
3.风险的特征
• 客观性：不以人的意志为转移，独立于人的主观意识之外 • 不确定性（偶然性）：损失是否发生，发生的时间、地点、 程度及其承担的主体的不确定 • 普遍性：无处不在，无时不有 • 可度量性（必然性）：风险是在特定的时间和空间条件下 的概念，凡是风险都与某种条件相联系。 • 相对性：不同的人对同样的客观风险会做出不同的判断和 行动
、人为风险事故、经济风险事故。
风险损失载体（exposure to loss）
风险损失是指人身伤害和伤亡以及经济价值的非故意的、非计划、非预期的减
少或消失，有时也指精神方面的危害。
损失载体是指面临着可能损失的物体或状态，包括人身损失载体、财产
损失载体、责任损失载体等
4
一、风险概念及其特征
风险因素
自然风险因素是指有形的并能直接影响事物物 理功能的因素，即由自然力量或物质条件所构 成的风险因素 。
2.风险的三要素
风险因素(risk factors, hazards)
指引起风险事故发生的因素，增加风险事故发生可能性的因素，以及在 事故发生后造成损失扩大和加重的因素，包括自然风险因素、道德与心 理风险因素、社会风险因素。
风险事故（peril）
损失的直接原因，是促使风险有可能变成现实的事件。包括自然风险事故
14
三、风险管理过程
1. 风险管理的定义 2. 风险管理的基本程序
风险管理是指经济单位通过风 险识别、风险估测、风险评价， 对风险实施有效的控制和妥善
设定目标 风险识别
处理风险所致损失，期望达到 以最小的成本获得最大安全保 障的管理活动。
风险衡量 风险评价
风险管理技术选择 及实施
15
风险管理效果评价
（7）认知风险(Cognitive Risk)
13
二、风险的分类
4.风险的其他分类
非系统风险和系统风险 （non-system risk; system risk): 投资组合的多样化可以减小单一投资的风险，但组合 后的风险并非为零。被减小的风险称为可分散风险（ 非系统风险），剩余的风险是整个市场的风险，称为 不可分散风险（系统风险）。
17
风险管理的基本程序
（1）设定目标
— 损前目标
经济合理目标 ，安全系数目标，社会责任目标
— 损后目标
维持生存目标，持续经营目标，稳定收益目标， 社会责任目标
18
风险管理的基本程序
（3）风险衡量(Risk Measurement)
运用概率及数理统计方法，衡量潜在损失的 规模和损失发生的可能性，即掌握风险的两 个方面——损失的大小和损失发生的可能性， 以便于评价各种潜在损失的相对重要性。