从容金融信息平台建设与运营方案PPT课件
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互联网金融众筹平台搭建运营策划方案(页)PPT(页)PPT
第二章 商业模式分析................................................7 2.1 模式简介 .....................................................7 2.2 系统产品需求 .................................................8 2.2.1 产品说明 ..............................................9 2.2.2 支持者/跟投人 ........................................10 2.2.3 投资机构 .............................................11 2.3 股权筹 ......................................................12 2.3.1 状态说明 .............................................12 2.3.2 字段说明 .............................................13 2.3 前端需求 ....................................................15 精品课件 2.3.1 首页 .................................................15 2.4 项目列表页面 ................................................16 2.5 支付流程 ....................................................16 2.6 前端项目详情页面 ............................................16 2.7 用户中心 ....................................................17 2.7.1 首页 .................................................17 2.7.2 管理项目 .............................................18 2.7.3 消息管理 .............................................19 2.8 后台需求 ....................................................20 2.8.1 股权筹管理 ...........................................20
金融行业PPT模板合集(精选4套)
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2008 ~ 2007
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【精编】综合金融平台运营PPT课件
越努力越幸运
团队建设>岗位设置>文案策划
岗位职责： 1、负责拟定、撰写总体营销计划、项目策划及活动推广方案（包括年度活动、特定节日活动等）； 2、负责管理具体项目及活动方案的执行，确保活动顺利完成； 3、负责平台网站重要文案的设计和编辑工作； 4、配合官方微信、官方微博部分作，提升公司品牌形象。 职位要求： 1、大专以上学历，新闻学、广告学、金融学等相关专业； 2、二年以上文案策划工作经验，有过互联网金融行业经验优先，能独立制定切实可行线上促销方案， 良好的文笔，思维创新、富有激情，携成功案例优先； 3、有较强的独立操作能力、逻辑思维能力，文理思路清晰，结构严谨并富有创意，踏实肯干，能承 受较强的工作压力； 4、有良好的语言表达和沟通协调能力。
越努力越幸运
线上பைடு நூலகம்营>营销目标
声音
告诉投资人你是谁！
越努力越幸运
线上运营>营销目标
声音
你提供什么服务？
越努力越幸运
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团队建设>岗位设置>高级理财顾问/高级客户经理/大客户经理
岗位职责： 1、根据公司产品特点，向客户提供专业的理财产品； 2、根据业务需求，负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料； 3、根据客户的理财费需求，帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务； 4、及时收集并处理客户的反馈意见，维护客户关系； 5、完成上级领导制定的销售目标，且按时保质的完成销售报告； 6、根据业务要求，定期做好客户的回访、维护和再开发，主动、积极地为客户提供理财产品。 职位要求： 1、一年以上营销管理经验，有相关理财营销经验，熟悉金融业者优先； 2、有丰富的市场策划、营销管理经验、广泛的行业客户资源和人脉关系，具有理财经验者或大型优 质客户资源者优先； 3、思路清晰、敏捷，口头表达能力强，具备良好的沟通技巧和业务谈判技巧； 4、具有敏锐的市场洞察力及市场需求分析判断能力； 5、有责任心，抗压能力强，良好的客户服务意识。
团队建设>岗位设置>文案策划
岗位职责： 1、负责拟定、撰写总体营销计划、项目策划及活动推广方案（包括年度活动、特定节日活动等）； 2、负责管理具体项目及活动方案的执行，确保活动顺利完成； 3、负责平台网站重要文案的设计和编辑工作； 4、配合官方微信、官方微博部分作，提升公司品牌形象。 职位要求： 1、大专以上学历，新闻学、广告学、金融学等相关专业； 2、二年以上文案策划工作经验，有过互联网金融行业经验优先，能独立制定切实可行线上促销方案， 良好的文笔，思维创新、富有激情，携成功案例优先； 3、有较强的独立操作能力、逻辑思维能力，文理思路清晰，结构严谨并富有创意，踏实肯干，能承 受较强的工作压力； 4、有良好的语言表达和沟通协调能力。
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团队建设>岗位设置>高级理财顾问/高级客户经理/大客户经理
岗位职责： 1、根据公司产品特点，向客户提供专业的理财产品； 2、根据业务需求，负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料； 3、根据客户的理财费需求，帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务； 4、及时收集并处理客户的反馈意见，维护客户关系； 5、完成上级领导制定的销售目标，且按时保质的完成销售报告； 6、根据业务要求，定期做好客户的回访、维护和再开发，主动、积极地为客户提供理财产品。 职位要求： 1、一年以上营销管理经验，有相关理财营销经验，熟悉金融业者优先； 2、有丰富的市场策划、营销管理经验、广泛的行业客户资源和人脉关系，具有理财经验者或大型优 质客户资源者优先； 3、思路清晰、敏捷，口头表达能力强，具备良好的沟通技巧和业务谈判技巧； 4、具有敏锐的市场洞察力及市场需求分析判断能力； 5、有责任心，抗压能力强，良好的客户服务意识。
《互联网金融运营课件》
3 品牌建设
研究互联网金融品牌建设 的重要性，打造独特和可 信赖的品牌。
互联网金融运营的数据分析和决策
数据分析实战
学习如何通过数据分析来支撑互 联网金融的决策制定和优 化运营策略。
战略决策
研究互联网金融运营中的战略决 策，如如何提升市场占 有率和盈利能力。
市场细分和用户洞察
探索如何利用市场和用户数据进 行细分，为运营决策提供深入洞 察。
2
市场竞争分析
研究目前互联网金融市场的竞争格局和关键成功因素。
3
数据分析技巧
学习如何运用数据分析工具和技术来提升互联网金融运营效果。
互联网金融运营的模式
P2P借贷
探索个人对个人借贷模式，了解其运营原理和 发展趋势。
互联网支付
讨论在线支付模式，探索如何实现便捷安全的 电子支付体验。
众筹
介绍众筹模式，如何利用社区和网络力量筹集 资金支持创新项目。
理财和投资服务
探索互联网金融的理财和投资 产品，如基金交易和P2P投资。
支付和结算服务
讨论互联网金融中的支付和结 算服务，如移动支付和电子结 算。
互联网金融运营的市场推广与宣传
1 社交媒体营销
探索如何利用社交媒体平 台来推广互联网金融产品 和服务。
2 内容营销
学习如何创作有吸引力的 内容，吸引潜在客户并提 高转化率。
互联网金融的监管政策与法律 法规
了解互联网金融的监管环境和法律法规，探索如何合规经营并保护客户权益。
互联网金融创新实践
介绍互联网金融中的创新实践案例，如新型金融科技和商业模式。
数字货币和区块链技术
探索数字货币的概念和应用，深入了解区块链技术的原理和前景。
众筹与P2 P理财
《互联网金融产品设计与运营实战课件》
探讨互联网金融产品的监管 要求和合规风险，了解如何 规避风险。
互联网金融产品开发流程概述
1
需求分析
通过市场调研和用户反馈，定义互联网
产品设计
2
金融产品的需求和目标。
结合前期需求分析，制定产品的功能、
界面和用户交互流程。
3
开发与测试
使用敏捷开发方法，迭代开发和测试互 联网金融产品。
互联网金融产品市场分析
2 数据加密
使用加密技术，确保用户数 据传输和存储的安全。
3 风险评估
通过风险评估模型，及时发现和防范潜在风险。
《互联网金融产品设计与 运营实战课件》
探索互联网金融产品设计与运营实战知识，深入了解基础概念和市场趋势。
联网金融产品设计与运营基础
产品设计原则
深入了解互联网金融产品的 设计原则，如用户体验、可 行性分析和市场研究。
运营策略
学习互联网金融产品的运营 策略，如市场推广、用户培 养和品牌建设。
监管与合规
1 行业趋势
分析互联网金融产品在全 球范围内的发展趋势以及 当前的市场竞争情况。
2 用户需求
了解不同类型用户对于互 联网金融产品的需求和偏 好，以提供个性化的解决 方案。
3 潜在机会
发掘互联网金融产品市场 中的新机会，以提高竞争 力和创新力。
互联网金融产品目标用户画像
年轻人
了解年轻一代对于互联网金融产 品的需求和使用习惯。
职场人士
识别职场人士对互联网金融产品 的需求和使用场景。
家庭用户
挖掘家庭用户在金融领域的需求 和潜在市场。
互联网金融产品创新设计要素
• 用户体验 • 智能科技 • 数据隐私保护 • 可持续发展
互联网金融产品运营工具及其应用
互联网金融产品开发流程概述
1
需求分析
通过市场调研和用户反馈，定义互联网
产品设计
2
金融产品的需求和目标。
结合前期需求分析，制定产品的功能、
界面和用户交互流程。
3
开发与测试
使用敏捷开发方法，迭代开发和测试互 联网金融产品。
互联网金融产品市场分析
2 数据加密
使用加密技术，确保用户数 据传输和存储的安全。
3 风险评估
通过风险评估模型，及时发现和防范潜在风险。
《互联网金融产品设计与 运营实战课件》
探索互联网金融产品设计与运营实战知识，深入了解基础概念和市场趋势。
联网金融产品设计与运营基础
产品设计原则
深入了解互联网金融产品的 设计原则，如用户体验、可 行性分析和市场研究。
运营策略
学习互联网金融产品的运营 策略，如市场推广、用户培 养和品牌建设。
监管与合规
1 行业趋势
分析互联网金融产品在全 球范围内的发展趋势以及 当前的市场竞争情况。
2 用户需求
了解不同类型用户对于互 联网金融产品的需求和偏 好，以提供个性化的解决 方案。
3 潜在机会
发掘互联网金融产品市场 中的新机会，以提高竞争 力和创新力。
互联网金融产品目标用户画像
年轻人
了解年轻一代对于互联网金融产 品的需求和使用习惯。
职场人士
识别职场人士对互联网金融产品 的需求和使用场景。
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挖掘家庭用户在金融领域的需求 和潜在市场。
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• 用户体验 • 智能科技 • 数据隐私保护 • 可持续发展
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金融行业PPT模板合集(精选4套)
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1
2
3
互联网金融完整全套教学课件
(1) 交易成本更低 。 (2) 节点之间的连接更稳 (3) 更好的隐私保护 。 (4) 更加灵活 。
(一)公有链
私有链完全封闭 , 将区块链 作为分布式记账系统进行记账 , 记账权不公开 ,而且只记录内部 交易 , 由公司内部或者个人独享 。
私有链的特点 : (1) 交易速度快 。 (2) 隐私性更强 。 (3) 交易成本大幅降低 , 甚 至为零 。
二、我国互联网基金发展历史
互联网金融PPT课件
二、我国互联网基金发展历史
互联网金融PPT课件
第三节 互联网基金的特点及 优势
互联网金融PPT课件
二、区块链及其分类
(一)公有链
(一)公有链
公有链是公开透明的 , 任何 个体或者组织都可加入区块链中 , 也可以在公有链上发送交易 , 且 交易能够获得该区块链的有效确 认 , 每个链上的节点都可以竞争记 账权 。 B-T币区块链是公有链的 典型代表 。
四、互联网支付系统的功能
1
认证功能：使用数字签名和数字证书等手段实现对交易过程中各方的认证。
2
数据加密和解密功能：互联网支付系统使用安全的加密和解密技术对支付信息进行加 密，保证数据传输的保密性与完整性。
3
保证信息完整性功能：使用数字摘要算法来判断电子信息完整性，以及确认电子支付 的真实性。
4
认定功能：当交易双方出现异议、纠纷时，保证对业务的不可否认性。互联网支付系 统必须在交易过程中生成并提供足够充分的证据来迅速分辨别纠纷中是非。
互联网金融PPT课件
第三节 互联网金融与传统 金融的区别
互联网金融PPT课件
一、互联网金融和传统金融的差异
·1．服务对象不同：重点客户和长尾客户 所谓长尾理论是指，只要产品的存储和流通的渠道足够大，需求不旺
(一)公有链
私有链完全封闭 , 将区块链 作为分布式记账系统进行记账 , 记账权不公开 ,而且只记录内部 交易 , 由公司内部或者个人独享 。
私有链的特点 : (1) 交易速度快 。 (2) 隐私性更强 。 (3) 交易成本大幅降低 , 甚 至为零 。
二、我国互联网基金发展历史
互联网金融PPT课件
二、我国互联网基金发展历史
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第三节 互联网基金的特点及 优势
互联网金融PPT课件
二、区块链及其分类
(一)公有链
(一)公有链
公有链是公开透明的 , 任何 个体或者组织都可加入区块链中 , 也可以在公有链上发送交易 , 且 交易能够获得该区块链的有效确 认 , 每个链上的节点都可以竞争记 账权 。 B-T币区块链是公有链的 典型代表 。
四、互联网支付系统的功能
1
认证功能：使用数字签名和数字证书等手段实现对交易过程中各方的认证。
2
数据加密和解密功能：互联网支付系统使用安全的加密和解密技术对支付信息进行加 密，保证数据传输的保密性与完整性。
3
保证信息完整性功能：使用数字摘要算法来判断电子信息完整性，以及确认电子支付 的真实性。
4
认定功能：当交易双方出现异议、纠纷时，保证对业务的不可否认性。互联网支付系 统必须在交易过程中生成并提供足够充分的证据来迅速分辨别纠纷中是非。
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第三节 互联网金融与传统 金融的区别
互联网金融PPT课件
一、互联网金融和传统金融的差异
·1．服务对象不同：重点客户和长尾客户 所谓长尾理论是指，只要产品的存储和流通的渠道足够大，需求不旺
平台建设工作计划PPT
分享在平台建设过程中遇到的技术挑战和难 题，以及相应的解决方案和实施经验。
风险防范与应对策略
分享在平台发展过程中遇到的风险和挑战， 以及相应的防范策略和应对措施。
未来发展趋势预测及规划
市场前景预测
分析行业发展趋势和竞争格局，预测 平台未来的市场前景和增长潜力。
技术创新规划
提出平台在技术创新方面的规划和目 标，包括新技术研究、应用场景拓展
运营维护团队组建及职责明确
组建专业运营维护团队
01
招聘具有相关经验和专业技能的运营维护人员，组建专业的运
营维护团队。
明确团队成员职责
02
根据运营维护方案，明确团队成员的具体职责和工作内容，确
保工作顺利进行。
建立团队协作机制
03
加强团队成员之间的沟通和协作，建立高效的团队协作机制，
提高工作效率。
应急预案制定和演练安排
WENKU DESIGN
WENKU DESIGN
WENKU
KEEP VIEW
平台建设工作计划
REPORTING
ONE
2023-2026
WENKU DESIGN
WENKU DESIGN
CATALOGUE
目 录
• 项目背景与目标 • 平台架构设计与技术选型 • 开发实施阶段划分与任务分配 • 运营维护方案制定与实施计划 • 预算与投资回报评估 • 风险评估与应对策略制定 • 总结回顾与未来发展规划
业务人员负责提出需求，产品经理负责整 理和分析需求，形成需求文档。
上线运维阶段
运维工程师负责平台上线部署和持续运维 保障工作。
设计阶段
架构师负责平台架构设计，数据库管理员 负责数据库设计，UI设计师负责界面设计 。
风险防范与应对策略
分享在平台发展过程中遇到的风险和挑战， 以及相应的防范策略和应对措施。
未来发展趋势预测及规划
市场前景预测
分析行业发展趋势和竞争格局，预测 平台未来的市场前景和增长潜力。
技术创新规划
提出平台在技术创新方面的规划和目 标，包括新技术研究、应用场景拓展
运营维护团队组建及职责明确
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招聘具有相关经验和专业技能的运营维护人员，组建专业的运
营维护团队。
明确团队成员职责
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根据运营维护方案，明确团队成员的具体职责和工作内容，确
保工作顺利进行。
建立团队协作机制
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加强团队成员之间的沟通和协作，建立高效的团队协作机制，
提高工作效率。
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ONE
2023-2026
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目 录
• 项目背景与目标 • 平台架构设计与技术选型 • 开发实施阶段划分与任务分配 • 运营维护方案制定与实施计划 • 预算与投资回报评估 • 风险评估与应对策略制定 • 总结回顾与未来发展规划
业务人员负责提出需求，产品经理负责整 理和分析需求，形成需求文档。
上线运维阶段
运维工程师负责平台上线部署和持续运维 保障工作。
设计阶段
架构师负责平台架构设计，数据库管理员 负责数据库设计，UI设计师负责界面设计 。
《金融云平台的设计与实践》PPT课件
发布《20162020年科技发展规 划》
金融云一期(研发测试 云) 项目启动
组建项目团队，调研技术 路线，与行业内知名服务 商做技术交流
项目上线
制定详细的部署方案，上 线X86服务器和交换机， 安装IaaS和PaaS软件
项目试运行
进入为期半年的试运行 阶段
2016.8
2017.3
2017.4
2017.5
金融科技领域的几个热点话题
Artificial Intelligence
Block Chain
Cloud Computing
Big ata
智能投顾 金融预测与反欺诈 融 资授信
数字货币 票据与供应链金融 证券发 行交易
公有云 私有云 混合云
行业云 金融云
大数据风控 大数据征信 大数据供应链金融
金融云发展动态
服务能力
相比 比传统架构可以有效支撑金融创新，具备 适应业务 发展的敏敏捷性
金融架构 特征
必须满足“两地三中心”等金融比 业特殊的金 融架构
金融云服务对象
第三方/ 个人客户
其他托管云
总部二级部门 及分支机构
中小机构
子公司
目录
2.
金融云建设背景
研发测试云实践
研发测试云思考 未来工作及展望
研发测试云关键里程碑
销售交易
−交易支持 ▪传统通道 ▪大宗交易 ▪交易执行 ▪交易撮合 ▪程序化交易
−融资类服务 ▪融资融券 ▪转融通 ▪约定购回 ▪质押回购
−研究服务
−主经纪商 ▪引资 ▪设立 ▪估值 ▪托管 ▪清算
−权益部门 ▪现货交易 ▪衍行生品交易 ▪结构化产品
−FICC部门 ▪现货交易 ▪衍行生品交易 ▪结构化产品
金融云平台的设计与实践幻灯片
? 专项资产管理 ? 资产证券化
? 公募基金管理 ? ?非公募资产管理
? 年金 ? 专户 ? 社保 ? 柜台市场产品 ? 另类资产管理 ?QFII/RQFII
直接投资/ 融资租赁
? 风险投资 ?Pre-IPO 投资 ? 并购基金 ?PE 基金合作
? 合作设立基金 ? 基金管理服务 ? 融资租赁 ? 直接租赁 ? 回租赁 ? 委托租赁 ? 经营性租赁
虚拟数据中心
计算服务
存储服务
分布式云管理平台
开源虚拟化平台
物理资 源池
融合资源池 计算/存储/网络
绿?色机房
数据中心1
开源虚拟化平台
物理资 源池
融合资源池 计算/存储/网络
绿?色机房
数据中心N
网络服务 混合云
建设
虚拟化阶段：主要与原有 网 络进 行 对 接和演进，进 ? 安全隔离和安全 防护 工作，构建差异化资源池从 而 满足不 同业务需求。
1988年，注册成 立
境外业务
融资租赁
2008-2016 年，总资产、 净资产、营业收入均排名
? 业前二
2008–2012年， AA 2014-2015，2017年“全
国性综合类AA级证券公司”
境内超过337家证券及期货 经纪营业网点
境内外逾856万零售以及机 构和高净值客户
传统业务稳步提升，创新 业务领军? 业
?FICC 部门 ? 现货交易 ? 衍?生品交易 ? 结构化产品
? 风险管理解决方案 ? 利利率互换 ? 权益类收益互换 ? 股指期货 ? 国债期货
? 设立
? 估值
? 托管
? 清算
*亚太为除大中华地区的亚洲及太平洋地区
资产管理
? 集合资产管理 ? 现金管理 ? 分级产品 ? 量量化对冲
? 公募基金管理 ? ?非公募资产管理
? 年金 ? 专户 ? 社保 ? 柜台市场产品 ? 另类资产管理 ?QFII/RQFII
直接投资/ 融资租赁
? 风险投资 ?Pre-IPO 投资 ? 并购基金 ?PE 基金合作
? 合作设立基金 ? 基金管理服务 ? 融资租赁 ? 直接租赁 ? 回租赁 ? 委托租赁 ? 经营性租赁
虚拟数据中心
计算服务
存储服务
分布式云管理平台
开源虚拟化平台
物理资 源池
融合资源池 计算/存储/网络
绿?色机房
数据中心1
开源虚拟化平台
物理资 源池
融合资源池 计算/存储/网络
绿?色机房
数据中心N
网络服务 混合云
建设
虚拟化阶段：主要与原有 网 络进 行 对 接和演进，进 ? 安全隔离和安全 防护 工作，构建差异化资源池从 而 满足不 同业务需求。
1988年，注册成 立
境外业务
融资租赁
2008-2016 年，总资产、 净资产、营业收入均排名
? 业前二
2008–2012年， AA 2014-2015，2017年“全
国性综合类AA级证券公司”
境内超过337家证券及期货 经纪营业网点
境内外逾856万零售以及机 构和高净值客户
传统业务稳步提升，创新 业务领军? 业
?FICC 部门 ? 现货交易 ? 衍?生品交易 ? 结构化产品
? 风险管理解决方案 ? 利利率互换 ? 权益类收益互换 ? 股指期货 ? 国债期货
? 设立
? 估值
? 托管
? 清算
*亚太为除大中华地区的亚洲及太平洋地区
资产管理
? 集合资产管理 ? 现金管理 ? 分级产品 ? 量量化对冲
互联网金融ppt课件
行业现状
当前，互联网金融行业已经形成了较为完备的业态，涵盖了支付、融资、理财、保险等各个领域。同时，监管政 策也逐步完善，行业合规性不断提高。
前景展望
随着技术的不断进步和应用场景的不断拓展，互联网金融行业将继续保持快速发展态势。未来，行业将更加注重 风险控制和合规管理，推动行业健康可持续发展。同时，互联网金融将与传统金融深度融合，共同构建更加完善 的金融体系。
行业健康发展方面的作用。
03
行业自律组织在风险防范中的作用
分析行业自律组织在风险防范、投资者保护等方面的具体措施和成果。
未来发展趋势预测和机遇挑战分析
金融科技发展趋势
探讨金融科技领域未来的发展趋势， 如人工智能、区块链、大数据等技术
在金融领域的应用前景。
互联网金融发展机遇
分析互联网金融在支持实体经济、促 进普惠金融发展等方面的机遇和潜力。
运用大数据、人工智能等技术手段，提升保险产品的定价、风险管理等能力。
投资咨询与资产管理服务
智能投顾
利用大数据和人工智能技术，为投资者提供个性化的资产配置建议。
量化投资
运用数学模型和计算机算法进行投资决策，实现投资收益最大化。
资产管理平台
提供一站式的资产管理服务，包括资产配置、风险控制、绩效评估 等。
某金融科技公司与政府合作，推出“互 联网+精准扶贫”模式，利用大数据等 技术手段提高扶贫工作的精准性和有效 性。
THANKS
感谢观看
04
CATALOGUE
互联网金融风险识别与防范策略
信用风险识别与评估方法论述
信用评分模型
运用统计学方法，对历史信贷数 据进行分析，建立信用评分模型， 对借款人信用状况进行量化评估。
当前，互联网金融行业已经形成了较为完备的业态，涵盖了支付、融资、理财、保险等各个领域。同时，监管政 策也逐步完善，行业合规性不断提高。
前景展望
随着技术的不断进步和应用场景的不断拓展，互联网金融行业将继续保持快速发展态势。未来，行业将更加注重 风险控制和合规管理，推动行业健康可持续发展。同时，互联网金融将与传统金融深度融合，共同构建更加完善 的金融体系。
行业健康发展方面的作用。
03
行业自律组织在风险防范中的作用
分析行业自律组织在风险防范、投资者保护等方面的具体措施和成果。
未来发展趋势预测和机遇挑战分析
金融科技发展趋势
探讨金融科技领域未来的发展趋势， 如人工智能、区块链、大数据等技术
在金融领域的应用前景。
互联网金融发展机遇
分析互联网金融在支持实体经济、促 进普惠金融发展等方面的机遇和潜力。
运用大数据、人工智能等技术手段，提升保险产品的定价、风险管理等能力。
投资咨询与资产管理服务
智能投顾
利用大数据和人工智能技术，为投资者提供个性化的资产配置建议。
量化投资
运用数学模型和计算机算法进行投资决策，实现投资收益最大化。
资产管理平台
提供一站式的资产管理服务，包括资产配置、风险控制、绩效评估 等。
某金融科技公司与政府合作，推出“互 联网+精准扶贫”模式，利用大数据等 技术手段提高扶贫工作的精准性和有效 性。
THANKS
感谢观看
04
CATALOGUE
互联网金融风险识别与防范策略
信用风险识别与评估方法论述
信用评分模型
运用统计学方法，对历史信贷数 据进行分析，建立信用评分模型， 对借款人信用状况进行量化评估。
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从容网从平台着手，着力满足中小企业及个人的融资需求，为提高发展质量、增强市场竞争力、 实现创新发展服务。
-4-
从容投融资平台发展趋势
创新
• 创新投融资理念，按照市场化运作，整合和运作各类金融资源，扩大投融资渠道， 最大限度的放大平台资金的利用效益；
• 中小企业是区域未来持续发展的动力，设立平台用于扶持区内中小企业，破解其发 展过程中的资金瓶颈问题，并为其提供走向资本市场的便捷通道；
20
平台特点
借贷人 （个人、
企业）
发布信息 获取服务
平台 运营中心
发布产品信息 反馈及面签 放款及收款
政小 策贷 银公 行司
担投 保 资其 公 公他 司司
内
部
支 承 层
市 场 推
增 值 服
技 术 服
风 险 管
法 律 事
运 营 管
财 务 结
广务 务理务 理 算
-9-
平台建设：核心业务流程
多渠道发布贷款信息，
客服迅速回馈，建立 良好的客户体验
1 贷款需求 网上/电话
2 客服部门 电话确认
依托良好的安全机制， 迅速实现放款
3 业务专员 初步审核
通过 4 贷款相关 资料传真
8 客服中心 联系机构 是说 是说
9 业务经理 二次匹配
7 系统自动 手动匹配
通过 10 业务经理 服务合同
通过 6 风控中 心初评
11 产品经理 组织面签
通过 5 业务经理 再次审核
-11-
建设方案
总体架构 主要业务模块 技术架构 建设策略
-12-
总体架构
13
主要业务模块
会员管理
产品管理
贷款管理
风控管理
结算管理
营销管理
流程管理
统计报表
系统管理
金融信息平台
14
主要业务模块
注册
产品搜索
贷款申请
结算管理
营销分享
个人
15
主要业务模块
注册认证
产品管理
贷款管理
客户管理
结算管理
▪ 强有力的金融资源整合
• 依托平台专业服务，使得大型金 融的资金实力及配套服务与小贷 公司、担保公司的灵活性与低成 本有机会结合，并把这种强强联 合充分应用到个人及机构的金融 服务中。
▪ 建立高效的运营体系 •通过平台，使用标准化流程建立一套机 制，加强部门与部门之间的沟通、交流与 协同，减少信息传递的环节，从而更有效 的实现企业的经营目标。
• 通过平台推广自营产品，实现利益最大化。
-5-
平台定位、建设任务及目标
平台定位 平台建设任务 平台目标
-6-
平台定位
生产工具 营销工具 金融工具
7
平台建设：服务客户
借贷人资金需求
银行资金服务
金融机构资金服务
平台自有资金服务
通过平台提供建立完善的 借贷产品库及信贷经理库， 引导个人及企业便捷的进 行资金交易,减少企业及个 人融资周期。
针对个人贷款，各大金融机构审批更是难上加难，贷款人难寻、审批慢、资料多、金额小等一系 列问题困扰着借贷人。
从2013年初的第三届中国小额信贷机构联席会年会上获悉，截至2012年底我国小额贷款公司超过 6000家，贷款余额突破6000亿元，从业人员超过6.5万人。贷款余额同比增长52%，高出同期人民币贷 款增速37个百分点。其新增贷款余额相当于一个中型商业银行信贷规模。同时，国家开发银行、招商 银行、民生银行与光大银行等机构也都加大对中小企业信贷服务力度，每家银行年扶持资金也在 3000～5000亿的规模.
以中小金融机构（小贷公 司和担保公司）对中小企 业的熟悉和风险承受能力， 结合银行资金实力和支付 结算服务，开展信贷服务 业务，促进借贷规范化、 有序化。
平台自有资金通过自营产 品的方式提供给借款企业 及个人。-8-Βιβλιοθήκη 平台建设：经营架构及运作模式
外部支承层
保险业务
征信中心
反欺诈接口
……
P2P ……
保 护网
访问控制：防火墙、证书、安全代理服务器等
体络 系层
网络动态监控：实时监控、漏洞扫描、入侵检测、防病毒、报警、自断 信息传输安全：加密技术、链路加密、端对端加密
物理层：环境、设备、媒介、网络结构
PDCA动态维护安全原则，进行周期性的安全网络架构规划和建设
.
纵 深 防 御 ， 逐 层 防 范 ， 等 级 保 障
通 过 12 当地机构
过
进行放款
.
10
业务目标
▪ 解决供需双方信息不对称
• 一方面通过线上资金供需信息 完整及时发布，另一方面通过 线下对的尽职调查及信用评估 等风险保障，多次匹配及服务 合同签订，促成双方高效合作。
业务目标
▪ 为借贷人提供多渠道多层次金融服务
• 平台为借贷人建立跟平台自身、民间 与金融机构的资金合作，有效拓宽借 款人融资渠道
• 解决个人贷款困难等问题，帮助借贷人快速、方便的实现资金到账； • 合理确定盈利模式，确保平台有收入、有利润，形成良性循环和滚动发展，最大限
度的发挥融资职能。
发展
• 建立不断丰富的产品库，以快速、安全的贷款模式，通过多种渠道（线上网店、APP、 微信、直营门店、加盟商等）吸引各类投资机构及借贷客户。
7位一体安全设计
管理层：安全制度、安全机构、人员管理、教育培训、硬件支持
交
数
日
密
应
多 层
用 层
程 序 接 口
身 份 识 别
数 据 权 限
角 色 控 制
易 数 字 签 名
据 安 全 检 查
志
码
记
安
录
全
监
策
控
略
次 技 数据库层
资料的保密
资料的存储
访问控制和监控
术 操作系统层：安全的操作系统、安全补丁、系统策略、开发环境安全控制
从容网金融信息平台介绍
02
1
总目录
2
背景介绍
建设背景 发展趋势
-3-
从容投融资平台建设背景
融资需求与资本市场两旺，但缺少对接平台与专业服务支持！
根据2008年金融界对中小企业的融资需求的一项调查，2008年10月30日，对外经济贸易大学金融 科技中心主任陈进代表主办单位发布了调查结果，调查数据显示，74.12％的受访企业有流动资金融 资需求且资金需求主要集中在100万元以下，62.35％的受访企业贷款期限低于一年，中小企业短期小 额贷款需求旺盛可见一斑。调查数据同时显示，100万元以下的小额贷款最难获批，70%的受访企业对 银行金融服务欠了解。
统计报表
营销分享
金融机构
16
技术架构
17
网络结构
.
18
建设原则
安全性
• 项目代码安全 • 平台结构安全 • 数据库安全 • 运维保障
稳定性
• 成熟的框架 • 高效读写速度 • 支持大并发量
可靠性
• 完善的备份策 略
• 高效快速的备 份、恢复
可扩展性
• 提供多种数据 接口
• 负载均衡
.
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从容投融资平台发展趋势
创新
• 创新投融资理念，按照市场化运作，整合和运作各类金融资源，扩大投融资渠道， 最大限度的放大平台资金的利用效益；
• 中小企业是区域未来持续发展的动力，设立平台用于扶持区内中小企业，破解其发 展过程中的资金瓶颈问题，并为其提供走向资本市场的便捷通道；
20
平台特点
借贷人 （个人、
企业）
发布信息 获取服务
平台 运营中心
发布产品信息 反馈及面签 放款及收款
政小 策贷 银公 行司
担投 保 资其 公 公他 司司
内
部
支 承 层
市 场 推
增 值 服
技 术 服
风 险 管
法 律 事
运 营 管
财 务 结
广务 务理务 理 算
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平台建设：核心业务流程
多渠道发布贷款信息，
客服迅速回馈，建立 良好的客户体验
1 贷款需求 网上/电话
2 客服部门 电话确认
依托良好的安全机制， 迅速实现放款
3 业务专员 初步审核
通过 4 贷款相关 资料传真
8 客服中心 联系机构 是说 是说
9 业务经理 二次匹配
7 系统自动 手动匹配
通过 10 业务经理 服务合同
通过 6 风控中 心初评
11 产品经理 组织面签
通过 5 业务经理 再次审核
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建设方案
总体架构 主要业务模块 技术架构 建设策略
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总体架构
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主要业务模块
会员管理
产品管理
贷款管理
风控管理
结算管理
营销管理
流程管理
统计报表
系统管理
金融信息平台
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主要业务模块
注册
产品搜索
贷款申请
结算管理
营销分享
个人
15
主要业务模块
注册认证
产品管理
贷款管理
客户管理
结算管理
▪ 强有力的金融资源整合
• 依托平台专业服务，使得大型金 融的资金实力及配套服务与小贷 公司、担保公司的灵活性与低成 本有机会结合，并把这种强强联 合充分应用到个人及机构的金融 服务中。
▪ 建立高效的运营体系 •通过平台，使用标准化流程建立一套机 制，加强部门与部门之间的沟通、交流与 协同，减少信息传递的环节，从而更有效 的实现企业的经营目标。
• 通过平台推广自营产品，实现利益最大化。
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平台定位、建设任务及目标
平台定位 平台建设任务 平台目标
-6-
平台定位
生产工具 营销工具 金融工具
7
平台建设：服务客户
借贷人资金需求
银行资金服务
金融机构资金服务
平台自有资金服务
通过平台提供建立完善的 借贷产品库及信贷经理库， 引导个人及企业便捷的进 行资金交易,减少企业及个 人融资周期。
针对个人贷款，各大金融机构审批更是难上加难，贷款人难寻、审批慢、资料多、金额小等一系 列问题困扰着借贷人。
从2013年初的第三届中国小额信贷机构联席会年会上获悉，截至2012年底我国小额贷款公司超过 6000家，贷款余额突破6000亿元，从业人员超过6.5万人。贷款余额同比增长52%，高出同期人民币贷 款增速37个百分点。其新增贷款余额相当于一个中型商业银行信贷规模。同时，国家开发银行、招商 银行、民生银行与光大银行等机构也都加大对中小企业信贷服务力度，每家银行年扶持资金也在 3000～5000亿的规模.
以中小金融机构（小贷公 司和担保公司）对中小企 业的熟悉和风险承受能力， 结合银行资金实力和支付 结算服务，开展信贷服务 业务，促进借贷规范化、 有序化。
平台自有资金通过自营产 品的方式提供给借款企业 及个人。-8-Βιβλιοθήκη 平台建设：经营架构及运作模式
外部支承层
保险业务
征信中心
反欺诈接口
……
P2P ……
保 护网
访问控制：防火墙、证书、安全代理服务器等
体络 系层
网络动态监控：实时监控、漏洞扫描、入侵检测、防病毒、报警、自断 信息传输安全：加密技术、链路加密、端对端加密
物理层：环境、设备、媒介、网络结构
PDCA动态维护安全原则，进行周期性的安全网络架构规划和建设
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纵 深 防 御 ， 逐 层 防 范 ， 等 级 保 障
通 过 12 当地机构
过
进行放款
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业务目标
▪ 解决供需双方信息不对称
• 一方面通过线上资金供需信息 完整及时发布，另一方面通过 线下对的尽职调查及信用评估 等风险保障，多次匹配及服务 合同签订，促成双方高效合作。
业务目标
▪ 为借贷人提供多渠道多层次金融服务
• 平台为借贷人建立跟平台自身、民间 与金融机构的资金合作，有效拓宽借 款人融资渠道
• 解决个人贷款困难等问题，帮助借贷人快速、方便的实现资金到账； • 合理确定盈利模式，确保平台有收入、有利润，形成良性循环和滚动发展，最大限
度的发挥融资职能。
发展
• 建立不断丰富的产品库，以快速、安全的贷款模式，通过多种渠道（线上网店、APP、 微信、直营门店、加盟商等）吸引各类投资机构及借贷客户。
7位一体安全设计
管理层：安全制度、安全机构、人员管理、教育培训、硬件支持
交
数
日
密
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多 层
用 层
程 序 接 口
身 份 识 别
数 据 权 限
角 色 控 制
易 数 字 签 名
据 安 全 检 查
志
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记
安
录
全
监
策
控
略
次 技 数据库层
资料的保密
资料的存储
访问控制和监控
术 操作系统层：安全的操作系统、安全补丁、系统策略、开发环境安全控制
从容网金融信息平台介绍
02
1
总目录
2
背景介绍
建设背景 发展趋势
-3-
从容投融资平台建设背景
融资需求与资本市场两旺，但缺少对接平台与专业服务支持！
根据2008年金融界对中小企业的融资需求的一项调查，2008年10月30日，对外经济贸易大学金融 科技中心主任陈进代表主办单位发布了调查结果，调查数据显示，74.12％的受访企业有流动资金融 资需求且资金需求主要集中在100万元以下，62.35％的受访企业贷款期限低于一年，中小企业短期小 额贷款需求旺盛可见一斑。调查数据同时显示，100万元以下的小额贷款最难获批，70%的受访企业对 银行金融服务欠了解。
统计报表
营销分享
金融机构
16
技术架构
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网络结构
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建设原则
安全性
• 项目代码安全 • 平台结构安全 • 数据库安全 • 运维保障
稳定性
• 成熟的框架 • 高效读写速度 • 支持大并发量
可靠性
• 完善的备份策 略
• 高效快速的备 份、恢复
可扩展性
• 提供多种数据 接口
• 负载均衡
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