多银行资金管理系统

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中信银行(笔试面试)必看资料

笔试科目为《综合基础知识》，满分100分。

内容包括金融基础知识、经济基础知识、计算机基础知识及行政职业能力测试等。

一．银行英语（会计英语）1（产品生命周期等）中英互译，像是给中信做广告，说发展很好，资产多少，增长多少，资产充足率是多少……还是和会计相关的，懂一点好翻译。

中译英部分是：作为一个市场营销人员，当一项产品的流行在降低时你必须推出新产品。

如何进行新产品开发呢？针对旧产品还有多少改革余地来进行产品的“更新换代”呢？（大概是这样，个别字记不全了）关于中信银行的光辉历史的一段东西（汗），我唯一的翻出来的：“坚持科学发展观”其他的，就本着“坚持科学发展观”的文章语气自己发挥2英语阅读3小作文4单项选择二．行测银行知识：1（会计有关的，基本会计理念，银行会计的对象、银行内部控制严格体现了银行会计的什么，“既可以同城结算，又可以异地结算的方式是（）”2笔试还有就是货币银行学，考一些银行工作中的基本常识，象如何收缴假币、利息如何算。

金融专业知识的话牵涉到货币银行学的一些东西，会计也要考的，还有就是一些经济基础知识。

你去哪个银行笔试，一定要上那个银行的网站，多了解一下银行的背景，关于上市的时间要记住，做哪些业务，有什么口号，什么时候成立。

我当时就没有去看，结果考5分中行的，1912年成立，奥运会银行业的唯一合作伙伴，2006年6月1号和7月5号在哪两个地方上市。

这5分我就没有闷对了。

中信银行笔试内容第一部分判断20题考到会计的如所有者权益的概念,有管理的内容泰勒的管理方法两道英文判断第二部分选择(单选多选不分,自己判断)考了法律的,如冻结资金的权限是县,区,市还是省以及合同法;国际商务是指哪类活动是商品交易还是货币交易等;D/A代表什么意思第三部分简答及计算(1)风险,资本和市值之间的关系(2)比较两个借款方案(3)资本充足率对国内商业银行的约束主要来自哪些方面(4)忘了地四部分(1)问市场营销在商业银行中的地位,如果你是从事这一职位的怎么做(2)用英文写一篇对中信的建议,篇幅不要太长1中信银行标志含义：品牌诠释诚信尊贵稳健发展标识源自中国印。

全能管家多银行资金管理系统(IBS)宣传手册

全能管家多银行资金管理系统（IBS）宣传手册
简介
全能管家多银行资金管理系统（IBS）是一款专为个人和企业提供全面财务管理解决方案的软件。

通过这款系统，用户可以随时随地管理多个银行账户，进行资金交易、账单管理、预算规划等操作，轻松掌握财务状况，实现财务自由。

功能特点
多银行账户管理
IBS 可以关联多个银行账户，包括储蓄账户、信用卡账户等，用户可以在一个平台上统一管理各个账户的资金情况，方便快捷。

资金交易
用户可以通过 IBS 轻松进行内部转账、外部转账、支付账单等操作，快速方便地处理资金事务。

账单管理
IBS 可以自动同步用户的账单信息，方便用户随时查看账单并进行分类、统计分析，帮助用户更好地控制支出。

预算规划
用户可以在 IBS 中设置预算，并随时查看预算执行情况，帮助用户合理安排支出，实现财务规划。

数据安全
IBS 提供多重安全措施，保障用户账户信息和资金安全，让用户放心使用系统进行财务管理。

使用指南
1.下载并安装 IBS 应用。

2.注册账号并登录。

3.添加银行账户并完成绑定。

4.开始管理您的资金，进行交易、账单查看等操作。

5.设置个人预算计划，管理财务更加高效。

结语
全能管家多银行资金管理系统（IBS）将成为您财务管理的得力助手，帮助您更好地掌握财务状况，实现财务自由。

立即下载体验，享受便捷的财务管理服务！
以上内容为全能管家多银行资金管理系统（IBS）的宣传手册，希望本手册能带给您完善的信息，欢迎享受 IBS 带来的财务管理便捷服务！。

银企直连在资金管理中的应用分析

银企直连在资金管理中的应用分析作者：李龙江来源：《财会学习》 2018年第10期摘要：随着科技进步和信息化时代的发展，为提高资金使用效率，越来越多的集团企业选择银企直连作为资金管理的方式，但在实际应用过程中，银企直连在带给我们方便的同时，也存在一些问题需要我们进一步完善。

本文就银企直连在实际应用中遇到的问题进行分析，在现有条件下，如何让银企直连发挥最大功效，又有需要解决哪些问题。

关键词：银企直连；资金管理；应用企业资金的发展历程正在由交易核算型向价值创造型转变，由分散向集中，实现共享。

多银行管理系统正是资金管理发展的产物。

多银行资金管理系统的核心是 --“银企直联”，就是集团企业在集团内部建立自己的资金管理系统，并与商业银行共同开发内部资金管理系统与商业银行网银系统之间的数据接口，通过数据接口将内部资金管理系统与商业银行网银系统实现联接，依托先进的信息技术，为集团内部不同银行结算账户建立联动关系，通过企业资金的物理集中、动态共享，内部资金计价、资金支付限额、流水报告等多种功能，实现企业灵活管控资金、提高资金使用效率，创造更大价值。

“银企直联”在集团资金管理应用中有哪些优势，短板是什么，下面就简单进行一下分析：一、“银企直联”助力集团企业资金管理升级根据集团企业资金管理模式及资金流动性管理的要求，实现集团内部现金资源的统收统支，收支两条线集中管理。

依托多银行渠道，能够及时全面掌控企业的资金流向，助力集团企业资金管理升级。

(一 )建立“虚拟现金池”，在集团成员单位账户资金不发生物理转移的前提下，实现集团内部资金虚拟集中、实时共享。

利用了商业银行的网上银行系统，企业的资金管理范围可以完全不受地域限制，集团内部参与资金集中管理的单位都可以纳入到集团的资金管理范围之内，实现资金集中管控全覆盖。

(二 )可以同时选择多家商业银行的银企直联服务，内资银行、外资银行都可以，没有合作银行数量的限制，包括人民币、外币，内、外部信贷、委贷，银行存款、承兑汇票，结算服务、预算控制等，全部资金管理业务都可以纳入到资金管理系统内，实现信息化管理全覆盖。

多银行集团资金管理服务方案

多是用客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成，影响集团客户的充分使用
集团必须同时使用多家银行的“网上银行”系统，无法有机地整合在一起，实现集团下属成员企业的资金监管。
浦发银行多银行集团资金管理服务定位
浦发银行提供的是针对集团客户的资金管理整体解决方案不仅管理在我行的资金，而是其在所有银行的全部资金；深入到集团内部管理其内部客户、账户、资金信贷、计划预算、票据等所有与资金相关的内容；为集团提供整体的资金决策分析；
合作厂商专业性和服务能力强。我行选择了三家合作厂商（浪潮、软动动力、易事科技），他们均是从事多年资金管理服务的厂商，有着丰富的实施经验和较高的服务网点覆盖率；
系统功能全面，产品起点高。我行选择的多银行集团资金管理系统是合作厂商最新版本的资金管理产品，涵盖资金几乎所有常用功能，能够满足几乎所有客户的资金管理需求，产品起点较高；
浦发银行分行＋
合作厂商
＝
多银行系统
服务团队
实施团队
实施项目组
我行的多银行集团资金管理服务的优势
企业实施成本低，后续维护有保障。浦发银行向客户提供标准功能的多银行资金管理软件，标准软件成本和实施费用由银行承担，并提供软件的后续维护。
保护商业机密。浦发多银行集团资金管理系统部署在客户端，全部资金数据存放在客户处，能够保证客户资金分布、对手信息等核心商业机密安全。
服务实现方式
在企业端实施
在银行端实施
信息存放
在企业内部系统中存放
在银行系统中存放
账户管理范围业务功能范围
系统集成操作便利性
同时管理集团内部在多家银行的账户
可以满足多种集团资金管理模式和较为复杂资金管理需求

招商银行-跨银行现金管理平台CBS复习进程

招商银行-跨银行现金管理平台C B S跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。

集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。

各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：•如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？•如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？•如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？•如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？——如何迎刃而解？---- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！CBS--- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。

CBS的优势是：·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验；·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。

CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。

一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]多银行资金管理系统多银行资金管理系统（Multi-bank System，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。

功能完善的多银行资金管理系统中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。

通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。

通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。

资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。

如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。

同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。

此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。

通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。

企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。

中信银行：MBS不仅是产品,更是一种创新商业模式

整体资金情况一目了然。
通过资金结算划拨平台，企业能够通过统一的系统直ｊ
过一个统一的多银行资金管理系统来满足其对资金集中管控
的需求。
针对各家银行账户发送交易指令，各银行完成转账汇款操１后，及时反馈交易信息，系统自动对账，并生成余额调节袁此外，通过与企业财务软件的无缝集成，还可以联动记贴生成财务凭证。通过计划预算管控平台，企业可以建立全面的资金｛划管理体系，设定资金计划的审批流程和控制方式。资：计划可进行汇总，分层级展示，方便集团企业对成员机｛资金计划的查看和分析，并根据计划执行情况，进行考｛
资金压力凸显，更多企业日益认识到现金管理对于企业经营发展的重要性。为了提高集团资金运营效率，降低财务费用，控制资金风险，提升资金管理水平，资金集中管理已逐渐成为各大集团企业迫切的需求。但由于大部分集团企业存在合作银行和下属成员机构数量众多、账户结构复杂以及地区间
差异性大等特点，促使其急需整合多家银行的账户信息，通

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统引言随着金融市场的不断发展和全球经济的日益复杂性，企业和个人在不同银行间进行资金管理变得越来越困难。

多银行资金管理系统应运而生，为用户提供一个集中管理资金的平台，使其能够有效地管理和监控来自多个银行的账户和资金。

1. 介绍多银行资金管理系统是一种旨在帮助用户管理其在不同银行的资金的工具。

使用该系统，用户可以通过一套简单的界面直接连接到多个银行，并一次性查看所有银行账户的余额和交易记录。

这个系统大大简化了资金管理的过程，帮助用户更好地管理其财务状况。

2. 功能2.1 资金汇总多银行资金管理系统可以自动将用户在不同银行的账户余额和交易记录进行汇总。

用户只需一次登录，即可一目了然地查看所有账户的综合情况。

这种集中管理的方式大大减少了用户处理和检查多个银行账户的时间和精力。

2.2 资金转移该系统还为用户提供了方便的资金转移功能。

用户可以在不同银行账户之间自由转移资金，以满足其资金需求。

这种转移是实时的，用户可以随时转移资金而无需担心转账延迟或手续费等问题。

2.3 交易记录多银行资金管理系统记录并展示用户在每个银行账户上的交易记录。

用户可以方便地查看历史交易记录，从而更好地管理自己的财务状况。

此外，用户还可根据时间范围、交易类型等进行筛选和排序，以更好地了解和分析自己的交易活动。

2.4 风险监控为了确保用户资金的安全，多银行资金管理系统提供了风险监控功能。

系统可以实时监测用户账户余额，并通过警报和通知提醒用户发现异常情况或可能的风险。

这帮助用户实时了解其资金动向，并及时采取相应措施。

2.5 报表和分析多银行资金管理系统还提供了报表和分析功能，用户可以根据需要生成各种财务报表，并进行数据分析。

这有助于用户更好地了解自己的财务状况，并作出相应的决策。

3. 优势3.1 效率多银行资金管理系统将多个银行账户整合到一个平台上，使用户能够高效地管理账户和资金。

用户无需频繁登录不同银行的网银系统，省去了重复操作和时间浪费。

银企互联介绍

总部账户
分公司账户
分支机构1.2.3…..
自动化的高级功能
•归集频度
按周归集按月归集
•归集方式
全额归集留底资金归集留底取整归集
自动执行
自动化的高级功能
资金量
资金盈余资金集中后的效果资金短缺公司资金需求
分公司A
公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸
分公司B
时间
避免集团各分公司资金盈余与短缺并存的现象，降低集团财务成本
控制
能够对成员企业收款、付款，内部结算、资金运作进行全方位控制,实现预算控制、支付审批，防范资金风险；
效率
减少手工劳动，降低人力物力成本，优化财务收支流程，提高工作效率。
应用效果
使用前账户管理账户分散监控困难
使用后
账户集中监控有效集中收付资金效益提高信息及时系统自动对账联动记账方便、快捷
资金管理
资金分散闲置与短缺并存
信息滞后对账工作量大传统结算方式工作繁重
账户信息
结算方式
应用效果
记账
企业账
核销
财务人员
实施
传统模式
企业网上银行或到银行网点银企互联模式
ICBC
财务人员
记账
企业账
实施核销
银企互联银企互联
应用效果
银企对账
财务人员
传统模式
查询
银行明细
逐笔核销
企业明细
银企互联模式
什么是银企互联？
与其说银企互联是一种产品，不如说，是一种方式。
什么是银企互联？
统一管理
集团在多家银行的账户均可通过银企互联系统统一管理
高度集成

资金管理系统CBS介绍

•
统一渠道收付结算
–
•
集团资金集中与共享
– –
•
资金预算管理
–
•
资金运营分析
– –
一KEY在手，全国统筹
• 银企直连，实现多家银行账户的接入
•
银企直联 – 标准数据接口 – 与各商业银行网上银行或核心业务系统对接 – 实时获取各银行账户信息并有机整合 – 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息 – 与企业财务系统或ERP系统直联对接
IPSEC IPSEC 报销系统数据库服务器报销系统数据库服务器
数据库端口映射
服务器网络服务器网络建行等非专线前置机 IPSEC 建行等非专线前置机 IPSEC 服务器网络服务器网络办公网络办公网络 CBS CBS客户端客户端公共网络公共网络 CBS CBS银行服务器银行服务器公共网络公共网络服务器网络服务器网络工行专线前置机工行专线前置机 IPSEC IPSEC
2
企业内部系统没有和银行端集成、收支管理效率低
26
• 集团企业现金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
集团企业资金现状
• • • • • • • • • 跨地区、跨行业经营规模不断扩大成员机构差异性大财务管理体系复杂与多家银行建立业务往来网银KEY一大把，频繁插拔账户结构复杂现金集中管理跨地区跨银行商业银行现金管理产品及网银系统相互独立
•
•
• 安全机制，解决企业资金系统后顾之忧
• • 证书 – 招商银行的数字证书及数字签名体系登录 – 有效的身份认证机制 – 密码容错保护、高安全性的密码保存和传送机制通讯 – 提供VPN、专线连接 – 传输协议两层加密：公用SSL和私有加密协议交易 – 权限审核控制，支付业务必须有卡操作客户端 – 程序动态库数字签名 – 防木马灾难恢复与数据备份 – 负载均衡、数据备份、异地灾备系统运行环境 – 多层防火墙保护 – 专业运维

招商银行-跨银行现金管理平台CBS-(6332)

跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。

集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。

各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？——如何迎刃而解？----选择招商银行 CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！CBS--- 跨越藩篱开创历史CBS 的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。

CBS 的优势是：·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验；·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。

CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。

一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS －BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT ，简称 CBS ）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。

该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统编辑本段回目录多银行资金管理系统（Multi-bank System ，简称MBS，是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。

功能完善的多银行资金管理系统编辑本段回目录中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。

通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。

资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。

如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。

同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。

此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。

通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。

企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。

通过资金流量分析平台企业可以结合收支计划和当前资金存量计算下一计划周期的资金盈缺，为企业提供资金管理的考核及决策依据，同时将资金流量计划汇总到集团，对集团资金做出平衡试算，并能据此做出资金安排和投融资决策。

安易2000资金管理系统教程(内部银行)

第一章内容提要 (2)第一节资金管理系统介绍 (2)第二节结算中心的作用与优势 (2)第三节学习过程中注意的问题 (3)第四节两点说明 (3)第二章基础资料 (3)第一节建立账套 (4)第二节安易后台管理工具中账套参数设置 (5)第三节权限分配 (6)第四节利率设置 (7)第五节结息日设置 (8)第六节系统前台帐套参数设置 (8)第七节账户定义 (10)第三章日常操作 (16)第一节存款取款的管理 (16)第二节贷还款管理 (20)第三节结算管理 (30)第四节远程结算管理 (33)第五节银行对帐 (34)第四章账务计息版 (37)第一节内容提要 (37)第二节基础资料日常操作 (37)第一章内容提要随着经济的高速发展，市场竞争的加剧，如何合理安排资金资源，有效控制资金使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用并获取最佳的经济效益，已经成为企业管理日益关注和迫切要求解决的问题。

许多企业相继引进银行机制进行企业资金管理，成立内部银行或结算中心，使内部银行业务与账务核算相结合，实现资金的有效管理。

安易2000资金管理系统是专门为内部银行或结算中心及非银行金融机构而设计的资金管理软件，他采用大型数据库和三层C/S结构，面向INTERNET,技术超前，功能强大，是安易2000财务管理软件系列中的新品种。

第一节资金管理系统介绍内容介绍：本系统以账户为核心，以单据为起点，完成银行存款、取款（银行存、取单）、贷款（银行贷款单）、还款（银行贷款本金还款单、利息还款单）、内部拆借（内部拆借单、内部拆借本金还款单、利息还款单）、结算（对外结算单、对内结算单）、利息管理（利息单）、远程结算、账表查询、银行对账等工作，并实现了与账务系统的紧密联系。

面向的用户对象1、大中型企业集团建立的财务结算中心2、企业的资金管理科根据企业对核算的详略程度账户的数据来源可选择从本系统录入（内部银行版），或者直接从总账系统录入凭证进而通过科目的发生额来进行管理（账务计息版）。

资金管理系统详细方案

XX集团资金管理中心设立方案（试行)索引一、设立主体二、设立目标三、管理模式及主要职能四、机构及人员设置五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户六、资金流转方案七、网银权限设置八、内部账户及账号设置九、内部存贷款利率设置十、会计核算科目设置十一、业务操作内容、流程及会计核算办法十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理十三、注意事项十四、附件根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。

设立方案如下：一、设立主体资金管理中心设立在XX集团有限公司.资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导.其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。

并且各账套之间有对应关系。

办公地点设立在XX集团办公室。

二、设立目标1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转,提高资金使用效益3、降低集团财务风险三、管理模式及主要职能将银行机制引入企业内部,建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式.身兼银行和财会两种职能,承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务.资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用,同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。

1、账户分散、资金集中的管理模式集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。

即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变,保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款" ，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付;各下属企业依据集团的审批处理资金业务。

全能管家多银行资金管理系统IBS宣传手册-北京银行

全能管家多银行资金管理系统IBS宣传手册-北京银行IBS系统简介全能管家多银行资金管理系统IBS是一款专为企业客户打造的资金管理工具，为客户提供多银行资金集中管理、资金汇划、资金查询、电子汇票等服务。

通过IBS，企业客户可以方便快捷地进行资金管理，提高会计效率，降低管理成本。

系统特点•多银行资金集中管理：IBS系统通过与多家银行对接，实现了企业所有账户的集中管理，让企业通过一个系统即可查看所有账户的资产情况。

•资金汇划：IBS系统支持企业客户进行单笔、批量、周期等多种形式的资金转移，方便企业资金的调度。

•资金查询：通过IBS系统，企业客户可以快速查询账户余额、交易明细、利息、日终对账单等资金相关信息，为企业的资金管理提供准确的数据支持。

•电子汇票：IBS系统支持企业客户在线购买、出售电子汇票，并提供汇票的查询、修改、作废等功能，方便企业在资金往来中实现电子化管理。

系统优势•支持多家银行对接，实现一站式资金管理。

•提供多种汇款方式，满足企业不同的资金管理需求。

•支持多种贸易类型汇款，适应企业多样化的业务模式。

•提供全天候网上银行服务，方便快捷。

•提供专业的接入及培训服务，保障客户系统的稳定性。

客户服务北京银行致力于为企业客户提供优质的资金管理服务，客户可通过以下方式获取相关服务：1. 在线客服：登录官网，在线咨询，或拨打客服热线；2. 金融经理：由专业的金融经理为您提供专业的咨询服务和解决方案； 3. 培训课程：为企业客户提供多种形式的培训课程，保障您系统的顺利使用。

结语全能管家多银行资金管理系统IBS是一个强大的资金管理工具，为企业客户提供专业贴心的资金管理服务。

北京银行一直致力于为客户提供保值增值的金融产品和优质的金融服务，帮助企业客户在市场竞争中获得更大的成功和发展机会。

对县域医共体财务管理的思考

对县域医共体财务管理的思考摘要：本文提出财务管理工作作为县域医共体建设中的重要一环，必须按要求做好财务工作，才能助力县域医共体的持续发展。

关键词：县域医共体财务管理医院为快速提升基层医疗卫生服务能力，更好满足群众的医疗需求，浙江省印发了【关于全面推进县域医疗卫生服务共同体建设的意见】（浙委办发〔2018〕67号），并于2019年在省内全面拉开县域医共体建设的序幕。

1建设县域医共体的必要性县域医共体建设的主要目的是有效落实分级诊疗，促进县域居民健康水平的整体提升[1]。

真正实现优质医疗资源下沉，提高乡村医疗服务能力，做好转诊、分级诊疗工作，让群众在家门口就能看上病、治好病，提升就医体验。

笔者所在医共体于2019年4月组建，以三乙综合性医院为牵头医院，下辖2家综合性医院、1家皮肤病医院和12家卫生服务中心，其中12家卫生服务中心中有3家已组成小中心，属于体量大、构成复杂、层级多的医共体，辐射当地东片、中片和南片区域，占据本地半壁医疗资源。

医共体在岗职工4500余人，服务人口约120万。

根据文件精神，各基层医疗机构法定代表人由牵头医院院长担任，牵头医院和成员医院组成一个法律主体，各成员医院加挂院区或分院牌子，医共体内明确法定代表人和各院长（主任）的责权划分，总院成立一办七中心开展日常工作。

2医共体财务管理的具体做法和取得的成效2.1 按重点任务清单开展工作按浙江省卫健委的要求，县域医共体建设重点任务清单分为6大类11项共55条，和财务工作相关的是成立医共体财务管理中心，负责医共体内财务预算、财务管理和审计监督等工作。

要求各成员医院实行财务统一管理、集中核算、统筹运营，进行同质化管理。

因我院医共体体量大、成员医院分布地域较偏远、各医院经济运营状况贫富悬殊、人员素质和管理能力参差不齐等特点，决定成立以牵头医院财务科为主的财务结算中心，前期组织开展的工作有：2.1.1清产核资，摸清家底由牵头医院聘请会计师事务所，以2019年5月31日为基准日，对各成员医院进行全面的资产清查盘点，摸清家底，登记造册。

全能管家多银行资金管理系统IBS宣传手册-北京银行

全能管家多银行资金管理系统IBS宣传手册-北京银行概述全能管家多银行资金管理系统IBS是北京银行自主研发的一款国内领先的企业财务管理产品。

该系统采用全新的计算机技术，为企业财务管理提供了完善的解决方案。

该系统通过全面、精细的管理手段，帮助企业实现资金的全面管理、优化和控制，提高企业的财务效益。

本文将详细介绍全能管家多银行资金管理系统IBS的功能、特点和优势，希望能为广大企业提供有价值的参考和借鉴。

功能全能管家多银行资金管理系统IBS具备以下主要功能：1.现金管理：全面追踪现金流动，实时掌握现金账户的余额、流入、流出等情况。

2.银行账户管理：全面管理企业多个银行账户的资金流动，支持账户余额实时查询、账单管理和对账等操作。

3.资金预算：帮助企业建立预算管理体系，实现资金的科学规划、合理分配和精细控制。

4.收款管理：提供收款业务全流程管理，包括收款申请、收款确认、收款核销等功能。

5.付款管理：提供付款业务全流程管理，包括付款申请、银行审批、付款确认和付款核销等功能。

除上述功能以外，全能管家多银行资金管理系统IBS还支持多种维度的数据查询、分析和报表输出，帮助企业更好地监控和管理资金流动、提高财务管理效率和精准度。

特点全能管家多银行资金管理系统IBS的特点主要有：1.多账户支持：支持企业管理多个银行账户，覆盖多家银行机构，可以全面了解企业各个账户的资金状况，及时掌握并处理账户中的业务。

2.多语言支持：支持多种语言界面，方便跨国企业统一管理资金。

3.数据安全保障：采用高强度加密技术、密钥管理等安全措施，保障数据安全性和可靠性。

4.科学的账户管理：智能处理银行账户和现金账户之间的关系，帮助企业实现资金的有机整合和统一管理。

5.丰富的报表功能：提供多种报表分析、考核功能，帮助企业实现全面数据分析和财务决策。

优势全能管家多银行资金管理系统IBS的优势主要有：1.一站式管理：采用全新的财务管理模式，实现多账户、多业务、一站式专业管理，减轻企业工作负担。