票据业务的介绍

3、企业在开通银行电子票据操作功能时，可能需要向开户 行支付一定的费用成本。 4、电子票据业务的流转，需由票据业务的发起方发起，对 方进行签收后才能完成，因此在发起票据业务后，发起方 需要及时通知对方进行签收。
13
四、企业的操作流程
电子银行承兑汇票
出票日期 贰零壹壹 年 叁 月 贰拾捌 日 全 出票 人 账 称 号 西安市国美电器有限公司 全 账 称 号
2、电子商业汇票系统（ECDS）
是指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、 登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资 金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸 质、电子商业汇票）公开报价服务的综合性业务处理平台。 业务参与者是指通过银行等已加入人行电票系统的金融机构，办理 电子商业汇票业务的主体。 主体包括企业、人民银行、直接连入人行电票系统的金融机构及其
10
四、企业的操作流程
1、适用范围
电子票据业务的流转适用于已开立银行网银系统电票功能的企业。 电子票据生命周期以电子流形式存在，且以电子签名替代传统签章。
11
四、企业的操作流程
2、公司注意事项
电子票据业务的流转，需由票据业务的发起方发起，对方进行签收后才
能完成，因此在发起票据业务后，发起方需要及时通知对方进行签收。 公司必须在开户银行开立账户并安装电票系统，才能办理电票业务。 公司应将在银行开户的信息及时通知出票或上手背书企业，以便收票业 务的顺畅。
5
二、电子商业汇票的简介
1、电子商业汇票
是指出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件 支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。电子商业汇票又分为电子 银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
特点：
数据电文代 替实物票据
电子签名取 代实体盖章
网络传输代 替人工传递
电脑录入代 替手工票据
6
二、电子商业汇票的简介
单位：笔/亿元 合计 笔数 金额
38,041 28,146 34,429 13,123 13,483 22,401 8,174 7,292 4,424 2,368 2,465 4,646 1,555 1,537 1,143 1,317 190 41 74 259 50 14 2 10 185,184 1,039.26 939.89 891.11 604.17 422.49 400.26 329.58 265.50 207.23 114.62 107.52 79.70 52.86 35.45 31.40 27.42 9.01 5.83 4.08 3.25 1.25 0.60 0.02 0.01 5,572.49
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32
名称 广州 济南 武汉 上海 南京 深圳 北京 杭州 成都 福州 沈阳 天津 长沙 郑州 昆明 国家处理中心 重庆 石家庄 长春 合肥 南昌 海口 南宁 太原 哈尔滨 乌鲁木齐 西安 兰州 呼和浩特 贵阳 西宁 银川 合计
自上线运行以来，电子商业汇票的每月出票、承兑、贴现、
转贴现等主要业务呈现迅猛发展的趋势，月交易量平均增幅
达38%。至2011年7月31日，电子商业汇票系统处理电子商 业汇票业务总数累计为70.86万笔，金额总计21171.82亿。
3
一、电子商业汇票的背景
金融机构电子商业汇票承兑业务累计统计表
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 银行 中信银行 深圳发展银行 财务公司 中国工商银行 招商银行 中国光大银行 中国民生银行 中国建设银行 交通银行 城市商业银行 中国银行 华夏银行 上海浦东发展银行 中国农业银行 福建兴业银行 广发银行 浙商银行 恒丰银行 外资银行 徽商银行 农村信用合作社 渤海银行 国家开发银行 农村商业银行 合计 2009.10.28—2011.07.31 商业承兑汇票 银行承兑汇票 笔数 金额 笔数 金额
一、电子商业汇票的背景
各地区电子商业汇票承兑业务累计统计表
2009.10.28—2011.07.31 按承兑人开户行或承兑行统计 电子商业承兑汇票 电子银行承兑汇票 笔数 金额 笔数 金额
507 1,442 380 2,634 407 1,326 1,087 1,627 96 434 97 143 3 28 166 99 76 2 1 11 9 29 2 15 14 5 5 10,645 47.64 116.85 50.93 434.42 306.13 56.01 72.41 121.94 33.08 16.65 31.09 65.64 0.00 2.39 11.82 35.20 10.10 0.11 0.01 1.12 0.18 0.38 0.11 1.32 0.01 0.20 0.00 1,415.73 47,064 33,866 25,516 1,982 5,025 20,542 3,497 3,858 4,286 2,260 3,387 1,279 1,648 3,080 1,036 1,627 1,877 3,305 1,576 1,277 1,088 1,327 448 878 1,409 435 438 190 144 95 30 69 174,539 1,140.40 553.66 503.14 68.65 174.82 359.94 267.57 193.99 117.11 102.50 84.05 38.37 65.73 62.78 52.75 21.84 44.14 53.73 45.91 39.48 30.65 27.63 19.10 19.18 19.13 15.61 12.32 10.68 6.03 2.90 1.69 1.28 4,156.77
电子商业汇票业务介绍
惠州市升工业有限公司
目
录
电子商业汇票的背景 电子商业汇票的简介 电子商业汇票的优势 企业的操作流程 电票业务的增值服务
2
一、电子商业汇票的背景
为进一步推动国内票据业务和票据市场发展，便利企业支付 和融资，拓展票据业务创新，中国人民银行于2008年1月决
定组织建设电子商业汇票系统。
分支机构（以下简称接入行）、通过他行代理连入电票系统的金融机构
（以下简称被代理行）
7
二、电子商业汇票的简介
3、电票与纸票业务的对比
业务流程
适用规章制度 签 发 办理方式 期限 种类 承 兑 承兑人 办理方式
电子商业汇票
《电票管理办法》、《电子签名法》 网银系统办理 最长1年 电子银行承兑 汇票 银行、财务公司 网络系统办理 电子商业承兑 汇票 银行、财务公司外的 法人或其他组织
托收
资金清算 付款时间
二、电子商业汇票的简介
4、电子商业汇票票据号码
电子商业汇票的“票据号码”分为5个部分，共30位,全部由阿拉伯数字组 成,结构如下： 票据种类 + 支付系统行号 + 出票登记日期 + 当天流水号 + 校验码 （1位） （12位） （6位） （8位） （1位）
第1 位与第2 位之间、第13 位与第14 位之间、第21 位与第22 位之间、 第29位与第30 位之间分别空一格。 当银行将电子商业汇票信息成功登记到人行电子商业汇票系统（ECDS） 后，由ECDS自动生成系统内唯一的电子商业汇票号码。
纸质商业汇票
《票据法》、《支付结算办法》 实地柜台办理 最长6个月 银行承兑汇票 银行 实地柜台办理 商业承兑汇票 银行外法人或其他组 织
资料审查
查询查复 背书转让 融资 贴现 提示付款
相同
系统实时查询 电子签名，数字认证 系统申请，实地办理 电子指令实时发送数据 通过人行系统实时清算 提示付款的当天 8 实地、邮寄、传真或系统等 纸质手工背书、签章 实地办理 通过邮局寄送纸质票据 通过人为、系统等方式清算 一般异地加3天，可能推迟
承兑保证信息 汇票到期日
保证人地址： 备 注 评级等 级：A 评级等 级：
贰零壹壹年壹拾壹 月贰拾捌日
出票人 评级主体：
评级信息 （仅 供 参 考）
评级到期日：2011年12月8日
承兑行
评级主体：
评级到期日：
14
Hale Waihona Puke Baidu
四、企业的操作流程
西安TCL电器销售有限公司 惠州TCL电器销售有限公司 可以转让 2011-09-23
开户银行
保证人地址：
出票金额
人民币 （大写）
贰佰万元整
￥ 2
承 兑 行 全 行 地 称 号 址
0
0
0
0
0
0
0
0
承 兑 信 息
出票人承诺：本汇票请予以承兑，到期无条件付款 承兑行承兑：本汇票已经承兑，到期无条件付款 承兑日期 贰零壹壹 年 叁 月叁拾壹 日 保证人名称：
宁夏银行西安分行营业部 305100000016 陕西省西安市雁塔区 保证日期：
收票企业： 企业的单位名称 收票账号： 801001XXXX1000XX 收票银行： 建行惠州开发区支行 收票银行行号： 90759500XXXX
12
四、企业的操作流程
3、企业适用条件
1、企业的开户银行应加入人民银行电子票据系统，成为电 票系统的主体。 2、企业需安装其开户银行的网上银行系统，并开通电子票 据功能。
票据号码 1 305100000016 20081128 12345678 0 西安TCL电器销售有限公司
51000140900003752
宁夏银行西安分行营业部 保证人名称：
开户银行 出票保证信息
收 款 人
8010011255100001
TCL集团财务有限公司 保证日期： 亿 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分
579 2,792 2,802 528 1,373 744 522 514 327 82 50 33 16 60 131 1 41 19 19 1 11 10,645 309.39 361.86 493.94 34.37 92.93 4.24 47.78 9.07 16.89 12.89 3.07 4.33 3.95 4.10 7.11 0.01 2.75 3.65 2.50 0.02 0.86 4 1,415.73 37,462 25,354 31,627 12,595 12,110 21,657 7,652 6,778 4,097 2,286 2,415 4,613 1,539 1,477 1,012 1,316 149 22 55 258 39 14 2 10 174,539 729.87 578.03 397.17 569.80 329.56 396.02 281.79 256.42 190.34 101.73 104.45 75.38 48.91 31.35 24.29 27.41 6.25 2.18 1.58 3.23 0.39 0.60 0.02 0.01 4,156.77
9
三、电子商业汇票的优势
期限灵活、融资功能增强
•票据期限由6个月延至1年 •短期贷款可转换为电票
提升资金使用效率
•实现票据流转全程电子化 •加快资金回笼
电票
防范票据业务风险
•杜绝纸票易变造、易遗失风险 •降低携带、转让风险 •安全、快捷
提升企业现金流管理
•借助平台掌握上、下游资金情况 •提升资金流管理能力
单位：笔/亿元 合计 笔数
47,571 35,308 25,896 4,616 5,432 21,868 4,584 5,485 4,382 2,694 3,484 1,422 1,651 3,108 1,202 1,726 1,953 3,307 1,577 1,288 1,097 1,327 477 880 1,409 435 453 204 144 100 30 74 185,184
金额
1,188.03 670.51 554.07 503.07 480.95 415.96 339.97 315.93 150.19 119.16 115.14 104.01 65.73 65.17 64.57 57.03 54.24 53.84 45.92 40.60 30.83 27.63 19.48 19.29 19.13 15.61 13.64 10.69 6.03 3.10 1.69 1.28 5,572.49