金融理论及实务
金融理论与实务整理资料
金融理论与实务整理资料金融理论与实务整理资料金融理论与实务是金融学的两个重要部分。
金融理论是研究金融市场、金融机构、金融产品和金融工具的理论基础；而金融实务则是指金融市场中的实际操作和应用。
金融理论和实务相互依存，互相促进。
在这篇文章中，我们将整理一些与金融理论和实务相关的资料，希望能够给读者一些启发和帮助。
一、金融理论1.金融工程是金融理论的重要分支之一，它是指运用数学、统计学和计算机科学等方法，设计和开发金融产品和金融工具的过程。
金融工程的主要目的是通过利用已有的金融产品和工具，设计出更加复杂、灵活、高效的新产品和工具，以满足不同投资者的需求，并增加收益和减少风险。
2.资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model，简称CAPM）是许多金融理论研究的基本框架之一。
CAPM认为，资本市场中的每一种资产都有一种与风险相关的“超额收益率”，其大小取决于其与市场组合之间的关系。
根据CAPM，投资组合的预期收益与投资组合的系统性风险一致，即投资者可以通过分散投资来降低风险，并获得相对较高的收益。
3.有效市场假说（Efficient Market Hypothesis，简称EMH）是对金融市场的一种重要理论认识。
EMH认为，金融市场通常情况下是有效的，即市场价格反映了所有可用信息，因此投资者很难通过分析市场信息来取得超额收益。
基于EMH，投资者应该采取被动投资策略，即通过投资整个市场或市场指数基金来获得市场的平均回报。
二、金融实务1.股票投资是资本市场中的一种常见投资方式。
股票投资的主要风险来自于市场波动和公司业绩的不确定性。
为了降低风险，投资者需要通过分散投资来减少单一股票的影响，并选取有稳定盈利和良好业绩的公司进行投资。
2.债券投资是资本市场中的另一种重要投资方式。
债券的风险相对较低，但回报也相对较少。
债券投资的主要风险来自于发行人的信用状况和利率波动。
为了降低风险，在进行债券投资时，投资者需要了解债券的信用评级和发行人的财务状况，并确定其收益率和债券价格的变化规律。
金融理论与实务复习资料
金融理论与实务复习资料本文旨在提供一份金融理论与实务的复习资料，帮助读者更好地理解并掌握相关知识。
首先，我们需要了解金融理论的基本概念。
金融理论主要研究的是资金的流动和使用方式，以及资本市场的规律和变化。
其中的理论包括货币理论、利率理论、金融体系理论等等。
货币理论主要研究货币的产生、传播、流通以及价值。
在这一领域中，我们需要掌握银行体系的组成和作用，也要了解货币供应量、货币政策的制定和实施等方面的知识。
利率理论主要涉及市场利率、政策利率以及利率形成、影响等方面的内容。
在这一领域中，我们需要掌握各种利率的含义和作用，了解通货膨胀、利率波动与宏观经济形势之间的关系。
金融体系理论则包括了金融市场的组成、金融机构的作用以及金融制度的设计等方面的内容。
在这一领域中，我们需要掌握股票市场、债券市场、货币市场等金融市场的基本知识，同时了解投资银行、商业银行、保险公司等金融机构的作用，也要了解监管机构的职责和制度。
接下来，我们需要了解金融实务。
金融实务包括了证券投资、贷款与信用、风险管理、财务管理等内容。
其中，证券投资又可以分为股票投资和债券投资两个方面。
股票投资主要包括了股票的基本概念、股票投资分析方法、股票投资策略等方面的内容。
在这一领域中，我们需要掌握PE、PB、ROE等股票基本指标的含义和计算方法，在此基础上进行分析、判断和决策。
债券投资主要包括了债券的基本概念、债券投资分析方法、债券投资策略等方面的内容。
在这一领域中，我们需要掌握信用评级、利率风险、流动性风险等债券基本概念和投资风险，也需要了解国债、企业债、可转债等不同类型债券的特点和投资建议。
贷款与信用方面，我们需要了解各种贷款方式的差异和适用场景，也要了解信用评级系统的运作和评估标准。
在此基础上，进行风险控制、贷款管理等工作。
风险管理方面，我们需要掌握风险管理的概念、方法和工具，了解金融风险的种类、成因和预防措施。
同时，也要了解金融市场的变化和投资风险的可能性。
金融理论与实务试题库(含答案)
金融理论与实务试题库（含答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）l、当前我国的金融监管体制属于A、分业监管体制B、自律监督体制C、全能监管体制D、混业监管体制正确答案：A2、由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A、行业利率B、公定利率C、市场利率D、官定利率正确答案：D3、衡量基金业绩好坏的关键性指标是（）A、基金单位净值的高低B、基金净值的高低C、基金净值增长能力的高低D、基金规模的大小正确答案：C4、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、升水B、多头C、贴水D、空头正确答案：C5、可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是（）A、贷款量B、现金流量表C、资产负债表D、利润表正确答案：C6、投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的A、风险投资业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券交易与经纪业务正确答案：C7、衍生金融工具市场最早具有的，也是最基本的功能是（）A、价格发现B、投机获利C、风险管理D、杠杆效应正确答案：C8、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长，并以此维护币值稳定B、保持物价稳定，并以此保证充分就业C、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长D、保持充分就业，并以此促进经济增长正确答案：C9、属于我国政策性银行的是A、中国农业发展银行B、中国建设银行C、中国工商银行D、中国银行正确答案：A10、从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A、资产组合平衡理论B、利率平价理论C、货币分析说D、汇兑心理说正确答案：C11、允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A、日式期权B、欧式期权C、港式期权D、美式期权正确答案：D12、下列属于健康保险的是A、收入保险B、意外伤害保险C、生存保险D、人寿保险正确答案：A13、投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的A、当期收益率B、即期收益率C、到期收益率D、票面收益率正确答案：A14、下列关于优先股的表述错误的是（）A、风险小于普通股B、具有优先认股权C、在公司破产清算时具有优先求偿权D、具有股息的优先分配权正确答案：B15、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是()A、巴塞尔银行监管委员会B、国际清算银行C、国际金融公司D、国际货币基金组织正确答案：C16、我国主要货币政策的中介指标是（）A、信贷规模B、货币供给量C、同业拆借率D、现金发行量正确答案：B17、有“金边债券”之称的是A、公司债券B、地方公债C、国债D、金融债券正确答案：C18、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。
金融理论与实务笔记
金融理论与实务笔记1. 引言金融理论与实务是金融领域中的重要组成部分。
本文档将介绍金融理论与实务的相关知识，并提供一些实际案例和应用示例。
我们将从基本概念和原理开始，逐步深入探讨金融理论的实际运用。
2. 金融理论概述2.1 金融定义与目标金融是指在市场经济条件下，通过货币交易和资本运作，进行资金融通的一种经济活动。
其主要目标是实现资金的有效配置和利益的最大化。
2.2 金融市场与金融机构金融市场是进行金融交易的场所，包括货币市场、债券市场、股票市场、期货市场等。
金融机构是指从事金融中介活动的组织，包括银行、证券公司、保险公司等。
2.3 金融工具与金融产品金融工具是指用于实现金融交易的各种工具，包括股票、债券、期货、期权等。
金融产品是指金融机构向客户提供的各种金融服务和产品，如贷款、保险、资产管理等。
3. 金融理论与实务案例分析3.1 股票市场分析股票市场是金融市场中的重要组成部分，对于投资者来说具有重要的意义。
我们可以通过分析股票市场的行情和指标，进行投资决策和风险管理。
以某公司股票为例，我们可以通过分析财务报表、行业研究和市场趋势等因素，来预测股票的走势，并制定相应的投资策略。
3.2 期货交易实例期货市场是一种标准化合约交易市场，投资者可以通过期货交易进行套期保值和投机。
以某商品期货合约为例，我们可以通过基本面分析、技术分析和市场情绪分析等方法，来预测期货价格的波动，并制定相应的交易策略。
3.3 外汇市场分析外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天的交易量巨大。
对于国际贸易和投资者来说，外汇市场具有重要的意义。
我们可以通过分析经济数据、利率决策和政治事件等因素，来预测汇率的走势，并制定外汇交易策略。
4. 金融理论与实务应用4.1 风险管理风险管理是金融理论与实务中的重要环节。
在金融交易中，存在各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
我们可以通过风险评估和风险控制手段，来降低风险并保护投资者的利益。
金融理论与实务试题及答案
综合测试四一、单项选择题〔本大题共20小题，每题1分，共20分〕在每题列出的四个备选项中，只有一个是符合题目要求的，请将其选出并其代码填在题后的括号，错选、多项选择或未选均无分。
1.金融互换合约产生的理论根底是( )A．比拟优势理论B．对价理论C．资产组合理论D．合理预期理论2.以下关于期货合约表述错误的选项是〔〕A.都是在交易所进展交易B.具有很强的流动性C.可用来套期保值，但不能用来投机D.采取盯市原则，每天进展结算3.通货膨胀的主要判断标准是( )A.贷款利率水平B.存款利率水平C.物价水平D.就业状况4.经常转移记入国际收支平衡表中的( )A．经常账户B．资本账户C．金融账户D．储藏资产5.商品和效劳出口减去商品和效劳进口等于〔〕A.国际收支总差额B.金融账户差额C.贸易账户差额D.经常账户差额6.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系7.我国货币政策的操作指标是〔〕A．利率B．汇率C．根底货币D．货币供应量8.以下属于商业银行资产业务的是( )A．票据承兑 B．支付结算C．吸收资本 D．证券投资9．借款人无法足额归还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一局部损失的贷款是( )A．关注贷款 B．次级贷款C．可疑贷款 D．损失贷款10．狭义的表外业务特指( )A．代理业务 B．有风险的表外业务C．无风险的表外业务 D．承销政府债券11.中央银行具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A．广义货币 B．狭义货币C．准货币 D．根底货币12.根底货币表现为中央银行的( )A.资产B.负债C.权益D.收益13.提出永恒收入是决定货币需求量因素的经济学家是( )A.费雪B.凯恩斯C.弗里德曼D.庇古14提出剑桥方程式的经济学者是〔〕A.马歇尔与庇古B.凯恩斯C.欧文·费雪D.弗里德曼15．专门向经济不兴旺成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是〔〕A．国际货币基金组织B．国际金融公司C．国际清算银行D．巴塞尔银行监管委员会16.中国人民银行的特殊地位表达在〔〕A.依法独立执行货币政策B.向个人提供低息贷款C.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格17.我国建立真正的中央银行与商业银行相别离的二级银行体制的年份是〔〕A.1979年B.1984年C.1994年D.2004年18.集中保管商业银行的存款准备金属于中央银行的〔〕A.发行银行的职能B.政府银行的职能C.银行的银行的职能D.最后贷款人的职能19.由大型企业集团成员单位出资组建，主要为成员单位提供财务管理效劳的非银行金融机构是〔〕A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.金融租赁公司D.财务公司20.剔除了通货膨胀的利率是〔〕A.名义利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率二、多项选择题〔本大题共5小题，每题2分，共10分〕在每题列出的五个备选项中，至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将并其代码填在题后的括号，错选、多项选择或未选均无分。
金融理论与实务资料
金融理论与实务资料金融理论与实务资料是金融行业中非常重要的部分，这个文档旨在介绍一些关于金融理论和实务资料的知识，帮助读者更好地了解金融行业和金融领域中的一些重要概念和实践。
金融行业包括银行、证券、保险、期货等各种金融业务，金融理论和实务资料则是指经济学、金融学、会计学、统计学等学科中的重要知识和实践。
一、理论1.资本市场理论资本市场理论是指研究资本市场投资收益率、风险以及资产价格变动等的一种理论。
在市场活动中，投资者会根据自己的预期以及风险接受程度来投资，从而影响市场上的价格和收益率。
因此，资本市场理论被视为是一个协调投资者之间的预期和风险的理论。
2.金融工程理论金融工程理论是指一种通过应用数学工具、计算技术以及金融知识来设计和创造金融衍生品的理论。
金融工程理论与实践为金融机构提供了更广泛的投资组合选择和风险管理工具，例如：期权、期货、互换券等，从而降低了金融市场中的风险。
3.证券分析理论证券分析理论是指一种分析、研究和评估证券投资价值的理论。
证券分析理论透过详细分析财务报告、行业趋势以及公司管理等各种因素，来评估证券的投资价值和股价是否低估或高估。
证券分析的结果可被用于指导投资者做出投资决策。
二、实务资料1.财务报表财务报表是指一份揭示公司财务状况和经营成果的文件，它包括资产负债表、利润表、现金流量表和股东权益变动表等。
财务报表可用于企业的财务管理、风险管理、宏观政策制定等，也可作为投资人进行投资评估和决策的参考。
2.风险管理金融风险管理是指通过各种手段来规避、转移、分散和控制金融风险的一种实践。
金融风险管理包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各种风险。
在金融领域，金融风险管理是一项非常重要的实践，能够帮助企业和个人避免风险损失。
3.公司治理公司治理是指一种通过各种机制和规定来维护公司的利益和保护股东权益的实践。
公司治理涉及到公司内部组织、管理层作用、股东权益保护和信息披露等方面。
【全国】2023年4月自学考试00150金融理论与实务真题及参考答案
全国2023年4月高等教育自学考试【金融理论与实务】【课程代码】00150一、单选题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、最常见的电子货币的载体是（C）A、本票B、支票C、银行卡D、银行存折2、持票人通过向商业银行转让票据而获得资金的票据行为是（C）A、票据签发B、票据背书C、票据贴现D、票据承兑3、强调“货币市场失衡导致汇率变动”的汇率决定理论是（B）A、国际借贷说B、货币分析说C、利率平价理论D、购买力平价理论4、将利率与通货膨胀率挂钩的债券通常被称为（D）A、国库券B、金融债券C、政府债券D、指数债券5、下列属于衍生金融工具的是（C）A、股票B、票据C、期权D、债券6、债券的票面收益率即为债券的（C）A、到期收益率B、现时收益率C、名义收益率D、持有期收益率A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、远期交易8、股票每股市价与每股盈利的比率被称为（B）A、贴现率B、市盈率C、收益率D、容量比率9、将合约买方风险锁定在一定限度内的金融工具是（D）A、利率期货B、外汇期货C、金融远期D、金融期权10、我国的中央银行是（A）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国建设银行11、以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融机构是（D）A、商业银行B、金融租赁公司C、信用合作机构D、信托投资公司12、以促进国际货币合作、避免成员国竞争性货币贬值为宗旨的国际金融机构是（A）A、国际货币基金组织B、国际金融公司C、国际复兴开发银行D、国际清算银行13、“充当资金供给者与资金需求者之间的中介人”体现了商业银行的（A）A、信用中介职能B、信用创造职能C、支付中介职能D、资产管理职能14、商业银行流动性最强的资产是（D）B、证券投资C、担保D、现金资产15、商业银行经营管理的最终目标是（C）A、安全性B、流动性C、盈利性D、便利性16、货物与服务属于国际收支平衡表中的（A）A、经常账户B、资本账户C、金融账户D、储备资产17、工资－价格螺旋上升引发的通货膨胀属于（B）A、需求拉动型通货膨胀B、成本推动型通货膨胀C、结构型通货膨胀D、预期型通货膨胀18、判断通货紧缩的主要标准是（D）A、需求旺盛B、货币超发C、本币贬值D、物价水平持续下降19、依据穆迪投资服务公司信用等级划分标准，下列属于“投资级债券”的是（B）A、B级B、Baa级C、Ba级D、C级20、下列属于中央银行紧缩性货币政策操作的是（D）A、降低再贴现利率B、扩大对商业银行的再贷款C、降低法定存款准备金率D、在公开市场业务中卖出有价证券二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。
金融理论与实务
名词解释名义利率：是包含通货膨胀因素的利率。
官定利率：是由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率。
票据背书：票据签发后，票据持有人（商品的出让方）可以在票据的有效期内对票据进行转让。
所谓背书，就是指票据持有人在转让票据时，要在票据背面签章并作日期记载，表明对票据的转让负责。
中央政府债券:亦称国债，是一国中央政府为弥补财政赤字或筹措建设资金而发行的债券。
金银复本位制：如果国家规定金、银为法定币材，这种货币制度就是金银复本位制。
指数型基金:股票型基金中的一种特殊品种基金，是指以目标指数中的成分股为投资对象，目的是取得与指数同步收益的基金。
对冲基金：又称套期基金，是在金融市场上进行套期保值交易，利用现货市场和衍生市场对冲的基金，这种基金能最大限度地避免和降低风险，因而也称避险基金。
衍生基金：即投资于衍生金融工具，包括期货、期权、互换等并利用其杠杆比率进行交易的基金。
契约型基金:也称为信托投资基金，它是指依据一定的信托契约而组织起来的代理投资行为，投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人。
证券投资基金:是指一种集合投资方式，它集中了投资者众多分散资金而交由专门的投资管理机构进行范围广泛的投资与管理以获取资金增值，投资者按出资比例分享收益并承担风险。
公司型基金:是指依据公司法组建、通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金并将资金投资于有价证券获取收益的股份公司，投资者通过购买该公司的股份而成为基金公司的股东并以股份比例承担风险、享受收益。
开放式基金：是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备收回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。
封闭式基金：其基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，而只能寻求在二级市场上挂牌转让。
美国式招标:国库券通常采取拍卖方式定期发行，财政部接收出价最高的订单，出价最高的购买者首先被满足，然后按照出价的高低顺序，购买者依次购得国库券，直到所有的国库券售完为止。
金融理论与实务
抽象劳动：一切商品都具有一个共同点，即都是耗费了一般人类劳动，马克思称之为抽象劳动。
等价交换原则：经过比较，价值数量相等的商品相互交换，即所谓等价交换原则。
一般等价物：用来表现所有产品价值的媒介物品，马克思称之为一般等价物。
实务货币：是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
铸币：是指由国家印记证明其重量和成色的金属块。
银行卷：是银行发行的。
一种以银行自身为债务人的纸质票证，是一种纸质货币。
货币制度：是指国家对货币的有管要素、货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。
区域货币一体化：是指一定区域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。
存款货币：通过银行存款账户中的存款划转，货币得以结算，商品交易完成。
在这个过程中，能过签发支票的活动期存款发挥着与银行劵同样的购买功能，我们将其称作“存款货币”。
电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。
足值货币：即作为货币商品的各类实物和金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。
不足值货币：即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值。
计价单位：货币作为计价单位，就是指用货币去计量商品和劳务的价值，赋予商品、劳务以价格形态。
交易媒介：在商品流通中，起媒介作用的货币，被称为交易媒介，马克思称其为流通手段。
支付手段：在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币不再是商品流通中的交易媒介，而是补足交换的一个独立的环节，此时货币发挥的是支付手段功能。
货币单位：当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这就是货币单位。
无限法偿：是指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，不论属于何种性质的支付，支付的对方均不得拒绝接收。
有限法偿：是指在一次支付行为中，超过一定金额，收款人有权拒收，在法定限额内，收则不受法律保护。
金融理论与实务培训资料
金融理论与实务培训资料一、引言金融理论与实务是现代金融领域的核心内容，是培养金融人才和提升金融从业者能力的重要方面。
本资料将介绍金融理论与实务的基本概念、原理和应用，并提供相关案例和练习来帮助读者更好地理解和应用这些知识。
二、金融理论的基本概念2.1 金融的定义金融是指为了满足人们的资金需求和资金配置的活动，包括资金的筹集、配置和管理等方面。
在现代经济中，金融已经成为不可或缺的经济活动，涉及到货币、资本市场、金融机构等方面。
2.2 金融市场金融市场是指供求资金的场所，分为货币市场和资本市场。
货币市场主要进行短期资金的交易，包括银行间市场和票据市场等；资本市场主要进行长期资金的交易，包括股票市场和债券市场等。
2.3 金融工具金融工具是金融市场上交易的资产，包括货币、股票、债券、衍生品等。
不同的金融工具具有不同的特点和风险，投资者需要根据自身需求和风险承受能力进行选择和配置。
三、金融理论的基本原理3.1 时间价值时间价值是指金钱在不同时间点的价值不同。
由于通货膨胀和利息的存在，相同金额的资金在未来的价值会相对减少。
因此，时间价值是金融决策中重要的考虑因素，影响着资金的流动和配置。
3.2 风险与回报金融活动中伴随着风险和回报的平衡。
高风险通常伴随着高回报，但也存在着损失的风险。
投资者需要在风险和回报之间进行权衡，寻找适合自己的投资策略。
3.3 资本结构资本结构是指企业在融资时选择债务和股权的比例。
通过合理的资本结构配置，可以优化融资成本和风险分担，提高企业的价值和盈利能力。
四、金融实务的应用4.1 金融分析金融分析是指对公司、行业和市场等进行深入研究和评估，以了解其财务状况、业绩和前景。
通过金融分析，可以帮助投资者做出明智的投资决策。
4.2 投资组合管理投资组合管理是指根据投资者的需求和风险偏好，选择多种资产进行组合，并通过定期调整和再平衡来优化投资组合的回报和风险。
4.3 金融风险管理金融风险管理是指针对金融市场的不确定性和风险进行管理和控制。
金融理论与实务考试题及答案
金融理论与实务考试题及答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、在收入不变的条件下利率上升通常会导致A、消费减少B、储畜减少C、投资增加D、就业增加正确答案：A2、投资捐赠属于国际收支平衡表的A、资本账户B、经常账户C、金融账户D、储备资产正确答案：B3、下列属于银行类金融机构的是A、证券公司B、保险公司C、政策性银行D、投资公司正确答案：C4、银行卡业务属于商业银行的A、衍生产品交易业务B、资产业务C、负债业务D、表外业务正确答案：D5、现代金融体系中处于核心地位的金融机构是A、保险公司B、政策性银行C、投资银行D、中央银行正确答案：D6、菲利普斯曲线描述了A、物价上涨率与失业率的关系B、经济增长率与失业率的关系C、物价上涨率与国际收支平衡的关系D、物价上涨率与经济增长率的关系正确答案：A7、存款保险属于( )A、政策性保险业务B、养老保险业务C、再保险业务D、商业银行信托业务正确答案：A8、以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融业务是( )A、投资B、租赁C、信托D、贷款正确答案：C9、我国香港特别行政区实行的汇率制度是A、浮动汇率制B、管理浮动制C、爬行盯住汇率制D、货币局制度正确答案：D10、从货币数量角度阐释汇率决定的理论是( )A、货币分析说B、利率平价理论C、购买力平价理论D、国际借贷说正确答案：A11、按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额是A、现值B、终值C、复利D、单利正确答案：B答案解析：终值:按一定的利率水平计算出来其在未来某一时点上的金额,也称本利和。
12、弗里德曼认为对货币需求的决定具有最重要作用的因素是A、均衡利率B、现期收入C、货币供应量D、永恒收入正确答案：D13、下列关于商业本票表述正确的是A、商业本票不能背书转让B、商业本票是一种承诺式票据C、商业本票经过承兑才能生效D、商业本票通常由债权人签发正确答案：B14、下列属于货币市场工具的是A、公司债券B、股票C、国家公债D、商业票据正确答案：D15、直接标价法下,远期汇率高于即期汇率的差额是A、贴水B、升水C、空头D、多头正确答案：B16、债券发行人不能按时还本付息的风险属于A、通货膨胀风险B、利率风险C、违约风险D、流动性风险正确答案：C17、绝对购买力平价理论的理论基础是A、一价定律B、了曲线效应C、马歇尔一勒纳条件D、蒙代尔分配原则正确答案：A18、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是( )A、损失贷款B、关注贷款C、可疑贷款D、次级贷款正确答案：C19、因不完善的内部程序使商业银行发生的损失属于A、市场风险B、声誉风险C、操作风险D、信用风险正确答案：C20、2011年中国人民银行开始统计与监测的货币政策中介指标是A、货币供给量B、现金发行量C、利率D、社会融资规模正确答案：A21、无偿还期限的金融工具是A、银行定期存款B、商业票据C、国库券D、股票正确答案：D22、若中央银行提高再贴现利率，则意味着其判断A、经济过热，有紧缩意向B、经济疲软，有紧缩意向C、经济过热，有扩张意向D、经济疲软，有扩张意向正确答案：A23、历史最悠久的保险险种是A、海上保险B、利润损失险C、责任保险D、火灾保险正确答案：A24、最早出现的金融期权品种是A、利率期权B、外汇期权C、股票期权D、股指期权正确答案：C25、属于中央银行间接信用指导工具的是A、信用配额B、公开市场业务C、再贴现政策D、道义劝告正确答案：D26、贷款承诺降低了商业票据发行人的A、流动性风险B、信用风险C、利率风险D、系统性风险正确答案：A27、按照决定方式的不同可将利率划分为( )A、固定利率与浮动利率B、市场利率、官定利率和行业利率C、存款利率与贷款利率D、实陈利率与名义利率正确答案：B28、收入政策主要用于治理A、结构型通货膨胀B、混合型通货膨胀(本大题共5小题，每小题2分，共10分)C、成本推动型通货膨胀D、需求拉动型通货膨胀正确答案：C29、中国期权交易所采用( )A、没有具体规定B、国有制C、公司制D、会员制正确答案：C30、受通货膨胀损害程度最深的是A、政府雇员B、退休者和老年人C、企业工人D、部队官兵正确答案：B31、下列属于商业银行表外业务的是( )A、证券投资B、活期存款C、汇兑业务D、结构性存款正确答案：C32、下列关于金融远期合约的表述错误的是A、在交易所内进行交易B、违约风险较高C、是非标准化合约D、为适应交易双方规避风险的需要而产生正确答案：A33、在固定汇率制度下，一国国际收支出现顺差时货币供给将会( )A、增加B、不变C、不确定D、减少正确答案：A34、金融期货合约与金融期权合约的相同点是A、保证金要求相同B、都属于金融衍生工具C、都采用到期结算方式D、交易双方的权利义务相同正确答案：B35、以开放经济条件下的“一价定律”为基础提出的汇率决定理论是A、购买力平价理论B、国际借贷说C、利率平价理论D、货币分析说正确答案：A36、期货合约的唯一变量是A、成交价格B、交易规模C、交割地点D、交割日期正确答案：A37、必须经过承兑才能生效的票据是A、支票B、商业本票C、商业汇票D、银行本票正确答案：C38、马克思认为一定时期内执行流通手段的货币必要量同货币流通速度A、无关B、关系不确定C、成反比D、成正比正确答案：C39、最早出现的金融期货品种是A、沪深 300 股指期货B、利率期货C、外汇期货D、股价指数期货正确答案：C40、下列属于商业银行表外业务的是A、证券投资B、汇兑结算C、库存现金D、通知存款正确答案：B41、通常来说，当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时，则该股票呈现( )A、买入信号B、卖出信号C、反转信号D、波动信号正确答案：A42、短期政府债券发行和流通的市场是A、票据市场B、国库券市场C、资本市场D、CD 市场正确答案：B43、本币贬值一般会引起该国A、税收减少B、出口减少C、物价上涨D、进口增加正确答案：C44、金融衍生工具市场最早具有的功能是A、投机获利功能B、筹集资金功能C、套期保值功能D、价格发现功能正确答案：C45、社会融资活动顺畅进行的关键是( )A、融资速度快B、较低融资成本C、融资风险小D、融资数量大正确答案：B46、国际收支经常账户差额等于( )A、贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额B、贸易账户差额+收益账户差额C、资本与金融账户差额—贸易账户差额D、商品和服务出口-商品和服务进口正确答案：A47、下列关于法定存款准备金率表述错误的是A、通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一B、中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者C、通过影响货币乘数作用于货币供给D、20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求(本大题共5小题，每小题2分，共10分)正确答案：D48、我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是A、中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行正确答案：A49、必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是A、银行汇票B、支票C、商业本票D、商业汇票正确答案：D50、流通市场最重要的功能在于实现金融资产的A、流动性B、筹资性C、安全性D、盈利性正确答案：A51、被称为“经济衰退加速器”的是( )A、通货膨胀B、通货紧缩C、政府措施(本大题共8题，每小题2分，共16分)D、经济萧条正确答案：B52、金融衍生工具的特点不包括( )A、构造复杂，设计灵活B、低风险性C、价值受制于基础性金融工具D、高杠杆性正确答案：B53、历史最为悠久的保险险种是( )A、火灾保险B、海上保险C、航空保险D、利润损失险正确答案：B54、“最后贷款者”指的是( )A、建设银行B、交通银行C、中央银行D、中国银行正确答案：C55、购买力平价理论的基础是A、J曲线B、BP曲线C、一价定律D、墨菲定律正确答案：C56、下列属于布雷顿森林体系内容的是( )A、实行“双挂钩”的国际货币体系B、浮动汇率制度合法化C、国际储备货币多元化D、黄金非货币化正确答案：A57、费雪交易方程式隐含的假定前提是A、M 和 V 短期内稳定B、T 和 P 短期内稳定C、T 和 V 短期内稳定D、P 和 V 短期内稳定正确答案：C58、股票现货交易的特点是A、交易技术复杂，不易管理B、成交和交割基本上同时进行C、通常采用对冲交易D、交易对象是一种权利正确答案：B59、按照交割方式的不同可将金融市场划分为( )A、货币市场与资本市场B、现货市场与期货市场C、有形市场与无形市场D、发行市场与流通市场正确答案：B60、费雪交易方程式的表达式为A、P=KR/MB、M=M1+M2=L1(Y)+L2(i)=L(Y,i)C、Md=kPYD、MV=PT正确答案：D61、持有人在一定期限内可按预先确定比例将债券转换为公司普通股的债券是A、带认股权证的债券B、可赎回债券C、可转换债券D、偿还基金债券正确答案：C62、下列关于牙买加体系内容表述正确的是A、实行固定汇率制B、建立国际货币基金组织C、实行“双挂钩”的国际货币体系D、国际储备货币多元化正确答案：D63、显示“失业率和物价上涨率之间此消彼长替代关系”的曲线是A、菲利普斯曲线B、托宾q曲线C、弗里德曼曲线D、自然失业率曲线正确答案：A64、期货合约的特点不包括A、在交易所内交易B、采取盯市原则C、流动性强D、保证金额高正确答案：D65、投资银行最为传统与基础的业务是( )A、证券承销业务B、风险投资业务C、并购业务D、资产管理业务正确答案：A66、商业银行吸收的存款中必须交存中央银行的部分是( )A、现金漏损B、超额存款准备金C、法定存款准备金D、派生存款准备金正确答案：C67、下列属于商业银行负债业务的是A、证券投资B、现金发行C、各项存款D、各项贷款正确答案：C68、投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入A、欧式期权B、看跌期权C、看涨期权D、美式期权正确答案：C69、下列不属于商业性保险公司业务的是A、保证保险B、健康保险C、责任保险D、出口信用保险正确答案：D70、金融工具的变现能力体现了金融工具的A、期限性B、收益性C、风险性D、流动性正确答案：D71、下列关于浮动汇率制的描述错误的是( )A、货币政策的自主性和有效性增强B、汇率由外汇市场供求状况自发决定C、国际贸易和投资的汇率风险明显降低D、汇率对国际收支具有自动调节作用正确答案：C72、商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为( )A、经济资本B、核心资本C、监管资本D、账面资本正确答案：A73、在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值A、负相关B、成反比C、不相关D、相一致正确答案：D74、凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是( )A、货币流通速度B、商品的价格水平C、利率D、收入正确答案：C75、下列属于货币市场的是A、股票市场B、票据市场C、证券投资基金市场D、长期债券市场正确答案：B76、下列关于基础货币的表述正确的是A、基础货币由货币供给量决定B、基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础C、基础货币直接表现为中央银行的资产D、基础货币与流通中的现金等量正确答案：A77、投资银行最为传统和基础的业务是A、证券交易与经纪业务B、证券承销业务C、资产管理业务D、并购业务正确答案：B78、衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是A、通货膨胀率B、利率差C、利率弹性D、现金率正确答案：C79、实际利率对汇率的影响主要是通过( )A、短期资本的跨国流动B、政府干预C、长期资本的跨国流动D、心理预期正确答案：A80、某企业持有一张面额为2000元、半年后到期的汇票，若银行确定该票据的年贴现率为5％，则该企业可获得的贴现金额为( )A、1850元B、2050元C、1950元D、2000元正确答案：C二、多选题（共20题，每题1分，共20分）1、非银行金融机构包括( )A、政策性银行B、交易所C、信托投资公司D、中央国债公司E、财务公司正确答案：CE2、下列属于商业银行负债业务的是( )A、发行金融债券B、发行货币C、向中央银行借款D、存款E、贴现正确答案：ACD3、货币制度的构成要素包括A、规定货币单位B、规定流通中货币的种类C、规定货币的铸造或发行D、规定货币的法定支付能力E、规定货币材料正确答案：ABCDE4、下列属于资本市场工具的有A、股票B、回购协议C、商业票据D、公司债券E、中长期公债正确答案：ADE5、下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的有A、提高再贴现利率B、提高法定存款准备金率C、降低再贴现利率D、中央银行在货币市场上买入政府债券E、降低法定存款准备金率正确答案：CDE6、存款派生乘数的决定因素有A、超额存款准备金率B、流动性比率C、现金漏损率D、法定存款准备金率E、存贷款比率正确答案：ACD7、人民币制度的主要内容包括A、人民币是不兑现的信用货币B、外汇管理局对人民币总量进行调控C、人民币不规定含金量D、实行有管理的浮动汇率制度E、人民币是我国的法定货币正确答案：CDE8、下列关于货币形式表述正确的是A、金属货币是商品货币B、商品货币是足值货币C、存款货币与电子货币都属于信用货币D、信用货币是不足值货币E、实物货币与信用货币都属于商品货币正确答案：ABCD9、投资银行的基本职能有A、熨平经济周期B、媒介资金供需，提供直接融资服务C、优化资源配置D、构建发达的证券市场E、促进产业集中正确答案：BCDE10、依据标准·普尔公司的信用等级标准，下列属于投资级债券的是A、AAA级B、AA级C、A级D、BBB级E、BB级正确答案：ABCD11、下列关于股票的表述正确的是A、一般无偿还期限B、股东从公司税前利润中分享股息与红利C、风险高于债券D、所有股东都具有参与公司决策的权利E、普通股股息与红利和公司经营状况紧密相关正确答案：ACE12、下列属于资本市场的有A、长期债券市场B、大额可转让定期存单市场C、股票市场D、同业拆借市场E、票据市场正确答案：AC13、下列属于直接融资工具的有A、公司债券B、存款单C、商业票据D、股票E、人寿保险单正确答案：ACD14、金融工具的特征有A、流动性B、单一性C、期限性D、风险性E、收益性正确答案：ACDE15、投资银行的基本职能有A、提供直接融资服务B、促进产业集中C、构建发达的证券市场D、媒介资金供需E、优化资源配置正确答案：ABCDE16、货币政策的内容主要包括( )A、政策目标B、政策工具C、操作指标D、政策传导机制E、中介指标正确答案：ABCDE17、金融远期合约的特点有A、每日结算B、违约风险较高C、在交易所内进行交易D、流动性较弱E、非标准化合约正确答案：BDE18、下列贷款中属于不良贷款的是A、次级贷款B、可疑贷款C、损失贷款D、正常贷款E、关注贷款正确答案：ABC19、决定债券交易价格的主要因素有( )A、偿还期限B、债券的票面额C、票面利率D、市盈率E、市场利率正确答案：ABCE20、治理通货膨胀可实施的货币政策操作有( )A、发行中央银行票据B、降低再贴现利率C、在公开市场上买入有价证券D、提高法定存款准备金率E、提高利率正确答案：ADE。
金融理论与实务实训报告心得
金融理论与实务实训报告心得引言金融理论与实务实训课程是我大学学习阶段中非常重要和有意义的一门课程。
通过这门课程的学习和实践，我不仅增加了对金融领域的理论知识的理解，还培养了一定的实际操作能力。
在这里，我将分享我的学习心得和感悟。
理论部分的学习在课程的理论部分，我们学习了许多重要的金融理论，如货币政策、金融市场、投资组合理论等。
这些理论知识对我们了解金融市场的运作机制和理解金融市场的变化趋势起到了非常重要的作用。
我觉得最有趣和有用的是学习货币政策。
在课堂上，我们学到了央行如何通过货币供应量的调控来影响经济的发展和稳定。
我之前对货币政策的认知仅限于通胀和利率之间的关系，但通过这门课程的学习，我对整个货币政策的运作机制有了更加深入的理解。
除了理论知识的学习，还有许多实际案例的分析。
这些案例的分析帮助我们更好地将理论应用到实践中。
通过分析实际案例，我进一步了解了金融市场的运行和金融产品的特点。
同时，通过学习这些案例，我也了解到了金融市场中的风险和挑战，并学会了如何应对这些风险和挑战。
实践操作的学习除了理论部分的学习，金融理论与实务实训课程还包括了实践操作的环节。
这部分的学习对我来说是一次非常宝贵的经验。
我们通过虚拟交易平台进行模拟交易，学习了股票、期货、外汇等金融产品的交易和投资。
这让我对金融市场的运作有了更加深入和具体的了解。
在实践操作的学习中，我最大的收获是学会了风险管理和资产配置。
在进行投资之前，我们需要对风险进行评估，并制定适当的风险控制措施。
通过学习和实践，我学到了如何通过合理的资产配置来实现风险的分散和控制。
这对于投资者而言非常重要，能够帮助我们在投资过程中降低风险，并提高收益。
总结与展望通过学习金融理论与实务实训课程，我不仅对金融领域的理论知识有了更深入的了解，还通过实践操作培养了一定的实际操作能力。
这门课程不仅提供了丰富的理论知识，还让我亲身体验了金融市场的运作机制和投资交易的实践操作。
2024年4月自考00150金融理论与实务真题试题及参考答案
2024年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码:001501.请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
2.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。
错选、多选或未选均无分。
1.在工资发放的活动中,货币发挥的职能是A.价值尺度B.支付手段C.交易媒介D.贮藏手段2.在下列货币制度中,“劣币驱逐良币”现象出现在A.银本位制B.平行本位制C.双本位制D.金块本位制3.货币的产生是A.国家的发明创造B.由金银的天然属性决定的C.人们相互协商的结果D.商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物4.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A.年利率B.名义利率C.浮动利率D.基准利率5.在汇率变动的影响因素中,属于长期影响因素的是A.经济增长B.利率C.心理预期D.政府干预6.外汇的动态含义指的是A.外国货币B.国际汇兑C.外国政府债券D.外币支付凭证7.金融工具的发行者不能或不愿履行按期偿还本金、支付利息的约定,从而给金融工具的持有者带来损失的可能性,这种风险被称为A.操作风险B.利率风险C.市场风险D.信用风险8.“金边债券”指的是A.国家债券B.金融债券C.公司债券D.抵押债券9.同业拆借利率是A.固定利率B.市场利率C.法定利率D.优惠利率10.大额可转让定期存单市场首创于A.美国B.中国C.英国D.意大利11.金融衍生工具市场的主要功能不包括A.价格发现功能B.套期保值功能C.投机获利手段D.资金融通手段12.只允许期权持有者在期权到期日行权的期权合约是A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权13.1994年我国建立了三家政策性银行,不包括A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行14.目前国际上最普遍采用的商业银行体制是A.单一制商业银行B.总分行制商业银行C.控股公司制商业银行D.集团制商业银行15.信用证结算属于商业银行的A.负债业务B.贷款业务C.证券投资业务D.表外业务16.投资银行最为传统与基础的业务是A.证券承销业务B.并购业务C.资产管理业务D.财务顾问业务17.中央银行划分货币供给层次的依据和标准主要是货币资产的A.偿还性B.安全性C.流动性D.盈利性18.实施扩张性的经济政策所形成的通货膨胀是A.需求拉动型通货膨胀B.工资推动型通货膨胀C.利润推动型通货膨胀D.结构型通货膨胀19.具有主动性强、灵活机动、调控效果缓和等优点的一般性货币政策工具是A.优惠利率B.公开市场业务C.再贴现政策D.法定存款准备金率20.托宾的q理论认为,在货币政策传导机制中起突出作用的变量是A.利率B.货币供给量C.汇率D.金融资产价格二、多项选择题(每小题2分,共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。
全国自学考试《金融理论与实务》历年真题
全国自学考试《金融理论与实务》历年真题全国2024年自学考试《金融理论与实务》历年真题及详解本文将为广大自考生提供全国2024年自学考试《金融理论与实务》的历年真题，并提供详细的解析，以帮助大家更好地备考这门课程。
一、概述《金融理论与实务》是自学考试中经济类专业的核心课程之一，主要涉及金融市场、金融机构、货币供给与需求、金融监管等多个方面的内容。
本课程的考试题型包括单项选择题、多项选择题、判断题、简答题、论述题和计算题等。
二、历年真题回顾1、（2024年1月）简述金融市场的功能及构成。
答案：金融市场是资金融通市场，是指资金供求双方运用各种金融工具通过各种途径实现货币借贷和资本转移的市场。
金融市场具有实现资金优化配置、促进经济发展和调节货币供应量等重要功能。
金融市场的构成包括市场主体、市场客体和市场中介三个部分。
2、（2024年7月）请分析通货膨胀对居民生活的影响。
答案：通货膨胀是指货币供应量超过市场需求量，导致货币贬值，引起物价普遍上涨的经济现象。
通货膨胀对居民生活的影响主要体现在以下几个方面：一是影响居民收入，通货膨胀导致物价上涨，货币购买力下降，居民收入水平下降；二是影响居民消费，通货膨胀导致物价上涨，居民购买力相对下降，消费水平下降；三是影响居民储蓄，通货膨胀导致存款利率低于物价上涨率，居民储蓄存款收益实际为负，储蓄意愿降低；四是影响居民生活水平，通货膨胀导致居民生活水平下降，居民购买力不足，难以满足基本生活需求。
3、（2024年10月）请阐述中国人民银行的主要职责。
答案：中国人民银行是我国的中央银行，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，提供金融服务以及开展外汇管理等职责。
中国人民银行通过实施货币政策，保持货币稳定和经济增长，为实体经济和金融业发展提供有力支撑。
同时，中国人民银行还承担着维护金融市场稳定的职责，防范和化解系统性金融风险，保障国家金融安全。
此外，中国人民银行还负责管理国家外汇储备和黄金储备，维护国际收支平衡和汇率稳定。
金融理论与实务-
金融理论与实务概述金融理论与实务是金融学中的重要分支，它涵盖了金融的理论基础与现实应用。
本文将介绍金融理论的基本概念和主要内容，并讨论其与实际金融实务的关联。
金融理论的基本概念金融理论是指对金融活动和金融市场的规律进行研究的学科和理论体系。
它主要包括金融市场、金融机构、金融工具和金融运作等方面的内容。
金融市场金融市场是指进行金融资产交易的场所，分为货币市场和资本市场。
货币市场主要交易短期债务，资本市场则交易长期资产如股票和债券等。
金融市场的作用是为投资者提供资金和融资渠道，促进资源配置和经济发展。
金融机构金融机构包括银行、证券公司、保险公司和投资基金等，它们在金融市场中发挥着重要的中介和监管作用。
银行主要负责资金融通和支付结算，证券公司提供股票和债券等金融产品，保险公司承担风险的转移，投资基金则管理和投资客户的资金。
金融工具金融工具是指用于进行金融交易的各类合约和证券，主要包括股票、债券、期货、期权和衍生品等。
它们具有不同的特征和风险，可以满足投资者的不同需求和风险偏好。
金融运作金融运作是指金融机构和金融市场的具体运营和交易过程。
它包括资金的融通和流动、风险的管理和控制以及金融产品的创新和发行等。
金融运作的目标是提高金融市场的效率和稳定性，促进金融资源的有效配置和流动。
金融理论与实际金融实务的关联金融理论与实际金融实务具有密切的关系，理论为实务提供了分析和决策的依据，实务为理论的发展和完善提供了实证和验证的机会。
首先，金融理论为实务提供了理论分析和决策工具。
通过研究金融市场、金融机构和金融工具等理论内容，可以对金融实务进行定量和定性的分析，帮助决策者把握市场动态和风险特征，制定科学合理的金融策略。
其次，实际金融实务为金融理论的发展和完善提供了实证和验证的机会。
通过观察和分析金融市场、金融机构和金融工具等实际运作，可以检验和修正金融理论的前提假设和理论模型，提高其解释力和预测能力。
最后，金融理论与实务的关联还体现在实践中的创新和改进上。
金融理论与实务
金融理论与实务金融是指各种货币与资金的流通和相关经济活动的总称。
金融理论与实务是研究与实践金融相关工作的基础和核心内容之一。
本文将介绍金融理论与实务的基本概念、重要性以及其在现代经济中的应用。
一、金融理论的基本概念金融理论是指对金融系统和金融市场的结构、运行规律以及相关政策的理论分析和研究。
它主要包括货币理论、金融市场理论、投资理论等方面。
通过对金融理论的学习和研究，可以帮助我们深入了解金融市场、金融产品以及金融机构，从而更好地实践金融工作。
二、金融实务的基本概念金融实务是指金融理论在实际工作中的应用和操作。
金融实务的主要内容包括风险管理、资金运作、投资理财、证券交易等方面。
通过实践金融实务，可以提高自己的金融素养，为个人和机构找到更好的财务解决方案，实现财务目标。
三、金融理论与实务的重要性金融理论与实务的学习和实践对于个人和社会都具有重要意义。
1. 个人层面在个人层面，金融理论与实务的掌握可以帮助个体更好地理解金融产品和投资工具，从而做出明智的投资决策。
了解金融理论可以提高个人的风险意识和风险管理能力，帮助个人规避风险，提升个人财务状况。
2. 企业层面在企业层面，金融理论与实务的应用可以帮助企业更好地进行财务管理和风险控制。
通过合理运用金融工具和金融策略，企业可以降低成本、提高效益、增强竞争力，实现持续发展。
3. 社会层面在社会层面，金融理论与实务的发展和应用可以推动金融市场的健康发展，提升金融体系的效率和稳定性，同时也有助于完善金融监管和风险防控机制，维护金融市场的公平公正。
四、金融理论与实务的应用金融理论与实务的应用相当广泛。
以下是金融理论与实务在现代经济中的几个重要应用领域。
1. 风险管理金融理论与实务在风险管理方面发挥着重要作用。
通过金融工具如期权、期货等进行风险对冲，可以降低风险并提高收益。
2. 投资理财金融理论与实务在投资理财领域可以帮助人们选择适合自己的投资组合，实现财务目标。
了解金融市场和金融产品的运作规律，可以做出更明智的投资决策。
金融理论与实务学习计划
金融理论与实务学习计划序言金融理论和实务是金融领域中的两个重要组成部分。
金融理论涉及金融市场的运作原理和金融工具的设计，而金融实务则是指金融机构和从业人员在实际工作中所面对的挑战和解决问题的能力。
金融理论和实务的学习是深入了解金融领域和提高金融从业者的素质的重要途径。
本文将围绕金融理论与实务的学习计划展开，希望能够对金融从业者和金融专业学生提供一些参考和启发。
一、学习目标1.了解金融理论的基本原理和核心概念，包括资本市场理论、投资组合理论、金融衍生品理论等。
2.掌握金融实务的基本运作模式和方法，包括金融机构的业务流程、风险管理方法、金融市场的运作规则等。
3.提高金融领域的实践能力和解决问题的能力，包括分析金融市场的走势、评估金融产品的风险和收益、设计金融业务方案等。
4.了解国际金融市场的发展趋势和最新动态，包括数字货币、区块链技术、金融科技等方面的知识。
二、学习内容1.金融理论的核心内容（1）资本市场理论：包括有效市场假说、资本资产定价模型、市场组合理论等。
（2）投资组合理论：包括资产配置、风险分散、收益率预测等。
（3）金融衍生品理论：包括期权、期货、互换、远期等金融衍生品的基本原理和交易规则。
（4）金融市场的运作模式：包括证券市场、期货市场、外汇市场、债券市场等各类金融市场的特点和规则。
2.金融实务的基本技能（1）金融产品设计与财务工程：包括金融工具的设计原理、定价方法、风险管理等方面的知识。
（2）金融机构的业务流程与风险管理：包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司等金融机构的运作模式、风险控制方法、监管规则等。
（3）金融市场分析与投资决策：包括市场行情分析、投资组合构建、资产配置、交易策略等方面的知识。
3.金融领域的实践能力（1）金融事件分析与应对：包括金融危机、市场崩溃、股市波动等事件的分析和应对策略。
（2）金融业务规划与方案设计：包括信贷业务、投资业务、理财规划、风险管理等方面的实际案例分析和规划设计。
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全国2013年7月自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.“特里芬难题”出现在A.布雷顿森林体系B.牙买加体系C.欧洲货币联盟D.西非货币联盟2.金本位制最典型的形态是A.金银复本位制B.金币本位制C.金汇兑本位制D.金块本位制3.利息率是指A.利息额与利润的比率B.利息额与货币供应量的比率C.借贷期内所形成的利息额与所贷金额的比率D.利息额与金融资产的比率4.强调货币因素在利率决定中作用的经济学家是A.马克思B.凯恩斯C.马歇尔D.庇古5.各关键货币与本国货币的兑换比例属于A.套算汇率B.基准汇率C.有效汇率D.交叉汇率6.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.套利基金7.狭义金融市场仅包括A.直接金融市场B.间接金融市场C.银行借贷市场D.货币市场8.下列关于金融期权合约表述正确的是A.采取盯市原则B.交易双方的权利和义务不平等C.每日结算D.交易双方都须交纳保证金9.中国人民银行的特殊地位体现在A.依法独立执行货币政策B.向个人提供低息贷款C.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格10.主X商业银行通过持有信誉高、期限短、易于转让的资产来保持流动性的经营管理理论是A.商业贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论11.我国建立真正的中央银行与商业银行相分离的二级银行体制的年份是A.1979年B.1984年C.1994年D.2004年12.集中保管商业银行的存款准备金属于中央银行的A.发行银行的职能B.政府银行的职能C.银行的银行的职能D.最后贷款人的职能13.由大型企业集团成员单位出资组建，主要为成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.金融租赁公司D.财务公司14.世界银行集团中专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是A.国际金融公司B.国际开发协会C.国际投资争端处理中心D.多边投资担保机构15.商业银行为客户办理因债权债务引起的与货币收付、资金划拨有关的收费业务是A.支付结算业务B.代理业务C.租赁业务D.信托业务16.治理通货膨胀的收入政策主要采取A.利率指数化政策B.工资指数化政策C.降低个人所得税政策D.工资—物价管理政策17.下列关于通货紧缩表述错误的是A.通货紧缩常常被称为经济衰退的加速器B.通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象C.通货紧缩可以促进消费增加，有利于经济增长D.物价水平的持续下降是判断通货紧缩是否发生的主要标准18.提出“失业率与经济增长率具有反向变动关系”的理论是A.奥肯定律B.托宾q理论C.流动性偏好理论D.菲利普斯定律19.既可调节货币总量，又可调节信贷结构的货币政策工具是A.法定存款准备金率B.再贴现政策C.公开市场业务D.流动性比率20.下列属于中央银行直接信用控制工具的是A.窗口指导B.再贴现政策C.流动性比率D.不动产信用控制二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21.布雷顿森林体系的主要内容包括A.实行固定汇率制B.黄金非货币化C.美元为最主要的国际储备货币D.建立国际货币基金组织E.美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩22.按是否剔除通货膨胀因素可将利率划分为A.市场利率B.名义利率C.官定利率D.实际利率E.行业利率23.决定与影响利率变化的主要因素有A.平均利润率B.利率管制因素C.资金的供求状况D.通货膨胀因素E.风险因素24.下列金融工具中属于衍生金融工具的是A.商业票据B.期权C.期货D.股票E.债券25.国际收支的调节手段主要有A.外贸政策B.收入政策C.货币政策D.法律手段E.财政政策三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.区域性货币一体化27.贷款承诺28.信用交易29.次级金融债券30.通货膨胀四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.面值为100元的2年期债券，票面年利率为5%，按年支付利息。
如果某投资者在债券发行一年后从市场上以98元的价格买入该债券并持有到期，试计算其到期收益率。
（保留到整数位）32.假设某商业银行吸收一笔现金存款1000万元，若法定存款准备金率为8%，所有的商业银行都保留5%的超额存款准备金率，现金漏损率为7%，试计算这笔存款最大可能派生出的派生存款额。
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）33.简述利率在微观经济活动中的作用。
34.简述影响汇率变动的主要因素。
35.简述优先股与普通股的区别。
36.简述金融期货合约的主要特点。
37.简述财政政策与货币政策的配合模式。
全国2013年4月自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．能够签发支票办理转账结算的活期存款属于A．纸币B．存款货币C．电子货币D．金属货币2．金本位制最典型的形态是A．金银复本位制B．金汇兑本位制C．金币本位制D．金块本位制3．国家信用的主要形式是A．发行政府债券B．向商业银行短期借款C．向商业银行长期借款D．自愿捐助4．货币的时间价值通常体现为A．股票收益B．风险价值C．利息D．节俭观念5．中国人民银行确定的存贷款利率市场化改革的顺序是A．先外币，后本币；先贷款，后存款B．先本币，后外币；先贷款，后存款C．先本币，后外币；先存款，后贷款D．先外币，后本币；先存款，后贷款6．按照外汇交易的清算交割时间，汇率可分为A．基准汇率与套算汇率B．即期汇率与远期汇率C．名义汇率与实际汇率D．官方汇率与市场汇率7．一国货币对外贬值可能引起的经济现象是A．该国进口增加B．该国通货膨胀率上升C．该国失业率上升D．该国经济增长率下降8．下列关于金融工具流动性表述正确的是A．金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动B．金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动C．金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动D．金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动9．某企业持有一X面额为2000元、半年后到期的汇票，若银行确定该票据的年贴现率为5％，则该企业可获得的贴现金额为A．1850元B．1950元C．2000元D．2050元1O．通常来说，当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时，则该股票呈现A．买入信号B．卖出信号C．反转信号D．波动信号11．垄断人民币发行权的银行是A．中国工商银行B．中国银行C．中国建设银行D．中国人民银行12．专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是A．国际货币基金组织B．国际金融公司C．国际清算银行D．巴塞尔银行监管委员会13．以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融业务是A．信托B．投资C．贷款D．租赁14．下列属于商业银行资产业务的是A．票据承兑B．支付结算C．吸收资本D．证券投资15．借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是A．关注贷款B．次级贷款C．可疑贷款D．损失贷款16．投资银行最为传统与基础的业务是A．证券承销业务B．并购业务C．资产管理业务D．风险投资业务17．商业银行的存款派生能力A．与现金漏损率、法定存款准备金率呈正方向变动B．与现金漏损率、法定存款准备金率呈反方向变动C．与现金漏损率呈反方向变动，与法定存款准备金率呈正方向变动D．与现金漏损率呈正方向变动，与法定存款准备金率呈反方向变动18．凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是A．收入B．商品的价格水平C．利率D．货币流通速度19．下列可引起货币供给量增加的货币政策操作是A．提高法定存款准备金率B．提高再贴现率C．发行央行票据D．中央银行买入债券20．奥肯定律反映的是A．失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B．失业率与经济增长率之间的反向变动关系C．物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D．经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21．银行信用与商业信用的关系表现为A．商业信用的广泛发展是银行信用产生的基础B．银行信用的发展是商业信用产生的基础C．银行信用与商业信用是替代关系D．银行信用克服了商业信用的局限性E．银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展22．提高银行贷款利率有利于A．抑制企业对信贷资金的需求B．降低失业率C．刺激经济增长D．抑制物价上涨E．减少居民个人的消费信贷23．目前我国财务公司可以经营的业务有A．对成员单位办理票据承兑与贴现B．对成员单位办理融资租赁C．从事同业拆借D．吸收社会公众存款E．对成员单位办理贷款24．现实中的货币需求包括A．对现金的需求B．对存款货币的需求C．对债券的需求D．对股票的需求E．对基金的需求25．货币政策的内容主要包括A．政策目标B．政策工具C．操作指标D．中介指标E．政策传导机制三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．区域货币一体化27．收益资本化28．消费信用29．流动性陷阱30．窗口指导四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)31．假设某一债券的面额为100元，10年偿还期，年息7元，请计算：(1)该债券的名义收益率。
(2分)(2)如果某日该债券的市场价格为95元，则该债券的现时收益率是多少?(2分)(3)如果某投资者在该债券发行后一年时以105元的价格买入该债券，持有两年后以98元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是多少?(2分)(计算结果保留小数点后两位)．32．假设某投资者9个月后需要100万元人民币。
该投资者预期未来人民币将会升值。
为了规避汇率风险，该投资者以1000美元的价格买入一份金额为100万元人民币、9个月后到期的人民币看涨期权，执行汇率为1美元兑6.6元人民币。
问：(1)如果该期权合约到期时，美元与人民币的即期汇率变为1美元兑6.65元人民币，请计算该投资者这笔期权合约交易的盈亏。
(3分)(2)如果该期权合约到期时，美元与人民币的即期汇率变为1美元兑6.5元人民币，请计算该投资者这笔期权合约交易的盈亏。
(3分)(计算结果保留小数点后两位)五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)33．简述经济增长对汇率变动的影响。
34．简述我国进行股权分置改革的原因。
35．简述货币市场的功能。
36．简述商业银行风险管理的基本框架。
37．简述保险的基本原则。