反洗钱复习题

一、反洗钱内部控制

1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B）

A、对

B、错

2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A）

A、对

B、错

3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A）

A、对

B、错

4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE）

A、员工的专业能力

B、员工的职业操守

C、员工的诚信程度

D、领导层对内控重要的认识和态度

E、领导层对管理内控制度采取的措施

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A）

A、对

B、错

6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B）

A、对

B、错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A）

A、对

B、错

8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD）

A、外部监管的要求

B、金融机构依法经营的内在需要

C、保障金融业安全的基础

D、金融机构参与国际竞争的前提条件

9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A）

A、对

B、错

10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）

A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C、确保金融机构的稳健运行

D、确保将洗钱风险控制在最低

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）

A、对

B、错

12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。（A）

A、对

B、错

13、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（A）

A、对

B、错

14、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?(ABCD)

A、全面性原则

B、审慎性原则

C、有效性原则

D、相对独立性原则

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（B）

A、对

B、错

16、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（ACD）

A、反洗钱内控制度必须结合业务

B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易

D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

17、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（A）

A、对

B、错

18、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训

C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D、培训的对象是金融机构的全体人员

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（A）

A、对

B、错

20、反洗钱内部审计包括哪些环节（ABCD）

A、检查发现问题

B、通报问题

C、跟踪整改

D、责任认定

21、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（A）

A、对

B、错

22、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。（B）

A、对

B、错

二、客户身份识别

1、客户身份识别的基本原则（ABCD）

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、持续性

2、客户身份识别包含哪三层含义（ABCD）

A、了解客户本人的真实身份

B、了解客户的交易目的的交易性质

C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3、客户身份识别也称“了解你的客户”。（A）

A、对

B、错

4、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ABD）

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

5、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。（A）

A、对

B、错

6、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息（）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、资金来源

C、资金用途

D、经济状况或者经营状况

7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（A）

A、对

B、错

8、客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（A）

A、对

B、错