物流金融风险控制
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业供应链金融业务的主要风险主要包括信用风险、操作风险、市场风险和法律风险等。
下面对这些风险进行详细分析，并提出相应的防范措施。
1. 信用风险：物流企业供应链金融业务中，供应商或买方的信用风险是一个重要的风险因素。
供应商或买方可能无法按照合同履约，造成货款无法收回或贸易争议。
防范措施：- 建立供应商和买方的信用评估体系，对交易对方进行评估、排名和分类，根据信用等级确定合作方式和授信额度。
- 采用保理业务模式，将应收账款转让给金融机构，由金融机构承担信用风险。
- 建立严格的合同管理体系，明确各方的权益和义务，并进行有效的风险分担。
2. 操作风险：物流企业供应链金融业务存在一定的操作风险，主要包括数据错误、信息泄露、业务流程不规范等。
防范措施：- 建立完善的信息系统，确保数据的准确性和安全性。
- 对员工进行培训，提高其对操作风险的认知和防范能力。
- 设立合理的审批流程，加强对业务流程的监控和控制，避免操作失误和违规操作。
3. 市场风险：物流企业供应链金融业务受市场变化的影响较大，如市场需求波动、价格变动等。
防范措施：- 分散投资和合作对象，降低对某个行业或客户的依赖性，减少市场风险。
- 及时获取市场信息，预测市场变化，制定相应的市场风险管理策略。
- 灵活调整业务结构，适应市场需求的变化。
4. 法律风险：物流企业供应链金融业务涉及到多个法律主体，如供应商、买方、金融机构等，存在着合同履行、争议解决、法律法规变更等法律风险。
防范措施：- 严格履行合同，确保各方的权益得到保护，避免法律纠纷。
- 注重合规管理，严格遵守金融监管要求和法律法规，避免违规行为带来的法律风险。
- 加强法律风险的预防和解决能力，与专业律师和法律机构建立合作关系，及时咨询和处理涉及法律事务。
物流企业供应链金融业务的风险防范措施既包括建立合理的内部管理体系，也包括与外部合作伙伴建立长期稳定的合作关系。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业的供应链金融业务是指通过金融手段为物流企业及其相关客户提供资金支持和风险管理服务，以满足其日常运营和发展需求。
随着互联网和金融科技的发展，供应链金融业务在物流行业中的应用越来越广泛，但同时也面临着一系列的风险挑战。
本文将针对物流企业供应链金融业务的主要风险进行分析，并提出相应的防范措施。
一、信用风险信用风险是指在供应链金融业务中，物流企业或相关客户因违约、付款延迟或破产等原因无法按时足额偿还贷款或应付款项的风险。
信用风险是影响供应链金融业务安全性和稳定性的主要因素之一。
针对信用风险，物流企业可以采取以下措施进行防范：1.加强对客户的风险评估和监控，通过建立完善的客户信用档案和评级体系，提前识别潜在违约风险客户，及时采取措施减少损失。
2.选择合作伙伴时要谨慎，与信誉良好、财务状况稳定的客户建立长期合作关系，减少信用风险的发生。
3.建立健全的合同和法律制度，明确债权债务关系，规范交易行为，增加合作的安全性和可控性。
二、市场风险市场风险是指由于市场价格波动、需求变化等因素导致资金回笼不及预期的风险。
在供应链金融业务中，物流企业通常需要提前垫付货款、运输成本等费用，一旦市场价格波动或需求下降，将可能导致资金无法按时回笼的风险。
1.加强市场信息的收集和分析，了解市场价格波动的原因和规律，及时调整资金使用计划，降低市场风险的影响。
2.建立多元化的资金来源，尽量减少对单一市场的依赖，分散市场风险。
3.强化内部控制和风险管理，建立灵活的资金管理体系，提高资金使用效率，减少市场波动对资金回笼的影响。
三、操作风险操作风险是指在供应链金融业务中，由于人为失误、系统错误、管理不善等原因导致的损失风险。
物流企业在开展供应链金融业务时，需要进行大量的资金管理、风险把控和合规操作，一旦出现操作失误，将会对企业造成严重的影响。
1.加强员工培训，提高员工的风险意识和操作技能，降低操作风险的发生概率。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析随着物流业的发展，物流企业在供应链金融领域逐渐发挥着重要作用。
然而，物流企业在开展供应链金融业务时面临着许多风险。
这些风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。
为了有效防范这些风险，物流企业应采取相应的措施。
一、信用风险供应链金融业务中存在着信用风险，因为企业的信用状况会直接影响到融资的可行性。
当企业信用状况不佳时，金融机构可能会拒绝向其提供融资。
物流企业应该加强信用管理，提高企业信用水平，完善信用评估体系，建立长期战略伙伴关系，提高与融资机构的信用度。
二、市场风险市场风险是指供应链金融业务在不同市场情况下所存在的风险。
物流企业应该加强市场监管，及时掌握业内发展趋势和规律，加强市场调查和分析，建立灵活的市场风险管理模式，在不同市场形势下采取灵活措施来化解市场风险。
三、流动性风险物流企业在供应链金融业务中承担的风险之一就是流动性风险。
在企业资金紧张的情况下，特别是大额物流货款无法融入流动资金中时，就会出现流动性风险。
解决这一问题的关键在于提高企业自身的资金流动性，加强资金管理，及时清理账款和库存。
同时，企业还应该加强与金融机构的沟通，建立长期合作关系，形成多元化融资渠道，提高流动性抵御风险。
四、操作风险操作风险是指在供应链金融业务过程中，由于员工失误、系统故障、突发事件等原因而导致的风险。
加强内部管理，规范业务操作流程，建立完善的操作风险控制体系是避免操作风险的有效途径。
五、法律风险供应链金融业务存在法律风险，主要是因为物流企业在融资过程中可能会存在借款合同、担保合同等方面的纠纷。
企业应加强法律风险管理，制定清晰的借款合同和担保合同，加强法律风险防范工作，避免出现法律纠纷。
综上所述，物流企业在开展供应链金融业务时应当认真对待各种风险，建立完善的风险控制体系和管理机制，加强内外部沟通，强化企业内部管理，提高服务水平，以有效地规避和承担各种风险，为企业发展提供坚实的支撑。
第四讲：物流金融面临的风险因素以及风险规避(详)
第四讲：物流金融面临的风险因素以及风险规避（详）物流金融可能面临的风险因素物流金融作为涉及银行、企业、物流等企业等多主体、多流程且不断发展的新型金融服务，不仅解决了制造企业的融资瓶颈问题，推动了物流企业的业务领域拓展，而且为金融机构的金融创新提供了条件，但这种新型业务也给金融机构带来了以往不同的风险，认识并控制这些风险是物流金融开展好坏的关键。
1）质押物的风险质押物的风险包括质押物所有权的法律风险、质押物监管风险、产品市场风险和变现风险等。
质押物所有权的法律风险主要在质押物的所有权问题和合同的条款规定上，因为业务涉及多方主体，质押物的所有权在各主体间进行流动，可能产生所有权纠纷。
质押物产品市场风险是指质押物产品本身的风险，在买方市场时代，产品的更新换代速度越来越快，质押商品的品牌或质量如出现重大负面影响事件，也会严重影响其销售。
质押物变现风险是指银行在处置质押物时，可能出现质押物变现价值低于银行授信敞口余额或无法实现。
2）物流企业的风险物流企业风险包括物流企业责任缺失风险和物流企业的管理体制风险。
物流企业责任缺失风险是指尽管物流企业作为第三方介入融资过程，向银行提供制造企业货物的详细数据，但数据的准确性和可靠性出现的风险。
物流企业管理体制风险是指因组织机构陈旧松散，管理体制和监督机制不健全，工作人员素质不高，管理层决策发上错误等产生的管理风险。
3）融资企业信用风险信用风险是贷款难的根源所在。
对金融机构来说，由于受呆坏账、信息不对称的困扰，加上没有健全的词用评价体系可以参考，对中小企业的资信情况不了解，出现“惜贷”，贷款手续繁琐、门槛高，也是迫不得已的办法。
对企业的获利能力、偿债能力、市场地位、风险程度以及过往经营情况等方面进行考察是很难的。
对于物流金融货嘀嘀嘀这样的核心企业业务而言，由于有质押担保，所以对客户资信等级、偿债能力的考察相对简单一些，只要侧重考察企业的业务能力即可。
4）商业银行风险长期以来，商业银行主要采用借款人经营及资信情况、借款人财务状况、项目进展情况及项目能力，保障还款的法律责任等量化指标对贷款质量进行评估。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析【摘要】本文围绕物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施展开研究。
在风险分析部分，主要探讨了信息不对称风险、信用风险、资金流动风险以及运营风险对物流企业的影响。
在防范措施分析部分，提出了一些有效的方法和策略来降低风险发生的可能性。
通过本文的研究，可以更好地了解物流企业在供应链金融业务中所面临的挑战和风险，有助于相关企业制定更加有效的风险管理策略。
本文仍存在研究不足之处，未来有待进一步改进与深入研究。
展望未来，将继续关注该领域的发展，并寻找更多的解决方案来应对物流企业供应链金融业务中的风险和挑战。
【关键词】物流企业、供应链金融、风险、防范措施、信息不对称、信用风险、资金流动风险、运营风险、总结、展望、研究不足、未来研究方向1. 引言1.1 研究背景物流企业作为现代社会经济发展的重要组成部分，在供应链金融领域扮演着至关重要的角色。
随着我国经济持续发展和市场竞争的加剧，物流企业供应链金融业务越来越受到关注。
随之而来的风险也日益凸显，这为物流企业供应链金融业务的稳健发展带来了许多挑战。
以往研究表明，物流企业供应链金融业务存在着诸多风险，如信息不对称风险、信用风险、资金流动风险和运营风险等。
这些风险不仅可能影响物流企业的经营效益，还可能对整个供应链金融系统造成不良影响，甚至引发金融风险传导效应。
深入分析物流企业供应链金融业务的主要风险，并制定有效的防范措施至关重要。
本研究旨在对物流企业供应链金融业务的主要风险进行深入剖析，探讨各种风险的成因和影响，以及相应的防范措施。
通过对这些问题的研究，旨在提升物流企业供应链金融业务的风险管理水平，推动我国供应链金融业务的健康发展，为实现我国经济社会可持续发展贡献力量。
1.2 研究意义供应链金融业务作为物流企业的重要组成部分，对于提高供应链效率、降低企业运营成本、优化资金利用效率具有重要意义。
随着全球供应链的日益复杂化和金融市场的快速发展，物流企业供应链金融业务也面临着越来越多的风险挑战。
物流行业供应链金融服务与风险控制方案
物流行业供应链金融服务与风险控制方案一、引言物流行业作为国民经济的重要组成部分，在促进商品流通、提高经济效率方面发挥着关键作用。
随着市场竞争的加剧和客户需求的多样化，物流企业面临着资金周转压力大、融资困难等问题。
供应链金融作为一种创新的金融服务模式，为物流行业提供了新的融资渠道和解决方案。
然而，供应链金融业务也伴随着一定的风险，需要采取有效的风险控制措施来保障业务的稳健发展。
二、物流行业供应链金融服务的主要模式（一）应收账款融资模式物流企业在完成货物运输或仓储服务后，形成对客户的应收账款。
金融机构基于这些应收账款为物流企业提供融资，帮助其提前获得资金，加快资金周转。
（二）存货质押融资模式物流企业将其库存货物作为质押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据质押货物的价值和流动性，为物流企业提供相应的贷款额度。
（三）预付款融资模式当物流企业需要向上游供应商采购货物或服务时，金融机构基于物流企业与供应商之间的交易合同，为其提供预付款融资，确保物流企业能够及时获得所需的物资。
三、物流行业供应链金融服务的优势（一）解决物流企业融资难题传统融资方式往往对物流企业的资产规模、信用评级等要求较高，导致许多中小物流企业难以获得融资。
供应链金融服务基于物流企业在供应链中的业务活动和交易数据，为其提供更灵活、便捷的融资渠道。
（二）提高供应链整体效率通过供应链金融服务，物流企业能够及时获得资金支持，优化运营流程，提高服务质量，从而增强整个供应链的协同效应，提升供应链的整体竞争力。
（三）降低金融机构风险金融机构通过与物流企业及供应链上下游企业的合作，能够更全面地了解供应链的运营情况和风险状况，从而更有效地控制风险，提高资金投放的安全性。
四、物流行业供应链金融服务的风险（一）信用风险供应链中的核心企业、物流企业以及上下游企业的信用状况都可能影响供应链金融业务的风险。
如果其中一方出现信用违约，可能导致整个供应链的资金链断裂。
（二）操作风险供应链金融业务涉及多个环节和参与方，如合同签订、货物监管、资金结算等。
张士举 物流金融业务风险管控
金的占用量。同时A公司作为一般的中小企业，由于资信水平不高，
很难通过银行的保证担保、抵押担保等传统授信渠道来获得融资 支持。 当前的供应链金融就能很好的解决A公司这方面的需求。在这 个案例中， A公司可以向银行转让这部分的应收账款，来缓解流动 资金短缺的困境。
对于贷款银行来说，上游企业持有的最大价值资产就是掌 握核心企业的应收账款（即债权）；
存货物予以购回。
文献综述
上下游企业关联 核心企业责任 配套企业责任 企业生产流程
对于贷款银行来说，上游企业持有的最大价值资产就是掌 握核心企业的应收账款（即债权）；
对于下游经销商，其对于银行的最大价值在于，可获得的 核心企业定期供货以及售出后的回笼资金（即货权）。
（1）应收账款融资
质押
转让
在提供供应链 融资服务后， 一旦客户出现 风险，面临无 法避免的损失 时，银行要采 取果断措施进 行止损，防止 风险进一步扩 大。
风险及 防范
概述
信用风险管理
操作风险管理
法律风险管理
案例分析
银行因内部机制不完善或人为错误以及外部事件而带来损失的可能性。
完善内部 控制
提高人员 素质
强调风险意识 和职业素养， 对工作富有责 任感和使命感， 定期对员工进 行业务培训， 提高专业水平， 降低对个体的 过分依赖。
浮动抵押主要特点
• 第一，将企业“现在所有的和将来所有的全部财产 ”作为一个整体和设定一个抵押权，不必就各项抵 押财产进行公示，也无须制作财产目录清单，只 要进行登记即可； • 第二，抵押标的具有广泛性和浮动性；
• 第三，抵押人对抵押财产的经营自主权有利于抵 押人更好地生产经营，将抵押权人对抵押人的影 响降到最低； • 第四，因法定或约定的条件出现，浮动抵押权人 即可行使抵押权，将浮动抵押转化为固定抵押。
物流金融模式及风险控制
信 息流 、物流 、资金流 的控 制 ，从采购原材料开始 ，制成
产 品 ，最 后 由销 售 网络 把 产 品 销售 给 用 户 以连 成 一 个 整 体
即 能 力不 可 观 测 问题 。另 一 种 是 道德 风 险 问题 ， 即努 力 稻
不 可观 测 问题 。
１ 物流 金 融 定 义 ２
金 融 产 品 ，实施 物 流 、 资 金 流 、信 息 流 的 有 效 整 合 ，组 调 节 供 应链 运作 过 程 中货 币 资 金 的运 动 ，从 而 提 高 资 金 运
购、生产和 分销等功能的优化。供应链 管理 的 目的 ，是通
过 对 供 应 链 各 个 环 节 的 活 动 的协 调 ， 实现 最 佳 业 务 绩 效 ， 从 而 增 强 整 个 企 业 业 务 的 表 现 。 物 流 金 融 业 务 就 是 要 通 过 物 流 企 业 、 客 户 、 银 行 之 间 的 有 效 合 作 ，建 立 一 种 低 成 本 、 低 风 险 、 高 效 率 的 系 统 ，产 生 一 种 超 常 的 竞 争 优 势 。
资源整合 就是要优化资源配置 ，实现 系统 的整体最优 。开
展 物 流 金 融 是 物 流 企 业 与 银 行 、生 产 商 、经 销 商 等 外 部 企 业 的 资源 整 合 过 程 ，物 流 、 资 金 流 、信 息 流 在 物 流 金 融 构 建 起来 的 网络 结构 中 得 到 充 分 的 流 动 和 整 合 ， 实现 社 会 物 流 系统 总 成 本 最低 。 １１３ 委 托 代理 理 论 。委 托 代 理 关 系 是 居 于 信 息 优 势 与 处 ．． 于 信 息 劣 势 的市 场 参 与 者 之 间 形成 的 相 互 关 系 。 从 经 济 学
物流与供应链金融风险管理的原则有
物流与供应链金融风险管理的原则介绍物流与供应链金融风险管理是在物流与供应链金融业务中非常重要的一环。
在物流与供应链金融业务中，涉及到多个环节和参与方，存在着各种潜在的风险。
合理的风险管理原则可以帮助企业有效应对风险，保障业务的顺利进行。
一、风险识别与评估1. 风险识别风险识别是风险管理的第一步，通过对物流与供应链金融业务中的各个环节进行全面的了解和分析，确定可能存在的风险因素。
常见的风险因素包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 风险评估风险评估是对已识别的风险进行定量或定性的评估，确定其可能造成的影响程度和发生概率。
通过风险评估，可以对不同风险进行优先级排序，为后续的风险应对和控制提供依据。
二、风险应对与控制1. 风险应对策略根据风险的性质和评估结果，制定相应的风险应对策略。
常见的风险应对策略包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险接受等。
不同的风险应对策略适用于不同的风险情况，需要根据具体情况进行选择。
2. 风险控制措施风险控制是指通过采取相应的措施，减少风险的发生概率和影响程度。
常见的风险控制措施包括制定规章制度、加强内部控制、建立风险预警机制等。
通过有效的风险控制措施，可以降低风险对企业的不利影响。
三、风险监测与预警1. 风险监测风险监测是指对物流与供应链金融业务中的风险进行持续的跟踪和监测，及时掌握风险的动态变化。
通过风险监测，可以及时发现风险的苗头，采取相应的措施进行应对。
2. 风险预警风险预警是在风险监测的基础上，通过对风险的分析和判断，提前预警可能发生的风险事件。
通过风险预警，可以提前做好相应的准备工作，降低风险事件对企业的损失。
四、风险应急管理1. 应急预案制定应急预案是在风险发生时，能够迅速采取相应的措施，减少损失和影响的重要手段。
应急预案应该明确风险事件的应对流程、责任人和资源调配等内容，确保在紧急情况下能够做出及时、有效的应对。
2. 应急演练定期组织应急演练是验证应急预案的有效性和可行性的重要方式。
物流供应链金融风险控制研究
物流供应链金融风险控制研究随着物流供应链金融的迅速发展，越来越多的企业开始意识到物流供应链金融风险的重要性。
就像任何其他投资一样，这种投资也存在着风险，这种风险可能来自于市场、货币、信用、政策、法律等方面。
在这种情况下，物流供应链金融风险控制就变得尤为重要。
本文将探讨物流供应链金融风险控制的研究现状和发展趋势。
1. 物流供应链金融风险的类型物流供应链金融风险包括以下几个方面：（1）市场风险：市场风险包括利率风险、商品价格风险和货币汇率风险等。
比如，当大宗商品价格波动时，会造成采购成本的波动，从而影响供应链中企业的现金流量。
（2）信用风险：信用风险是指由于供应商未能按时交付、买方未能按时支付等原因，导致供应链中各个企业的债务违约风险增加。
在物流供应链金融中，信用风险是一个非常重要的因素，因为它可以直接影响到供应链上下游企业的合作关系。
（3）政策风险：政策风险是指政府在税收、外汇管制、环保等方面的政策改变所带来的风险。
政策风险可能会导致企业的经营策略、采供方案、财务结构等产生重大影响。
2. 物流供应链金融风险控制的手段为了控制物流供应链金融风险，企业可以采用以下几种手段：（1）多方协商：多方协商是指合作方通过多方的协商、讨论、交流来达成共识，从而达到管理物流供应链金融风险的目的。
（2）金融工具：企业可以采用金融工具来控制物流供应链金融风险，例如，财务衍生工具、保险、融资租赁、进出口贸易融资等。
（3）信息和技术：信息和技术可以帮助企业更好地管理物流供应链金融风险，例如，采用物流信息平台、供应链金融管理系统等工具来实现供应链金融风险管理的全面化、精细化和实时化。
（4）企业文化：企业文化是指企业内部的一种行为准则和价值观，也是管理物流供应链金融风险的关键。
良好的企业文化可以帮助员工树立正确的风险意识、规范的行为准则等，从而更好地管理物流供应链金融风险。
3. 物流供应链金融风险控制的趋势未来，物流供应链金融风险控制将面临以下几个趋势：（1）数字化转型：随着信息和通信技术的发展，数字化转型已经成为了当今的趋势。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业供应链金融业务指的是物流企业为了解决自身资金短缺的问题，通过向上游供应商提供融资服务，以获得资金流动。
这一业务模式对于物流企业来说具有一定的风险，下面将从主要风险以及防范措施两个方面对其进行分析。
1. 信用风险：信用风险是供应链金融业务中最主要的风险之一。
物流企业向上游供应商提供融资服务，依赖于供应商的信用状况。
如果供应商信用风险较高，有可能无法按时偿还借款，导致物流企业资金链断裂。
2. 运营风险：物流企业供应链金融业务涉及到多个环节，包括采购、运输、仓储等。
如果在具体操作过程中出现错误操作、设备故障或自然灾害等问题，可能导致企业损失较大，无法按时偿还借款。
3. 利率风险：物流企业供应链金融业务通常需要通过银行等金融机构获得融资，而融资利率的波动会直接影响到企业的借款成本。
如果利率上升，企业的借款成本会增加，增加了偿还借款的压力。
4. 法律风险：物流企业供应链金融业务涉及到合同、借款和抵押等法律文件，一旦合同执行出现问题，可能导致企业面临着巨大的法律风险。
如果出现诉讼，企业不仅需要承担赔偿责任，还会对企业的声誉和经营产生负面影响。
接下来，我们来看一下防范措施：1. 严格风控审查：在进行供应链金融业务时，物流企业需要对供应商进行严格的信用风险评估，选择信用较好的供应商进行合作。
相关方面可以通过对供应商的财务状况、经营状况和信誉等方面进行综合评估，减少信用风险。
2. 多元化融资渠道：为了降低利率风险，物流企业可以通过多元化的融资渠道获取资金，不仅依赖于银行贷款，还可以考虑发行债券、获得股权融资等方式。
多元化融资渠道可以分散风险，降低企业的借款成本。
3. 建立健全风险管理体系：物流企业需要建立完善的风险管理体系，包括制定风险评估和控制机制，以及建立风险预警机制。
这样可以及时发现并应对各种潜在风险，降低损失。
4. 规范合同管理：合同的规范管理是降低法律风险的关键。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险包括信用风险、操作风险、市场风险和法律风险等。
为了有效防范这些风险，物流企业需要采取一系列防范措施。
信用风险是物流企业供应链金融业务中最主要的风险之一。
物流企业与供应链上的各
个环节都存在一定的信用风险，例如供应商未按时交货、客户未按时付款等。
为了降低信
用风险，物流企业可以建立供应商信用评估体系，通过对供应商的信用评估来选择可靠的
供应商；物流企业可以与金融机构合作，引入担保机制，通过担保减少信用风险。
操作风险是物流企业供应链金融业务中另一个重要的风险。
物流企业的操作风险主要
体现在物流过程中的损失、差错和延误等方面。
为了降低操作风险，物流企业可以加强内
部管理，规范操作流程，提高工作人员的专业技能；物流企业可以引入现代信息技术，实
现对物流过程的实时监控和管控。
市场风险是物流企业供应链金融业务中不可忽视的风险。
市场风险主要体现在市场需
求变化、价格波动等方面。
为了应对市场风险，物流企业可以加强市场调研，了解市场需
求和竞争状况，及时调整经营策略；物流企业可以建立与供应商和客户的良好合作关系，
共同应对市场风险。
法律风险是物流企业供应链金融业务中不可忽视的风险。
法律风险主要体现在合同纠纷、法律诉讼等方面。
为了防范法律风险，物流企业在与供应商和客户签订合应明确各方
的权利和义务，并明确合同违约的后果；物流企业应合法合规经营，遵守相关的法律法规，降低法律风险的发生概率。
物流金融风险控制的研究
银行对 于物流金 融业 务风险 的担 忧和管
理 能 力 的 缺 失 ， 流 金 融 的 发 展 水 平 很 物 大 程 度 上 取 决 于 物 流 金 融 风 险 的 管 理 能
力 。物流金融风 险的应对处 理措 施有很 多种 ， 处理 风 险 的手 段 看 ， 以分 为 从 可
务，第三 方物 流需 要结合 自身实 力 ， 综 合考虑是否需要采 取风 险回避 的处理措 施 。通 过对 以往物 流金融业 务失败案例 的分析 ， 我们 至少 可 以提 出如 下几 条 开
展 物 流 金 融 业 务 的“ 线 ” 红 ：
不 好 。 因 此 第 三 方 物 流 应 从根 本 上 增 强
在美 国次贷危机 引发 的全球经济 放
缓 或衰退 的大 背景 下 ，我国 中小企 业 ， 尤 其是外 贸 出 口型 中小 企业 ， 随时面 临 着 资金 链断裂 的危 险。通过提高物 流金
融 风 险 管 理 能 力 ， 低 物 流 金 融 业 务 风 降
施对于 第三方物 流而言 ，不仅 意味着企 业 开拓 了一项 可能带来丰厚 利润的增值 服 务，更意 味着 企业要进行 一系列组织
机 构 再 造 以适 应 其 需 要 。物 流 金 融 与 传
统的物流业 务有着 明显 的区别 ，第三方 物 流如果不 对现有组织 机构采取针对性 的优化措施 ，那么在物 流金融 的操 作过
关 键 词 ： 流金 融 物 风险控制 创 新
一
、
前 言
展 物 流 金 融 业 务 ， 视 了 该业 务 对 企 业 忽
施加 以预防 。在 实践中 ，由于中度 以下 风 险的物流金融 业务规模较大 ，普遍存 在 于第 三方物 流企 业 的 日常 工作 中 ， 企 业 若 采 取逐 个 分 析 处理 的 方 法预 防风 险 ，不仅没有效 率的 ，而 且效果肯定也
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析供应链金融业务是物流企业中的一项重要服务，它可以帮助客户获得更优惠的融资成本，同时也可以帮助物流企业实现更高的利润。
但是，从风险管理的角度来看，供应链金融业务也存在许多潜在的风险。
本文将从客户信用风险、资产质量风险、市场风险等方面分析供应链金融业务的主要风险及防范措施。
一、客户信用风险客户信用风险是指客户无法按照合同约定的时间和金额偿还贷款的风险。
这种风险的出现往往会导致物流企业的不良资产增加，对企业的财务状况产生负面影响。
防范措施：1. 对客户信用评级进行严格评估。
物流企业要针对不同的客户，根据其经营状况、信用危险度、历史还款记录等因素进行评估，从而制定出不同的授信额度和融资利率。
2. 采用模式保理业务。
模式保理是指，物流企业通过第三方金融机构的介入，将货款的回收和风险管理交给专业的保理公司来进行，减少物流企业的信用风险。
3. 实行加强风控的措施，如提高杠杆率等。
根据客户的风险情况和融资需求来制定合理的杠杆率。
二、资产质量风险资产质量风险是指货物质量不良或发生灾害等不可抗力因素导致货物损失的风险。
资产质量风险发生后，物流企业可能需要承担损失赔偿的责任。
1. 通过保险来规避资产质量风险。
物流企业可以购买货物运输保险或运输责任保险等来保障货物质量及运输的安全性。
2. 实行分期付款的方式。
物流企业可以采用分期收款的方式，及时收到货款，减少资产质量风险。
三、市场风险市场风险是指供应链金融业务中因市场变化而导致的贷款损失风险。
市场风险与市场波动性和变化程度相关，市场波动性越大，市场风险越高。
1. 建立风险控制系统，实时监测市场动态，合理调整授信额度和贷款利率。
2. 结合供应链金融业务的特点，定期进行市场调研，提前预测市场变化，以便及时采取应对措施。
3. 市场风险分散。
不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里，可以通过多元化的方式来降低市场风险。
物流企业可以通过提高对不同类型的客户的贷款比例，或者将贷款风险外包给第三方机构等方式来实现市场风险的分散。
物流行业供应链金融服务与风险控制方案
物流行业供应链金融服务与风险控制方案一、引言物流行业作为国民经济的重要组成部分，在促进商品流通、提高经济效率方面发挥着关键作用。
随着市场竞争的加剧和企业对于资金需求的不断增长，供应链金融服务在物流领域逐渐兴起。
然而，在提供供应链金融服务的同时，也面临着一系列风险挑战。
因此，制定科学合理的风险控制方案至关重要。
二、物流行业供应链金融服务概述（一）供应链金融服务的概念供应链金融是指金融机构将核心企业和上下游企业联系在一起，提供灵活的金融产品和服务的一种融资模式。
在物流行业中，主要包括存货质押融资、应收账款融资、订单融资等形式。
（二）物流行业开展供应链金融服务的优势1、物流企业掌握着货物的运输、仓储等关键环节，能够实时监控货物的状态和流向，降低信息不对称风险。
2、物流企业与上下游企业有着密切的合作关系，对供应链的运营情况较为了解，便于评估企业的信用风险。
三、物流行业供应链金融服务的主要模式（一）存货质押融资模式货主企业将存货质押给金融机构，金融机构委托物流企业对质押存货进行监管。
物流企业根据货物的价值和市场行情，为金融机构提供评估报告和监管服务。
（二）应收账款融资模式供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，金融机构根据应收账款的账期和金额给予融资。
物流企业负责提供应收账款的真实性核实和账款回收服务。
（三）订单融资模式供应商凭借核心企业的订单向金融机构申请融资，用于采购原材料和组织生产。
物流企业参与订单的执行和货物的运输配送，确保融资资金的合理使用。
四、物流行业供应链金融服务的风险分析（一）信用风险供应链中的企业可能存在信用状况不佳、违约等情况，导致金融机构的资金无法按时收回。
（二）操作风险在物流环节中，可能由于货物监管不善、信息传递错误、流程执行不规范等问题，引发操作风险。
（三）市场风险货物的市场价格波动、汇率变动等因素可能影响质押货物的价值和应收账款的回收金额。
（四）法律风险供应链金融业务涉及的法律关系复杂，可能存在法律法规不完善、合同条款不清晰等法律风险。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业作为现代经济活动中不可或缺的一部分，承担着货物流通和分配的重要任务，为各行各业的经济活动提供了重要的支持和保障。
由于物流企业的经营特点和行业环境的变化，其金融业务风险也呈现出与众不同的特点。
本文将对物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施进行分析。
1. 市场风险物流企业作为中间环节，其经营受制于市场需求和行业竞争。
一旦市场需求或竞争格局发生变化，物流企业的运营模式和盈利能力可能会受到影响，从而带来金融风险。
2. 信用风险在物流企业供应链金融业务中，信用风险是一大隐患。
物流企业与各类客户、供应商打交道，需要与之建立长期的合作关系，一旦客户或供应商出现资金问题或债务问题，将对物流企业的信用和资金流动产生影响。
3. 资金流动风险物流企业的供应链金融业务通常涉及多个环节和多方资金流动，一旦出现链条中的任何一环节出现资金流动问题，都可能导致整个供应链金融业务的中断和损失。
4. 政策风险政策风险是物流企业供应链金融业务中的不稳定因素之一。
政府的政策调整和市场监管力度的变化都可能影响物流企业的运营模式和盈利能力，带来不利影响。
5. 技术风险随着信息技术的不断发展，物流企业的供应链金融业务也越来越依赖于信息系统的支持，一旦信息系统出现故障或被黑客攻击，将对供应链金融业务的正常运作产生严重影响。
1. 规范经营，谨慎合作物流企业在开展供应链金融业务时，必须严格遵守相关法律法规，规范自己的经营行为；在与客户、供应商合作时，必须进行充分的尽职调查，谨慎选择合作对象，确保对方的信用和资金实力。
2. 多元化策略，降低市场风险物流企业在经营过程中，应该采取多元化经营策略，避免对单一市场的过度依赖，通过多元化的经营模式来降低市场风险。
3. 完善合同，规避信用风险在与客户、供应商签订合物流企业要注重细节，完善合同条款，规避信用风险，明确双方的权利和义务，确保自身的利益不受损失。
物流企业开展物流金融业务风险控制问题
浅谈物流企业开展物流金融业务的风险控制问题摘要：本文对我国物流金融业务的发展背景和物流企业在物流金融业务中的角色与地位进行了阐释，对我国物流企业在此项业务中面临的主要风险及其成因进行了剖析，最后提出了控制风险的战略思路和具体方法。
关键词：物流企业；物流金融；风险控制中图分类号：f831.2 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2012）05-0-03一、物流金融业务的发展背景物流金融是大约十年前开始出现在我国经济领域的一个新名词，近两年引起了越来越多的关注。
但其实早在公元前2400年，当时的美索布达米亚地区就出现了谷物仓单，而英国最早出现的流通纸币就是可兑付的银矿仓单。
现代物流金融的出现是贷款质押物向流通环节拓展的结果。
当传统质押资源被充分挖掘利用后，金融机构和企业都在搜寻新的质押资源。
库存货物和运输中货物是很庞大的资源，但这些货物有很强的流动性，相关企业又非常分散，银行没有专门人才和设施对这些货物进行监管，所以这个资源一直无法被利用。
当物流业发展到一定阶段，物流企业被银行引入融资链条，物流金融就出现了，它的核心就是“流通环节质押融资”。
物流金融可以从两个角度进行解读。
从金融机构的角度来说，就是金融机构利用物流企业提供的物流信息与监管服务，依据物流供应链而进行的金融活动；从物流企业的角度来说，就是物流企业结合各种金融手段，组织物流供应链上货物与资金的运动，在部分业务模式下，也可以不需要银行的直接参与。
它是现代物流业发展到一定程度的必然产物。
现代物流金融业务在美国和加拿大高度发达。
以美国为例，其物流金融的典型模式是面向农产品的仓单质押。
早在1916年，美国就颁布了美国仓库存贮法案，并以此建立起一整套关于仓单质押的系统规则。
仓单既可以作为贷款质押品，也可以作为支付手段。
在中国，在中小企业渴求资金的大背景下，随着金融创新和物流业的发展，物流金融业务在1999年出现，之后得到了蓬勃发展，各家商业银行先后推出了相应的业务品种，比如“供应链金融”、“池融资业务”、“物流保理业务”、“融货通”等。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业供应链金融业务是指利用供应链金融工具，对物流企业的供应链相关业务进行融资和资金管理。
随着供应链金融业务的发展，越来越多的物流企业开始关注并参与其中。
供应链金融业务也存在一定的风险，因此对其风险进行分析和防范措施的研究显得至关重要。
一、主要风险分析1. 信用风险：物流企业供应链金融业务中的信用风险主要来自交易对手方的信用状况。
如果合作方因各种原因不能按时履行付款义务，可能导致资金链断裂，影响到物流企业的正常经营。
供应商或客户的债务违约也可能导致物流企业蒙受损失。
2. 操作风险：物流企业供应链金融业务的操作风险包括人为疏忽、系统故障、内部欺诈等。
员工处理资金或交易时出现错误，或者系统出现故障无法及时处理交易，都可能给企业带来损失。
3. 市场风险：市场风险是指由于市场行情波动导致的金融损失。
物流企业供应链金融业务中，市场风险主要表现为汇率波动风险、利率波动风险以及商品价格波动风险。
这些波动可能对企业的资金流动和融资成本造成不利影响。
4. 法律风险：供应链金融业务可能涉及到多个国家和地区的法律法规，企业需要合规经营。
合同法律条款的不当或者法律漏洞也可能导致企业在交易中受到不公平待遇或者损失。
5. 信用管理风险：供应链金融业务中，信用管理风险主要指企业在供应商和客户的信用管理上存在不足，对合作方的信用状况了解不清，导致欠款风险增加，影响到企业的资金流动。
二、防范措施1. 建立完善的信用评估体系：物流企业在参与供应链金融业务时，应建立完善的信用评估体系，对合作方的信用状况进行全面评估。
通过多方面的数据收集和分析，对合作方的信用情况进行评估，及时发现潜在的风险，采取相应的措施进行防范。
2. 强化内部控制和审计：物流企业需要加强内部控制和审计工作，规范业务流程，建立健全的内部风险控制机制。
通过内部审计和风险管理，及时发现和解决潜在的操作风险，确保业务的正常运行。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析随着全球经济一体化的深入发展，物流企业供应链金融业务在整个经济系统中的作用越来越重要。
物流企业通过供应链金融业务，能够加快资金周转，提高企业的流动性，优化供应链金融服务，实现良性发展。
同时也伴随着一系列风险，如果处理不当，可能对企业造成重大损失。
本文将分析物流企业供应链金融业务的主要风险，并提出相应的防范措施。
一、主要风险1.资金风险物流企业供应链金融业务的资金风险是指物流企业在进行供应链金融业务时，由于资金的不足或其他原因导致的资金断裂、周转不灵等问题。
在供应链金融业务中，物流企业通常需要支付采购货款、仓储费用、运输费用等，而收款往往需要等待一段时间。
如果物流企业的资金管理不善，很容易导致资金链断裂，甚至出现资金链断裂的风险。
2.信用风险供应链金融业务中的信用风险是指因供应商、客户、合作伙伴等方面的信用状况不佳而导致的交易风险。
物流企业在进行供应链金融业务时，需要与众多合作伙伴开展业务合作，一旦合作伙伴出现信用问题，将直接影响到企业的经营和资金流动。
特别是在一些跨境贸易业务中，由于法律、语言、文化等方面的差异，更容易导致信用风险。
3.市场风险市场风险是指供应链金融业务中由于市场行情波动或者市场需求不确定性导致的交易风险。
物流企业在进行供应链金融业务时，往往需要购买原材料、办理货物运输等服务，而市场行情的波动很容易导致企业面临价格风险、货币风险等问题，进而影响企业的盈利水平和资金周转。
4.操作风险操作风险是指物流企业在进行供应链金融业务中由于内部操作不当、程序管理不善等原因导致的风险。
在这一方面，物流企业可能因为内部管理不善、员工操作失误等问题，导致合同履行不完全、资产损失等问题。
二、防范措施1.加强资金管理物流企业在进行供应链金融业务时，要加强资金管理，合理规划企业的资金流动，确保能够及时支付各种费用。
可以通过建立有效的财务管理制度，优化资金结构，提高资金使用效率，有效预防资金断裂风险。
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题目：国内外物流金融风险控制研究一、前言部分物流金融服务是一个综合性的服务平台，不仅为物流企业开辟了新的利润源泉，而且为银行与企业间的合作架构了新桥梁，帮助中小企业解决融资难题，是参与各方互惠互利的选择。
目前，国内的物流金融服务仍尚属起步阶段，只有那些有一定规模和客户群并且资信良好的物流公司才有这方面的实践。
但是，随着实践的发展，将会有越来越多的物流企业参与物流金融服务。
由于现在还处于起步阶段，关于物流金融方面的研究还较少。
很多公司参与物流金融服务，是形成新的竞争优势的一种机遇，但也会遇到很多的风险。
如何转危为机，是摆在物流企业面前的重大课题。
物流金融风险控制意义：1．物流金融为物流业的快速发展提供金融支持目前，我国已成为世界上最具活力的地区和最富潜力的消费市场，越来越多的跨国公司将制造中心或采购中心转移到我国，国内企业也开始面向全球生产和经营。
顺应这一趋势，我国的经济体系正迅速建立起一套机动、便捷、高效的现代物流系统，并且我国物流业近几年的强劲增长也显示出物流产业作为国民经济支柱产业的美好前景。
可我国金融业对物流产业的整体关注和业务支持都相对不足，而金融物流弥补了这一缺陷。
2．物流金融为物流发展提供新的利润空闻“未来的物流企业谁能掌握余融服务，谁就能成为最终的胜利者。
"企业的竞争导致传统物流服务的利润下降，迫使物流企业开辟新的服务领域，物流金融服务就成为一个提高企业竞争力，增加利润的重要业务。
物流金融服务在目前的物流发展过程中的作用显得越来越重要。
3．物流金融为中小物流企业提供新的融资途径“物流金融”最大的福泽是惠及中小企业。
融资难是众多中小企业经常面对的无奈事实。
很多中小企业在进了一批原材料后，往往发现手中已经没有多少流动资金了，由于没有不动产等作担保抵押，中小企业很难获得银行贷款支持。
类似的事情，使无数中小企业丧失了许多商机。
物流金融的应运而生，为中小企业开辟了新的融资渠道。
4．物流金融可以使第三方物流企业、供销企业、银行三方“共赢”对于供销企业而言，物流金融一方面可以降低企业的融资成本，拓宽企业的融资渠道，另一方面可以降低企业原材料、半成品和产品的资本占用率，提高企业资本利用率，实现资本优化配置，还可以降低采购成本或扩大销售规模，提高企业的销售利润。
由上述可以看出金融物流对于我国的重要性。
而相对的在金融物流这个大题之下，对风险控制的研究也就需要重视了起来。
在美国次贷危机引发的全球经济放缓或衰退的大背景下，我国中小企业，尤其是外贸出口型中小企业，随时面临着资金链断裂的危险。
通过提高物流金融风险管理能力，降低物流金融业务风险，鼓励银行积极为中小企业“融资输血”，意义重大。
目前，阻碍物流金融发展的瓶颈是银行对于物流金融业务风险的担忧和管理能力的缺失，物流金融的发展水平很大程度上取决于物流金融风险的管理能力。
物流金融风险的应对处理措施有很多种，从处理风险的手段看，可以分为控制型和财务型两大类，控制型的风险处理技术主要包括风险回避与风险预防等，财务型的风险处理技术主要包括风险自留与风险转移等。
目前我国物流金融防范风险主要在以下几个方面：第一，金融机构参与物流供应链的实际运作，主要表现在信用贷款、仓单质押、权利质押、信托、贴现等金融业务中。
这些物流金融中的主要形式都存在着一定的风险，对这些风险的控制有助于物流企业提高管理水平和经济效率。
第二，可靠资金来源主要是银行贷款，这种单一的外部融资行为除了受到法律、政策的限制和影响，也给物流金融业务本身增加了诸多不确定性。
第三，物流企业由于组织机构、管理体制和监督机制不健全，工作人员素质不高，管理层决策发生错误，运输、存储不当造成质押物损毁、灭失，由于监管企业资质差、监守自盗，以及对质物的定价评估不够公正、准确等，都会造成质物不足或落空的风险。
第四，我国的物流产业还处在粗放型的发展阶段，经营风险不容忽视。
由于要深入产销供应链中提供多元化的服务，相对地扩大了运营范围，物流金融业务所面临的经营风险也就随之增加。
各种风险的控制对于我国物流金融的发展具有重要意义。
二、主题部分（一）国外物流金融风险控制相关文献综述：1、国外物流金融研究物流金融的概念是由国内学者提出，国外没有直接对应的概念。
但与此相关的研究开展已久，在供应链管理、存货质押融资、银行金融服务、仓单质押等各分支都有描述。
特别是仓单质押，已经有多年的实践经验，形成了一定的规范体系。
北美(美国和加拿大)以及菲律宾等地物流金融规范体系最全面，金融在物流中的实践也最成熟，它们对物流金融的研究贯穿在物流发展的过程中。
目前，国外的物流金融业务已经发展成熟。
国外的物流金融业务主要分为三类：存货质押融资业务、应收帐款融资业务和订单融资业务。
从各业务的基本要素来看，由于西方允许混业经营，国外物流金融的主体比较多元化，银行、保险公司、基金公司等都可以开展此类业务；由于发展成熟，担保品种的选取范围很广，品种也很多；融资对象也十分广范，形成了针对中小企业的全方位融资体系。
在风险控制方面，风险控制的步骤较规范，控制水平也比较高。
2、国外物流金融的风险管理研究物流金融的风险管理问题，一直就是相关学者们研究的热点问题之一。
Frye J（2000）认为传统的信贷模型忽略了经济环境给质押物带来的风险；CulterJ和onumall G（2002）认为质押贷款融资的短期风险主要来自于质押物的价格波动带来的风险，他们从发展经济学角度讨论发展中国家及农村信贷市场面临商品价格波动时如何确保质押贷款融资业务顺利执行；Schwartz E，Gibson R，Hilliard J （1990）等人主要集中于基于期权与期货合约价格的预测的价格风险研究；Joll A.BuzaCott和Rachel Q.Zhang(2004)分析了资产抵押融资情况下的存货管理，设计了一个模型，有别于传统模型中设定一个已知的外源性确定预算约束，他们把每个时期可获得的现金作为资产和负债的函数，从而可以根据动态的生产活动定期更新，定量研究了业务中一些重要指标(例如利率和贷款额度)的确定以及对业务风险的影响，首次尝试把资产抵押融资集成到生产决策中去。
.3、国外物流金融的其他相关研究除了风险管理的研究，学者们还从其他方面对物流金融进行了研究。
Albea(1998)从经济学的角度分析了存货及可能的融资方式；Harold(1998)探讨了存货质押融资的基本流程；进行了相关研究；Kevin Moley和Amold Cohen(2002)对加拿大开展应收账款和存货担保融资进行了分析，简要概述了当前加拿大应收账款和存货担保融资的市场趋势，并深入探讨了相关的法律框架；Rutberg以UPs 为例介绍了物流金融创新模式的主要特征，UPS旗下的UPS资本公司，可以在存货从入库到出库的每一个流程中提供融资服务，并且为客户提供存货管理和物流配送服务。
（二）国内物流金融风险控制相关文献综述：1、国内物流金融的研究关于物流金融业务模式和运作：吴战杨（2010）对我国企业物流金融进行了大体概括和研究，他首先从概念着手，对企业物流的主要业务模式进行分类讲解，并对作用和运行过程中存在的风险进行了分析。
李雪梅、陆音（2009）对物流金融又进行了分析。
他们介绍了物流金融的概念和主要内容对物流金融所涉及到的中小企业融资、专业物流金融公司的组建，融通仓运作模式和物流银行等问题进行了分析和说明动态质押监管方向发展：从客户方面看，要从流通型客户向生产型客户发展；从质物方面看。
要从现货质押向买方信贷发展：从环节上看，要从单一环节向供应链全过程发展。
王冬春、李毅学、冯耕中（2009）对我国物流金融业务信息系统发展现状进行了分析。
物流金融业务信息系统能够实现物流金融运营管理和风险控制的自动化和可视化，是提升物流金融业务管理水平的最有效工具。
此文针对我国的物流金融业务特点构建了业务信息系统的基本构架，分析了我国物流金融业务信息系统市场的现状，并指出了我国物流金融业务信息系统的市场拓展风险，提出了相关的风险防范措施。
研究成果系统地阐述了我国物流金融业务信息系统发展的现状，可以为信息系统进一步完善和业务的健康发展提供支持。
关于我国物流金融发展趋势的研究有：刘桂英（2008）关于物流金融发展趋势的研发表了意见。
他认为：从近年来物流金融业务创新的发展趋势来看，日前我国的物流金融尚处于发展的初期阶段，主要从事单一货物质押，今后应朝着更为深入的供应链物流金融服务方向发展。
从监管方面看，要从静态质押监管向动态全面发展。
至于我国物流金融的最大受益方中小企业，郝德操（2009）在中小企业面上探讨了物流金融在中国的发展。
他认为随着物流金融的推出和发展，中小企业资金链将得到扩展，解决了资金短缺的问题。
关于物流金融在我国优势研究：物流金融作为衍生服务产品的层面上，韦桂丽、王耀球、薛工（2009）进行了分析。
他们从物流金融业务参与各方面的角度重新认识了物流金融，用新标准对物流金融业务进行了分类，归纳出物流金融的理念，指出物流金融效率决定了物流产业的效率，并提出物流金融效率衡量指标，分析了物流金融在振兴物流产业中的优势。
2、国内物流金融的风险管理研究关于物流金融的风险管理问题，国内学者们通过对物流金融理论进行梳理，大多数从商业银行的角度出发，识别了商业银行开展物流金融业务可能产生的各种风险，并针对这些新风险提出了相应的防范以及对发展物流金融中信贷风险防范的探讨。
然后物流金融为中小企业提供融资便利的同时，在具体实务中也面临诸多风险；如何规避风险以提高资金利用率已成为物流金融领域及理论界迫切需要解决的问题之一张璟 ,朱金福,栗媛（2010）授信融资模式为例，首次利用可拓学的理论与方法对物流金融可能存在的风险进行分析，建立可拓模型，并对其进行可拓分析及可拓变换，找出矛盾问题的规律，最后提出运作主体各自及共同规避物流金融风险的有效方法和策略。
宋炎、李伟杰（2009）全方位的研究分析了物流金融，概括性的阐述了它出现的动因、发展模式以及风险防范。
他们认为物流金融产生的基础是物流，资金流是保障。
盘活第三方物流企业的资金，可以提升整体供应链的竞争力。
他们认为发展模式有物流结算、物流仓单、物流授信金融模式以及综合运作模式四个方面。
并对银行、商业、整体风险防范提出了意见。
孙颖(2007)从国内外的实际案例出发，分析了物流企业开展物流金融可能出现的风险并提出相应的对策。
她认为物流金融作为新兴经济利润增长点将会带来多方共赢的局面，但依据我国发展现状来看，它还处于探索期，风险因素如供应链风险、法律风险、宏观经济风险等不容忽视，风险监管的完善势在必行。
马晓霞（2010）对第三方物流企业模式进行了分析和风险研究，研究了融资物流产生的背景、基本概念及发展现状，接着利用完美动态博弈理论分析了第三方物流企业开展新型融资物流业务的必要性，得出商业银行、融资企业都会选择委托第三方物流企业开展融资监管业务的结论。