供应链贸易融资发展及风险管理_栾锐
供应链融资及其风险控制的研究
ｄ ｉ１ ．９ ９ ｊｉ ｎ １ ０ － １ ２ ２ １ ． ３ ０ ２ ｏ ：０ ３ ６ ／． ｓ ． ０ ５ ５ Ｘ． ０ ０ １ ．４ ｓ
物流 技术２１年７ ００ 月刊（ 总第２ 期） ２ ０
供 应 链 融 资 及 其 风 险 控 制 的 研 究
邹 敏， 谢 明， 黎 鹰 长沙 ４００ ） １０ ４ （ 南 交通 职 业 技 术 学 院 ， 南 湖 湖
终 用 户连 成 一 个 整 体 ， 方 位 地 为 链 条 上 的 “ ” 企 业 提 供 融 全 Ｎ个
日益 同 质化 的 金 融 产 品 ， 系 自己 的 核 心 客 户 和 开 拓 新 的 客 维
户， 都需要银行不断创新 ， 尤其是 金融产 品的创新 。而过度地 开发和引入新 的金融产 品 ， 将很 难控制风 险 ， 因此开发 风险较
统 的评 级 授 信 要求 ， 无 须 另 行 提 供 抵 押 质 押 担 保 ， 实 解 决 也 切 了企 业 尤 其 是 中小 企业 融 资 难 的 问题 ， 已慢 慢 成 为 企 业 解 决 融 资 困难 的 新途 径 。
品， 不需要 太多的固定 资产抵押 ， 融资便捷且成本低 而供应链
１ 引 言
供应链融资是从整个产业供 应链 的角度 展开综 合授信 的 贸易融资 ， 贸易融资顺 应供应链 整合发展趋 势的一种 创新 。 是 服务 的主体都是资金 严重 短缺 的企业 ， 围绕 “ ” 核心企 它 １家 业， 通过现货质押和未来货权 质押 的结 合 ， 打通 了从原 材料采 购， 中间及制成品 ， 到最后 经由销售 网络把产 品送 到消 费者手 中这一供应链链条 ， 将供应商 、 制造商 、 分销商 、 零售商 、 直到最
［ 文献标识码］ Ａ
供应链金融存在的风险与管理对策研究
供应链金融存在的风险与管理对策研究欧邦才（南京工程学院，江苏南京211167）[摘要]供应链金融作为产融结合的创新形式，有效解决了中小企业融资问题，并降低银行的经营成本。
但供应链金融面临着信用类风险、操作类风险、财务类风险、信息类风险等内源性风险和市场类风险、制度类风险、行业类风险、技术安全类风险等外生性风险。
因此，要从优化供应链金融信用管理系统、营造良好的供应链金融制度环境、建立三维一体的协同监管机制等方面来解决供应链金融的风险问题。
[关键词]供应链金融；风险控制；管理对策[中图分类号]F832[文献标识码]A[文章编号]1009-6043（2022）08-0186-03[作者简介]欧邦才(1969-)，苗族，贵州天柱人，硕士，讲师，研究方向：物流管理，人工神经网络。
[基金项目]教育部物流管理与工程类专业教学，指导委员会、中国物流学会(JZW2021027)。
第2022年第8期（总第552期）商业经济No.8，2022Total No.552贸易金融经过演变与发展形成了供应链金融，其根基是供应链，并且源于企业之间真实发生的贸易行为，对一些有融资需要的供应链企业提供相应的金融服务。
在供应链金融发展的初期阶段，商业银行根据供应链企业的信用等级报告，为供应链上的客户和供应商提供一定的资金扶持，从而满足其融资需求。
目前，随着供应链金融的迅速发展，其业务种类越来越丰富，但随之而来的隐性风险性问题也日趋严峻。
一、供应链金融的参与方及涉及的主要业务从功能的角度出发，可以将供应链金融业务的参与方划分为以下三种类型：一是为供应链金融业务提供资金支持的一方，既包括开展供应链金融业务的核心企业，也包括信贷机构、商业银行；二是对供应链金融业务有资金需求的一方，一般指的是核心企业的上下游客户；三是供应链金融业务中的中介机构，中介机构指的是除供应链金融资金需求方和提供方以外的其他机构，根据中介的内容不同可以将中介机构细分为监管货物的物流公司、提供科技服务的金融科技公司、搭建供应链金融场景的互联网平台、提供其他中介服务的中介公司。
供应链金融及其风险管理的开题报告
供应链金融及其风险管理的开题报告
题目：
供应链金融及其风险管理
研究背景：
随着全球化的不断加深，企业间的贸易合作越来越紧密，而供应链
金融作为一种交易融资工具，为企业提供了更为灵活、高效的贷款方式，并且通过供应链的形式为参与者带来了更为直观、实际的融资价值。
然而，随着供应链金融市场不断扩大，其中的风险也在逐渐显现，如信用
风险、操作风险、法律风险等。
因此，对供应链金融及其风险管理进行
深入研究，对提升其市场稳定性和可持续发展具有重要意义。
研究内容：
1. 供应链金融的基本概念及发展现状；
2. 供应链金融的运作模式及其应用场景；
3. 供应链金融中存在的风险类型及其特点；
4. 供应链金融的风险管理策略及其实践应用；
5. 供应链金融市场的未来发展趋势及其机遇和挑战。
研究方法：
本研究将采用文献调研、案例分析和问卷调查等研究方法，通过收
集相关文献和案例，对供应链金融及其风险管理进行深入分析和研究，
并结合问卷调查的数据分析对实际问题进行探讨。
预期成果：
1. 对供应链金融及其风险管理进行全面系统的研究，总结其发展状况、现有问题及未来发展趋势；
2. 提出适合供应链金融风险管理的实用策略和方法，为企业及金融
机构提供理论支持和实践参考；
3. 对供应链金融市场的稳定性和可持续发展做出推进和促进的贡献。
供应链融资的应用与风险管理
国内生产 要素成本上 升， 中国的外贸形 式变得空前严 峻 ， 部分 资等。如何将上述 金融产 品有效地组合起来为供应链 企业提供
地区的进 出口量下 降超过 ５ ％， ０ 置身其 中的众多中小企业因此 融资服务， 下面以进 口贸易链为例分析供应链融资的应用 。 而面临的资金压力不言而喻 。在应对 这场经济危机 过程 中， 许 多银行都适时地加大了供应 链融资的力度 ， 不断地优化金 融产
（ ） 国 内 买 家为 核 心 企 业 二 以
企业 的流动资金， 核心企业从 自身利益 出发也确实有责 任去分
担 供 应链 融资 中的 风 险 。
与传统 的贸易融资相 比，供应链融 资主体不 再是单 一企
业， 而是整个供应链 。在供应链 中确定一个大的核心 企业 ， 以核 心企业与其上下游 企业 的购 销行 为产 生的商业信用 为依托 ， 对
企业 导报 ２１ 年第 ２ ００ 期
４ ５
经营管理
弱小且需要融资 。 银行根据核心企业的信用为国内买方办理 国 核心企业的风险管理非常重要 。 必须深入了解供应链核心企业
该行业 目前所 处的发展周期 以及宏观经济环境对 内信用证或票据包 买业务 ， 以此 为支撑为进 口商免保开证及融 所处的行业 ，
（ ） 一 以进 口商 为核 心企 业 的应 用
在这个模式 中， 口商为核心企 业， 进 它的下游买方是 许多
品设计， 在产业供应链上为企业降低融资成本 ， 增加 销售量 ， 提 中小型的经销 商。银行 为进 口商 开立可控货权信用证 ， 并根据
高 了企业在 国际市场上 的竞争力 ，受到 了广大 贸易企业 的欢 信 用证付款 期限与 国内赊销 期的匹配情况适 时发放融资款用
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析随着市场经济的发展和全球化趋势的加速，物流企业在供应链金融业务中扮演着非常重要的角色。
供应链金融是指以供应链为基础，通过金融手段对供应链上下游企业进行融资支持和风险管理，加快资金流转，降低企业融资成本，提高供应链效率和企业竞争力。
物流企业在从事供应链金融业务时也面临着一系列的风险挑战，因此需要通过有效的防范措施来降低风险，保障金融业务的稳健运行。
本文将分析物流企业供应链金融业务的主要风险，并提出相应的防范措施。
一、市场风险供应链金融业务是受市场需求和供应波动的影响较大。
市场需求不稳定或者供应链上游企业经营不善导致货物出现滞销情况，将会给物流企业带来资金链断裂的风险。
而且由于全球化影响，国际贸易环境的变化也会给供应链金融业务带来不确定性。
针对市场风险，物流企业可以采取多种防范措施。
通过加强市场调研和监测，提前了解市场需求变化和供应链上游企业风险情况，及时调整金融业务风险防范措施。
建立多元化的供应链金融合作伙伴，分散市场风险。
通过合理的风险定价和保险手段，对市场风险进行规避和转移。
二、信用风险供应链金融业务的核心是信用贷款，而信用风险是供应链金融业务中最为关键的风险之一。
供应链金融业务涉及多个环节的交易和资金流动，参与企业的信用状况直接影响着金融业务的风险程度。
如果供应链上游企业或下游企业的信用状况不佳，将会导致资金回笼困难，甚至损失资金。
物流企业还有可能因企业自身信用问题而无法正常获取金融支持。
针对信用风险，物流企业可以采取一系列的防范措施。
建立完善的供应链风险评估模型，对参与企业进行信用评估和风险分析。
加强信用管理，建立企业信用档案，及时跟进和监控参与企业的经营状况，并对有违约风险的企业提前采取风险控制措施。
建立灵活多样的融资担保机制，降低信用风险带来的损失。
三、流动性风险流动性风险是指资金难以迅速回笼或流入导致的风险。
在供应链金融业务中，物流企业存在着资金回笼周期长、现金流不畅的问题。
论我国供应链贸易融资发展及其风险管理
（ 而言 ，当前 我 国贸 易融 资发展 的政 策环 境可 以表述 为 ：对 内 以正 面 激
义 的供应链指的是原材料通过加工转换和 销售传递价值的过程。广义的供 应链则将 核心企业作 为基准 ，设定产业价值链框架
下不 同企业的制造、分销、 道推广过程 ， 渠 是一个包含各方物流 、商流和信息流的有 机 系统。
贸 易融 资 是对 外 贸易 的一 种 重要 工
具 。 随着世 界范 围内对 外 贸易方 式 的演
供 应 链 管 理
口商 品 的结 构不 断变 化 ，对特殊 产 业链
条上 的 贸易 融资 需求 增加 ，但 新 的贸 易 融 资方式 却 不能 适应 这种 需求 。 另一 方
面， 在应对 民营经 济贸易融 资 问题 时 ， 缺
少从 上 下游 供应链 角度综 合考 察企 业 资 信 进行 融资 的方 式 ，这也 限制 了后 危机 时代 我 国 民营经 济 的成长 和 国 民经 济 的 较快 复苏 。
进 和发 展 ，贸 易融 资也 经历 了一 个产 生 与深 化 的过 程 。 对我 国而言 ， 贸易融 资近 年 来 已经成 为我 国企 业 进行 对外 贸易 的
着世界经 济的发展 和贸易多元化趋 势的加
强 ，我 国企业 对进 出口贸易融资 的需求也
越来 越大 。
重 要工具 ，其重要 性和影 响力不 断提 升 。
在新 的经济形 势下 ， 存在较 多局限 性。 ～
方面 ， 随着经 济形 势的不 断变化 ， 国出 我
志之所趋，无远弗届
志之所趋，无远弗届作者：来源：《航空财会》2024年第03期春深不语，静待夏来。
站在春光深处回望，一季度国民经济实现“开门红”，为实现全年目标任务打下良好基础；站在春光深处远眺，企业只有锚定目标，练好内功，才能巩固和增强回升向好态势，凝聚力量推动高质量发展。
“祸患常积于忽微，而智勇多困于所溺。
”当前内外部环境复杂性、严峻性、不确定性上升，党和国家多次强调防范化解重点领域风险的重要性，潜存于企业经营过程中的风险不容忽视。
只有真正做到“图之于未萌”，才能打好化险为夷、转危为机的战略主动战。
本期策划“风险管理”专题，精选四篇文章，分别从存货风险、税务风险、商誉减值风险以及财务风控信息化建设的角度开展了深入且有针对性的分析并提出了相应的对策与建议，为企业应对相关风险提供了参考与借鉴。
“志不求易者成，事不避难者进。
”司库建设是企业构建世界一流财务管理体系的重难点之一，建设司库有助于优化资金管理、降低财务成本、强化风险管理、支撑投资决策，在企业经营发展过程中具有重要的作用，只有啃下这根“硬骨头”，才能够有效强化企业的资金管理能力，支撑世界一流财务管理体系的建设。
本期的“工作研究”栏目精选两篇与司库建设相关的文章，一篇从司库整体建设角度进行深入研究，分析了国有企业司库建设可能面临的重点任务及难点问题，提出应对措施及实施建议，以供国有企业参考，旨在加快司库建设、推动企业高质量发展；一篇从供应链金融的角度探讨了当前供应链金融管理存在的困难和问题，并基于此提出了两条解决路径，为后续的司库建设做出铺垫。
“明者因时而变，知者随事而制。
”新型信息技术的快速发展为企业的数字化转型提供了坚实的技术基础，企业的计划财务管理只有顺应时代的变化，聚焦數字化转型，推动业财融合，才能在世界一流企业建设过程中贡献一流的财务力量。
本期精选一篇案例分析，通过对TM公司数字化转型助推业财深度融合项目案例的研究，总结项目的实施经验，以期为其他企业通过数字化转型落地业财融合提供参考和借鉴。
供应链金融在国际贸易中的应用与风险管理
供应链金融在国际贸易中的应用与风险管理随着全球贸易的蓬勃发展，供应链金融作为一种新型的金融模式，在国际贸易中扮演着重要的角色。
供应链金融通过整合供应链中的各个环节，优化流程和资源配置，帮助企业降低融资成本，提高效率。
然而，与此同时，供应链金融也面临着一些潜在的风险和挑战。
本文将探讨供应链金融在国际贸易中的应用和风险管理。
首先，供应链金融在国际贸易中的应用是十分广泛的。
以国际贸易中的进出口贸易为例，供应链金融可以帮助企业解决资金周转不畅的问题。
由于国际贸易涉及到跨国交易和不同货币的结算，往往存在资金转移的延迟和风险。
通过供应链金融，企业可以选择使用结算融资或订单融资等方式，以解决资金周转问题。
同时，供应链金融还能提供贸易融资服务，为企业提供对外贸易的信用担保，提高业务的可信度和可获得性。
然而，供应链金融也存在一些风险和挑战。
首先，由于供应链金融涉及到多个环节和参与者，信息不对称是一个潜在的问题。
供应商、买方和金融机构之间的信息共享和沟通可能存在障碍，导致信息不准确或不完整，增加了金融机构的风险。
其次，供应链金融还面临着信用风险和违约风险。
在国际贸易中，买方和卖方来自不同的国家和地区，其申请贷款、履约能力和信用记录可能存在差异。
金融机构在提供融资服务时需要评估和控制这些风险，以确保自身利益不受损害。
为了应对这些风险和挑战，供应链金融需要进行有效的风险管理。
首先，金融机构可以通过建立完善的风险评估体系来降低信用风险和违约风险。
通过收集和分析各方的信用报告、财务数据和市场情报，金融机构可以更准确地评估企业的还款能力和履约风险。
其次，供应链金融需要加强信息共享和沟通，建立起透明且高效的合作关系。
供应商、买方和金融机构之间的信息共享可以降低信息不对称的风险，提高合作方的信用度和可获得性。
此外，金融机构还可以使用技术手段，如区块链和人工智能，来提高风险管理的效率和准确性。
总的来说，供应链金融在国际贸易中的应用和风险管理是一个复杂而重要的话题。
供应链金融及其风险管理
供应链金融及其风险管理摘要：供应链金融是近年来才发展起来的全新的融资模式，一方面化解了中小企业融资难，融资成本高的难题，另一方面也解决了商业银行探索发展新模式，开拓新业务的问题。
伴随着供应链金融的快速发展，供应链金融中存在的问题也逐渐暴露出来，如何解决供应链金融发展中存在的风险控制问题，成了学者们研究的重点。
本文从供应链金融的含义出发，介绍了供应链金融的发展模式，并就供应链金融发展中的风险问题，提出了有益的建议。
关键词：供应链金融风险管理融资模式一、引言目前我国中小企业已超过1,000万家、数量众多，约占企业总数的99%，产值约占国内生产总值的60%,中小企业在整个国民经济中的地位日趋重要,然而中小企业占有的金融资源却远远小于国有企业，中小企业融资难已成为不争的事实, 它们不仅很难直接从资本市场上融资, 而且更加难以向银行融资。
因此, 积极发展有针对性的创新金融产品, 促进其快速发展, 已经成为关系到我国经济发展的重大问题。
供应链金融正是在这样的背景下应运而生。
2006年深圳发展银行在银行业内内率先推出了“供应链金融”的品牌，系统地对供应链中应收、预付和存货提出了结构性的解决方案。
继深圳发展银行之后,目前光大银行、浦发银行、民生银行、广发银行、华夏银行、招商银行、中信银行，以及一些传统国有银行都已涉足该项业务。
伴随着供应链金融的快速发展，供应链金融发展中的问题逐渐暴露出来，如何防范供应链金融的风险也成为众多专家学者的关注焦点。
本文从供应链金融的含义出发，介绍了供应链金融的发展模式，风险防范与对策。
二、供应链金融的含义供应链金融是为中小企业量身定做的一种新型融资模式，它将资金流有效地整合到供应链管理中来，既为供应链各个环节的企业提供商业贸易资金服务，又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务。
国外学术和著名商业银行与之相关的研究通常指的是财务供应链管理(fscm)，而国内的研究也只是涉及到金融物和物流金融等概念.2006年6月，深圳发展银行首次提出供应链金融的概念，并随之推出多种多样的供应链金融业务，从而使国内这一研究领域得以迅速发展。
供应链金融的法律风险及其规避策略
供应链金融的法律风险及其规避策略供应链金融是指通过应收账款等贸易核心资产为基础，对供应链上下游企业进行融资的金融服务模式。
它可以为企业提供有效的融资解决方案，促进企业的发展和经济的繁荣。
但是，随着供应链金融市场的不断扩大，金融安全风险和法律风险也同时增加。
为了维护供应链金融的稳定和安全，必须积极应对这些风险，采取相应的规避策略。
一、供应链金融的法律风险1、合同风险供应链金融中的合同是企业和金融机构之间达成的一项协议，关系到融资双方的权利和义务。
如果在签订合同时出现疏漏或者诱导，将会产生一系列法律纠纷。
如何规避合同风险是供应链金融服务机构和企业所必须关注的问题。
2、知识产权风险在供应链金融业务中，为了提高企业的信用评价和融资质量，需要通过抵押物等方式进行担保。
但是，抵押品的所有权是否清晰，是否存在知识产权纠纷等问题，都是会给企业和金融机构带来意想不到的法律风险。
3、经营风险供应链金融市场的成功离不开每个企业良好的经营记录。
如果企业在经营方面出现了明显的失误或者问题，供应链金融服务机构不得不对融资进度进行重新评估，并有可能取消对企业的融资支持。
二、供应链金融的法律风险规避策略1、明确合同细节在供应链金融的合同流程中，企业和金融机构应该细心、及时地审核合同，确定其有效性和合法性。
合同中必须明确双方的权利和义务、担保措施、担保物的准确描述等细节信息。
合同需要同时考虑多方利益，合法合规，对供应链金融的发展和金融市场的稳定性贡献应有如此之大。
2、保护知识产权企业在应对知识产权风险时，应从抵押物所涉及的现有和未来的所有权进行考虑。
在选择抵押物时，应对其所涉及的知识产权进行全面了解评估，以确保不存在知识产权争议。
同时，企业应采取有效的知识产权保护措施，以对抗潜在的侵权和恶意竞争。
3. 提升企业经营管理水平规避供应链金融的经营风险，企业必须提高自身的内部控制机制，并做到诚信运营。
企业应加强财务、管理人员和其他关键决策者的培训，营建透明、诚信、稳定的企业经营文化，为企业的发展奠定坚实基础，保证金融机构的信心和资金来源。
供应链融资风险及管理-精选文档
供应链融资作为解决中小企业融资难的一种新的融资方式,引入核心企业和物流监管合作方，充分利用供应链中的交易信息等弥补中小企业信息不充分、信息成本高的问题，为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了一定的解决方案，受到人们越来越多的关注。
但供应链融资作为一种较新的业务，除了一般的风险外，供应链融资有其特殊的风险。
如何识别风险并进行有效的风险管理,是银行等参与者面临的重要问题。
本文主要研究供应链融资特殊的风险及管理。
一、供应链融资的概念供应链融资是指供应链相关企业通过对供应链成员间的信息流、资金流、物流的有效整合,运用各种金融产品向供应链中所有企业（尤其是中小企业）提供的组织和调节供应链运作过程中货币资金的运作,从而提高资金运行效率的一种新型融资模式。
“供应链融资"最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业,以核心企业为出发点,为供应链提供金融支持.供应链融资将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业,解决中小企业融资难和供应链失衡的问题.从风险控制体系的差别以及解决方案的角度，将供应链融资分为预付款融资、存货融资和应收账款融资三类。
供应链融资的风险主要集中于银行，除了一般的风险外，供应链融资有其特殊的风险。
（1）供应链融资是多种金融产品的组合是新生事物,而且这个组合还处在不断的扩充之中，信贷产品创新层出不穷.新产品在贷前、贷中和贷后的契约设计上可能存在流程漏洞或者法律真空，如果在业务操作中发生法律风险，银行权益将不能得到保护。
例如存货类融资中质物的所有权问题，因为业务涉及多方主体,质物的所有权在各主体间进行流动，很可能产生所有权纠纷，而目前我国担保法等相关法律法规中与供应链融资业务相关的条款尚不完善，也没有行业指导性文件可以依据。
（2）供应链运作状况。
由于我国信用体系不健全，供应链成员相互之间以及与银行之间并没有相对可靠的信用保证。
同时整个供应链上的企业行业跨度大，银行对企业经济技术水平的分析、行业发展前景的判断除了财务方面的知识外，还需要许多专业知识，这使得银行不能准确了解供应链的整体情况。
供应链管理中的供应链金融与风险管理
供应链管理中的供应链金融与风险管理随着市场经济的深入发展，企业之间的竞争越来越激烈。
供应链管理成为企业竞争力的重要因素之一。
在供应链管理中，金融和风险管理是十分关键的环节。
供应链金融主要指根据供应链业务特性，通过金融机构提供的金融服务，解决企业的融资困难，降低融资成本，提高企业经营效益。
而供应链风险管理则是在供应链中预测、评估和应对各种风险，最大限度地减少供应链中的风险，确保供应链的稳定性和可持续性。
一、供应链金融1.供应链金融的特点在传统的金融模式中，银行以企业为主体，提供融资服务，惟一的财务风险是货款风险。
而在供应链金融模式中，商品和货物的流通走在资金流之前，银行、供应商、企业及其他相关方均参与到供应链金融的模式中来，财务风险更多更复杂。
供应链的金融特征主要有以下几个方面:1）强调贸易关系供应链金融模式不是简单的融资，而是金融与贸易的双重结合。
银行不是为单一企业融资，而是为整个供应链模式提供金融服务，以整个供应链为融资对象。
2）多主体参与供应链金融中的多个参与主体，需要实现多方利益协调，互利共赢，确保各方的利益得到保障。
多主体互动的金融模式更加复杂和多元化。
3）交易安全为了保证交易的安全性和透明度，需要进行风险评估、信用评估和信用担保等手段，以保证资金流向合理和有序。
同时银行还需要采用先进的技术手段，如大数据，将金融科技与供应链管理结合，以提高供应链金融的效率。
2.供应链金融的优势1）降低企业成本传统的融资模式中，银行通常会为企业收取利率、保证金等成本，导致融资成本较高。
而在供应链金融模式中，由于银行可以通过供应链关系降低风险，因此可以为企业提供更为便捷、更低成本的融资服务，降低企业成本，增加盈利空间。
2）提高企业效率供应链金融不仅能够解决企业的融资问题，同时还可以加快货物货款的流转速度，提高供应链的资源利用率和效率，最终增强整个供应链的稳定性和可持续性。
3）完善企业管理供应链金融需要对供应链和企业进行评估，以识别和减少风险，从而促进企业整体管理水平的提升，让企业真正体会到金融管理的价值和重要性。
浅析供应链金融及其风险管理论文
浅析供应链金融及其风险管理论文供应链金融及其风险管理摘要：随着全球化的进程和市场竞争的日益激烈，供应链金融作为一种新兴的金融服务模式逐渐受到广泛关注。
本文就供应链金融及其风险管理进行深入浅析，介绍了供应链金融的基本概念、特点和作用，重点讨论了供应链金融所面临的主要风险，并提出了相关的风险管理策略。
一、供应链金融的概念、特点和作用供应链金融是指利用金融机构的资金和信用优势，通过贸易融资、供应链融资、保理等金融产品和服务，在供应链上为企业提供融资、支付、结算、风险防控等综合金融解决方案的一种金融服务模式。
供应链金融由于可以解决传统融资模式下的资金链断裂、信息不对称等问题，具有以下几个特点：第一，参与方多样化，包括供应商、采购商、金融机构等；第二，操作灵活，可以根据企业的实际需求提供个性化的金融解决方案；第三，风险共担，通过共享信息和风险的方式，降低供应链的风险；第四，效率提高，减少了企业间的融资成本和交易摩擦。
供应链金融的作用主要体现在以下几个方面：第一，解决资金短缺问题。
传统融资模式下，企业往往面临着融资渠道单一、成本高昂等问题，而供应链金融通过整合各方资源，降低了企业的融资成本，解决了企业的资金短缺问题；第二，加强供应链合作关系。
供应链金融通过提供融资服务，促进了采购商和供应商之间的合作，提升了供应链的整体效率；第三，优化供应链运作流程。
通过供应链金融的应用，可以加快企业的贸易融资、物流配送等环节，提高整个供应链的运作效率；第四，提供风险管理方案。
供应链金融可以通过共享信息和风险的方式，降低整个供应链的风险，提供风险管理方案，保障供应链的安全稳定运行。
二、供应链金融的风险管理1. 信用风险信用风险是供应链金融中最为重要的风险之一。
供应链金融涉及多个参与方，其中任何一个方的信用风险问题都可能影响整个供应链的正常运行。
为了管理信用风险，供应链金融可以通过建立信用评估体系，对供应链参与方的信用状况进行评估，制定相应的信用额度和风险管理措施。
《供应链金融风险分析及其管控策略研究文献综述2300字》
供应链金融风险分析及其管控策略研究文献综述目录供应链金融风险分析及其管控策略研究综述 (1)摘要 (1)关键词：商业银行；供应链金融；风险控制 (1)一、供应链金融业务界定 (1)二、供应链金融业务模式研究 (2)三、供应链金融业务风险识别研究 (2)四、供应链金融业务风险防控措施 (2)五、研究评述 (3)摘要作为整个供应链流程的总和，供应链活动包括原材料供应商，产品制造商和终端成品的分销商形成的完整链条。
供应链的财务活动基于整个链中各个公司和贸易商的合作，以便为市场和客户获得更好的产品和服务。
商业银行供应链金融服务，作为响应“工业发展需求”而诞生的一种新的金融活动形式，在促进商业银行发展方面都发挥了重要作用。
国际发展战略只在国有企业转型中进行。
但是，随着银行供应链金融活动的不断发展，尤其是在当前经济放缓和商业信用环境恶化的背景下，风险也暴露无遗。
各种风险已经对商业银行的经营产生了更大的影响。
因此，商业银行供应链商业金融风险评估及风险管理研究对商业银行风险的管理与控制以及系统的构建具有一定的理论参考和实践指导。
关键词：商业银行；供应链金融；风险控制一、供应链金融业务界定邹小芫和唐元琦率先提出了物流金融的概念，将物流金融定义为一种采用相关软件模型开发的不同类型的金融产品，是一种面向金融物流行业的管理流程，并对物流金融涉及领域的相关构成及形式进行了描述，填补了业内关于物流金融相关问题的空白。
郑鑫，蔡晓云研究了物流金融中的融通仓库的运营模式，得出了这种运营模式给中小民营企业、商业银行及其他第三方物流企业的运营管理及经营都产生很好的推动作用的结论。
胡跃飞和黄少卿通过对实体企业贸易背景进行研究的基础上，对供应链金融进行了界定，得出了商业银行供应链金融业务是基于相关企业间真实贸易背景及所依托的企业自身的信用情况，通过将企业在未来生产经营及销售获的资金作为第一还款来源，同时将企业自身的有效资产作为业务的担保方式，以此来向商业银行进行融资的业务模式。
商业银行供应链融资的风险及其管理
摘
要 ：随着 全球化 的发展 ，跨 国公 司基 于降低成本和提高运 营效率的需要 ，纷纷在全 球范嗣内建立 自身的
供应链 网络 ，供 应链 融资业务也应运 而生 。本 文从 供应 链融资的特点人手 ，对供应链 融资的风险进行分析 ，并指
（ ）供 应 链 融 资 的 主 要 分 类 。 二
特 别是 国 际 金融 危 机 以 来 ，在 全 球 银 行 业 信 贷 紧 缩 的
背 景 下 ，供 应 链 融 资仍 显 示 着 其 极 强 的生 命 力 和 快 速 增 长 的态 势 。
一
、
供 应 链 融资 业 务 概 述
Ｉ 、物 流 融 资 类 。 物 流 融 资 是 银 行 通 过 与 专 业 物
（一 ）供 应 链 融 资 业 务 的 主 要 特 点 。
供 应 链 融 资 属 于 银 行 授 信 产 品 中 的一 类 ，其 面 临 的 风 险 与 其 他 授 信 产 品具 有 一 定 的 相 似性 。 同 时 ． 由 于 它 服 务 对 象 的特 定 性 、集 群性 ，与一 般 授 信 业 务 桐
财 务 和 资 金 的稳 定性 直 接 影 响 着 供 应 链 的稳 定 性 ，产
业 供 应 链 的生 存 在 很 大 程 度 上 依 赖 于 金 融 供 应 链 的嵌
贸易 活 动 巾 产 生 的 现 金 流 是 融 资 的： 苴接还 款 来 源 ，银
入 和 支 持 。为 供 应 链 上 下游 成 员 提 供 系 列 化 、结 构 化
构 建 以 自身 为 核 心 的供 应 链 网络 ， 即 “ ＋ １ Ｎ” 的 供 应 链 模 式 。一 般 而 言 ，“ 本 洼 地 ” 主 要 分 布 在 劳 动 力 成
物流行业的供应链金融与风险管理研究
物流行业的供应链金融与风险管理研究随着全球贸易的扩大和物流行业的发展，供应链金融和风险管理在物流行业中的作用日益凸显。
本文将探讨供应链金融对物流行业的影响以及相应的风险管理策略。
一、供应链金融在物流行业中的作用供应链金融是指通过金融工具和服务，为供应链的各个环节提供融资和金融支持。
在物流行业中，供应链金融可以提供以下几方面的帮助。
首先，供应链金融可以解决物流企业的资金短缺问题。
物流企业通常需要大量的资金用于采购货物、支付运输费用等。
然而，由于结算周期的延长和资金回收周期的不确定性，物流企业面临着资金周转困难的问题。
供应链金融通过提供应收账款融资、存货融资等方式，帮助物流企业解决了融资难题，提高了资金利用效率。
其次，供应链金融可以提高供应链的运作效率。
物流行业的供应链通常包括供应商、制造商、分销商和零售商等多个环节。
这些环节之间的资金流动和信息传递需要高度的协调和效率。
供应链金融通过提供供应链管理平台和金融服务，实现了供应链各环节之间的无缝对接和信息共享，提高了供应链的整体效率和运作速度。
最后，供应链金融可以降低物流行业的风险。
物流行业面临着多样化的风险，如市场风险、信用风险、交付风险等。
供应链金融通过采用风险管理工具和技术，帮助物流企业实施风险的测评和控制，降低了供应链的运营风险，并保障了交易的顺利进行。
二、物流行业中的风险管理策略物流行业的供应链风险较大，因此，合理的风险管理策略对于物流企业至关重要。
以下是一些常见的风险管理策略。
首先，物流企业应加强对供应链的监控和控制。
通过建立完善的供应链管理系统和信息平台，物流企业可以实时监测供应链各环节的运作情况，及时发现和应对潜在的风险。
其次，物流企业应合理配置风险资金。
由于物流行业的特殊性，风险发生的概率较高，因此，物流企业应提前配置足够的风险资金，以应对可能发生的风险事件，保证供应链的持续运营。
此外，物流企业还可以通过建立稳定的合作伙伴关系来降低风险。
供应链融资的风险特征及其防范
2011.02（上）ＣｈｉｎａＣｏｌｌｅｃｔｉｖｅＥｃｏｎｏｍｙ集体经济·摘要：文章对供应链融资面临的风险及其表现形式进行了分析，并对如何防范供应链融资风险提出了相应的解决方略，以达到供应链条及供应链上各企业可持续发展的目的。
关键词：供应链；融资；风险防范一、供应链融资的含义供应链融资是指银行对整个供应链条的供应链管理程度和核心企业的信用实力的审查，并对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。
它是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点，制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案。
供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。
供应链融资和“物流银行”“融通仓”相似，服务的主体都是资金严重短缺的中小企业，它围绕“1”家核心企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购、中间及制成品，到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“N ”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。
供应链融资模式的出现及其迅速发展，其原因在于供应链融资具有“多赢”效果。
一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。
二、供应链融资与传统授信业务的区别供应链融资作为一种新的融资模式，其发展是基于传统的授信业务的，但又明显与传统授信业务不同，其主要特点表现为：第一，传统的信贷业务注重申请授信企业自身经营的状况，注重的是申请授信企业的生产、经营、市场等各方面情况，而银行基于企业在商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产状况对企业进行信贷支持；供应链融资除保留传统授信业务的特点外，银行不仅跟单一的企业打交道，还跟整个供应链中的所有企业打交道，更要注重供应链核心企业与上、下游企业之间的合作关系的紧密程度和稳定程度，从而确立可信度。
浅析供应链金融及其风险管理
浅析供应链金融及其风险管理引言供应链金融是一种金融服务模式，通过应用金融工具和技术手段，解决供应链中的资金流动问题，为供应链参与方提供融资和结算服务。
随着全球贸易的发展和供应链的复杂化，供应链金融在近年来得到了广泛关注和应用。
然而，供应链金融也面临着一系列的风险，需要适当的管理措施来降低风险带来的不利影响。
供应链金融的概念和特点供应链金融是一种基于供应链合作伙伴之间的关系，通过金融工具为供应链参与方提供融资和结算服务的一种金融模式。
其核心是将供应链中的资金流动问题进行优化和协调，提高供应链的效率和稳定性。
供应链金融的特点主要包括以下几个方面：1.多方合作：供应链金融涉及到供应链中各个参与方，包括供应商、制造商、分销商等，需要形成多方合作关系，共同解决资金流动问题。
2.风险共担：供应链金融中的各个参与方在风险承担上具有一定的责任和义务，需要共同分担供应链中的风险。
3.数据共享：供应链金融依赖于大量的数据，各个参与方需要共享数据，以实现更有效的金融服务和风险管理。
4.灵活性和定制化：供应链金融需要根据不同行业和企业的需求进行定制化设计，以满足不同供应链参与方的实际需要。
供应链金融的风险供应链金融面临的主要风险包括：1.信用风险：供应链金融涉及到多个参与方的信用，其中任何一个环节存在信用问题都可能引发风险。
2.运营风险：供应链金融需要依赖供应链中各个环节的运营，任何一个环节的运营出现问题都可能对整个供应链金融造成影响。
3.法律风险：供应链金融涉及到多个参与方之间的合同和法律关系，法律风险是供应链金融风险的重要组成部分。
4.市场风险：供应链金融中的各个参与方都受市场供求关系的影响，市场风险也是供应链金融风险的重要组成部分。
供应链金融的风险管理措施为了降低供应链金融的风险，需要采取一系列的管理措施，包括以下几个方面：1.风险识别和评估：对供应链金融中可能面临的各种风险进行识别和评估，明确风险的来源和可能对供应链金融造成的影响。
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现代经济信息
供应链贸易融资发展及风险管理
栾 锐 沈阳职业技术学院工商管理学院
摘要：供应链贸易融资是近年来的新型融资模式，是存在融资困难的中小企业获得资金流的福音，也为商业银行开启了新的发展方向。
在近年来金融危机的影响下，供应链贸易融资的发展不断加快，同时，暴露出来的问题也越来越多，如何规范供应链贸易融资的发展，如何在融资过程中进行风险管理与控制，是当下经济研究的重点。
本文从分析供应链贸易融资的定义出发，在详细介绍供应链贸易金融发展模式的基础上，就供应链金融贸易风险管理提出建议。
关键词：供应链；贸易融资；风险管理
中图分类号：F713 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2016)018-000152-01
前言
我国中小企业众多，占企业总数的90%，但实际产值对国内生
产总值的贡献率却没像企业数量那么多，占国民生产总值的60%。
由此可见，中小企业的发展壮大对发展国民经济有着十分重要的意义。
但在实际企业运作过程中，中小企业融资困难成为阻碍企业发展壮大、转型升级的瓶颈。
因此，开发针对性强、操作灵活的融资模式是关系到国计民生的大事，也是促进我国产业结构升级的关键。
在这种现实情况下，供应链贸易融资营运而生，并在当前的经济环境中快速发展。
一、供应链贸易融资的概念分析
供应链贸易融资是颇受中小企业欢迎的一种新型融资模式，它能够有效的将资金运用到整个供应链当中，既能够及时的为供应链各个环节进行金融贸易服务，又能够向供应链中的弱势企业展开针对性贷款服务。
首次在国内运用这种融资方式的是深圳发展银行，并逐渐将这一方式推而广之，在各个行业的融资中得到应用发展。
当前的供应链融资发展是基于供应链内部交易结构上的分析，对供应链不同的节点实施封闭式的授信支持，使供应链的各个环节都能够成为风险可控的变量，这样就能够在开展信贷活动时确保安全有效。
二、供应链贸易融资模式
通过访问调查不难发展，当前主要的供应链贸易融资模式主要以下几种形式，动产质押模式，应收账款模式，应付账款模式。
首先是动产质押模式，这种模式最初是以企业借款人的自有货物进行抵押，从而向金融机构展开借款活动。
随着近年来供应链融资不断发展，质押物已经由实际货物向存货单，商品合格证等动态质押物转变，信用环境不断进化，贷款额度也有所提升。
其次是应收账款模式，这种模式是指凭借中小企业对供应链核心企业的应收账款单据凭证作为质押担保物，向银行申请借款，这时候的还款期限不应超过应收账单期限。
这样的贷款方式能够为中小企业提供短期的资金流，促进企业有效运转。
另外，这种贷款方需要由债务企业在借贷过程中充当反担保的角色，能够为融资企业提供债务保障，一旦该企业出现资金链断裂等问题，能够有债务企业向银行出具相关损失。
最后是应付账款模式。
这种融资模式对急需资金流转的企业较为实用。
处于上游的核心企业承诺回购是展开这种融资方式的保障，由第三方物流企业提供信用担保，融资企业运用质押货物环节预付款的压力。
这需要融资企业，核心企业，物流企业以及金融机构四方同时签订协议才能达成，事后，由融资企业直接将贷款向金融机机构支付。
三、供应链贸易融资的风险及风险管理
当前的供应链融资带来的是多方获益的效果，但是风险发生范围也在扩大，想要提升风险管理效能就需要充分分析风险存在方式并进行有效规避。
１．提升准入标准，规避企业弊端
企业自身变化大是产生信贷风险的主要方面，供应链贸易融资涉及企业较多，三方甚至多方，一旦某一方企业发生变化就会对整个信贷活动产生影响。
因此，要提高企业准入标准，建立完善的审核制度。
由于许多中小企业存在着信息不明确，履约能力差等情
况，要对中小企业进行深层次的档案考核后才能办理金融手续。
并且要为企业建立相关档案管理系统，使中小企业的信贷活动能够掌握在金融机构手中，进行合理的信贷款系办理。
除此之外，还需要将企业管理者的道德水平纳入中小企业档案管理范围，通过对企业管理者道德水平考核，对企业经营情况进行鉴定，把风险降到最低范围。
２．提高对抵押物的要求，规避客观风险
在开展供应链贸易融资的过程中有许多可变因素无法控制，比如政策风险、行业风险以及宏观经济环境变化带来的风险。
针对这种状况，就要进一步提高对抵押物的要求，尤其是一些单据、凭证等，需要一些具有国家认可，长期有效的作为保证，即使在政策发生变化的情况下，这些单据、凭证依然具有坚挺的说服力。
比如面对政策风险时，产业机构调整时国家会对一些企业政策作出调整，鼓励某些行业的发展或者减少某个行业的政策倾斜。
这就需要具有说服力的凭证来减少由于政策变动带来的风险。
需要注意的是即使出现了客观不可避免的风险，如行业风险、市场风险等，金融机构也要对相应的信贷方式和政策作出微调，防止因手续办理繁琐而失去信贷客户，造成客户源的流失。
３．完善企业征信系统，建立信用氛围
良好的信用环境是有效减少信贷风险的土壤，因此建立完善的企业信贷体系是金融机构、政府机关以及企业自身重要责任。
各方金融机构可以通过联合建立金融信用查询系统的方式，掌握企业的基本信用情况，培育信用良好的企业信用系统获得长足发展。
４．建立紧急预警机制，增强风险管控
供应链是一个既松散又相对团结的联盟，在这个结构中，重大、突发事件难以避免。
基于这个供应链网状融资结构产生的风险事件，需要尽量减少风险的扩散和蔓延。
所以，建立一套完整的风险预警机制，是将风险管控提前，强化风险预测的重要保障，这样才能尽量把在风险出现之前对其进行有效控制，将风险降低到可控范围内，确保金融机构能够获得最基本的利益保障。
四、结语
以上论述可以得出，在下行经济压力下展开供应链贸易融资是确保企业度过难关，金融机构获得发展，经济形势稳步向好的重要途径，因此，建立完善的经济紧急预警机制和完善的企业信用体系就显得尤为重要。
风险管理是确保供应链贸易融资顺利运行的必要手段，需要政府、金融机构以及企业自身长期探索改进，需要从多方着手，有序开展，这样才能确保风险管理的效果达到最佳。
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