案件警示教育之案防知识竞赛题库及答案
信用卡条线案防管理及案件警示教育(专题测试202207)
信用卡条线案防管理及案件警示教育（专题测试202207）案件管理工作包括案件分类、案件（风险）信息报送和案件处置（案件调查、内部问责、案件审结和后续处置）。
(正确答案)案件管理工作按照分级管理、分工负责、分类处置的原则进行。
(正确答案)发生案件或案件风险事件，各级机构应立即向监管机构报送。
各级行案件管理工作由党委统一领导，行长为本级行案件管理工作第一责任人。
各单位承担本级机构案件管理的主体责任。
(正确答案)2.根据《华夏银行涉刑案件管理办法》，下列定义表述正确的是（） *案件根据涉案主体不同可划分为业内案件及业外案件。
(正确答案)业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
(正确答案)业外案件是指银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。
(正确答案)案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。
(正确答案)3.根据《华夏银行涉刑案件管理办法》，下列哪项不作为业外案件管理？（） [单选题] *银行保险机构从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，涉案金额等值一百万元人民币以上的。
客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件。
(正确答案)银行保险机构从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，涉及银行客户20人以上，或者银行卡20张以上的。
银行保险机构从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，犯罪手法新、性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的。
银行案防警示教育
7
风险提示:
1.要坚决杜绝人情贷款。 2.要建立严格的信贷审批制度, 并严格审核贷款人相关资料。 3.经办人员执行制度要严格, 严 格按照作流程和规章制度操作。 4.对贷款人的经营状况要有一个 清醒的认识, 对贷款人的经济情况做 到心中有数。
4.涉案业 务
辽宁盘锦案
苏州相城案
苏州昆山案
比较结论
基层负责人（李军）、 柜员（蔡兴旺）
李军被不法分子拉拢， 与柜员蔡兴旺合伙挪用 客户资金 骗取客户输入密码 伪造客户签字 通过汇款交易转移客户 资金
个人存折柜台转帐汇款
助理业务经理（陈华）
基层负责人（周恩祥）
相同，均为基层关键 岗位人员
陈华收受贿赂,指使柜员 违规操作，挪用客户资 金
周恩祥收受贿赂,指使柜 员违规操作，挪用客户 资金
相同，均涉及员工道 德风险
骗取客户输入密码
骗取客户输入密码
骗取客户签字
由非客户本人签字
相同，均采取欺骗客
通过汇款交易转移客户 通过汇款方式转移客户 户手段
资金
资金
借记卡柜台转帐汇款
借记卡柜台转帐汇款
相同，均为个人柜台悉,
2、业务经理履职不力。目前，全行约有1.8万业务经理，拥有最高业务核 准权限（10级），是网点现场控制（交易真实性）的最主要手段，因此业务经 理队伍的管理至关重要。但苏州案发时，业务经理核心职能的考核占比低于 30%，其余均与机构绩效挂钩，影响其内控履职的独立性；业务经理未有效履 职，导致大额交易核实环节失效。宁夏案和相城案甚至发生业务经理直接作案 。
2021年普法及警示教育测试题
2021年普法及警示教育测试题1、根据《中华人民共和国刑法》第264条，盗窃罪可能被判处的最高刑罚为（）[单选题] *A.管制B.拘役C.有期徒刑D.无期徒刑(正确答案)2、根据《中华人民共和国刑法》第196条第3款规定，盗窃信用卡并使用的，依照（）罪定罪处罚。
[单选题] *A.盗窃罪(正确答案)B.信用卡诈骗罪C.诈骗罪D.侵占罪3、正当防卫中下列哪些行为不属于“防卫过当”，不负刑事责任。
（） [单选题] *A.行凶、杀人B.抢劫、绑架C.打架斗殴(正确答案)D.强奸及其他严重危及人身安全的暴力犯罪4、根据《道路交通安全法》和《刑法》的规定，饮酒驾车发生重大交通事故或醉酒驾车所面临的刑事处罚不包括:（） [单选题] *A.危险驾驶罪B.交通肇事罪C.以危险方法危害社会公共安全罪D.醉酒肇事罪(正确答案)5、根据《民法典》第1254条，对于高空抛物问题明确了一系列权利与义务，但不包括（）。
[单选题] *A.补偿人的补偿权B.过错人的赔偿权(正确答案)C.建筑管理人的安全保障义务D.公安机关的调查义务6、公民的合法收入不包括以下哪一项?（） [单选题] *A.工资B.书稿费C.赌资(正确答案)D.入股分红7、关于大众俗称的黄赌毒犯罪，以下哪种说法是正确的?（） [单选题] *A.单纯的吸食毒品行为也构成犯罪B.公安机关对卖淫嫖娼人员不可根据《治安管理处罚法》进行处罚C.“以赌博为业”的认定强调赌博行为的延续性和长期性(正确答案)D.周某被人民法院判处非法持有毒品罪，其任职国企不能以此将其辞退8、饮酒后或者醉酒驾驶机动车发生重大交通事故，构成犯罪的，依法追究刑事责任，并由公安机关交通管理部门吊销机动车驾驶证，多长时间内不得重新取得机动车驾驶证。
（） [单选题] *A.五年B.十年C.十五年D.终生(正确答案)9、甲乙两家有仇。
某晚，两拨人在歌厅发生斗殴，甲、乙恰巧在场并各属一方。
打斗中乙持刀砍伤甲小臂，甲用木棒击中乙头部，致乙死亡。
案件警示教育考试题题库(附答案)
案件警示教育考试题题库（附答案）一、单项选择题（每题2分，共40分）1. 下列哪种行为不属于职务侵占罪？（）A. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有B. 公务员利用职务上的便利为亲友非法牟利C. 国有公司员工利用职务便利将公共财物占为己有D. 公安机关工作人员利用职权非法拘禁他人答案：D2. 下列哪种行为构成受贿罪？（）A. 国家机关工作人员非法拘禁他人B. 司法工作人员徇私枉法、徇情枉法C. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有D. 公安机关工作人员利用职权非法拘禁他人答案：B3. 下列哪种行为构成滥用职权罪？（）A. 国家机关工作人员非法拘禁他人B. 司法工作人员徇私枉法、徇情枉法C. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有D. 公安机关工作人员利用职权非法拘禁他人答案：A4. 下列哪种行为构成玩忽职守罪？（）A. 国家机关工作人员非法拘禁他人B. 司法工作人员徇私枉法、徇情枉法C. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有D. 公安机关工作人员利用职权非法拘禁他人答案：D5. 下列哪种行为构成非法经营罪？（）A. 非法拘禁他人B. 徇私枉法、徇情枉法C. 利用职务便利将公司财物占为己有D. 未经许可经营法律、行政法规规定的经营活动答案：D6. 下列哪种行为构成侵犯公民个人信息罪？（）A. 非法拘禁他人B. 徇私枉法、徇情枉法C. 利用职务便利将公司财物占为己有D. 未经许可经营法律、行政法规规定的经营活动答案：D7. 下列哪种行为构成故意泄露国家秘密罪？（）A. 非法拘禁他人B. 徇私枉法、徇情枉法C. 利用职务便利将公司财物占为己有D. 将国家秘密泄露给不应知悉者答案：D8. 下列哪种行为构成强迫劳动罪？（）A. 非法拘禁他人B. 徇私枉法、徇情枉法C. 利用职务便利将公司财物占为己有D. 以暴力、威胁或者限制人身自由的方法强迫他人劳动答案：D9. 下列哪种行为构成介绍贿赂罪？（）A. 非法拘禁他人B. 徇私枉法、徇情枉法C. 利用职务便利将公司财物占为己有D. 在行贿人和受贿人之间介绍贿赂答案：D10. 下列哪种行为构成洗钱罪？（）A. 非法拘禁他人B. 徇私枉法、徇情枉法C. 利用职务便利将公司财物占为己有D. 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式转移资金，协助将资金汇往境外，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质答案：D二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 下列哪些行为可能构成犯罪？（）A. 国家机关工作人员非法拘禁他人B. 司法工作人员徇私枉法、徇情枉法C. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有D. 公安机关工作人员利用职权非法拘禁他人E. 滥用职权、玩忽职守答案：ABCDE12. 下列哪些行为可能构成职务侵占罪？（）A. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有B. 国有公司员工利用职务便利将公共财物占为己有C. 公务员利用职务上的便利为亲友非法牟利D. 私营企业主利用职务便利将企业财物占为己有E. 利用职务便利侵占他人财物答案：ABCDE13. 下列哪些行为可能构成受贿罪？（）A. 国家机关工作人员非法拘禁他人B. 司法工作人员徇私枉法、徇情枉法C. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有D. 公安机关工作人员利用职权非法拘禁他人E. 接受他人财物为他人谋取利益答案：BE14. 下列哪些行为可能构成滥用职权罪？（）A. 国家机关工作人员非法拘禁他人B. 司法工作人员徇私枉法、徇情枉法C. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有D. 公安机关工作人员利用职权非法拘禁他人E. 不正当行使职权，造成严重后果答案：AE15. 下列哪些行为可能构成玩忽职守罪？（）A. 国家机关工作人员非法拘禁他人B. 司法工作人员徇私枉法、徇情枉法C. 公司经理利用职务便利将公司财物占为己有D. 公安机关工作人员利用职权非法拘禁他人E. 不履行职责或者不正确履行职责，造成严重后果答案：DE三、判断题（每题3分，共30分）16. 非法拘禁他人一定构成犯罪。
案件风险警示教育考试试题
案件风险警示教育考试试题1.严禁以任何名义接受(索取)客户赠送的（）、（）、（）、（）、消费卡、电子红包及客户安排的旅游、宴请和娱乐活动。
礼品(正确答案)礼金(正确答案)有价证券(正确答案)支付凭证(正确答案)2.严禁员工及近亲属与客户（）、（）、（）、（）、牵线“过桥”或通过向资金中介等外部机构提供我行客户贷款、还贷信息等形式合作，谋取私利。
有不正当资金往来(正确答案)为客户归还贷款(正确答案)信用卡(正确答案)资金“过桥”(正确答案)3.严禁向（）、（）或（），向客户收取浙江稠州商业银行规定以外的任何费用。
客户借钱(正确答案)借车(正确答案)贵重物品(正确答案)严禁以任何名义接受客户礼品4.严禁员工或近亲属利用（）或（）经商、办企业或在客户处投资、参股。
浙江稠州商业银行(正确答案)自身资源他人资源客户的资源(正确答案)5.严禁参与（）、（）、（）、（）及（）活动，或自办、投资从事此类业务的机构；严禁保证、信用类业务通过中介获客。
非法集资(正确答案)资金中介(正确答案)高利贷(正确答案)洗钱(正确答案)票据买卖(正确答案)6.严禁假借他人名义在浙江稠州商业银行贷款，贷款实际使用人为（）或（）。
本人(正确答案)亲属(正确答案)他人(正确答案)堂兄(正确答案)7.严禁泄露（）或（）的信息。
浙江稠州商业银行(正确答案)客户(正确答案)自己他人8.严禁利用职务之便，私自（）、（）浙江稠州商业银行或客户印章、篡改、伪造凭证，伪造他人签名，窃取、骗取、挪用浙江稠州商业银行或客户资金。
刻制(正确答案)盗用(正确答案)使用9.严禁各级主管（）、（）、（）员工违规操作，或打击、报复员工；授意(正确答案)强令(正确答案)胁迫(正确答案)10.严禁参与“（）”“（）”“（）”“（）”等违法行为，以及其他涉及道德风险的活动。
黄(正确答案)赌(正确答案)毒(正确答案)黑(正确答案)案例1中丁某雪与程某发生资金往来46笔金额7.53万元。
农业银行石油分行2020年案防应知应会知识问答
农业银行石油分行2020年案防应知应会知识问答1. 银行业金融机构案防工作的目标是：建立健全案防管理体系；完善案防管理制度和流程；强化管理层负责和责任追究；建设案防长效机制，实现案防关口前移；及早防范和化解（）。
[填空题] *_________________________________(答案：案件风险)2. 银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，考核要素至少包括：案防工作组织及质量，内控制度建设，制度执行，内审监督，案发情况，责任追究和（）等。
[填空题] *_________________________________(答案：整改情况)3. 银行业金融机构案防工作成员单位，应履行分管领域案防工作的第一责任人责任，对于分管领域开展案防警示教育、案件监督检查、案件风险排查等具体工作，对于发生的案件和案件风险事件负有()责任。
[填空题] *_________________________________(答案：直接)4. 银行业金融机构案件信息分为：银行业金融机构案件风险信息和银行业金融机构（）。
[填空题] *_________________________________(答案：案件信息)5. 案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产声誉权的，涉嫌触犯刑法，已由公安司法机关立案侦查，或按规定应当移送公安司法机关立案查处的（）案件。
[填空题] *_________________________________(答案：刑事)6. 案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认（）的风险事件的有关信息。
[填空题] *_________________________________(答案：案件事实)7. 监管部门对于发生案件的银行业金融机构责任追究的原则是：一案三查，上追（），双线问责。
案件警示教育题库
张家口银行石家庄分行案件警示教育活动一、单选题1【单选】贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( ) 的行为。
A 本机构他人的财物B 其他机构他人的财物C 公共财物D 以上都对答案: C2【单选】《银行业从业人员职业操守》由( )负责解释。
A 各银行党委B 中国银行业监督管理委员会C 中国银行业协会D 中国人民银行答案: C3 【单选】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是( )。
A 可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪B 可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪C 可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成D 以上行为都构成犯罪答案: D4【单选】下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则? ( ) ?A 诚实信用、守法合规B 信息保密、熟知业务C 专业胜任、勤勉尽职D 保护商业秘密与客户隐私、公平竞争答案: B5【单选】银行业从业人员在工作中，可以 ( )A 将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还B 利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报C 劝阻同事行贿受贿D 以上都可以答案: C6 【单选】某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该( )A 向银行管理层披露所处关系B 公平对待，不必向银行披露所处关系C 以优惠利率发放贷款D 建议父亲去其他银行申请贷款答案: A7【单选】根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的是( )。
A 商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间B 商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费C 商业银行办理结算业务不得压单D 商业银行可以任意降低利率来发放贷款答案: C8 【单选】犯罪分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械( )，并与联防单位取得联系求援。
A 狼牙棒B 防火两用枪C 立即报警答案: C9【单选】( )是案防工作监督的第一责任人。
事故案例警示教育试题(2篇)
第1篇一、案例分析请根据以下案例，回答相关问题。
案例背景：某钢铁公司是一家大型国有企业，主要从事钢铁产品的生产和销售。
该公司拥有一套完整的安全生产管理体系，但在一次检修过程中，由于管理不善，导致一起严重的安全生产事故。
事故经过：2023年5月15日，该公司在进行设备检修时，由于施工人员违规操作，导致一根直径1米的管道发生爆炸，现场造成2人死亡，3人重伤，直接经济损失500万元。
事故原因分析：1. 施工人员违规操作，未按照操作规程进行作业。
2. 施工现场安全管理不到位，未对施工人员进行安全教育和培训。
3. 施工单位对安全生产重视程度不够，未严格执行安全生产规章制度。
4. 公司安全生产责任制不明确，安全管理人员失职。
案例分析：这起事故的发生，暴露出该公司在安全生产管理方面存在的严重问题。
以下是对该事故的详细分析：1. 违规操作：施工人员未严格按照操作规程进行作业，是导致事故的直接原因。
这反映出施工人员安全意识淡薄，对安全生产的重要性认识不足。
2. 安全管理不到位：施工现场安全管理不到位，未对施工人员进行安全教育和培训，导致施工人员缺乏安全操作技能。
此外，施工现场安全防护措施不完善，也增加了事故发生的风险。
3. 安全生产重视程度不够：施工单位对安全生产重视程度不够，未严格执行安全生产规章制度，导致安全生产责任制不落实，安全管理人员失职。
4. 安全生产责任制不明确：公司安全生产责任制不明确，安全管理人员失职，导致安全生产管理存在漏洞。
二、案例分析题1. 请结合案例，分析该公司在安全生产管理方面存在哪些问题？2. 请列举至少3项措施，以防止类似事故再次发生。
3. 请从企业、员工、社会三个层面，谈谈如何加强安全生产管理。
三、论述题请结合实际，论述安全生产对企业发展的重要性。
参考答案：一、案例分析1. 该公司在安全生产管理方面存在的问题：- 施工人员违规操作，安全意识淡薄；- 施工现场安全管理不到位，安全防护措施不完善；- 施工单位对安全生产重视程度不够，未严格执行安全生产规章制度；- 公司安全生产责任制不明确，安全管理人员失职。
案防长效机制考试题库doc
案防长效机制考试题库（填空类）1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次法律法规、规章制度、业务知识、廉政建设等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代训方式进行，并采取适当的方式进行考试考核，检验学习培训效果。
（第22页）2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少半天以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，及时发现和解决问题。
（第23页）3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉及机密事项应严格遵守保密和信息披露有关规定。
（第25页）4、新员工岗前必须培训，培训时间一般不少于10 天。
每年员工脱产培训时间一般不少于40 个小时。
（第27页）5、手工操作的网点，必须将重要空白凭证和有价单证统一纳入表外科目核算。
（第29页）6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在监控范围内入箱加锁，不得将业务印章交给他人代为使用或代为保管。
（第31页）7、会计尾箱管理严禁以白条、发票、已签发的股金证、应收帐款等充抵库款。
（第32页）8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐，双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。
如无办理业务需要，要敦促其及时销户。
严格执行“对帐不记帐，记帐不对帐”的原则。
（第34页）9、股金管理严禁逆程序办理入股手续，认真审查入股人的资格和入股资金来源。
（第35页）10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易和处置定价，防范道德风险，防止资产流失。
（第38页）11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的真实性、有效性、完整性。
（第41页）12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员截留、挪用、侵占资金。
（第41页）13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。
（第42页）14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款“三查”制度和面谈面签制度。
银行员工案防警示教育以案为戒警钟长鸣
二、银行业从业人员职业操守
（五）公私分明，勤俭节约。 （六）遵守法律法规 （七）自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂， 拒绝黄、赌、毒。 （八）自觉抵制内幕交易，拒绝洗钱
二、银行业从业人员职业操守
三大禁令(五十个严禁、双十禁、八不准） 客户经理十个严禁
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
一次偶然的机会，他结识了一位大哥，他说自己在 当地吃得开，跟多家银行合作，他可以为谷小明介绍客户。 两人气味相投，很快达成共识。之后经这位大哥介绍，谷 小明先后受理了客户 60余户，累计放款 500 万元，他只需 在家或者单位等着，这位大哥就直接帮他打理帮办相应手 续，如借款人影像资料、现场照片都由这位大哥提供齐备， 签署合同时，这位大哥就直接领着过来。尽管谷小明也感 觉写不妥，但末了自己还是默认了，放任自流。
9
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
10
二、职业操守
职业操守是指人们在从事职业活动 中必须遵从的 最低道德底线 和行业规 范。它具有“ 基础性 ”、“ 制约性 ” 特点,凡从业者必须做到。
二、银行业从业人员职业操守
（一）知法守法 （二）规范操作 （三）公平竞争 （四）客户至上
5
行规行纪的“特性”
? 强制性 ? 广泛性 ? 实用性
6
执行行规行纪的基本要求
? 强调自觉性 ? 注重实践性
7
遵守行规行纪的“四十八字诀”
? 防范金融犯罪，保护资金安全； ? 防止重大差错，维护银行信誉 ； ? 规范业务标准，提高服务水平； ? 抵制错误指令，实施自我保护。
2021年案例警示教育活动业务测试试题及答案
2021年案例警示教育活动业务测试试题及答案1、认定是否属于“小金库”的关键是( )A、看资金或资产是否列入符合规定的单位账簿B、看资金或资产被用于何种用途C、看资金或资产被何人使用D、看套取资金的手段和方法2、《会计基础工作规范》中关于会计工作岗位的说法错误的是( )。
A、可以一人一岗B、可以一人多岗C、必须一人一岗D、可以一岗多人3、摘录、引用国家秘密内容形成的涉密载体，( )原件的密级、保密期限和知悉范围。
A、可以改变B、可以根据情况改变C、不得擅自改变D、可以请示领导后改变4、我行保密信息包括：( )A、国家秘密信息B、监管工作秘密C、商业秘密信息和我行内部信息D、以上全是5、我行一般涉密人员脱密期为( )A、6个月B、1年C、2年D、3年6、未按规定保管密码、重要凭证的给予 ( )A、减发绩效收入B、调整职务（岗位）C、引咎辞职D、责令辞职7、管理不善造成印章、管理人员名章、钢印、电子印章、印章图样丢失、被盗或被盗用的，给予：( )A、批评教育、减发绩效收入B、警告至记大过处分C、警告至留用察看D、辞退或开除处分。
8、网点安全工作的基本任务是( )A、落实各项安全规章制度B、保护员工、客户人身财产安全C、防范抢劫、盗窃、破坏、暴力恐怖等案（事）件及自然灾害、事故灾难，维护正常经营秩序，保障网点内客户、员工人身安全和资金财产安全D、防止火灾、诈骗、抢劫等事件发生9、初级内评法下，标准违约损失率LGD是( )。
A、35%B、40%C、45%D、75%10、银行员工下列 ( )行为被监管部门所禁止。
A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B、银行员工为亲属和朋友代开账户C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D、以上都是11、除非有附加标注或标识额外限制，内部信息可以提供给( )A、我行内部任何人B、具有中华人民共和国国籍的任何人C、银行从业人员D、我行客户12、传递国家秘密或我行商业秘密载体，不可以通过( )进行A、机要交通B、机要通信C、快递公司D、专人递送13、营业场所应设安全员，其安全职责为( )A、协助网点负责人组织安全培训教育，每月进行报警设施测试并记录，落实“安全轮值”、“晨会案防一分钟”工作机制，每日晨会组织学习“平安中行”微信公众号，分析典型案例，提升员工案防工作技能B、负责本网点突发事件预案制定、组织预案演练或推演，协助网点负责人指挥处置突发事件C、协调督促整改安全隐患；立健全安保工作档案D、以上都是14、部门负责人对本部门费用开支的哪些内容负责( )A、真实性B、合规性C、合理性D、效益性15、在经营管理活动中，索取或收受( )等，以及违规报销或占用管理服务对象财物的，给予记过至留用察看处分；。
警示教育测试题及答案
警示教育测试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 警示教育的目的是什么？A. 提高学习成绩B. 增强安全意识C. 促进人际关系D. 改善个人形象2. 以下哪项不是警示教育的内容？A. 法律法规教育B. 道德规范教育C. 个人卫生习惯D. 社会责任教育3. 警示教育通常采用哪些方式进行？A. 课堂教学B. 案例分析C. 现场模拟D. 所有选项都是4. 警示教育对于预防犯罪的作用是什么？A. 无作用B. 预防犯罪C. 增加犯罪率D. 无法确定5. 警示教育的对象主要包括哪些人群？A. 学生B. 教师C. 社会人士D. 所有选项都是6. 警示教育中，案例分析的目的是？A. 娱乐B. 教育C. 惩罚D. 宣传7. 警示教育中，强调的是什么？A. 惩罚B. 教育C. 忽视D. 忽视惩罚8. 在警示教育中，以下哪个词最常被提及？A. 警告B. 教育C. 惩罚D. 预防9. 警示教育的最终目标是什么？A. 惩罚犯罪B. 预防犯罪C. 增加犯罪D. 忽视犯罪10. 以下哪个不是警示教育的成果？A. 提高法律意识B. 增强自我保护能力C. 减少犯罪率D. 增加犯罪率二、多选题（每题3分，共15分）11. 警示教育可以采取哪些形式？A. 讲座B. 研讨会C. 角色扮演D. 观看教育影片12. 警示教育中，哪些因素可以提高教育效果？A. 教师的专业水平B. 学生的积极参与C. 教育内容的时效性D. 教育环境的舒适度13. 警示教育对于以下哪些方面有积极作用？A. 社会稳定B. 个人成长C. 法律普及D. 道德建设14. 警示教育中，以下哪些行为是被鼓励的？A. 遵守法律B. 尊重他人C. 积极参与D. 逃避责任15. 警示教育对于以下哪些群体尤为重要？A. 青少年B. 老年人C. 企业员工D. 政府官员三、判断题（每题1分，共10分）16. 警示教育是一种强制性的教育方式。
（）17. 警示教育只能在学校进行。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
【单选题】第1题:下列说法正确的是：（）中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺乏共享【单选题】第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。
对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。
独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
发展是根本，管理是保障内控优先合规人人有责制度先行于业务【单选题】第10题:银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。
合规管理部门高管层风险管理部门董事会【单选题】第11题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）取消任职资格记大过降级【单选题】第12题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息【单选题】第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。
双人会同下内库柜员视线范围内会计主管视线范围内监控下【单选题】第14题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。
道德风险信用风险合规风险市场风险【单选题】第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）违法发放贷款罪贷款诈骗罪高利转贷罪集资诈骗罪【单选题】第16题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。
三年内五年内二年内一年内【单选题】第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩机构准入与银行人力资源配置水平挂钩机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩【单选题】第18题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。
撤职解除劳动合同给予纪律处分开除【单选题】第19题:2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”：切实加强稽核建设积极培育良好的合规文化坚持相关的行为管理公开制度高度重视防范操作风险的规章制度建设【单选题】第20题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。
解除劳动合同撤职给予纪律处分开除【单选题】第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
【单选题】第22题:甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（）B公司属于甲的关系人甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪甲的犯罪行为应当从重处罚甲构成了违法发放贷款罪【单选题】第23题:银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。
统一授信、分级授权分级授信、统一授权分级授信、分级授权统一授信、统一授权【单选题】第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。
收支两条线收支一本清收支相符收支相抵【单选题】第25题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（）。
两年一评半年一评一年一评一季度一评【单选题】第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：（）制度—排查方案—整改—修订制度—执行制度—执行—检查—修订制制度—执行—反馈—检查—修订制度排查—整改—提高—再排查【单选题】第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。
每季度每2个月每半年每月【单选题】第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）了解你的客户业务了解你的客户业务单据了解你的客户了解你的业务【单选题】第29题:企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（）让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶当客户面剪角作废，装订入传票柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶告知客户自己销毁【单选题】第30题:在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字对客户资料必须严格保管开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书【单选题】第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
所有的部门和岗位需要风险控制的岗位决策层重要部门和岗位【单选题】第5题:银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
高风险环节高风险客户高风险部门高风险账户【单选题】第6题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则指所有的法律法规、监管规章【单选题】第7题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。
会计人员支行理财经理总行或分行【单选题】第9题:根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。
涉案人员及情况公安司法机关的强制措施已经或可能造成的损失事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况【单选题】第10题:甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（）甲构成失职罪构不构成犯罪应当看是否造成损失甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为甲构成吸收客户资金不入账罪【单选题】第12题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。
撤职（含）以上降级（含）以上开除（含）以上记大过（含）以上【单选题】第13题:银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
印密单款【单选题】第14题:按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（）。
银行同业公会监管机构人民银行银行业金融机构【单选题】第15题:分支行案件防控的第一责任人是：（）分支行分管会计的副行长分支行行长分支行分管风险的副行长总行行长【单选题】第17题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。
15%30%20%10%【单选题】第18题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）监事长合规总监行长（总经理）董事长【单选题】第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（）初步判断风险案件时间锁定涉案金额确定案件性质明确【单选题】第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。