2020证券投资顾问业务模拟试题及答案
证券投资顾问之证券投资顾问业务通关模拟考试试卷和答案
证券投资顾问之证券投资顾问业务通关模拟考试试卷和答案单选题（共20题）1. 美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】 C2. 关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3. 相对估值法常用的指标包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4. 根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5. 人生事件规划包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C6. 某投资者在3月份以300点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看涨期权，同时，他又以500点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7. 投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8. 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】 B9. 下列属于年金的有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C10. 客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A11. 风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。
A.一B.二C.三D.四【答案】 D12. 关于退休收入，正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D13. 下列关于对冲比率的计算,正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量【答案】 A14. 某投资者在3月份以300点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看涨期权，同时，他又以500点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。
证券投资顾问之证券投资顾问业务通关模拟题库附答案
证券投资顾问之证券投资顾问业务通关模拟题库附答案单选题（共20题）1. 股票的收益来源主要有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 D2. 信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D3. 行业竞争分析的主要内容包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4. 下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。
A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】 A5. 下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有()。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6. 客户的财务信息不包括（）。
A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】 B7. 期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A8. 《证券法》规定。
证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。
A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】 A9. 投资顾问业务的客户回访应（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10. 证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】 A11. 现金管理的内容是（）。
A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所有资产D.所有现金【答案】 B12. 由上而下分析法的主要步骤包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A13. 根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷(第67套)
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: ___________考号: ___________得分评卷人一、单选题（共70题）1.对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银监会2.税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而（）债券投资者的税后收益率。
A.影响B.保持C.降低D.提高3.假设检验的概率依据是（）.A.小概率原理B.最大似然原理C.大数定理D.中心极限定理4.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。
I政府债券II股份制银行发行的股票m可转换公司债券IV金融债券A.I 、 IIB.I 、 IIIC.I、ND.II 、 IV5.迈克尔一波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构。
一个行业内存的基本竞争力量包括（）。
I潜在入侵者II替代产品III供方IV需方A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV6.在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大7.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。
如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%,每年计息一次，则下列表述正确的是（A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别8.下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷四)
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷四）1、考察公司短期偿债能力的关键是考察公司的()。
A.变现能力B.资产周转能力C.信用D.资产盈利能力【答案】A【解析】变现能力是公司产生现金的能力，它取决于可以在近期转变为现金的流动资产的多少，是考察公司短期偿债能力的关键。
2、遗产规划工具中不包括()A.外部信托B.遗嘱C.遗产委托书D.人寿保险【答案】A【解析】遗产规划工具主要包括遗嘱、遗产委托书、遗产信托、人寿保险、赠与。
3、在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万元，则表明该银行的资产组合( )。
A. 在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万元B. 在2天中的收益有98%的可能性会超过2万元C. 在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元D. 在2天中的损失有98%的可能性会超过2万元【答案】C【解析】考察风险价值的概念。
持有期为2天，置信水平为98%，风险价值为2万元，则表明该资产组合在2天中的损失有98%的可能不会超过2万元。
4、关于投资顾问服务协议形式，下列说法中正确的是( )A.客户与营业部口头签订服务协议B.客户与经纪人签订服务协议C.客户与投资顾问签订服务协议D.客户在网上交易平台申请开通服务【答案】D【解析】目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议》等。
5、刘某年收入是8万元，本年度的储蓄目标为3万元，则年度支出预算为()。
A.3万元B.2万元C.5万元D.6万元【答案】C【解析】年度支出预算=年度收入-年储蓄目标=8-3=5万元6、从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是( )。
A.成熟期B.衰老期C.成长期D.形成期【答案】A【解析】和父母同住或自行购房租房属于家庭形成期和成长期的居住特征。
与老年父母同住或仅夫妻两人居住属于家庭成熟期的居住特征。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(3)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(3)1、沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()。
（单选题）A. 5%B. 8%C. 10%D. 15%试题答案：C2、在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。
（单选题）A. 在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元B. 在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元C. 在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元D. 在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元试题答案：C3、我国目前上市公司分红派息的主要形式有（）。
Ⅰ．现金股利Ⅱ．股票股利Ⅲ．配股Ⅳ．权证（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ试题答案：A4、市场时机选择者（）。
（单选题）A. 资产组合的贝塔值固定B. 资产组合的贝塔值不固定C. 资产组合的贝塔值为零D. 资产组合的贝塔值牛市时低于熊市时试题答案：B5、关于转融通业务的保证金的说法，正确的有（）。
[2017年9月真题]Ⅰ．证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式Ⅱ．保证金中的证券记入转融通专用证券账户，保证金中的资金记入转融通担保资金账户Ⅲ．货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%Ⅳ．证券金融公司逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅳ试题答案：C6、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。
（单选题）A. 替代产品B. 供给方C. 需求方D. 潜在入侵者试题答案：B7、市场风险中的期权性风险存在于（）中。
Ⅰ．场内（交易所）交易的期权Ⅱ．场外的期权合同Ⅲ．债券或存款的提前兑付条款Ⅳ．贷款的提前偿还条款（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D8、一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(5)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(5)共95道题1、在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。
（单选题）A. 越小B. 越大C. 无法判断D. 不受影响试题答案：B2、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（）。
（单选题）A. 缺口分析B. 敞口分析C. 敏感分析D. 久期分析试题答案：D3、如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（）估计。
（单选题）A. 有效B. 一致C. 无偏D. 精确试题答案：C4、信用评分模型的关键在于（）。
（单选题）A. 辨别分析技术的运用B. 借款人特征变量的当前市场数据的搜集C. 借款人特征变量的选择和各自权重的确定D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定试题答案：C5、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（）竞争力量。
（单选题）A. 替代产品B. 供给方C. 需求方D. 潜在入侵者试题答案：B6、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．权益净利率是杜邦分析体系的核心比率Ⅱ．权益净利率＝资产净利率/权益乘数Ⅲ．权益净利率＝销售净利率×总资产周转次数×权益乘数Ⅳ．权益净利率不受资产负债率高低的影响（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅣD. Ⅲ、Ⅳ试题答案：B7、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。
Ⅰ．衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品Ⅱ．可能存在操作风险Ⅲ．当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险Ⅳ．交易对手的信用风险（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D8、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案单选题（共45题）1、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A2、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。
该条款的主体包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A3、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。
A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】 B4、VAR的计算要素一般包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C5、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、《证券法》规定。
证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。
A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】 A7、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。
B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算B.赡养支出预算C.保费支出预算D.家政服务【答案】 D9、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D10、下列属于压力测试主要环节的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为( )。
A.政府债券、公司债券、金融债券B.金融债券、公司债券、政府债券C.政府债券、金融债券、公司债券D.公司债券、金融债券、政府债券【答案】 D12、通过对上市公司的负债比率分析，（）。
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷(第100套)
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: _____________考号: _____________得分评卷人一、单选题（共70题）1.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（）。
A.弱式有效市场假设B.半强式有效市•场假设C.强式有效市场假设D.超强式有效市场假设2.行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（）oA.增长型行业、周期型行业、衰退型行业B.初创型行业、成长型行业、衰退型行业C.增长型行业、周期型行业、防守型行业D.幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业3.20世纪60年代，美国财务学家（）提出了著名的有效市场假说-A.马可维茨B.尤金-法玛C.夏普D.艾略特4.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
A.诚实守信B.客观公正C.勤勉尽责D.守法遵规5.我国保险的基本原理有（）。
I大数法则n风险选择原则m风险分散原则IV风险保障原则v多数法则A.II 、 IIIB.I 、 II 、 IIIC.I、II、III、IV、VD.III、V6.下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。
l.反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率n.企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产m. 通常认为正常的速动比率为1,低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低IV. 一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A.I . II. IIIB.I . II. IVC.I .III. IVD.II.III. IV7.简单型消极投资策略适用于（）°I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况III改变投资组合的成本大于收益的情况IV改变投资组合的成本小于收益的情况A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III8.在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（）。
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷(第81套)
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: _____________考号: _____________得分评卷人一、单选题（共70题）1.影响证券市场供给的制度因素主要有（）°1.发行上市制度n.市场设立制度m.上市公司质量IV.股权流通制度A.I 、II 、IIIB.I 、II 、IVC.I、III、IVD.II、III、IV2.在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（）。
I可能是均值标准差平面上的一个无限区域n可能是均值标准差平面上的一个三角形区域m可能是均值标准差平面上的一条直线段IV可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段A.I 、II 、IIIB.I 、II 、IVC.I、III、IVD.II、III、IV3.从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。
A.市场价值B.账面价值C.历史价值D.公允价值4.（）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。
A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.证券登记结算公司5.风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）0I业务单位或部门主管将风险减少到限额之内II业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高己被违反的限额III业务单位或部门主管将风险提高到一定水平IV业务单位或部门主管寻求风控部门的协助A.I、IIB.HE IVC.II、IVD.I、II、III、IV6.公司在发放股利时，在（）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。
证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟卷附答案
证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟卷附答案单选题（共20题）1. （）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2. 行业处于成熟期的特点主要有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B3. 公司的盈利能力指标包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4. 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5. 在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6. 证券投资分析的目的在于（）A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】 D7. 反转突破形态包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8. 技术分析方法常见的切线有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9. 影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】 D10. 6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。
该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。
则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。
A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳【答案】 A11. 对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟试题(含答案)
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟试题（含答案）单选题（共200题）1、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】 C2、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D5、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D6、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。
A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B7、常见的对冲策略有效性评价方法包活（〕。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B11、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12、某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.A.3B.4C.6D.9【答案】 B13、下列关于 Stata的特点。
证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷附带答案
证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 B2. 证券投资顾问业务管理制度建设中（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B3. 股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A4. 以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5. 如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。
A.融资缺口= -流动性资产＋借入资金B.融资缺口= 流动性资产＋借入资金C.融资缺口= -流动性资产－借入资金D.融资缺口= 流动性资产－借入资金【答案】 A6. 股票的收益来源主要有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D7. 下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D8. 如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。
A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】 A9. 某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10. 小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。
A.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】 C11. 正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优)
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优)单选题（共45题）1、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B3、转嫁的判断标准包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D4、主动轮动策略的优点有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、下列关于有效边界的说法正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。
A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.投资组合的修正D.构建证券投资组合【答案】 D8、关于年金的表述，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9、以下属于财务目标内容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A10、对于一个只关心风险的投资者，（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B11、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D12、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B13、证券产品选择的步骤有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B14、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。
A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】 A15、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】 D16、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷二)
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷二）一、选择题1.在证券组合的管理过程中，确定具体证券品种的决策一般在()步骤进行。
A.进行证券分析B.投组合业绩评估C.确定投资政策D.构建证券投资组合正确答案为：D答案解析：构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。
2.下列关于投资顾问业务的说法中，错误的是()。
A.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据B.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础C.根据美国法律，是否约定收取投资顾问报酬，是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一D.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者正确答案为：D答案解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。
3.证券投资顾问业务的基本要素是()。
A.提供证券投资建议B.受托交易C.账户管理D.验资验股正确答案为：A答案解析：证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值。
4.下列各项中，属于投资顾问服务协议形式的是()。
A.客户与营业部口头签订服务协议B.客户在网上交易平台申请开通服务C.客户与投资顾问签订服务协议D.客户与经纪人签订服务协议正确答案为：B.客户在网上交易平台申请开通服务答案解析：目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议》等。
5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并()。
A 指定多部门分别独立实施B.指定专门人员独立实施C.指定多部门共同实施D.成立专门的委员会正确答案为：B答案解析：证券公司、证券授资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟题库
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟题库
2020年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟题库
目录
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（一）
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（二）
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（三）
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（四）
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（五）
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内容简介
为了帮助考生顺利通过证券投资顾问胜任能力考试，我们根据最新考试大纲和参考教材精心编写了证券投资顾问胜任能力考试辅导系列。
本题库是证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务科目的全真模拟题库，包含五套全真模拟试卷，并根据大纲和法律法规对全部真题的答案进行了详细的分析和说明，每套试卷的试题数量、难度、风格均与考试真题完全一致。
考生在全面复习之后，通过模拟试卷，可以测试学习效果，对知识点进行查缺补漏。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(1)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(1)1、股票的基本要素有（）。
Ⅰ．发行主体Ⅱ．股份Ⅲ．持有人Ⅳ．面值（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A2、债券是一种虚拟资本，而不是( )。
（单选题）A. 真实资本B. 实收资本C. 固定资本D. 流动资本试题答案：A证券从业资格证考试：2021证券从业资格证《金融市场基础知识》历年真题汇编3、下列属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销应该做到的要求有（）。
Ⅰ．证券公司建立健全证券经纪人管理制度Ⅱ．证券公司应当对证券经纪人进行不少于40个小时的执业前培训Ⅲ．证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同Ⅳ．证券公司应当建立健全客户回访制度（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D4、关于租赁，以下说法正确的有（）。
Ⅰ承租人以租赁资产公允价值为人账价值的，分摊未确认融资费用的分摊率为使最低租赁付款额的现值等于租赁公允价值的折现率Ⅱ承租人应合理估计或有租金并确认为预计负债，或有租金实际发生时，冲减预计负债Ⅲ未担保余值发生增加时，出租人应重新计算租赁内含率，并将由此引起的租赁投资净额的变化确认为当期损益Ⅳ承租人应当在资产负债表中，将与融资租赁相关的长期应付款(减去未确认融资费用)分为长期负债和一年内到期的长期负债列示（单选题）A. ⅠⅡⅢB. ⅡⅢⅣC. ⅠⅡⅣD. ⅠⅣ试题答案：D证券从业资格证考试：2022投资银行业务（保荐代表人）历年真题汇编5、基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处（）罚款。
（单选题）A. 10万元以上100万元以下B. 20万元以上100万元以下C. 30万元以上100万元以下D. 40万元以上100万元以下试题答案：A6、公司档案工作由公司统一领导，（）两级管理。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟考试试卷A卷含答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、金融期货主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。
A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】 A3、以下属于实值期权的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。
A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】 A5、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。
A.I、ⅡB.I、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。
当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。
A.25B.15C.10D.5【答案】 C9、货币时间价值的影响因素不包括（）。
A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】 D10、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。
A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】 C11、以下关于MA的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】 B12、关于退休收入，正确的有（）。
2020年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》试题(网友回忆版)
2020年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》试题（网友回忆版）[单选题]1.下列属于无形资产（江南博哥）的是（）。
A.厂房B.存货C.机器设备D.商标权参考答案：D参考解析：常识题。
考察资产的分类。
A、B、C都属于有形资产。
[单选题]2.根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事（）业务存在实质法律障碍。
A.财务顾问B.证券资产管理业务C.证券投资顾问业务D.证券研究参考答案：B参考解析：根据《中华人民共和国证券法》，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。
因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。
[单选题]3.关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是（）。
A.综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度B.其投资工具主要是货币.债券.股票C.风险矩阵根据将两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议D.其中风险能力因素被划分为低能力.中低能力.中高能力.高能力4个类别参考答案：B参考解析：客户风险特征矩阵综合了风险承受能力和风险承受态度两方面的因素，A错误；风险能力因素被划分为低能力.中低能力.中能力.中高能力.高能力5个类别，风险态度被划分为低态度.中低态度.中态度.中高态度.高态度5个类别，D错误；结合风险能力和风险态度两个方面的数据，共产生25种可能的投资建议，C错误。
[单选题]4.执业人员取得执业资格，连续（）不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。
A.3年B.4年C.2年D.1年参考答案：A参考解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
[单选题]5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。
A.经纪业务B.财富管理业务C.资产管理业务D.证券投资咨询业务参考答案：D参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第2条：本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司.证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
2020年海南省《证券投资顾问业务》模拟卷(第928套)
2020年海南省《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共30题)1.( )是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对于大环境变量的考虑，挑选未来前景较好的产业，之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。
A.由上而下分析法B.由下而上分析法C.由里而外分析法D.由外而里分析法2.证券公司应至少( )开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。
A.每季度B.每年C.每半年D.每月3.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括( )。
Ⅰ 贷款还款Ⅱ 遗属生活Ⅲ 应急基金Ⅳ 子女教育金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是( )。
Ⅰ．指数化投资策略Ⅱ．多重负债下的组合免疫策略Ⅲ．多重负债下的现金流匹配策略Ⅳ．债券互换A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是( )。
A.弱式有效市场假设B.半强式有效市场假设C.强式有效市场假设D.超强式有效市场假设6.某公司年末总资产为160000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元。
该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为( )元／股。
A.10B.8C.6D.37.利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指( )。
A.税息前利润B.损益表中扣除利息费用之后的利润C.利息费用D.税后利润8.风险承受能力评估依据至少应当包括( )。
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2020证券投资顾问业务模拟试题及答案
2016证券投资顾问业务模拟试题及答案
一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)
[第1题]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
[参考答案]D
[第2题]关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是()。
A.上升三角形是以看跌为主
B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合
C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合
D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态
[参考答案]C
[第3题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。
A.2
B.3
C.5
D.10
[参考答案]C
[第4题]反转收益曲线意味着()。
A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高
B.长短期债券收益率基本相等
C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大
D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低
[参考答案]D
[第5题]假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为()。
A.-1.5
B.-1
C.1.5
D.1
[参考答案]C
[第6题]在货币政策传导中，货币政策的操作目标()。
A.介于货币政策中介目标与最终目标之间
B.是货币政策实施的远期操作目标
C.是货币政策工具操作的远期目标
D.介于货币政策工具与中介目标之间
[参考答案]D
[第7题]关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是()。
A.方差—协方差法能预测突发事件的风险
B.方差—协方差法易高估实际的风险值
C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险
D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据
[参考答案]C
[第8题]张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分
5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支
付()元。
A.55265
B.43259
C.43295
D.55256
[参考答案]C
[第9题]根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是()。
A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门
人员独立实施
B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项
D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
[参考答案]D
[第10题]1985年，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资
者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不
愿意实现损失，而愿意较早卖出股票以锁定利润，这种现象称为()。
A.损失厌恶
B.反应不足
C.处置效应
D.反应过度
[参考答案]C。