2019年银行信贷客户经理工作总结
银行客户经理个人工作总结标准范文(5篇)

银行客户经理个人工作总结标准范文____年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。
首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至____年末,实现总授信额度____亿元,带动对公存款____多万元,实现利息收入____多万元,实现中间业务收入____万元。
个人管户企业____成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批____下游企业。
在小企业营销方面,也成功营销了一家____企业,利用交叉营销,实现年末新增对私存款____万元。
在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前____位。
过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。
当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利化。
其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。
第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。
第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。
第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。
____年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
银行客户经理个人工作总结标准范文(二)____年,我担任支行对公客户经理,并兼任支行的银行承兑汇票专管员。
一年来,在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下,我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩,营销工作卓有成效,票据贴现达____亿4仟万,未出现一笔差错事故,为树立我行良好形象做出了应有贡献。
最新-信贷客户经理工作总结 2019年度银行客户经理个人工作总结 精品

信贷客户经理工作总结2019年度银行客户经理个人工作总结20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境.在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高.到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距.且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下.要开展工作,就必须先增加客户群体.到任新岗位后,我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢做到客户对我行业务的支持,加大自身客户群体.在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度.担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责.客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象.我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高.从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变.刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大.但是,慢慢的,我变做到成熟起来,我开始明白这就是工作.每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产做到到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变做到清晰、明朗了起来.当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对.如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取做到很好的效果,从而赢做到了客户对我工作的普遍认同.同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧做到到了很大的提高.存在的主要问题:一、金融专业知识有待进一步加强.面对如今市场经济的多样性,银行理财成。
信贷客户经理年终工作总结(精选11篇)

信贷客户经理年终工作总结(精选11篇)信贷客户经理篇1客户经理,一普通的职业,它是×公司对外服务的一个重要窗口,直接面对的是客户,是巨大的市场。
两年的工作,使我真正地了解了它的含义,我的工作就是从“心”开始的——用诚心赢得客户,用细心服务客户,用爱心关心客户。
×公司是一家股份制企业,每月在通信费用上人均消费多元。
但是初期我们的品牌在该厂使用的仅占少数,当时我就暗下决心,我一定要用我的真诚、热心、智慧和汗水塑造×公司的强势品牌和优质服务,以赢得这个集团大客户。
经过周密的策划、细致的服务,频繁和热情的交往,终于得到该单位的领导和职工对我和×公司的认可。
客户对我们的理解与支持,不只是口头上,而是行动上,记得今年盛夏的一天,街上的行人稀少,大地象一间密不透风的桑那房,等我赶到送卡品时,已是大汗淋淋,陈总急忙倒了一杯水递给我,并讲:“小李,天气这么热,你还送来,来个电话我安排人去取就行了。
”这一席话让我很受鼓舞。
因为我曾多少次顶着烈日酷署、冒着寒风雨雪,上门服务时,他们不理睬、不接待,由开始拒人于千里之外,到今天的真诚合作,饱偿了我多少千辛万苦啊!我的劳动终于结出了丰硕的果实,我的价值终于得到了彰显,我感到了无比的自豪!我在平时工作中,比较细心地体查各个不同类型集团客户的特点和需求,尽量用心为他们提供生活和工作上的方便。
我分管的分局对天气预报有较大需求。
因为在行业中,天气的变化对安全运输是非常重要的。
在手机杂志业务推广期,我并没有急于向用户介绍此项业务,自己预先订制了天气预报及其他各项手机杂志,每天早上起床的第一件事,就是要向重要客户转发当天的天气预报,《客户经理年终总结》。
曾有一位客户语重心长的这样对我说:“小李,你真是非常的善解人意呀!”到现在,这样的事情已经持续快半年了,期间也引起了客户的注意,有客户问我:“,你手机发送的信息,从哪里摘录的,我便顺之介绍了我们的手机杂志,很多客户非常乐意的接受了此项业务,目前,在分局客户中,订阅天气预报及其他手机杂志的人数达到4成以上。
银行信贷客户经理年度总结范文(精选3篇)

银行信贷客户经理年度总结范文(精选3篇)银行信贷客户经理年度总结范文篇120xx年是我们XX银行的“管理年”,信贷管理部按照总行制定的经营发展思路,认真做好两个“围绕”工作,围绕总行下达的经营目标,积极配合支行、营业部权限内贷前调查和加速贷款审批工作,年末贷款余额达到xx万元,信贷资产业务呈快速发展的趋势,经营效益显著增长;围绕“管理年”总体,加强贷款审慎经营管理,构建全面风险管理体系,逐步转变“重业务发展、轻风险管理”的思想观念,规范银行业金融机构贷款业务经营行为,促进贷款业务的健康、规范的发展。
现将今年主要工作汇报如下:一、20xx年资产业务运行情况(一)贷款发放情况。
截止20xx年12月31日全行各项贷款余额x万元,较年初增加x万元,其中:中小企业户,贷款余额xx万元,较年初增加x万元,占全行贷款余额的%;农户联保贷款户,贷款余额x万元,较年初增加xx万元,占比%;个体工商户联保贷款户,贷款余额x万元,较年初增加x万元,占全行贷款余额的%;下岗失业贷款户,贷款余额xx万元,较年初增加xx万元,占比%;个人消费联保贷款户,贷款余额xx万元,较年初增加xx万元,占比%;个人抵押贷款户,贷款余额xx万元,较年初增加x万元,占比%;个人担保贷款户,贷款余额xx万元,较年初增加xx万元,占比%;个人信用贷款户,贷款余额xx万元,较年初增加xx万元,占比%。
全行累计发放贷款xx 万元,累计收回贷款xx万元。
其中:中小企业累计发放贷款户,金额x万元,累计收回贷款xx万元;农户联保贷款累计发放贷款户,金额45142万元,累计收回贷款x万元;下岗失业累计发放贷款户,金额xx万元,累计收回贷款xx万元;个体工商户联保累计发放贷款户,金额xx万元,累计收回贷款xx万元。
(二)信贷资产风险分类情况。
截止20xx年12月31日,全行正常类贷款xx万元,占比%;关注类贷款xx万元,占比%;无不良贷款。
(三)单户贷款超比例情况。
信贷客户经理工作总结7篇

信贷客户经理工作总结信贷客户经理工作总结7篇信贷客户经理工作总结1时间过得真快,转眼间20xx年即将逝去,新的一年又将到来,回顾这一年来的工作,才发现自己的成绩虽未拔得头筹,但也名列前茅,位居三甲。
现在想来,能取得这样的成绩,顾然同单位领导的关怀、各位同志的帮助不无干系,但同自己的努力和付出的辛勤也同样密不可分。
现就我个人方面的原因做一下分析:敬业爱岗,视单位为我家自从20xx年被招入烟草公司至今已过了三年多的时间,作为一名濒临破产企业的下岗职工,我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易,我对烟草公司招收我是怀着一份深深感激之情的,也许正是这样,才使我对新的工作充满热情。
正所谓隔行如隔山,对于从事烟草公司客户经理一职来说,我以前所学知识和工作经验完全无用武之地,以前的财务工作是对着表格来做。
现在要面对的是一个个活生生的人,这就要求我重新做起,从头再来。
我想尽一切办法,利用业余时间向一些老同志请教,但是由于这项工作在我县起步较晚,也算是一种新生事物,实在是没有太多现成的经验可学,一切几乎全得自己摸索,包括怎样搞好同客户的关系,怎样培育新的卷烟品牌,怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等。
总之,学这学那只有一个目的,那就是尽快掌握新的工作要领,满足新的工作要求,使之成为我新的人生起点。
在抓紧一切时间学习业务知识,充实头脑,提高工作技能的同时,我更注重与所里的同事们之间保持一种亲密的兄弟关系,作为一个基层单位,一个所就是一个家,所里的同事就是自己的弟兄,而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的,每个人实际上就是所有的工作链条中的一环,哪一个环节出了问题都不可能把工作干好,所以与同事们之间的团结协作也是很重要的,不管是稽查员、送货员还是司机师傅,都与我的所谓成绩密不可分,而我作为集体的一员,单位效益的好坏直接影响到我的既得利益,对此我有切身体会,而单位要想有好的效益,又与每个员工的一点一滴的积累不无关系,所以我在单位就像在自己家里一样,就像为家里人做事一样,认真负责、殚精竭虑、不遗余力。
银行客户经理个人工作总结6篇

银行客户经理个人工作总结6篇篇1尊敬的领导:在过去的一年里,我作为银行客户经理,经历了许多挑战和学习。
在此,我将对过去一段时间的工作进行总结,以便更好地认识自己的工作表现和需要改进的地方。
一、工作回顾在过去的一年中,我负责的客户群体主要是中小企业,涉及到制造业、服务业和农业等多个行业。
我的主要工作职责是为客户提供贷款咨询、融资方案设计和后续客户服务等工作。
在贷款咨询方面,我积极与客户沟通,了解其资金需求和还款能力,为其推荐合适的贷款产品和融资方案。
同时,我也向客户详细解释了贷款的利率、期限、还款方式等关键信息,确保客户能够充分了解贷款的各项细节。
在融资方案设计方面,我根据客户的实际情况和需求,制定了多种融资方案,包括抵押贷款、信用贷款、担保贷款等。
在方案设计中,我充分考虑了客户的风险承受能力、还款能力和市场风险等因素,确保方案的可行性和可持续性。
在后续客户服务方面,我定期对客户进行回访,了解其资金运作情况和还款情况,及时解决客户在贷款使用过程中遇到的问题。
同时,我也向客户推荐了其他金融产品和服务,如理财、保险等,以满足客户的多样化需求。
二、工作亮点与成果在过去的一年中,我取得了以下亮点和成果:1. 成功帮助多家中小企业获得贷款支持,促进了企业的稳定发展。
2. 创新性地设计了多种融资方案,满足了客户的多样化需求。
3. 积极回访客户,及时解决了客户在贷款使用过程中遇到的问题。
4. 向客户推荐了其他金融产品和服务,提高了客户的满意度和粘性。
三、工作不足与反思在工作中,我也意识到了一些不足和需要改进的地方:1. 在与客户沟通时,有时语言表达不够清晰、准确,需要加强沟通技巧的学习和提高。
2. 在制定融资方案时,有时考虑不够全面、细致,需要进一步加强风险控制和细节把握能力。
3. 在后续客户服务中,有时回访不够及时、有效,需要加强客户回访的频率和效果。
四、未来工作计划与展望在未来的工作中,我将继续努力提高自己的工作能力和服务水平,具体计划如下:1. 加强学习沟通技巧,提高语言表达能力和准确性,以更好地与客户沟通和交流。
2019年银行信贷经理工作总结范文

2019年银行信贷经理工作总结范文XXXx年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合,相关制度建设,业务和政策学习等地方加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下:一)XXX业务。
我部对信用卡业务开展了检查,客户档案,密码信封,库存XXX及成品XXX的帐实相符。
二)加强了内控合规建设。
对内控合规员开展了调整和落实,根据个人金融部现实情况,规定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。
三)强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识,政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观,价值观和道德观。
四)对外围系统的柜员开展全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。
近日,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平,保持各项业务的健康持续发展,采取三项措施,强化全行的内控管理工作。
1,加强内控精细规范化管理。
在认真总结经验,查找工作不足和内控管理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》,并在全行进行实施。
方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起,并严格按照上级行的内控管理,操作规范标准,细化控制管理环节,规范监督检查程序,完善内控管理中发现问题的整改,处罚措施,力求做好内控管理的每一项工作,实现科学管理目标。
依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
2,加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。
为了强化市行部室落实内控管理职责,从今年起,把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况,以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。
2019银行信贷工作总结(二篇)

工作总结参考范本2019银行信贷工作总结(二篇)目录:2019银行信贷工作总结一2019银行信贷部工作总结二- 1 -银行信贷工作总结一年来,在联社的正确领导下,针对本人自身担任信用社主任,主要做好信贷管理工作,具体有以下几方面:一是提高信贷人员综合素质,有效规避信贷风险。
要防范和化解不良贷款,员工素质是关键,特别是需要一支高素质的信贷管理队伍。
一要强化信贷人员的职业道德教育,提高信贷人员的责任心和事业心,使防范信贷资产风险成为信贷人员的自觉行动,从而达到防范信贷管理人员道德风险的目的。
二要加强对信贷人员的业务素质培训。
信贷管理人员需要具备和掌握多种知识,不仅要精通信贷业务,熟识贷款操作规程,还需要掌握企业的财务知识等,现有的信贷人员业务素质远远不能适应业务发展的需要,应利用多种方式,对信贷人员进行业务培训并考试,防范信贷管理人员的能力差带来的风险。
三要敦促信贷人员必须及时掌握各项法律法规,特别是一些与信贷资产质量密切相关的基本法规,如商业银行法、贷款通则、担保法、破产法以及民事诉讼法等。
掌握并运用法律武器,这是时代对信贷人员提出的迫切要求。
二是结合实际情况制定出有奖有罚、权责对等的管理机制。
根据信用社的实际情况,在征得联社同意的前提下,对信用社信贷人员适时推出了三包一挂的管理机制,从利息收入中拿出适当比例作为信贷人员的收入提成,这样一来明显加大了对放贷、收贷、收息有功人员的奖励和表彰力度,拉大信贷人员的收入差距,提高信贷人员工作积极性。
同时,明确责任贷款警戒点,当信贷人员责任贷款中不良贷款超过一定数额时,坚决从信贷岗位甚至负责人岗位上换下来,防止因个人原因导致贷款质量的继续恶化和不良贷款的继续增加。
通过一年的实践,取得了预期的效果,全社不良贷款比年初下降了52万元,贷款收息收回率首次达到100%,各位信贷人员年收入比普通员工高出5000元左右,可以说集体个人的双赢。
三是明确各环节、各岗位的信贷责任,防止责任悬空和不切实际的集中。
2019信贷经理个人年终工作总结

2019信贷经理个人年终工作总结“信贷”即信用贷款,是指以借款人的信誉发放的贷款,借款人不需要提供担保。
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2019信贷经理个人年终工作总结1本年,xx支行的信贷工作在行领导和信贷处的统一安排部署下,全行上下齐心协力,以加快发展为主题,以扩增存贷规模、提高资产质量为核心,以加强信贷管理为重点,以各项信贷制度的落实为基础,经过了一季度的“非常奉献6+1”和二季度的“星光大道”等竞赛活动,xx支行各项经营业绩稳步增长,截止12月末,支行各项存款余额21307万元,较年初增加 2145万元;各项贷款余额 11344万元,较年初增加 2527万元,存贷比例 53%;不良贷款余额 1.6万元,较年初下降0.9万元;办理银行承兑汇票金额8849 万元;办理贴现金额5507万元;利息收入 584 万元,半年实现利润 377 万元,全面完成上级下达的目标任务,信贷管理也逐步向规范化、制度化迈进。
一、认真执行政策,严格按照规范化管理要求,切实加强信贷基础工作,确保各项指标完成。
一年来,我行认真学习、深刻理解总行会议和文件精神,适时分析形势,认真执行政策,从严监管企业,规范内部管理,切实防范风险,不仅提高了信贷管理水平而且为保证~完成全年各项经营责任考核指标打下坚实的基础。
在贷款投放上,支行狠抓贷款投放风险管理,采取的具体措施是:⑴严格执行总行下达的《信贷风险控制指导意见》,进一步对信贷风险进行控制,对授信行为进行规范。
严密了贷前调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的范围及要求,确保信贷调查材料真实有效。
⑵严格控制信贷风险,严格执行信贷风险防范控制管理体系,全面实行审贷分离,规范了贷审会,实行了贷审例会制,严格按照贷审会议事规程召开会议,明确各环节主责任人职责。
(3) 扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析,认真填报贷后管理表。
银行信贷经理工作总结(通用20篇)

银行信贷经理工作总结银行信贷经理工作总结(通用20篇)银行信贷经理工作总结篇120xx年已经过去,作为江苏银行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。
下面我对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开端。
一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人生观和价值观。
在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。
一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。
我的岗位是个贷经理,主要考核个人类贷款的新增。
这就要求我不断地营销开拓新客户。
在平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。
针对我行消费金融上浮80%以上的贷款产品,我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场,了解他们的经营情况、市场动向,和商户多接触、多沟通。
此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融产品和服务。
既得到了客户的好评又拓展了我行个贷业务;针对优质客户卡易贷产品,我注重与大型机关单位的联系,及时发现客户贷款需求,为我行产品在竞争下争取到更多的份额;针对抵押消费贷产品,我注重与大型中介机构合作,不断磨合业务流程。
近一年来,经济的形式相当复杂,一方面前三季度房地产行业销售萎靡,导致建材、家具、洁具等周边行业销售增长放缓,一方面国家大力反腐,烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也相应下降,一部分商户为撑过寒冬办理贷款,但客户经营水平良莠不齐,系统风险逐渐显现。
一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日,跑商户,跑市场,认真对待每一笔贷款,尽量保证我行信贷资产安全。
另一方面在客户发生逾欠息状况时,及时与客户沟通,避免客户因工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果;对于多次沟通无效,恶意拖欠利息的客户我多次前往客户经营地、居住地,以及客户亲朋居住地上门清收账款,动之以情、晓之以理,软硬兼施,不断增压,不间断施压,不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必要性及拖欠贷款的严重性,最大减少我行损失。
银行客户经理个人年度工作总结六篇

银行客户经理个人年度工作总结六篇1.2019年度银行客户经理个人工作总结在过去的一年中,我作为银行客户经理,一直致力于提供最好的服务给我所负责的客户。
我积极与客户沟通,并寻求更多的机会与他们建立紧密联系。
在此期间,我一直在不断学习和改进自己的工作技能,以确保我能够为客户提供更高效和更专业的服务。
在2019年中,我完成了以下工作:- 与客户进行频繁的沟通,以建立更紧密的联系- 通过学习银行产品和服务,扩大了自己的专业知识- 帮助客户了解如何更好地管理自己的财务资源- 协助客户优化他们的账户和投资组合- 安排会面和交流,以更好地满足客户的需求。
在未来,我将继续保持对客户的紧密联系,并不断努力提高我的专业水平,为客户提供更好的服务。
2.2020年度银行客户经理个人工作总结2020年是非常特殊的一年,新冠疫情对银行业产生了巨大影响。
在这种情况下,我作为银行客户经理,依然一直致力于提供最好的服务给我所负责的客户。
我积极与客户沟通,并通过各种途径与他们建立紧密联系。
在此期间,我始终注重自己的身体健康,保持高度警惕。
在2020年中,我完成了以下工作:- 借助现有技术,通过在线会议和视频看守与客户交流- 与客户合作,了解他们因疫情而遭受的经济挑战- 协助客户申请政府救济计划和政策,以缓解他们的压力- 帮助客户了解和选择合适的产品和服务,以最大限度地优化他们的财务资源- 给予客户更多的关注和支持,以帮助他们度过这段艰难时期。
在未来,我将继续关注客户的需求和挑战,并致力于提供更好的服务和支持。
3.2018年度银行客户经理个人工作总结在过去的一年中,作为银行客户经理,我一直积极探索新的方法和途径,以更好地服务于我的客户。
我加强了与客户的联系,通过使用最新的通讯工具,以便更快速和更有效地解决问题。
同时,我持续学习和发展自己的知识和技能,以更好地满足客户的需要。
在2018年中,我完成了以下工作:- 与客户保持良好的沟通,以更好地了解他们的需求和问题- 不断学习和了解新的银行产品和服务,以便更好地提供专业服务- 协助客户管理他们的账户和投资组合- 帮助客户优化他们的财务资源- 与同事协作,以最大限度地满足客户的需求和要求。
银行信贷客户经理工作总结样本(五篇)

银行信贷客户经理工作总结样本本年的各项工作基本告一段落了,在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。
随着年龄的增长和各种工作经验的增多,我对我个人在工作中的要求也在不断的提高。
我所在的岗位是农行的服务窗口,我的一言一行都代表着本行的形象。
我的工作中不能有一丝的马虎和放松。
众所周知,朝阳支行有两个储蓄所是最忙的,我那里就是其中之一。
每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。
我有渴望学习新知识的热情,在每一次行里发展新业务的时候。
只要需要有人在单位加班,我都是头一个站出来。
不论加班到几点,我都从来没有任何怨言。
因为我知道,这也是单位领导对我个人的信任。
我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会,做好各项新业务的测试工作,不给整个支行的工作拖后腿。
在这种想法下,我很好的完成了分理处交给的每一项工作。
也受到了同志们的好评。
我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。
就象所里贾琳同志说的:是一个互敬互爱的大家庭。
常听知道我们所情况的其他同志讲,从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。
不论是工作上,还是生活上,同志间都象一家人一样,从没有一点矛盾,如果有意见也是工作上的不同,这样的意见就意味着工作水准的不断提高。
我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做,因为我的脾气非常好,而且随着工作月历的增加,做事也越来越学会的稳重。
好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度,我坚持以青年文明号的标准来要求自己。
因此我工作到现在,从没受到过一次外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。
新的一年里我为自己制定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。
银行信贷客户经理工作总结样本(二)半年来,在联社的正确领导下,针对本人自身担任信用社主任,主要做好信贷管理工作,具体有以下几方面一是提高信贷人员综合素质,有效规避信贷风险。
信贷客户经理工作总结

信贷客户经理工作总结作为一名信贷客户经理,我在过去的工作中积累了丰富的经验,也遇到了各种各样的客户和案例。
在这篇工作总结中,我将分享我在信贷客户经理岗位上的工作经历和心得体会。
首先,作为信贷客户经理,我深知客户是工作的核心。
在与客户的沟通中,我始终坚持以诚信为本,尊重客户的选择和意见。
我会耐心倾听客户的需求和困难,通过细致的分析和沟通,为客户提供最合适的信贷方案。
在处理客户的贷款申请过程中,我会尽量减少客户的等待时间,提高办理效率,让客户感受到我们的专业和贴心。
其次,对于信贷风险的控制,我始终保持高度的警惕和严谨的态度。
在客户的资信评估和贷款审批过程中,我会严格按照公司的风险控制标准和流程,全面了解客户的信用状况,确保贷款的安全性和合规性。
同时,我也会根据客户的还款能力和还款意愿,制定合理的还款计划,降低不良贷款率,保障公司的资金安全。
此外,在团队合作方面,我始终秉持着“团结协作、互帮互助”的原则。
我乐于分享自己的经验和知识,与同事共同探讨和解决工作中遇到的问题,共同提高团队的整体业绩。
在日常工作中,我也会主动承担一些额外的工作任务,为团队的发展贡献自己的一份力量。
最后,作为一名信贷客户经理,我深知自我提升的重要性。
我会不断学习和积累相关的专业知识,提高自己的业务水平和综合素质。
同时,我也会不断反思和总结工作中的经验和教训,不断完善自己的工作方式和方法,以更好地适应和应对不同客户和复杂案例的挑战。
总而言之,作为一名信贷客户经理,我将始终坚守诚信原则,严格控制风险,团结合作,不断提升自我,为客户提供更优质的服务,为公司创造更大的价值。
希望在今后的工作中,能够继续努力,取得更好的成绩,为公司的发展贡献自己的一份力量。
银行信贷客户经理工作总结模板

银行信贷客户经理工作总结模板一、工作背景作为银行信贷客户经理,我主要负责处理客户的贷款申请和审批工作。
我所在的银行是一家大型银行,客户群体庞大,贷款需求旺盛。
在过去的一年里,我承接了大量的贷款申请案件,成功处理了许多客户的贷款需求。
二、工作内容1. 贷款申请受理:通过客户的网上申请、电话咨询或面签等方式接收贷款申请,并与客户进行初步沟通,了解其贷款需求和还款能力。
2. 申请材料审核:对客户提供的申请材料进行审核和核对,确保材料的真实性和完整性,以便后续的贷款审批工作。
3. 信用评估:对客户的信用记录和还款能力进行评估,综合考虑客户的信用历史、收入状况、负债情况等因素,以确定客户的信贷可行性。
4. 贷款审批:依据客户的贷款需求和信用评估结果,进行贷款审批,并向客户发放贷款合同和相关文件。
5. 贷后管理:定期进行贷后跟踪和管理,确保客户按时还款,并解决客户在还款过程中遇到的问题和困难。
6. 客户关系维护:与客户保持紧密联系,了解客户的贷款需求和反馈,提供优质的客户服务,提高客户满意度。
三、工作亮点在过去的一年里,我在这些方面取得了一些亮点和成绩:1. 工作效率提升:通过不断优化工作流程和使用数字化工具,我成功提高了贷款审批的效率,平均每周处理案件数量增加了10%。
2. 风险控制能力提升:通过深入学习和研究信贷风险管理知识,我在贷款审批中的风险控制能力得到了提升,大幅降低了不良贷款率。
3. 客户关系管理:通过积极主动地与客户保持联系,并提供个性化的服务,我成功挽留了一些重要客户,并获得了他们的高度认可。
4. 团队协作:我积极参与团队的项目和活动,与同事们共同合作,共同解决问题,提高了团队的整体工作效率和质量。
四、存在的问题和不足在工作中,我也发现了一些问题和不足之处:1. 还有部分客户对贷款流程和要求不够了解,导致工作的交互和沟通效果不佳,影响了工作的进展。
2. 在一些特殊情况下,如客户的额度需求超出了我们的授信能力范围,缺乏更灵活的风险评估和控制方案。
银行信贷客户经理年终总结

银行信贷客户经理年终总结一年又至尾声, 在过去的一年里,全体信贷客户经理们共同努力,创造了显著的业绩,取得了喜人的成绩。
在此,我代表全体信贷客户经理向各位领导、同事和客户表示衷心的感谢和诚挚的问候!我将回顾过去一年的工作,总结经验和教训,并对未来的工作提出展望和规划。
过去一年,我们的信贷业务在各项指标上均取得了较大进展。
我们在信贷服务业务的收入方面取得了显著增长,实现了8%的增长率。
在信贷资产管理方面,我们积极响应政策,加大信用风险管理控制,提高了不良贷款率,使得不良贷款率较上年同期下降了2%。
在信贷客户经理服务质量方面,我们以更专业的服务态度,更丰富的产品知识,更高效的办理速度,取得了客户的一致好评,客户满意度较上年同期提高了5%。
在信贷团队合作方面,我们凝聚了团队的力量,创造了良好的集体发展态势,造就了信贷队伍的和谐与稳定。
在取得辉煌业绩的我们也面临着一些问题和挑战。
不良贷款率虽然有所下降,但整体上仍处于较高水平,需要各位客户经理进一步提高风险识别能力和信贷管理水平。
业务量的增长也给我们带来了很大的工作压力,我们需要更合理的资源配置,提高工作效率,以保证服务质量的同时提升工作效率。
市场竞争依然激烈,需要我们不断加强学习,提高专业素养,以适应行业的发展和变化。
展望未来,我们要继续保持良好的工作态度,不断提升自己的专业技能和服务水平。
我们要加强团队协作,形成更加密切的合作关系,共同推动信贷业务的发展。
我们要保持良好的职业精神,忠诚奉献,为客户提供更优质的信贷服务。
我们要关注市场动向,把握时代发展的机遇,积极引导客户进行合理理财规划,助力客户实现财富增值。
再次感谢全体信贷客户经理们在过去一年中的努力和奉献,也祝愿大家在新的一年里再创佳绩,共同实现事业和个人的辉煌!谢谢大家!。
信贷客户经理工作总结

信贷客户经理工作总结信贷客户经理工作总结作为一名信贷客户经理,在过去的一年里,我承担了信贷客户经理的职责,与客户建立了良好的合作关系,并成功完成了多个信贷业务。
在这篇总结中,我将回顾过去一年的工作经验,总结其中的亮点和收获。
首先,我在与客户沟通和协商方面取得了重要进展。
与客户建立并保持良好的关系是一个客户经理最重要的任务。
在过去的一年里,我与各类客户建立了密切的联系,并与他们保持了频繁的沟通。
我总结了客户的需求和信贷要求,并根据他们的情况制定了个性化的信贷方案。
在这个过程中,我注重倾听客户的意见和建议,以确保我们的服务能够满足他们的需求。
其次,我在风险评估和信用分析方面做出了很大的努力。
作为信贷客户经理,风险评估和信用分析是业务的关键环节。
为了确保我们的信贷业务安全可靠,我对客户的信用记录、现金流和财务状况进行了全面的分析和评估。
我不仅依靠客户提供的资料进行评估,还通过与其他相关部门和机构合作,收集更多的信息来支持我的评估。
通过综合分析,我能够做出明智的决策,并确保我们的信贷业务风险可控。
此外,我在团队合作和领导能力方面也有了明显的提升。
作为一个信贷客户经理,与其他团队成员的紧密合作至关重要。
在过去的一年里,我不仅与同事紧密合作,共同完成了多个信贷项目,还承担起了团队的领导角色。
我发现,通过积极参与团队会议和活动,鼓励团队成员分享经验和知识,能够更好地激发团队创造力和合作精神。
最后,作为一名信贷客户经理,我一直在努力提高自己的专业知识和技能。
信贷行业是一个不断变化和发展的行业,了解最新的法规和政策对于我们的工作至关重要。
因此,我通过参加行业培训和研讨会,与同行交流经验,不断扩展自己的专业知识。
此外,我还利用工作之余的时间,研究了相关的金融学和商业管理知识,以提高自己的信贷分析和风险评估能力。
在总结过去一年的工作经验之后,我意识到信贷客户经理是一个充满挑战但又非常有意义的职业。
通过与客户合作,我能够帮助他们实现他们的财务目标,并推动他们的业务发展。
信贷客户经理工作总结

信贷客户经理工作总结信贷客户经理是银行金融机构中起到很重要作用的一种职位,主要负责开展信贷业务并与客户进行沟通和合作。
在我的工作中,我全面贯彻银行的信贷政策,积极开展业务,与客户保持良好的合作关系,并取得了一定的成绩。
首先,我在信贷工作中注重建立良好的客户关系。
我主动与客户进行沟通,了解他们的需求和意见,并根据客户的信用状况和财务状况,提供合适的信贷方案。
与客户的密切合作使得他们对银行的信贷服务更加满意,也有利于保持长期稳定的合作关系。
其次,我在信贷业务开展过程中注重风险管理。
在开展之前,我会进行详细的市场调查和风险评估,确保所选择的信贷项目具备一定的可行性和风险可控性。
同时,我也会及时跟踪和监控项目的执行情况,发现风险点及时调整和处理,保证资金的安全和项目的顺利进行。
此外,我还注重团队合作和协调。
作为信贷客户经理,我与团队中的其他成员合作多,要有效地与他们沟通和协调,使得工作能够有序进行。
如果遇到问题或困难,我会及时与团队成员进行交流和讨论,共同制定解决方案。
通过团队的协作,我能够更好地完成工作任务。
在信贷工作中,我也不断学习和提升自己。
我时刻关注行业的最新动态和政策,不断学习新的知识和技能,提高自己的工作能力。
我也积极参加银行组织的培训和学习活动,不断提升自己的专业知识和业务水平。
通过不断学习和提升,我能够更好地适应市场的变化和客户的需求。
总结起来,信贷客户经理是一个有挑战性和责任重大的职位,要求我们全面发挥自己的专业知识和能力,积极开展业务,并与客户保持良好的合作关系。
通过我的努力和不断学习,我取得了一定的成果,并得到了客户的赞誉和认可。
我相信,在未来的工作中,我会继续努力,不断提高自己的专业素质,为银行的信贷业务做出更大的贡献。
信贷客户经理工作总结

客户关系维护举措及效果
定期回访
优惠活动
我每季度对重点客户进行电话回访,了解 客户需求和反馈,及时调整服务策略。
针对长期合作客户,我推出了一系列优惠 活动,如降低利率、延长还款期限等,提 高客户满意度和忠诚度。
客户关系管理系统
效果评估
通过使用客户关系管理系统,我更好地跟 踪客户信息和需求,提高客户服务质量和 效率。
处置措施
02
针对不同类型的不良贷款,采取催收、重组、转让等处置措施
。
处置效果
03
通过有效处置不良贷款,降低银行信贷风险,提高资产质量。
05
内部管理与协作情况
信贷业务流程优化情况
流程简化
通过去除冗余环节,减少审批层级,提高信贷业务处理效 率。
自动化升级
引入自动化审批系统,减少人工操作,缩短审批周期。
积累工作经验
总结工作中的经验和教训,形 成自己的知识体系,为未来的
工作打下基础。
促进个人成长
通过反思和总结,发现自己的 优点和不足,明确自己的发展
方向,实现个人成长。
提高团队协作能力
通过分享和总结,促进团队成 员之间的交流和协作,提高团
队协作能力。
信贷客户经理的职责与任务
拓展客户
积极寻找和开发潜在客户,扩 大客户群体,提高市场占有率
信贷客户经理工作总结
汇报人: 2023-11-26
目录
• 引言 • 信贷业务开展情况 • 客户关系管理与维护 • 风险防范与控制工作 • 内部管理与协作情况 • 问题分析与改进建议
01
引言
工作总结的目的和意义
01
02
03
04
提升工作效率
通过总结,发现工作中存在的 问题和不足,提出改进措施,
最新-信贷客户经理工作总结 2019年度银行客户经理年终工作总结 精品

信贷客户经理工作总结2019年度银行客户经理年终工作总结XX年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:一加强学习、提高素质我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了.我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务.作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户.在加强业务学习的同时,我还积极认.真学习政治理论,提高自身政治素质.作为一名中国建国会会员,我时时刻刻严格要求自己,作为参政党成员,我积极拥护中国的领导,并积极参与建言献策,努力学习中国的先进性文件,认真践行党的群众路线.二脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨.我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全.三存在不足对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行。
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2019年银行信贷客户经理工作总结2019年银行信贷客户经理工作总结篇1 2018年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。
年初的竞聘上岗,用自我的话说这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作,而且,出乎预料差点落选。
竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自我较上了劲,必须要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。
一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。
截至此刻,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的241。
5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司xx网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
一、客户在第一,存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自我的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到三勤,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。
我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了开门红,为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。
当客户在过生日时收到他送来的鲜花,必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言,也必须会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。
二、客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作潜力,随着银行改革的需要,我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。
为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮忙下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户带给最优质的金融服务,用他自我对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。
三、开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选取银行的趋势已经构成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的垄断控制,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。
今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,透过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。
另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下,他用心的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了十分好的效果。
今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他用心的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和职责感,任劳任怨、用心工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。
在日常工作中,他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时光,放下双休和假期,利用一切时光和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我透过不懈的努力,在2018年的工作中,为自我交了一份满意的答卷。
篇22018年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。
在我的努力下,2018年我个人没有发生一次职责事故。
完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品??汇财通22万元。
营销理财金帐户25个。
在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。
一、加强学习,提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。
特别是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。
如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还推荐他开理财金帐户,能够享受工行优质客户的服务,他很高兴的理解了我的推荐,并留下了联系电话。
我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。
所以,我对自我高标准、严要求,用心为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时,能用心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。
营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。
从没受到过一次外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。
当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自我不会的学会。
想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。
从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。
为搞好营销,扩大宣传力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。
收到了好的效果。
12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我,提高自我的整体素质。
一、道德方面。
做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
二、心理方面。
客户经理心理要成熟、健康。
经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。
还要有用心主动性和开拓进取精神。
同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。
在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。
客户经理要有系统、扎实的业务知识。
首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。
另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。