投资咨询公司商业计划书

投资咨询公司商业计划书

投资公司商业计划书费用成本 50万

前言

2002年中国金融业又进入了一个十年，中国正式加入WTO，使中国金融行业与国际金融业全面接轨,多元化的投资主体变化对投资服务的提供提出了更高更多的要求。中国投资行业将进入紧贴市场，全面迎合投资者个性化要求的全新格局。

为应对经济全球化下的竞争，中国政府自去年开始大幅度放宽了金融行业的限制。随着重新、修改的《信托法》正式颁布，和紧锣密鼓的中外合资投资公司中外合资基金的管理办法的出台，无疑体现了管理层对与金融市场开放的信息，为投资公司的业务拓展放宽了空间。

中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，而中国金融投资行业正以每年超过30%的增长率为基础，将带给众多的投资公司丰厚的收益。交易品种多元化和金融创新所推出的金融衍生产品交易，又为投资公司实现持续高效的利润增长提供了保证。适时成立投资公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。

公司定位和公司经营理念

投资公司应立足成为地区乃至中国最优秀的产权交易、产权置换、资产整合，投资理财的营运机构；将投资顾问业务办成投资者心目中值得信赖的机构。投资公司的初期目标是在公司经营的最初10-12个月内在湖南市场上确立自己的品牌地位。公司“服务于社会，回报于股东”，“精诚团结，专业投行”，“个性投顾，价值服务”。把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的热情，严格的自律和服从，完善的管理和服务，实现服务产品的价值体现最大化和公司回报最优化。

投资公司业务结构图

1．

委托投资理财管理业务

投资公司委托投资理财管理运作模式

投资公司委托投资理财管理发展趋势今后一个时期，国内投资公司投资理财业务发展主要具有以下一些特点：

（一）资本市场繁荣将促进委托理财业务的迅速发展

从资金来源看，经过20年的改革开放之后，我国有大量的社会财富在寻求保值增值的机会，其中，中国的储蓄率占GDP的比例在35％到40％之间，这些资源一定会寻找多元化的投资渠道；从资金需求看，企业融资，不管是股权融资还是债权融资，都有巨大的市场需求；另外，过多的储蓄使商业银行压力过重，甚至有可能产生比例较高的不良资产，因此追求融资渠道的多元化和适当正常的比例关系，是国民经济健康持续发展的一项重要任务，也是一个国家经济安全和防范风险的一个重要内容。这些因素决定了中国资本市场今后一定会有巨大发展，同时也会促进投资公司受托投资管理等资本市场服务业的迅速发展。

（二）入世为投资公司委托理财带来的机遇大于挑战加入

WTO后，国内投资公司将在同一“舞台”上与海外同行展开竞争，国内投资公司与海外同行的差距在委托理财方面主要表现为：首先，国内投资公司委托理财规模普遍较小。其次，国内投资公司的委托理财业务单一，产品差异化程度小，缺乏创新，尚缺乏运作股指期货等金融衍生工具的

经验。第三，风险管理能力偏弱，内部控制体系尚不健全。

当然，入世在带来众多挑战的同时，也为国内投资公司委托理财带来了前所未有的发展机遇。这是因为加入WTO后，国内投资公司经过新一轮兼并，重组之后，无论在规模、专业化经营或是风险管理能力上均会得到极大的提高。另外，加入WTO后，国内投资公司将会面临拓展委托理财业务的大好机遇。具体表现在：国内资本市场的国际化步伐加快；国内金融衍生产品市场将得到发展；作为国内证券市场基石的国内企业，将面临机制、体制以及管理模式等方面的改变；虽然加入WTO会对中国的一些产业产生冲击，但从长期来看将促使国内企业管理水平、技术水平和总体竞争的提高，从而必将提高中国上市公司的总体质量；合资合作外资企业的发行上市或兼并重组上市，也将为委托理财提供新的投资机会。

（三）金融创新将为受托理财业务注入新鲜活力今后一个时期，我国证券市场金融创新步伐将会明显加快。随着指数期货、股票期货、期权等衍生产品及做空避险工具的推出，投资公司受托理财的投资品种将会不断增加，投资组合的选择将有更大的回旋余地，委托理财的市场风险将会逐步降低。另外，随着投资品种的增多和市场化进程的加快，我国证券市场将会由以散户为主的投机市场逐步过渡到以机构投资者队伍为主体的证券投资时代。大规模的委托理财不仅成为可能，而且会是不久以后的现实。

投资理财管理业务的一般运作程序如下：

（1）审查客户申请，要求其提供相应的文件，并结合有关的法律限制决定是否接受其委托。委托人可以是个人，也可以是机构。

（2）签订资产委托管理协议。协议中将对委托资金的数额、委托期限、收益分配、双方权利义务等做出具体规定。

（3）管理运作。在客户资金到位后，便可开始运作。操作中应做到专户管理、单独核算，不得挪用客户资金，不得骗取客户收益。同时还应遵守法律上的有关限制，防范投资风险。

（4）返还本金及收益。委托期满后，按照资产委托管理协议要求，在扣除受托人应得管理费和报酬后，将本金和收益返还委托。

投资公司产权交易业务

投资公司产权交易模式

目标企业：

目标企业必须是股份制改制完成的企业。

目标企业必须符合准上市公司的基本条件。

投资公司：

投资公司必须是目标企业的股东，合法持有目标企业股份，才能合法进行产权交易流程。

投资公司同投资者签署股权转让合同，负责办理目标企业股票盖章、过户、填写股码卡、身份证、图章、相关过户手续。

产权交易中心或产权交易所：

产权交易中心在交易流程中，负责目标企业的股权真实性，办理相关股权转让和过户手续。是提供交易认证和过户服务的商业伙伴。

产权交易中心同投资公司签订股权委托合约。

产权交易中心与投资人签属股权委托受让代理协议书。

中介分销机构：

中介分销机构具有销售渠道和销售模式，可以大量销售股权。这个部分一般由我投资公司经纪人来承担角色。

投资顾问服务业务

投资顾问服务模式

客户服务部：