银监会监管数据标准化报送系统EAST30-北部湾银行.doc
(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确
地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，
并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33
主题域 公共信息
会计记账信息类
客户信息类 授信交易对手信 息
表名 101 102 103 104 105 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 301 302 303 304 305 401 402 403 405 406 407 408
附件 1：
监管数据标准化报送系统升级 （ EAST3.0）需求说明书
广西北部湾银行股份有限公司 2017 年 4 月
1. 系统建设背景
为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作， 并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统 一，银监会于 2017 年 3 月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行 业金融机构监管数据标准化规范的通知》 及相关说明附件， 将国内银 行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范， 通知要求国内 各银行业金融机构需要按照该发文的要求， 进行数据的全面梳理、 映 射、采集、检核和上报。
表名 机构信息表 员工表 柜员表 岗位信息表 机构关系表 总账会计全科目表 内部科目对照表 个人活期存款分户账 个人活期存款分户账明细记录 个人定期存款分户账 个人定期存款分户账明细记录 对公活期存款分户账 对公活期存款分户账 对公定期存款分户账 对公定期存款分户账明细记录 内部分户账 内部分户账明细记录 个人信贷分户账 个人信贷分户账明细记录 对公信贷分户账 对公信贷分户账明细记录 个人基础信息 个人客户关系信息 对公客户 股东信息 关联关系 信贷合同表 项目贷款信息表 票据票面信息表 表外授信业务 贸易融资业务信息表 银团贷款 委托贷款
广西北部湾银行新一代反洗钱监测系统评分标准
技术方案
13分
技术招标需求相符度（13分）
系统采用面向服务的架构，具备开放性、通用性、标准性和安全性的特点；系统开发遵循组件化、模块化、参数化设计原则；具有较强的容错能力和良好的恢复能力；具有可靠实用的安全策略和机制；具备横向和纵向的动态扩展能力；支持主流的软硬件产品；是否提供全部源代码。
3.核心开发人员（分值上限2分）：具有3年以上反洗钱系统开发经验，得2分；具有2年以上反洗钱系统开发经验，得1分；具有1年以上反洗钱系统开发经验得0.5分；其它情况得0分。
本项得分=1+2+3
售后服务（8分）
投标人的售后服务方案，包括但不限于是否提供本地服务团队支持、服务范围、服务期限、服务方式、服务水平、服务内容、服务策略与价格，以及行方在接受监管部门检查时能否提供包括但不限于现场支持、解释及咨询等增值服务，并结合我与行招标文件售后服务要求的相符情况，以及投标人的横向比较情况定分。
实施团队（8分）
1.项目经理资质（分值上限3分）：
具备项目管理的理论、实践方法及5年以上、2个以上反洗钱系统的管理经验和系统设计开发经验的，得1分；作为项目经理参加过至少5个以上同类系统建设，加1分；项目经理金融行业及反洗钱从业经验满5年，加1分。
2.项目顾问（分值上限3分）：提供资深业务顾问，且参加过多个反洗钱系统实施，具有全国性股份制银行或省农信实施经验的加1分，具有城商行或农商行经验的加0.5分；顾问具备丰富的反洗钱业务咨询及实施经验，满5年加0.5分，满10年加1分，满15年以上加1.5分。
1.满足要求的，得3分；
2.不能满足要求的，得0分。
3.具有本地化服务能力，厂商要能在1小时内赶到现场，说明服务流程、响应时间及人员安排，加2分；本地公司或在本地有分支机构且有专职技术支持的加1分，有常驻人员但无分支机构和服务网点的加0.5分，否则不得分。
广西银保监局关于同意设立广西北部湾银行南宁市蒲庙支行的批复
广西银保监局关于同意设立广西北部湾银行南宁市蒲庙支行的批复文章属性•【制定机关】•【公布日期】2020.12.23•【字号】桂银保监复〔2020〕612号•【施行日期】2020.12.23•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文广西银保监局关于同意设立广西北部湾银行南宁市蒲庙支行的批复广西北部湾银行：你行《关于设立广西北部湾银行南宁市蒲庙支行的请示》（北部湾银行报〔2020〕385号）收悉。
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》等有关规定，经审查，批复如下：一、同意广西北部湾银行股份有限公司南宁市蒲庙支行开业，简称广西北部湾银行南宁市蒲庙支行。
注册地址为广西壮族自治区南宁市五象大道东段580号银泉一品龙湾3号楼一楼3-105、106、107、108、109号商铺。
二、该支行为广西北部湾银行全资附属的分支机构，由广西北部湾银行营业部直接管理，不具有法人资格。
三、核准该支行的业务范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经监管部门批准和总行授权的其他业务。
四、该支行接受银行业监督管理机构的监督管理，并定期向银行业监督管理机构报送会计报表、统计报表及其他资料。
五、你行应按照《金融许可证管理办法》向广西银保监局申领金融许可证，并持证到当地市场监督管理局办理相关登记手续，按规定向社会公告。
六、该支行应在完成工商、税务登记等相关法定手续后1个月内向我局报告。
该支行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。
未能在规定期限内开业的，应在开业期限届满前1个月向我局提交开业延期报告。
开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。
未在规定期限内开业又不按规定提交开业延期报告的，本行政许可决定文件失效，由决定机关办理开业许可注销手续，收回金融许可证，并予以公告。
3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明
附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明2017年3月目录通用说明 (1)一、公共信息 (5)1. 机构信息表 (5)2. 员工表 (6)3. 柜员表 (7)4. 岗位信息表 (9)5. 机构关系表 (9)二、会计记账信息 (11)6. 总账会计全科目表 (11)7. 内部科目对照表 (13)8. 个人活期存款分户账 (14)9. 个人活期存款分户账明细记录 (16)10. 个人定期存款分户账 (18)11. 个人定期存款分户账明细记录 (20)12. 对公活期存款分户账 (23)13. 对公活期存款分户账明细记录 (24)14. 对公定期存款分户账 (27)15. 对公定期存款分户账明细记录 (29)16. 内部分户账 (31)17. 内部分户账明细记录 (33)18. 个人信贷分户账 (35)19. 个人信贷分户账明细记录 (37)20. 对公信贷分户账 (39)21. 对公信贷分户账明细记录 (42)三、客户信息 (45)22. 个人基础信息 (45)23. 个人客户关系信息 (47)24. 对公客户 (48)25. 股东信息 (52)26. 关联关系 (53)四、授信交易对手信息 (55)27. 信贷合同表 (55)28. 项目贷款信息表 (57)29. 票据票面信息表 (58)30. 表外授信业务 (60)31. 贸易融资业务信息表 (62)32. 银团贷款 (64)33. 委托贷款 (65)34. 个人信贷业务借据 (67)35. 对公信贷业务借据 (70)36. 信贷业务担保合同 (73)37. 担保关系 (75)38. 信贷业务质或抵押物 (76)五、卡片信息 (79)39. 借记卡信息 (79)40. 存折信息 (80)41. 信用卡信息 (81)42. 信用卡账户交易明细记录 (83)六、信贷管理信息 (86)43. 授信信息 (86)44. 贷款核销 (87)45. 贷款展期 (88)46. 信贷资产转让 (90)47. 资产转让关系表 (91)48. 贷款五级形态变动 (92)七、交易流水信息 (94)49. 交易流水 (94)八、统计全科目 (97)50. 资产负债科目统计表 (97)51. 涉农统计表 (98)九、资金业务 (99)52. 资金交易信息表 (99)53. 金融工具信息表 (102)54. 汇率信息表 (104)十、理财业务 (106)55. 理财产品信息表 (106)56. 理财产品状态表 (110)57. 客户理财账户信息表 (111)58. 理财产品销售明细记录 (113)附录一：金融许可证机构编码编制规则（试行） (116)附录二：资金交易信息表分交易子类填写说明 (122)通用说明1. 适用机构：在中华人民共和国境内依法设立的银行机构，包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。
银监会监管数据标准化报送系统EAST30-北部湾银行.doc
附件 1：监管数据标准化报送系统升级（E AST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017 年 4 月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于 2017 年 3 月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017 年 7 月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：序号主题域表名表名1 101 机构信息表2 102 员工表3 公共信息103 柜员表4 104 岗位信息表5 105 机构关系表6 201 总账会计全科目表7 202 内部科目对照表8 203 个人活期存款分户账9 204 个人活期存款分户账明细记录10 205 个人定期存款分户账11 206 个人定期存款分户账明细记录12 207 对公活期存款分户账13会计记账信息类208 对公活期存款分户账14 209 对公定期存款分户账15 210 对公定期存款分户账明细记录16 211 内部分户账17 212 内部分户账明细记录18 213 个人信贷分户账19 214 个人信贷分户账明细记录20 215 对公信贷分户账21 216 对公信贷分户账明细记录22 301 个人基础信息23 302 个人客户关系信息24 客户信息类303 对公客户25 304 股东信息26 305 关联关系27 401 信贷合同表28 402 项目贷款信息表29授信交易对手信403 票据票面信息表30 405 表外授信业务息31 406 贸易融资业务信息表32 407 银团贷款33 408 委托贷款34 409 个人信贷业务借据35 410 对公信贷业务借据36 411 信贷业务担保合同37 412 担保关系38 413 信贷业务质或抵押物39 501 借记卡信息40卡片信息类502 存折信息41 503 信用卡信息42 504 信用卡帐户交易明细表43 601 授信信息44 602 贷款核销45信贷管理类603 贷款展期46 604 信贷资产转让47 605 资产转让关系表48 606 贷款五级形态变动49 交易流水类701 交易流水50 统计全科目数据801 资产负债科目统计表51 类802 涉农统计表52 1001 资金交易信息表53 资金业务类1002 金融工具信息表54 1003 汇率信息表55 1101 理财产品信息表56理财业务类1102 理财产品状态表57 1103 客户理财账户信息表58 1104 理财产品销售明细4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
银监会EAST系统的建设与发展
银监会E A S T系统的建设与发展The manuscript was revised on the evening of 2021银监会EAST系统的建设与发展为提高银监会对银行业金融机构现场检查的力度和效果，银监会信科部开发了具有自主知识产权的检查分析系统(Examination & Analysis System Technology，EAST)。
该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。
在2012年试点基础上，银监会于2013年完成了该系统在36个银监局的全面部署推广，实现了对银监局现场检查工作的全面覆盖。
一、EAST系统开发背景我国银行业信息科技发展从20世纪80年代初使用电子记账机开始，主要经历了三个阶段。
第一个阶段从20世纪80年代中期开始，主要实现使用计算机实现会计账务电算化;第二阶段从20世纪90年代末开始，以数据大集中为标志实现数据集成。
第三阶段自21世纪初开始，以数据仓库和互联网金融为代表的管理信息系统建设和新业态金融服务的数据应用，开始向实现产品定价、风险管理等方向迈进，进入了应用数据信息有效支持管理决策的新时代。
随着经济发展和银行业务的电子化处理，银行业务量也进入快速增长阶段。
根据人民银行的报告，2013年末全国人民币结算账户达到亿户;2013年全国非现金支付业务亿笔，经人民银行支付系统处理业务亿笔，年均以超过20%的速度增长。
银行数据量的快速增长给银监会的监管工作带来了巨大挑战，在现场检查中使用信息化手段替代手工“翻账本”已成为必然趋势。
从各国银行业监管机构的监管实践来看，美国联邦金融机构监管委员会、美联储、OCC、FDIC共同建立了监管采集数据标准规范，按季度从银行收集数据报告和统一运行报告，形成中央数据仓库(Central Data Repository，CDR)共享使用;其中FDIC在中央数据仓库基础上建立“VISION系统” ( Virtual Information Supervisory On the Net)，利用收集到的数据进行监管分析。
统一监管报送系统建设项目-广西北部湾银行
附件1：广西北部湾银行统一监管报送平台二期项目采购需求货物（设备）需求一览表技术规格一、总体要求1.1使用范围统一监管报送平台建设范围包括广西北部湾银行及其发起的村镇银行，平台建成后供广西北部湾银行及其发起的村镇银行监管报送使用并满足监管报送要求。
*1.2知识产权在中华人民共和国境内使用投标产品、技术、服务或其任何一部分时，不会产生因第三方提出侵犯其专利权、商标权或其它知识产权而引起的法律和经济纠纷。
如投标人不拥有相应的知识产权，则必须获得相应产权人的许可授权并在投标报价中包括合法获取该知识产权的相关费用。
*1.3源代码投标人提供统一监管报送系统全部源代码、二次开发源代码、系统与报表开发设计工具、报表设计源码和相关技术文档。
二、项目建设目标及总体要求2.1项目建设目标2.1.1满足人民银行大集中报表的数据加工和报文上报工作，满足跨期异动分析，符合最新监管统计制度报送要求。
满足人行利率监测报表数据加工及报送要求。
满足并不限于人行以下监管标准：《中国人民银行南宁中心支行关于进一步完善利率监测报备制度的通知》(南宁银发[2014]338号文)2.1.2按银监会“1104工程”的非现场监管报表、银监会“新资本充足率”数据报送系统要求报送，并按《中国银监会关于印发2016年非现场监管报表的通知》(银监办发[2015]51号文)，提高上报数据的数据质量。
满足银监会《数据良好质量标准》要求，满足广西北部湾银行法人口径、村镇银行法人口径及广西北部湾银行合并口径报表报送要求，同时满足监管部门的数据报送要求。
2.1.3通过人民银行金融统计报送系统、人民银行新版利率报备系统、银监会1104报表报送系统、银监会新资本充足率数据报送系统模块的建设，与监管机构业务数据采集平台进行对接，自动采集招标人对人民银行金融统计报表、人民银行利率监测报表、银监会1104报表，并进行数据验证、打包和报送，实现表内、表间及相关关键指标数据的预警要求，满足浮动比率的预警值校验，保证招标人按照监管机构要求在规定时间、以规定格式上报，实现各监管报送模块的数据报送工作。
银监会east系统银监局版模型演示课件
浙江银监局科技监管处
四、省局版east数据质量
1、存在字段缺失、记录条数缺失、无效记录 2、通过总会版east来验证字段的完整性。 3、通过会计科目的合并来验证记录条数的完 整性及有效性。 4、通过明细账的对照来定位问题。 结论：省局版east的数据质量是可控的。
浙江银监局科技监管处
谢谢！
三、模型思路
1、信贷类 表外有余额五级分类正常 信贷员经办本人贷款 贷款资金入柜员账户 贷款资金入房地产、典当行等 多户还贷资金来自同一账号
浙江银监局科技监管处
三、模型思路
2、存款类 大额现金月末存入月初支取 短期开销户且交易频繁 柜员操作本人账户
浙江银监局科技监管处
三、模型思路
3、数据分析 机构网点数 贷款五级分类简表 会计科目汇总
结论：east和excel都只是分析的工具
浙江银监局科技监管处
二、模型思路建立
1、你需要什么样的数据集 --客户信息、存款、信用卡、内部账、
票据、抵押、担保等
2、如何分析数据集 -- 设定违规行为发生的触发条件 -- 汇总来获取统计值
结论：必须同时拥有数据和数据的分析方法 建议：参考历史模型
浙江银监局科技监管处
参考历史模型浙江银监局科技监管处浙江银监局科技监管处1信贷类表外有余额五级分类正常信贷员经办本人贷款贷款资金入柜员账户贷款资金入房地产典当行等多户还贷资金来自同一账号浙江银监局科技监管处浙江银监局科技监管处2存款类大额现金月末存入月初支取短期开销户且交易频繁柜员操作本人账户浙江银监局科技监管处浙江银监局科技监管处3数据分析机构网点数贷款五级分类简表会计科目汇总浙江银监局科技监管处浙江银监局科技监管处east1存在字段缺失记录条数缺失无效记录2通过总会版east来验证字段的完整性
广西银保监局关于同意广西北部湾银行增资扩股方案的批复
广西银保监局关于同意广西北部湾银行增资扩股方案
的批复
文章属性
•【制定机关】
•【公布日期】2021.01.12
•【字号】桂银保监复〔2021〕14号
•【施行日期】2021.01.12
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】银行业监督管理
正文
广西银保监局关于同意广西北部湾银行增资扩股方案的批复
广西北部湾银行：
你行《广西北部湾银行股份有限公司关于增资扩股的请示》（北部湾银行报〔2020〕378号）收悉。
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》等有关规定，经审查，批复如下：
一、同意你行《广西北部湾银行股份有限公司第六次增资扩股方案》，将股本总额增至80亿元人民币。
二、请你行按照相关法律法规的要求，认真落实增资扩股的各项工作，并按照《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》等相关规定做好变更股权和股东资格的行政许可申请工作。
三、该增资扩股方案执行完毕后，请你行按照《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》等相关规定，向广西银保监局提出变更注册资本的申请。
附件：广西北部湾银行股份有限公司第六次增资扩股方案
2021年1月12日。
广西北部湾银行银行卡境外数据报送系统评分标准
售后服务
（10分）
售后服务质量
5
一档0.1～3分：质保期内的服务承诺及安排合理，售后服务和应急维护方案良好，响应时间一般，人员配置满足要求，有应急处置措施，满足招标要求；
业务支持
（18分）
业务需求
18
业务需求指标满足度：必需满足银清办发﹝2018﹞46号清算总中心关于开展支付信息统计分析系统应用国产密码算法报送要求；必需包含多法人机构数据报送，即支持广西北部湾银行以及其发起的村镇银行等机构的报送要求；有完善的可配置的数据质量校验预警功能；对错误数据、缺漏的报送数据有反馈或补录处理；可按需求查询报送数据；其他业务需求。
二档3.1～5分：质保期内的服务承诺及安排合理，售后服务和应急维护方案优秀，响应时间迅速，人员配置合理，应急处置措施保障有力，完全满足招标要求。
免费维护期限
5
项目上线后提供免费维护期：1年得1分，2年得3分，3年以上得5分。
产品价格
（35分）
产品报价
30
评分基准值为所有有效竞标报价相加除以报价个数，竞标报价等于评分基准值的得30分，与评分基准值相比较，有效投标报价每高于平均价1％的扣0.5分，低于平均分不扣分。（有效竞标报价≤项目预算价）
根据满足招标需求的情况，技术需求理解及综合分析程度。分三档评分，一档0.1～4分，二档4.1～9分，三档9.1～14分。
系统可扩展性
6
系统是否具有可扩展性、可持续的升级能力，能够满足我行快速发展需要及监管要求的变化。分三档评分，一档0.1～2分，二档2.1～4分，三档4.1～6分
北部湾银行审计信息系统介绍整体介绍20100719
如：业务合同（协议） KEY
提高查询效率、减少系统 复杂性、重复性、提高数 据分析的效率
31
在银行风险管理中起到的作用
32
32
系统全景风险分析
审计信息系统的建设不可能是一步到位的， 需要长期、持续的投入和努力，它与很多因素相互作用。
业务界定 信息技术 金融产品 数据环境 整体认知 心理期许
0%
18.5% 23.6%
以财务和业务指 标为主部署预警
指标.
指标预警系统
1998
应用国外灵活的数 据分析工具部署审
计模型
基于独立数据库的， 以发现问题为主的 非现场+管理信息系
统
构建完整的风险控制体系 囊括了风险识别、风险评 估、风险分析和计量的综
合系统
辅助审计系统
审计信息系统
风控产品体系
2004
2007
2009
17
辅助工具与审计系统的区别
2G/0.2G
3G 3G
资金系统 3G/3G
0.1G 2G
财务系 统
2G/0.1 G
0.5G 400G
国际业务系统 400G/0.5G 4433
系统安全措施
44
44
审计数据安全是如何保障的？
系统登录时认证和授 权 密码管理策略 限制同一帐号登录 会话超时
M1
权限体系 在线授权体系
M2
系统的安全策略体现在四个方面： 访问安全性 控制安全性 数据安全性 事后安全跟踪机制
数据与它的定义（数据类型， 格 式，内容）相符合
数据是独一无二的 ——没有复本
在企业内，不同部门使用不同的算法和源数据 计算净资产回报率（RONA），净现值（ NPV），在利息、税、摊销之前的盈
(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
广西北部湾银行理财资产管理系统项目需求说明
附件1：广西北部湾银行理财资产管理系统项目需求说明一、项目背景随着利率市场化的实质性推进以及监管框架的完善，国内资产管理业务将越来越呈现其本原特色，即商业银行作为专业投资管理人，为各类投资者设计符合其需求的金融产品，并通过在各类金融市场上的专业化运作满足投资者风险收益管理需要的专业化经营活动。
理财资产管理业务已经成为银行重要的收入和利润来源之一，随着资产业务规模的不断增长，为应对越来越复杂的市场风险、信用风险、操作风险以及合规风险等，为改变现有手工设计、手工台账的管理格局以及风险监控指标缺失、监控力度不到位的现状，提高我行理财信息报送效率，实现各类理财产品产品设计、产品发行、资产管理、投资交易、产品兑付的全流程电子化、标准化管理，提高我行理财业务管理水平，达到银监[2014]35号文“银行应建立独立的理财业务管理信息系统”要求。
二、总体要求及目标理财资产管理系统以资产管理业务为核心，围绕着理财产品管理、交易管理、风险管理、投组管理等关注重点而架构，在系统数据结构设计方面考虑未来其他系统数据接入的兼容性，使系统功能具备不断扩充的可能。
该项目实施后，系统架构应能够满足今后一段时间内系统进一步扩充与发展的需要。
（一）实现理财业务全生命管理服务体系，可实现理财产品从规划、辅助设计、发行、投资运作、限额管理、估值核算、清算、记账、对账等理财产品全生命周期管理，在提升银行综合实力的基础上，逐步提高理财资金投资管理能力。
（二）建立高效、专业的流程化管理模式。
改变目前纸质流转，人工控制和审批的模式，建立高效专业的流程化管理模式，在有效分工的基础上整合内部资源，实现风险可控，决策高效。
（三）建立涵盖前中后台的综合业务系统。
实现资金流、资产流、信息流的电子化管理，实现前台交易、中台风控、后台核算的无缝对接。
（四）全面的风险管理体系。
以市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险为核心，建立覆盖全业务流程的风险控制和风险分析体系，响应银监会的风险监管要求，提升银行核心竞争力。
最新广西北部湾银行名单监控系统项目需求说明
广西北部湾银行名单监控系统项目需求说明一、项目背景为有效保障我行各项业务的稳健发展，使我行更容易发现高风险交易和洗钱活动，避免经济和信誉损失，通过建设名单监控系统，实现对监控名单的实时监控，实现交易数据统一筛选、统一分析和统一报送，不断满足人民银行监管要求和我行业务发展的需要，增强我行防范风险的能力。
二、总体要求该产品应全面满足我行针对客户风险监控的需求，同时构建灵活全面的客户名单管理平台，能有效地辅助客户识别、风险等级评定与报告及满足监管机构报送等各类要求。
（一）搭建完整、全面、可扩展的客户名单管理系统，提供丰富、全面、及时的名单内容服务以及名单信息的维护、更新、检索等管理服务。
（二）可满足我行各类业务系统对名单信息的联机调用、检索分析、预警监控的需要，满足各类业务管理的差异性。
（三）支持多数据来源的名单导入或同步到系统供各业务系统调用，加强对风险客户的预警和提示。
（四）可实现名单格式、内容自定义维护，支持所有名单源数据的录入、导入/导出、自动同步等多种数据采集方式，能够保存可疑业务信息数据，支持对相关数据的授权使用和管理。
（五）可供全行各业务系统对名单库进行实时或非实时的查询、分析、调用，支持名单数据下载。
（六）提供名单信息的自动更新、纠错、审核、发布、启用、停用等全方位的管理服务，名单更新要及时，至少每个工作日1次（含）以上。
（七）不会对关联业务系统的业务处理速度、性能以客户使用感受度带来任何负面影响。
（八）名单监控系统与我行核心系统、国际结算系统、反洗钱系统、电子渠道、信用卡的多渠道信审平台等相关业务系统直接进行对接，为其提供名单数据的统一筛选、统一分析和统一报送服务。
（九）交互式维护界面，通过交互方式对黑名单数据进行新增、修改，对系统进行维护。
（十）完整的系统管理功能，支持完整的采购人权限、系统参数维护等功能。
（十一）支持报表生成，支持黑名单业务信息数据的统计。
（十二）参数的配置、运行及维护具有灵活性和便利性，可随时按照需要自行调整，保留制度自主权及参数保密性。
广西北部湾银行新一代反洗钱监测系统项目
广西北部湾银行新一代反洗钱监测系统项目需求书一、系统概述随着我国反洗钱、反恐怖融资、反逃税力度不断加强，国内反洗钱监管要求日趋严格，为适应新的监管要求，我行决定重新建设一套专业性更强、更加符合监管要求，能够以有效性分析为设计基础的反洗钱监测系统。
二、采购清单三、系统建设目标在监管新规出台的大背景下，我行积极顺应当前反洗钱形势，在完善相关制度、流程的同时，加大系统建设力度，提升反洗钱管理精细化水平，按照“风险为本”、法人监管等要求新建反洗钱监测系统。
具体目标包括：（一）建立完善的反洗钱处理流程，满足监管要求。
通过反洗钱监测系统建立完善反洗钱报送业务处理流程，实现大额和可疑交易的监测、预警以及报告、洗钱和恐怖融资风险评估，并通过反洗钱监测系统的运行、自评估，检查确认我行各级机构与部门在反洗钱内部控制制度的制定、执行等各个环节存在的缺陷，监督各级机构完善和健全系统内部的反洗钱机制体制，促进全行加强管理、全面满足和覆盖最新监管要求，以支撑我行未来几年的反洗钱管理工作。
（二）实现模型定制管理。
系统建设厂商能提供经过实践检验的健全、成熟、有效的可疑监测模型，模型覆盖我行所有业务场景，通过数据分析、外部案件分析和监管文件解读，挖掘可疑事件，设计定制反洗钱模型，并对模型进行验证、审核、投产的发布管理过程，实现反洗钱监测模型全生命周期管理。
后续对模型的有效性、真实性、完整性、命中率等进行持续跟踪分析，及时进行优化调整，提高反洗钱工作效率。
（三）实现报告自动化并提升报告的规范性。
反洗钱监测系统须具备可靠、强大的校验功能，可实现洗钱交易的监测、调查、跟踪与上报处理流程的自动化。
系统生成的报告文件应该完全符合上级监管机构的监管要求，能按照正确的文件格式要求及时进行上报，准确及时地向监管机构提交大额可疑交易报告。
（四）提高全行风险管控水平。
通过建设高质高效的反洗钱监测系统，借助完善的系统功能促进全行操作风险的管控能力和水平的提高，有效防范操作风险，确保合规工作持续、安全、健康发展，有效促进各项业务稳定发展。
中国银监会广西监管局关于同意广西北部湾银行变更注册资本的批复-桂银监复〔2016〕64号
中国银监会广西监管局关于同意广西北部湾银行变更注册资本的批复
正文：
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中国银监会广西监管局关于同意广西北部湾银行变更注册资本的批复
桂银监复〔2016〕64号
广西北部湾银行：
你行《广西北部湾银行股份有限公司关于变更注册资本的请示》（北部湾银行报〔2016〕65号）收悉。
根据《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》等有关规定，经审查，批复如下：
一、同意你行变更注册资本，由人民币3,250,000,000元增至4,384，142，000元。
注册资本变更前后主要股东及其持股比例详见附件。
二、你行须按照相关法律法规的规定办理注册资本变更事宜，并在完成变更相关手续后1个月内向我局报告。
附件：广西北部湾银行2015年配股前后主要股东持股情况
2016年5月13日
——结束——。
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附件 1：监管数据标准化报送系统升级（E AST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017 年 4 月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于 2017 年 3 月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017 年 7 月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：序号主题域表名表名1 101 机构信息表2 102 员工表3 公共信息103 柜员表4 104 岗位信息表5 105 机构关系表6 201 总账会计全科目表7 202 内部科目对照表8 203 个人活期存款分户账9 204 个人活期存款分户账明细记录10 205 个人定期存款分户账11 206 个人定期存款分户账明细记录12 207 对公活期存款分户账13会计记账信息类208 对公活期存款分户账14 209 对公定期存款分户账15 210 对公定期存款分户账明细记录16 211 内部分户账17 212 内部分户账明细记录18 213 个人信贷分户账19 214 个人信贷分户账明细记录20 215 对公信贷分户账21 216 对公信贷分户账明细记录22 301 个人基础信息23 302 个人客户关系信息24 客户信息类303 对公客户25 304 股东信息26 305 关联关系27 401 信贷合同表28 402 项目贷款信息表29授信交易对手信403 票据票面信息表30 405 表外授信业务息31 406 贸易融资业务信息表32 407 银团贷款33 408 委托贷款34 409 个人信贷业务借据35 410 对公信贷业务借据36 411 信贷业务担保合同37 412 担保关系38 413 信贷业务质或抵押物39 501 借记卡信息40卡片信息类502 存折信息41 503 信用卡信息42 504 信用卡帐户交易明细表43 601 授信信息44 602 贷款核销45信贷管理类603 贷款展期46 604 信贷资产转让47 605 资产转让关系表48 606 贷款五级形态变动49 交易流水类701 交易流水50 统计全科目数据801 资产负债科目统计表51 类802 涉农统计表52 1001 资金交易信息表53 资金业务类1002 金融工具信息表54 1003 汇率信息表55 1101 理财产品信息表56理财业务类1102 理财产品状态表57 1103 客户理财账户信息表58 1104 理财产品销售明细4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、 ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
5.1.主要业务需求5.1.1.多法人支持所有功能支持广西北部湾银行以及名下所有村镇银行。
5.1.2.报送内容《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》要求，主要包含以下业务内容：1.公共信息类2.会计记账信息类3.客户信息类4.授信交易对手信息类5.卡片信息类6.信贷管理类7.交易流水类8.统计全科目数据类9.资金业务类10.理财业务类5.1.3.全面的数据校验引擎根据银监会要求，建立新制度全面的数据校验标准，要求校验规则能够可视化配置，并且可灵活参数化启用。
在数据报送前，根据银监局和我行（如必要）的校验规则自动识别数据问题，需要对不合规的数据按不同类型进行筛选后补录。
5.1.4.灵活的补录机制提供系统页面补录方式、数据导出导入（通过 excel 等方式）补录方式。
系统应提供对于缺失字段或者报表的手工补录页面，并且能够提供补录数据的校验。
展示所需补录的条数、字段及已经通过校验的条数记录，同时支持将校验失败数据导出，补录完成后导入系统。
5.1.5.合理可配的工作流程系统应提供可灵活配置的工作流程，包括任务模板配置、任务下发、数据跑批进程、数据校验、数据补录、数据提交、数据复核、数据审核、数据打回、报文生成、报文打包下载等。
数据脱敏实现脱敏字段的配置，包括不脱敏、银行脱敏（身份证号脱敏、客户名称脱敏）、监管脱敏等。
在EAST数据库中完全保留真实数据，仅在数据生成报文时进行数据脱敏处理。
系统要求能够按照监管制度要求对脱敏字段、脱敏规则进行灵活配置，系统打包时实现脱敏数据处理。
5.1.6.数据转换按业务建立数据字典和数据转换规则，支持生产数据向EAST报送数据的自动化转换，支持业务系统数据向报送数据的自动化转换，支持数据字典和转换规则的自定义，支持报送数据的自动补充和人工添加。
5.1.7.数据打包系统要求可以根据配置生成全量数据报文，提供增量数据判断比对功能，支持增量数据的数据跑批与配置功能。
支持系统灵活定制自动打包和手动打包；支持灵活定制数据打包上报频度和时间。
5.2.主要功能需求5.2.1.数据操作任务调度：提供EAST3.0 报送制度的任务的的调度处理功能，实现对数据的还原，比对，校验，报文生成等操作。
批量加工：提供对EAST3.0 报送内容的批量处理，通过机构集、报文集进行批量的数据初始化、数据还原、数据比对、数据校验等操作。
时点数据操作：提供对截止选择时间及之前的所有数据总量进行补录加载，数据删除的操作以及数据报送状态查询。
报送数据操作：提供基于时间及机构两个维度对对正在报送和未报送的报文进行数据操作。
5.2.2.数据处理数据补录 : 提供对 EAST3.0报文数据的补录，支持新增，修改，删除，校验，提交，导入导出等功能支持。
批量处理 : 提供按照机构集、报文集进行报文数据的批量校验、批量补录加载的功能。
导入导出 : 按照报表模板对数据进行离线加工和数据导入。
数据复核 : 提供对 EAST3.0报文的复核及打回功能。
数据审核 : 提供对 EAST3.0报文的审核及打回功能。
5.2.3.报送管理报文生成 : 提供 EAST3.0报文生成和下载功能，满足生成对外报送的标准报文数据。
报文生成 - 报文集 : 提供按照报文集生成标准自身外债报文的功能。
报文查询 : 提供按照日期查看报文生成状态和报文下载的功能。
电子版报送说明 : 提供自动生成说明数据文件与表名、时间范围之间的关系文本文件。
必填项报备说明 : 提供快速生成需要报备的字段汇总文档，以供我行向监管机构报备。
5.2.4.综合查询数据状态统计 : 提供基于EAST3.0 报文补录的状态及补录条数的统计功能。
时点数据查询 : 提供截止选择时间及之前的所有数据总量的数据查询和导出功能。
报送数据查询 : 提供 EAST3.0报送数据查询和导出功能。
批量日志查询 : 提供批量加工日志的查询功能。
补录完成情况 : 提供按机构和报文查询补录完成情况。
历史数据查询 : 提供对迁移到历史存储表中的已上报数据进行查询，可根据时间、机构查询各表的上报数据量。
源数据质量查询 : 提供对 EAST3.0源数据表进行检验，显示详细的出错信息（数据总量、出错量、出错率、出错趋势分析等）。
报送数据量查询 : 提供报送数据查询支持，显示本期报送数据量、上期报送数据量、本期于上期报送量差异等查询结果。
评价指标查询 : 提供对报送质量的总体评价查询功能，评价指标包括校验出错率、业务总量、监管契合度等方面的评价。
5.2.5.配置管理补录模板配置 : 提供 EAST3.0报文补录模板的灵活配置功能，配置报文基本的配置和报文字段校验规则配置等功能。
运行参数维护 : 提供系统运行参数的维护功能，包括报文生成路径，审核机制等。
数据字典维护 : 提供系统公共码值的维护功能。
FTP 参数维护 : 提供 FTP 文件路径的配置维护功能，支持 FTP 和SFTP两种模式。
报送机构配置 : 提供对 EAST3.0送机构编码映射关系维护的功能。
缓存信息刷新 : 提供实时刷新缓存、日志清理以及报送数据迁移等功能。
评价指标配置 : 配置 EAST3.0系统校验统计、业务数据总分、监管契合度评价指标。
系统操作日志 : 记录数据的新增，修改，删除等操作及导出查看。
涉密法人名单维护 : 对涉密法人的信息维护，便于脱敏处理。
5.2.6.系统管理该系统能够实现系统基础功能配置，主要包括：1.机构管理：根据我行各系统机构的设置，建立完善的机构管理功能，能对机构信息进行增删改查，能够适应未来机构扩展或者变化的需求。
2.用户管理：对使用系统的人员进行管理，包括人员增删改查等。
3.角色管理：对使用系统的用户按照不同的角色进行划分，包括填报角色、复核角色、审核角色等。
5.2.7.数据采集调度配置：设置调度的数据源连接方式（FTP或SFTP或本地路径或直连数据库）、设置不同源数据连接方式下的路径、账户、密码、设置源数据进入监管报送系统的映射脚本及处理方法等。
采集频度配置：设置调度的执行的频度（按小时 / 按日 / 按周 / 按旬/按月 / 按季 / 按年）、设置执行的具体时间、执行的次数、是否可以遇错继续。
参数设置：提供维护调度中常规参数变量化处理，维护数据源连接方式中所需的路径、账户、密码等信息。
日志查询：对 ETL调度日志进行综合查询。
6.其他要求6.1.总体技术要求系统设计遵循的性能要求：可靠性、安全性、可定制化、可扩展性、界面友好性、集成能力等；采取模块化设计思想，满足应用实施的灵活伸缩。