金融知识竞赛题

金融知识竞赛题复习题

一、单选题

1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7 类

2.我国最先规定了洗钱罪的是1997 年修订后的《刑法》3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》4．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计37 条

5.《中华人民共和国反洗钱法》2006 年10 月31 日经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过

6. 金融机构负责反洗钱工作的应当是设立反洗钱专门机构或者指定内设机构7．客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

8. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且1万人民币或1 千美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证

件或者其他身份证明文件复印件或影印件。

9. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1 000 美元以上的，保险公司应当要求客户提供退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。

10. 根据反洗钱规定，在申购基金时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

11. 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

12. 以下交易中哪个属于大额交易(D)

中国人民银以人民银行2号令形式发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额交易标准划定在20万元或外币交易等值1万美元以上现金。

A. 小王一次性取款10万元。

B. 小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

C. 小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设

银行的账户取款11万

D. 中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

13. 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是(A):

A. 交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

B. 交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。

C. 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。

D. 客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

14. 当前我国反洗钱的被监管主体是金融机构和特定非金融机构

15. 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是(A):

A. 金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

第十五条金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

B. 明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C. 可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动

D. 超过法定资料保存期限的可疑交易活动

16. 对背书人记载不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是背书人对后手的被背书人不承担保证责任

17. 商业汇票的出票人是银行以外的企业单位等。

18. 根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是见票即付。

19 .银行承兑商业汇票的签章是汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章。

20.支票的提示付款期限是自出票日起10天

21．《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的转讫章

22. 中国现代化支付系统由中国人民银行主管。

23. 小额支付系统贷记业务的规定上限金额为20000 元

24. 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5 个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

25. 中国人民银行应于2 个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准

26. 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过基本存款账户办理。

27. 存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的2 个工作日，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。

28. 单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，最多可在银行开立1 个临时存款账户。29. 预算单位开立的专用存款账户应该经当地财政部门审批同意，并报人民银行核准，颁发开户许可证。

30．单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。31．对更新改造资金，存款人可以申请开立专用存款账户进行管理和

使用。

32《. 中华人民共和国人民币管理条例》是于2000 年5 月1 日起实施的。33. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2003 年7 月1 日起施行。

34. 金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构至少2 名业务人员

当面予以收缴。

35. 收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的假币

收缴凭证

36. 持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向中国人民银

行申请鉴定。

37. 根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以1 万元以下的罚款。

38. 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按《刑法》规定，处3 年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1 万元以上10 万元以下罚金

39. 伪造货币的，处3 年以上10 年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

40. 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，

处三年以下有期徒刑或者拘役，并处2 万元以上20 万元以下罚金。.

41. 明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处2 万元以上20 万元以下罚金。

42. 人民币印制中，首次采用固定水印技术的是第 2 套人民币

43. 第五套人民币100 元、50 元和10 元纸币上的“阴阳互补对印图案” 是古钱币。

44. 第五套人民币5 角硬币的材质为钢芯镀铜合金。

45. 塑料钞票起源于澳大利亚，80 年代开始出现的

46. 纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币。