金融法规练习题

三、判断题
1、B 2、A 3、B 4、A 5、B
课题五银行业监管及反洗钱法律规定
练习题
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项
最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1．下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的
说法中，正确的是( )。
A．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理
()
5．反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查
阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关
资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资
料，可以予以封存。( )
参考答案：
一、单选题
1、D 2、B 3、D 4、C 5、C
二、多选题
1、BCDE 2、ABCE 3、ABCD 4、ACD 5、CD
予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院
银行业监督管理机构有权予以撤销
B．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响
存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理
机构或者其省一级派出机构应当予以撤销
C．银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监
督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正
( )
3．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，
代理人承担责任。( )
4．甲企业向乙银行贷款lOO万元，其中甲企业以自己的机器
设备抵押，又请丙企业作为保证人。如果甲企业到期不
能还款，丙企业应对100万元承担保证责任。( )
5．根据《物权法》规定，乡镇、村企业的建设用地使用权可
以单独抵押。( )
A．刑事责任B．行政处分
C．行政处罚D．其他行政处理
E．民事赔偿责任
4．中国反洗钱监测分析中心的职责包括( )。
A．按照规定向中国人民银行报告分析结果
B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交
易报告
E．按照规定建立客户身份识别制度
C．附期限合同D．存款合同
E．实践性合同
3．下列哪些自然人属于完全民事行为能力人?( )
A．30周岁的甲，没有正式的收入来源
B．17周岁的乙，以自己的劳动收入为主要生活来源
C．15周岁的丙，以自己的劳动收入为主要生活来源
D．不能完全辨认自己行为的精神病人丁
E．智力超高的12儿童戊
4．根据《公司法》的规定．股份有限公司股东大会做出的
三、判断题(判断下面各小题的对错，正确的用A表示，错误
的用B表示)
1．金融管理秩序是银行管理秩序、证券管理秩序、货币管
理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序等的总称，而票
据管理秩序、保险管理秩序不包括在其中。( )
2．变造和伪造行为有本质不同，变造必须是对真货币进
行加工，并且加工前后的货币具有同一性，伪造的货
2．下列关于非法人组织的叙述，正确的是( )。
A．非法人组织不能进行民事活动
B．非法人组织不能以自己的名义进行活动
C．非法人组织不具有法人资格
D．非法人组织无须依法登记领取营业执照
3．甲委托乙为代理人向丙提供服务，下列情形中甲不需要
对乙的行为承担民事责任的是( )。
A．甲知道乙在提供服务的过程中超越了其代理权限但未做
5．银行业金融机构符合( )的情形，才可由人民法院依
法宣告破产。
A．银行业金融机构向人民法院提出对该金融机构进行重整
或者破产清算的申请
B．银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存
款人利益
C．银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清
偿全部债务或者明显缺乏清偿能力或者有明显丧失清偿
能力可能
否认表示
B．甲知道乙在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对
C．乙知道甲要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理
活动
D．乙的代理期限已过，但继续向丙提供服务
4．依据《破产法》的规定，债权人会议的职权不包括( )。
A．通过破产财产的变价方案
B．宣告债务人破产
C．监督管理人
D．通过破产财产的分配方案
5．甲乙之间有一债权债务关系，乙欠甲3万元钱到期未还，
存款与定期存款的互转
E．国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
2．《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照
规定如实向社会公众披露( )。
A．财务会计报告
B．风险管理状况
C．董事和高级管理人员变更事项
D．本机构工作人员的违纪情况
E．其他重大事项
3．违反银行业监督管理规定的处罚形式有( )。
A．刑事制裁B．行政处分
C．行政处罚D．追究民事责任
5．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符
合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )
承担未履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方B．客户
C．该金融机构D．该金融机构和第三方按比例
二、多项选择题(以下各小题给出的5各项中，至少有2项符
D．国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构
进行重整或者破产清算的申请
E．银行业金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情
形，可能严重危害金融秩序、损害社会公众利益
三、判断题(判断下面各小题的对错，正确的用A表示，错误
的用B表示)
1．银行监管者现场检查时询问金融机构的工作人员是监管
谈话的一种重要表现形式。( )
规定的行为
B．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规
定的行为
C．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管
理规定的行为
D．对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督
2．以下关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述，
错误的是( )。
A．银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不
2．违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均
属经济处罚，两者没有本质上的区别。( )
3．银行业监督管理机构进行现场检查时，只能检查纸质报
表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管
理业务数据的系统。( )
4．银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使，中国人
民银行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。
5．受贿罪的客观表现为( )。
A．索取他人财物，为他人谋利益B．非法收受他人财物，为他人谋取利益
C．收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有
D．利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为
E．利用本人职权或者地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取或者收受请托人财物的行为
课题三与金融业相关的民商事法律基本规定
练习题
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项
最符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内)
1．《民法通则》规定了法人应当具备的条件，( )不是
法人成立的要件。
A．有必要的财产和经费B．以营利为目的
C．依照法律规定成立
D．有自己的名称、组织机构和场所
C．协助乙共同出售假币，只有收取报酬的前提下才构成犯罪
D．以上行为都不构成犯罪
3．某企业为了扩展业务规模，要求员工集资入股，后该企
业集资200万元，未及分红即被他人告发，该企业的行为
( )。
A．构成非法吸收公众存款罪B．不构成犯罪
C．集资诈骗罪D．擅自发行企业债券罪
4．违法发放贷款罪的主体是( )。
三、判断题(判断下面各小题的对错，正确的用A表示，错误
的用B表示)
1．公民是一个政治上的概念，自然人是法律上的概念，二
者所指的范围是相同的。( )
2．某手表厂为纪念成立二十周年特制纪念手表，声称该手
表具有世界领先技术，价值三万元。后经查实，该表只
是一般工艺制成的，并不具备先进的技术。为此，购买
者与该手表厂发生纠纷，该纠纷应当按可撤销合同处理。
合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，
下列属于免于报告的大额交易是( )。
A．当日累计30万元人民币的现钞结汇
B．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期
1．触犯《刑法》的有关规定的行为有( )。
A．商业银行在权限范围内调整利率
B．使用伪造、变造的信用证
C．村镇银行经批准吸收公众存款
D．银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体
2．甲的同事乙长期从事假人民币的买卖，对甲的下列行为
说法正确的是( )。
A．只帮助乙运输而不买卖假人民币也构成犯罪
B．从乙处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪
币加工前后不具有同一性。( )
3．某国有银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差
时，用公款为其亲戚朋友购买礼物的行为，不属于犯
罪行为。( )
4．保险诈骗罪的主体是一种特殊的主体。( )
5．非法出具金融票证罪的主体是一般主体。( )
参考答案：
一、单选题
1、B 2、A 3、B 4、D 5、C
二、多选题
1、ABCD 2、ABCDE 3、ABCDE 4、ABC 5、ABCE
下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之
二以上通过的是( )。
A．修改公司章程B．公司增加注册资本
C．公司合并、分立D．变更公司形式
E．公司解散
5．下列关于票据行为的表述．错误的是( )。