理财规划师(ChF讲义P)行业前景及资格认证培训
理财规划师及其职业发展与前景
一、人生需要持续规划人都有一条属于自己的人生轨迹,同时也存在一条职业路径,从二十岁到五六十岁甚至更长,可谓路漫漫兮,为了自我激励,为了少走弯路,为了在漫长的征途中保持最佳心境,我们要在工作最初的阶段就作好职业生涯设计。
对自己展开冷静的剖析,提炼出优势和弱势,自己的个性特长和此生的目标及愿望,为达到人生理想所愿意从事的职业类型和具体岗位,将理想和现实一同考虑进去,寻找两者间的差距,理智地分析各种可能性,再从中优选出几种方案。
我们要善于规划人生,善于把握时机,永远做个有心人,在自己陷入迷茫的时刻马上超脱出来,重新审视自己,是否忘却了追求的目标,或者是否应调整一下规划的内容,再设定几个小目标,让自己更多还原职业发展通道是:柜员―理财师—资深理财规划师—第三方理财公司-成立理财工作室具体行动计划：第一步，立足现有岗位，利用空闲时间学习理财知识，进一步明确职业目标。
第二步，学习充电，最迟在明年底考取行内认可的金融理财师证书。
第三步，积累与客户相处的沟通技能与技巧，积累金融市场相关专业知识。
如果条件允许，参加理财进修学院更多的培训课程。
通过银行现有资源进行内部岗位调换，从事理财规划师相关的工作。
第四步，用2-3年的时间，积累工作经验与专业技能水平。
借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，朝着资深理财规划师方向迈进。
第五步，未来3-5年，加盟第三方理财机构。
目前理财市场已经开始细分，各类第三方的理财机构将来会越来越多。
第六步，积累了丰富的理财工作经验后，如果条件允许，有强烈的创业意愿，可考虑开设自己的理财工作室，成为专家型人才，满足自由工作的愿望。
1、对于当前所从事的银行柜员工作，与他的职业价值观相悖，事情琐碎、繁忙，工作没有认同感，体会不到个人价值感，发展机会小，跳槽的意愿比较强烈。
2、由于银行管理体制的改革，员工内部考核力度加大，考核压力让他有种危机感，一边要硬着头皮创业绩，另一方面却感到自己的能力明显不足；3、缺乏明确的职业定位和职业规划。
理财规划师就业前景解读
理财规划师就业前景解读理财规划师就业前景解读从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。
可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。
目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。
有效掌握理财规划师考试考点的方法方法1、切勿死记硬背想要记住东西，重复多次的学习和复习肯定是必要的，但机械被动，奉命行事，不知其乐地死记硬背永远是事与愿违，毫无裨益的。
方法2、提倡要重复记忆只有不断的重复记忆复习过的内容，才能把知识点记牢。
尤其是在复习内容繁多的情况下，我们更需要重复记忆，这样才能记住知识点，从而轻松面对考试。
方法3、努力培养学习兴趣要牢牢记住你学习的知识，必向其倾注你的全部感情，爱之越深，记之越牢。
要善于发现自己真正兴趣所在，对其献出你全部的爱。
有了兴趣，才会钻得深，钻深了，理解就透了，理解透了，自然就记住了。
好好学习，天天向上哦!理财规划师工作内容理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：必要的资产流动性。
个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。
个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
合理的消费支出。
个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。
在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。
通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。
理财规划师
职业概况
现代理财规划业务最初产生于20世纪70年 代的美国，隶属于银行、保险、证券、税 务、法律等等各个独立体系的理财人员打 破业务领域的局限，综合吸纳其他领域的 知识和技能，开始为客户提供全面充分的 理财咨询。
美国于1985年率先成立理财规划师协会， 成为该行业第一个行业自律组织，理财规 划师职业正式诞生。
三、高级理财规划师： 1、已通过理财规划师资格认证或取得中高 级技术职称并从事相关工作三年以上者； 2、研究生以上或同等学历并从事相关工作 四年以上者； 3、本科以上或同等学历并从事相关工作五 年以上者； 4、大专以上或同等学历并从事相关工作六 年以上者。 4、大专以上或同等学历并从事相关工作六 年以上者。
本章难点
1.会计要素的分类; 2.货币时间价值的计算; 3.资金成本的计算; 4.财务指标的分析.
第一节 会计基础知识则
共 四
会计要素与会计等式 个
会计核算内容
单
财务会计报告
元
第一单元 会计的作用及目标
什么是会计?(有四种观点) A.方法论; B.工具论; C.信息论; D.管理论.
会计是一个发展的概念
什么是会计，不是人们的随意规定， 而是在会计实践的基础上，人们对 其正确认识的反映。随着经济的发 展和管理经济的变化，会计的概念 也在发生变化，由于人们认识会计 实践存在差异，表现在会计的概念 上也存在差异。
方法论对会计的认识:
认为，会计是以货币为主要计量单位， 进行连续、系统、全面地记录和计算的记账、 算账和报账的方法。这种观点反映了会计工 作以记账、算账和报账为内容的实际情况； 如在一般的《会计原理》书中，主要是阐述 会计核算的八种方法：设置账户，复式记账， 填制凭证，登记账簿，货币计价，成本计算， 财产清查，会计报表。在这种观点的指导下， 对于搞好会计核算工作、开展会计核算方法 的理论研究起过一定的积极作用。
理财规划师(培训讲座课件PPT)
2003年初，由劳动和社会保障部颁布了《理 财规划师国家职业标准》，标志着理财规划 师职业在国内成为了一个新兴职业。
获得理财规划师资格证书的人员可以从事以 下三方面的工作：一是开办专业理财规划公 司；二是成为专业的理财规划业务的人员； 三是在积累丰富经验后成为理财规划师职业 的培训人员。
认证考试申报条件
理财规划师课件
(财务与会计部分)
一般知识
理财规划师是指运用理财规划的原则、 技术和方法，针对个人、家庭以及中小企 业、机构的理财目标，提供综合性理财咨 询服务的人员。理财规划师职业培训与认 证项目介绍资格等级：
助理理财规划师
理财规划师
高级理财规划师
职业背景
随着我国金融服务业的发展，个人理财成 为金融机构竞争的主要策略。个人理财业 务能力将定金融机构的市场竞争力。因此， 银行、证券公司、保险公司、投资公司等 金融机构迫切需要专业的个人理财规划师 及对其从业人员进行专业的理财培训。理 财规划师（CFP）是一种权威理财规划职 称。在国外，只有获得CFP资格的人员才 能从事个人理财业务。像如何合理的避税、 财务的管理、资产的投资配置。
2001年，美国在包括总统等职位在内的 “工作职位评鉴”排名中，理财规划师排 名第一。
随着收入水平的持续提高，越来越多的国 民将形成对理财规划的潜在需求。
横跨整个生命周期的个人理财在不同时间 段对理财工具的需求则各不相同，从现金 流管理到保险规划，从投资规划到税收筹 划，从退休规划到不动产规划，乃至财产 传承规划，理财规划变得日益复杂，专业 性极强。
申报条件： 遵纪守法，具有良好的职业道德并具备下 列条件之一者均可申报！ 一、助理理财规划师： 1、本科以上或同等学历应、历届学生； 2、大专以上或同等学历并从事相关工作一 年以上者； 3、中专以上或同等学历并从事相关工作两 年以上者。
理财规划师
素质人品
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、 法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时 刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规 划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应nancial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和 社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，
国家政策
2016年，根据国务院《关于取消一批职业资格许可和认定事项的决定国发〔2016〕68号》，国务院关于取消 一批职业资格许可和认定事项的决定，未授权任何协会等机构继续举办国家理财规划师考试。
理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已 经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展，人们收入水平的提高，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。享受私人服务的多 数为中产以上的阶层，然而，据络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。私人 理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高， 需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式” 服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供 跨机构跨行业多个领域全面服务。
国家理财规划师--金融理财从业人员必备的职业资格
国家理财规划师——金融理财从业人员必备的职业资格理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。
理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。
理财规划师国家职业资格证书（ChFP）是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。
证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网（ www. ）和国家理财规划师考试网（ ）查询。
国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（ WTO）一百五十多个成员国中互认。
自2005年开展理财规划师职业资格鉴定以来，全国有超过11万人次参加了国家理财规划师三级与二级培训和认证，认证人员遍及银行、证券、保险、投资等各个金融领域，国家理财规划师认证已经成为中国金融投资领域认可程度最高、人数最多的理财师认证体系。
自2006年开始，被正式列入全国统一认证范畴，每年5月及11月，在全国开展二次统考。
日前，国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心在北京启动了理财规划师国家职业资格一级（高级理财规划师）试点鉴定工作，中国第一批由政府直接颁发认证并唯一认可的高级理财规划师即将从中诞生。
国家理财规划师分为：国家高级理财规划师（一级）、国家理财规划师（二级）、助理国家理财规划师（三级）三个级别。
其认证对象包括：★银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域从业人员及中高层管理人员。
★集团、上市公司、企事业单位财务总监或投融资高管、政府财经部门主管官员。
★会计师事务所、税务师事务所、律师事务所、房地产投资等企业从业人员。
★金融、法律、管理、营销、心里、经济类相关专业毕业从事或准备从事理财行业人员★非相关专业毕业但符合国家理财规划师报考条件希望从事理财行业的人员。
理财规划师就业前景及就业方向分析
理财规划师就业前景及就业方向分析理财规划师就业前景及就业方向分析理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
下面是店铺为大家带来的理财规划师职业前景以及就业方向的知识，欢迎阅读。
一、职业发展和前景随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。
麦肯锡的一项调查资料表明，2016年中国的个人理财市场将增长到870亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。
与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。
我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。
在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。
不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。
2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。
参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
个人理财规划是理财规划工作的重中之重。
个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程;对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
2020年理财规划师及其职业发展前景
理财规划师及其职业发展前景理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。
下面是为大家带来的关于理财规划师及其职业发展前景的知识，欢迎阅读。
一、概要定义理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。
理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。
理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
职业介绍理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
工作内容在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：1.必要的资产流动性。
个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。
个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。
国家理财规划师考试(ChFP)《基础知识》讲义1-7讲
第1讲课程介绍第一章理财规划基础教材结构：第一节：概述3个重要知识点第二节：内容、工具、流程5个重要知识点第三节：理财规划师职业第一单元：理财规划师职业发展概况第二单元：国家职业资格简介第四节：职业道德与操守3个重要知识点第一单元：道德与职业道德第二单元：理财规划师职业道德准则第三单元：理财规划师执业纪律规范第四单元：违反职业道德规范制裁措施重要知识点：共11 个第一节：概述3个重要知识点1、理财规划总体目标：2 个层次目标2、理财规划具体目标：8 个目标3、理财规划的原则：6 项原则第二节：内容、工具、流程5个重要知识点1、生命周期理论：6个时期、5 个时期（3+5）2、家庭模型：3 个3、理财规划的内容：8 个4、理财规划的主要工具：11 + 1 个主要工具5、理财规划的流程：6 个步骤第三节：职业第四节：职业道德与操守3个重要知识点1、职业道德准则：2 个层次（部分）、6 个准则2、职业纪律规范：8 项纪律（3类）3、制裁措施：2 类措施第2讲第一章理财规划基础第一节理财规划概述一、理财视角中的人生马斯洛“人类需求层次理论”5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现二、理财规划内涵界定4个要点：全方位、多层次、个性化短期方案、长期规划贯穿一生、动态调整专业人士、综合服务三、理财规划的目标（一）总体目标重要知识点— 12个层次：财务安全、财务自由1、财务安全：个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。
核心要点：信心、足以应对，财务危机八项衡量指标：收入、潜力，现金、住房，保险、投资，社保、养老2、财务自由：个人或家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作。
具体体现：投资收入完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。
个人从被动的工作压力中解放出来已有财富成为创造更多财富的工具核心要点：投资收入> 全部支出，不需为生活而被迫劳动3、财务安全、财务自由、收入关系图：A点之前：支出> 总收入，谈不上财务安全，更谈不上财务自由A点：达到财务安全，AB点之间：处于财务安全状态，但没有达到财务自由B点：达到财务自由，B点之后：均处于达到财务自由状态（二）具体目标重要知识点— 28个目标：1、必要的资产流动性现金（广义）流动性与收益性、机会成本2、合理的消费支出财务状况稳健合理（非个人价值最大化）3、实现教育期望自身、子女缺乏弹性（时间、费用）4、完备的风险保障保险、非保险类5、积累财富资产配置、投资结构（投资组合）6、合理的纳税安排经营、投资、理财，政策优惠、差别待遇，减少或延缓，税后收入最大化7、安享晚年尊严、自立、高品质8、有效的财产分配与传承去世、丧失行为能力，个人意志，代际相传记忆帮助：流动消费教育风险、财富纳税晚年分传四、理财规划的原则重要知识点— 36项原则：（一）整体规划规划思想、理财方案（二）提早规划利用复利功效（货币时间价值）减轻各期（当期）的经济压力观念：金钱多少、时间长短（三）优先：现金保障优先日常生活覆盖储备意外现金储备（四）优于：风险管理优于追求受益理财规划首先要考虑的因素：是风险，而非收益增值基于保值客户：所处的生命周期阶段、风险承受能力（五）匹配：消费、投资、收入消费：短期投资：将来（长期）收入：源头动态平衡（六）匹配：家庭类型、理财策略3个理财策略：进攻型、攻守兼备型、防守型3个家庭模型：青年家庭、中年家庭、老年家庭记忆帮助：2体（提） 2优 2匹配第二节内容、工具、流程一、生命周期理论、家庭模型（一）生命周期理论重要知识点— 46个时期、5个时期人的一生：从出生到死亡经历6个时期：婴幼儿、童年、少年、青年、中年、老年理财规划重点考虑：青年、中年、老年三个时期细分为5个时期：单身期、家庭事业形成期、家庭事业成长期、退休前期、退休期1、单身期参加工作至结婚，一般2—8年、年龄22—30岁收入低、花销大、资金原始积累期努力工作、寻找高新职位、增加收入理财：广开财源、注意结余、小额投资、积累经验2、家庭事业形成期结婚至新生儿诞生，一般1—3年3、家庭事业成长期子女出生至大学毕业，一般18—22年4、退休前期子女参加工作至个人退休前，一般10—15年5、退休期退休后的时期（二）家庭模型重要知识点— 53个模型根据家庭收入主导者的生命周期而定1、青年家庭：35周岁以下2、中年家庭：35—55周岁之间3、老年家庭：55周岁以上二、匹配：生命周期、家庭模型、理财规划三、理财规划的内容重要知识点— 68项内容结合前面的8个具体理财目标学习（一）现金规划（二）消费支出规划（三）教育规划（四）风险管理与保险规划（五）税收规划（六）投资规划（七）退休养老规划（八）财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具重要知识点—712个工具：11 + 11、共同基金，即公募基金通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。
理财规划师培训计划
理财规划师培训计划一、培训目标和需求分析1.培训目标理财规划师培训旨在提供全面的理财知识和技能，培养具备专业素养、精湛技能和良好服务意识的理财规划师。
2.培训需求分析理财规划师需要具备的能力和技能包括：理财产品知识、投资分析能力、客户需求分析能力、风险评估能力、沟通技巧等。
此外，他们还需要具备较好的计划制定能力和团队协作能力。
二、培训内容和方式1.培训内容（1）理财产品知识包括各类金融产品的种类、特点、风险和收益等知识，例如股票、债券、基金、保险、期货等。
（2）投资分析能力培训学员具备对各类投资品种进行分析和评估的能力，包括基本面分析、技术分析、风险管理等知识。
（3）客户需求分析能力学习客户需求的分析方法，可以通过客户定期问卷调查等方式获取客户需求信息。
（4）风险评估能力获取各类投资产品的风险评估方法，学会如何制定合理的风险控制方案。
（5）沟通技巧学习良好的沟通技巧，包括语言表达能力、沟通技巧、情商管理等方面的知识。
（6）计划制定能力学会如何根据客户需求和风险偏好制定合理的投资理财计划。
（7）团队协作能力培养学员良好的团队协作意识和合作能力。
2.培训方式（1）理论课程对于理财产品知识、投资分析能力等理论知识，可以采用课堂教学的方式进行传授。
（2）案例分析通过实际案例的分析，帮助学员理解理论知识，并应用于实践中。
（3）角色扮演通过角色扮演的方式，培养学员的沟通技巧和客户服务意识。
（4）实践操作通过模拟交易、实盘操作等方式，帮助学员掌握投资分析技能和风险管理能力。
（5）导师指导为学员安排资深理财规划师作为导师，进行一对一指导和辅导。
三、培训师资力量1.培训师资力量选择选择具备丰富理财经验和教学经验的专业人士担任培训师，他们要能够教授相关理论知识和实践经验，能够带领学员进行实践操作和案例分析。
2.导师指导为学员安排资深理财规划师作为导师，进行一对一指导和辅导。
四、培训考核和评价1.培训考核设置每个阶段的理论考核和实操考核，对学员的理论知识和实际操作能力进行测评。
理财规划培训课件
理财规划培训课件* 第三节理财规划职业一、理财规划职业发展状况现代意义上的理财规划业务起源于美国，其发展经历了初创期、扩张期、成熟稳定期三个阶段。
* 金融学院.张延良* 二、主要理财规划师职业资格介绍* 金融学院.张延良* 特许金融分析师CFA(Chartered Financial Analyst)CFA 是由美国投资管理协会（Association for Investment Management and Research 简称AIMR ）所主办的全球金融专业认证。
CFA 资格是国际通行的、最具权威的金融分析领域的标准，一直被视作进军华尔街的“入场券”，被称为全球投资业“第一考”。
CFA 资格授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等。
* 金融学院.张延良* 特许金融分析师CFA(Chartered Financial Analyst)CFA 考试要求考生掌握与投资有关的各个领域、严格而广泛的课程知识，如投资估值、投资组合管理和资产分配等。
CFA 考试的选材力求全面地反映全球投资不断变化的知识体系，涵盖10 个广泛题目和近90 个分类。
通常，每一级考试均需要考生进行240 课时的准备，而通过率只有一半左右。
* 金融学院.张延良* AIMR 认证的CFA ，必须具备以下3 项条件：1. 须通过CFA 的Level-1 、Level-2 和Level-3 连续三阶段的考试。
第一级考试一年两次，分别在6 月及12 月，第二级以及第三级考试每年一次，在6 月举行。
一般而言，考取一个CFA 需要花至少三年的时间。
考生一旦报名，必须在三年内通过level-1 考试，七年内通过三个阶段的考试，如超过7 年须再缴注册费用100 美金。
* 金融学院.张延良* AIMR 认证的CFA ，必须具备以下3 项条件：2 ．至少三年财务投资分析与决策相关的工作经验。
国际注册理财规划师认证知识讲解
理财客户发展与管理
金融理财有关法规
有价证券的投资价值分析
个人综合理财规划方案
客户信息管理于指定并试试理财规划
税收理财规划
黄金投资
理财方案设计
客户人格和心理分析
银行理财
理财产品和服务营销
风险投资
报名
• CFP注册理财规划师资格 • 3个月的持续训练 • 终身会员持续学习 • 源源不断的资源整合
结 语
必经之路
• 综合金融 • 产品配置 • 多种技能 • 多种资源整合能力 • 强大人脉圈和产品配置资源
CFP是什么
• 金融理财师（AFP） • 注册理财规划师（CFP) • 国际注册理财规划师（ICFP） • 中国注册理财规划师协会与香港科技大学联手美国
LOMA全力打造的金融领域从业人员的培训认证、互动 管理、持续技能和视野的提升
学什么
• 国际视野 • 开阔的思路 • 综合理财产品选择 • 综合金融产品配置 • 多渠道人脉关系 • 持续的学习成长
解决什么问题
• 思维方式 • 产品配置 • 资源整合 • 深度服务 • 持续经营
优势与机遇
• 培训认证刚刚起步 • 国家政策开始规范倾斜 • 先一步锁定客户 • 资深、完整的从业实战经验的师资 • 来自金融最发达地区的经营理念 • 来自市场最前沿的案例解析 • 来自各个金融领域的实战专家
课程内容介绍
金融理财
投资基础
保险实务
理财规划与方案设计
理财规划师执业手册
金融理财基础
现代投资基础
保险概述
现金、消费和融资规划
理财业的发展
个人金融理基本原则
税收规划
理财规划师
个人金融理财风险规避 资产配置
第六版理财规划师(CHFP)培训参考文件
二、消费支出规划 .......................................................................................................................................... 33 三、教育规划 ................................................................................................................................................... 33 四、退休养老规划 .......................................................................................................................................... 34 CHFP 中级理财规划师（二级）认证考试大纲 .....................................................................................35 第一部分 风险管理与保险规划 .....................................................................................................................35 一、风险与风险管理 .....................................................................................................................................35 二、保险导论与类别 .....................................................................................................................................35 三、保险合同执行及复杂情况处理 .......................................................................................................... 35 四、保险的基本原则 .....................................................................................................................................36 五、保险规划操作实务 ................................................................................................................................36 六、互联网保险概览 .....................................................................................................................................36 第二部分 投资规划 ............................................................................................................................................37 一、投资规划概述 .......................................................................................................................................... 37 二、投资需求分析 .......................................................................................................................................... 37 五、基金评价与选择 .....................................................................................................................................37 六、投资方案与调整 .....................................................................................................................................38 CHFP 理财规划师（一级）认证考试大纲 .............................................................................................39 家族财富信托的主要组成部分（暂定） .....................................................................................................39 一、涉外婚姻与财产的分配 .......................................................................................................................39 二、涉外继承与财产传承 ............................................................................................................................ 39 三、家族企业及其传承 ................................................................................................................................39
2023年保险理财规划师的行业前景分析
保险理财规划师旳行业前景分析理财规划业务在发达国家已经相称成熟，理财规划师是受人尊敬旳职业。
3０年前，美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系旳理财人员旳知识局限，规定理财规划师可以综合地吸纳金融业几乎所有领域旳知识和技能旳精髓，为客户提供全面充足旳理财服务。
ﻫ在我国，以家庭或个人致富为基本目旳旳古代私人理财思想萌芽于春秋时期,初步形成于战国时期,到西汉中期臻于成熟，其标志是司马迁所著《史记》旳问世。
《史记》尤其是其中旳《货殖列传》篇蕴含着丰富旳中国古代私人理财思想，是中国私人理财发展史上一种重要旳里程碑。
伴随过去30年中国经济旳迅速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相称一部分人旳理财观念从激进投资和财富迅速积累阶段逐渐向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对可以提供客观、全面理财服务旳理财师旳规定迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快旳国家之一。
财务旳安全及稳健问题在通过全球金融风暴洗礼后变得尤为重要,因此在经济形势低潮影响下保险尤其引起了关注。
(ＩＦP)保险理财规划师旳详细工作就是运用理财专业知识协助客户在其可接受旳风险范围内进行有效、合理旳规划，为客户设计出优化组合旳资金管理方案,从而使客户获得理想旳回报,实现自己旳理财目旳,免受财务困扰。
这是一种专业性极强旳职业,从业者除应具有渊博旳专业知识、娴熟旳投资理财技能、丰富旳理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域,并保持高水准职业道德,这样才能真正做好理财规划。
一名合格旳理财师必须具有7大知识领域:(1)理财旳基础知识;(2)金融资产运用旳基础知识;（３)有关人生设计旳基础知识;(4)房地产运用旳基础知识;（5)风险与保险均衡旳理财设计知识；（6）节税理财设计旳基础知识;(7）财产及财产转移设计旳基础知识等。
职业现实状况：伴随经济旳发展,我国个人储蓄一直不停攀升，首先阐明一般百姓手中旳钱越来越多，另首先也为个人投资理财提供充足旳空间。