东方证券上海某营业部反洗钱工作报告(2017上半年度)
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结
根据公司要求，我在过去一个月里负责证券反洗钱工作，现在我将对我的工作进行总结。
我参与了公司反洗钱培训活动。
在这次活动中，我了解了反洗钱工作的背景和重要性，以及公司反洗钱政策和程序。
我学到了如何辨别可疑交易和客户，并掌握了相应的报告和
记录要求。
我进行了客户尽职调查。
根据公司要求，我对新客户进行了调查，并且在已有客户的
情况下进行了更新。
我收集了客户的身份证明、住所证明和其他相关文件，并使用批量查
询工具对客户的背景进行了核查。
我留意到了一些可疑交易和活动，并根据公司的政策提
出了报告。
我进行了交易监控。
我使用公司提供的反洗钱监控系统对客户的交易进行了监控。
我
根据一些风险指标和可疑模式设置了警报规则，并对警报进行了分析和调查。
我在这个过
程中发现了一些异常活动，并及时报告给上级。
我还参与了公司的内部审核。
在内部审核中，我审核了一些已报告的可疑交易，并对
公司的反洗钱程序进行了评估。
我提出了一些建议来改善公司的反洗钱工作，并通过培训
和教育活动推动了这些改进措施的执行。
我在过去一个月里积极参与了证券反洗钱工作。
通过培训和调查工作，我对反洗钱工
作有了更深入的认识和了解。
我在交易监控和内部审核方面的工作有所成果，并提出了一
些建议来改进公司的反洗钱工作。
我相信，我的努力将有助于公司更好地防止洗钱风险，
保护公司和客户的利益。
证券营业部反洗钱工作报告
证券营业部反洗钱工作报告证券营业部反洗钱工作报告XX证券有限公司XX证券营业部反洗钱工作报告依据公司要求，为了提高反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质量，XX 证券XX营业部通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，并积极开展反洗钱工作培训，取得良好成效。
现将我反洗钱工作总结如下：一、完善组织体系为了做好反洗钱工作，成立了以营业部经理为组长、全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，并确定了反洗钱工作的详细措施和实施方法，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、提高工作熟悉为增加对反洗钱工作的熟悉，XX营业部全体员工首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。
一方面，为了深刻领悟反洗钱工作的重要性，通过宣读和学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》等等反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的熟悉；另一方面，XX营业部全体员工于12月13日下午三点半在营业部一楼大厅组织学习了人民银行反洗钱标准学习课件，进一步提高了自己的熟悉水平和法律意识。
三、严控业务流程依据有关政策要求，无极营业部根据规定建立客户身份识别制度，不为身份不明的客户供应效劳或者与其进展交易，不为客户开立匿名账户或者假名账户，对从前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，重新识别客户身份；对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
今后，我们将进一步加强领导，统一熟悉，充分熟悉反洗钱的重要性和必要性；不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度；并且加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，为保持金融业的稳定安全奉献自己的力气。
2017年上半年反洗钱工作总结
第一篇2017年上半年反洗钱工作总结《某县农村信用合作联社2015年上半年反洗钱工作总结》ｘｘ农村信用合作联社2015年上半年反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖組织的不法分子洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，促进信用社业务的快速健康发展的保证。
2015年上半年，我社严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，増强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
现将2015年上半年的反洗钱工作汇报如下一、反洗钱组织机构的建设情况。
为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我社建立了反洗钱组织机构，负责对反洗钱工作进行指导和检查；在财务会计部设立反洗钱岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告；在每一个营业网点配备反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。
二、反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。
我社建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整；此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。
对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。
我社通过包点稽核员例会认真学习反洗钱的各种规定，让全社员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。
洗钱风险自评估落实情况。
按照人行ｘｘ中支《关于落实金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（ｘｘ银办[2014]278号）精神，为贯彻落实“风险为本”的反洗钱工作理念，有效开展洗钱风险防范和控制能力评估工作，促进全县农村信用社提升反洗钱工作效能，有效预防和遏制洗钱风险，我社制订了《ｘｘ农村信用合作联社洗钱风险自评估办法(试行）》，于2015年6月10日至25日组织自评估小组按照《ｘ省农村信用社洗钱风险评估体系及评分表》，对照具体的自评估标准和内容认真开展了2014年全年洗钱自评估工作。
证券反洗钱工作总结
证券反洗钱工作总结本报告对我们证券公司在反洗钱工作方面所采取的措施和取得的成果进行了总结。
通过这些措施，我们证券公司有效地减少了洗钱风险，并保持了高水平的合规性。
一、反洗钱政策我们证券公司在反洗钱工作方面制定了一系列政策，以确保合规性。
我们建立了一套完善的客户尽职调查程序，以确保与客户建立业务关系前的身份验证和风险评估。
我们明确了员工的反洗钱责任和义务，并且进行了相关培训，以提高员工的反洗钱意识。
我们制定了反洗钱风险评估框架，以便能够快速识别和应对可能存在的洗钱风险。
二、客户尽职调查为了确保我们与客户建立正规的业务关系，我们执行了严格的客户尽职调查程序。
这些程序包括核实客户的身份和住址，评估客户的风险程度，并监控客户的交易活动。
通过这些程序，我们能够减少与高风险客户的业务关系，并及时发现可能存在的洗钱活动。
三、交易监控我们证券公司建立了一套高效的交易监控系统，以便能够实时监测客户的交易活动。
这些系统能够自动识别和分析异常交易模式，并向反洗钱团队发出警示。
反洗钱团队会对这些异常交易进行进一步调查，并及时采取必要的措施。
四、员工培训和沟通我们证券公司通过定期的员工培训和沟通，提高了员工的反洗钱意识和技能。
我们培训的内容包括反洗钱法律法规、洗钱风险识别和报告程序等方面的知识。
我们还建立了一个举报渠道，供员工匿名举报可能存在的洗钱活动。
五、合规审计为了确保我们的反洗钱工作符合相关法律法规的要求，我们定期进行合规审计。
审计包括检查我们的政策和程序是否符合法规要求，以及评估我们的反洗钱措施的有效性。
通过这些审计，我们能够及时发现和解决存在的问题，并持续改进我们的反洗钱工作。
六、取得的成果通过我们的努力，我们证券公司取得了一系列成果。
我们成功减少了与高风险客户的业务关系，并及时发现和阻止了一些可能存在的洗钱活动。
我们的员工意识和技能得到了显著提高，他们能够更好地识别和报告异常交易。
我们的反洗钱工作得到了监管机构的充分肯定和认可。
证券反洗钱工作总结9篇
证券反洗钱工作总结9篇第1篇示例：证券反洗钱工作是金融领域非常重要的一项工作，其主要是为了防范和打击洗钱活动，维护金融市场的稳定和安全。
证券公司是金融体系中的一员，也承担着反洗钱的重要责任。
在过去的一段时间里，证券反洗钱工作取得了一定的成效，但也面临着一些挑战和问题。
本文将对证券反洗钱工作进行总结，分析存在的问题，并提出改进措施，以促进证券反洗钱工作的进一步完善。
一、总结1.证券反洗钱工作的主要内容证券反洗钱工作主要包括客户身份识别、风险评估、交易监控和报告、员工培训等方面。
首先是客户身份识别，证券公司要求客户提供真实有效的身份信息，并对客户进行身份核实。
其次是风险评估，证券公司要对客户的交易行为和背景进行风险评估，识别潜在的洗钱风险。
然后是交易监控和报告，证券公司要监控客户的交易行为，及时发现可疑交易，并向监管机构提交洗钱报告。
最后是员工培训，证券公司要对员工进行反洗钱培训，提高他们的反洗钱意识和能力。
2.证券反洗钱工作的成效近年来，证券反洗钱工作在加强监管、完善制度、提高技术水平等方面取得了一定的成效。
证券公司积极配合监管部门，加强风险识别和监控机制，有效防范和打击洗钱活动。
证券公司加强内部管理，加大对员工的培训力度，提高员工的反洗钱意识和技能。
这些举措有效提升了证券反洗钱工作的水平，保障了金融市场的稳定和安全。
二、存在的问题1.制度建设不完善目前，我国证券反洗钱工作的制度体系尚不够完善，存在一些缺漏和不足之处。
证券公司在反洗钱工作中存在一些规章制度不完备、执行不到位等问题，导致部分工作难以开展。
部分证券公司在客户身份识别、风险评估等方面存在一定的盲区和疏漏，有可能被洗钱分子利用漏洞进行非法活动。
2.技术手段不足随着金融科技的发展，洗钱手段也在不断升级和演变，传统的反洗钱手段已经不能满足实际需要。
一些证券公司在反洗钱工作中依然采用传统的手工方式进行监控和识别，效率低下、漏洞较多。
缺乏先进的技术手段和系统支持，导致证券反洗钱工作的跟踪和监控能力不足，难以及时发现和阻止洗钱行为。
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结
证券反洗钱工作总结_反洗钱月度工作总结尊敬的领导：我在过去一个月的时间里，负责公司证券反洗钱工作，并且认真履行了我的职责。
以下是我对该工作的总结和分析。
一、工作概况在过去一个月的时间里，我积极参与了公司的反洗钱工作。
我负责处理客户身份验证，风险评估，异常交易报告等方面的事项。
我认真履行责任，严格按照公司的反洗钱政策和监管要求进行操作。
二、完成的工作量在过去一个月里，我完成了以下工作：1. 客户身份验证：我与客户进行了身份核实，包括核对身份证明文件和电话确认。
我通过多种渠道验证了客户的真实身份。
2. 风险评估：我根据客户提供的信息，对客户的风险进行了评估。
我仔细分析了客户的投资行为和背景，并进行了风险判断。
3. 异常交易报告：我定期审核了客户的交易记录，并寻找不寻常的交易和异常行为。
我通过与客户进行沟通，核实了相关交易的合法性，并及时向上级报告了异常交易情况。
4. 培训和宣传：我参与了公司组织的反洗钱培训，并深入了解了反洗钱政策的要求。
我还积极宣传了反洗钱政策，提高了员工的反洗钱意识。
三、存在的问题和改进措施在工作中，我也遇到了一些问题，主要包括：1. 信息收集不全面：由于客户信息的不完善，我在进行风险评估时遇到了一些挑战。
为了解决这个问题，我决定与客户进行更加频繁的沟通，确保获得全面的信息。
2. 交流不畅：有时候我发现与上级和同事之间的沟通不够顺畅，导致工作进度受到影响。
为了改善这个问题，我计划定期组织会议，加强团队合作。
四、下阶段工作计划根据过去一个月的工作经验和存在的问题，我制定了以下下阶段工作计划：1. 加强客户信息收集：我将通过与客户密切合作，确保获取到更加全面和准确的客户信息。
2. 完善风险评估流程：我将进一步完善公司的风险评估流程，并制定明确的标准和指南，以便更好地判断客户的风险。
3. 提高团队合作：我将加强与上级和同事之间的沟通，确保信息流动顺畅，提高工作效率。
4. 推行反洗钱培训：我计划定期组织反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。
反洗钱工作总结报告4篇
反洗钱工作总结报告4篇反洗钱工作总结报告1银行、保险、证券是金融行业的三个重要的组成部分。
随着经济社会的迅速发展，经济犯罪形式呈多样化发展趋势，这对金融业反洗钱工作提出了新的要求。
证券行业作为资本市场的融合体，具有市场交易资金庞大、交易品种复杂繁多、交易对手众多且不确定等特点，使得不法分子以此为掩护成功逃避执法机关的打击，成为洗钱犯罪新的重点领域。
一、通过证券业渠道进行洗钱主要有下面几种形式：1、利用虚假账户或他人账户进行证券交易主要表现为客户利用虚假身份证明文件、资料或租借他人的身份证件开立证券资金账户进行交易，掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实的所有权关系。
2、短期集中交易客户开户后，短期内大量买卖证券然后迅速销户。
具体的表现形式为，客户开户后立即大量买卖证券，然后通过复杂交易模糊资金交易痕迹，将不法资金与合法资金融合，然后迅速卖出股票变现，以买卖股票盈利方式模糊资金性质。
3、频繁进行转托管、撤指定客户在证券经营机构开设证券资金账户后，利用改变指定交易、转托管方式实现股票份额的转移，进而实现股票。
比如开户人通过多次转托管把股票转到其他证券公司，然后将股票卖掉转移资金或者通过撤销指定交易方式重新在第二家指定交易实现资金的转移，掩盖资金流动痕迹。
4、通过证券公司内部不同账户进行证券转移客户通过构造虚假事实，伪造各类证明文件到营业部办股票过户手续，然后将股票卖掉，转移资金，掩盖资金的流动痕迹。
如客户为了达到洗钱目的可能构造虚假信息，办理假继承和假赠送业务从而实现证券转移。
5 、通过投资公司转移资金进行洗钱洗钱分子为了掩盖资金的真实来源，将非法资金转移到投资公司，通过投资公司进行证券投资。
此种方式能混淆资金的实际控制人，并且没有明显的交易痕迹。
6 、通过并购上市公司，公司公开上市进行洗钱一方面，洗钱分子在上市公司并购过程中寻找机会，把非法资金用于收购兼并上市公司，取得从非法到貌似合法的地位，在收购完成达到洗白及获利目的后通过证券市场退出。
反洗钱季度工作报告
反洗钱季度工作报告
日期：20xx年xx月xx日
致：公司高层管理层
尊敬的各位领导：
本报告将总结近三个月反洗钱工作的情况，向公司高层管理层汇报。
反洗钱工作是公司稳健发展的重要保障，也是社会责任的表现。
我部门热忱实施反洗钱工作，在高层领导的正确指导下，致力于建立并不断完善反洗钱风险管理制度，坚决遏制洗钱行为在公司内部滋生蔓延，保护了公司和客户的合法权益。
第一，加强反洗钱制度建设。
公司通过制定反洗钱风险管理体系，规范了员工日常操作流程，并建立了一套完整的防范洗钱的工作机制。
同时，公司利用网络和内部自检，每季度进行反洗钱风险评估，及时发现并解决反洗钱风险问题，从而更好地保护公司和客户资产安全。
第二，实施反洗钱培训。
公司策划培训计划，按照不同群体的需要，开展内部员工反洗钱培训。
通过培训，使公司所有员工对于反洗钱知识有了更为深刻的了解，提高了员工的反洗钱意识和水平，减少了员工对公司和客户的风险。
第三，加强客户背景调查。
公司全面开展高风险客户、新客户及不稳定客户的调查核查工作，收集客户基本资料、可疑交易行为等相关信息，对于行为异常的客户及时制止，避免公司和客户受到损失。
综上，本季度我们采取多种措施，严防死守，全力破解反洗钱难题，为公司的发展保驾护航。
随着金融市场的不断发展，我们也将继续探索和完善反洗钱制度，为公司的发展贡献力量。
特此报告。
反洗钱工作小组
20xx年xx月xx日。
2017年反洗钱工作总结报告
2017年反洗钱工作总结报告2017年反洗钱工作总结报告20XX年，我行在人行的正确领导下，站在20XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。
同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。
二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系2017年反洗钱工作总结报告。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导2017年反洗钱工作总结报告。
x月召开了“xx银行20XX年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。
会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20XX年我行反洗钱工作、安排布署我行20XX年反洗钱工作反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册2017年反洗钱工作总结报告。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。
要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。
支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
银行营业部反洗钱半年工作总结
银行营业部反洗钱半年工作总结近年来，全球范围内的反洗钱工作愈发重要。
作为银行业的主要组成部分，银行营业部门在反洗钱工作中扮演着关键的角色。
本文将对本银行营业部门在过去半年内的反洗钱工作进行总结，以期找出问题并提出改进措施，进一步加强我行的反洗钱能力。
一、规章制度建设规章制度是反洗钱工作的基石，对于保障业务正常运行、提升反洗钱风险意识至关重要。
通过本半年对规章制度的修订、完善和宣贯工作，我们银行营业部门成功实施了多项规章制度，在工作中起到了指导和约束作用。
法律法规意识的提升，有助于员工更好地识别和防范洗钱行为。
然而，在规章制度建设方面，我们还需进一步强化对员工的培训和教育，确保他们充分理解和遵守相关要求。
通过开展定期培训、举办内部研讨会等形式，我们能够增强员工对反洗钱工作的重视程度，提高他们的反洗钱意识。
二、风险评估和识别针对反洗钱风险的动态变化，我们银行营业部门加强了风险评估和识别工作。
制定了合理的风险评估模型，并对各类客户进行分类评级，以便更好地识别风险点。
在识别和监测可疑交易方面，我们引入了一套先进的监控系统，对交易进行实时监测，并设置了触发规则和报警机制。
然而，在风险评估和识别方面，我们还需要进一步提高准确性和针对性。
通过与公安机关、金融监管部门的密切合作，我们能够更加及时地了解各类洗钱风险事件，并将其纳入风险评估和识别体系。
此外，我们还应加强对高风险客户的监控和管理，及时发现并防范风险。
三、内部控制和监管内部控制和监管是反洗钱工作中的关键环节。
我们银行营业部门在半年内加强了内部控制和监管，建立了健全的内部审计和风险管理体系，并将其纳入日常运作中。
同时，我们加大了对工作人员的监督和评估力度，确保各项工作的有效执行。
然而，我们仍需进一步完善内部控制和监管机制。
通过建立更为严谨的内部审计体系，加强对业务流程的监控，我们能够更好地发现和纠正存在的问题。
同时，加强对员工的培训和考核，能够提高他们的工作质量和反洗钱意识，进一步增强内部控制环境。
XXXXXX证券公司XXX证券营业部.反洗钱年度报告
-----————--—--———-—-——-证券营业部反洗钱2018年度报告中国人民银行--—-—-———---———-—--———-市中心支行：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位上一年度反洗钱工作情况报告如下:一、反洗钱工作整体情况及机构概况-----——-———--——--—-——-—证券营业部现有员工25人（包括投资顾问、投顾助理和经纪人），2011年7月正式在——-——地区开始营业。
截止2018年12月31日,营业部账户总数18239户,包含自然人客户2000户,机构客户20户，其中高风险客户0户，低风险客户1980户，中风险客户20户.本年度,营业部累计新增客户1000户,包含自然人客户999户,机构客户1户,当年销户客户共计20户，自然人18户，机构2户，本年度重新识别客户2000户,其中自然人客户999户，机构客户1户,因身份信息不全且未补充完整而中止服务的客户600户，其中自然人客户590户，机构客户10户。
2018年度，我部对反洗钱反恐怖融资的制度落实执行情况基本到位,组织架构搭建合理,业务执行细则制定完善。
我部在日常工作中能够认真履行公司及上级监管部门制定的反洗钱反恐怖融资各项法律法规和业务管理规定，客户的身份识别贯穿业务流程的各个环节，客户风险分类管理规定执行到位，大额可疑交易信息申报工作能够按照相关要求予以落实，培训、宣传等计划完整，留痕清晰，相关报告报表报送及时、准确。
二、反洗钱工作机制建立情况(一）内控制度建立和修订情况。
为预防洗钱和恐怖融资活动，规范公司洗钱和恐怖融资风险评级及客户分类管理，————---——--—————--——-—-责任公司（以下简称我司)根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《证券公司反洗钱工作指引》等法律、规章,结合公司实际情况,建立了健全完备且科学有效的反洗钱内控制度。
证券营业部反洗钱合规调查报告
证券营业部反洗钱合规调查报告根据公司法律合规部年度工作计划安排，我部组成反洗钱现场合规检查小组，对证券营业部反洗钱合规情况作出了现场中国公安部检查。
本项直接提供是依据营业部提供的资料进行的，在检查过程中复查结合实际情况实施了包括抽查客户档案、调阅相关资料、询问有关人员等检查程序。
现将检查情况报告如下：一、基本情况本次检查的主要目的是：通过检查发现营业部在执行反洗钱和规章制度方面存在的问题，提高执行力，防范洗钱风险，降低公司经济损失和增大声誉损失，督促营业部更好地履行反洗钱义务，大幅提升营业部合规经营能力。
检查的主要内容：反洗钱组织政府机构建设情况；反洗钱内控制度建设情况；客户身份识别及识别系统持续识别情况；客户身份资料及交易记录保存情况；等级客户洗钱风险等级界定及标注情况；可疑交易分析及报告情况；报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告书情况；配合司法机构协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪通力协作信息情况；反洗钱宣传和培训课程情况；反洗钱非现场信息内容报送情况反洗钱等。
检查表明：营业部建立了反洗钱组织机构，制定了反洗钱内控制度，明确了反洗钱岗位职责，按要求基本上履行了对反洗钱其他工作的有效监督和应履行管理。
但营业部在补充客户信息等方面存在一定的问题。
二、存在的主要问题（一）对于客户基本资料真实性难于认清。
对客户有效证件缺乏控制手段，在客户交易登记证件发生变更又及时可进行不补充登记时，由于无具体的法律法规明文规定作为有效依据，证券营业部无法终止交易行为，进而产生了控制反洗钱交易的工作风险。
（二）、特殊性业务如何有效交易无法进行有效管控。
如果没有可疑的交易双方行为，如“客户钱到券商账上，立即买成股票，随后便撤销指定黄金交易”等行为，一旦发现此类行为，就会立刻向银行行呈报。
开始实施第三方存管后，由于控制主体转移到了银行方面，证券营业部无法辨别辨别交易的合法性，尤其是对不仅境外支票交易上很难确定交易有没有合法。
三、建议（一）、营业部应进一步进一步增强对客户真实身份的鉴别。
2017年反洗钱工作总结5篇
2017年反洗钱工作总结5篇篇一：反洗钱工作总结反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。
一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。
学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。
二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
深刻领悟反洗钱工作的重要性。
强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。
每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。
通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。
例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。
当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解我行于2013年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在2013年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。
证券反洗钱工作总结
证券反洗钱工作总结随着证券市场的不断发展和扩大，其中的反洗钱工作也日益显得重要。
作为证券公司，我们一直在积极地推进反洗钱工作，不断优化我们的工作体系，加强内部员工的反洗钱意识，加强对客户及交易信息的监控等方面的工作。
在经过一年的不断努力下，我们取得了一系列的阶段性成果，现总结如下：一、基础工作做实做好1、制定规章制度我们深入探讨反洗钱工作的规范体系，制定了一系列反洗钱规章制度，包含员工实名登记、客户尽职调查、交易监控、可疑交易处理等方面。
这些规章制度明确了工作流程和责任分工，从而帮助我们更好地进行反洗钱工作。
2、建立反洗钱专门机构我们在公司内部成立了反洗钱专门机构，组建了反洗钱工作小组，通过加强内部沟通，协调各部门的工作，实现了全面的反洗钱工作覆盖。
3、实施异常交易排查机制我们建立了异常交易排查机制，通过对交易数据进行大数据分析和筛查，对具有可疑属性的交易进行实时定位和检查，防止洗钱行为的发生。
二、加强内部管理1、员工反洗钱意识的培养我们提高了员工反洗钱意识和风险意识学习，举办了专题研讨和培训，营造了强烈的反洗钱意识和风险意识，加强了员工自查自纠和风险排查能力。
2、实施制度内部监督我们通过内部监督、自查以及专业审计等手段，发现问题及时整改、严肃问责。
例如，对反洗钱规定的违规行为进行了立案调查和处理，确保规章制度的执行力度。
三、客户尽职调查工作1、完善尽职调查体系我们为了确保客户经营的合法性，对客户归集数据进行了分类整理，对不同类型的客户编写不同的尽职调查报告。
主要考虑客户情况、业务资质、实际控制人及实际受益人等基本信息。
2、加强尽职调查工作的监督和审核我们从上到下建立健全的审核机制，管理层要对尽职调查的工作进行监督和检查，同时，对完成尽职调查工作的员工的报告进行审核，确保尽职调查的报告的准确性和严谨性。
四、交易监控工作1、建立严密的交易监控机制我们加强了对交易的监控，制定了一系列监控规章制度，例如，制定了反洗钱监控方案、设置完整的交易监控系统等方式，对交易数据进行实时监控，查找可疑资金流向或交易活动。
证券公司反洗钱总结
证券公司反洗钱总结 为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱⼯作，证券公司反复开展反洗钱活动，具体总结如下! 证券公司反洗钱总结(⼀) 为进⼀步推进营业部反洗钱⼯作深⼊开展，有效预防和打击不法洗钱犯罪活动，提⾼我部⼯作⼈员和全社会对反洗钱⼯作的认识，根据公司合规部号⽂件要求，我部在9⽉份组织了全营业部的反洗钱宣传活动，现将活动情况汇报如下： ⼀、加强反洗钱学习，提⾼反洗钱识别能⼒ 营业部将反洗钱知识培训作为⽇常学习的⼀项重要内容，纳⼊全员业务培训计划中，统⼀部署、落实，针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训。
通过总结、交流反洗钱⼯作情况和当前国内反洗钱形势及反洗钱⼯作的操作技术和⽅法，全⾯提⾼并掌握反洗钱基础知识和基本技能，对什么是洗钱、洗钱的特征、⽅式有了进⼀步的认识和了解，提⾼识别可疑交易的能⼒。
⼆、强化反洗钱重要性，构建反洗钱组织体系 为确保切实履⾏好反洗钱这项重要职责，营业部采取了⼀系列有⼒的措施，扎实开展反洗钱专业队伍建设⼯作。
再次梳理了反洗钱⼯作相关制度，明确员⼯的反洗钱⼯作职责，做到分⼯合理，责任到⼈，确保反洗钱各项⼯作职责落实到位;同时，结合营业部近期的⼈员机构调整，修定了部分反洗钱相关规章制度。
同时迅速成⽴了营业部反洗钱⼯作领导⼩组，配备了专职⼈员负责此项⼯作，并确定了职能部门具体负责反洗钱⼯作，从⽽构建了⼀个较为完善的反洗钱组织体系。
三、注重反洗钱宣传，深化反洗钱推⼴理解 活动期间，营业部充分发挥贴近基层、贴近群众的优势，整合各类宣传资源，把反洗钱知识有效传播到企业、社区、市场、农村和学校，具体活动包括： (⼀)在第⼀时间将宣传资料中的内容精简成客户易于接收的通俗语⾔，如“不要往陌⽣的账户中转账、汇钱”、“⾃⼰的银⾏、证券账户、⾝份证不要随便借⼈使⽤”等，利⽤室外的跑马灯，室内的⼤屏播放反洗钱宣传标语并在显⽬的位置悬挂横幅，在柜台的宣传展架上放置反洗钱资料，由⼤堂经理在利⽤客户在办理业务过程的等待间隙，给客户发放宣传资料，讲解洗钱的危害。
证券反洗钱工作总结
证券反洗钱工作总结反洗钱工作是证券行业的重要职责之一，也是保护市场安全和投资者利益的重要举措。
为了做好反洗钱工作，我部门在过去一年中采取了一系列措施，取得了一定的成效。
以下是我部门反洗钱工作的总结：一、落实反洗钱法律法规我们严格遵守国家反洗钱法律法规，制定了公司反洗钱管理制度，并通过培训和宣传确保全体员工了解和遵守相关规定。
我们建立了完善的客户身份识别和风险管理机制，加强了对高风险客户的监控和管理，并及时报送相关报告。
二、加强内部控制我们加强了内部控制，完善了反洗钱风险管理体系。
建立了由合规、风控、内审等部门组成的反洗钱工作组，定期召开会议，审查整改情况，及时跟进和督促各项措施的落实。
我们还开展了内部洗钱风险评估，发现问题并及时采取措施加以解决。
三、加强客户尽职调查我们注重对客户的尽职调查工作，认真核实客户身份和资金来源。
我们与公安机关和银行等进行信息共享，及时获取客户信用信息和资金交易信息。
我们建立了客户风险评级体系，对不同风险等级的客户采取相应的监控措施和管理要求。
四、加大监控和报告力度我们加强了对风险交易的监控，建立了风险监控系统，对异常交易行为及时预警并采取相应的措施。
我们严格按照法律法规要求，及时报送可疑交易报告和大额交易报告，并与公安机关和监管机构保持密切联系，提供相关资料和协助调查工作。
五、强化员工培训我们注重员工的反洗钱意识和能力培训，组织了岗前培训和定期专题培训。
我们通过案例分析、模拟演练等方式，提升员工的反洗钱识别和处理能力。
我们还与其他部门合作，共同举办反洗钱知识竞赛和宣传活动，提高员工的参与度和学习兴趣。
我们部门在反洗钱工作中取得了一定的成效，但也存在一些问题和不足。
一是部分员工对反洗钱工作的认识和执行不够到位，需要加强培训和宣传。
二是部分客户的身份信息和交易信息不完整，需要进一步完善尽职调查。
三是部分监控措施还不够完善，需要引进更先进的技术手段和系统支持。
对于下一阶段的工作，我们将进一步加强对反洗钱法律法规的学习和宣传，加强对员工和客户的培训和教育，完善内部控制和风险管理机制，提高反洗钱工作的科学性和有效性。
2017半年度洗钱类型分析报告
2017年半年度洗钱类型分析报告2017年上半年，我行继续按照《中国人民银行办公厅关于开展洗钱类型分析工作的通知》精神与要求，参考《可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）》中列明的各类型可疑交易识别要点，认真开展了洗钱类型分析工作。
现将2017年上半年我行洗钱类型分析情况报告如下：一、可疑交易报告情况及典型案例分析（一）可疑交易报送概况2017年，我行把反洗钱工作做为一项重点工作进行了安排，增加了专职人员，加大了工作力度，可疑交易报送工作取得了重大突破，截止6月末，累计向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易×笔，正确入库×笔。
上述可疑交易通过反洗钱监测分析中心的分析判断，均属一般可疑交易，包括疑似电信诈骗、疑似非法集资、疑似涉税非法行为等类型。
（二）可疑交易案例分析及处置措施1.可疑交易典型案例及特征分析（1）客户主动上门要求开户且目的可疑。
2017年4月17日，我行收到某公司开户申请，该公司于4月14日刚刚成立，注册登记主营农业项目开发和农产品销售，注册资本高达人民币1亿元整，法定代表人1945年出生，今年72岁。
开户前客户法定代表人强调开户后，有上亿资金流入，可实现银行与单位的双赢。
经我行派人上门核查，发现该公司营业执照上显示地址实为棋牌室，无经营迹象，且询问附近市民，均表示未见过该公司在此经营。
法定代表人对资金来源、未来规划等闪烁其词，且通过各类工具查询，与法定代表人有关的另一企业存在虚报注册资本、违规操作等问题。
经过综合分析，我行认为客户开户目的存在可疑，拒绝为客户开立账户。
该类案例中，客户企图以大量存款为诱饵，利用业务员揽存款的心理，模糊资金的来源和用途，在银行开立账户。
（2）冒名或借名开户（卡）。
2017年1月6日至8日期间，我行陆续受理袁某等11位当地村民持本人身份证开卡申请，理由均为发放工资。
我行营业网点员工发现发现情况有异后，详细询问客户，客户承认开卡是给当地一个包工头用于发放工资用。
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证券某营业部反洗钱工作报告
（二○一七上半年度）
在中国人民银行反洗钱机构以及证券监管部门、总公司反洗钱等相关部门的指导部署下，我部严格认真执行《反洗钱》法，切实做好各项反洗钱工作任务。
在思想意识上高度重视反洗钱工作的重要性，同时在日常工作中经常向全体员工灌输反洗钱工作的精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱工作的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。
现将我部2015年上半年反洗钱工作情况汇报如下：
一、反洗钱控制度及操作规程方面
（一）我部根据《反洗钱法》以及总公司制订的《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作管理办法》及《反洗钱工作操作规程》，结合本部门的实际，制订了《证券某营业部反洗钱工作实施办法》及《证券某营业部反洗钱工作操作规程》，并根据规定全面落实反洗钱工作，强化控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。
按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
（二）总公司合规部、营业部不定期的开展针对反洗钱业务的专项稽核检查，同时也将反洗钱工作纳入日常稽核检查围，为反洗钱工作保驾护航。
对检查的存在问题及时进行整改。
特别是加强对临柜
人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
（三）我部为增强员工对反洗钱工作的认识，组织学习《反洗钱法》、《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作操作规程》等相关反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识，深刻领悟反洗钱工作的重要性，正确理解和掌握反洗钱工作容，依法履行反洗钱义务。
目前，我部已开展的培训有：
（1）学习《中国人民银行中心支行办公室关于近期全省证券期货业金融机构反洗钱现场检查相关情况的通报》和《反洗钱协会工作交流》2015年第1期。
（2015.03.16）
（2）学习《人民银行宋建荣副行长在2015年金融机构反洗钱工作会议上的讲话》。
（2015.03.23）
（3）学习中国人民银行《郭庆平副行长在2015年反洗钱形势通报会上的讲话》。
(2015.05.18)
另一方面，不定期开展面向客户的反洗钱宣传，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动的目的。
具体宣传如下：
（1）在营业部悬挂了反洗钱宣传横幅、LED屏滚动显示反洗钱宣传标语、在大厅及入口处摆放了反洗钱宣传展板、在柜台摆放宣传单、在投资者教育宣传栏贴反洗钱宣传图片和文字、在电视上播放反洗钱宣传短片等。
（2）利用周末上街设点宣传，同时积极配合人行举办的各种宣
传活动，广泛宣传反洗钱的重要性和法律政策规定及有关知识。
二、客户身份识别方面
（一）我部客户均实行一户一档，客户资料由专人保管，建立了健全的客户档案移交和调阅记录制度，客户资料均以纸质和系统信息保存，交易记录实行异地备份，符合监管部门及公司的有关规定。
随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我部进一步加强对存量客户的身份识别工作，按公司规定认真审核客户证件，准确录入客户信息，完整留存原始凭证，及时联系客户更新资料，尤其是更换失效件，提高客户身份识别有效性。
（二）我部临柜人员在为客户办理业务时，认真核对客户件或明文件，完整登记客户基本信息，通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是客户件有效期识别和职业、学历等信息的补充。
（三）我部配备了第二代阅读器，投资者使用第二代办理业务时，均通过第二代阅读器核查投资者的真实性。
在客户重要信息发生变化时，按公司规定履行了重新识别的审批手续，重新登记了客户信息，留存了最新的客户明文件复印件和发证机关出具的更改证明。
对未完成身份识别的客户采取禁止交易、禁止取款等相关措施。
三、大额交易和可疑交易报告方面
我部对大额交易和可疑交易的分析采取系统筛选和人工识别相结合的方式。
由反洗钱专员每日登陆系统进行可疑交易监控，对系统出现的可疑交易记录进行人工排查，经排查后，营业部认为可以排除
洗钱嫌疑或没有合理理由怀疑该交易涉及犯罪活动的，应在3个工作日向合规部提交经营业部负责人签字的《可疑交易记录情况说明》，合规部据此排除《说明》中涉及的可疑交易记录，将排除后的记录上报至反洗钱监测分析中心。
这之前的可疑交易都是由总公司合规部统一监控、报送的。
为此我部成立了可疑交易排查小组，制定了相应的流程，每日监测、及时排查，勤勉尽责地开展尽职调查，由反洗钱专员每日进入监控系统进行监控，由交易部排查客户资料信息，客服部排查、了解客户交易情况，最后形成可疑交易情况说明。
我部每个季度及时、准确的向总公司、当地人行及监管部门上报反洗钱相关报表、报告等非现场监管信息，确保报告信息全面、准确。
四、工作建议
（一）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
部分客户经理对履行反洗钱法定义务还需要深入认识，支持配合人行和公司开展反洗及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强。
（二）不断完善反洗钱控机制，建立健全相应的机构和制度。
统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。
并加强反洗钱法律法规及实施办法的培训和宣传工作。
（三）对重点可疑交易的分析、识别力度有待加强。
我部严格按照市人行与总公司反洗钱专职部门的工作要求认真
做好各项反洗钱工作，但也发现自身还存在一些不足，离人民银行的要求还存在一定的差距，我部将在今后的工作中加强整改。
反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，为保证此项工作正常有序开展，我部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我部反洗钱工作的顺利开展。
在新一年的反洗钱工作中，我部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对客户经理及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我部反洗钱工作；不断总结我部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保我部反洗钱工作正常有序的开展。
我部将严格按照人民银行与总公司反洗钱专职机构的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。