投资者适当性评估 分

一、多项选择题

1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融

产品、提供金融服务，应当向客户披露（ABC ）。

A. 客户与其他人之间可能存在的利益冲突

B. 产品或服务的说明书等信息披露文件

C. 有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息

D. 公司与客户之间可能存在的利益冲突

2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适

当性评估结果确认书中声明的有（ ABCD）。

A. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限

B. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种

C. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意

D. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级

3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风

险揭示内容的表述正确的有（ ABCD）。

A. 风险揭示书的内容应当具有针对性

B. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认

C. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂

D. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容

4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复

杂金融产品或高风险金融产品有（ABCD ）。

A. 结构化产品

B. 信贷挂钩票据

C. 股票挂钩票据

D. 金融衍生产品

5. 证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）

等。ABCD

A. 金融产品或金融服务的投资期限

B. 客户的风险承受能力等级

C. 金融产品或金融服务的投资品种

D. 金融产品或金融服务的风险等级

6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公

司在开展市场推广活动时，应当（ABCD ）。

A. 明确产品或服务适合的对象

B. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料

C. 提示金融产品的风险

D. 提示金融服务的风险

二、判断题

7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接

受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务，证券公司应予以拒

绝。（ B）

正确

错误

8. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者

进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。（B ）

正确

错误

9. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销

售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ A）

正确

错误

10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当告知

客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。（A ）

正确

错误

第二套

一、多项选择题

1. 证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。ABCD

A. 金融产品或金融服务的投资品种

B. 客户的风险承受能力等级

C. 金融产品或金融服务的投资期限

D. 金融产品或金融服务的风险等级

2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。ABCD

A. 金融衍生产品

B. 股票挂钩票据

C. 信贷挂钩票据

D. 结构化产品

3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。ABCD

A. 由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金

B. 信托投资公司

C. 证券期货经营机构

D. 商业银行

4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求

A. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

B. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级

C. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标

D. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标

5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融

产品、提供金融服务，应当向客户披露（）。ACD

A. 有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息

B. 客户与其他人之间可能存在的利益冲突

C. 产品或服务的说明书等信息披露文件

D. 公司与客户之间可能存在的利益冲突

6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适

当性评估结果确认书中声明的有（）。ABCD

A. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限

B. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级

C. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种

D. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意

二、判断题

7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接

受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务，证券公司应予以拒

正确

错误

8. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。A（）正确

错误

9. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。（A ）

正确

错误

10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（A ）

正确

错误