C17073S风险调整绩效考核在证券公司的应用100分
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分第一篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分一、单项选择题1.以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。
A.大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B.一般无认购起点的限制C.产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D.风险等级不高，风险相对可控您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：二、多项选择题2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A.发行依据B.基本性质C.投资安排及风险收益特征D.管理费用您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。
A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。
A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D.加强售后服务和管理您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5.证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A.产品种类多B.认购起点高C.宣传特定化D.风险等级高您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：三、判断题6.设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。
C17033S 证券业从业人员管理要求课后测验80分以上
C.责令参加强制培训
D.责令所在机构给予处理
3 . 取得从业资格的人员，符合一定条件，可以通过机构申请执业证书。以下哪些条件说法正确？(a,b,c,d)
A.高中以上文化程度
B.年满18周岁
C.已被机构聘用
D.最近三年未受过刑事处罚
4 . 协会记录的诚信信息类型包括（a,b,c,d ）。
A.公司
B.中国证券业协会
C.各地证监局
D.中国证券监督管理委员会
3 . 被监管机构采取重大行政监管措施未满（ b）年，不得注册为投资主办人。
A.1
B.2
C.3
D.4
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多选题（共4题，每题 10分）
1 . 从业人员违法违规可能面临以下哪些处罚处分？（a,b,c,d ）
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.行业自律惩戒措施
D.公司内部处分
2 . 协会对从业人员及其他作为自律管理对象的个人实施的自律管理措施包括（ a,b,c,d）。
A.谈话提醒
A.基本信息
B.奖励信息
C.处罚处分信息
D.协会自律规则规定的其他信息
--------------------------------------------------------------------------------
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 一个美国人可以申请注册为投资顾问或者证券分析师。（ a）
C17033S 证券业从业人员管理要求课后测验80分以上
投资组合的风险调整绩效评估
投资组合的风险调整绩效评估投资组合是指将不同的投资资产按照一定权重比例组合在一起，以达到风险分散和收益最大化的目标。
然而，随着市场环境的不断变化，投资者需要关注投资组合的风险调整绩效评估，以便更好地进行资产配置和风险管理。
本文将介绍几种常用的评估方法，探讨其优缺点，并提出一种综合考虑风险和收益的评估指标。
一、相关性分析相关性分析是评估投资组合风险调整绩效的重要方法之一。
通过研究资产之间的相关性，可以了解不同资产之间的关联性，从而避免投资组合中存在高度相关的资产，降低整体风险。
相关系数可以采用皮尔逊相关系数或斯皮尔曼相关系数进行计算。
然而，仅仅通过相关性分析无法全面评估投资组合的风险调整绩效，因为相关性无法考虑资产的风险和收益。
二、风险指标风险指标是评估投资组合风险调整绩效的常用工具。
常见的风险指标包括标准差、协方差矩阵和变异系数。
标准差是评估资产波动性的指标，可以通过计算投资组合的标准差来评估整体风险。
协方差矩阵可以反映资产之间的关联程度，有助于优化投资组合的风险分散效果。
变异系数可以将资产的风险与收益进行比较，较低的变异系数表明风险调整绩效较好。
然而，风险指标仅关注于风险方面，忽视了收益，需要与其他指标综合考虑。
三、风险调整绩效指标风险调整绩效指标是综合考虑风险和收益的评估方法。
常用的风险调整绩效指标包括夏普比率、特雷诺比率和詹森指数。
夏普比率是以风险调整后的收益率衡量投资组合的绩效，较高的夏普比率表明投资组合在承担单位风险的同时获得了更高的报酬。
特雷诺比率通过将收益率除以投资组合的波动率，衡量了每单位风险的收益。
詹森指数则是通过将投资组合的超额收益与市场组合的超额收益进行比较，来评估投资经理的能力。
这些风险调整绩效指标能够更全面地评估投资组合的绩效，但仍然存在一定的局限性。
综上所述，投资组合的风险调整绩效评估是投资者进行资产配置和风险管理的重要环节。
相关性分析、风险指标和风险调整绩效指标都是评估投资组合绩效的常用方法，各有其优缺点。
风险调整绩效衡量方法
风险调整绩效衡量方法一、对基金收益率进行风险调整的必要性现代投资理论的研究表明，风险的大小在决定组合的表现上具有基础性的作用，这样直接以收益率的高低进行绩效的衡量就存在很大的问题。
表现好的基金可能是由于所承担的风险较高使然，并不表明基金经理在投资上有较高的投资技巧；而表现差的基金可能是风险较小的基金，也并不必然表明基金经理的投资技巧差强人意。
风险调整衡量指标的基本思路就是通过对收益加以风险调整，得到一个可以同时对收益与风险加以考虑的综合指标，以期能够排除风险因素对绩效评价的不利影响。
二、三大经典风险调整收益衡量方法（一）特雷诺指数第一个风险调整衡量方法是由特雷诺（Treynor，1965）提出的，因此也就被人们称为特雷诺指数。
特雷诺指数给出了基金份额系统风险的超额收益率。
用公式可表示为：从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
可以根据特雷诺指数对基金的绩效加以排序。
特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好。
图15-1中，基金组合C的特雷诺指数大于基金组合A，因此基金组合C的绩效也就优于基金组合A。
因为只要以无风险利率Rf借入一定量的资金并投资于C，就可形成与基金A具有相同系统风险水平但收益率却高于基金A的投资组合C*。
根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=Rm-Rf，因而表现要优于市场组合；那些位于SML线之下的基金组合的特雷诺指数小于SML直线的斜率，表现也就比市场组合要差。
图15-l中，基金A的绩效要优于市场组合，而基金B的绩效则比市场组合表现要差。
例15-6：假设基金A、基金c的季度平均收益率分别为2.5％、2％，系统风险分别为1.20、0.80，市场组合的季平均收益率为2.2％，季平均无风险收益率为0.65％，则不难得到，基金A、基金C特雷诺指数分别等于1.54、1.69，市场指数的特雷诺指数为1.47，因此基金C的表现要好于基金A，它们的表现都要好于市场的表现。
2019年证券公司营业部绩效考核办法.doc
证券公司营业部绩效考核办法第一章总则第一条为促进营业部健全自我约束、自我完善、自我发展的运行机制，充分调动营业部积极性、主动性和创造性，挖掘内部潜力，提高经济效益，制定本办法。
第二条考核结果作为月度绩效工资、年度奖金发放及职务调整、实施分类管理的依据。
第三条考核工作由经纪业务管理总部会同公司有关部门负责组织实施，按月度和年度进行考核。
第四条考核原则公开性原则：考评过程和考评结果要公开。
公正性原则：合理确定营业部各项经营指标标准，客观反映营业部实际情况，避免产生各种误差。
公平性原则：经营指标和管理指标在考核中所占的权重采用一致性原则，即：各营业部指标在考核中所占的权重相同；经营指标的考核标准采用差异化原则，即：根据各营业部年初预算指标确定。
第五条考核的指标体系月度考核主要以经营指标为主，包括利润、营业收入、交易量、变动费用和人工费用等。
年终综合考核的指标体系包括经营指标和管理指标两个方面，经营指标与月度考核内容相同，管理指标考核内容见附表（三）。
第二章月度经营指标考核第六条月度考核的时间定为次月的15日以前，考核的指标标准为营业部全年计划指标的月度平均数。
第七条考核实行打分制，被考核指标达到月度指标标准，该指标可得90分；每超过或低于指标标准2%，增加或减少1分。
各指标在考核中所占的权重和指标评分标准见附表（一）。
第八条月度考核成绩和月绩效工资挂钩。
员工月工资总额的60%纳入绩效考核。
岗位员工工资纳入绩效考核的具体比例，由营业部根据实际情况区别确定，原则上，前台岗位应高于后台。
挂钩办法：月绩效工资=【（月工资总额×60%）÷100】×月度考核成绩。
营业部应按照“效益优先，多劳多得，奖勤罚懒”的原则，制定《量化绩效考核实施办法》，绩效工资的发放按考核办法办理，不得搞平均主义，并将《量化绩效考核办法》报经纪业务管理总部备案。
第三章年终综合考核第九条年终综合考核的时间定为次年1月20日之前。
证券公司营业部绩效考核办法
证券公司营业部绩效考核办法第一章总则第一条为促进营业部健全自我约束、自我完善、自我发展的运行机制，充分调动营业部积极性、主动性和创造性，挖掘内部潜力，提高经济效益，制定本办法。
第二条考核结果作为月度绩效工资、年度奖金发放及职务调整、实施分类管理的依据。
第三条考核工作由经纪业务管理总部会同公司有关部门负责组织实施，按月度和年度进行考核。
第四条考核原则公开性原则：考评过程和考评结果要公开。
公正性原则：合理确定营业部各项经营指标标准，客观反映营业部实际情况，避免产生各种误差。
公平性原则：经营指标和管理指标在考核中所占的权重采用一致性原则，即：各营业部指标在考核中所占的权重相同；经营指标的考核标准采用差异化原则，即：根据各营业部年初预算指标确定。
第五条考核的指标体系月度考核主要以经营指标为主，包括利润、营业收入、交易量、变动费用和人工费用等。
年终综合考核的指标体系包括经营指标和管理指标两个方面，经营指标与月度考核内容相同，管理指标考核内容见附表（三）。
第二章月度经营指标考核第六条月度考核的时间定为次月的15日以前，考核的指标标准为营业部全年计划指标的月度平均数。
第七条考核实行打分制，被考核指标达到月度指标标准，该指标可得90分；每超过或低于指标标准2%，增加或减少1分。
各指标在考核中所占的权重和指标评分标准见附表（一）。
第八条月度考核成绩和月绩效工资挂钩。
员工月工资总额的60%纳入绩效考核。
岗位员工工资纳入绩效考核的具体比例，由营业部根据实际情况区别确定，原则上，前台岗位应高于后台。
挂钩办法：月绩效工资=【（月工资总额×60%）÷100】×月度考核成绩。
营业部应按照“效益优先，多劳多得，奖勤罚懒”的原则，制定《量化绩效考核实施办法》，绩效工资的发放按考核办法办理，不得搞平均主义，并将《量化绩效考核办法》报经纪业务管理总部备案。
第三章年终综合考核第九条年终综合考核的时间定为次年1月20日之前。
证券股份有限公司ⅩⅩⅩⅩ证券营业部组织架构调整后的绩效考核管理办法
ⅩⅩ证券股份有限公司ⅩⅩⅩⅩ证券营业部组织架构调整后的绩效考核管理办法(试行)(讨论稿)为进一步深化绩效挂钩的薪酬管理制度，将员工的收入与营业部经营业绩、综合管理效果相联系，营造团队协作的良好氛围，确保公司下达的经营指标的完成，争取在ⅩⅩ年度第四季度结束前实现经营方式和业绩的跨越式发展。
按照公司《ⅩⅩ证券股份有限公司ⅩⅩ年度营业部绩效考核管理办法》（ⅩⅩ证字【ⅩⅩ】77号文）﹑《关于调整营业部组织架构的通知》（ⅩⅩ证字【ⅩⅩ】293号文）﹑《关于调整ⅩⅩ年度营业部绩效考核方案的通知》（ⅩⅩ证字【ⅩⅩ】318号文）等文件精神，根据公司ⅩⅩ年8月经纪工作会议对营业部组织架构最新解读精神要求,结合公司持续不断地深化理财转型的各项推进工作步骤，同时通过开展绩效考核让员工能熟练地掌握和使用CRM系统的相关功能，有效地发挥CRM系统对客户服务和营销工作的支持，特制定本办法。
一、指导思想依据公司对营业部调整后的组织架构核定下达的薪酬总额，在公司及分公司对分配情况进行监督指导下，营业部依据“绩效挂钩、序列管理、以岗定薪、动态调整”的原则对员工的薪酬进行分配。
1﹑员工薪酬与营业部整体绩效、员工个人绩效相结合。
2﹑根据各序列岗位工作性质、职责要求，确定差异化的薪酬福利待遇。
3﹑以岗位确定基本薪酬，以技能和绩效确定浮动薪酬。
4﹑各序列岗位之间打开序列调整和职级晋升通道，薪酬待遇随岗位变动实行动态调整。
二、薪酬组成员工薪酬总额由基本薪酬、绩效奖金、福利计划及加班补贴组成。
(一)基本薪酬总额的核定基本薪酬总额由公司根据营业部调整后的组织架构（编制）核定。
1、基本薪酬基本薪酬由基本工资和岗位津贴两部分构成。
其中，基本工资占60%，岗位津贴占40%，基本工资每月按固定标准发放，岗位津贴根据员工岗位工作完成情况考核发放。
基本薪酬又按在岗工作时间长短从入岗1年以下，至入岗3年以上共分为四档。
营业部将根据本部人员特点来设定档次和期限。
(完整版)证券公司大投顾业务管理与绩效考核实施细则
XX证券股份有限公司大投顾业务”管理与绩效考核实施细则（试行）第一章总则第一条为贯彻执行公司“大投顾发展战略” ，规范和明确业务团队的管理和绩效考核等事项，根据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》、《XX 证券股份有限公司投资顾问业务管理办法》等文件，制定本细则。
第二条本细则所称“大投顾业务” ，是指从客户分类和客户需求出发，通过整合公司全业务线资源，为客户提供适当性服务和适当性产品，并直接或间接获取收入的业务行为。
第二章客户类别第三条公司依据客户投资回报率（R）、客户交易频率（F）与客户价值（M ）三个属性，将客户划分为不同类别。
依据客户投资回报率，由高到低将客户划分为高回报类（以R f表示）和低回报类（R J）两种类型；依据客户交易频率，由高到低将客户划分为高周转（F f）和低周转（F J）两类；依据客户价值贡献，由高到低将客户划分为VIP客户（以M f表示）、核心客户（M T）和其它客户（包括潜力和普通客户，以M J表示）三大类型。
上述各种类型的划分标准由经纪管理总部另行确定。
第四条依据上述分类属性，公司客户可划分为如下类型：第五条投资回报率高、交易频率高的客户（即R?F f类客户），我们称之为自主决策类客户，这类客户无论其资产或创造价值高低都是公司重要客户，通过为其提供综合性服务增加其忠诚度、降低其流失率是稳定公司经纪业务收入的重要途径；对投资回报率高、交易频率低的客户（即R?F；类客户），长期来看，通过向其提供投资咨询服务，提咼其交易频率可以显著提咼其对公司的贡献度；对投资回报率低、交易频率高的客户（即R；F f类客户）,长期来看，通过为其提咼投资咨询服务，帮助其提咼投资回报率可以提高其对公司的依赖度，从而增加其价值；这两类客户，我们称之为咨询依托类客户；对投资回报率低、交易频率低的客户（即R；F；类客户），长期来看，为其提供资产管理类服务一方面可以提高其投资回报率，另一方面也可以增加公司价值，这类客户我们称之为资产管理类客户上述客户类别及其服务需求如下表所示:第三章组织架构从客户类别和客户需求出发，考虑到客户数量及服务覆盖率，营业部采取如下组织管理架构为客户提供服务:表中:理财一部未注册为证券投资顾问的理财经理不得从事投资建议型业务；理财二部服务类客户经理是指以为目标客户提供服务激活休眠客户或获取客户转介绍为主要客户招揽方式、以产品销售和产品配置为主要业务的客户经理；理财三部下属综合服务团队以开展研究销售型业务和综合服务型业务为主，同时视客户需要也可开展产品销售、产品配置和投资建议型业务；理财三部下属专户投顾团队以开展专户投顾型业务为主，同时视客户需要也可开展产品销售、产品配置、投资建议、研究销售和综合服务型业务；第六条营业部可根据本营业部实际自行设置理财一部和理财二部，理财三部的设立须报公司经纪管理总部审批。
证券投资学第六章证券投资绩效评价
证券投资学第六章证券投资绩效评价证券投资绩效评价是指对参与证券投资的个人、机构或投资组合的投资绩效进行评估和分析的过程。
通过绩效评价，可以了解投资者的投资效果，判断其投资策略是否有效，为投资者提供科学的决策依据。
下面我们将分别介绍绩效评价的主要方法和其应用。
证券投资绩效评价的方法主要有相对收益法、绝对收益法和风险调整法。
相对收益法是一种将投资绩效与一些基准进行比较的方法。
常用的基准包括股票市场指数、债券市场指数等。
绝对收益法是一种将投资绩效与预设目标进行比较的方法。
投资者可以根据自己的投资目标设定一个预期收益率，然后通过与实际收益率的比较评价投资绩效。
风险调整法是一种将投资绩效与承担的风险进行比较的方法。
常用的风险衡量指标包括标准差、贝塔系数等。
在实际应用中，绩效评价可以用来评估不同投资策略的效果，选择最佳的投资组合，评价基金经理的投资能力等。
例如，对于基金投资者来说，可以通过绩效评价选择表现较好的基金产品，进而获得更好的投资回报。
对于投资机构来说，可以通过绩效评价评估自己投资组合的收益水平和风险承担水平，从而优化投资决策和资产配置。
对于基金经理来说，可以通过绩效评价评估自己的投资决策和投资能力，进一步提高自己的投资业绩。
然而，需要注意的是，绩效评价不仅仅是简单地计算投资收益率或其他指标，还需要考虑市场环境、投资风格等因素的影响。
同时，绩效评价还存在一定的主观性和随机性，评价结果可能受到一些非系统性的误差影响。
因此，在进行绩效评价时，应该综合运用多种方法，尽可能避免这些误差对评价结果的影响。
总之，证券投资绩效评价是投资过程中不可或缺的一环。
绩效评价可以帮助投资者了解自己的投资效果，判断投资策略的有效性，为投资决策提供科学的依据。
同时，绩效评价还可以用来选择最佳的投资组合，评估基金经理的投资能力等。
然而，在进行绩效评价时，需要注意综合考虑多种因素的影响，以获得较为准确的评价结果。
2019年证券公司营业部绩效考核办法.doc
证券公司营业部绩效考核办法第一章总则第一条为促进营业部健全自我约束、自我完善、自我发展的运行机制，充分调动营业部积极性、主动性和创造性，挖掘内部潜力，提高经济效益，制定本办法。
第二条考核结果作为月度绩效工资、年度奖金发放及职务调整、实施分类管理的依据。
第三条考核工作由经纪业务管理总部会同公司有关部门负责组织实施，按月度和年度进行考核。
第四条考核原则公开性原则：考评过程和考评结果要公开。
公正性原则：合理确定营业部各项经营指标标准，客观反映营业部实际情况，避免产生各种误差。
公平性原则：经营指标和管理指标在考核中所占的权重采用一致性原则，即：各营业部指标在考核中所占的权重相同；经营指标的考核标准采用差异化原则，即：根据各营业部年初预算指标确定。
第五条考核的指标体系月度考核主要以经营指标为主，包括利润、营业收入、交易量、变动费用和人工费用等。
年终综合考核的指标体系包括经营指标和管理指标两个方面，经营指标与月度考核内容相同，管理指标考核内容见附表（三）。
第二章月度经营指标考核第六条月度考核的时间定为次月的15日以前，考核的指标标准为营业部全年计划指标的月度平均数。
第七条考核实行打分制，被考核指标达到月度指标标准，该指标可得90分；每超过或低于指标标准2%，增加或减少1分。
各指标在考核中所占的权重和指标评分标准见附表（一）。
第八条月度考核成绩和月绩效工资挂钩。
员工月工资总额的60%纳入绩效考核。
岗位员工工资纳入绩效考核的具体比例，由营业部根据实际情况区别确定，原则上，前台岗位应高于后台。
挂钩办法：月绩效工资=【（月工资总额×60%）÷100】×月度考核成绩。
营业部应按照“效益优先，多劳多得，奖勤罚懒”的原则，制定《量化绩效考核实施办法》，绩效工资的发放按考核办法办理，不得搞平均主义，并将《量化绩效考核办法》报经纪业务管理总部备案。
第三章年终综合考核第九条年终综合考核的时间定为次年1月20日之前。
C11004证券公司资产管理业务相关规则解读100分
一、单项选择题1. 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的（）。
A. 0.2B. 0.5C. 0.05D. 0.12. 按照《证券公司集合资产管理业务实施细则》的规定，集合计划成立应当具备的条件之一是募集金额应不低于（）元人民币。
A. 10亿B. 2亿C. 5千万D. 1亿二、多项选择题3. 证券公司资产管理业务制度不健全，净资本或其他风险控制指标不符合规定，或者违规从事资产管理业务的，中国证监会及其派出机构应当依法责令其限期改正，并可以采取的监管措施包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记入监管档案B. 责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告C. 责令暂停证券公司资产管理业务D. 责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果4. 证券公司从事资产管理业务，不得有下列行为（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 挪用客户资产B. 接受单一客户参与资金低于中国证监会规定的最低限额C. 使用客户资产进行不必要的交易D. 向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺5. 关于单个客户参与集合资产管理计划的最低参与金额要求，下列说法正确的是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 限定性集合计划单个客户的最低参与金额为5万元B. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为5万元C. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为10万元D. 限定性集合计划单个客户的最低参与金额为10万元6. 按照现行监管法规的规定，证券公司开展定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务均需要满足的条件包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 取得住所地证监局出具的确认函B. 取得证券资产管理业务资格C. 建立健全证券资产管理业务风险管理与内部控制制度及业务流程D. 每单资产管理计划报中国证监会逐单审批7. 根据2003年12月颁布的《证券公司客户资产管理业务试行办法》第11条的规定，证券公司的资产管理业务包括（）。
证券公司营业部绩效考核方案
证券公司营业部绩效考核方案受控状态方案名称营业部绩效考核方案--- -----------------------------编号一、目的①为提高客户服务水平，鼓励客户经理开发新客户，提高营业部员工的积极性。
②为全面提升业务素质，促进营业部业务发展，保证营业指标的实现。
③为进一步深化绩效管理制度，明确考核指标，促进绩效考核科学化、规范化。
根据公司有关绩效管理规定和《营业部管理办法》，特制定本方案。
二、考核原则（一）公平、公正、公开的原则绩效考核的标准、考核程序和结果应客观公正，符合公司的有关规定，并向内部全体员工公开。
（二）责任结果导向原则引导员工用正确的方法做事，不断追求工作的效果，通过绩效考核不断改进工作态度和方式，以达到更好的成效。
（三）定性和定量相结合原则营业部考评指标分为定性和定量两种，其中以定量为主，约占60%，以定性为辅，约占40%。
三、绩效考核小组成员按照考核制度，设立绩效考核小组，组长由人力资源部经理兼任，其他主要成员有营业部经理、营业部主管、绩效主管、绩效专员等，小组人数应为奇数。
考核小组对客户经理进行考评考核，其工作直接向公司总经理负责。
四、客户经理薪酬标准①客户经理的薪酬由基本工资（具体见客户经理基本工资标准一览表）和提成工资构成。
其薪酬从其实现的全部收入中兑付，包括名下管理的存量客户资产、新增客户资产产生的佣金和利差收入（以下分别简称存量收入”和新增收入”③客户经理的新增收入，首先弥补存量收入不足以支付基本工资的差额部分，补差后剩余部分按30%计提其提成工资。
④客户经理当月的存量收入和新增收入低于基本工资标准的，按照实际收入全额支付基本工资。
若实际收入低于当地最低工资标准，则暂按最低工资标准支付基本工资。
⑤每年终，对客户经理管理的存量、新增收入与其个人基本工资收入进行总清算。
若有差额，则差额首先抵扣本办法第六条所述的当月实际收入与最低工资标准的差额，之后再一次性补发基本工资收入与本人基本工资标准的差额。
C12008证券公司合规管理有效性评估指引答案
C12008证券公司合规管理有效性评估指引答案第一篇：C12008 证券公司合规管理有效性评估指引答案证券公司合规管理有效性评估指引答案（100分）DBCD错误正确正确正确ABCD正确ACBABCD正确ABD错误BCD正确正确ABABCDBCD正确C错误ABD错误AAABC第二篇：C12008-《证券公司合规管理有效性评估指引》(100分) 试题部分证券公司合规管理有效性评估指引第一章总则第一条为指导证券公司开展合规管理有效性评估，有效防范和控制合规风险，制定本指引。
第二条证券公司应当按照本指引的要求，对合规管理的有效性进行评估，及时发现和解决合规管理中存在的问题。
证券公司将合规管理有效性评估纳入内部控制评价的，其合规管理有效性评估工作应当符合本指引的要求，并单独出具合规管理有效性评估报告。
第三条证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向，覆盖合规管理各环节，重点关注可能影响合规目标实现的关键业务及管理活动，客观揭示合规管理状况。
第四条证券公司合规管理有效性评估分为全面评估和专项评估。
除特别指明外，本指引所称合规管理有效性评估均指全面评估。
第五条证券公司开展合规管理有效性评估，应当由董事会、监事会或董事会授权管理层组织评估小组或委托外部专业机构进行。
证券公司委托外部专业机构开展合规管理有效性评估的，参照本指引的规定进行。
第六条证券公司每年应当至少开展一次合规管理有效性全面评估。
证券公司可以自主决定开展合规管理有效性专项评估；但在证券监管机构或自律组织提出要求，或公司内部发生重大合规风险事件时，应当开展合规管理有效性专项评估。
第七条证券公司应当按照本指引的要求，结合自身实际情况，制定本公司合规管理有效性评估工作的实施办法，对评估组织形式、评估范围、评估内容、评估程序和方法、评估报告、评估问责等作出明确规定。
第二章评估内容第八条证券公司开展合规管理有效性评估，应当涵盖合规管理环境、合规管理职责履行情况、经营管理制度与机制的建设及运行状况等方面。
证券公司绩效考核管理办法
证券公司绩效考核管理办法第一条考核目的为规范公司的绩效考核管理，建立科学有效的激励机制，根据《某某证券有限责任公司人事管理制度》要求，特制定本办法。
本办法旨在对部门及员工的工作绩效进行客观、公正的评价和反馈，为公司发展策略、部门绩效改进及人力资源管理决策提供依据，公平合理地处理与此有关的人力资源管理问题。
考核原则（一）公开、公平、公正性原则。
（二）全员考核、层级管理原则。
（三）定量与定性、总结与指导相结合原则。
（四）部门考核与个人考核相结合原则。
第三条考核的组织管理（一）每年进行两次考核，分别为年中考核及年度考核。
年中考核区间为本年一月初至六月末，一般在每年的七月初进行；年度考核区间为本年一月初至十二月末，在次年初进行。
（二）公司设立考核领导小组，小组由公司领导及总裁办公室、财务管理总部、营销管理总部、信息技术中心、人力资源总部代表组成；日常事务由人力资源总部办理。
（三）考核领导小组职责：1、确定公司考核实施办法；2、组织、指导、监督公司的考核工作；3、审定考核意见及决定考核结果；4、裁决考核结果的复核申请。
（四）人力资源总部具体负责对本办法拟订（修订），并具体组织实施考核工作。
（五）考核领导小组成员应严格按规定实事求是地进行考核，对在考核过程中有徇私舞弊、打击报复、弄虚作假行为的，必须严肃处理。
第四条考核实施考核由公司考核领导小组统一布置，根据层级管理原则分层实施，归口管理。
（一）部门考核部门考核是对各部门在考核区间工作情况的一个评定，它既是部门工作业绩的综合反映，也将影响员工个人考核成绩。
各部门在本部门工作总结的基础上，由公司领导评分和部门互评，考核领导小组评定。
营业部考核按公司《营业部综合考核办法》执行。
（二）员工考核：1、各部门员工由本部门总经理（含主持工作的副总经理，下同）进行考核；2、各部门（含营业部及证券管理总部，下同）总经理由公司领导进行考核；同时兼任证券管理总部和营业部总经理的，将证券管理总部工作纳入营业部总经理的考核中；3、营业部财务、电脑负责人同时接受业务归口部门及所在营业部的考核；4、营业部其他员工的考核由各营业部自行组织实施，考核结果须报考核领导小组审核。
C13007《证券公司客户资产管理业务管理办法》100分答案
，、单项选择题1.修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则明确证券公司自有资金参与单个集合计划的比例可至（）。
A.30%B.20%C.10%CD.40%2.修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则放宽了对限额特定资产管理计划的有关监管安排，限额特定资产管理计划募集金额应不低于（）。
A. 4000万元B. 3000万元C. 5000万元D. 2000万元】、多项选择题3.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十五条的有关规定，下列说法正确的有（）。
A. 证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额‘ C.证券公司可以根据风险收益特征划分为不同种类D.证券公司不可以根据风险收益特征划分为不同种类4. 2013年6月1日，《基金法》正式实施后私募方面的业务发展 变化，下列说法正确的有（）。
‘ A.证券公司将不能再通过事后向证券业协会备案的方式，发起设立新的大集合产品’ B.根据《基金法》对非公开募集基金的相关规定，调整私募产品的监管规则/ C.符合条件的证券公司可以按照《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》，申 请基金管理业务资格。
取得资格后，可以依法开展公募基金管理业务' D.鼓励资产管理业务创新，大力发展专项和定向资产管理业务，将专项打造成类信托的平台5. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定，证券公 司客户资产管理业务可以分为（）等。
B. 专项资产管理业务C. 定向资产管理业务D. 集合资产管理业务6. 《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则的修订原则包括（）A.限定性集合计划A.保持《办法》总体框架不变’ B.贯彻从简原则‘ C.体现“放松管制、加强监管”政策取向" D.放宽业务限制，推动资产管理业务发展7.《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则修订的主要内容包括（）。
’ A.允许集合资产管理计划分级和有条件转让/ B.集合计划存续期，允许证券公司在遵守合同约定、有效防范利益冲突等条件下参与或退岀集合计划' C.提高证券公司自有资金集合资产管理计划" D.取消集合资产管理计划事前准入审批，改为事后备案三、判断题8.根据修订后的证券公司资产管理“一法两则”的相关要求，集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。
证券公司绩效管理办法
证券公司绩效管理办法一、总则1. 目的为了有效提升公司整体绩效，促进员工个人发展与公司目标的协同实现，建立科学、公正、合理的绩效管理体系，特制定本办法。
2. 适用范围本办法适用于公司全体员工，包括但不限于正式员工、试用期员工及临时员工。
3. 基本原则战略导向原则：绩效目标与公司战略目标紧密结合，确保员工工作方向与公司整体发展方向一致。
公平公正原则：绩效评估过程和结果公平、公正、透明，客观反映员工的工作表现和贡献。
沟通反馈原则：强调管理者与员工之间的持续沟通与反馈，及时解决工作中出现的问题，促进员工绩效提升。
激励约束并重原则：通过绩效结果的合理应用，对优秀员工进行激励，对绩效不达标的员工进行约束和改进，激发员工的工作积极性和创造力。
二、绩效目标设定1. 公司目标分解根据公司战略规划和年度经营计划，将公司整体目标分解到各个部门和业务板块，形成部门级绩效目标。
部门负责人再将部门目标进一步分解到岗位，明确每个岗位员工的绩效目标。
2. 绩效目标内容绩效目标包括但不限于工作业绩、工作能力、工作态度等方面。
工作业绩目标应具体、可衡量、可达成、相关联、有时限（SMART原则），可包括业务指标完成情况、项目成果、客户满意度等；工作能力目标可涉及专业知识技能、沟通协作能力、问题解决能力等；工作态度目标包括责任心、敬业精神、团队合作意识等。
3. 绩效目标沟通与确认在绩效目标设定过程中，管理者应与员工进行充分沟通，确保员工理解并认同绩效目标。
员工对绩效目标有异议的，可与管理者协商调整。
绩效目标一经确定，应通过书面形式（如绩效计划书）由双方签字确认。
三、绩效评估1. 评估周期绩效评估分为月度评估、季度评估和年度评估。
月度评估主要用于对员工日常工作的跟踪和反馈；季度评估作为阶段性总结，重点评估员工在本季度内的工作表现和绩效目标完成情况；年度评估综合全年工作表现，对员工进行全面、系统的评价。
2. 评估主体直接上级评估：直接上级对员工的工作表现最为了解，应根据员工的绩效目标完成情况、工作能力和工作态度等进行客观评价，评价结果占总成绩的[X]%。
C16020证券公司全面风险管理的理念与实施（下）答案（100分）
C16020证券公司全面风险管理的理念与实施（下）答案（100分）第一篇：C16020证券公司全面风险管理的理念与实施(下)答案(100分)C16020证券公司全面风险管理的理念与实施（下）答案一、单项选择题1.导致现阶段证券公司必须向主动性风险管理转型的原因不包括下列哪一项内容（）。
A.证券公司业务范围从通道业务扩展至资本业务等B.证券公司的竞争模式从获取客户资源扩展至提升全方位核心竞争力C.监管层的要求D.监管理念从事前审批为主转变为事中事后为主描述：主动型风险管理您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 2.根据案例叙述，以下导致摩根大通的合成信贷组合被曝光的直接原因描述正确的是（）。
A.美国货币监理署发现其投资组合异常B.其他市场参与者发现CDS指数被扭曲C.摩根大通管理层察觉投资组合超出风险管理限额D.作为Markit CDX.NA.IG9指数成分的美洲航空公司破产引发其合成信贷组合巨额亏损描述：伦敦鲸事件您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0二、多项选择题3.现阶段国内大多数券商风险管理工作中普遍存在的问题包括（）。
A.风险指标没有做到即时性、有效性B.风险测度计算没有做到自动化、系统化C.组织架构尚没有做到名副其实D.管理制度不够系统化、全面化描述：证券行业风险管理现状您的答案：C,A,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 4.风险管理系统所需要的数据包括（）。
A.市场数据B.交易数据C.盈亏数据D.信用数据描述：全面风险管理系统您的答案：C,D,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 5.下列关于数据库的责任与分工说法正确的是（）。
A.前台部门负责数据准确性、即时性B.中台部门负责复核和录入C.信息技术部负责数据库开发及维护D.前台部门负责数据库开发及维护描述：全面风险管理系统您的答案：B,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0三、判断题6.改变现阶段风险管理部门的薪酬体制，将风险管理人员的薪酬水平与公司整体的业绩水平挂钩是吸引人才的重要途径。