超星2016个人理财规划测验考试满分试题

合集下载

版个人理财考试题及详细答案(最新)

版个人理财考试题及详细答案(最新)

版个人理财考试题及详细答案(最新)一、选择题(每题5分,共100分)1. 以下哪个不属于个人理财的主要目标?A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务膨胀答案:D解析:个人理财的主要目标包括财务安全、财务自由和财务独立。

财务膨胀并不是个人理财的目标,而是一种不健康的财务状态。

2. 以下哪种投资方式风险最低?A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案:C解析:存款的风险最低,因为它有存款保险作为保障。

债券的风险次之,股票和期货的风险相对较高。

3. 以下哪个属于个人理财规划的核心内容?A. 收入管理B. 支出管理C. 投资管理D. 税务规划答案:C解析:个人理财规划的核心内容是投资管理,因为它直接关系到个人资产的增值和保值。

收入管理、支出管理和税务规划都是理财规划的重要组成部分,但不是核心。

4. 以下哪个不属于个人理财工具?A. 股票B. 基金C. 房产D. 信用卡答案:D解析:个人理财工具主要包括股票、基金、债券、房产等。

信用卡是一种信用工具,不属于个人理财工具。

5. 以下哪个属于个人理财的短期目标?A. 购买新房B. 孩子教育C. 养老D. 旅行答案:D解析:个人理财的短期目标通常是指1-3年内可以实现的目标。

旅行属于短期目标,而购买新房、孩子教育和养老都属于长期目标。

6. 以下哪个属于个人理财的风险管理方法?A. 资产配置B. 收益最大化C. 成本最小化D. 投资多元化答案:A解析:资产配置是个人理财的风险管理方法之一,通过合理分配资产在不同投资品种之间的比例,以达到降低风险的目的。

投资多元化也是风险管理的方法,但选项A更符合题意。

7. 以下哪个属于个人理财规划的基本原则?A. 收入大于支出B. 收入等于支出C. 收入小于支出D. 收入与支出无关答案:A解析:个人理财规划的基本原则是收入大于支出,这样才能保证个人财务的稳定和持续增长。

8. 以下哪个属于个人理财的长期目标?A. 购买新车B. 假期旅行C. 孩子教育D. 日常消费答案:C解析:个人理财的长期目标通常是指3年以上才能实现的目标。

个人理财试题及答案

个人理财试题及答案

个人理财试题及答案一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财的主要目标?()A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务破产答案:D2. 以下哪种投资方式风险最低?()A. 股票B. 债券C. 黄金D. 储蓄答案:D3. 以下哪项不属于个人理财的四大账户?()A. 紧急备用金B. 投资账户C. 消费账户D. 税务账户答案:C4. 以下哪种理财方式适合短期内获得较高收益?()A. 储蓄B. 购买国债C. 股票投资D. 购买保险答案:C5. 以下哪个阶段,个人理财的重点是积累财富?()A. 初入职场B. 成家立业C. 子女教育D. 退休养老答案:B6. 以下哪种投资方式适合长期稳健投资?()A. 股票B. 基金C. 债券D. 黄金答案:C7. 以下哪项不属于个人理财的五大原则?()A. 节约B. 收益最大化C. 风险控制D. 时间价值答案:B8. 以下哪种情况下,个人可以申请贷款?()A. 购买房屋B. 购买汽车C. 旅游度假D. 所有以上选项答案:D9. 以下哪种理财方式适合高风险承受能力的投资者?()A. 储蓄B. 债券C. 股票D. 保险答案:C10. 以下哪种投资方式可以实现财务自由?()A. 储蓄B. 购买国债C. 股票投资D. 购买保险答案:C二、判断题1. 个人理财的目标是实现财务安全、财务自由和财务独立。

()答案:正确2. 购买保险不属于个人理财的范畴。

()答案:错误3. 投资者应该将所有资金投入高风险、高收益的投资项目。

()答案:错误4. 个人理财的关键是合理配置资产,实现资产保值增值。

()答案:正确5. 个人理财规划应该随着个人生命周期阶段的变化而调整。

()答案:正确6. 股票投资风险低于债券投资风险。

()答案:错误7. 储蓄是一种低风险、低收益的理财方式。

()答案:正确8. 投资者应该根据个人风险承受能力选择合适的投资方式。

()答案:正确9. 个人理财规划不需要考虑税务因素。

个人理财试题及答案(范文)

个人理财试题及答案(范文)

个人理财试题及答案(范文)一、选择题(每题2分,共40分)1. 以下哪种投资方式通常被认为风险最低?A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案:C2. 个人理财规划中的“紧急备用金”一般建议为家庭月支出的多少倍?A. 13个月B. 36个月C. 612个月D. 1224个月答案:B3. 以下哪项不属于家庭资产负债表中的资产项目?A. 现金B. 房产C. 负债D. 投资基金答案:C4. 通货膨胀对个人理财的影响是?A. 提高实际购买力B. 降低实际购买力C. 对实际购买力无影响D. 无法确定答案:B5. 以下哪种理财工具适合短期资金管理?A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产答案:C6. 个人理财中的“生命周期理论”主要强调什么?A. 收入与支出的平衡B. 风险与收益的平衡C. 不同人生阶段的理财需求D. 投资组合的多样化答案:C7. 以下哪种保险属于人身保险?A. 车险B. 家财险C. 寿险D. 责任险答案:C8. 个人信用报告中的“信用记录”主要记录什么?A. 个人基本信息B. 信贷交易信息C. 公共信息D. 查询记录答案:B9. 以下哪种投资策略适合风险厌恶型投资者?A. 高风险高收益B. 低风险低收益C. 中等风险中等收益D. 无风险无收益答案:B10. 个人理财规划中的“教育规划”主要针对什么?A. 个人教育B. 子女教育C. 家庭教育D. 职业教育答案:B11. 以下哪种理财工具适合长期投资?A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 定期存款答案:A12. 个人理财中的“税收筹划”主要目的是什么?A. 增加收入B. 减少支出C. 合法避税D. 提高投资收益答案:C13. 以下哪种理财工具具有强制储蓄功能?A. 股票B. 债券C. 保险D. 基金答案:C14. 个人理财中的“退休规划”主要考虑什么?A. 退休后的收入来源B. 退休后的支出需求C. 退休后的生活质量D. 以上都是答案:D15. 以下哪种理财工具适合风险承受能力较高的投资者?A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 定期存款答案:A16. 个人理财中的“风险管理”主要目的是什么?A. 降低风险B. 提高收益C. 平衡风险与收益D. 以上都是答案:C17. 以下哪种理财工具适合稳健型投资者?A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 期货答案:B18. 个人理财中的“财务自由”是指什么?A. 无负债B. 收入大于支出C. 投资收入覆盖生活支出D. 高收入答案:C19. 以下哪种理财工具适合短期资金管理?A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产答案:C20. 个人理财中的“预算管理”主要目的是什么?A. 控制支出B. 增加收入C. 平衡收支D. 提高生活质量答案:C二、填空题(每题2分,共20分)1. 个人理财规划中的“紧急备用金”一般建议为家庭月支出的______倍。

版个人理财考试题及详细答案

版个人理财考试题及详细答案

版个人理财考试题及详细答案一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财规划的核心内容?A. 预算与资金管理B. 投资规划C. 税务规划D. 消费者权益保护答案:D解析:个人理财规划的核心内容包括预算与资金管理、投资规划、税务规划、保险规划、退休规划、遗产规划等,消费者权益保护虽然也是理财的一部分,但不属于核心内容。

2. 以下哪种投资方式风险最低?A. 股票B. 债券C. 储蓄存款D. 黄金答案:C解析:储蓄存款通常被认为是风险最低的投资方式,因为它具有较高的安全性和稳定的收益。

而股票、债券和黄金等投资方式风险相对较高。

3. 以下哪个指标可以反映个人财务状况的稳健程度?A. 负债比率B. 收入增长率C. 消费支出比率D. 资产负债率答案:A解析:负债比率是衡量个人财务状况稳健程度的重要指标,它反映了个人负债占总资产的比例。

一般来说,负债比率越低,财务状况越稳健。

4. 以下哪种理财方式属于长期投资?A. 购买股票B. 定期存款C. 购买国债D. 购买养老保险答案:D解析:购买养老保险属于长期投资,因为它涉及到个人退休后的生活费用。

而其他选项如购买股票、定期存款和购买国债都属于短期或中期投资。

以下为多选题:5. 以下哪些因素会影响个人理财决策?A. 收入水平B. 家庭状况C. 投资市场环境D. 个人风险承受能力答案:ABCD解析:个人理财决策受到多种因素的影响,包括收入水平、家庭状况、投资市场环境和个人风险承受能力等。

6. 以下哪些投资方式可以实现资产配置?A. 购买股票B. 购买债券C. 购买基金D. 购买保险答案:ABC解析:资产配置是指将投资资金分配到不同类型的投资产品中,以实现风险和收益的平衡。

购买股票、债券和基金都可以实现资产配置,而购买保险则不属于资产配置的范畴。

二、简答题1. 简述个人理财规划的意义。

答案:个人理财规划的意义主要体现在以下几个方面:(1)提高生活质量:通过合理规划个人财务,可以确保在满足基本生活需求的同时,提高生活质量。

个人理财试题及答案(2篇)

个人理财试题及答案(2篇)

个人理财试题及答案(2篇)个人理财试题及答案(篇一)一、选择题(每题2分,共20分)1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则?A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 风险性答案:D2. 下列哪种投资工具通常被认为风险最低?A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案:C3. 个人理财规划中,紧急备用金的合理比例通常是月支出的多少倍?A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍答案:B4. 以下哪种保险主要用于保障个人因意外伤害导致的医疗费用?A. 人寿保险B. 健康保险C. 意外伤害保险D. 财产保险答案:C5. 投资组合理论中,通过多样化投资可以降低哪种风险?A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 市场风险D. 利率风险答案:B6. 以下哪种理财工具适合短期资金管理?A. 货币市场基金B. 股票C. 房地产D. 养老保险答案:A7. 个人资产负债表中,以下哪项属于负债?A. 银行存款B. 房产C. 贷款D. 股票投资8. 以下哪种理财规划适合退休后的老年人?A. 积极型投资B. 稳健型投资C. 冒险型投资D. 高风险高收益投资答案:B9. 个人理财中的“4321法则”是指什么?A. 40%用于投资,30%用于消费,20%用于储蓄,10%用于保险B. 40%用于储蓄,30%用于投资,20%用于消费,10%用于保险C. 40%用于消费,30%用于储蓄,20%用于投资,10%用于保险D. 40%用于保险,30%用于投资,20%用于储蓄,10%用于消费10. 以下哪种理财工具通常具有税收优惠?A. 股票B. 债券C. 养老保险D. 银行存款答案:C二、填空题(每题2分,共20分)1. 个人理财的三大目标分别是______、______和______。

答案:财富积累、财富保障、财富传承2. 投资组合的构建需要考虑______和______两个重要因素。

答案:风险、收益3. 个人理财规划中的“双十定律”是指保险的保额应为家庭年收入的______倍,保费支出应为家庭年收入的______%。

版个人理财考试题及详细答案(3篇)

版个人理财考试题及详细答案(3篇)

版个人理财考试题及详细答案(3篇)个人理财考试题(一)一、选择题(每题2分,共20分)1. 下列哪项不属于个人理财的基本原则?A. 安全性原则B. 流动性原则C. 收益性原则D. 风险性原则2. 投资组合中通常包括哪些资产类别?A. 股票B. 债券C. 现金D. 以上都是3. 下列哪种投资工具风险最高?A. 定期存款B. 股票C. 国债D. 货币市场基金4. 个人理财规划中,应急基金通常建议储备多少个月的生活费用?A. 36个月B. 612个月C. 12年D. 23年5. 下列哪项不属于保险规划的目的?A. 风险转移B. 资产增值C. 财务保障D. 遗产规划6. 个人资产负债表中,下列哪项属于负债?A. 银行存款B. 房屋贷款C. 股票投资D. 个人收入7. 下列哪种理财工具适合短期理财需求?A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产8. 个人理财规划中,退休规划通常建议从何时开始?A. 30岁B. 40岁C. 50岁D. 60岁9. 下列哪项不属于税收筹划的基本方法?A. 延迟纳税B. 减少应纳税所得额C. 利用税收优惠政策D. 隐藏收入10. 个人理财规划中,教育基金规划的主要目的是什么?A. 为子女教育提供资金保障B. 为自己教育提供资金保障C. 提高投资收益D. 减少税收负担二、简答题(每题10分,共30分)1. 简述个人理财规划的基本步骤。

2. 解释什么是投资组合,并说明其重要性。

3. 阐述保险规划在个人理财中的作用。

三、案例分析题(每题25分,共50分)1. 李先生今年35岁,月收入1.5万元,妻子在家照顾孩子,家庭月支出8000元。

李先生目前有银行存款20万元,股票投资10万元,房产价值100万元,房贷余额50万元。

请为李先生制定一个合理的理财规划。

2. 王女士今年45岁,计划10年后退休,目前有银行存款50万元,股票投资30万元,房产价值200万元,无负债。

王女士希望退休后每月有5000元的生活费用。

个人理财真题2016年上半年含答案

个人理财真题2016年上半年含答案

个人理财真题2016年上半年一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。

)1. 银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和______两种。

A.本人教育规划B.长远教育规划C.子女教育规划D.近期教育规划答案:C[解答] 人生事件规划属于个人理财规划内容之一,包括教育规划、退休规划和遗产规划,其中教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。

2. 一般而言,下列关于股票的说法,正确的是______。

A.大部分国防股与医药行业正相关B.小盘股价格波动更剧烈C.蓝筹股的盈利增速高于平均水平D.周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率答案:A3. 理财经理小王向客户推荐了一款银行理财产品。

客户登陆网上银行发现无法查找到该产品,经与理财经理小王联系得知该产品只能通过柜面销售,根据《商业银行理财产品销售管理办法》,由此推测该产品的风险评级是______以上。

A.三级(含)B.二级(含)C.四级(含)D.一级(含)答案:C[解答] 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售风险评级为四级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。

4. 下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是______。

A.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益B.没有或仅有较低的理财需求和理财能力C.尽力保全已积累的财富、厌恶风险D.愿意承担较高的风险,追求高收益答案:D[解答] 处于家庭成长期阶段的夫妻年龄为30~55岁,核心资产配置为股票60%、债券30%、货币10%,投资干预期收益较高,风险适度的银行理财产品。

5. 客户分析过程中,下列关于客户信息收集的表述,不恰当的是______。

A.在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释B.客户的个人和财务资料可通过与客户沟通获得C.为了得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差答案:C[解答] 由于数据调查表的内容较为专业,所以可以采用从业人员提问,客户回答,然后从业人员填写的方式来进行。

个人理财真题2016年下半年_真题无答案

个人理财真题2016年下半年_真题无答案

个人理财真题2016年下半年(总分100, 做题时间90分钟)一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。

)1.收入以薪水为主,支出随子女诞生后增加,属于家庭生命周期的______阶段。

SSS_SINGLE_SELA 成长期B 衰老期C 成熟期D 形成期2.假定期初本金为100000元,单利计息,6年后终值为130000元,则年收益率为______。

(答案取近似数值)SSS_SINGLE_SELA 3%B 1%C 10%D 5%3.个人外汇账户按账户性质区分为______。

SSS_SINGLE_SELA 贸易项目和融资项目B 结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C 境内个人外汇账户和境外个人外汇账户D 经常项目和资本项目4.刘小姐年初将一笔100万元的资金投资在一个年收益率8%的工程项目中,大约经过______年这笔资金的本利和可以达到200万元。

(答案取近似数值)SSS_SINGLE_SELA 8B 7C 6D 95.在理财规划实施过程中,为解决客户当期现金流不足的问题,可采取的理财措施是______。

SSS_SINGLE_SELA 申购投资基金B 以信用卡预支现金C 退出人寿保险合同D 向银行申请长期贷款6.商业银行向客户推介理财产品时,______。

SSS_SINGLE_SELA 不需要和客户的风险评估结果相匹配B 视同存款销售C 应了解客户的风险偏好和承受能力D 应服从银行利益最大化要求7.投保人存在以下______情况下,向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品,且保险合同不得通过系统自动核保现场出单,应将保单材料转至保险公司,经核保人员核保后,由保险公司出单。

SSS_SINGLE_SELA 投保人年龄超过65周岁B 期交产品投保人年龄超过55周岁(含)C 期交产品投保人年龄超过50周岁(含)D 投保人年龄超过60周岁(含)8.债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的______。

个人理财规划2016最新答案(同名31551)

个人理财规划2016最新答案(同名31551)

个人理财规划2016最新答案(同名31551)一、单选题(题数:50,共 50.0 分)1关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()。

(1.0分)0.0分•A、比金融理财师通过率高•B、职业风险小•C、注册会计师考试为5门课•D、中国注册会计师考试始于1993年正确答案:D 我的答案:C2以下哪一项不属于价值投资关注点?()(1.0分)1.0分••C、法律环境•D、道德环境正确答案:D 我的答案:C4以下哪项不属于财政政策工具?()(1.0分)1.0分•A、税收•B、公债•C、公共支出•D、企业投资正确答案:D 我的答案:D5自动转存体现的储蓄的什么优点?()(1.0分)1.0分•A、实惠性•B、稳定性•C、方便性•D、灵活性正确答案:C 我的答案:C6十七大报告中指出,财产性收入目前占比多少?()(1.0分)1.0分•A、.01.02•C、.05•D、.08正确答案:B 我的答案:B7香港于2000年9月举办了CFP注册考试,共多少人成为香港首批理财规划师?()(1.0分)1.0分•A、66.0•B、74.0•C、88.092.0正确答案:C 我的答案:C8下列说法错误的是()。

(1.0分)0.0分•A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况,然后做出计划并实施计划的过程。

•B、每个人都需要理财,在理财的过程中,能够使自己对自己的未来,对自己的钱如何分配有一个打算。

•C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目标因而会有差异。

•D、时间和精力规划不属于理财。

正确答案:D 我的答案:A9“以房养老”的功用不包括()。

(1.0分)1.0分养老保障•B、房产交易量减少•C、国民经济有了新增长点•D、金融保险产品、业绩、利润新增加点正确答案:B 我的答案:B10个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长,其原因不包括()。

(1.0分)1.0分•A、个人收入总量急剧增长,家庭金融资产数量庞大•B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长国民收入分配向个人倾斜,个人收入占国民收入比重大幅上升•D、金融投资理念不成熟,居民不愿意接受理财服务正确答案:D 我的答案:D11理财规划师首先应做的工作是()。

超星2016个人理财规划考试满分试题

超星2016个人理财规划考试满分试题

超星2016个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题超星2016 个人理财规划考试满分试题二、判断题(题数:50,共50.0分)1市场经济社会,个人需要对理财有一定的知识技能,但不可能对任何方面都掌握具体全面。

专业复杂化的理财,委托专家理财更合适。

()1.0分正确答案:"我的答案:V2为小孩投保重大疾病险是没有必要的。

2016个人理财规划期末考试

2016个人理财规划期末考试

一、单选题(题数:50,共 50.0 分)1以下关于个人家庭理财的说法不正确的是().(1。

0分)0.0分•A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财••B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产••C、1978年,中国人口约10亿,储蓄存款约232亿.••D、城市住房家庭住房资产约150万亿•正确答案:D 我的答案:C2以下哪种不可以参加AFP培训()。

(1。

0分) 1。

0分•A、大学本科学历:有三年以上与金融业相关的全职工作经验••B、具有大学专科学历者或同等学历••C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书••D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格•正确答案:D 我的答案:D3不同板块股票的市盈率是不一样的.一般而言,市场情况越好,市盈率会怎么样().(1。

0分)1。

0分•A、越高••B、越低••C、时高时低••D、不好判断•正确答案:A 我的答案:A4下列说法错误的是()。

(1.0分)1。

0分•A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障••B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担••C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求••D、退休后生活质量会大幅度下降•正确答案:D 我的答案:D5以下说法不正确的是()。

(1。

0分)0.0分•A、目前,银行发放的中长期贷款,实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式,万一贷款利率调整,贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷••B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点,尽管只是一次次小幅调整,但积少成多,总体利息涨了不少••C、固定利率一般情况下都会低于现行利率,这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险(未来利率上调)的代价••D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期,那么锁定住房贷款利率对银行有利•正确答案:C 我的答案:D6购买汽车属于哪项花费?()(1。

0分)1。

0分•A、养老保障用费••B、购置大件高档品用费••C、子女抚养教育用费••D、医疗住房用费•正确答案:B 我的答案:B7中国经济每年都以什么速度增长?()(1。

版个人理财考试题及详细答案(2篇)

版个人理财考试题及详细答案(2篇)

版个人理财考试题及详细答案(2篇)个人理财考试题(一)一、选择题(每题2分,共20分)1. 下列哪项不属于个人理财的基本原则?A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 风险性原则2. 以下哪种投资工具通常被认为风险最低?A. 股票B. 债券C. 银行存款D. 期货3. 个人理财规划中,紧急备用金的理想金额通常是月支出的多少倍?A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍4. 下列哪项不属于个人资产负债表中的资产项目?A. 现金B. 房产C. 负债D. 投资5. 以下哪种保险主要用于保障家庭主要经济支柱的收入?A. 医疗保险B. 意外险C. 寿险D. 财产险6. 个人理财中的“4321法则”是指什么?A. 40%用于投资,30%用于消费,20%用于储蓄,10%用于保险B. 40%用于消费,30%用于投资,20%用于储蓄,10%用于保险C. 40%用于储蓄,30%用于消费,20%用于投资,10%用于保险D. 40%用于保险,30%用于储蓄,20%用于消费,10%用于投资7. 下列哪种投资工具通常被认为流动性最高?A. 股票B. 房产C. 基金D. 银行定期存款8. 个人理财中的“复利效应”是指什么?A. 利息只计算一次B. 利息按年计算C. 利息按月计算D. 利息再投资产生额外收益9. 下列哪项不属于个人理财规划的步骤?A. 确定理财目标B. 评估财务状况C. 制定理财计划D. 选择理财产品10. 个人理财中的“72法则”主要用于计算什么?A. 投资收益B. 投资风险C. 资金翻倍时间D. 资金贬值时间二、填空题(每题2分,共20分)1. 个人理财的基本原则包括________、________和________。

2. 个人资产负债表中的资产项目包括________、________和________。

3. 个人理财中的“4321法则”是指________%用于消费,________%用于投资,________%用于储蓄,________%用于保险。

个人理财期末考试答案

个人理财期末考试答案

个人理财期末考试答案【篇一:2016年在线课《个人理财规划》期末考试99分答案】、单选题(题数:50,共 50.0 分)1有时候,政府出于各种目的,会保护自己的货币使其不升值,这样有利于()。

1.0 分?a、出口?b、保持货币购买力?c、经济一体化?d、提高本国经济实力我的答案:a2企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。

而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。

这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。

这被称为什么?()1.0 分?a、外汇对冲?b、银行结售汇制度?c、转汇制度?d、汇率制度我的答案:b3美国“花钱越多缴税越少”体现是()。

1.0 分?a、收入延期?b、投资与资本利得?c、分解转移?d、杠杆投资我的答案:b4以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?()1.0 分?a、服务对象?b、经济活动特点?c、理财能力?d、理财资本我的答案:d5择业需要考虑的因素一般不包括()。

1.0 分?a、收入和福利待遇?b、工作满意度和工作环境?c、公司规模?d、未来职业的发展我的答案:c6以下哪项不属于容易操作的模式?()1.0 分?a、房产置换大房换小房?b、房产反置换小房换大房?c、出售住房+养老寿险?d、住房捐赠+政府养老我的答案:d7不同板块股票的市盈率是不一样的。

一般而言,市场情况越好,市盈率会怎么样()。

1.0 分?a、越高?b、越低?c、时高时低?d、不好判断我的答案:a8目前,中国的外汇储备是()亿。

1.0 分?a、2000.0?b、9000.0?c、15000.0?d、20000 多我的答案:d9税收规划的内容不包括()。

1.0 分?a、退休需求分析【篇二:个人理财规划期末考试答案】class=txt>1以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?()1.0 分a、服务对象b、经济活动特点c、理财能力d、理财资本正确答案: d 我的答案:d2关于直接买卖外汇,以下说法不正确的是()。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

一、单选题(题数:50,共 50.0 分)1在出现社会总需求严重不足,经济严重衰退,社会存在大量闲置资源的情况时,可选择的两种政策组合形式是()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B2下列房地产投资计划说法错误的是()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D3银行转账主要关注的是()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D4关于理财规划师素质,不正确的是()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D5有怎样心理误区的人进入汇市,首先应当自信()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D6整体理财规划,以()为出发点与归依,从收入、支出、投资、风险规避四方面,全方位精心设计与规划,最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

1.0分正确答案:B 我的答案:B7以下哪项不是单位理财?()1.0分正确答案:D 我的答案:D8注册会计师单科的通过率约为()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B9理财是一种全面的人生规划,首先必须要做的是()。

1.0分正确答案:A 我的答案:A10在股票市场上,投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D11以下说法不正确的是()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D12“控制过度消费,旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容?()1.0分正确答案:A 我的答案:A13银行理财属于哪种理财方式?()1.0分正确答案:D 我的答案:D14择业需要考虑的因素一般不包括()。

1.0分正确答案:C 我的答案:C15以下属于无形资源的是()1.0分正确答案:C 我的答案:C16下列不属于个人金融理财的内容的是()。

1.0分正确答案:C 我的答案:C17被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B18理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?()1.0分正确答案:C 我的答案:C 19让钱生钱最快的方式是()。

1.0分正确答案:C 我的答案:C20“理财”的定义是()。

1.0分正确答案:A 我的答案:A21中国经济每年都以什么速度增长?()1.0分正确答案:C 我的答案:C22在我国,投资者衡量绩优股的主要指标是()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B23银行的主要四种中间业务不包括()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B24以下关于个人理财的说法不正确的是()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D25理财首要的是()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B26以下哪一项不属于投资需注意方面?()1.0分正确答案:D 我的答案:D27“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?()1.0分正确答案:A 我的答案:A28以下哪项不属于债务计划的内容?()1.0分正确答案:D 我的答案:D29单身期20-30岁,基本的理财目标是什么?()1.0分正确答案:B 我的答案:B30从2005年开始,截止到现在金融理财师约有()。

1.0分正确答案:C 我的答案:C31关于利率和汇率,以下说法不正确的是()。

1.0分正确答案:C 我的答案:C32实际利率与名义利率的关系是()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D33关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查,人数占比最多的是多少年?()1.0分正确答案:D 我的答案:D34以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D35根据国家相互间的经济情况和供求关系,来相应调整汇率的是()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D36如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续,那么接下来的日子()。

1.0分正确答案:A 我的答案:A37货币金融管理的最高机构是()。

1.0分正确答案:C 我的答案:C38买股票有两种赚钱方法,其中侧重于资产本身的价值的是()。

1.0分正确答案:A 我的答案:A39以下哪个行为体现的是融资需要?()1.0分正确答案:A 我的答案:A 40社会公众股是指()。

1.0分正确答案:C 我的答案:C41以下哪种投资收益最高?()1.0分正确答案:A 我的答案:A42锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到,理财规划师应具备的素质不包括()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D43一般信用卡以多少张为宜?()1.0分正确答案:C 我的答案:C44关于“房产反置换”,表述不正确的是()。

1.0分正确答案:D 我的答案:D 45目前,中国的外汇储备是()亿。

1.0分正确答案:D 我的答案:D 46个人生涯规划原则是()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B47“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B48美国“花钱越多缴税越少”体现是()。

1.0分正确答案:B 我的答案:B49以下哪项属于非金融理财?()1.0分正确答案:B 我的答案:B50理财规划师首先应做的工作是()。

1.0分正确答案:A 我的答案:A二、判断题(题数:50,共 50.0 分)1市场经济社会,个人需要对理财有一定的知识技能,但不可能对任何方面都掌握具体全面。

专业复杂化的理财,委托专家理财更合适。

()1.0分正确答案:√我的答案:√2为小孩投保重大疾病险是没有必要的。

()1.0分正确答案:√我的答案:√3已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。

()1.0分正确答案:√我的答案:√4理财规划师对理财案例及客户提出的要求,首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。

()1.0分正确答案:√我的答案:√5理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据,听取客户的理财目标和要求,并量身为客户指定出财务设计方案,但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。

()1.0分正确答案:×我的答案:×6专家复杂化的理财,委托专家理财更合适。

()1.0分正确答案:√我的答案:√7理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。

()1.0分正确答案:√我的答案:√8不同年龄的人向银行贷款的年限相同。

()1.0分正确答案:×我的答案:×9一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。

()1.0分正确答案:√我的答案:√10市盈率反映投资股票的成本。

()1.0分正确答案:√我的答案:√11近年来,由于我国将加速推进利率市场化,导致着利差扩大,使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。

()正确答案:×我的答案:×12确定理财目标后要进行自我评价。

()1.0分正确答案:×我的答案:×13“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。

()1.0分正确答案:×我的答案:×14依法纳税是每个公民应尽的责任。

()1.0分正确答案:√我的答案:√15当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。

()1.0分正确答案:√我的答案:√16社会总需求是货币购买力的总和,是由货币供给形成的。

()1.0分正确答案:√我的答案:√银行存款可能越存越少。

()1.0分正确答案:√我的答案:√18社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的,包括水、电、路、气、通讯等。

()1.0分正确答案:√我的答案:√19AFP是国内的理财规划师,CFP是国际理财规划师。

()1.0分正确答案:√我的答案:√20理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。

()1.0分正确答案:√我的答案:√21市场经济社会,个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产,还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。

()1.0分正确答案:√我的答案:√22贷款买房有一个优点:年轻时养房,年老后靠房养老。

()1.0分正确答案:√我的答案:√23储备是一种信用。

()1.0分正确答案:√我的答案:√24舆论对于理财没有推动作用。

()1.0分正确答案:×我的答案:×25购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。

()1.0分正确答案:√我的答案:√26理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。

()1.0分正确答案:×我的答案:×27千万富豪是指具有千万财产的人。

()1.0分28金融理财师进入门槛高,考试通过率低。

()1.0分正确答案:×我的答案:×29存款期越长,就越划算。

()1.0分正确答案:×我的答案:×30节约型经济会使人们之间的感情伦理变淡。

()1.0分正确答案:√我的答案:√31养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。

()1.0分正确答案:√我的答案:√32自我经营是具有自我经营意识,自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装,使效果的发挥达到最大价值。

()1.0分33靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。

()1.0分正确答案:×我的答案:×34家庭理财虽然不可以提高居民生活水准,但可以更好的持家理财。

()1.0分正确答案:×我的答案:×35通货较快的时候,债券价格是上涨的。

()1.0分正确答案:×我的答案:×36目前金融理财师非常少,未来发展潜力极大。

()1.0分正确答案:√我的答案:√37期权交易是一种选择权的交易,双方买卖的是一种权利,即双方按约定的价格,在约定的某一时间内或某一天,就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。

()1.0分正确答案:√我的答案:√38非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。

()1.0分正确答案:√我的答案:√39金融理财师和理财规划师并无任何区别。

()1.0分正确答案:×我的答案:×40价值是一种内在的,价值跟价格不一样。

()1.0分正确答案:√我的答案:√41理财也可以从退休时再开始。

()1.0分正确答案:×我的答案:×42教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。

()1.0分正确答案:√我的答案:√43教育投资是指对子女的教育投资。

()1.0分正确答案:×我的答案:×44教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析,确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。

()1.0分正确答案:×我的答案:×45员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。

相关文档
最新文档