资金管理系统案例分析
营运资金管理案例分析
营运资金管理案例分析营运资金管理是企业经营管理中的一个重要方面，它直接关系到企业的生存和发展。
本文将通过一个实际案例，对营运资金管理进行深入分析，探讨其中的关键问题和解决方法。
案例背景：某家中小型制造企业在市场竞争激烈的环境下，面临着营运资金紧张的问题。
由于市场需求的波动和客户付款周期的延长，企业资金周转速度较慢，导致资金链断裂，影响了企业的正常经营。
问题分析：1. 销售收款周期过长，企业产品销售后，客户付款周期较长，导致企业资金回笼缓慢，难以及时满足生产和经营所需的资金。
2. 采购付款周期不合理，企业在采购原材料和生产所需的设备设施时，付款周期较短，导致资金链紧张，难以维持正常的生产经营。
解决方案：1. 优化应收账款管理，通过加强对客户信用的审查，建立健全的信用管理制度，提高应收账款回收效率，缩短销售收款周期，加快资金回笼速度。
2. 调整供应商付款周期，与供应商协商延长付款周期，或者通过与供应商签订长期合作协议，达成灵活的付款安排，以减轻资金压力。
3. 合理运用短期融资工具，在资金周转紧张时，可以通过适度的短期贷款、票据贴现等方式，解决资金短缺问题，保障企业正常经营。
4. 加强内部资金管理，建立健全的资金预算和监控机制，严格控制各项支出，提高资金利用效率，确保资金的合理配置和使用。
案例结论：通过对该企业营运资金管理问题的分析和解决方案的提出，可以看出，营运资金管理是企业经营管理中至关重要的一环。
只有通过合理的资金管理，才能保障企业的正常经营和发展。
企业应该根据自身的实际情况，灵活运用各种资金管理工具，优化资金结构，提高资金利用效率，从而实现良好的资金运作和持续发展。
结语：营运资金管理是企业经营管理中的重要组成部分，对企业的发展至关重要。
企业应该重视资金管理工作，加强内部管理，优化资金结构，提高资金利用效率，从而实现稳健经营和可持续发展。
希望本文的案例分析能够为企业营运资金管理提供一定的参考和借鉴。
营运资金管理案例分析
营运资金管理案例分析在企业经营管理中，营运资金管理是至关重要的一环。
它直接关系到企业的生存和发展，是企业经营管理中的重中之重。
下面我们就来分析一个营运资金管理的案例，以期帮助大家更好地理解和运用营运资金管理的相关知识。
某公司是一家中型制造企业，主要生产家具产品。
在公司的经营过程中，营运资金一直是一个比较头疼的问题。
由于家具行业的季节性特点，公司在旺季需要大量的资金来支持生产和销售，而在淡季则面临着资金短缺的困境。
在这种情况下，公司需要合理规划和管理营运资金，以应对不同季节的资金需求。
首先，公司需要做好资金预测和计划。
在旺季到来之前，公司应该对生产和销售情况进行合理预测，以确定所需的资金量。
同时，公司还需要与供应商和客户进行充分沟通，尽量减少资金占用的时间，提高资金的周转率。
在淡季，公司可以通过采取一些措施来减少资金的占用，比如推出促销活动，加大市场营销力度，以提高产品的销售量，增加资金的流入。
其次，公司需要优化资金结构。
在资金使用方面，公司应该合理配置资金的结构，降低资金占用成本。
比如，可以适当增加短期贷款，以支持旺季的生产和销售，减少存货的占用；在淡季，可以适当增加长期贷款，以支持公司的正常经营。
此外，公司还可以通过合理的资金投资，获取更多的资金收益，提高资金的使用效率。
再次，公司需要加强内部控制。
在资金管理过程中，公司需要建立健全的内部控制机制，加强对资金的监管和管理。
比如，建立资金预算制度，加强对资金的使用和监督；加强对应收账款和存货的管理，及时清理库存，减少资金的占用；加强对应付账款的管理，合理安排付款时间，以延长资金的使用期限。
最后，公司需要加强风险管理。
在资金管理过程中，公司需要及时发现和解决资金管理中存在的风险和问题。
比如，加强对市场和行业的风险分析，及时调整资金管理策略；加强对资金流动性风险的管理，及时应对资金短缺的情况；加强对外部环境的监测，及时调整资金管理策略，以降低资金管理风险。
利用资金管理信息系统强化资金控制——太钢资金管理信息系统案例分析
匿
银 行 系统
控 管 一动 、 理 对 授等 自 信 ｝
ｔ
ｌ
一
、
实施 前情 况
（ ） 位擅 自开 户 一 各单 各 单位 存在 私 自开 户 ， 匿账户 信息 现 象 ， 隐 造成 资 金沉 淀 ， 资金利 用效 率不 高 ， 易形 成腐 败现 象。 且
（ ） 二 网络手段 落后
—
主 ＿ 业器 功
被动 业务
对 账
ｓ 系 Ａ 统 Ｐ
ｌ计证｛ １ ｌ 成计证 ｌ Ｉ行记 会 凭 卜 生 会 凭 银 日账
ｌ ｌ
保证企 业健 康有 序地 发展 。而 利用 先进 的管理 软件— — 资金管 理信 息系统 可 以实现 这一 目标 。 太 钢通过 资金 管理信 息系统 对 资金 的事前 预算 、 中控制 、 事
如超预算将不能通过 ， 经追加预 算或特 别审批后 方能 支付 。 影响 资金 预 算 的 准确 性 ； 时业 务 分散 ， 同 不利 于 与 金融 机 构 沟 算额度 ，
通获得 最优 惠 的信贷 政策 。
５信贷 管理 ： ． 统计 查 询企 业授信 额度 及使 用情 况 ， 实现 银行
宦 相 ｌ Ｉ息 关 信
图 １ 太 钢 资 金 管理 流 程设 计 图
（ ） 一 资金 管理信 息 系统 包括 以下主 要功 能 １资金 监控 ： 时监控 各账 户资 金来 源和 去 向， 实 可查 询历 史 记录 ， 实时 掌握各 账户 余额 ， 可 以作统计 分析 。 可 并 ２资金 结算 ： 实现 了付款 信息 从 Ｓ Ｐ系统 中相 关凭 证传 输 Ａ
事后分 析 的“ 闭环 管理 ” 实现 了 与 自己的 Ｅ Ｐ信 息系 统及 各 国 ， Ｒ
国家电网公司资金管理案例分析
投 资 规 模 大 ． 资 需 求 多 根 据 国家 电网 公 司 官方 公 布 信 息 财— — 合 作 银 行 ” 样 一 种 方 法 ． 现 了不 同银 行 帐 户 之 间 办 理 融 这 实
可 知 。０ ９年 公 司 完 成 固定 资 产 投 资 ３１０５ ２０ ，１．６亿 元 ， 同 比 增 长 的 各 项 结 算业 务 。这 种 方式 大大 提 高 了公 司 资金 的归 集 比例 ． 又 ２ ． ％：０ ０年 １ ９月 ， 司 完 成 固定 资 产 投 资 １ ４ 元 ， ２９ ７ ２１ － 公 ５ ， ．亿 ７ ４ 其 有 效 地 降低 了 帐户 。除 此 之外 ， 国 电财 ， 与 工商 银 行 、 设 银 中 还 建 中 电 网投 资 １ ８ ． 元 ． 成 售 电 量 ２万 亿 千 瓦 时 ． 比增 长 ， ６２亿 ５ 完 同
了 支 付 结 算 全 部 通 过 中 国 电财 办 理 核 算 截 至 ２ ０ ０ ８年 ８月 末 ， 广． 电费 归 集 需 要 借 助 商 业 银 行 网 点 。 公 司 经 营 区域 包 括 ２ ６个 中 国 电财 年 资 金 结 算 总量 ４ ６ ２６ 亿 元 ． 同 比 提 高 结 算 率 ２ ． ０ ７ ．６ ５
：
－ 一㈡。 一 ≯ 。
摘要 ： 随着集团 公司的 不断扩大 建立有效的资金管理系 统对我国集？ 团公司发展意义重大≯我国电 网企业在快速发展、 巨 产生
大 会 益 同 其 金 理 存 的 些； 始 现 全 提 资 管 水 的 ． 分 切 本 旨研 国 社 效 的 资 管 中在 一 问。 显， 面 高 业 金 理 要 十 迫 文 在 究 题 开 企 平 求
的相 对 稳 定 。 国 网 的一 个 资 金 管 理 的 另 外 一 个 特 点 是 资 金 管 理 地域 范 围 二 、 家 电 网公 司 资 金 管 理 模式 国
建筑企业资金管理案例分析
建筑企业资金管理案例分析案例背景建筑企业作为一个行业，其资金管理是至关重要的。
本文将通过分析一个建筑企业的资金管理案例，探讨其资金流动情况、资金管理策略以及可能遇到的挑战与解决方案。
公司概况该建筑企业成立于20XX年，专注于住宅和商业建筑项目。
公司规模中等，拥有固定资产和一定的项目储备。
近年来，公司面临市场竞争激烈、资金紧张等问题，因此资金管理显得尤为重要。
资金流动情况收入来源该企业的主要收入来源包括建筑工程施工收入、设计咨询费用和材料销售等。
根据项目进度，收入具有一定的周期性。
此外，公司还有合作开发项目的分红收入。
成本支出企业的成本支出主要包括人工成本、材料采购成本、设备维护费用、租赁费用等。
建筑项目的周期较长，致使部分成本支出具有一定的滞后性。
资金周转由于企业资金周转较为频繁，存在较大的资金缺口。
资金流动性不足可能导致项目延误、支付困难等问题。
资金管理策略预算规划企业制定年度预算，确保项目支出和收入的平衡。
通过精细分解、严格管控，最大限度地减少预算偏差。
资金调度企业采用资金池管理模式，将闲置资金整合到统一账户，优化资金利用效率。
同时，通过严格的资金调度管理，确保各项目资金需求得到满足。
风险控制企业设立专门的风险管理部门，对市场变化、项目进度等风险因素进行监测和分析。
灵活调整项目计划，及时应对各类风险。
挑战与解决方案挑战一：资金周转不畅解决方案：加强与金融机构的合作，提高信用额度，建立多元化的融资渠道。
挑战二：项目成本控制困难解决方案：优化供应链管理，降低材料采购成本；采用信息化管理系统，提高项目成本控制精度。
挑战三：盈利能力下降解决方案：积极开拓新市场，提高项目落地率；加强人才培养，提升企业核心竞争力。
结语通过本文对建筑企业资金管理实例的分析，我们可以看到，建筑企业在面对资金管理方面的挑战时，可以通过制定合理的预算计划、优化资金调度、加强风险控制等方式有效化解。
建筑企业在不断提升自身资金管理水平的同时，也能够更好地应对市场变化，保持企业的持续稳健发展。
资金管理案例分析
资金管理案例分析随着社会经济的不断发展，资金管理已经成为企业日常经营中必不可少的一部分。
资金管理不仅涉及企业的资金流动，还关系到企业的发展战略和长远规划。
然而，资金管理也是一个非常复杂的领域，需要企业有丰富的经验和专业的知识来进行管理。
本文将通过一个实际案例来分析资金管理的具体流程和技巧。
首先，让我们来看一个名为ABC公司的实际案例。
这家公司主要从事电子产品的研发和销售，市场覆盖范围广泛。
然而，近期公司遇到了一些经营上的困难，如销售额下滑、成本上升等，导致公司的资金管理面临了严峻的挑战。
在这种情况下，公司需要采取一系列措施来规避风险，保障企业的正常运转。
首先，公司应该建立一个完整的预算和财务管理体系，以确保资金的充足和安全。
具体来说，公司需要进行财务分析和预测，识别出可能存在的资金短缺和风险点，制定针对性的措施，如调整现金流、优化成本等。
另外，公司还应该加强内部审计和风险管控，确保资金运作的有效性和安全性。
其次，公司需要合理规划和利用资金，实现资金的最大效益。
具体来说，公司需要根据不同阶段的经营需求和市场情况，制定不同的资金策略，如稳健型、激进型等，实现资金的平稳流入和流出，同时确保投资与回报间的平衡。
此外，公司还需注意控制财务风险，选择具有较低风险的投资标的，如传统金融品种或持续经济增长的行业。
最后，公司还应该加强与金融机构和供应商的沟通和合作，利用外部资源来获得更多的资金和支持。
比如，公司可以与大型银行建立合作关系，获得现金或贷款支持，也可以与供应商协商延长付款期限，减轻企业的流动资金压力。
综上所述，资金管理是企业发展中的一个至关重要的领域，涉及到企业的生死存亡。
公司需要全面考虑市场需求和发展趋势，采取合适的资金策略和管理策略。
在实际操作中，公司还需严格遵守法规和规定，确保财务透明和合法经营，这样才能取得稳定的经济利润和社会声誉。
资金管理 原型设计案例范文
资金管理原型设计案例范文全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：资金管理是每个人在生活中都需要关注的重要问题。
无论是个人还是企业，都需要有效地管理资金，确保资金的安全和稳健增值。
在当今数字化时代，越来越多的人开始使用各种资金管理软件和工具来帮助他们管理资金。
本文将通过一个资金管理原型设计案例来介绍如何设计一款高效实用的资金管理软件。
1.设计目的资金管理软件的设计目的是帮助用户全面了解和管理自己的资金状况，包括收入、支出、投资等方面的情况。
通过对用户的资金情况进行分析，提供给用户切实可行的建议和方案，帮助用户合理规划财务，实现财务自由。
2.功能设计(1)资金总览：用户可以通过软件查看自己的资金总额、收入、支出、负债等基本信息，以便了解自己的资金状况。
(2)收入管理：用户可以记录并分类自己的收入来源，包括工资、投资收益、兼职收入等，以便更好地掌握自己的收入情况。
(3)支出管理：用户可以记录并分类自己的支出情况，包括日常开销、生活费用、房租、水电费等，以便了解自己的消费习惯和花费情况。
(5)投资管理：用户可以记录并跟踪自己的投资情况，包括股票、基金、黄金等投资品种，以便及时调整投资策略。
(6)报表分析：软件可以生成各种财务报表和图表，帮助用户更直观地了解自己的资金情况，包括收支对比、资产负债表、现金流量表等。
3.界面设计(1)首页：首页应该呈现用户的资金总览信息，包括总资产、总负债、净资产等基本信息，并提供快捷入口到各个功能模块。
(2)收入支出：设计简洁明了的收入和支出记录界面，用户可以通过添加记录来记录每笔收入和支出，并选择分类和日期，方便查阅和分析。
(3)资产投资：设计清晰的资产和投资记录界面，用户可以录入各项资产和投资信息，并查看相关统计数据和图表，方便进行资产配置和投资分析。
(4)报表分析：提供多种报表和图表，用户可以通过选择不同的时间范围和维度来生成不同类型的报表和图表，方便进行资金分析和规划。
集团公司资金集中管理案例分析.doc
集团公司资金集中管理案例分析一、现行集团公司资金管理体制的问题甲集团公司是国家重点企业,公司以房地产开发、高科技药业、木业为主导,兼营建筑装饰和国际贸易等。
甲集团对所属各分(子)公司采取集权与分权相结合资金管理模式。
集团公司集权管理主要体现在:一是凡涉及对外筹资事项,统一由集团公司行使对外筹资职能;二是各分(子)公司的资金集团公司有权随时任意调配;分权管理主要体现在:各分(子)公司都有自己的财务部门,进行独立核算,拥有现金的经营权和决策。
尽管如此,公司在资金管理方面仍存在的一些问题,突出表现在财务预算管理“虚”,资金结算管理“散”,监督考核环节“弱”和管理方式、手段落后,效率低下等方面。
这些已成为困扰和制约甲集团生产经营活动的一大障碍,影响了企业短期目标和长远规划的实现。
具体表现在以下几个个方面:1.资金使用效率低。
集团公司的资金管理没有全面合理的预测与控制,缺乏统一的财务资金调控制度,这样就会影响各分(子)公司日常生产经营活动。
另外,由于没有统一的资金管理信息平台,信息传递渠道不畅,集团公司只能通过报表了解各分(子)公司的资金营运情况,各分(子)公司也不知道集团公司何时调多少金额的资金,致使集团公司及各分(子)公司双方都难以及时、准确、全面掌握或了解资金的信息,无法实施有效的管理、监督和控制。
2.融资渠道窄,财务费用高。
就目前来说,集团公司融资渠道单一且仅限于某一家银行的贷款,根本不能满足集团公司及各分(子)公司的资金需求。
另外由于融资渠道的单一,财务负责人要为筹集资金与银行部门反复交涉,殚精竭虑,增加了筹资成本,财务费用也越来越高。
3.各分(子)公司相互无偿占用资金现象严重。
甲集团公司作为上级主管单位,利用集团公司职权从内部单位调动资金为其它分(子)公司提供大量的资金支持,这些支持资金大部分被同级单位长期无偿占用,不予偿还,内部单位互相拖欠,形成内部三角债,严重影响到各公司的资金周转。
二、集团资金集中管理方案设计要适合市场经济发展又能使该集团公司的资金管理产生最大的效益,在集团内部成立资金管理中心是一个有效途径。
某某公司运营资金管理及案例分析
某某公司运营资金管理及案例分析苏州新创建设公司营运资金管理及案例分析摘要：营运资金是指企业经营周转过程中使用的日常性流动资金，是企业维持正常生产经营活动的物质基础，它涉及到企业生产的各个方面，它的投入和收回是在不断的循环过程中进行的。
它既是企业与外部世界进行资源交换的渠道，又是企业内部资源配置得以实现的依托。
营运资金一旦出现问题轻则影响企业经营效益，重则导致企业资金链断裂，使企业破产。
因此，营运资金管理的好坏往往是企业成败的决定因素，它在财务管理乃至企业管理中占有非常重要的地位。
通过营运资金管理，可以实现在充分满足生产经营活动周转需要并充分考虑企业财务安全性的前提下，不断提高营运资金的利用水平和周转能力，降低营资金持有成本，提高企业的整体盈利能力。
苏州新创建设公司是一家房地产公司，而房地产业是国民经济重要的支柱产业，房地产行业的健康持续发展，不仅是建设和谐社会的重要物质保证，而且直接关系到国民经济的昌盛与否，因此公司有着正确健康的营运资金管理是十分重要的，不可缺少的。
关键字：营运资金；成本效益；融资渠道；杠杆效应；财务风险一、序言房地产行业是是我国支柱产业之一，而营运资金管理是企业财务管理的重要组成部分，它的基本和最终目标都是应该要遵循企业整体财务管理的目标。
简而言之，企业营运资金管理的目的是保证企业营运资金的充分安全性和流动性，并且努力的提高营运资金的利用水平和周转能力，同时就尽可能的提高企业的整体盈利能力，要实现这些目标就要通过实施科学健康有效的管理活动。
房地产行业是市场化程度较高的行业，因此，房地产的各个企业间就必然存在着激烈的竞争，而且在不断规范行业秩序的同时市场也在由过热向理性的回归着，这就加剧了行业竞争与调整。
而那些管理不善、营运效率低下的企业，必然将逐步淘汰出局。
资金状况也将成为威胁房地产企业成败的最核心因素之一。
这就对那些资金链紧张的房地产企业会受到极大的影响。
在这样的背景下，各家房地产企业管理者的必然选择就是加强企业营运资金管理水平，提高企业营运资金运营效率。
公司资金管理案例分析
公司资金管理案例分析摘要:资金管理是贯穿于企业整个生产经营的始末，具有举足轻重的作用，同时也是财务管理的集中表现，因此,如何打好资金仗一直是财务管理的重中之重.如何把钱管好，用在发展上，用在刀刃上，既要保持其充分流动性，又要增加其盈利性，一直是资金管理上一个值得探究的问题.本人通过在千喜公司半年来的实习,发现了它的资金管理方面存在一些相关问题，针对发现的相关问题，本文对千喜公司的资金管理进行分析,并结合财务管理相关理论提出几点解决的方法。
一、案例介绍千喜公司于2000年4月成立，注册成本为人民币10万元,主要市场是大陆、全球，而客户类型为各省市代理商，其主要经营范围包括进口奶茶原材料，主要包括台湾汤武果汁、隆泰果粉、特调奶茶专用茶叶及茶包、荷兰奇异鸟奶精、美国爱喜奶精。
随着社会主义市场经济的不断发展，加强内部管理、提高经济效益,是企业发展的必由之路。
本章内容主要对千喜公司进行了定义，介绍了千喜公司在资金管理方面所存在的关键问题，针对这些问题进行了分析，并提出了相应的改善措施,对此，收集了一下数据：应收账款周转率反映了企业应收账款变现速度的快慢及资金管理的高低，应收账款周转率越高,说明其收回越快；反之,说明营运资金过多呆滞在应收账款上,影响正常资金周转及偿债能力。
从表一可以看出，千喜公司2014年的应收账款周转率比2013年降低了2.26,应收账款周转期增加了124.86，这表明在2014年千喜公司变现速度变慢，即资金管理效率变低，应收速度变慢，账龄变长,资金流动性弱，营运资金过多呆滞在应收账款。
存货周转速度反映存货管理水平，存货周转率越高，存货的占用水平越低，流动性越强，存货转换为现金或应收账款的速度越快；它不仅影响企业的短期偿债能力，也是整个企业管理的重要内容，提高存货周转率，缩短营业周，可提高企业变现能力.从表二可以看出，千喜公司2014年存货周转率比2013年降低了31.98,存货周转期增加了140。
资金流动性管理的案例分析
资金流动性管理的案例分析在金融领域中，资金流动性管理对于企业和金融机构来说至关重要。
良好的资金流动性管理可以帮助企业有效应对各种风险，并确保可持续发展。
本文将通过分析一个资金流动性管理的实际案例，来探讨如何有效管理资金流动性以降低风险。
案例背景：某跨国制造企业A公司面临一个新的项目，并需要投资数百万美元来扩大生产能力。
然而，由于该项目的周期较长，资金将被锁定在项目中，导致企业的流动性受到挑战。
在这种情况下，A公司必须采取措施来管理其资金流动性，以确保项目成功实施同时保持企业正常运转。
分析与解决方案：1. 现金流预测和管理企业A公司首先需要进行详细的现金流预测，以了解未来几个月的资金流动情况。
通过考虑项目的收入和支出，以及其他经营活动，企业可以制定出相应的资金管理计划。
2. 优化内部资金调配企业在项目实施过程中可以优化其内部资金调配。
例如，A公司可以减少其他非关键项目的资金投入，将这部分资金用于支持新项目。
此外，公司还可以审查现有的资产负债表，并优化其资产配置，以提高企业的流动性。
3. 资金来源多样化为了降低对单一资金来源的依赖，企业A公司可以考虑与多家银行建立合作伙伴关系，以获得额外的融资渠道。
这可以有助于提高企业的流动性，并减轻对单一金融机构的风险暴露。
4. 清晰的财务规划和预算控制企业需要建立清晰的财务规划和预算控制，以确保项目进展符合预期。
通过严格监控支出和收入，并与实际情况进行对比，企业可以及时发现潜在的流动性风险并采取相应的措施。
5. 应对紧急情况的储备资金企业A公司可以设立一个紧急储备资金来应对突发的资金需求。
这个紧急储备资金可以用于支付意外费用或者应对其他不确定的情况，从而保证企业在资金紧张时仍能够维持正常运营。
结论：通过上述方法和措施，企业A公司成功地管理了资金流动性，并顺利实施了新项目。
良好的资金流动性管理不仅有助于应对项目风险，还可以提高企业的竞争力并确保可持续发展。
因此，对于企业和金融机构来说，资金流动性管理是一个不可忽视的重要议题。
营运资金管理四川长虹应收账款管理案例分析
15
• 目前，海外应收账款管理也日渐主要，因为中国加入世 贸组织，经济一体化使诸多企业出口额在总营业额中占 旳比重加大。国内家电行业又是一种应收账款比重居高 旳行业，这愈加大了其在国际竞争中旳风险。因为没有 自主品牌和独立渠道，又想抢占市场先机，国内家电企 业出口时必然要依赖本地进口商，而且一般采用赊账方 式，极少采用较为稳妥旳信用证方式。美旳企业王伟曾 经表达，在市场机会和保护自己之间是有矛盾旳，越是 大胆，越不轻易以信用证旳方式结算，相反若把自己保 护得太严密了，也会失去市场。
• 企业为扩大市场份额，竞争日益剧烈，赊销也成 为一种竞争手段，能为企业招揽到更多旳客户， 故而，应收账款增长是企业发展中旳主流趋势。 其防范风险也是势在必行。
17
• 一是树立坏账风险意识，建立应收账款坏账准备 制度，防范财务风险。根据《企业会计制度》旳 要求，企业应该在期末分析各项应收账款旳可收 回性，并估计可能产生旳坏账损失。根据谨慎性 原则旳要求，企业对估计可能发生旳坏账损失计 提坏账准备。早在2023年，Apex拖欠货款旳问 题早已暴露出极大旳风险，但四川长虹方面却一 直信仰“沉默是金” 原则，从未公告面临旳巨 大风险，还在多种场合表达与APex旳合作并不 存在问题。
13
案例分析：应收账款旳意义
• 应收账款作为企业一项主要流动资产，管理好应 收账款，迅速提升应收账款回收率，挽回企业呆 账、坏账损失，建立企业信用管理体系，对于全 方面提升企业销售管理和财务管理水平，增强企 业抵抗风险能力，提升企业旳可连续发展能力无 疑有着重大意义。
14
案例分析：应收账款管理旳认识
• ， Apex企业作为四川长虹对美出口最大旳经 销商，一直占有较高旳百分比(见表1)。
金蝶K3资金管理系统方案及案例
金蝶K/3资金管理系统方案及案例资金犹如血液渗透于企业集团的每一个组织层面，构成了纵横交错的运行网络。
资金集中管理就是采用报账中心、结算中心、财务公司等模式，有效使用预算、计划、审批、集团支付、银企直连等管理手段全面实现对集团资金的管理与控制。
金蝶K/3集团资金管理方案，可以满足企业集团资金集中管理采用的不同组织形式，适应报账中心、内部银行、结算中心、财务公司等模式对资金管理的要求，从以下各方面实现对资金业务的处理和资金运作的管理：采用金蝶K/3资金管理系统金蝶K/3资金管理系统集数十万客户财务管理经验，由国内一流的研发团队精心打造，针对企业集团资金集中管理采用的不同组织形式，适应报账中心、内部银行、结算中心、财务公司等模式对资金管理的要求，用完备的系统功能帮助顾客成功打造集团资金链。
资金预算管理：从资金预算的编制、审批、汇总、执行到控制，完整体现资金的预算管理，有效整全集团资源，提高资金使用效率；资金计划审批：有效实现对具体资金收付项目的计划按职责权限与流程进行审批，防范不规范的资金行为；资金结算：集团内部成员企业通过内部网络瞬间完成，加快资金流转速度，节约集团结算手续费用；外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜绝资金浪费。
存贷款管理：提供账户管理，贷款管理，信贷与委贷管理，定期与活期存款管理，各种利息计算，操作简便，全面满足客户对内、对外存贷款管理的多种需求，实行集团内部投融资，提高集团资金使用效益。
票据管理：支持票据备查、贴现、兑付全程管理。
担保管理：提供集团成员企业的对内、对外担保管理，有效防范担保风险。
预警提示：对到期业务全面提示，有效防范资金风险。
资金管理与会计核算一体化：无论是管理机构，还是存贷机构，其资金收支的业务与日常会计核算同步处理；确保资金核算信息准确及时。
资金报表与资金分析：提供各种时间跨度和内容形式的资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析。
与网上银行集成，实现银企直连：银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付选择金蝶提供的适合集团自身资金集中管理需要的应用解决方案典型应用解决方案集团设立结算中心，由结算中心代表集团在外部银行统一开设银行账户，结算中心采用金蝶K/3GUI版结算中心系统并通过Internet与商业银行系统连接，处理全集团对外资金业务，通过报表系统上报相关资金信息；成员企业在结算中心开设内部账户，采用金蝶K/3现金管理系统进行日常资金管理与核算，同时采用金蝶K/3WEB版结算中心系统通过Internet与集团结算中心连接，处理与其它成员企业及集团结算中心的相关资金业务，并通过集团结算中心处理与外部银行、客户、供应商的资金结算等业务；各级领导使用决策支持系统通过Internet 与集团结算中心连接，及时获取资金信息，发布集团资金管理措施。
资金管理风险案例分析介绍
资金管理风险案例分析介绍一、案例背景在企业经营过程中，资金管理是至关重要的一环。
合理的资金管理能够保证企业的正常运转，提高企业的盈利能力和竞争力。
然而，资金管理也存在一定的风险。
本文将通过分析一个资金管理风险案例，介绍资金管理风险的特点和应对策略。
二、案例描述某公司是一家制造业企业，主要生产电子产品。
由于市场竞争激烈，公司需要不断投入资金进行产品研发和市场推广。
为了解决资金需求，公司决定通过银行贷款来获得额外的资金支持。
然而，由于公司之前的经营不善，信用评级较低，银行只愿意给予较高利率的贷款。
三、风险分析1. 利率风险：由于公司信用评级较低，银行只愿意给予高利率贷款。
如果利率上升，公司将面临更高的还款压力，可能导致财务困境。
2. 偿债风险：公司需要按时偿还贷款本金和利息。
如果公司经营不善，无法按时偿还贷款，将面临被银行追讨债务的风险。
3. 流动性风险：公司的经营现金流量可能会受到市场供需变动、经济周期波动等因素的影响，导致无法按时偿还贷款。
4. 汇率风险：如果公司涉足国际市场，进行跨国交易，汇率波动可能会导致资金损失。
四、应对策略1. 多元化融资渠道：公司可以寻找其他融资渠道，如私募股权融资、债券发行等，降低对银行贷款的依赖。
2. 健全财务规划：公司应制定合理的财务规划，合理安排资金使用和偿还计划，确保能够按时偿还贷款。
3. 风险管理工具：公司可以利用衍生品市场的工具，如利率互换、远期合约等，来对冲利率和汇率风险。
4. 提高经营管理水平：公司应加强内部控制，提高经营管理水平，降低经营风险，从而减少财务风险。
五、结论通过对该资金管理风险案例的分析，我们可以看到，资金管理风险是企业经营过程中不可避免的一部分。
企业应认识到资金管理风险的存在，并采取相应的应对策略来降低风险。
只有合理的资金管理和风险控制，企业才能在竞争激烈的市场中稳步发展，取得长期的成功。
资金集中管理的案例分析
资金集中管理的案例分析<font color="#0000ff" size="5">中海集团自1997年组建以来,紧紧抓住资金管理财务管理这个中心,一系列开展了一系列大刀阔斧的变革措施,不断优化资金监督管理运行机制,构筑集团企业资金监控评价体系,取得了明显成效,为集团资源整合优化配置奠定了基础。
集团净资产比流动资产组建初期缩减164%,营业收入增加476%,利润由经营不善到盈利近百亿,净资产收益率是央企平均水平的四倍。
中海集装箱运输有限公司的综合实力已经跻身于世界大班轮公司第十位。
2004年,集团被中宣部、国资委评为国有企业改革发展的重大典型。
中海集团之所以能在短短数年达到其他船公司需要有二、三十年才能达到的稳定度,屹立于体育史航运前排,原因之一是集团建立了具有中海管理特色的资金管理模式和资金控制体系,实现了集团资金集中化管理,为集团专业化重组,船队结构调整,提升整体实力发展主业提供提供方便了金融支持,如何有效降低和规避了集团在减缓改革发展、经营决策过程中的各种中均资金风险。
一、资金的集中化管理是企业集团改革的关键中海集团组建伊始就把资金的集中化管理放在企业发展战略的高度上来考虑,召开的第一次会议是财务工作会议,研究的第一个议题是资金的集中化管理。
确定了集团资金“集中管理、统一运作、控制风险”的基本思路,形成了营运资金“集中存储、收支监管、统一运作”,信贷资金“统一管理、统一平衡”的管理模式。
二、资金集中化战略有组织机构上的保证资金集中化管理战略通过载体结算中心的切入点落实,企业集团要进行财务集中控制,首先必须要有组织机构上的保证。
财务公司比内部银行和结算中心更能有效地执行集团的报文,贯彻其存量集中化管理的意图。
所属公司有独立的财务部门,自负盈亏,自控成本,发挥其核算主体地积极性;而对外收支、对外贴现等组织机构职能则通过结算中心这个资金枢纽统一办理,企业集团由多头与银行开展业务变为集中一头进行操作,已经形成了企业资金的“拳头”,有效提高了资金流动的使用效率和效益。
资金管理风险案例分析介绍
资金管理风险案例分析介绍资金是企业生产经营管理活动的血液，资金风险管理也是企业财务管理的重点内容之一。
以下是店铺为大家整理的关于资金管理风险案例分析，给大家作为参考，欢迎阅读!资金管理风险案例分析篇1近年来，在审计工作过程中，发现了众多贪污、挪用等经济案件，在互联网上，更是可以搜索到涉案金额达百万、千万甚至近两亿元的大案。
很多人在锒铛入狱的同时，也给国家造成了巨大的经济损失。
令人扼腕叹息，痛心不已。
但追根溯源，这些案例，其实都与单位内部控制失灵有关。
现代审计理论提出，审计工作重点应由先前的事后监督转为事前服务为主，促使审计对象加强内部控制，确保经济运行安全。
为此，本文剖析了内部控制失灵案例的种种表现和形成原因，并提出了降低内部控制风险的具体措施。
一、货币资金内部控制失灵的表现形式(一)现金收入延期或没有入账1是不打字据收取现金这种手法是相关人员收取现金，不出具任何凭证给对方，趁机挪用或中饱私囊，或者是直接收进集体小金库。
特别是在商业门面、仓库、住房等租金，以及商业回扣、废品废材销售、部分行政事业性服务费等款项的收取方面，发生的经济案例司空见惯。
如1991-1994年，原安徽省淮北市公安局户政科长李某某贪污挪用百万巨款，其中5。
5万元外卖户口款，就以没有开收据形式贪污。
2是开具白条收取现金所谓白条，是指非财政或税务部门监制的收入凭证，至少也不是单位统一印制的资金收入凭证。
最简单的就是白纸一张，内容随意写就。
其实，这同不打收据实质上没有多大差异，收入极有可能被挪用贪污，或放进小金库。
这样的的案例也是难以胜数。
如某单位违反财政性资金收支两条线和票据管理规定，使用从市场购买的收款收据，收取复印费4000多元，直接购买年货发给工作人员。
3是隐匿销毁收入凭证有的当事人当时按照制度规定，开具了发票、行政事业性收费收据等正式凭证，私下里却瞒天过海，隐匿甚至销毁部分凭证，以达侵占集体资产目的。
如某市中医院财务科女收款员张某，在2000年1月至2004年7月，采取隐匿业务收入日报表等办法，先后截留医疗业务收入26万余元。
资金管理事故案例分析
资金管理事故案例分析概述本文将对一起资金管理事故案例进行分析，并探讨其背后的原因和教训。
该案例发生在某大型投资公司，涉及资金管理失误导致客户损失。
通过对该案例的分析，我们可以从中汲取教训，避免类似的事故再次发生。
案例分析在该案例中，投资公司的资金经理未能正确评估市场风险，并采取相应的风险管理措施。
公司在投资组合的配置上存在明显不合理的偏重，忽视了一些潜在的风险因素。
当市场发生剧烈波动时，公司的投资组合遭受了巨大的损失，客户的资金也因此受到影响。
分析原因在这起事故中，资金管理失误的原因可以归结为以下几点：1. 缺乏风险管理意识：资金经理未能充分认识到市场风险的存在，并未及时采取相应的风险管理措施。
2. 投资组合配置不合理：投资公司的投资组合配置存在明显的不合理偏重，忽视了潜在的风险因素。
这导致了整个投资组合的脆弱性增加，无法抵御市场的剧烈波动。
3. 缺乏风险评估和监控机制：投资公司未能建立健全的风险评估和监控机制，无法及时发现和应对潜在的风险。
教训和建议从这起资金管理事故中，我们可以得出以下教训和建议：1. 提高风险管理意识：资金经理应充分认识到市场风险的存在，并建立一套完善的风险管理体系，包括风险评估、监控和控制等方面。
2. 合理配置投资组合：投资公司应根据客户的风险承受能力和市场情况，合理配置投资组合，降低整个投资组合的风险度。
3. 建立风险评估和监控机制：投资公司应建立健全的风险评估和监控机制，及时发现和应对潜在的风险，防范事故的发生。
通过这次案例分析，我们可以看到，良好的资金管理和风险管理是投资公司避免事故发生的关键。
只有通过提高风险意识，合理配置投资组合，并建立健全的风险评估和监控机制，才能有效降低投资公司和客户面临的风险。
这也提醒我们在日常工作中要重视风险管理，以保证资金安全和客户利益的最大化。
> 注意：以上内容仅作为案例分析和建议，具体场景下的资金管理需要根据各自情况进行具体分析和决策。
有效利用信息技术提升资金管理效能的案例分析
有效利用信息技术提升资金管理效能的案例分析在今天的商业环境中，有效的资金管理对于企业的生存和发展至关重要。
随着信息技术的进步，企业可以利用各种软件和工具来提高资金管理的效能。
本文将通过一个真实的案例分析，介绍如何有效利用信息技术来提升资金管理效能。
案例背景某ABC公司是一家中小型企业，主要经营电子产品的生产和销售。
在过去的几年里，该公司遇到了一些资金管理方面的问题。
一方面，公司的现金流管理不够灵活，导致资金链紧张；另一方面，公司的账户管理和财务报告非常繁琐，耗费了大量的时间和人力资源。
为了解决这些问题，公司决定利用信息技术来提升资金管理效能。
利用信息技术改进现金流管理为了改进现金流管理，公司决定引入一款财务管理软件。
这款软件可以实时监控和分析现金流动情况，帮助公司更好地管理现金流。
通过该软件，公司可以追踪所有的收入和支出，及时发现现金流问题，并采取相应的措施。
同时，该软件还可以自动生成预测报告，帮助公司预测未来的现金流情况。
通过这些预测报告，公司可以提前做好现金储备和资金调配，以应对不可预见的情况。
这种实时监控和预测的能力，显著提高了公司的现金流管理效能。
简化账户管理和财务报告为了简化账户管理和财务报告的流程，公司决定使用一款财务管理系统。
该系统可以集中管理所有的账户信息，包括银行账户、供应商账户和客户账户。
通过该系统，公司可以实时查看账户余额和交易明细，方便进行资金调配和对账操作。
此外，该系统还可以自动生成财务报告，包括资产负债表、利润表和现金流量表等。
这些财务报告可以根据需要进行定制，满足公司内部和外部的财务信息需求。
通过使用该系统，公司节省了大量的时间和人力资源，同时提高了财务报告的准确性和及时性。
信息技术的实际效果通过利用信息技术改进资金管理，ABC公司取得了以下显著的成果：1. 现金流管理得到了极大的改进。
公司能够实时监控现金流情况，准确预测未来的现金流动态，并及时采取措施。
这使得公司的现金流紧张问题得到了有效的缓解。
关于资金集中管理的案例分析——以某某集团公司结算中心的实施情况为例
１ ３８ 中国总会计师 ・ 月刊
公 司的经营决策无 法提 供科学 的依据
一
算 系统中生成标准 的会 计凭证 。同时 ，
、
某某集团简介
资产 负债率居高不 下 迫 切要求提高 资 结算可 以实时更新财务核算 系统最新 的 科 目 科 目余额等信息 。 （ ）资金预 算 系统与 资金结 算系 ３ 统集成 。对于资金结算 系统 的业务处理 尤其是对 资金 付款业务 要从 资金预算
能 提 高 流 动 资产 周 转 率 。结 合 信 息化 建 纪 律 不 能 严 格 遵 守 。 不 能 科 学 选 择 合 适 时的监控管理 ．实现 公司总部对全公 司 设 的推 进 ，著 名 的 模 具 加 工 企 业— — 某 的 时 点 支 付 各 类应 付 款 项 ．既 有 损 于 企 整体 资金信息全方位 地掌控和管理 ．并 某 集 团 已经 具 备 成 立 结 算 中心 、 实施 上 业信用 ．又失去 了大量的现金折扣 。资 形成各类有效的资金监控和管理报表
某 某 集 团成 立 于 １ ９ 年 ８ ３ 月８日 ，主 金 集 中管 理 的 能 力 。 ９
要 为模 具设计制造加 工 ，塑料制 品，五 金 加工 ，机械 配件 制造 良的设 备 。 精 主要有 ：进 口大 中、小型模具加工 中
三 、某某集 团资金 集中管理 的 措施—— 建立结算 中心
有 效 控 制 ．资 金 流 向不 清 楚 。 截 止 ２ ０ 的集成与共享 ，提高业务处理效率。 ０９
理 的合 同信 息 。在信贷 系统 处理 的合 同
年 １ ， ３ 日 内部往来 资金 占用３ ０ 万 ９ １ ２ ００
（）资金监控系统与银行接 口系统 利 率 调 整 、贷 款 展 期 处 理 、逾 期 处 理 及 １
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
[石化]中石化资金管理系统案例为了加强中国石油化工股份部资金的统一计划、统一调度、统一结算和统一借贷，达到控制债务规模、合理安排债务结构、加快资金周转、降低融资成本、控制财务风险的目的，股份公司资金管理部门对公司的资金业务进行了统一管理。
由于资金管理业务量大，处理过程复杂，并且需要多种专业理论对过程进行相应的管理，必须以较为全面、先进、稳定的资金管理信息系统来支撑，以规各类资金业务流程，实现对整个公司各类资金业务的预算控制、日常业务管理、资金分析、预警和预测等。
应中国石油化工股份公司资金处的要求，浪潮通软依托在金融行业、石化行业积累的丰富经验，结合中石化自身的企业发展规划，开发一套具有中石化资金管理特色的综合资金业务管理系统，作为股份公司资金业务管理的支撑平台。
项目难点及重点一、中石化资金业务管理涉及的种类繁多、业务量大，全靠手工操作，工作量非常大，并且存在业务信息收集不及时、统计口径不一致、数据不准确、不全面等问题，需要通过信息系统提高业务处理数据的质量和效率。
二、目前资金业务采用的管理工具繁杂，无法实现对资金管理标准和业务流程的统一控制。
三、种类繁多、大量的资金业务分布在异地各分子公司处理，传统的定期报表方式不能对整个公司资金业务实时掌控。
四、缺少必要的资金预算、资金分析、决策支持工具，全靠手工作业不易做到有效地进行资金的分析、预测和辅助决策。
需要建立一套资金预算/分析模型，以提供更灵活、强大的资金管理与分析平台。
所以，需要通过信息化的管理手段，规资金业务的流程和标准，加强资金监控管理的宽度、深度和力度。
在整个中石化部实现资金的统一计划、统一调度、统一借贷和集中监管，为合理安排债务结构、控制债务规模、加快资金周转、降低融资成本、控制财务风险提供决策依据和控制手段。
中石化资金管理系统要实现股份公司资金业务的全面管理，具体包括以下几个方面：1.覆盖业务容（管理广度）。
2.分级管理模式（管理深度）。
同时支持总部和分子公司的分级应用，按组织管理层次分角色授权，实现总部和分子公司两级单位的业务管理流程，并逐步将应用层次向二级单位延伸。
3.业务集中管理。
确保数据的一致性、提高数据归集的及时性。
4.与其他系统的集成。
实现外部业务系统之间的流程控制和数据共享。
解决方案系统覆盖围1. 管理规（制度）：统一制定各类资金业务管理制度，规各类资金业务的处理流程和代码标准，确保数据的一致性、可比性。
如：申请及审批流程、企业代码、合同代码等。
2. 规模控制（事前）：统一制定全公司的资金预算、计划和信用额度，控制债务规模。
如：资金预算、授信额度等。
3. 日常业务（事中）：提高各类资金业务的处理效率和信息质量、完成基础业务数据采集；包括各类资金业务过程（筹融资、租赁、投资、担保、票据、应收、账户等管理系统）。
4. 决策支持（事后）：集中监控各类资金业务进展和运行状况，统一资金分析与预测，提高业务监控及决策效率，控制财务风险。
统功能架构在规划的整个解决方案中，采用“预算控制+流程控制+实时监控”三方面的集中管理手段强化总公司的管理控制力度。
由总部统一制定集团部的资金管理标准和规则，规集团企业的资金业务流程。
通过资金预算、信用额度管理加强对下级单位资金业务规模控制，通过具体业务系统实现对下级单位各种资金业务的实时监控。
各子系统间的流程和控制关系如下：集团企业的集中管理解决方案，重点在于打破传统分散式管理模式，在整个集团实现集中管理、集中监控的转变，提高资金运作效率和效益。
从资金业务使用层次上，系统需要同时包含股份公司总部和分子公司两级单位的业务管理，分层次分权限提供业务处理功能，支持不同角色的流程化应用。
应用效果该方案全面支持集团企业的财务核算、资金管理、风险控制和决策支持等，构建起统一的资金业务的信息化管理平台，实现了对资金的统一预算、统一筹措、统一结算、统一控制的全流程管理,全面提升集团公司资金的使用效率和行业竞争力。
主要有如下明显效果：-提高资金周转效率，钳制暗箱操作，降低资金风险-提高资金的利用率，降低资金成本，扩大资金收益-提高系统部的业务运作效率与数据质量-满足战略发展需求，为公司持续重组及削减成本提供了支持平台-协助完成资金管理人员的思想转变及业务素质的提高[石化]中石化资金管理系统案例为了加强中国石油化工股份部资金的统一计划、统一调度、统一结算和统一借贷，达到控制债务规模、合理安排债务结构、加快资金周转、降低融资成本、控制财务风险的目的，股份公司资金管理部门对公司的资金业务进行了统一管理。
由于资金管理业务量大，处理过程复杂，并且需要多种专业理论对过程进行相应的管理，必须以较为全面、先进、稳定的资金管理信息系统来支撑，以规各类资金业务流程，实现对整个公司各类资金业务的预算控制、日常业务管理、资金分析、预警和预测等。
应中国石油化工股份公司资金处的要求，浪潮通软依托在金融行业、石化行业积累的丰富经验，结合中石化自身的企业发展规划，开发一套具有中石化资金管理特色的综合资金业务管理系统，作为股份公司资金业务管理的支撑平台。
项目难点及重点一、中石化资金业务管理涉及的种类繁多、业务量大，全靠手工操作，工作量非常大，并且存在业务信息收集不及时、统计口径不一致、数据不准确、不全面等问题，需要通过信息系统提高业务处理数据的质量和效率。
二、目前资金业务采用的管理工具繁杂，无法实现对资金管理标准和业务流程的统一控制。
三、种类繁多、大量的资金业务分布在异地各分子公司处理，传统的定期报表方式不能对整个公司资金业务实时掌控。
四、缺少必要的资金预算、资金分析、决策支持工具，全靠手工作业不易做到有效地进行资金的分析、预测和辅助决策。
需要建立一套资金预算/分析模型，以提供更灵活、强大的资金管理与分析平台。
所以，需要通过信息化的管理手段，规资金业务的流程和标准，加强资金监控管理的宽度、深度和力度。
在整个中石化部实现资金的统一计划、统一调度、统一借贷和集中监管，为合理安排债务结构、控制债务规模、加快资金周转、降低融资成本、控制财务风险提供决策依据和控制手段。
中石化资金管理系统要实现股份公司资金业务的全面管理，具体包括以下几个方面：1.覆盖业务容（管理广度）。
2.分级管理模式（管理深度）。
同时支持总部和分子公司的分级应用，按组织管理层次分角色授权，实现总部和分子公司两级单位的业务管理流程，并逐步将应用层次向二级单位延伸。
3.业务集中管理。
确保数据的一致性、提高数据归集的及时性。
4.与其他系统的集成。
实现外部业务系统之间的流程控制和数据共享。
解决方案系统覆盖围1. 管理规（制度）：统一制定各类资金业务管理制度，规各类资金业务的处理流程和代码标准，确保数据的一致性、可比性。
如：申请及审批流程、企业代码、合同代码等。
2. 规模控制（事前）：统一制定全公司的资金预算、计划和信用额度，控制债务规模。
如：资金预算、授信额度等。
3. 日常业务（事中）：提高各类资金业务的处理效率和信息质量、完成基础业务数据采集；包括各类资金业务过程（筹融资、租赁、投资、担保、票据、应收、账户等管理系统）。
4. 决策支持（事后）：集中监控各类资金业务进展和运行状况，统一资金分析与预测，提高业务监控及决策效率，控制财务风险。
统功能架构在规划的整个解决方案中，采用“预算控制+流程控制+实时监控”三方面的集中管理手段强化总公司的管理控制力度。
由总部统一制定集团部的资金管理标准和规则，规集团企业的资金业务流程。
通过资金预算、信用额度管理加强对下级单位资金业务规模控制，通过具体业务系统实现对下级单位各种资金业务的实时监控。
各子系统间的流程和控制关系如下：集团企业的集中管理解决方案，重点在于打破传统分散式管理模式，在整个集团实现集中管理、集中监控的转变，提高资金运作效率和效益。
从资金业务使用层次上，系统需要同时包含股份公司总部和分子公司两级单位的业务管理，分层次分权限提供业务处理功能，支持不同角色的流程化应用。
应用效果该方案全面支持集团企业的财务核算、资金管理、风险控制和决策支持等，构建起统一的资金业务的信息化管理平台，实现了对资金的统一预算、统一筹措、统一结算、统一控制的全流程管理,全面提升集团公司资金的使用效率和行业竞争力。
主要有如下明显效果：-提高资金周转效率，钳制暗箱操作，降低资金风险-提高资金的利用率，降低资金成本，扩大资金收益-提高系统部的业务运作效率与数据质量-满足战略发展需求，为公司持续重组及削减成本提供了支持平台-协助完成资金管理人员的思想转变及业务素质的提高[石化]中石化资金管理系统案例为了加强中国石油化工股份部资金的统一计划、统一调度、统一结算和统一借贷，达到控制债务规模、合理安排债务结构、加快资金周转、降低融资成本、控制财务风险的目的，股份公司资金管理部门对公司的资金业务进行了统一管理。
由于资金管理业务量大，处理过程复杂，并且需要多种专业理论对过程进行相应的管理，必须以较为全面、先进、稳定的资金管理信息系统来支撑，以规各类资金业务流程，实现对整个公司各类资金业务的预算控制、日常业务管理、资金分析、预警和预测等。
应中国石油化工股份公司资金处的要求，浪潮通软依托在金融行业、石化行业积累的丰富经验，结合中石化自身的企业发展规划，开发一套具有中石化资金管理特色的综合资金业务管理系统，作为股份公司资金业务管理的支撑平台。
项目难点及重点一、中石化资金业务管理涉及的种类繁多、业务量大，全靠手工操作，工作量非常大，并且存在业务信息收集不及时、统计口径不一致、数据不准确、不全面等问题，需要通过信息系统提高业务处理数据的质量和效率。
二、目前资金业务采用的管理工具繁杂，无法实现对资金管理标准和业务流程的统一控制。
三、种类繁多、大量的资金业务分布在异地各分子公司处理，传统的定期报表方式不能对整个公司资金业务实时掌控。
四、缺少必要的资金预算、资金分析、决策支持工具，全靠手工作业不易做到有效地进行资金的分析、预测和辅助决策。
需要建立一套资金预算/分析模型，以提供更灵活、强大的资金管理与分析平台。
所以，需要通过信息化的管理手段，规资金业务的流程和标准，加强资金监控管理的宽度、深度和力度。
在整个中石化部实现资金的统一计划、统一调度、统一借贷和集中监管，为合理安排债务结构、控制债务规模、加快资金周转、降低融资成本、控制财务风险提供决策依据和控制手段。
中石化资金管理系统要实现股份公司资金业务的全面管理，具体包括以下几个方面：1.覆盖业务容（管理广度）。
2.分级管理模式（管理深度）。
同时支持总部和分子公司的分级应用，按组织管理层次分角色授权，实现总部和分子公司两级单位的业务管理流程，并逐步将应用层次向二级单位延伸。
3.业务集中管理。
确保数据的一致性、提高数据归集的及时性。