投资风险管理

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投资风险管理（答案解析）打印

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一、单项选择题

1.下列属于非系统风险的是（）。

A. 战争

B. 通货膨胀

C. 经济衰退

D. 诉讼失败

【您的答案】

【正确答案】 D

【答案解析】可分散风险又叫非系统风险或公司特有风险，是指由发生在个别公司的特有事件而引起的风险，如罢工、新产品开发失败、诉讼失败等。这类事件是随机发生的，因而可以通过多角化投资来分散。不可分散风险又叫系统风险或市场风险，是指由那些影响所有公司的因素而引起的风险，如战争、通货膨胀、经济衰退等。不可分散风险涉及所有的投资对象，不能通过多角化投资来分散。

2.下列属于损失发生前的风险管理目标的是（）。

A. 生产服务的持续

B. 社会责任

C. 节约经营成本

D. 稳定的收入

【您的答案】

【正确答案】 C

【答案解析】风险管理的目标由两个部分组成：损失发生前的风险管理目标和损失发生后的风险管理目标，前者的目标是避免或减少风险事故形成的机会，包括节约经营成本、减少忧虑心理；后者的目标是努力使损失的标的恢复到损失前的状态，包括维持企业的继续生存、生产服务的持续、稳定的收入、生产的持续增长、社会责任。二者有效结合，构成完整而系统的风险管理目标。

3.投资风险管理可以分为三个阶段，下列不属于投资风险管理阶段的是（）。

A. 确定初始投资目标

B. 确定相应投资策略

C. 操作过程中的风险管理

D. 收益评估

【您的答案】

【正确答案】 D

【答案解析】投资风险管理可以分为三个阶段：第一阶段确定初始投资目标，目标确定，风险管理范围也随之确定；第二阶段确定相应投资策略，投资策略的每一步都与风险管理相关；第三阶段是操作过程中的风险管理。

4.下列不属于流程图法缺点的是（）。

A. 不能识别投资活动所面临的一切风险

B. 流程图是否准确，决定着风险管理部门识别投资风险的准确性

C. 参与人员众多

D. 成本比较高

【您的答案】

【正确答案】 C

【答案解析】流程图法缺点：一是流程图法不能识别投资活动所面临的一切风险；二是流程图是否准确，决定着风险管理部门识别投资风险的准确性；三是流程图法识别投资风险的成本比较高。

5.下列不属于现场调查法优点的是（）。

A. 可以获得投资活动的现场调查资料

B. 成本比较低

C. 避免道德风险的发生

D. 可以了解风险管理单位的资信状况

【您的答案】

【正确答案】 B

【答案解析】现场调查法作为识别投资风险的重要方法，在现实中得到普遍广泛的应用。它的优点主要包括：可以获得投资活动的现场调查资料；可以了解风险管理单位的资信状况，避免道德风险的发生；可以防止风险事故的发生，经过具有丰富经验的风险调查员的调查、整修和改造，可以将可能发生的风险消灭在萌芽状态。现场调查法的缺点主要体现在：消耗的时间比较多；成本比较高；调查结果更多的取决于调查人员的风险识别能力和水平。

6.下列不属于评价投资风险损失程度的重要标准的是（）。

A. 正常损失期望

B. 可能的最大损失

C. 可能的最小损失

D. 最大可能损失

【您的答案】

【正确答案】 C

【答案解析】为了更加准确地评价投资风险，需要引入评价投资风险损失程度的几个重要标准，即正常损失期望、可能的最大损失、最大可能损失。

7.下列不属于投资风险应对主要包括的内容的是（）。

A. 预防风险

B. 评估风险

C. 减轻风险

D. 回避风险

【您的答案】

【正确答案】 B

【答案解析】一般来说，投资风险的应对主要包括预防风险、减轻风险、回避风险、风险转移和接受风险等几种策略。

8.下列不属于工程物理法应对投资风险时所采取的具体措施的是（）。

A. 防止投资活动风险因素的出现

B. 减少已经存在的投资风险因素

C. 将投资风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离

D. 再准备一份风险单位所需要的资产设备

【您的答案】

【正确答案】 D

【答案解析】使用这种方法应对投资风险时所采取的具体措施主要包括以下几个方面：（1）防止投资活动风险因素的出现。（2）减少已经存在的投资风险因素。（3）将投资风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。

9.下列属于回避投资风险方式的是（）。

A. 放弃原先承担的投资风险

B. 分散投资风险单位

C. 备份投资风险单位

D. 拒绝承担部分投资风险

【您的答案】

【正确答案】 A

【答案解析】回避投资风险的方式可以分为两种：完全拒绝承担投资风险和放弃原先承担的投资风险。

10.下列不属于投资风险监控的方法的是（）。

A. 风险图表示法

B. 审核检查法

C. 费用偏差分析法

D. 德尔菲法

【您的答案】

【正确答案】 D

【答案解析】投资风险监控的方法主要包括审核检查法、风险图表示法和费用偏差分析法等。

11.下列不属于强制性的工程保险的是（）。

A. 财产险

B. 机动车辆险

C. 安装工程一切险

D. 社会保险

【您的答案】

【正确答案】 A

【答案解析】强制性的工程保险主要有以下几种：建筑工程一切险、安装工程一切险、社会保险、机动车辆险等等。而国际上涉及工程自愿保险的有以下几种：国际货物运输险、境内货物运输险、财产险、责任险、政治风险保险等等。

12.下列属于债券主要的非系统风险的是（）。

A. 流动性风险

B. 利率风险