华夏人寿银保新契约流程28页
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
5 临时保障声明 6 自动转账授权书 7 产品说明书（万能型） 8 尽职调查财务问卷 9 其他病历资料（健康险） 10 风险测评 11 关系证明（保费达到二十万需提供）
银保通投保资料
1 投保单（使用右上角有1005或1015的投 保单） 2 人身保险提示书（每季度使用每季度） 3 尽职调查财务问卷 4 投保人身份证及银行卡复印件 5 被保险人身份证复印件（投被保险人不为一人）
7.产品说明书（投保分红保险、万能保险、投资连结保险等新型产品时） 8.关系证明（如超过20万保费需提供） 9.双录凭证复印件（手工单和非实时、自营单（投保人年龄超过六十岁）） 10.风险测评
证件号码需 与证件复印 件一致
若被保人为 非本人，需 提供被保人 证件复印件， 同时信息需 填写完整。
银保填单模板(1005) 重要信息不允许修改，否则需重填投保单
手工单、非实时单
万能险、分红险需抄写并 投保人在这段话后签名
填写系统网点匹配人员的 名字
理财经理 亲笔签名
银保通出单常见问题
1、CRS校验类问题 解决办法：到银行柜面做完CRS尽职调查后，继续正常出单。 2、指定受益人问题 解决办法：默认法定受益人，正常出单后进行保全变更。 3、网点未配置问题 解决办法：报备渠道室或者督训，让其在系统查询配置问题。 4、网点业绩归属问题 解决办法：线上出单事填写网点编码，业绩归属该网店，不填写网点编码
富贵竹年金保险（尊享版） 保险计划不允许修改，否则需重填投保单
填写的是份数， 最低10份
/
2
当被保人为未成年人时，必须勾选
.
含有保费垫交功能， 需勾选 Nhomakorabea银保填单模板(1015) 重要信息不允许修改，否则需重填投保单
证件号码需 与证件复印 件一致
若被保人为 非本人，需 提供被保人 证件复印件， 同时信息需 填写完整。
3.投保单保持整洁，不得随意涂改（险种名称正确填写，险种栏有改动需换单） 4.整套投保资料中投保单号、投被保人签名风格，投保日期必须一致 5.遵守“如实告知”填单原则 （投保单模板）
手工单排序
银保通：
1.投保单（1015健康险或1005理财险）
2.人身保险提示书（每季度使用每季度）
3.自动转账授权书 4.投被保人身份证正反两面复印件、投保人银行卡复 印件（必须清晰） 5. 产 品 说 明 书 （投保分红保险、万能保险、投资连结 保险等新型产品时）
6 产品说明书（万能型、分红型产品） 7 自动转账授权书 8 银行回执（1291合同内页纸第二联公司留存） 9 风险测评 10 关系证明（保费达到20万则需提供）
填单规范
1.使用黑色签字笔 2.字迹清晰、字体工整，内容填写完整，不可漏项勾选多项（其他证件类
型、投被保人关系、交费年期单位、份数单位、未成年告知勾选项、工号及机构代码）
➢ 投保医保通、常青树（2015）需用1015开头单证保单 投保！
常青树重大疾病保险（2015）
重要信息不允许修改，否则需重填投保单
2
当被保人为未成年人时， 必须勾选
含有保费垫交功能， 需勾选
医保通
重要信息不允许修改，否则需重填投保单
填写的是份数， 最低10份
2
当被保人为未成年人时，必须勾选
一年期产品，必须勾 选
资料回收
手工单回执
银保通投保 资料
线上资料回收
从投保日期起15天内官微 从承保日期起30日内交回相关
上签收回执
投保资料回公司回销。
从承保日期起30日内交回客户清 晰的身份证和银行卡复印件或照 片件
手工单处理流程
填单
客户在银行填单
交单初审
填写正确、资料齐全
打印合同
承保后次日打印
回执回销
总公司规定5天内回销
手工单： 1.投保单（1015健康险或1005理财险） 2.投被保人身份证正反两面复印件、投保人银行卡复印件（必须清晰） 3.人身保险提示书（每季度使用每季度） 4.尽职财务问卷（投保人） 5.临时保障声明
6.尽职财务问卷（投保人）
6.自动转账授权书
7.其他财务健康资料 8.银行凭证 9.银行回执（1291开头） 10.风险测评
官微保全操作流程
官微保全操作流程.pdf
双录工具的安装
app 的下载地址和方式:8091 使用我们APP出单的渠道：银保手工单、非实时、银保通柜面单、银保自
营件、微投、部分不支持双录系统对接的小银行出单。七大行的银保通是 银行回传文件或结果，网银和自助终端不用双录
，默认归开户行（招行除外）。
银保通出单常见问题
5、对私非柜面非同名账户转账，日累计金额超限 解决办法：找银行调转账限额。 6、投保人账户名或账户信息不完整 解决办法：找银行核实客户信息。 7、首期保费不能超过保费预算的150% 解决办法：把保费预算填高些，接近首期保费金额。 8、获取费率失败，请确认算费组合条件 解决办法：重新检查一遍投保信息的录入。
外包录入
时效为2小时，节点当天应 尽早交单，扫入系统
复核
外包返回后，核查系统中客户资料 信息是否录入一致。如进人工核保， 需跟进核保老师处理时间。要保证 节点当天承保，需16点前核保通 过，得尽快交单。已录费的也得赶 外包下班之前。
手工单投保资料
1 投保单（使用左上角有1005或1015条码 的新单） 2 投保人身份证及银行卡复印件 3 人身保险提示书 4 被保险人身份复印件
官微保全操作流程.pdf
银保子渠道
自营 银保手工单
建行银保非 实时
填单 交投保资料给公司（招行非实时单需先给财务录 费）
银行柜面承保 回收银保通投保资料 及投被保人关系证明（单笔保费达到二 十万）。
银保通柜面
银保通自助终端 网银端 手机银行
网上投保 每笔保单需在三日内交回 投保人身份证件复印件或影像件、银 行卡复印件或影像件、被保险人及法 定继承人以外指定受益人身份证件复 印件或影像件，投被保人关系证明 （单笔保费达到二十万）。
银保新契约流程
银保子渠道 投保回收资料及规定 手工单基本流程 填单规范 在售产品
目 录
CONTENTS
1
银保子渠道
2
投保回收资料及规定
3
在售产品填单规则
4
银保通出单常见问题
5
双录APP录制
银保子渠道
微投
银保 手工单
银保通 非实时 交易
银保通 柜面
银保通 自助终 端
银保通 网银端
银保通 手机银行
微投操作流程
银保通投保资料
1 投保单（使用右上角有1005或1015的投 保单） 2 人身保险提示书（每季度使用每季度） 3 尽职调查财务问卷 4 投保人身份证及银行卡复印件 5 被保险人身份证复印件（投被保险人不为一人）
7.产品说明书（投保分红保险、万能保险、投资连结保险等新型产品时） 8.关系证明（如超过20万保费需提供） 9.双录凭证复印件（手工单和非实时、自营单（投保人年龄超过六十岁）） 10.风险测评
证件号码需 与证件复印 件一致
若被保人为 非本人，需 提供被保人 证件复印件， 同时信息需 填写完整。
银保填单模板(1005) 重要信息不允许修改，否则需重填投保单
手工单、非实时单
万能险、分红险需抄写并 投保人在这段话后签名
填写系统网点匹配人员的 名字
理财经理 亲笔签名
银保通出单常见问题
1、CRS校验类问题 解决办法：到银行柜面做完CRS尽职调查后，继续正常出单。 2、指定受益人问题 解决办法：默认法定受益人，正常出单后进行保全变更。 3、网点未配置问题 解决办法：报备渠道室或者督训，让其在系统查询配置问题。 4、网点业绩归属问题 解决办法：线上出单事填写网点编码，业绩归属该网店，不填写网点编码
富贵竹年金保险（尊享版） 保险计划不允许修改，否则需重填投保单
填写的是份数， 最低10份
/
2
当被保人为未成年人时，必须勾选
.
含有保费垫交功能， 需勾选 Nhomakorabea银保填单模板(1015) 重要信息不允许修改，否则需重填投保单
证件号码需 与证件复印 件一致
若被保人为 非本人，需 提供被保人 证件复印件， 同时信息需 填写完整。
3.投保单保持整洁，不得随意涂改（险种名称正确填写，险种栏有改动需换单） 4.整套投保资料中投保单号、投被保人签名风格，投保日期必须一致 5.遵守“如实告知”填单原则 （投保单模板）
手工单排序
银保通：
1.投保单（1015健康险或1005理财险）
2.人身保险提示书（每季度使用每季度）
3.自动转账授权书 4.投被保人身份证正反两面复印件、投保人银行卡复 印件（必须清晰） 5. 产 品 说 明 书 （投保分红保险、万能保险、投资连结 保险等新型产品时）
6 产品说明书（万能型、分红型产品） 7 自动转账授权书 8 银行回执（1291合同内页纸第二联公司留存） 9 风险测评 10 关系证明（保费达到20万则需提供）
填单规范
1.使用黑色签字笔 2.字迹清晰、字体工整，内容填写完整，不可漏项勾选多项（其他证件类
型、投被保人关系、交费年期单位、份数单位、未成年告知勾选项、工号及机构代码）
➢ 投保医保通、常青树（2015）需用1015开头单证保单 投保！
常青树重大疾病保险（2015）
重要信息不允许修改，否则需重填投保单
2
当被保人为未成年人时， 必须勾选
含有保费垫交功能， 需勾选
医保通
重要信息不允许修改，否则需重填投保单
填写的是份数， 最低10份
2
当被保人为未成年人时，必须勾选
一年期产品，必须勾 选
资料回收
手工单回执
银保通投保 资料
线上资料回收
从投保日期起15天内官微 从承保日期起30日内交回相关
上签收回执
投保资料回公司回销。
从承保日期起30日内交回客户清 晰的身份证和银行卡复印件或照 片件
手工单处理流程
填单
客户在银行填单
交单初审
填写正确、资料齐全
打印合同
承保后次日打印
回执回销
总公司规定5天内回销
手工单： 1.投保单（1015健康险或1005理财险） 2.投被保人身份证正反两面复印件、投保人银行卡复印件（必须清晰） 3.人身保险提示书（每季度使用每季度） 4.尽职财务问卷（投保人） 5.临时保障声明
6.尽职财务问卷（投保人）
6.自动转账授权书
7.其他财务健康资料 8.银行凭证 9.银行回执（1291开头） 10.风险测评
官微保全操作流程
官微保全操作流程.pdf
双录工具的安装
app 的下载地址和方式:8091 使用我们APP出单的渠道：银保手工单、非实时、银保通柜面单、银保自
营件、微投、部分不支持双录系统对接的小银行出单。七大行的银保通是 银行回传文件或结果，网银和自助终端不用双录
，默认归开户行（招行除外）。
银保通出单常见问题
5、对私非柜面非同名账户转账，日累计金额超限 解决办法：找银行调转账限额。 6、投保人账户名或账户信息不完整 解决办法：找银行核实客户信息。 7、首期保费不能超过保费预算的150% 解决办法：把保费预算填高些，接近首期保费金额。 8、获取费率失败，请确认算费组合条件 解决办法：重新检查一遍投保信息的录入。
外包录入
时效为2小时，节点当天应 尽早交单，扫入系统
复核
外包返回后，核查系统中客户资料 信息是否录入一致。如进人工核保， 需跟进核保老师处理时间。要保证 节点当天承保，需16点前核保通 过，得尽快交单。已录费的也得赶 外包下班之前。
手工单投保资料
1 投保单（使用左上角有1005或1015条码 的新单） 2 投保人身份证及银行卡复印件 3 人身保险提示书 4 被保险人身份复印件
官微保全操作流程.pdf
银保子渠道
自营 银保手工单
建行银保非 实时
填单 交投保资料给公司（招行非实时单需先给财务录 费）
银行柜面承保 回收银保通投保资料 及投被保人关系证明（单笔保费达到二 十万）。
银保通柜面
银保通自助终端 网银端 手机银行
网上投保 每笔保单需在三日内交回 投保人身份证件复印件或影像件、银 行卡复印件或影像件、被保险人及法 定继承人以外指定受益人身份证件复 印件或影像件，投被保人关系证明 （单笔保费达到二十万）。
银保新契约流程
银保子渠道 投保回收资料及规定 手工单基本流程 填单规范 在售产品
目 录
CONTENTS
1
银保子渠道
2
投保回收资料及规定
3
在售产品填单规则
4
银保通出单常见问题
5
双录APP录制
银保子渠道
微投
银保 手工单
银保通 非实时 交易
银保通 柜面
银保通 自助终 端
银保通 网银端
银保通 手机银行
微投操作流程