国际业务基础知识 新

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进口商
⑦ 承 兑 ， 付 款
⑥ 提 示 单 据
① 申 请 开 证
开证行
内部资料
信用证
信用证的特点
开证行的明确承诺：即在任何情况下，
信用证都表示开证行对相符交单予以承付的确 定承诺，并对受益人承第一付款责任。只要规 定的单据提交给指定银行或开证行，并且构成 相符交单，则开证行必须承付
纽约美元 清算中心
ABC BANK
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建行
内部资料
内部资料
内部资料
托收(OC)
定义
债权人为向债务人收取款项，出具金融单据及或商业单 据委托银行代为收取款项的一种支付方式
种类
光票托收(CC)： 未附商业单据的金融单据的托收 跟单托收(DC) ：附商业单据的托收，付款交单(DP)
内部资料
什么是国际业务？
• 主要特点：资金一般是跨境交易
内部资料
国际结算范围
经常项目 资本项目
1.贸易（进出口货物，有形的）
2.非贸易（技术服务、技术转 让、技术咨询、工程承包及劳务，无 形的）
3.资本（境外投资、外债、外商投资 企业利润分红）
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承兑交单(DA) 商业单据：发票 、运输单据、保险单据等 金融单据：汇票 本票、支票等
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内部资料
托收(OC)
交易双方良好合作，但不可充分信任。托收银行 只遵照出口商（债权人）的指示行事，不承担任 何责任
①货物买卖合同
郑州机械公司
③
申
请 托 收 、 提 交 单
银行处理的是单据，而不是单据可能涉
及的货物
信用证独立于贸易合同：信用证与可能
作为其开立基础的销售合同或其他合同是相互 独立的，即使信用证中含有对此类合同的任何 援引，银行也与该合同无关
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内部资料
三种结算方式的比较
客户 银行
结算方式
比较项目
性质
1、在信用证效期以内 2、 提交的单据 “单单相 符、单证相符”
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内部资料
信用证类型
1、即期付款信用证：收到相符交单后 立即付款 2、延期付款信用证：收到相符交单 承诺延期付款并在承诺到
期日付款，受益人不出具汇票 3、承兑信用证： 远期信用证的一种。相符交单下，承兑
赎 单
据
②
申 请 开 证
建行（交单行）
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⑦寄送单据
ABC BANK（开证行）
内部资料
信用证项下的融资产品
每一环节适用的贸易融资产品
打包
①货物买卖合同
贷款
③发运货物
出口商
④⑩ 交付 单 款 远期
汇票 贴现、 福费
廷
通知行 ⑨付款
⑧承兑
交单银行（议付银行） ⑤寄送单据
内部资料
结汇价 结售汇牌价 售汇价
内部资料
进口、付汇、售汇
• 售汇是指银行按业务需要，将外汇售卖给 汇款人。
• 售汇价=汇卖价 • 一般要求汇款人在我行开立人民币帐户，
不一定要开外汇户
内部资料
出口、收汇、结汇
是指外汇收入者将其外汇收入出售给中国建 设银行，我行按一定汇率付给等值本币的 业务。结汇价=汇买价
概念
国际商会对于信用证定义 ：是银行有条件地承诺付款的 一种保证。即在国际贸易中银行应买方的请求开给卖方的 一种保证在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在 以后某一规定的日期支付一定金额的书面文件。
UCP600：信用证是有条件的付款承诺，是由开证行发出的 、不可撤销的、以提交与信用证条件相符的单据为条件的 付款承诺。
商业单据流转
手续
出口商
风险
进口商
费用支出 融资便利 资金负担
市场地位
出口商 进口商
对竞争力 的影响
出口商 进口商
收益 风险
汇款
预付货款
货到付款
商业信用 不通过银行
简单
小
大
大
小
少 较不便 不平衡
强
较弱
弱
较强
削弱
增强
增强
削弱
较低 较低
托收
付款交单
承兑交单
商业信用 通过银行
稍复杂
中
大
中
小
稍多
较便利
较不便
较平衡
进口代收（贸易）IC 出口托收（贸易）OC
3.信用证(Letter of ) Credit
进口信用证（贸易） 出口信用证（贸易）
内部资料
汇款（TT）
适用客户:交易双方相互了解信任
USA BRIGHT
1、商务合同 2、发运货物
郑州进出口公司
3 、 申 请 汇 款
4 、 通 知 收 款
受益人开出的汇票并在汇票到期日付款 4、议付信用证： 开证行允许受益人向被指定银行或任何银
行交单议付
内部资料
信用证
适用客户：交易双方互不信任 ①货物买卖合同
郑州进出口公司
⑤装运 货物
船 公
⑩提货
司
USA BRIGHT（开证申请人）
⑥
（
交
11
单
）
付
款
通知行 ⑩承兑/付款
⑨
承⑧
兑 赎
提
单 ，
示
付 款
单
内部资料
第二部分 外汇资金交易类产品
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内部资料
远期结售汇
内部资料
案例：出口收汇风险
Daily QEUR= [B ar, MA 14]
[Professional]
10/22/2004 - 2/28/2005 (GMT)
12.23签订出口合同 QEUR=, Bid, Bar
不平衡
对等
较弱
对等
较强
一般
增强
一般
削弱
一般 一般
信用证
银行信用 通过银行
较复杂 小
中 较多 便利 较平衡 较对等
较对等
稍削弱
稍增强 较高 较高
内部资料
三种结算方式的比较(简版)
比较项目
客户手续 客户风险 客户费用支出
银行收益 和风险
汇款
简单 大 少
低
托收
稍复杂 中 稍多
一般
信用证
较复杂 小 较多
高
⑧ 收 款 、 结 汇
据
建行
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②发运货物
⑦付款 ④寄送单据
USA BRIGHT） ⑥ ⑥⑤ 付 承通 款 兑知 赎 赎到 单 单单
ABC BANK
内部资料
商业单据：发票 、运输单据、 保险单据等
金融单据：汇票 本票、支票等
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信用证（LC）
内部资料
第一部分 国际结算方式
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内部资料
三种国际结算方式
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1.汇款（Telegraphic ） Transfer
汇出汇款（贸易、非贸易和资本） 汇入汇款（贸易、非贸易和资本）
2.托பைடு நூலகம்(COLLECTION)