信用证资料清单
信用证及其种类
信用证信用证(Letter of Credit，简称L／C)支付方式是随着国际贸易的发展，在银行与金融机构参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。
信用证支付方式把由进口人履行付款责任，转为由银行付款。
因此，在一定程度上解决了进出口人之间互不信任的矛盾，同时，也为进出口双方提供了资金融通的便利。
所以，信用证付款已成为国际贸易中普遍采用的一种支付方式。
一、信用证的含义及其特点(一)信用证的含义根据国际商会《跟单信用证统一惯例》的解释，信用证是指由银行(开证行)依照客户(申请人)的要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据：1．向第三者，(受益人)或其指定的人进行付款，或承兑和(或)支付受益人开立的汇票，或2．授权另一银行进行该项付款，或承兑和支付汇票，或3．授权另一银行议付。
简言之，信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
有关信用证的国际贸易惯例是由国际商会制订并修订的《跟单信用证统一惯例》，即国际商会第500号出版物，简称《UCP 500》。
(二)信用证的当事人信用证所涉及的当事入主要有：开证申请人、开证银行、通知银行、受益人、议付行和付款行等。
采用信用证方式结算货款，从进口人向银行申请开出信用证，一直到开证行付款后又向进口人收回垫款，其中经过多道环节，并需办理各种手续。
加上信用证的种类不同，信用证条款有着不同的规定，这些环节和手续也各不相同。
(三)信用证支付方式的特点信用证支付方式有以下三个特点：1．信用证是一种银行信用信用证支付方式是一种银行信用，由开证行以自己的信用作出付款的保证。
在信用证付款的条件下，银行处于第一付款人的地位。
《UCP 500》规定，信用证是一项约定，按此约定，根据规定的单据在符合信用证条件的情况下，开证银行向受益人或其指定人进行付款、承兑或议付。
信用证开出后，便构成开证行的确定承诺。
可见，信用证开出后，开证银行是首先付款人，开证银行对受益人的责任是一种独立的责任。
兴业银行授信资料清单
兴业银行授信资料清单企业概况表年月日法定代表人、负责人登记签字表说明：1、此表必须如实填写。
2、该表每年填写一次。
附表1：货币资金明细表附主要结算银行至少连续三个月对帐单（包括所提供的最近报表在内的当月）附表2：应收票据明细表注：摘要栏注明业务产生原因及可否办理质押附表3A：工程完工验收后，第二年无质量问题可收回应收帐款明细表附表3B：应付帐款明细表注：1对于中小型企业，可列单笔金额在10万元以上的明细；对大型企业，笔数较多，可列单笔金额在50万元以上的明细。
所列明细合计金额不得低于应收帐款和应付帐款总额的80%。
2、不够填列，另画表续填。
3、业务摘要栏注明产生原因。
对可能成为呆帐的说明情况。
附表4A：预付帐款明细表附表4B：预收帐款明细表注：1、此表原则上要求列明企业全部预付帐款和预收帐款，且预付对象名称必须填写正确的企业全名；对于中小型企业，可列单笔金额在10万元以上的明细；对大型企业，笔数较多，可列单笔金额在50万元以上的明细。
所列明细合计金额不得低于预付帐款和预收帐款总额的80%。
2、不够填列，另画表续填。
3、摘要栏注明产生原因。
对可能成为呆帐的说明情况。
附表5A：其他应付帐款（含公司内部或关联公司往来）明细表附表5B：其他应收帐款（含公司内部或关联公司往来）明细表注：1、此表原则上要求列明企业全部其他应付帐款和其他应收帐款，且债务人名称必须填写正确的企业全名；对于中小型企业，可列单笔金额在10万元以上的明细；对大型企业，笔数较多，可列单笔金额在50万元以上的明细。
所列明细合计金额不得低于其他应付帐款和其他应收帐款总额的80%。
2、不够填列，另画表续填。
3、摘要栏注明产生原因，对可能成为呆帐的说明情况。
附表6：存货明细表注：1、“购入总价”即货物购入或半成品、产成品形成的成本；2、“购入或形成日期”即货物采购日期或产成品或半成品形成的时间；3、该表原则上要求填写的存货不得少于其总量的70%；4、如有抵押，请注明抵押权人，及抵押时间，抵押率；5、存货占比较大或绝对值较大的，应说明原因，是否存在积压？附表7A：短期投资明细表注：对投资项目需附投资证明，包括投资对象的验资报告或工商登记信息、银行付款凭证，投资收益也需附银行收款凭证，如未产生投资收益需说明原因。
信用证申请书的模板(3篇)
第1篇一、封面[公司名称][公司地址][联系电话][公司邮箱][日期]二、信用证申请书尊敬的[银行名称]：兹按照我方与[受益人名称]签订的编号为[合同编号]的购销合同，现正式向贵行申请开立以下信用证：一、信用证基本信息1. 信用证类型：[选择以下之一]- 不可撤销信用证（Irrevocable L/C）- 可撤销信用证（Revocable L/C）- 保兑信用证（Confirmed L/C）- 即期信用证（Sight L/C）- 远期信用证（Usance L/C）2. 信用证号码：[信用证号码]3. 信用证有效期及到期地点：[有效期] [到期地点]4. 信用证金额：[货币代码] [金额]5. 信用证受益人：[受益人名称]地址：[受益人地址]二、货物信息1. 货物描述：[详细描述货物名称、规格、型号等]2. 货物数量：[数量]3. 货物单价：[单价]4. 总价：[总价]5. 装运条款：[装运港]至[目的港]，[装运日期]前/后[天数]装运。
6. 保险条款：[保险金额] [保险范围] [保险公司名称]三、付款条款1. 付款方式：[选择以下之一]- 即期付款- 远期付款，[天数]天内付款- 分批付款2. 付款期限：[具体日期]四、单据要求1. 发票：[发票类型]（如：商业发票、形式发票等）2. 装运单据：[选择以下之一]- 海运提单（Bill of Lading）- 铁路运单（Railway Consignment Note）- 航空运单（Airway Bill）- 其他运输单据3. 保险单据：[保险单据类型]4. 包装单据：[选择以下之一]- 包装清单（Packing List）- 装箱单（Packing List）5. 产地证明：[如适用]6. 检验证书：[如适用]7. 其他单据：[如适用]五、其他条款1. 信用证项下所有费用由[申请人名称]承担。
2. [受益人名称]在收到信用证后，须在[天数]内向贵行提交上述单据。
信用证结汇流程
信用证结汇流程一、信用证的概念。
咱得先明白啥是信用证。
简单来说，信用证就像是银行给咱开的一个超级靠谱的“保证书”。
进口商通过银行向出口商承诺，只要出口商按照信用证里规定的条件来做，银行就会付钱。
这就好比有人给你打了个包票，只要你按要求完成任务，钱就到手啦。
二、信用证的开立。
进口商想要买东西，就跟自己的银行说，我要给这个出口商开个信用证。
银行呢，就会根据进口商的要求，比如说货物的规格、数量、价格啥的，来开出这个信用证。
这里面的要求可详细了，就像列购物清单一样。
银行开了信用证之后，就会把这个信用证发给出口商那边的银行，这就像是一个消息的传递，告诉出口商：我们这边有人想买你的东西，按照这个来做就有钱拿哦。
三、出口商备货。
出口商收到信用证之后，那可就开始忙起来喽。
得按照信用证上的要求去准备货物。
这就像是按照菜单做菜一样，得严格按照规定的菜品、分量来准备。
要是货物不符合要求，那可就拿不到钱啦。
出口商要仔细检查货物的质量、数量、包装啥的，可不能马虎。
四、交单。
货物准备好了，出口商就要把相关的单据整理好交给银行。
这些单据可重要啦，就像是货物的“身份证”。
比如说提单，这就证明货物已经在船上或者已经发出去了；还有商业发票，上面写着货物的价格啥的；保险单也不能少，万一货物在运输过程中有个啥闪失，就靠它了呢。
出口商把这些单据交给自己的银行，就等着收钱啦。
五、银行审单。
出口商的银行收到单据之后，就开始仔细审查。
这审查可严格了，就像老师批改作业一样，一个小错误都不能放过。
银行会检查单据是不是完整，内容是不是和信用证的要求相符。
要是发现有问题，可能就会把单据退给出口商让重新修改。
要是单据没问题呢，银行就会把这些单据再转给进口商的银行。
六、进口商付款赎单。
进口商的银行收到单据之后，就会通知进口商来付款。
进口商这个时候就得把钱付给银行啦，就像去超市结账一样。
付了钱之后，进口商就可以拿到那些单据，然后凭借提单去提货了。
七、银行结汇。
信用证资料清单
信用证资料清单工作交接事项一、信用证请根据上列表格安排开证情况，各家银行所需开证资料有所不同，具体如下：1.兴业银行：（1）开证申请书（商务提供，加盖公章和邓总的私章）（2）开证人申明（商务提供，加盖公章和邓总的私章）（3）付款通知书（商务提供，加盖公章）（4）外贸合同（商务提供，加盖买卖双方章）（5）支票（加盖财务章和邓总的私章）（6）保证金合同（一式两份，加盖公章，授权人或者法定代表人签字）（7）保证金协议（一式两份，加盖公章，授权人或者法定代表人签字）（8）代理协议和委托进口货物确认单（加盖公章）准备完资料递送给兴业银行，要求银行当天下午（最迟第二天上午）传真信用证副本复印件2.汇丰行：（1）开证申请书（商务提供，加盖财务章和邓总的私章）（2）外贸合同（商务提供，加盖买卖双方章）（3）扣款指令（加盖财务章和邓总的私章）（4）进口付汇核销单（加盖公章）准备完资料递送给汇丰银行，要求银行当天下午（最迟第二天上午）传真信用证副本复印件3.中信银行：（1）开证申请书（商务提供，加盖公章）（2）开证申明人承诺书（商务提供，加盖公章，并让法定代表人签字或者授权人签字）（3）外贸合同（商务提供，加盖买卖双方章）（4）质押申明（加盖公章，授权人签字或者法定代表人签字）（5）支票（财务章和私章）（6）进口付汇核销单（公章）（7）代理协议（公章）（8）注意事项：（1）和（2）因为是正反面，请加盖齐缝章，再提供一份（1）（2）（3）（4）复印件一份，上面1-7除第5条都是一式两份。
4.工商银行：（1）开证申请书（商务提供，加盖财务章和邓总的私章）（一式三份）（2）外贸合同（商务提供，加盖买卖双方章）（3）代理协议5.中国银行(1)中英文开证申请书一式两份（邓经理签字加盖公章）(2)授信额度使用申请书(3)代理协议(4)存保证金额支票一张。
第七章信用证
一、单证相符时指定银行的工作
１．议付行要对符合信用证条款的单据 予以议付
２．付款行要对相符单据予以付款 ３．承兑行要对相符单据承兑汇票 ４．开证行要接受相符单据并履行偿付
责任
二、单证不符时指定银行的工作
▪ １．议付行、付款行、承兑行的工作
➢ （１）将有误的单据退还给提交人更改或更换，并要 求对方保证在信用证有效期内和最迟交单期内再交单。
➢ （２）在交单人授权下将信用证项下不符单据以等待 批准方式寄送给开证行，要求开证行它审查和批准接 受单据或拒绝接受单据。
➢ （３）所有单据退还交单人，请他采取直接行动寄单 给开证行。
４．纵审
（１）以发票为中心，与其他单据挨个核 对，先将被核对的单据全部阅读一遍，将 涉及发票的相同资料核对，看是否一致；
（２）将提单与保险单核对； （３）纵审的目标是要达到单单一致； （４）经过横审和纵审没有发现不符点或
不符点已经改妥，即可确定单据全部相符。
▪ ５．纵审时，还要对以下几个方面的问题作 出具体处理
开证行拒付，做到以下各点： ➢ （１）拒付时必须以单据为依据。 ➢ （２）必须在７个工作日内拒付。 ➢ （３）以电讯方式通知寄单行。 ➢ （４）说明全部不符点。 ➢ （５）说明单据听候处理或退回。
三接向开证行提交单据
受益人可以直接向开证行寄送单据的清单如下： ➢ １．直接付款信用证。 ➢ ２．信用证规定开证行自己是汇票付款人或承兑 ➢ ３．指定通知行由于非单据原因拒绝对信用证付款、承担
▪ （１）关于出单日期 ➢ ①各类单据的出单日期应不迟于银行议付日期； ➢ ②各种发票、装箱单和重量单出单日期一般应早于
新三板财务资料清单
收集精品文档============================= ================================= ==========================================资料清单（财务）一、备查类资料1、公司成立至今全套工商档案复印件，与法律要求一致；2、公司最新的公司章程电子版或复印件；3、公司最新的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证，如果公司存在有关管理部门特批的经营事项，需提供相关的批准件证书，如减免税批复、高新技术企业证书、软件著作权证书、软件企业批准证书、建筑企业资质证书外汇登记证、海关注册登记证、信用证及其它有效证件。
请提供复印件或扫描件；4、公司成立至今股东变化情况介绍。
请提供电子版；5、董事、监事、高管简介，具体格式见法律清单要求；6、公司成立至今已有的各项验资、审计、评估报告，请提供原件或扫描件；7、公司成立至今股东大会、董事会有关公司改制、重组的相关会议记录及决议和利润分配的决议等，请提供原件或复印件；==============================专业收集精品文档收集精品文档============================================================== ==========================================8、公司成立至今涉及的税收优惠文件，请提供原件或复印件；9、公司内部的财务管理制度及内部管理制度，如货币资金管理制度、存货管理制度、固定资产管理制度、研发费用核算制度、无形资产管理制度、投融资管理制度、借款管理制度、工资及员工管理制度、担保管理制度、往来款管理制度、收入成本管理制度、费用报销制度、关联交易管理制度、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、总经理办公会议事规则等，由会计师、律师协助企业办理。
请提供电子版；10、公司职工人数及缴纳社保情况，参照律师要求；11、截至2012年12月31日公司贷款卡信息，需要到基本户开户行打印；12、公司制造生产情况的介绍资料（例：业务流程、生产工艺、产品类别等等。
低风险授信资料 资料清单
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借款人 资料 题名
企业简介
经年检的企业法人营业执照 经年检的组织机构代码证 经年审的税务登记证（国、地税） 近年纳税申报表或纳税证明（国、地 税） 验资报告 公司章程 贷款卡复印件 外商投资企业批准证书 外商投资企业外汇登产、经营情况、发展规划
情况等介绍
外资企业提供 外资企业提供 非深圳注册企业提供 见附件2格式，实际控制人签字，
不需盖章
见附件6
见附件1格式，不需填写，盖章即 可
见附件3格式 见附件4格式，法人签字，加盖公
章 若有请提供 若有请提供
实际控制人个人征信系统查询委托书
近3年审计财务报告 今年近期财务报表 公司上游、下游主客户明细 购销合同、发票 报关单及信用证复印件
客户贷款申请书
法定代表人证明书及身份证复印件
企业征信查询授权书
《中华人民共和国海关进出口货物收发 货人报关注册登记证书》 对外贸易经营者备案登记表/外汇登记 证书
注：1. 上述文件 请提供加 盖公章的 复印件， 备注有特 别说明不 需盖章的 除外。
国内信用证业务
（四）与其他结算方式的异同
与国际信用证的比较 附表
国内信用证与银行承兑汇票的异同 相同点： 1. 既是结算工具，又是短期融资工具 2.都以真实交易的商品销售合同为基础 3.银行为第一付款人 4.都采取委托收款方式收取款项 5.最长付款期限相同 6.议付和贴现都是垫付资金行为 7.议付、贴现的计算方法相同 8.都是银行以自已的信用作出的付款承诺 9.都是终局性付款
不可撤销、不可转让的延期付款的跟单信用证
开证申请人 （买方）
1签约
10提货
购销合同
承运人
1签约
5发货
受益人 （卖方）
2 申 请 开 证
9 交 付 单 据
12 付 款 通 知
13 收 帐 通 知
6 交 单 委 托 收 款
4 通 知 信 用 证
11到期付款
申请人开户行 开证行
8确认付款 7寄单索款
受益人开户行 议付行 通知行
3开出信用证
不可撤销、不可转让、延期付款的可议付跟单信用证
开证申请人 （买方）
1签约 11提货 购销合同 承运人 1签约 5发货
受益人 （卖方）
2 申 请 开 证
10 交 付 单 据
13 付 款 通 知
7议 付 货 款 收 帐 通 知
6 交 单 议 付
4 通 知 信 用 证
12到期付款
申请人开户行 开证行
开证申请的审核1
开证行信贷经营部门： （一）对开证申请人进行资格调查，形成信贷调查报告 （二）对开证申请书与买卖合同进行审查： 1．申请书所列合同号、受益人 2．申请书金额 3．开证申请人和受益人全称、开户行等资料 4．货运单据 5．货物描述 6．单据条款必须注明据以付款的单据 开证申请书.doc
2024年银行寄单通知书信用证
银行寄单通知书信用证背景对于国际贸易的进出口商而言，信用证是一种常用的贸易支付方式。
作为买卖双方之间的保证，信用证通常可以给进出口商提供一定的支付安全保障。
然而，随着国际贸易的不断发展，信用证使用也逐渐出现了一些其他问题。
比如，由于出口商和进口商所处的地理位置不同，往往需要通过银行来完成文物传输。
在这个过程中，信用证寄单通知书就显得非常重要。
什么是寄单通知书？寄单通知书是指银行作为信用证的开户行，在签发信用证之后，将信用证正本和相关单据邮寄给受益人（通常为出口商）的过程。
通常情况下，银行会以挂号信或特快专递等方式将信用证和单据寄送到出口商的地址。
寄单通知书的主要作用是验证受益人是否对单据的内容有异议，并通知受益人从银行处领取信用证所需单据的清单，以便受益人及时完成单据打样准备。
因此，寄单通知书在国际贸易活动中具有非常重要的作用。
寄单通知书的内容寄单通知书中一般会包括以下几个方面的内容：1.信用证核销日期、信用证号码、申请人名称、受益人名称等基本信息2.银行寄出正本的日期、寄单通知书的编号、受益人收到正本的日期等相关时间信息3.银行寄出的正本、单据清单以及收到相关文件的过程说明4.受益人需要在何时、何地领取信用证正本、单据清单等文件在寄单通知书中内，包括以上几点关键信息的明确提及，对于受益人及进出口商所参与的贸易活动的安全可靠性是至关重要的。
寄单通知书的注意事项1.对于出口商来说，要注意及时查收邮件，尽快办理信用证寄单所需的单据准备工作，以免延误催款。
2.对于进口商来说，要确保自己的地址信息是准确的，以免由于地址不正确或其他原因给信用证的领取造成困难。
一旦寄单通知书遗失，会对贸易活动的进行产生严重影响。
3.对于银行来说，应做好信息的保密工作，尽力保证收到的信用证及其相关单据的安全可靠。
总结在国际贸易中，信用证的使用得以更为广泛的推广和发展，并已成为一种普遍的贸易支付方式。
而寄单通知书的出现在一定程度上为进出口商之间的贸易活动提供了全面的保障。
信用证样本及翻译
信用证样本及翻译Sample of Credit Letter of Credit[Issuer’s Letterhead][Date][Beneficiary Name][Address][City, State, ZIP Code]Dear Sir/Madam,We are pleased to inform you that we have established an irrevocable credit in your favor, as per your request and instructions. The details of the credit are as follows:1. Credit Number: [XXX]2. Date of Issue: [Date]3. Expiry Date: [Date]4. Amount: [Amount]5. Beneficiary: [Beneficiary Name]6. Applicant: [Applicant Name]7. Advise Through: [Advising Bank]8. Available With: [Negotiating Bank]9. Partial Shipments: [Allowed/Not Allowed]10. Transshipment: [Allowed/Not Allowed]11. Description of Goods: [Detailed Description]12. Documents Required: [List of Required Documents]We kindly request you to review the credit and acknowledge your acceptance by signing and returning two copies of this letter to our bank. Please note that failure to do so may result in delay or refusal of payment.We trust that this credit will facilitate a smooth transaction between you and our customer. Should you have any questions, please feel free to contact us at the contact details mentioned below.Thank you for your cooperation. We look forward to a successful and mutually beneficial business relationship.Yours sincerely,[Issuing B ank’s Representative][Designation][Contact Details]【发证行抬头】【日期】【受益人姓名】【地址】【城市，州，邮编】尊敬的先生/女士我们很高兴地通知您，根据您的请求和指示，我们已为您建立了一种不可撤销的信用证。
信用证编码详解清单
44C
LATEST DATE OF SHIPMENT
最后装船期的修改
可选项，不能与44D
同时出现
44D
SHIPMENT PERIOD
装船期的修改
可选项
52a
APPLICANT BANK
信用证开证的银行
可选项
59
BENEFICIARY (BEFORE THIS AMENDMENT)
信用证的受益人
必选项，如修改期
在79中
72
SENDER TO RECEIVER INFORMATION
附言
可选
78
MARRATIVE
修改详述
可选
信用证最大限制金
可选项
额的修改
39C
ADDITIONAL AMOUNTS COVERED
额外金额的修改
可选项
44A
LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN
装船地点的修改
可选项
CHARGE AT/FORM
44B
FOR TRANSPORTATION TO…
货物发运的最终地
可选项
MT707编码清单
编码
条款名称
含义
性质
21
RECEIVER'S REFERENCE
收报行编号
必选项
23
ISSUING BANK& #39; S REFERENCE
开证行的号码
可选项
26E
NUMBER OF AMENDMENT
修改次数
可选项
30
DATE OF AMENDMENT
修改日期
可选项
31E
信用证种类及作用
信用证种类及作用信用证种类及作用跟单信用证是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。
下面由店铺为大家整理的信用证种类及作用，欢迎大家阅读浏览。
(一)、跟单信用证和光票信用证按照信用证项下的汇票是否附有货运单据，可分为跟单信用证和光票信用证两种。
跟单信用证(DOCUMENTARY CREDIT)，是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。
主要单据，如提单是代表货物所有权或证明货物已发运的凭证。
国际贸易结算中所使用的信用证，绝大多数是跟单信用证。
光票信用证(CLEAN CREDIT)，是凭不附单据的汇票付款的信用证。
有的信用证要求汇票附有非货运单据，如发票/垫款清单等，也属于光票信用证。
由于不附货运单据，出口商可在货物装船取得提单以前，就开出汇票，请求银行议付。
因此，光票信用证实际上具有预先取得货款的作用。
但是有的出口商与进口商关系比较密切，先将货运单据按信用证规定寄给进口商，方便进口商提货，然后凭光票向进口商收款。
(二)、可撤销信用证和不可撤销信用证就开证银行对信用证所负责任的程度而言，可分为可撤销信用证和不可撤销信用证二种。
可撤销信用证(REVOCABLE CREDIT，是指开证行可以不经过出口商的同意，也就是不必事先通知出口商，在出口地银行议付之前，有权随时撤销信用证或修改信用证的内容。
可撤销信用证在被撤销时，若通知行于接到通知之前，已经议付了出口商的汇票、单据，开证行仍应负责偿付。
可撤销信用证对受益人收汇无保障，一般不采用，因而在信用证业务中并不常见。
不可撤销跟单信用证IRREVOCABLE DOCUMENTARY LETTEROF CREDIT，是指信用证一经开出，在有效期内，未经出口商及有关当事人的同意，开证行不得片面撤销或修改信用证的内容，只要出口商提供的汇票、单据符合信用证规定，开证行就必须履行付款义务。
不可撤销信用证对出口商收取货款较有保障，在国际贸易中使用得比较广泛。
根据《UCP500》的规定，若信用证没有说明，即没有出现“IRREVOCABLE ”或“REVOCABLE”字样，都认为该信用证是不可撤销信用证。
信用证注意事项
1、信用证的开立方式有信开和电开，信开已经很罕见，电开有TELEX和SWIFT方式。
TELEX也已经很罕见，目前绝大多数信用证以SWIFT方式开立.2、开证行有自己选择通知行的权力，信用证通过非出口商自己的往来银行通知实务中很常见.3、信用证开证行按信贷业务管理，需要履行信贷审批过程，正式开立会迟于受理日期。
4、电讯方式发送的信用证电文需要加密钥,开征行只能向建立代理行关系，交换过密钥的通知行发送报文。
这也是信用证开立到不是受益人指定银行的原因。
5、通过SWIFT系统开立的信用证,已经过系统自动核对密钥，没有真实性问题。
信开信用证必须核对签字样本证实信用证的真实性，防止贸易欺诈。
6、信用证基于基础交易合同开立，但独立于交易合同，不受交易合同的约束如果迟迟收不到信用证影响备货订仓,应及时与进口方核实通知行信息，主动与通知行联系.索要信用证报文副本的传真。
7、收到信用证后，要进行审核,审核应该以贸易合同为依据。
对商品名称、规格、数量、单价、金额、价格条款、起运港、目的港和单据要求等内容进行核对。
其中,进出口双方名称经常被忽略。
8、审核信用证条款和条件有无矛盾,有无不明确的指示。
9、在信用证费用承担等方面有无明显不公平的条款。
10、信用证各项指示是否明确，有无存在歧义和难以理解的条款和措辞。
11、收到一份信用证后,要充分理解信用证的条款和条件（TERMS ANDCONDITIONS）。
有困难可以向往来银行的国际结算人员咨询，不明确的条款和指示,可以要求开证行澄清。
12、信用证上看似复杂的开证行免责条款，额外的费用条款,是开证行对自身利益的保护。
只要严格按合同和信用证要求及时备货发货，认真履行出口合同，按信用证的规定制单交单，这些条款并不构成对收益人的实质性不利。
除非开证申请人非常强势，通常难以删除或修改这些条款。
13、寄单线路、信用证支用金额必须在信用证背面签注的规定是给交单行的指示，与收益人备货发运、制单交单无关。
信用证中的单据及单据审核-PPT
黄曲霉素检验证
数量检验证
尺码单
兽医检验证
检验证书
植物检疫检验证
三、单据审核得一般原则
(一)关于指示、行为单据化得原则
UCP600第五条规定 银行处理得是单据,而不是单据可能涉及得 货物、服务或履约行为。
案例分析 开证行在信用证中规定: 1、货物必须采用十五年船龄船只装船; 2、未规定需提交船龄证明书。
５、持单人(Holder)
经过正当交接手续而持有提单得人。
６、被通知人(Notify Party)
不是提单得当事人,只是收货人得代理人,是 被承运人通知之人。
四、海运提单得种类
(一)已装船提单 (二)备运提单 (三)清洁提单 (四)不清洁提单 (五)转船提单 (六)迟期提单
(一)已装船提单
已装已船装提船单提单
“Signed mercial Invoice in ___copies indicating •L/C •No、 and Contract No、 ” (一式＿＿份签字发票,标明信用证号码和合 同号码)
(二)商业发票审核得要点
1、发票开立人
UCP600第十八条a款i、规定 除非信用证另有规定,商业发票必须由信用证 中指定得受益人出具。
(二)商业发票审核得要点
4、单价与发票金额
UCP600第十八条b款规定 发票得单价与金额应与信用证相一致,发票得金额应与汇票 金额相等并不得超过信用证金额。 银行可以拒收金额超过信用证允许金额得发票。但是,如信 用证项下被授权付款、承担延期付款责任或议付得银行,一旦 接受此类发票,只要该银行作出得付款、承担延期付款责任、 已承兑汇票或已议付得金额没有超过信用证所允许得金额(超 过部分做证下托收),则此项决定对各有关方面均具有约束力 。
信用证填写模板
信用证填写模板一、信用证基本信息。
1. 信用证编号，____________。
2. 开证日期，____________。
3. 申请人（买方）名称及地址，____________。
4. 受益人（卖方）名称及地址，____________。
5. 开证行名称及地址，____________。
6. 通知行名称及地址，____________。
7. 信用证金额，____________。
8. 有效期，____________。
9. 运输方式，____________。
10. 装运港口/机场，____________。
11. 目的港口/机场，____________。
12. 最迟装运日期，____________。
13. 最迟交单日期，____________。
14. 支付条款，____________。
15. 单据要求，____________。
16. 其他特别条款，____________。
二、信用证条款。
1. 付款条款。
申请人（买方）授权开证行按照本信用证的规定，对受益人（卖方）开出的符合信用证条款的单据支付_______（货款金额）。
2. 单据要求。
受益人（卖方）应在信用证有效期内向开证行提交以下单据：（1）商业发票；（2）装箱单；（3）提单/运输单据；（4）保险单；（5）其他单据（如有）。
3. 装运期限。
货物必须在最迟装运日期之前装上船/飞机，并且在最迟交单日期之前到达目的地。
4. 保险。
货物必须投保一切险，且保险单上的受益人必须为申请人（买方）。
5. 装运地点。
货物必须从__________（装运地点）装运，运抵__________（目的地点）。
6. 付款期限。
开证行将在收到符合信用证条款的单据后______天内支付货款。
7. 其他特别条款。
____________（如有其他特别条款，请在此注明）。
三、注意事项。
1. 申请人（买方）应确保信用证金额足以支付货款及相关费用。
2. 受益人（卖方）应严格按照信用证条款要求办理货物装运及单据制作。
信用证详细简介
信用证定义：信用证（Letter of Credit，L/C），是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。
信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。
信用证英语为：letter of credit。
缩写为：L/C或LOC。
①在债券发行过程中，由银行发出的一种承诺，保证债务人到时按期还本付息。
如果债券发行人不能履行还款义务，开具信用证的银行则将履行还款义务。
②在国际贸易中，进口方银行向出口方银行开具的保证支付文件，承诺当货物到达进口方或出口方发出货物时向出口银行支付款项。
主要内容：(1)对信用证本身的说明。
如其种类、性质、有效期及到期地点。
(2)对货物的要求。
根据合同进行描述。
(3)对运输的要求。
(4)对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。
(5)特殊要求。
(6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。
(7)国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物（《ucp600》）办理。
”(8)银行间电汇索偿条款(t/t reimbursement clause)。
主要特点信用证方式有三个特点：一是信用证是一项自足文件（self-sufficient instrument）。
信用证不依附于买卖合同，银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证；二是信用证方式是纯单据业务（pure documentary transaction）。
信用证是凭单付款，不以货物为准。
只要单据相符，开证行就应无条件付款；三是开证银行负首要付款责任（primary liabilities for payment）。
信用证是一种银行信用，它是银行的一种担保文件，开证银行对支付有首要付款的责任。
信用证相关种类(1)以信用证项下的汇票是否附有货运单据划分为：跟单信用证及光票信用证。
什么是信用证
什么是信用证信用证(Letter of Credit，L／C) ，是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。
信用证是目前国际贸易中最主要、最常用的支付方式。
信用证的主要当事人及其权利与义务(1)开证申请人(applicant)。
向银行申请开立信用证的人,在信用证中又称开证人(opener)。
义务：根据合同开证；向银行交付比例押金；及时付款赎单权利：验、退赎单；验、退货（均以信用证为依据）说明：开证申请书有两部分即对开证行的开证申请和对开证行的声明和保证（申明赎单付款前货物所有权归银行；开证行及其代理行只付单据表面是否合格之责；开证行对单据传递中的差错不负责；对“不可抗力”不负责；保证到期付款赎单；保证支付各项费用；开证行有权随时追加押金；有权决定货物代办保险和增加保险级别而费用由开证申请人负担。
(2)开证行(opening／issuing bank)。
接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。
义务：正确、及时开证；承担第一性付款责任权利：收取手续费和押金；拒绝受益人或议付行的不符单据；付款后如开证申请人无力付款赎单时可处理单、货；货不足款可向开证申请人追索余额。
(3)通知行(advising/notifying bank)。
指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。
还要证明信用证的真实性；转递行只负责照转。
(4)受益人(beneficiary)。
指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。
义务：收到信用证后应及时与合同核对，不符者尽早要求开证行修改或拒绝接受或要求开证申请人指示开证行修改信用证；如接受则发货并通知收货人，备齐单据在规定时间向议付行交单议付；对单据的正确性负责，不符时应执行开证行改单指示并仍在信用证规定期限交单。
权利：被拒绝修改或修改后仍不符有权在通知对方后单方面撤消合同并拒绝信用证；交单后若开证行倒闭或无理拒付可直接要求开证申请人付款；收款前若开证申请人破产可停止货物装运并自行处理；若开证行倒闭时信用证还未使用可要求开证申请人另开。
阿尔及利亚的信用证
阿尔及利亚的信用证，玩的就是心跳阿尔及利亚的信用证今天终于到款了，从6月29日交单，到今天收款，这是迄今为止到款最慢的一次信用证。
刚查了一下船公司的网站，9月18日客户提柜的（7月23日到港）。
在等待的这段日子里，看了FOB论坛N 多资料，很感谢大家的分享，所以想着如果真的能收到这票款，就一定要写下这段经历。
1. 关于是否需要品质证书:客人没有要求我们做，我们也没做. 我觉得最好在确认定单的时候，就问客户是否需要做这份资料。
我们的产品是家具,用的编码是940140,出口报关不需要做商检.2. 关于阿拉伯标签我们只按照客人的要求印了阿拉伯文的唛头在纸箱上，我用GOOGLE 翻译了一下，内容主要是:进口商的名字，进口商地址，制造商是中国3. 关于是否需要进口海关提柜信息反馈，阿银行才能打款。
查船公司网站，客户是9月18日提柜。
他17号发的付款水单，我们9月19日收到款的。
所以我觉得应该是不需要海关信息反馈，阿银行也可以打款的。
4. LC 的开证行是:ALGERIA GULF BANK通知行是汇丰银行因为我们跟中行合作的，所以我们当时交单给中行，让中行再转给汇丰。
中行那边还要求我们签了个风险确认函,内容是说如果我们收不到款,中行不承担责任.交单时,中行并没有发现不符点,结果汇丰说我们有不符点，出在提单的签章上面。
我们出的是HANJIN 的船东单，但是HANJIN 没有用他们自己的章，用了代理的章：SHENZHEN UNITED INTERNATIONAL SHIPPPING AGENTCY CO.,LTD,下面显示了：AS AGENT 。
汇丰说必须显示AS AGENT OF CARRIER. 不然谁知道你是谁的代理.所以各位童鞋,做LC单的时候特别要注意签章问题. 最坑爹的事,中行7月初就接到通知有不符点,但是一直都没有通知我们, 直到8月底我们问他们为什么还没到款,他们才告诉我们有不符点这个事情.所以呀做LC 单,不要太指望银行帮你审单,因为即使出了问题,银行也不会承担责任的.做单仔细最重要。
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工作交接事项
一、信用证
请根据上列表格安排开证情况，各家银行所需开证资料有所不同，具体如下：
1.兴业银行：
（1）开证申请书（商务提供，加盖公章和邓总的私章）
（2）开证人申明（商务提供，加盖公章和邓总的私章）
（3）付款通知书（商务提供，加盖公章）
（4）外贸合同（商务提供，加盖买卖双方章）
（5）支票（加盖财务章和邓总的私章）
（6）保证金合同（一式两份，加盖公章，授权人或者法定代表人签字）
（7）保证金协议（一式两份，加盖公章，授权人或者法定代表人签字）
（8）代理协议和委托进口货物确认单（加盖公章）
准备完资料递送给兴业银行，要求银行当天下午（最迟第二天上午）传真信用证副本复印件2.汇丰行：
（1）开证申请书（商务提供，加盖财务章和邓总的私章）
（2）外贸合同（商务提供，加盖买卖双方章）
（3）扣款指令（加盖财务章和邓总的私章）
（4）进口付汇核销单（加盖公章）
准备完资料递送给汇丰银行，要求银行当天下午（最迟第二天上午）传真信用证副本复印件3.中信银行：
（1）开证申请书（商务提供，加盖公章）
（2）开证申明人承诺书（商务提供，加盖公章，并让法定代表人签字或者授权人签字）
（3）外贸合同（商务提供，加盖买卖双方章）
（4）质押申明（加盖公章，授权人签字或者法定代表人签字）
（5）支票（财务章和私章）
（6）进口付汇核销单（公章）
（7）代理协议（公章）
（8）注意事项：（1）和（2）因为是正反面，请加盖齐缝章，再提供一份（1）（2）（3）（4）复印件一份，上面1-7除第5条都是一式两份。
4.工商银行：
（1）开证申请书（商务提供，加盖财务章和邓总的私章）（一式三份）
（2）外贸合同（商务提供，加盖买卖双方章）
（3）代理协议
5.中国银行
(1)中英文开证申请书一式两份（邓经理签字加盖公章）
(2)授信额度使用申请书
(3)代理协议
(4)存保证金额支票一张。