1.9【信用管理部】09年上半年工作总结

结算组工作不足分析
1、由于人员不断调换，组内工作总处在培训新人上，以至很多方面 还达不到规定要求，工作自觉性有待提高，以减轻工作检查的压 力 2、工作分工的单一化，以至人员调换后，需重先学习适应，致工作 差错率会随着新人的补充而增高，培训没有跟上部门的发展 ， 管理素质及方法需进一步加强。 3、对帐工作还不够深入，人员沟通能力有险隐患 4、组内流程创新及优化要日常化、科学化，提高组员学习氛围
2009年上半年工作总结
广东九州通信用管理部
汇报人：盖宇甜 2009年6月30日
提
2009年上半年工作完成情况综述
要
上半年结算组工作完成情况及不足分析
上半年信用管理组工作完成情况及不足分析 上半年税票组工作完成情况及不足分析 2009年下半年工作重点及措施 结束语
上半年工作完成情况综述
信用管理组工作不足分析
1、授信客户不完整。部分客户因不配合授信资料的收集，而致部分 实际赊销客户，流于现款的不正规管理，另集团对授信资料加大 了抽查密度，因此有部分客户的授信工作一直没有得到解决，主 要集中在外埠区，如海南，粤东。 2、授信政策的流程与资料收集与业务部门沟通不到位。目前大部分 业务人员对授信流程与资料的收集都没有做到主动配合，认为收 集资料存在重复性与繁杂性，在资料的收集中有大部分的资料是 信用管理员去找质管部复印的，在强化收集时，项目填写不齐全 （如资信调查表客户资料空白很多），资料的完整性并没有完全 达到集团标准。 3、对逾期出货的管控力度不够。目前虽然指定专人进行跟踪，但往 往是承诺回款期一拖再拖，回款兑现率低，以一周时间为周期进 行回款率的统计，其未回款率达30%左右。反映出我们的资信政 策的宣导及执行力不够。
时间转瞬过半，信用管理部各项工作随着今年销售完成的跌
宕起伏，各项工作进展曲折，但总的来说，基本完成了即定目标，
随着信用管理部对风险管控制度的进一步深入执行，及全员信用 风险意识的提高，保障了上半年无发生重大应收风险事故，但有 赊销就有应收风险的存在，基础工作的难度仍然摆在我们面前
结算组工作完成情况
1、结算工作：09年 1月至6月结算条目数为176779条，做到半年无 差错。结算流程优化，3月实施批量结算，结算速度提高90%以 上，减少结算组单据积压，减少结算人员，提高流程运营速度。 部门于5月份完成《销售汇总单批量结算流程》编写并已报集团 推广。 2、下帐工作：09年1月到6月下帐条目数为43608 条，每月下帐更 正差错条目明显降低。支票、电汇下帐后加强复核流程、回款巡 查，确保回款跟踪及时、准确，防范下帐错误产生。 3、欠款手续管理：09年 1月至6月总共核对配送单3790车次。通过 2年努力及经验总结，欠款手续管理已趋成熟阶段，各区管理欠 款手续基本完整，合格，对签字无委托书单位积极与营销中心协 调处理。每周全面自查，每月抽查。欠款手续时空管理模块开发 成功，对各单位欠款手续存档、领取、货款回收情况记录明晰、 方便核查，达成了资源共享，最大限度降低了欠款手续风险，提 高欠款手续管理效率,并在企管部的协助下6月份完成《欠款手续 管理流程》编写。
结算组工作完成情况
4、收银工作：收银工作流程顺畅，与配送员交接正确、无遗漏，与 出纳员办理货款交接及时准确，上半年无收银风险事故发生 5、对帐管理情况：各资信结算员每日对前日回款分析，对帐目问题 及时与责任业务员联系处理，如业务员没时间或帐目不清问题及 时与客户财务联系对帐，积极配合各业务员工作，提升服务。专 人进行帐目巡查、每周五进行全面帐目分析，对帐目中存在问题 分类汇总上报营销中心处理。 6、转收入：本年1-6月份转收入39356.51元，由于目前帐目日趋规 范，较07年、08年已相较有所减少。
信用管理组工作完成情况
4、加强对逾期情况出货的跟踪及监管： 09年对逾期出货回款承诺 进行专人管理，并开发了新的管理模块，在时空中进行登记，方 便查询，跟踪。将原来的每周通报改为每天导出数据进行电话跟 踪回款，并对重点风险单位的回款承诺做重点标色，进行跟踪， 加大了对逾期出货的回款催收工作，且每日随风险日报一起进行 通报。 5、询征函管理： 09年询征函管理实现了新的考核方案，加大了信 用结算员的考核力度，对有难度的单位实现业务员与信用管理员 双重考核方案，以此提高了重难点单位的回函率。09年上半年共 发函了583份左右，截止6月底总回函504份，总回函率达到86%， 在去年的基础上有了较大的进步。 6、应收风险管控：除08年已经实施的每日风险日报，旬报，月报 外，另增加了每月的风险警示，风险周分析报告，重点风险客户 分析报告，还有业务员的周回款计划等报表作为风险提示工具， 利用这些报表工具，全面披露出应收风险全貌，为掌握重点风险 客户提供强有利的基础数据，从而能及时的采取相对应的措施， 将风险降到最低。
信用管理组工作不足分析
4、询征函回函单位存在呆户头。从08年底，信用管理组对全部应 回函未回函单位进行了清理，发现有长期未回函单位，后期对这 些单位进行了跟踪回函情况，但仍然没有得到对方的认可，至今 仍有开平景林（盖不到章），嘉宝华（帐务不清，目前已派人出 去对帐），普宁市立丰（对方不确认）等除深圳外还有11家重难 点单位未回函。 5、风险管控缺乏更有力度的措施手段。目前，风险的管控主要是通 过报表披露与电话催收两大手段，执行的力度不够，流程化管控 还未完善。
信用管理组工作完成情况
1、授信政策的制定： 09年初，根据08年全年的销量情况、授信政 策的执行情况，合同的履行情况，对09年需授信单位进行了筛选， 并通过评审委员会进行了最终的确定。共确定了315家单位。后 因深圳公司开业，深圳区业务转深圳公司，目前授信单位共计 243家，批发连锁单位共有213家，医院客户13家，药店17家。 2、销售合同的管理：截止至6月30日，我们共收到有效销售合同 333份，法人委托书348份，每月对其合同销量与实际销量进行 对比分析，并就其销量缺口在每月的经营分析会中进行通报。 3、授信资料的收集与完善： 09年信用管理部对授信资料的收集进 行了3次比较大规模的收集行动。根据集团要求建立了161家风险 客户档案，得到信用管理总部的肯定。另建立了243家授信客户 档案，并由原来简单的3项基本资料丰富为9大项资料齐全，上半 年已接受集团公司两次资料大检查，并得到信用管理总部片区管 理员的肯定与好评。