上海资信有限公司跟踪评级制度

上海资信有限公司跟踪评级制度
第一章总则
第一条为规范上海资信有限公司（以下简称“公司”）评级业务，跟踪判断评级对象信用风险变动情况，根据国家相关行业管理规范和公司规章制度，制定本制度。

第二条公司应当在首次评级报告中根据评级业务委托书和监管要求明确有关跟踪评级的事项。

公司对评级对象在信用等级有效期或存续期内进行定期和不定期跟踪评级。

第三条跟踪评级项目组负责人原则上为首次评级项目组负责人，如首次评级项目组负责人因离职或岗位变动等原因不能跟踪的，由公司评级部门负责人重新确定跟踪评级项目组负责人。

第四条评级项目组应当持续关注评级对象经营管理情况及相关行业变动情况，及时掌握和反映评级对象信用风险变动情况，做好定期和不定期跟踪评级。

第五条公司应当要求委托方按照评级业务委托书约定及时支付跟踪评级费用并提供跟踪评级相关资料,委托方不能及时支付跟踪评级费用或提供跟踪评级相关资料的,评级项目组可以根据自行收集的公开资料进行分析并据此调整信用等级。

如无法收集到评级对象相关资料,公司可以宣布信用等级暂时失效或终止评级。

第六条跟踪评级时,公司可按照评级业务委托书及跟踪评级
业务需要自行决定是否进行现场考察与访谈以及进场时间。

不进行现场考察和访谈的,公司应当采取有效方式获取跟踪评级所需的必要信息。

第七条根据公司主管部门的监管要求，遵循独立、客观、公正、一致的信用评级基本原则，遵守公司评级业务管理制度。

第八条跟踪评级应当采用一致的评级标准和工作程序，保证跟踪评级结果的连续性。

第九条评级对象对跟踪评级结果存在异议的，可向公司申请复评，复评级别为最终信用级别。

具体操作按《上海资信有限公司信用评级复评工作指引》执行。

第二章不定期跟踪评级
第十条不定期跟踪评级自首次评级报告发布之日起进行。

评级项目组须密切关注评级对象相关信息，进行不定期跟踪评级。

第十一条当评级对象发生重大事项或其他可能对评级结果构成实质性影响的事项时，应启动不定期跟踪评级程序。

评级对象为公司主体或其发行的债券的，重大事项包括：
（一）企业名称、经营方针和经营范围发生重大变化；
（二）生产经营外部条件发生重大变化；
（三）涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要影响的重大合同；
（四）发生可能影响其偿债能力的资产抵押、质押、出售、转让划转或报废的情况；
（五）发生未能清偿到期重大债务的违约情况；
（六）发生大额赔偿责任或因赔偿责任影响正常生产经营且难以消除的；
（七）发生超过净资产10%以上的重大亏损或重大损失；
（八）一次免除他人债务超过一定金额,可能影响其偿债能力的；
（九）三分之一以上董事、三分之二以上监事、董事长或者总经理发生变动；
（十）董事长或者总经理无法履行职责；
（十一）做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定,或者依法进入破产程序、被责令关闭；
（十二）涉及重大诉讼、仲裁的事项；
（十三）涉嫌违法违规被有权机关调查,或者受到刑事处罚、重大行政处罚；
（十四）董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违纪被有权机关调查或者采取强制措施,可能影响企业经营状况的；
（十五）发生可能影响其偿债能力的资产被查封、扣押或冻结的情况；
（十六）主要或者全部业务陷入停顿,可能影响其偿债能力的；
（十七）对外提供重大担保；
（十八）可能对企业偿债能力产生重大影响的其他情形。

评级对象为资产支持证券的，重大事项包括：
（一）未按计划说明书约定分配收益；
（二）资产支持证券信用等级发生不利调整；
（三）专项计划资产发生超过资产支持证券未偿还本金余额10%以上的损失；
（四）基础资产的运行情况或产生现金流的能力发生重大变化；
（五）特定原始权益人、管理人、托管人等资产证券化业务参与人或者基础资产涉及法律纠纷,可能影响按时分配收益；
（六）预计基础资产现金流相比预期减少20%以上；
（七）特定原始权益人、管理人、托管人等资产证券化业务参与人违反合同约定,对资产支持证券投资者利益产生不利影响；
（八）特定原始权益人、管理人、托管人等相关机构的经营情况发生重大变化，或者作出减资、合并、分立、解散、申请破产等决定,可能影响资产支持证券投资者利益；
（九）管理人、托管人等资产证券化业务参与人发生变更；
（十）特定原始权益人、管理人、托管人等资产证券化业务参与人信用等级发生调整,影响资产支持证券投资者利益；
（十一）可能对资产支持证券投资者利益产生重大影响的其他情形。

第十二条一旦发现足以影响评级对象信用级别的重大信息，评
级项目组应及时与评级对象取得联系，核准信息。

如无法与评级对象取得联系，项目组须采取其他方式对相关信息进行核实。

第十三条评级项目组认为评级对象所处行业及其他重大事项对其信用级别产生实质性影响时，项目组负责人应书面向评级总监申请启动不定期评级，由评级总监批准是否启动。

第十四条评级项目组进行不定期跟踪评级,可以要求委托方或评级对象提供相关资料并就该事项进行必要调查,及时对该事项进行分析,据实确认或调整信用级别,并按照相关规则进行信息披露。

第十五条不定期跟踪评级报告可以不采取完整的评级报告格式，但应当明确说明触发不定期跟踪评级的原因、调查情况、调查结果以及涉及事件的具体情况对信用状况的影响。

第十六条不定期跟踪评级报告须经评审委员会评审后确定级别，并将跟踪评级结果按程序对外公布。

第十七条不定期跟踪评级结果发生变化的，应当在不定期跟踪评级分析结束后的第2个工作日发布评级结果；不定期跟踪评级结果未发生变化的，应当在不定期跟踪评级分析结束后7个工作日内发布评级报告。

第三章定期跟踪评级
第十八条对公司主体和存续超过1年的债券或固定收益类产品的评级，其定期跟踪评级应至少每年进行一次，一般应在评级对象年报（或审计报告、托管报告等）披露后2个月内完成，且定
期跟踪评级报告应当与前次评级报告保持连贯，另有规定的除外。

对于一年期内的固定收益类产品，应在正式发行后第6个月发布定期跟踪评级报告，另有规定的除外。

第十九条从跟踪评级工作开始之日至评级报告初稿完成之日,单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于5个工作日,集团公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于10个工作日,另有规定的除外。

第二十条跟踪评级时，评级对象应当提供跟踪评级相关资料，公司可以根据需要对评级对象进行电话访谈或实地调查。

第二十一条定期跟踪评级报告应当根据评级对象外部经营环境、内部运营及财务状况等变化情况,以及前次评级报告提及的风险因素进行分析,说明其变化对评级对象、受评证券的影响,并对原有信用级别是否进行调整做出明确说明。

第二十二条定期跟踪评级报告不应简单重复首次评级和前次评级的一般性内容，而应当重点说明评级对象在跟踪期间内的变化情况。

第二十三条定期跟踪评级报告与前次评级报告在评级结论或其他重大事项方面出现差异的，应分析原因并作特别说明。

第二十四条定期跟踪评级无论级别是否有调整，都需要撰写评级报告。

第二十五条定期跟踪评级报告经三级审核后，提交评审委员会
评审。

第四章跟踪评级结果公布
第二十六条跟踪评级结果由公司指定专人统一对外公布。

第二十七条跟踪评级对象为非上市公司及其所发行证券的,公司在正式向委托方提交跟踪信用评级报告的同时报送交易场所,并通过协会、交易场所、公司及中国证监会指定的其他网站披露跟踪信用评级信息。

第二十八条跟踪评级对象为上市公司及其所发行证券的,公司在正式向委托方提交跟踪信用评级报告之日起的第3个工作日通过协会、交易场所、公司及中国证监会指定的其他网站披露跟踪信用评级信息。

公司通过其它渠道发布跟踪信用评级信息的时间不得先于上述指定渠道。

第二十九条公司未按照跟踪评级安排及时披露跟踪信用评级信息的,应当在协会、交易场所、公司及中国证监会指定的其他网站公告并说明原因。

第五章附则
第三十条本制度由评级部门负责解释。

第三十一条本制度自发布之日起施行。