平安银行开户业务介绍 共24页

资本项目外汇帐户
资本金帐户 外债帐户
定期存款
通知存款户 协定存款户
最常见的两类帐户
基本帐户：是企业因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖 金和现金的支取均可通过该账户办理。企业只能在银行开立一个基本账户。
一般账户：是因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外银行机构
2.发起签报代客户 领取空白印鉴卡
综拓专员和行内 运营人员一同上 门核实原件
将收集到的资料拿 回行里开户，当开 户资料正确和完整 时，即时生成帐号
服务时效承诺
一、当开户资料正确和完整时，开户当时提供账号给客户。 二、一般存款账户承诺24小时内开通账户收款业务（遇节假日顺延）。 三、自账户开立之日起3个工作日后该账户可以正式启用，基本存款账户在人行核准
后的3个工作后可以正式启用。（注：人行规定3个工作日内不得对外支付）。 四、对于上门核实原件，产险业务员在上门日前三天向产险综合金融部提出申请，
若符合VIP客户标准，分行综拓部将安排好专员和运营部人员在约定日上门核实 原件。 五、 申请开立网银的资料正确和完整时，48小时内生成密钥（必须由客户经办人亲 到网点取）。
填写网上银行开通申请表
开通网上银行的手续费用： 1.身份认证令牌：600元/5年. 2.移动证书：证书免费，KEY
50元/个
温馨提醒：
1.建议开立帐户同时申请开通网银，可省却客户重复跑银行和重复提交基础资料。
2.网银开通后将生成密钥，密钥必须由客户经办人亲到柜面领取，不得邮寄，不 得代领。
一般存款帐户开户流程（3）VIP客户绿色通道
上海市马当路186号
上海市上丰路1288号2 号楼C2-1F
上海市徐汇区肇嘉浜路 959号
上海市虹口区四川北路 1941号
上海市长宁区黄金城道 899号
上海市普陀区常德路 1231号
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目录
单位帐户简介 一般户开户流程 一般户开户资料清单
单位帐户简介(2）存款目标客户举例
客户类型
建议帐户类型
与上下游交易频繁，有大 量结算资金的客户
一般存款帐户
政府、学校、医院等机构
定期存款帐户
准备过会的准上市公司
监管帐户
客户临时有大量闲散资金 又恰逢长假
通知存款帐户
存款类型及描述
营销要点
活期存款
3个月，6个月， 一年定期存款等
产品型营销，以某 产品绑定客户，比
1.客户信息采集表 2.法人代表证明书 3.法人授权委托证明书 4.单位帐户管理协议书 5.预留印鉴授权委托书 6.一般存款帐户开户申请表 7.购买凭证授权书 8.印鉴卡等
客户信息表
法人代表人证明书
法人授权委托证明书
单位银行帐户管理协议
支付印鉴授权委托书
一般存款帐户开户申请表
购买凭证授权委托书
如网银
关系型营销
活期存款
关系型营销，一般 竞争异常激烈
1天通知存款， 7天通知存款等
以关系性营销为主， 需要及时掌握客户
资金信息
目录
单位帐户简介 一般户开户流程 一般户开户资料清单
开户常见问题和例外事项
一般存款帐户开户流程（1）基本流程
提交资料，银行审核
客户带齐所需资料
1.一套营业证照原件 2.公章和印鉴章
银行柜台办理开户手续
填写开户申请书、协议 书、印鉴卡等
扫描上传获得帐号， 退回原件及回单
温馨提醒： 1.开户不得代办，须由客户人员携要求的资料到我行柜面现场办理。 2.如果携带资料正确且齐全，客户只需来一趟银行即可完成开户。
一般存款帐户开户流程(2)开通网银业务流程
带齐所需资料
银行柜台开通网银
提交资料，银行审核
上海分行网点及对公服务项目一览
网点名称
网点地址
服务范围
上海分行对公服 上海市黄浦区中山东二 开立帐户，开通网银，办
务中心
路15号新外滩商厦2楼
理结算业务
分行营业部 黄浦支行
上海市静安区常熟路8 开立帐户，开通网银，办
号
理结算业务
上海市黄浦区九江路 707号
办理结算业务
新天地支行 张江支行 徐家汇支行 虹口支行 虹桥支行 上海普陀支行
开户
产险精英
向产险综合金融管理
部提出申请，若符合 提前一天与客户
VIP客户标准，须提供： 落实开户所需资
1.拟开户客户名
料是否齐全
2.客户所在地
3.上门具体日期
1.24小时以内开通帐户收款 业务（遇节假日顺延）
2.督促客户经办人须携带本 人身份证到银行完成必要的 开户手续
银行综 拓专员
1.发起签报落实行 内面签的运营人员
目录
单位帐户简介 一般户来自百度文库户流程 一般户开户资料清单
开户常见问题和例外事项
开户常见问题（1）
问题类别
问题内容
解答
1、人民币对公账户的类型有哪些，哪些需 要送人民银行核准？
平安银行开户业务介绍
上海分行运营部、对公综拓部 2019年9月
目录
单位帐户简介 一般户开户流程 一般户开户资料清单
开户常见问题和例外事项
单位帐户简介
结算帐户
人民币单位帐户
基本账户:企业只能在银行开立一个基本账户 一般帐户：最常开立的帐户
专用帐户 临时帐户
外币帐户 定期存款户
经常项目外汇帐户（结售汇业务）
开户常见问题和例外事项
一般存款帐户开户资料清单一览
客户需要准备的资料
在银行填写的资料
（扫描件见后）
1. 营业执照原件 2. 组织机构代码证原件 3. 税务登记证（国税、地税）原件 4. 基本户开户许可证 5. 一套印鉴章（公章和法人章） 6. 法人身份证件原件 7. 经办人身份证件（或有）原件 8. 预留印鉴人身份证（或有）原件
上海分行将为产险推荐的VIP客户提供上门核实原件的绿色通道服务。
VIP客户标准（同时符合）：1. 注册资金1000万以上；2.上海本地客户：预计新 增存款额1000万以上；异地客户：预计新增存款2000万以上。
VIP客户将由产险综合金融管理部和上海分行对公综拓部共同认定。
VIP客户认定及预约
上门核实原件
二
开立的银行结算账户。是企业的辅助结算账户，借款转存、借款归还和其他结算 的资金收付可通过该账户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。 该账户在银行的开立数量不受限制。
验资账户：是指企业在注册验资其间为此而临时开立的帐户，注册验资的临
时存款账户在验资期间只收不付，验资过程完成后，验资户就注销了。