商业保险调查报告(精选多篇)
最新调研报告格式模板(精选多篇)

调研报告格式模板(精选多篇)第一篇:调研报告模板二〇一四年春季市场调研报告——(百盛太阳宫店篇)调研目的:深入了解百盛太阳宫店会员类别、政策及待遇、团购会员政策及待遇,会员维系举措,专属活动、百盛太阳宫店与燕莎店在经营上存在的共性问题,以及其处理办法调研日期:10月24日卡友的活动特殊待遇调研商场:百盛太阳宫店调研人员:李婷调研对象:vip相关服务、设施一、具体调研项目(一)vip接待室1、位臵:2020年9月3日正式营业,位于朝阳区东北三环七圣中街,地铁10号线芍药居、地铁13号线光熙门;紧邻北三环主路、京承高速路。
太阳宫商圈的区位条件可能成为商场发展要克服的因素。
2、店内:商场建筑风格高雅,店内环境明亮舒适。
(1)品牌店:店内一层多为一线国际品牌,(2)电梯:由于此店是新开业,电梯等设备设施先进、豪华,令人感觉空间大且舒适。
(3)vip室:百盛太阳宫店没有vip接待室,商场楼层分布图标示位于六层一角落里,在商场一层设有直达专梯,但目前没有实际应用,里面没有什么设备设施,但是顾客如有需求使用,可以协商。
3、网站:百盛集团旗下门店共用网站,可搜索各门店活动讯息,商场导航,会员天地可查询入会须知、查询积分、会员活动。
14、百盛太阳宫店vip顾客资源情况(不详)。
5、百盛太阳宫店目前有两种卡:普通会员卡、会员金卡。
普通会员卡无需消费就可办理,会员金卡消费满500元以上即可办理。
金卡会员一年内(自然年)消费累计积分达到2020分即可享受一年金卡资格,达不到一年后也会降为普卡。
6、百盛太阳宫店金卡顾客待遇:没有专门给金卡会员的休息区,也没有专属活动,所有的活动针对全部会员卡。
金卡会员一般享受双倍积分,节点都有活动,一般发短信通知,也有寄专函通知的。
凡到店顾客享受免费停车,不区分会员与普通顾客。
7、百盛太阳宫店vip顾客增值服务以及是否有意向开发异业联合项目: 购物积分双倍,积分可抵消费金额1000分减10元(不包含,黄金、珠宝、钟表、超市且根据品牌量级积分比例不同),卡内积分也可兑换礼品。
银行调研报告范文2023(5篇)

银行调研报告范文2023(5篇)银行调研报告范文2023(通用5篇)银行调研报告范文2023 篇1调研是一项重要的基础工作,通过深入调研,了解掌握我行自身建设和业务经营发展中遇到的问题和困难,深层次地分析产生这些问题和困难的原因,提出解决这些问题和困难的对策与建议,供领导决策,对于促进我行科学发展具有重要意义。
我行十分重视调研活动,认真扎实开展调研活动,取得了调研活动的良好成绩,现将我行开展调研活动的有关经验具体介绍如下:一、认真学习,提高对调研活动的认识我行通过认真学习,提高对调研活动的认识。
充分认识到开展调研活动是深入学习实践科学发展观的需要,是认真贯彻落实党的__大和__届四中、全会的需要,是紧紧围绕“加快科学发展,实现新的跨越”做强做优银行的需要;通过开展调研活动,认真梳理和查找影响科学发展的突出问题,深刻分析原因,思考解决办法,扎实运用调研成果,为推动银行健康、持续、快速发展提供有效的决策参考。
同时,我行切实把调研活动作为一项重要工作,做到与其他业务经营工作同布置、同落实、同检查、同考核,着力推进调研活动的深入发展。
二、开展调研活动的具体做法1、加强领导,认真开展调研活动我行十分重视调研活动,切实加强对调研活动的领导,确保调研活动科学有序进行,并取得调研活动的实际成效。
在开展调研活动中,着重抓好三项工作:一是有调研活动负责人。
根据行开展调研活动的需要,指定一名干部为调研工作负责人。
由调研工作负责人按照行开展调研活动的精神与要求,制定年度和季度调研活动方案,按照活动方案进行调研。
二是有调研队伍。
我行配备专职调研工作人员,加强对专职调研工作人员的学习培训,提高其政治与业务素质,能够胜任调研活动需要。
三是有定期调研任务。
我行根据工作发展的需要和各个时期的工作侧重点,安排调研任务,深入开展调研。
2、加强学习培训,提高调研工作人员素质调研活动的质量高与低、成功与否,能不能解决实际问题,提出切实可行的对策与措施,与调研工作人员的素质直接有关。
保险公司实习报告总结(精选5篇)

保险公司实习报告总结(精选5篇)随着一段时间的实习结束,相信你一定收获了不少,那么你知道如何写实习报告吗?下面是小编给大家整理的保险公司实习报告总结(精选5篇),欢迎大家来阅读。
保险公司实习报告总结篇1一、实习的背景现代保险市场,竞争愈来愈烈。
保险企业在发展壮大的过程中,在经营决策、企业管理、人才培训、产品营销、售后服务等各方面,无时无刻不面临着激烈的竞争和严峻的挑战。
在这种危机和挑战中,也蕴藏着发展壮大的机遇。
特别是保险企业人才的竞争尤为激烈。
二、实习的目的与要求接触实际,了解社会,增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识,巩固所学理论,获取本专业的实际知识,培养初步的实际工作能力和专业技能。
通过此次毕业实习,让我们学生强化了对信息管理与信息系统专业的认识,了解了本专业在当前社会上企业的真正需求,同时也可以确定自己今后发展的方向。
三、实习的组织情况本次实习采用分散独立实习方式,每个实习生都配备独立的指导老师,采取自己需找实习单位。
实习时间安排为__月__日至__月__日为期三周,期间需要和导师及时联系,向导师汇报实习的内容等。
四、实习内容此次实习为期__天,主要进行的工作是在保险部门的业管部。
涉及单证的领用、使用、回销、归档、装订和查勘理赔。
我于__月__日来到__有限公司,这与我们所熟悉的大学的环境很不一样,我对这里的一切都充满了好奇感和新鲜感同时但伴有也许的紧张。
第一天,经理带我们参观了一下公司,并向我们介绍了公司的概况、公司的纪律以及对我们今后需注意的事项和一些特殊要求。
我利用一周半的时间系统的学习关于单证的领用、使用、回销、归档和装订。
单证是顾客保险的最重要的一步,是保险公司和客户的合同书。
单证的领用、回销和装订都是挺简单,手工操作,只要符合公司的要求就行,但是单证的使用和归档是在系统中操作的,比较麻烦的是得一遍又一遍的对客户提供的资料,在此过程必须仔细认真地把客户的资料录入到系统中,同时单证使用后,应按照单证回销要求,分别将财务联、业务联分开整理,并及时做好登记。
调查报告怎么写精选五篇

调查报告怎么写精选五篇调查报告怎么写1 近期,XX县调查队组织人员就当前农民外出务工及返乡情况,对涧沟、炎刘、小甸、大顺等乡镇部分行政村进行了专题调研。
调研结果表明:当前农民外出从业总体保持良好态势,工资水平显著提升,还乡人员甚少。
一、农民外出务工与还乡基本情况(一)农民外出务工情况农民工是我国特有的城乡二元体制的产物,是我国在特殊的历史时期出现的一个特殊的社会群体。
XX县是农业大县,同时也是安徽省重要的劳务输出县,外出务工收入在农民收入中占据重要位次,成为农民增收关键支撑。
近年来,XX县紧紧围绕农民增收,大力开展农民技能培训与劳务品牌建设,强化劳务输出,常年外出务工及经商人员近40万人,约占农村人口的1/3。
2024年国际金融危机过后,长三角、京津唐、珠三角等沿海发达地区就业形势持续向好,就业岗位增多,工资水平显著提升,我县外出从业人口总体保持逐年上涨态势。
据走访涧沟镇蒋庙村了解,该村现有农户804户,总人口3573人,劳动力1853人,今年外出务工劳动力1132人,占该村总人口的31.7%,同比增长约5.0%。
具体来看,我县农民外出从业大体有如下特点:1、青壮年农民是农村劳动力转移的主力军。
农民工监测调查显示,二季度,全县110户调查户,外出务工115人,30周岁以下75人,占外出人口总数的65.2%,青壮年特别是“80、90后”逐渐成为XX县农村劳动力转移的主力军。
2、从业地区及行业分布相对集中,“还巢”现象雏显。
XX县农民工外出从业在地区分布上主要呈现“分布较广,相对集中”态势,以上海、江苏、浙江等长三角地区和广东、深圳等珠三角地区为主导,全国范围内分散分布。
如受访的大顺镇余埠村、炎刘镇李桥村、涧沟镇蒋庙村、小甸镇马集村,农民外出务工大多集中于上海、浙江、江苏、广东一带。
农民工监测调查显示,二季度,农民工外出以省外居多,并多集中于东部地区,共计96人,占外出人员总数的83.5%,其中,上海67人,占58.3%;江苏22人,占19.1%;浙江6人,占5.2%。
保险公司实习报告工作内容(精选9篇)

保险公司实习报告工作内容(精选9篇)保险公司实习报告工作内容篇1在公司,采取小组工作的形式,每个组有差不多十几个人,设一个组长,每个人都分配了工作任务,每个月都有硬性归定要完成多少指标,并按5%进行提成奖励。
当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后,组长会发给我们一份客户电话表,这份电话表是由小组负责电话查询的工作人员在网上搜集到的,然后,组长还会给我们一份话术,主要写了如何与客户沟通交流的对话示例,如:我们先说,“先生。
小姐,你好。
我这里是__保险公司实习报告工作内容篇2电话销售对于如何抓住顾客和找到有利顾客都取决于一分钟的开头语。
而且针对不同的顾客又要用不同的开头语每次与客户之间的沟通都是不同的,不能只按文稿上面的文字去沟通,这就要针对不同的人采用不同的方法,一套方针是不能很好地营销。
还有针对女性与男性也要有不同的方法,一般女性比较贪小便宜,男性比较爽快,所以针对女性一开口就要说:“我们公司有个优惠活动,能为您介绍一下吗?”这样她们就会耐心地听下去,男性一般不采用这种方法。
所以就要求我们在每一次的对话中积累经验,总结话术这样才能做的更好。
另外最重要的一个因素就是普通话和礼貌,没有礼貌别人也不会尊敬你。
普通话不标准别人也听不懂。
特别是对于一个话务销售员来说标准的普通话和甜美的声音是很重要的!在真正走进电话营销职场期间,我深有体会。
当学到“顾客就是上帝,顾客是我们的衣食父母,顾客永远是对的!”等顾客理念,让我们体会到要主动关怀顾客,了解顾客,沟通顾客,主动为顾客着想;当学到以“诚信为本,有诺必践,恪尽职守,率先垂范!”的工作信条时,体会到我们电话营销中心应该坚持的工作准则和行为风范;当然我所接触的最多的就是电话、电脑。
电话是现代商人越来越常用的一种交流工具,因此,做电话营销人员了解一下打电话的一般要求是很有用的。
打电话的基本原则是简明扼要,切忌罗嗦,既突出不了问题,又占用别人时间,从而引起别人反感作为一名话务销售,所以沟通是很重要的一种交流方式。
市场调研报告范文2000字(精选5篇)

市场调研报告范文2000字(精选5篇)市场调研报告范文2000字(精选5篇)随着人们自身素质提升,报告对我们来说并不陌生,不同种类的报告具有不同的用途。
相信许多人会觉得报告很难写吧,以下是小编精心整理的市场调研报告范文2000字(精选5篇),希望能够帮助到大家。
市场调研报告1(一)农业方面1、农民收入增幅较慢,经济作物如特色果业、棚菜生产等在农业结构中的比重还较低,特色农业经济凸显不够明显。
2、基地建设滞后,规模效益不明显。
受长期以来以家庭为单位进行生产经营的传统模式影响,导致产业规模小而分散,很难形成种养大户,客观上制约了产业化发展,不利于形成规模、形成基地。
3、龙头企业带动能力弱。
农户与龙头企业、龙头公司和中介组织之间关系松散,甚至因为部分企业的信誉、服务等问题,农民对产业化的推进有一定的戒备心理。
4、社会化服务体系不健全。
目前我镇还未形成规范、完善的技术服务体系,注册专业中介组织较少,农民经纪人大部分文化层次和业务素质不高,因销售渠道不畅造成丰产不丰收等现象时有发生,这些因素在不同程度上挫伤了群众发展农业产业的积极性。
(二)工业方面1、引进项目品种较单一。
目前我镇引进的项目以xx冶炼为主,品种单一,且大多数为初级加工,产品附加值较低,对地方财政税收、社会就业贡献较小,对自然资源依赖性大,企业发展后劲不足。
2、建设用地面临紧缺矛盾。
主要原因有两个方面:一是土地存量不足,厂房用地缺乏。
主要是国家加大对土地征用的严格控制,项目征地手续越来越严格;二是项目用地征用难度大。
除了征地手续越来越严格以外,群众征地拆迁抵触心理越来越强也是重要因素之一。
所以,项目用地已成为招商引资最重要也是最艰难的工作,并直接决定着已签项目能否落地投产,如何超常规运作项目用地已成为当前要务。
(三)第三产业方面1、结构不尽合理。
我镇批发零售、贸易、餐饮等传统产业所占比重偏大,房地产、旅游服务等新兴第三产业比重偏小,难以起到支撑作用。
大学生车险查勘员实习报告5篇

大学生车险查勘员实习报告5篇大学生车险查勘员实习报告精选篇1保险查勘员个人工作总结时光流逝,又在永安开心的过了一年,回顾这一年的工作历程,作为公司的每一名员工,我们深深感到永安之蓬勃发展的朝气,感受到永安人之拼搏的精神,这一年来的工作,有收获,有教训,总结,对一个热情工作的人来说是承上启下的,因此年终工作总结,现将这一年来的工作总结如下:1、在工作上今年也是忙碌充实的一年,我的工作主要是案件的预估录入和处理客户对保险及案件的咨询和投诉及对案件的销案整理及销案结案等等。
其中预估录入和客户的咨询和投诉是理赔部的两项比较重要的工作,预估是否准确,要列入分公司的一项考核当中,不单单是理赔部门的一项工作,而是关系到温州中支公司,所以每个月都要关注的一个问题。
于是在预估上,对于不知晓的案件金额,收集各方面的资料,如问客户,问查勘员,问损失部位,问三者的车型等等,尽量问的全面,让预估偏差尽量做到最小。
在这过程当中,便会遇到各式各样的客户,有态度好的,非常配合的,让我感到很欣慰;有态度差的,让我莫名其妙的,苦笑不得的……而更是郁闷的便是临近过年那会儿,我这里要提前预估放假期间的工作,让预估工作难上加难年终工作总结,不但是工作量大,一天要估两天的案件,最多的那天一天要估80 件,就算全部录入核价系统,也要一个个复制进去查,然后录入系统估掉年终工作总结,何况三分之二的案件是没有录入的,也就意味着要打电话,几十个电话要打,要是打了都知道也就罢了,关键的是连定损员都估不出来,因为很多车子临近过年修理厂关门而导致的无法修理情况,无法拆解,也就无法知晓,但预估工作并不是因为无法知道而停滞在那里,我必须要得到接近的数字,所以常常一个案件,我要打好几个电话,所以预估是一份棘手的工作,但我还是在预估偏差率上很好的体现出来,我想我会做的更好,接下来是客户的咨询和投诉,面对客户的咨询和投诉,我首先做的工作便是对此案件的来龙去脉摸个清楚,对不清楚的条款向同事们讨教,于是能够很好的答复客户的疑问,同时也给客户一些很好的建议,常常引得客户“满意而归” ,当然这其中也有着难缠的客户,但最后都能迎刃而解。
商业银行调研报告(精选多篇)

商业银行调研报告(精选多篇)商业银行个人理财业务市场调研报告大学信托与理财研究所与中国银行业协会主办的“商业银行个人理财业务创新统计调查”的结果作出.调查向全国性商业银行总行、省级分行的理财管理部门发放调查问卷181份,收回问卷156份。
收回问卷中,少数问卷对某个具体问题的答复属于无效答复或者没有答复。
一、关于理财业务的制度环境1、调查结果显示,早在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》出台之前,多数银行就已经开展理财业务或者类似业务创新。
说明多数银行及其分支机构对于业务创新的重视,也说明银行业务创新对于制度建设也存在推动作用。
调查问卷显示,150份有效答卷中,75.3%的被调查者对于在《办法》出台之前是否开展过理财业务或者类似业务的回答是肯定的,其他的24.7%被调查者回答是否定的。
2、被调查者高度肯定理财管理法规的功用,认为《商业银行个人理财业务管理暂行办法》出台,对构建和规范银行个人理财业务的制度环境起了积极作用,效果比较明显。
调查问卷显示,71。
4%的被调查者对于《办法》在构建和规范银行个人理财业务环境中的作用持肯定态度,其他的28。
6%被调查者持否定态度。
说明被调查者多数认可理财法律制度对于银行理财业务发展的促进作用,肯定了制度建设的重要性。
3、被调查者多数认为,应当进一步推进理财的制度建设,进一步出台有关法规.对于银行个人理财业务法规体系建设中,以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及《商业银行个人理财业务风险管理指引》两个法规规范和管理银行个人理财业务是否已经足够的问题,高达78.8%的被调查者认为还非常不够,应当进一步加强制度建设.只有21。
2%的被调查者认为两个法规已经足够了。
对于商业银行开展个人理财业务有无修订现有《商业银行法》等法律的必要,84.5%的被调查者认为有必要,15.5%认为无必要.4、绝大多数被调查者认为有必要建立统一的法规管理包括银行理财在内的理财市场.对于从长远来看是否有必要对包括银行个人理财在内的各类理财市场建立一套统一的法规进行规范,92.8%的人认为有必要,7。
保险合规自查报告(精选7篇)_保险公司合规自查报告

第 1 篇:合规自查报告 合规自查报告 合规风险个人自查报告 依据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神,
本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查,现将有关状况 报告如下:
一、基本状况 我叫 xx,中专学历、有会计从业资格证书,从事会计工作时 间 22 年。1990 年 9 月进入 xx 农村合作银行西垅分理处(前身 xx 联社西垅分社)工作,从事出纳岗位至今。 本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下 发的文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的 人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培育,进一步增 加工作的责任心、事业心,以主子翁的精神酷爱本职工作,做到 “干一行、爱一行、专一行”,坚固树立“行兴我兴、行衰我衰” 的工作意识,全身(来源好:)心地投入工作;能够坚固树立“客 户至上”的服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的 标准来严格要求自己,自觉接受广阔客户监督,定期开展指责与
第8页 共52页
提高内控合规管理与员工的价值关联度,把内部风险限制与员工 的自身利益和发展亲密联系起来,使员工在全力促进业务发展和 平安经营的同时,不仅能得到实惠,自身价值也能得到充分地体 现,从而有效激发员工的责任感。总之,今后在综合柜员岗位上 要严格践行合规职责,促进各项业务又好又快发展。 吉利区城 镇居民医疗保险实施状况调查报告
在工作作风上,我兢兢业业,发扬老一辈的艰苦奋斗精神, 坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为,没有经商、入股办企 业及侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,坚持做一 个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展,让 我充分相识到,要想干好工作,必需要时刻保持醒悟头脑,不能 存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手, 伸手必被捉。”任何违规
保险公司实习报告3000字5篇

保险公司实习报告3000字5篇XXX实报告3000字精选5篇保险公司实报告3000字精选篇一一、实单位及岗位简介(一)实单位的简介xx有限公司是经国务院同意、XXX批准,于20xx年7月由XXX发起设立的、目前中国内地的非寿险公司,注册资本xx亿元。
其前身是XXX主要经营财产保险、意外伤害保险和短期健康保险业务,在大型商业风险、政府采购、行业统保等集中型业务以及车辆保险、家财险等分散型业务领域处于绝对地位。
XXX是XXX下属的营销机构,虽然成立时间较晚,但XX营销服务部以4S店为业务依托,现已成为xx市区销售额的营业部。
XX营销服务部有员工15人,上级公司下派员工6人。
主要的部门有财务部,出单部,理赔部,营销部,综合部。
(二)练岗亭的简介我的实目的是在八周的实时间里,充分了解XXX的工作内容和工作流程,熟悉保险公司的工作环境,掌握保险公司工作的相关技能,为今后踏上保险工作岗位做好准备。
因此我在练时间里在公司的各个岗亭进行了轮岗练。
财政部负责根据公司有关财政管理制度,协助财政经理完善本公司的会计核算体系,精确、及时地进行会计营业综合、汇总事情,做好费用、税收1的核算和控制,保费收入和理赔支出的账务管理,及时交纳税款等相关工作。
出单部负责接待投保客户,制作保单,同时为客户提供保单查询,退保等服务。
理赔部负责收集出现客户资料,查勘损失,核定计算赔偿金额。
综合部负责公司文件传达,档案管理,后勤工作。
营销部负责营销展业,管理续保工作。
二、实内容及过程我的练事情是从出单部入手下手的。
首先研究的内容就是保单录入,即通过专业的电子投保系统将被保险人和投保车辆的具体信息录入到车险信息库中并天生投保单证。
这是一项同时需要准确与速度的事情,由于车险事情量大,每日投保续保的客户很多,保单信息录入要尽可能的快减少客户等候时间,并且所录入的信息要保证准确以免无法通过核保造成时间和精力的浪掷。
在研究的过程中,我发现,车险系统的操作,掌握信息输入的各种技巧,有关车型的信息包括车型、吨位、载人数量、车架号和发动机号等如何快速准确录入,并且不发生冲突是一个难点。
关于财产保险社会调查报告经典范文五篇

2019关于财产保险社会调查报告经典范文五篇财产保险社会调查报告精选(一)股份有限公司(沈阳市分公司)进行公司调研,在此次调研过程中,了解了中国人寿保险公司的发展历程,同时也了解了一些保险公司的客户服务的内容,使得我对课程所学理解的更加深刻。
中国人寿保险公司在沈阳有几个分公司,我在网上查找其具体位置后,便去了离学校最近的,位于三好街22号中润国际B 座的中国人寿保险公司(沈阳分公司)进行调研。
以下是我的调研结果。
1.公司简介中国人寿保险(集团)公司(China Life)中国人寿保险(集团)公司及其子公司构成了我国最大的商业保险集团,是国内唯一一家资产过万亿的保险集团,是中国资本市场最大的机构投资者之一。
20XX年,中国人寿保险(集团)公司及其子公司总保费收入达到3220.52亿元,境内寿险业务约占寿险市场份额的42.7%;总资产达到12846.11亿元,可运用资金超过11000亿元。
中国人寿保险(集团)公司已连续8年入选《财富》全球500强企业,排名由2002年的290位跃升为20XX年的108位;连续3年入选世界品牌500强,位列第278位,是中国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业;在“20XX 中国企业500强”中,营业收入3887.91亿元人民币列第6位。
20XX年《财富》杂志世界500强排名第111位。
目前,中国人寿正致力于实施“资源配置合理、综合优势明显,主业特强、适度多元,备受社会与业界尊重的内含价值高、核心竞争力强、可持续发展后劲足”的集团化战略,奋力打造“实力雄厚、管治先进、制度健全、内控严密、技术领先、队伍一流、服务优良、品牌杰出、发展和谐”的国际顶级金融保险集团。
2.公司发展历程中国人寿保险(集团)公司属国有大型金融保险企业,总部设在北京。
中国人寿的历史可以追溯到成立于1949年10月20日的原中国人民保险公司所经办的人身保险业务。
新中国建立刚刚20天,为迅速发展经济,经中央人民政府批准,成立了全国统一的保险机构——中国人民保险公司,下设人身保险室。
【最新】保险行业自查报告推荐必备经典范文五篇

【最新】保险行业自查报告推荐必备经典范文五篇保险行业自查报告精选(一)我单位自接到>后,立即按照工作方案中相关要求,随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节,作为改善公司经营管理水平.提供公司整体经济效益的一个重要环境.同时成立自查自纠小组.以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性的有力措施进行整改.一.保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全,具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证,____________工商局颁发的营业执照,_________质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及____________国税.地税颁发的国税.地税相关证件.营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局.质监局进行年检,并且年检合格.二.纳税情况:自___年____________【___】_号文件下发后,我单位即按照属地管理的原则,向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种.自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税1_.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元,实缴车船税1_.71万,营业税及其他附加税费合计56.76万元.三.理赔服务问题:理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出单人员提供报案.投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务.四.中介市场情况:我单位共有中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格.自___年底,我单位即按照总.分公司要求车险实行〝见费出单〞,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在.本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续.健康发展.保险行业自查报告经典(二)在社保局的监督指导下,在院领导关心支持下,通过本院医保管理小组成员和全院职工的共同努力,各项医保工作和各种医保规章制度都日趋完善,步入正规,根据上级要求,院组织医保管理小组对____年度的基本医保管理工作进行了全面的自查,现将自查工作情况作如下汇报:一.医疗保险基础管理:1.本院有分管领导和相关人员组成的基本医疗保险管理组织,并有专人具体负责基本医疗保险日常管理工作.2.各项基本医疗保险制度健全,相关医保管理资料具全,并按规范管理存档.3.医保管理小组定期组织人员分析本院门诊住院参保人员各种医疗费用使用情况,如发现问题及时给予解决,组织不定期的医保管理情况抽查中发现问题及时纠正.4.医保管理小组人员积极配合社保局对医疗服务价格和药品费用的监督.审核.及时提供需要查阅的医疗档案和有关资料.二.医疗保险服务管理:1.本院提倡优质服务,设施完整,方便参保人员就医.2.药品.诊疗项目和医疗服务设施收费实行明码标价,并提供费用明细清单.3.对就诊人员进行人卡证的身份验证,杜绝冒名就诊等现象.4.对就诊人员要求需用目录外药品.诊疗项目等事先都证求参保人员同意,并鉴定知情书.5.严格按照医保标准填写门诊就诊登记和相关资料记录.6.严格按药品监督部门的要求从正规渠道购进药品.三.医疗保险业务管理:1.严格执行基本医疗保险用药管理规定,严格执行医保用药审批制度.2.按基本医疗保险目录的要求储备药品3.不定期抽查门诊处方.出院病历.检查配药情况严格按规定执行.4.严格执行基本医疗保险诊疗项目管理规定.5.严格执行基本医疗保险服务设施管理规定.四.医疗保险信息管理:1.本院信息管理系统能满足医保工作的需要,日常维护系统较完善,新政策出台或调整政策及时修改,能及时报告并积极排除医保信息系统故障,保证系统的正常运行.2.对医保窗口工作人员加强医保政策学习,并强化操作技能.3.本院医保信息系统数据安全完整准确.五.医疗保险费用控制:1.严格执行医疗收费标准和医疗保险限额规定.2.每月医保费用报表按时送审,费用结算及时准确.六.医疗保险政策宣传:1.本院不定期组织医务人员学习医保政策,及时传达和贯彻相关医保规定,并随时抽查医务人员对医保管理各项政策的掌握.理解程度.2.采取各种形式宣传医保法律法规政策教育,如设置宣传栏.发放宣传资料等.使工作人员及时准确了解相关法规政策3.认真学习劳动保障报,及时了解医保新政策.七.存在的问题1.有部分大处方,这是由于我场居民居住分散,刷卡不便造成的,在今后的工作中加以改进.2.门诊刷卡存在有个别处方不规范.针对以上问题,今后我们要对患者做更加耐心,细致的解释工作,对医生进行严格要求,不定期学习严格按规章制度办事,确保医保工作正常有序开展,杜绝以上问题的发生.保险行业自查报告推荐(三)小南海镇中心小学校现有中心校一所,完小一所,村小九所,三十一个教学班,学生973人.为努力保障学生人身安全,减轻学生及其家长负担,学校本着正面引导,不强制.不干预的原则,鼓励学生自愿参加了平安保险,现将我校学生参加保险情况作一简要自查报告.一. 学生参加保险基本情况我校学生的平安保险由中国人寿黔江分公司承保,保险费每生30元.全镇小学973名学生中共有624人参加了平安保险,投保率64.3%.二. 学生保险工作我校做到了〝三没有〞.〝一执行〞在学生保险工作中,我校认识十分清醒,学生平安保险属商业保险范畴,始终本着一个平等自愿的原则,由学生及家长自主选择投保.不管是学校还是承担我校学生保险的中国人寿黔江分公司都是严格按照有关法律.法规规定做好了一些必要的宣传,正面引导,有效防止了学生平安保险工作中的不正当行为,在整个工作中我们做到了一个〝执行〞四个〝不〞.一个〝执行〞:严格贯彻执行>精神,在学生保险中不存在政府及有关部门的行政干预,作为学校更是让学生.家长自愿参加,尊重家长及学生的意愿.选择.三个〝没有〞:1.没有以任何形式强制学生保险或要求学生在指定的保险机构投保.目前我校学生投保的人寿保险黔江分公司在保险工作中讲信誉,坚持原则,且对学生意外伤害后赔偿及时,让广大参保的学生及家长十分满意,自愿在该公司投保,我校学生投保率在60%左右,所占比例不算大学校没有强制学生保险.2.没有与保险机构利益分成行为.学校所有教职工也从没有接受保险机构吃请或收受回扣的情况,从保险公司看也没有向学校教职工请客送礼.返回回扣的现象,一切均按原则办理.3.没有将学生保险费与开学时学校实施的〝一费制〞收费捆绑进行,一是学校〝一费制〞收费与保险费开取各在一地;二是保险费收取无学校教职工参与,由保险公司业务员自己收取.总之,通过自查,我校学生平安保险工作一切正常,有效贯彻执行了有关的法律法规,有效维护了学生家长的利益,同时也很好地维护了保险市场的正常秩序.保险行业自查报告热门(四)为了端正工作态度,改进纪律作风,促进做好工作,公司开展了纪律作风整顿活动,在这学习一阶段,始我在思想上.工作上.生活上.对自己要求和实际行动都有很大提高,现在对照工作实际谈谈我的心得体会.一. 存在的主要问题:1.在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强.2.业务知识不够专业.(其主要表现在:对待工作有时不够主动,不注重业务知识,认为只要按时完成工作就算了事了.缺乏一种刻苦专研的精神.3.在组织纪律方面存在执行制度不严,有窜岗的现象.二.存在问题的主要原因上述这些问题的存在,虽然有一定的客观因素,但更重要的还是有主观原因所造成的.在这段时间,对于存在的主要问题和不足也进行多次反思.从主观上找原因,主要概况几个方面:1.电话技巧不够灵活,业务知识不够专业.没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性,认为领导会有指示,上面有安排在工作.2.工作作风还不够扎实,对工作缺乏系统化合提高自身要求.三.今后的整改措施1.加强业务知识和政治理论学习,不断提高自身的政治素质和业务知识. 业务知识要进一步提高,以高度的责任心.事业心.扎扎实实的工作,完成党和领导给的各项指标任务,积极提高工作水平.要不断加强学习,努力提高业务知识.加强自己的工作能力和修养,想办法把工作提高到一个新的水平.2.尊守各项规章制度,明确自己的职责,告诉自己可以做什么,不可以做什么,严格的要求自己,努力加强自我进取,自我完善,努力提高自我综合素质.3.严格纪律,转变工作作风,提高工作效率如果没有严明的纪律,就没有坚强的队伍,因此,我们应该认识到当前整顿的重要性,要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上,我们要严明工作纪律,要忠于职守,其次是要严格执法办事,热情服务.总之,通过这次学习整顿,深刻领会和准确把握领导的工作部署,坚持用学习整顿促进工作开展,以工作成效检验整顿效果.保险行业自查报告最新(五)为进一步强化管理.规范操作.防控风险,促进保险代理业务健康有序发展,我社按照县联社下发的>(晋银监办〔___〕_1号)的要求,对我社代理保险业务进行了全面自查,现将自查情况报告如下:一.保险代理人资格,我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格.这样不利于我社代理保险业务的开展.二.销售及宣传情况,经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为,在销售过程中未擅自增加保险责任.金额.宣传方式主要为营业柜台宣传,无违反相关规定行为.三.财务方面,经对保险财务凭证的检查,暂无发现违规行为. 存在的问题:一.应在营业场所显著位置悬挂>.二.应在销售保险产品的柜台设置明显标志.三.应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示.四.应由持有>的工作人员从事保险产品销售工作.。
金融调研报告(精选多篇)

金融调研报告(精选多篇)第一篇:金融工程调研报告金融工程调研报告学院:金融学院班级:09级金融工程二班姓名:吴春娜学号:XX10131057指导教师:李建英金融工程调研报告————对当地三农融资问题的调查调查地点:承德市兴隆县马圈子村调查对象:当地农村家庭及金融机构调查内容:家庭收入情况、融资问题一、农村家庭收入状况“三农”是我国国民经济和社会发展的重要力量,建立长效机制,解决“三农”融资难,促进“三农”发展,是保持国民经济平稳较快发展的重要基础,是关系民生和社会稳定的重大战略任务。
据统计局对我村100户农村居民家庭生活调查显示,去年我村居民人均可支配收入为200元/月。
居民家庭消费性支出人均150元/月。
去年,我村居民收入持续稳定增长。
养殖收入是农村居民总收入的主渠道,比上年同期增长 %。
二、融资问题1、当地金融机构兴隆县农村信用合作联社蓝旗营信用社是当地农村居民融资的主要金融机构。
据调查,该信用社牢记自己的政治使命,全面贯彻党中央、国务院和总行的指示精神,始终坚持服务城乡大众、服务社区、支持“三农”的零售银行定位,充分依托自身网络和渠道优势,积极加大向县域和农村地区的信贷资金投放,对服务区域经济和农村经济发展、优化农村金融生态环境,起到了积极的促进作用。
截至 XX年10月底,实现累计发放个人零售贷款近450亿元,贷款余额近 220 亿元,其中累计发放小额贷款 305亿元,“三农”贷款的比例超过了 70% ,小额贷款的发放金额、贷款余额等各项指标均在系统内排名第一位。
2、当地融资需求改革开放以来,融资难最初的表现形式是农民贷款难,随着农村经济社会发展和城市化进程的加快,以及国际金融危机的加剧,融资难的对象由农民进一步转变为“三农”;资金融通的形式由单纯的贷款,转变为贷款、承兑、贴现、保证函、债券、股票、理财等多种融资需求;金融供给的对象由原来的四大国有银行转变为商业性金融、政策性金融、合作金融等并存,并随着村镇银行、小额贷款公司、资金互助社等新型农村金融机构雨后春笋般涌现,形成了多家金融机构百花齐放的新局面。
金融市场调查报告(精选多篇)

金融市场调查报告(精选多篇)第一篇:金融市场调查报告金融市场调查报告较为宽裕的资金状况与部分子市场风险的不断累积,是进入202*年以来上海金融市场运行呈现出的主要特征。
“宽货币、紧信贷”的实质在于储蓄资金无法有效转化为投资,导致资金在商业银行大量沉淀,这同时也反映了金融市场的不成熟和发展滞后,需要加快金融市场改革和创新步伐,推动金融市场全面、快速和稳健发展。
一、金融市场运行态势分析货币市场:银行同业拆借与债券市场上半年,银行间同业拆借与债券市场累计成交万亿元,日均成交亿元,同比分别增长和。
由于市场资金保持持续宽松,市场利率价格区间不断下行。
同业拆借、质押式回购和买断式回购的月加权平均利率分别由月的、和,下降到月的、和,分别大幅下降、和。
月日超额准备金利率下调以后,商业银行的超额存款准备金率不断下降。
一季度末,商业银行超额存款准备金率为,比上年同期低个百分点,月末则降到。
公开市场操作力度显著增强,但是货币回笼量仅相当于外汇占款量。
虽然上半年央行票据的发行节奏不断趋于缓和,进入月份后更是取消了年期央票的发行,但是票据发行总量明显增多,上半年,央行共发行票据期,共计回笼资金亿元;进行了次正回购,共计回笼资金亿元;春节前进行了次逆回购,共计投放资金亿元;三项合计,上半年公开市场操作累计净回收亿元基础货币,而去年上半年净回笼仅为亿元。
相对于上半年多亿美元的外汇储备增加额而言,公开市场操作较好地对冲了外汇占款的资金投放量。
票据市场:上半年,一方面由于市场资金宽松,票据市场利率始终处于下降通道;另一方面由于商业银行风险控制审慎,贷款增长放缓,商业银行买票并持票到期以弥补信贷规模下降的意愿不断增强。
上半年,上海票据市场承兑、贴现及买断式转贴现业务余额分别为亿元、亿元,同比分别下降和上升;承兑、贴现及买断式转贴现累计发生金额分别为亿元、亿元,同比分别下降和上升。
二资本市场股票市场:上半年,沪市共有家首发、家增发,合计募集资金亿元,同比仅增长。
商业保险调查报告(精选多篇)

商业保险调查报告(精选多篇)第一篇:商业保险社会调查报告选题依据:从我国保险市场的发展现状来看,传统保险市场的发展潜力和余地越来越小,日趋激烈的竞争迫使保险公司寻求对新市场的开发,而保险公司开拓新市场的主要手段就是开发新的产品和服务。
我国保险监管重点由日常的行为监管转向偿付能力监管的转变也使保险公司在创新产品和服务方面有了更大的自主权和空间,保险费率市场化在加大保险公司产品和服务创新的压力的同时也为之提供了更大的空间和自由度。
总之,在激烈的市场竞争过程中,谁率先开发出新的产品,谁就将赢得市场竞争的主动。
可以预计,未来我国保险市场上新型产品与服务将层出不穷,保险产品面世的速度将越来越快。
社会调查的内容:一、现如今整个保险行业的市场的结构以及情况;二、保险行业里存在的问题;三、如何能够更好的促使保险行业走可持续路线。
社会调查的预期目标一、保险行业的现状二、搞明白保险行业存在的问题三、如何能够更好的发展保险行业的方法社会调查主要特点与创新点本次调查的特点是收集当地群众对保险业的看法及意见并征求同事所提出的建议在调查中总结出的创新点,现如今的保险行业犹如雨后春笋——第二个黄金十年。
只要你用心经营,你就是最大的赢家。
当前保险市场变化调查报告现如今,市场化不断深入和政府保护不断减弱的条件下,市场的不确定性因素对各类经济主体的影响将随之增强,包括利率、汇率等方面的任何风吹草动都可能对经济主体造成巨大损失;同时,由于人为因素及自然环境的变化,各种人为事件和自然灾害对社会财富和人身安全造成的损害也越来越大。
在这种条件下,各类主体规避风险的需求也将比以往更加强烈,从而刺激保险公司通过提供新的产品和服务将社会对保险的各类需求变成现实。
从供给条件来看,随着现代电子和通讯技术的发展以及金融研究领域的不断突破、特别是金融工程和资产价格研究取得重大进展,保险产品创新的物质技术条件不断成熟、剩余可支配财富的增加,由此将促进整个保险产品和服务创新以及综合能力的提升,使得整个保险行业能够更加的规范和良好的发展。
医疗保险调研报告(精选多篇)

我国是一个农业大国,农业人口占全国人口的60%多,但是农村经济发展落后,农村社会保障滞后,这严重阻碍了我国经济的发展,妨害了社会稳定。农村医疗保障突破了农村社会保障的死角也是农村社会保障的新曙光。可是,农村医保正处在发展前期,问题迭出,势必会阻碍其发展进程。本文旨在探索其出现的原因,提出建议解决问题使之更加完善,服务于民,促进我国经济更好更快发展。
3.合作医疗制度的衰退
20世纪70年代末期,由于农村推行了一家庭联产承包责任制为主要内容的经济体制改革,建立了统分结合的双层经营体制,原有的“一大二公”“队为基础”的社会组织形式解体,农村合作医疗也随之大幅衰减,1989年的统计表明,继续坚持合作医疗的行政村仅占
【】全国的5%。3
二、农村医疗保险现状及存在的问题
6.新型农村合作医疗筹资困难
新型农村合作医疗筹资困难,群众缺乏对于农村的新型合作医疗制度的了解,国家财政投入及地方对合作医疗的财政支持都极其有限,而农民的收入增长又比较缓慢,合作医疗面临筹资困难的窘境。即便是能够筹集起资金,合作医疗也缺乏群众基础,因为农民对合作医疗的组织者不太信任,尤其长期以来政府的信用危机严重影响了农民对新型合作医疗政策落
【】第一个医疗保健站,实现了农民“无病早防、有病造纸、省工省钱、方便可靠”的愿望。1
2.合作医疗制度的推广与发展
在卫生部肯定了米山乡的做法之后,其经验在全国部分地区得到推广。1959年11月,卫生部在全国卫生工作会议上肯定了农村合作医疗的形式,促使其进一步兴起和发展。1960
年2月中央肯定了合作医疗这一办医形式,并转发了卫生部《关于农村卫生工作现场会议的
医疗保险调研报告(精选多篇)
第一篇:医疗保险调研报告姓名:赖欣2014140级劳动与社会保障
走访企业调研报告(精选16篇)

走访企业调研报告走访企业调研报告(精选16篇)在现实生活中,接触并使用报告的人越来越多,不同种类的报告具有不同的用途。
在写之前,可以先参考范文,以下是小编为大家收集的走访企业调研报告(精选16篇),仅供参考,希望能够帮助到大家。
走访企业调研报告篇1为深入开展好创先争优活动,进一步拉近窗口与服务对象的距离,增强做好行政服务工作的自觉性和主动性,推动党支部和窗口工作再上新台阶。
近期,按照中心的活动要求,第三党支部组织所有党员窗口的负责人,共同走访了xx有限公司。
通过实地查看、开展座谈和填写xxx行政服务工作征询意见表等形式,了解他们创业的艰辛、听取他们对窗口工作的意见和建议、帮助他们解决生产经营中的困难。
现将具体情况汇报如下:企业概况。
xx有限公司成立于xx年,位于丁沟镇振兴路。
之前,该公司以钣金加工业务为主,从xx年开始,该公司通过技术创新开始主营汽车模具,主要生产汽车覆盖件、冲压件、驾驶室总成,并为汽车和工程机械企业提供劳务加工,目前拥有员工xx年产值8000万元。
现已成为是江苏省高新技术企业、江苏省汽车零配件重点企业、团省委青年就业创业见习基地。
企业对窗口工作的意见和建议。
通过座谈了解和信息反馈,该企业对我们的行政服务工作均给予了满意的评价,他们认为与其它政府部门相比较,无论是工作人员的素质还是服务大厅的环境,行政服务中心都要高出一筹,软件、硬件都代表了江都政府机关的良好形象。
但同时,我们也收集到一些新的信息和问题。
对我们开展今后的窗口工作起到了启示和警示的作用。
项目办理程序复杂。
企业反映,目前,行政服务中心将各个政府部门的行政许可、行政审批职能统一进驻中心办理,缩短了办理时限、简化了办事流程、方便了群众办事,但是在实际工作中,企业在办理行政许可或行政审批事项时,中间环节较多,如在办理房产登记手续时,不仅需要有中心建设、建管、房管、消防等窗口的手续,办理过程中还牵涉招标办、建筑工程质量监督站等单位,企业多头跑、来回跑的现象仍然严重。
保险业自查报告范文6篇精选范文

保险业自查报告范文6篇保险业自查报告范文一:我单位自接到《20xx20xx20xx20xx保险行业治理整顿工作方案》后,立即按照工作方案中相关要求,随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节,作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全,具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证,20xx20xx20xx20xx工商局颁发的营业执照,20xx20xx20xx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及20xx20xx20xx20xx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检,并且年检合格。
二、纳税情况:自20xx年20xx20xx20xx20xx【20xx】14号文件下发后,我单位即按照属地管理的原则,向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。
自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元,实缴车船税108.71万,营业税及其他附加税费合计56.76万元。
三、理赔服务问题:理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况:我单位共有中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。
自20xx年底,我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续、健康发展。
保险代理自查报告(精选多篇)

保险代理自查报告(精选多篇)第一篇:邮政代理保险业务自查报告邮政代理保险业务自查报告为落实集团公司要求,确保我市邮政代理保险业务合规文件运行,根据县局指示我局开展了了一次自查活动,具体自查情况如下:1、业务开办逐级授权,授权规范,并在上级授权规范内开展业务2、不存在违反法律法规开展业务,代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》,张贴在显要位置。
与保险系统网店名称相符5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》6、当期销售的产品没有超过三家保险公司7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为8、严格按规定留存客户身份证复印件,对于投保人与被保险人不是同一人的,要求提供被保险人的有效身份证件9、不存在销售误导行为,能正确解释保险产品,明确告知客户退保条件及可能带来的损失10、网点日间业务及时上缴后督,并留存交接记录11、摆放的资料合规,没有自行印制宣传资料12、建立了客户投诉及危机事件处理预案,妥善处理客户投诉,并做好记录13、建立了客户台帐14、填写的客户信息真实有效,15、操作员密码定期修改,不使用他人工号办理业务,16、系统操作员与网点实际人员相符,人员调整合规17、网点单证账实相符,顺号使用,留存凭证量不超限18、按规定进行单证的请领、交接,并留有相关记录19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费,手续费收入全额入账20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用第二篇:关于保险代理业务自查自纠的整改报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、2014 年度机构运营及保险代理业务经营情况2014 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况;实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
商业保险调查报告(精选多篇)寿险市场调查分析随着中国经济的迅速发展,中国居民家庭收入不断提高,保险意识不断增强以及我国保险行业的对外开放,保险已经受到了越来越多的关注。
同时,保险行业也将面临着前所未有的挑战,为了开发出更好的保险产品,完善保险各项制度,以便满足人们的保险需求,此次,特对人们的保险意向展开了调查。
此次调查主要针对人们对各类寿险产品的保险意愿,城市居民保险消费习惯和态度等进行分析探讨。
主要选取了父母年龄阶层的中年人以及部分在校学生和老年人为调查对象,进行了小范围调查。
渠道包括直接问答、网上投票、电话咨询等方式。
此次调查具有一定的参考价值,这些数据报告可以在一定程度上帮助保险企业了解保险市场需求结构变化及发展趋势,有助于开发适合市场需要的保险产品,有助于更好的了解消费者的保险意识和需求状况。
在传统的观念中,我们都知道,中国家庭抵御风险的意识和能力都很低,御险资金主要来源于存款和亲友借款,商业寿险尚未成为大部分中国家庭抵御风险的主要手段。
其中储蓄仍然是中国人最主要的投资手段。
可喜的是,根据此次调查结果,寿险中的商业医疗保险已经引起了人们的足够重视。
在人们保险购买意向的选项中,几乎100%的人都勾选了商业医疗保险。
这可能是由于现在家庭结构、社会制度的转变引起的。
现代社会医疗保险明显不足,尤其针对社会保险没有覆盖的地方,我们应该加强商业医疗保险的宣传。
但是对于医疗保险保费接受程度还普遍较低,50%以上得让人选择了50~100元/月,这可能与调查人员的收入水平有关,大部分调查成员的家庭年收入是10~16万。
这些人大部分是知识分子,对商业医疗保险有一定的了解,但是对具体补偿方法及内容还不甚清楚。
在保险营销时应特别注意将条款内容讲解清楚。
例如,有调查者反应,曾经购买多份医疗补偿保险,却未得到足够的赔偿。
这与保险营销人员在销售保险时未将医疗保险的“补偿”性质讲清楚不无关系。
这样一次保险想必给这位被保险人留下深刻印象,其以后购买保险则很有可能不会轻易相信。
因此,保险销售时务必要做到坦诚相待。
另外,人们对医疗保险的覆盖率和资金监管的透明度上还不是很满意,很多人因为信不过保险公司而选择不投保。
因此,树立一个良好的保险公司形象就显得很有必要。
在购买保险产品时,人们似乎更信赖品牌公司。
调查中,人们对太平洋、平安和人寿等保险公司显得信赖有加,三者在消费者心目中的地位基本相当。
数据还显示,人们对寿险服务的总体水平还是比较满意的,关键是目前的保险产品还难以满足消费者日益增长的、多层次的保险需求。
在这次调查结果中,除了经济收入和个人购买意愿外,还有其他一些影响人们购买保险的因素,影响程度从高到低依次为:保险产品的特色、公司的口碑、售后服务、寿险公司售后服务以及公司实力。
对于其他商业寿险业务,其实际客户群仍以中高收入家庭为主。
现有寿险消费群体的特征为:家庭学历较高、一般担任企事业单位的管理者或者从事普通白领工作、家庭月收入水平5000元以上、消费能力稳定的两口之家。
有子女家庭是寿险的主要潜在消费者。
通过本次调查,主要得出以下结论:1、人们对于寿险尤其是商业医疗保险的作用有一定程度的了解;2、保险业务在群众中得到了比较广泛的开展,市场得到开发;3、相当部分人存在着购买保险的意愿;4、县域居民保险市场需求潜力较大、需求差异大;5、保险业发展存在着一些矛盾和问题:例如居民获得保险知识的渠道较单一,多来源于保险公司业务员及亲朋好友介绍,较为片面。
而保险公司或业务人员在推销保险过程中也存在提供信息不确切或不全面的情况。
这使得人们对保险公司和保险业务人员的信任程度不高。
另外,保险业在险种、价格和服务等多方面与人们的要求还存在较大差距。
保险业务中一些具体工作仍需要改进或改善。
比较突出的如保险条款过于繁琐不易看懂的问题等。
6、保险业务进一步扩大仍然受到多方面因素的制约。
第三篇:我国当前商业保险调查分析报告我国当前商业保险调查分析报告我国商业保险存在的问题及原因一、保险供需总体水平落后,发展不够充分1995年我国保费收入为615.7亿元,约合74亿美元,不及美国的1%;保险深度为1.07%,不仅远远低于发达国家8%-10%的水平,与发展中国家一般水平3%-7%也颇有差距;人均保费收入更是名列末梢。
另据统计,我国国有大型企业保险承保面不足35%,中型企业承包面不足45%。
二、市场要素培育程度低,保险市场的主体少,中介人体制不健全从保险供给主体看,目前除了人保、太保和平保三家保险公司外,1996年国务院有批准了新泰、泰康、华康三家全国性公司,到目前为止共有20多家保险公司营业,同时最近几年先后引进了5家外资保险公司。
但与国外发达保险市场相比,保险供给者数量还是太少,保险业务的市场覆盖面还是很低。
从保险消费者主体看,大量的企业、事业单位和绝大多数个人的保险意识淡薄,国有大中型企业及铁路、交通、邮电、粮食、供销等系统往往通过企业和行业的基金和互助以及国家财政方式应付可能的损失,加之原有的对企业、事业职工的社会保险和福利待遇都由国家税收和企业留存的收益承担,这导致保险消费者数量少。
从保险市场中介机构看,我国的保险代理人虽有一定的基础,但还存在规模小,从业人员素质不高的问题。
三、保险市场呈现价格不正常、竞争不公平、交易不规范的无序状态一些保险公司的业务竞争根本谈不上是依靠经营技术和服务的有序竞争,有事只是打费率战、手续费战、退费战的原始争夺,它们只顾眼前利益,盲目地无限制地降低费率,以吸引保户,往往将风险更多地转嫁到保户身上,损害被保险人的长远利益。
同时由于政府主管部门在保险税收政策上存在偏差,目前在保险经营上存在税率结构内外资企业不统一,内资企业间也不统一的现象;于是有些公司凭着税收上的优惠,利用高佣金、低费率、高手续费等办法争夺业务,致使市场竞争无序,严重影响了保险业的稳定经营和保险市场的正常发育。
一些保险经纪人利用被保险人对保险缺乏了解,利字当头,只要保险人给的手续费高,不惜损害被保险人的利益随意提高费率。
由于社会保险与商业保险的界限不清,一些政府部门的下层机构和群众团体利用行政管理职能或行业经营特权,采用诸如评先进、定指标、下发文件等行政手段强制企业参加它们举办的保险,有的甚至还以高于银行存款利率的高回报来吸引保户。
其特征是将商业保险业务挂靠在社会保险业务之下(请你继续关注好范文网:),与商业保险公司展开竞争。
但两者在经营目的、风险性质、保险方式和政府是否对基金形成提供财税倾斜政策方面均有本质差别,因此,两者的混同对商业保险市场的发展有害无益。
四、市场体系不完善再保险市场的建立尚未完善,有接受风险的直接业务市场,却没有消化危险的再保险市场。
随着巨灾如洪水、地震等的出现,造成的财产和人身损失无法估量,若由一家保险公司独立承担赔偿责任简直难以想想后果,因此建立一个再保险市场体系相互分摊风险势在必行,同时各保险公司通过再保险市场相互勾连,可以有效地抑制盲目降低费率以吸引客户的不正当竞争。
然而,以前我国尚无一家专业再保险公司经营再保险业务,而是由在保险市场上占垄断地位的原中国人民保险公司行使中央再保险的只能,它既是分出公司又是分入公司,极不利于竞争和分散风险。
尽管原人保公司组建中国保险集团公司后,成立了中国保险集团再保险公司,但仍脱离不了原有的性质,而且远没有形成体系。
监管体系不健全,保险企业自律意识淡薄。
第一,保险业主管机关的管理状况与保险行业的发展不相适应,当前主管机关的机构设置、人员配置、管理力量都很薄弱。
第二,法律体系不完善,《保险法》虽已于1995年颁布实施,但与之配套的系列管理法规尚未制定出台。
第三,规范保险市场交易行为,加强行业自律的同业公会数量偏少,其作用未充分发挥。
五、现行保险展业方式不适应市场经济发展的需要在计划经济条件下,保险公司习惯依靠行政手段来开拓业务。
这严重地束缚了我国保险市场的健康发展。
关于商业保险存在问题该如何改进一、加强对保险机构外汇业务管理的建议督促保险机构加强和完善外汇业务内控制度建设,对外汇业务制定更为详细明确、可操作性强的管理规定,使各级分、支公司的业务活动有章可循,促进保险机构有效自律发展,同时健全业务检查制度,及时发现问题和防范风险。
尽快出台关于保险机构外汇业务的管理办法,进一步明确保险机构外汇业务市场准入标准。
即从保险机构实收外汇资本金规模、外汇业务经营状况、执行外汇管理政策法规情况、从业人员素质、内控制度、展业能力等方面制定相应的市场准入标准,要明确各级别保险机构的外汇业务范围及对象;根据外汇保险风险情况制定必要的考核指标,建立对保险机构外汇业务的风险管理体系,统一非现场监管报表;要完善对保险机构外汇账户的管理。
二、大力宣传保险知识,强化公民的保险意识。
充分利用广播、电视、报刊、宣传资料卡片等现代宣传形式,在全社会普及和强化保险意识和保险消费方式,积极引导公众的保险消费心理,使公民由过去计划经济体制下一切依赖国家的思想转化为自保意识,从而使参加保险的认增多,扩大保险消费主体,增加保险需求量。
积极培育保险市场要素,坚持市场主体多元化的发展方向,注意市场主体的配置,既要扩大全国性保险公司数量,又要陆续批准成立一些地方性、区域性的保险公司进入市场,还要允许外资保险企业逐步进入我国市场。
大力发展保险代理人、经纪人、公估人等保险中介机构,加强对保险中介机构的管理,加强保险市场的供给能力和有序竞争。
制定全国统一的、成文飞保险业税收法规和财务制度,使各类保险企业税赋一致,以利于平等竞争,避免有些公司因税收优惠而任意降低费率以吸引客户。
颁布社会保险法。
建立和完善再保险市场。
三、建立和健全市场监管体系,维护有序的市场环境,保证保险业的健康发展创造良好的保险法制环境,除了已有的《保险法》外,还应辅以《保险业法》,并尽快制定《保险合同法》、《保险中介管理细则》、《再保险条例》以及《外资保险企业管理法案》等,使其成为体系,使我国保险业的经营做到有法可依。
加快同业公会的建立和完善。
强化保险主管机关办事机构,特别是人民银行总行及省、市分行两级办事机构。
四、改革营销观念,建立适应市场经济需要的展业方式首先,摒弃计划经济意识,以市场为中心,即以消费者为中心,从投保人、被保险人或受益人的立场出发来制定经营方针和策略,设计推出那些消费者愿意购买的保险险种。
此外,要大力培养各类保险专业人才。
第四篇:2014年杭州商业人寿保险市场调查报告2014年杭州商业人寿保险市场调查报告为了解杭城商业人寿保险市场的现状和需求变化,进一步规范商业人寿保险市场,促进保险业的深入发展,切实维护消费者的合法权益,浙江省消费者协会与浙江省保险行业协会继1999年3月对杭州人寿保险市场进行调查后,调查采用抽样问卷访问法,在杭州市各个城区抽取了六个样本地,使用spss统计软件进行统计,问卷的统计和调查报告均由浙江省消费者协会和浙江省保险行业协会共同完成。