风险管理期末考试试卷及参考答案
风险管理期末试题及答案
风险管理期末试题及答案一、选择题1.下列哪项不是风险管理的核心概念？A) 风险识别B) 风险评估C) 风险转移D) 风险追求答案：D) 风险追求2.风险管理的目标是什么？A) 完全消除风险B) 尽量降低风险C) 接受并承担风险D) 转移风险责任答案：B) 尽量降低风险3.下列哪种方法不是用于风险评估？A) 概率分析B) 历史数据分析C) SWOT分析D) 物理测试答案：D) 物理测试4.风险管理过程中的“控制”阶段包括以下哪项？A) 拟定风险管理计划B) 实施风险管理计划C) 监测和控制风险D) 评估风险效果答案：C) 监测和控制风险5.选择正确的说法。
风险转移是指：A) 将风险转移给其他项目B) 将项目责任转移到其他团队成员C) 将风险责任转移给第三方D) 将风险转移到业务外包公司答案：C) 将风险责任转移给第三方二、问答题1.请简述风险管理的步骤及其关键内容。
答案：风险管理的步骤包括风险识别、风险评估、风险应对和控制。
关键内容如下：- 风险识别：通过调研、数据收集和团队讨论，确定可能影响项目目标实现的各种风险。
- 风险评估：利用概率分析、历史数据分析等方法，对识别出的风险进行定量或定性评估，确定其潜在影响和可能性。
- 风险应对：根据评估结果，制定具体的风险应对策略和计划，包括避免、减轻、转移和接受等方案。
- 控制风险：在项目执行过程中，通过建立风险管理措施和监测机制，及时发现和控制风险的发生和影响。
2.请列举三种常见的风险应对策略，并简述其实施方法。
答案：常见的风险应对策略包括：- 避免风险：采取措施避免风险的发生。
例如，在项目前期进行充分的风险识别和评估，避免进入高风险的项目领域或行业。
- 减轻风险：采取措施降低风险的潜在影响。
例如，加强项目管理，提高团队协作效率，以减少时间成本风险。
- 转移风险：将风险责任和影响转移给第三方，通过购买保险、签订合同等方式实现。
例如，购买适当的商业保险来转移项目运营风险。
风险管理期末考试试卷及参考答案
风险管理期末考试试题(A卷)一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.大多数纯粹风险属于(? )A.经济风险?B.静态风险C.特定风险?D.财产风险2.以下属于投机风险的是( ?)A.交通事故?B.买卖股票?C.地震?D.火灾3．保险属于( )A. 避免风险B. 自留风险C. 中和风险D. 转移风险4. 安装避雷针属于( )A. 损失抑制B. 损失预防C. 风险避免D. 风险转移5.医生在手术前要求病人家属签字的行为属于( ?)A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留6.多米诺骨牌理论的创立者是( ?)A.哈顿?B.海因里希?C.加拉格尔?D.马歇尔7. 在风险事故发生前达成的借贷协议属于( )A. 内部借款B. 特别贷款C. 应急贷款D. 抵押借款8.营业中断损失属于( ?)A.直接损失B.间接损失C.责任损失D.额外费用损失9.当保险方与被保险方对合同的理解不一致时，对合同的解释应有利于(? )A.保险方B.第三方C.被保险方D.具体情况具体确定10. 关于团体保险以下说法正确的是（）A.保险金额无上限B.增加了逆选择C.对团体的性质有要求D.不能免体检11. 实施风险管理的首要步骤是（）A.风险识别B.风险评价C.风险处理D.风险管理决策12. 选择保险人时，以下因素中最重要的是（）A.费率高低B.规模大小C.偿付能力D.折扣多少13. 以下属于特定风险的是（）A.战争B.通货膨胀C.自然灾害D.偷窃14. 在一定的概率水平下，单一风险单位因单一事故所致的最大损失称为（）A.最大可能损失B.最大预期损失C.损失期望值D.年度最大可能损失15. 企业普遍采用的风险管理组织是（）A.直线制B.职能制C.直线职能制D.选择制16. 在火灾保险中，最常用的共保条款比例是（）A.60%B.70%C.80%D.90%17. 以下不属于保险与自留相结合的方式是（）A.不足额保险B.足额保险C.自负额保险D.限制损失保险18. 被保险人纵火属于（）A.道德风险因素B.实质风险因素C.心理风险因素D.有形风险因素19. 中和用处理（）A.纯粹风险B.投机风险C.人身风险D.国家风险20. 以人们行为为控制着眼点的损失控制技术是（）A.损失预防B.损失抑制C.工程法D.行为法二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
风险管理考试复习题(附参考答案)
风险管理考试复习题（附参考答案）一、单选题（共82题，每题1分，共82分）1.对中小微企业客户和个人客户，结合其经营收入回笼结算情况，最高授信额度一般不得超过授信前12个月经营收入的（）。
A、50%B、40%C、70%D、60%正确答案：A2.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务A、2B、3C、5D、1正确答案：C3.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）犯罪案件。
A、行政B、刑事C、民事D、商事正确答案：B4.员工违规行为处理办法中，员工受到记大过处分的，扣减()个月的绩效工资。
A、六B、七C、五D、四正确答案：A5.以下哪类行为没有违反员工从业行为规范“八十不准”的（）。
A、化整为零逃避授权或审批B、擅自代表中山农商银行接受新闻媒体采访和对外发布信息C、伪造或模仿客户签字笔迹D、不接受或给予客户任何形式的不正当利益正确答案：D6.营业网点柜员休假或离岗2个工作日（含）以内的，在不影响网点正常营业的情况下，其尾箱可保留未成把的残损券、( )万元以内的流通券及少量重要空白凭证并双人上锁入库保管。
A、0.1B、0.5C、1D、2正确答案：D7.情景分析用于（）：A、测试单个风险因素或一小组密切相关的风险因素的假定运动对组合价值的影响B、一组风险因素的多种情景对组合价值的影响C、着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响D、A和C正确答案：B8.内控行长实行总行（），实行专职化、专业化管理。
A、专人制B、委派制C、单人制D、驻点制正确答案：B9.（）是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。
A、风险监测B、风险识别C、风险控制D、风险计量正确答案：D10.银行风险监管指标设计的核心是（）。
风险管理的期末考试题及答案
风险管理的期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 风险管理的核心目标是什么？A. 降低风险发生的概率B. 减少风险带来的损失C. 消除所有风险D. 以上都是2. 下列哪项不是风险管理的基本步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险接受3. 风险矩阵通常用于以下哪个阶段？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险缓解4. 以下哪种保险属于风险转移的一种方式？A. 人寿保险B. 健康保险C. 财产保险D. 所有选项都是5. 风险评估中，VaR（Value at Risk）是指：A. 风险事件发生的概率B. 风险事件发生的最大可能损失C. 风险事件发生时的平均损失D. 风险事件发生时的预期损失...（此处可继续添加选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述风险管理的三个主要目标。
2. 解释什么是风险偏好，并举例说明如何确定一个企业的风险偏好。
3. 描述风险监测与风险评估的区别。
三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 假设你是一家制造企业的首席风险官（CRO），公司计划进入一个新的海外市场。
请描述你将如何评估和准备应对进入新市场可能面临的风险。
2. 某公司在进行一项大规模的IT系统升级。
请分析在这个过程中可能面临的主要风险，并提出相应的风险管理策略。
风险管理的期末考试题答案一、选择题答案1. B2. C3. B4. D5. B...（此处可继续添加选择题答案）二、简答题答案1. 风险管理的三个主要目标是：降低风险发生的概率，减少风险带来的损失，以及提高组织对风险的适应能力。
2. 风险偏好是指一个组织或个人愿意接受风险的程度。
确定风险偏好通常涉及对组织的财务状况、业务目标、市场环境和历史风险事件的分析。
3. 风险监测是持续跟踪风险的过程，以确保风险管理措施的有效性并及时调整策略。
而风险评估则是在风险管理的早期阶段，对潜在风险的可能性和影响进行分析和量化。
风险管理考试试题与参考答案
风险管理考试试题与参考答案一、单选题（共82题，每题1分，共82分）1.以下（）模型是针对市场风险的计量模型。
A、CreditMetricsB、KMV模型C、VaR模型D、高级计量法正确答案：C2.狭义的银行信贷不包括( )。
A、筹集债务资金B、承兑C、贷款D、信贷承诺正确答案：A3.根据《中山农村商业银行股份有限公司支行内控合规管理办法（2019年版）》第三十七条规定，()是指支行合规部门应定期召开内控例会，加强支行内控合规管理工作沟通，对存在问题及风险点，采取《风险简报》的形式及时上报。
A、年度报告B、季度报告C、不定期简报D、定期简报正确答案：C4.巴塞尔委员会于( )重新修订并发布了新的《有效银行监管的核心原则》。
A、2008年B、2006年C、2014年D、2010年正确答案：B5.市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。
A、重新定价风险B、收益率曲线风险C、基准风险正确答案：A6.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，有权机关可以按照程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）？A、约见谈话B、执法检查C、监管提示D、现场评估正确答案：B7.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，有权机关至上提前（）将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构？A、5个自然日B、3个工作日C、3个自然日D、5个工作日正确答案：D8.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月？A、24B、48C、36D、12正确答案：A9.案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的，应予以撤销。
A、3年B、2年C、半年D、1年正确答案：D10.在商业银行的经营和发展过程中，存款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（）对商业银行市场价值的威胁最大。
《风险管理》试题及答案
《风险管理》试题及答案（解答仅供参考）第一套一、名词解释1. 风险管理：风险管理是指识别、评估、应对和监控可能对组织的业务目标产生负面影响的风险的过程。
2. 损失概率：损失概率是指某一事件发生并导致损失的可能性或频率。
3. 风险承受能力：风险承受能力是指一个组织或个人在遭受风险事件后，仍能维持其正常运营或生活的经济能力。
4. 保险风险转移：保险风险转移是指通过购买保险，将风险转移给保险公司的一种风险管理策略。
5. 风险偏好：风险偏好是指个体或组织在面对风险时的选择倾向，包括风险厌恶、风险中性和风险追求。
二、填空题1. 风险管理的主要步骤包括风险识别、______、风险应对和风险监控。
答案：风险评估2. 风险管理的目标是实现组织的______和持续发展。
答案：战略目标3. 在风险管理中，______是指采取行动减少风险的可能性或影响。
答案：风险控制4. ______是一种将风险转移给他人的风险管理策略。
答案：风险转移5. ______是指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）变动而导致的风险。
答案：市场风险三、单项选择题1. 下列哪一项不属于风险管理的主要步骤？B. 风险评估C. 风险应对D. 风险预测答案：D2. 下列哪种风险属于非系统性风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 汇率风险答案：B3. 下列哪种风险管理策略主要是通过减少风险发生的可能性来降低风险？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险控制D. 风险接受答案：C4. 下列哪种风险偏好类型倾向于选择风险较小的投资？A. 风险厌恶B. 风险中性C. 风险追求D. 风险喜好答案：A5. 以下哪种风险应对策略主要是通过制定应急计划来应对可能的风险事件？A. 风险转移C. 风险接受D. 风险规避答案：C四、多项选择题1. 下列哪些是风险管理的主要步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险应对D. 风险监控E. 风险预测答案：ABCD2. 下列哪些是常见的风险管理策略？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险控制D. 风险接受E. 风险规避答案：ABCDE3. 下列哪些是可能导致企业面临财务风险的因素？A. 债务结构不合理B. 资金流动性不足C. 利率波动D. 汇率波动E. 市场竞争激烈答案：ABCD4. 下列哪些是风险评估的主要内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险应对E. 风险监控答案：ABC5. 下列哪些是风险控制的主要方法？A. 风险避免B. 风险减轻C. 风险转移D. 风险接受E. 风险利用答案：ABCD五、判断题1. 风险管理的目标是完全消除风险。
风险管理试题库及参考答案
风险管理试题库及参考答案一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.压力测试政策应根据经营环境变化和业务发展及时修订，任何重大的实质性调整应及时提交（）审议。
A、监事会B、董事会C、高级管理层D、压力测试管理部门正确答案：B2.根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括（）。
A、信用风险、市场风险、操作风险B、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险C、信用风险、市场风险D、信用风险、流动性风险正确答案：A3.商业银行的信息科技治理组织架构的组成不包括（）。
A、董事会B、监事会C、首席信息官D、信息科技部门正确答案：B4.流动资金贷款需求量应基于（）来确定。
A、借款人日常经营所需的营运资金B、借款人提出的请求C、借款人的需要D、借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）正确答案：D5.如果银监会认为商业银行业务关系存款的（）过高，可以要求这部分存款按照非业务关系存款处理。
A、贷款集中度B、客户集中度C、存款集中度D、授信集中度正确答案：B6.商业助学贷款的学费按照（）逐笔发放，住宿费、生活费按照（）发放。
A、学费支付期；学费支付期或分列B、学费支付期或分列；学费支付期分列C、学期；支付期D、支付期；学期正确答案：A7.下列商业银行大额风险暴露监管要求错误的是（）。
A、商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的15%B、商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的20%C、商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%D、商业银行对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴露均不得超过一级资本净额的25%正确答案：A8.正常类和关注类贷款的预计损失率为0%，次级类贷款的预计损失率在（）（含）以下，可疑类贷款的预计损失率在25%（不含）-90%（含）之间，损失类贷款的预计损失率在90%（不含）以上。
风险管理试题(附参考答案)
风险管理试题（附参考答案）一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.商业银行流动性风险偏好应当至少每年审议（）。
A、二次B、三次C、四次D、一次正确答案：D2.（）监管指标衡量商业银行主要资产与负债的期限配置结构。
A、流动性比例B、流动性匹配率C、优质流动性资产充足率D、净稳定资金比例正确答案：B3.商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有限信息进行披露，并于每个会计年度结束后（）月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。
A、1个B、3个C、4个D、2个正确答案：C4.在国别风险的主要类型中，（）是最主要的类型之一。
A、传染风险B、转移风险C、主权风险D、政治风险正确答案：B5.用权重法计量信用风险加权资产时，对个人其他债权的风险权重设定为（）。
A、75%B、100%C、50%D、25%正确答案：A6.流动资金贷款对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其（）。
A、破产重组B、贷款重组C、协商展期D、并购重组正确答案：B7.商业银行的内部审计部门应当至少（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A、每半年一次B、每两年一次C、每三年一次D、每年一次正确答案：D8.根据《商业银行理财子公司管理办法》规定，银行理财子公司全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（）。
A、30%B、35%C、25%D、20%正确答案：B9.下列哪一项不是《商业银行资本管理办法（试行）》中关于操作风险加权资产计量的方法（）。
A、权重法B、标准法C、基本指标法D、高级法正确答案：A10.战略风险是银行未能根据外部环境变革和内部资源能力变化而调整发展方向所导致整体性溃败的风险，各法人单位（）承担战略风险管理最终责任。
A、高级管理层B、监事会C、股东会D、董事会正确答案：D11.股东质押本机构股权数量达到或超过其持有本机构股权的（）时，应对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。
风险管理期末考试题及答案
风险管理期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 风险管理的主要目标是什么？A. 减少风险发生的概率B. 降低风险带来的损失C. 预防风险的发生D. 以上都是2. 以下哪项不是风险管理的基本步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险接受3. 风险矩阵通常用于哪种风险评估方法？A. 定性分析B. 定量分析C. 风险规避D. 风险转移4. 风险评估中，以下哪个指标通常用来衡量风险的严重性？A. 风险频率B. 风险概率C. 风险影响D. 风险成本5. 以下哪个不是风险管理的工具？A. 保险B. 风险基金C. 风险规避D. 风险预算二、简答题（每题10分，共30分）6. 简述风险管理在企业运营中的重要性。
7. 描述风险识别的一般过程。
8. 解释什么是风险转移，并举例说明。
三、案例分析题（每题25分，共50分）9. 假设你是一家制造企业的首席风险官，公司最近面临原材料价格波动的风险。
请分析并提出一套完整的风险管理策略。
10. 某建筑公司在施工过程中，发现存在潜在的工程质量问题。
请分析如何通过风险管理来降低此类风险的发生。
风险管理期末考试题答案一、选择题1. D2. D3. B4. C5. D二、简答题6. 风险管理在企业运营中的重要性体现在：确保企业能够持续稳定地发展，通过识别、评估和控制风险，减少不确定性对企业运营的负面影响；帮助企业做出更明智的决策，合理分配资源，提高企业竞争力。
7. 风险识别的过程一般包括：收集相关信息，确定风险来源，分类风险类型，建立风险清单，以及风险的初步评估。
8. 风险转移是指企业通过合同或其他方式将风险转移给第三方，如通过保险将风险转移给保险公司，或者通过外包服务将风险转移给服务提供商。
三、案例分析题9. 针对原材料价格波动的风险管理策略可以包括：多元化采购渠道，以减少对单一供应商的依赖；采用期货合约锁定原材料价格，减少价格波动的影响；建立风险基金，用于应对原材料价格的突然上涨；与供应商建立长期合作关系，争取更优惠的价格和供应保障。
风险管理试题及答案
风险管理试题及答案一、单项选择题1. 风险管理的核心目标是（）。
A. 减少损失B. 增加收益C. 降低不确定性D. 提高决策质量答案：D2. 以下哪项不是风险管理的基本步骤？（）A. 识别风险B. 评估风险C. 规避风险D. 风险转移答案：C3. 以下哪项不属于风险管理工具？（）A. 保险B. 期货C. 期权D. 股票答案：D4. 风险管理中，VaR（Value at Risk）指的是（）。
A. 资产价值B. 风险价值C. 风险敞口D. 风险限额答案：B5. 在风险管理中，以下哪项不是风险识别的方法？（）A. 头脑风暴B. 德尔菲法C. 敏感性分析D. 风险评估答案：D二、多项选择题6. 风险管理的主要功能包括（）。
A. 减少损失B. 提高效率C. 增加收益D. 降低不确定性答案：ABD7. 风险管理的基本原则包括（）。
A. 系统性原则B. 预防性原则C. 经济性原则D. 动态性原则答案：ABCD8. 以下哪些因素可以影响企业的风险管理？（）A. 市场环境B. 企业文化C. 管理层态度D. 法律法规答案：ABCD9. 风险管理中，以下哪些属于定量分析方法？（）A. 敏感性分析B. 蒙特卡洛模拟C. 决策树分析D. 历史模拟法答案：ABD10. 风险管理中，以下哪些属于定性分析方法？（）A. 头脑风暴B. 德尔菲法C. 风险矩阵D. 事件树分析答案：ABCD三、判断题11. 风险管理可以完全消除风险。
（）答案：错误12. 风险管理的目的是通过降低风险来增加企业价值。
（）答案：正确13. 风险管理只适用于大型企业，不适用于小型企业。
（）答案：错误14. 风险管理是一个静态的过程，一旦制定就不需要再调整。
（）答案：错误15. 风险管理只关注财务风险，不涉及非财务风险。
（）答案：错误四、简答题16. 简述风险管理的基本流程。
答案：风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控四个阶段。
首先，通过识别风险来确定可能影响企业目标实现的不确定性因素；其次，评估风险，对识别出的风险进行量化和定性分析，确定风险的严重程度和可能造成的影响；然后，通过风险控制来制定应对策略，包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险接受等；最后，进行风险监控，对风险管理过程进行持续的监督和评估，确保风险管理措施的有效性，并根据情况变化进行调整。
风险管理试题库与参考答案
风险管理试题库与参考答案一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.根据《江苏省农村信用社联合社业务连续性管理办法（试行）》规定，省联社每（）年组织对全部重要信息系统灾难恢复演练，如涉及外部服务方，应同时纳入演练范围。
A、一B、三C、二D、四正确答案：B2.（）是银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A、理财管理业务B、私人银行业务C、财富管理业务D、资产管理业务正确答案：D3.按照信用卡透支核心定义进行分类，逾期91天—180天，应分为（）类。
A、次级B、关注C、正常正确答案：A4.根据《江苏省农村信用社联合社信息安全管理办法（试行）》规定，重要系统超级管理员用户口令应不低于8位，并由数字、字母和特殊字符混合编成，须（）更换。
A、每半年B、每年度C、每月度D、每季度正确答案：D5.根据《江苏省农村商业银行系统金融创新业务风险评估管理办法（试行）》规定，金融创新业务投产运营后，应在满一个周期后的（）个月内完成风险后评价工作。
A、12B、6C、1D、3正确答案：C6.下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。
A、风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩B、风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况C、风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通D、设置独立的风险管理部门正确答案：A7.商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于（）。
A、60%B、70%C、40%D、50%正确答案：D8.一般会计人员调动或离职交接，由（）监交。
A、上一级机构会计主管B、第三柜员C、会计主管D、支行负责人正确答案：C9.按照有关规定，借款人所购车辆为自用车的，贷款额度不得超过所购汽车价格的（）。
A、50%B、70%C、80%D、60%正确答案：C10.按照《贷款风险分类指引》规定，贷款本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑，该笔贷款应归入（）。
风险管理考试题(含答案)
风险管理考试题（含答案）一、单选题（共60题，每题1分，共60分）1、某客户在A、B两家银行均有贷款业务，其中A银行贷款已被分类至后三类，B银行对该客户的贷款分类至少应为（）。
A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类正确答案：A2、按照我行制度规定，新增大额不良贷款及由后三类上调为关注类的贷款，要在分类的同时填写《信贷资产五级分类专项报告》上报总行备案。
这里的大额所指金额为（）A、单户余额1000万元及以上B、单户余额3000万元及以上C、单户余额5000万元及以上D、单户余额8000万元及以上正确答案：A3、我行的外包风险管理主管部门是：（）A、总行内控合规部B、总行办公室C、总行信息科技部D、总行风险管理部正确答案：D4、已结清业务余额的项目贷款档案保管期限为（）。
A、20年B、15年C、5年D、10年正确答案：B5、当违约债务人的违约特征消失，并且在（）月的观察期内，未再出现违约特征的，可由评级发起人发起违约重生流程，由审批或业务主管部门有权人审核认定后解除违约。
A、6B、3C、9D、12正确答案：A6、五级分类系统分类时，“已建档”状态属于（）的任务。
A、地区五级分类系统认定员B、地区首席风险管C、客户经理D、客户经理主管正确答案：C7、核心环境下，展期或借新还旧可以在哪个期间进行操作？A、到期日前10天B、到期日当天C、到期日前人一天（包括到期日）D、到期日前任一天（不包括到期日）正确答案：D8、违约客户消除违约特征满6个月后且经营正常，()在非零售内评系统中发起违约重生流程。
A、有权审批人B、客户经理C、客户经理主管D、专职审批人正确答案：B9、个人信贷资产五级分类由（）来进行最终认定。
A、分行个人业务管理部门B、客户经理主管C、个人业务客户经理D、分行风险管理部门正确答案：D10、以下有关五级分类的说法错误的是：（）。
A、借款人通过兼并方式恶意逃废银行贷款其分类至少为关注类B、借款人通过兼并方式恶意逃废银行贷款且贷款已经逾期的其分类至少为次级类C、贷款发生挪用的其分类至少为关注类D、违法国家法律规定发放的贷款若银行预计无损失可分类为正常类正确答案：D11、下列说法不正确的是（）。
《金融风险管理》期末考试试卷附答案
《金融风险管理》期末考试试卷附答案一、单选题（本大题共20小题，每小题3分，共60分）1、促使或引起风险事件发生或风险事件发生时，致使损失增加、扩大的原因或条件是（）A、风险因素B、风险事件C、风险成本D、风险损失2、由于个人的不诚实、不正直或不良企图导致风险事故的发生的因素是（）A、心理风险因素B、有形风险因素C、道德风险因素D、实质风险因素3、在损失发生前，运用各种控制手段，力求消除各种隐患，减少风险诱因，降低损失的策略属于（）A、风险融资B、风险控制C、风险转移D、风险补偿4、在金融风险管理活动中，明确风险的业务类别这项工作属于（）A、金融风险的度量B、金融风险的监测C、风险报告D、金融风险的识别5、VaR方法最早用于度量（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、操作风险6、通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是（）A、金融风险的分散B、金融风险的损失控制C、金融风险的转移D、金融风险的对冲7、经济主体根据一定原则，采取一定措施避开金融风险，以减少或避免由于风险引起的损失是（）A、金融风险的规避B、金融风险的损失控制C、金融风险的预防D、金融风险的转移8、在信用风险分析常用的财务指标中，流动负债/有形净值属于（）A、经营业绩指标B、偿债保障程度指标C、财务杠杆指标D、流动性指标9、下列方法中，属于现代信用风险度量方法的是（）A、专家制度B、评级方法C、信用评分方法D、信用风险量化模型10、在现代信用风险度量方法中，以VaR为基础的是（）A、信用风险量化模型B、信用监控模型C、信用风险计量模型D、信用风险组合模型11、在现代信用风险度量方法中，广泛使用信用等级转移分析和贷款集中度限制的是（）A、信用风险计量模型B、信用风险量化模型C、信用监控模型D、信用风险组合模型12、在银行账户信用风险暴露分类中，个人住房抵押贷款属于（）A、公司风险暴露B、股权风险暴露C、主权风险暴露D、零售风险暴露13、（）指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低风险。
风险管理试题(附答案)
风险管理试题（附答案）一、单选题（共54题，每题1分，共54分）1.如果用户没有点击（）链接，而是直接关闭浏览器，则系统规定该用户在30分钟内不能再次登录系统。
A、“退出”B、“结束”C、“注销”D、“关闭”正确答案：A2.最高额担保项下分次使用授信额度时相关合同的签署的见证方式是（）A、专职见证B、一级实地见证C、二级实地见证D、兼职见证正确答案：C3.为实现我行相关企业征信数据的规范、准确报送，我行已建设了单独的企业征信数据报送系统，简称()。
A、企业征信系统B、报送系统C、企业信用信息报送系统D、企业信用信息系统正确答案：B4.我行授信业务抵质押品评估外聘中介机构业务选聘的方式不包含（）。
A、邀请招标B、竞争性磋商C、公开招标D、单一来源正确答案：D5.年初五级分类为次级类的20亿元贷款，报告期内共收回或处置2亿元，期末五级分类仍然为次级类的贷款10亿元、回调关注类的贷款1亿元、下调可疑类的贷款5亿元、下调损失类的贷款2亿元，那么其次级类贷款向下迁徙率为（）。
A、0.25B、0.35C、0.3889D、0.4444正确答案：C6.信贷系统五级分类认定时，关于个贷业务的发送和认定，下列说法错误的是（）A、根据系统批量处理自动发起和完成季度分类，人工不在干预B、个贷任务于每季度末月批量发起。
C、逾期的个贷任务，系统根据逾期期限自动完成系统初分D、未逾期、未欠息的个贷任务，系统自动认定为正常类正确答案：A7.一房地产开发企业被错分为建筑业，应由（）在信贷系统在改正。
A、授信分析员B、客户经理C、统计分析人员D、专职审批人正确答案：B8.《商业银行大额风险暴露管理办法》自（）起施行。
A、2018-10-1B、2018-7-1C、2018-12-1D、2019-1-1正确答案：B9.我行使用预期信用损失模型计算减值时，要根据信贷业务信用风险自初始确认后是否显著增加或是否已发生违约，将业务划分为（）个风险阶段。
风险管理期末考试试卷（B卷）及参考答案
风险管理期末考试试卷（B卷）及参考答案第一篇：风险管理期末考试试卷(B卷)及参考答案风险管理期末考试试题(B卷)一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.风险管理人员认为一辆价值20万元的汽车发生损失的可能性至少是千分之一，说明这辆汽车的()。
A.最大可能损失是20万元B.最大预期损失为20万元C.年度最大可能损失为20万元D.年度最大预期损失为20万元2.进行保险索赔时，以下负有损失举证责任的是()A.保险人B.被保险人C.保险代理人D.保险经纪人3．下列不属于风险的特征的是()A.客观性B.随机性C.偶然性D.可变性4.风险管理起源于()A.美国B.日本C.英国D.加拿大5.下列不属于损失资料图形描述的是()CA.条形图B.圆形图C.盒状图D.直方图6.重复保险的赔偿适合下列哪项原则()A.一次付清B.可变性C.分摊D.客观性7.保险理赔的第一步是()A.查勘定损B.给付保险金C.确定理赔责任D.损失处理8.损失概率在风险评估中有时间性和()A.完整性B.一致性C.系统性D.空间性9.风险管理的必要性有风险的代价和()A.人类的安全需要B.生存的需要C.企业自我实现的需要D.社会责任的需要10.专业人员为顾客提供劳务也要做到不损害他们的利益，属于企业责任风险中的（）A.雇主责任风险B.产品责任风险C.职业责任风险D.汽车责任风险11.从本质上说，风险转移和风险自留的结合是（）A.确定理赔金额B.选择保险险种C.议决投保程度D.选择保险机构12.团体保险的受保人一般是（）A.企业职工B.集体C.企业管理层D.企业法人代表13.样本3.5，9.7，3.5，6，2.8，2.7的众数是（）A.6B.7C.3.5D.1314.一揽子保险的形态特别多种保险表单和（）A.员工福利计划B.雇主一揽子计划C.业主一揽子保险计划D.退休金保险计划115.多米诺骨牌效应理论提出的年份是（）A.1920B.1930C.1910D.194016.有助于分析影响净收入各种因素的表是（）A.资产负债表B.损益表C.财产状态变动表D.流程图17.通常用来估测损失额的是（）A.正态分布B.泊松分布C.二项分布D.0-1分布18.放弃某一活动以回避风险的是（）A.风险避免B.风险控制C.风险抑制D.风险预防19.通常用于处理投机风险的是（）A.中和B.免责约定C.保证书D.承诺书20.下列不属于企业财产权益的是（）A.抵押权B.质权C.置留权D.承托人二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
(完整版)风险管理期末考试试卷A卷及参考答案
风险管理期末考试一试题(A 卷)一、单项选择题( 本大题共20 小题，每题 1 分，共 20 分 )在每题列出的四个备选项中只有一个是切合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
1. 大部分纯粹风险属于()A. 经济风险B. 静态风险C.特定风险D. 财富风险2. 以部下于谋利风险的是()A. 交通事故B. 买卖股票C. 地震D. 火灾3．保险属于()A. 防止风险B.自留风险C. 中微风险D. 转移风险4. 安装避雷针属于()A. 损失克制B. 损失预防C. 风险防止D.风险转移5. 医生在手术前要求病人家眷署名的行为属于()A. 风险防止B.风险隔绝C.风险转移D.风险自留6. 多米诺骨牌理论的创办者是()A. 哈顿B. 海因里希C. 加拉格尔D. 马歇尔7. 在风险事故发生前完成的借贷协议属于()A. 内部借钱B. 特别贷款C. 应急贷款D. 抵押借钱8. 营业中止损失属于 ()A. 直接损失B.间接损失C.责任损失D. 额外花费损失9. 当保险方与被保险方对合同的理解不一致时，对合同的解说应有益于()A. 保险方B.第三方C.被保险方D.详细状况详细确立10. 对于集体保险以下说法正确的选项是（）A. 保险金额无上限B. 增添了逆选择C.对集体的性质有要求D.不可以免体检11. 实行风险管理的首要步骤是（）A. 风险辨别B. 风险评论C.风险办理D.风险管理决议12. 选择保险人时，以下要素中最重要的是（）A. 费率高低B. 规模大小C.偿付能力D.折扣多少13. 以部下于特定风险的是（）A. 战争B.通货膨胀C.自然灾祸D. 盗窃14. 在必定的概率水平下，单调风险单位因单调事故所致的最大损失称为（）A. 最大可能损失B.最大预期损失C.损失希望值D.年度最大可能损失15. 公司广泛采纳的风险管理组织是（）A. 直线制B. 职能制C.直线职能制D. 选择制16.在火灾保险中，最常用的共保条款比率是（）A.60%B.70%C.80%D.90%17.以下不属于保险与自留相联合的方式是（）A. 不足额保险B.足额保险C.自负额保险D. 限制损失保险18.被保险人放火属于（）A. 道德风险要素B.本质风险要素C.心理风险要素D. 有形风险要素19.中和用办理（）A. 纯粹风险B. 谋利风险C.人身风险D.国家风险20.以人们行为为控制着眼点的损失控制技术是（）A. 损失预防B. 损失克制C.工程法D. 行为法二、多项选择题( 本大题共 10 小题，每题 2 分，共 20 分 )在每题列出的五个备选项中起码有两个是切合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
《中小企业内部控制与风险管理》期末试卷及答案
《中小企业内部控制与风险管理》期末试卷（A）出卷人：某某校对人：考试时间：（90 分钟）使用班级：16财务管理1、2、3一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.不相容职务相互分离的核心是( ),要求每项经济业务都要经过两个或两个以上的部门或人员的处理，使得单个人或部门的工作必须与其他人或部门的工作相一致或相联系，并受其监督和制约。
A.职责分工B.内部牵制C.作业程序D.授权批准2.（）是内部控制的一种重要方法，其内容可以涵盖单位经营活动的全过程，包括筹资、融资、采购、生产、销售、投资、管理等诸多方面。
A.授权审批控制B.会计统计控制C.预算控制D.内部报告控制3.现金内部控制的控制点不包括（）。
A.审批B.余额调节表C.对账D.清查4.按照内控要求，应由（）核对银行存款日记账和银行对账单，编制《银行存款余额调节表》。
A.记账人员B.非出纳人员C.会计人员D.审核人员5.（）应根据审核无误的现金收款凭证或付款凭证进行收款或付款，收付完毕，在现金收款凭证或付款凭证以及所附原始凭证上加盖“收讫”或“付讫”戳记，并签字盖章以示收（付）讫。
A.出纳人员B.记账人员C.会计人员D.稽核人员6.下面不属于存货业务内部控制要求的是（）。
A对存货进行正确计价并保持账实相符，合理揭示存货方面的财务状况B.保证恰当的存货储备量，促进企业资源优化配置C.保证存货的安全D.落实保管责任制度7.企业按成本与可变现净值孰低法对存货进行计价的目的是（）。
A.保证存货账实相符B.防范可能出现的风险C.保证成本计算更加真实D.有利于提高存货的流动性8.固定资产使用控制不包括（）。
A.期末计价控制B.记录控制C.增加方式控制D.验收控制9.企业资金周转的第一个重要环节是（）。
A.采购业务B.存货业务C.生产业务D.销售业务10.在采购业务的内部控制制度中，要求企业先发出询价单，然后进行谈判并签订合同及订货单的制度是（）。
风险管理考试练习题库(附答案)
风险管理考试练习题库（附答案）一、单选题（共82题，每题1分，共82分）1.为确保内控合规工作的独立性，一级支行设置（）为独立的合规部门。
A、风险合规部B、综合部C、办公室D、市场营销部正确答案：A2.风险是指（）。
A、损失的大小B、收益的分布C、未来结果的不确定性D、损失的分布正确答案：C3.临时挂失有效期为（）。
A、5天B、长期C、7天D、3天正确答案：B4.下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。
A、风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩B、设置独立的风险管理部门C、风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况D、风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道正确答案：A5.主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是（）。
A、利率B、股票价格C、信贷D、汇率正确答案：A6.（）是银行宏观审慎监管的核心。
A、风险监管B、资本监管C、运营监管D、管理人员监管正确答案：B7.根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，对于单笔人民币（）或外币等值（）以上的境外汇入汇款，如汇出汇款机构未到收款人信息进行核实，各单位应在合理可行的范围内，尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。
A、5000元；1万元美元B、5000元；1000美元C、5万元；1万元美元D、1万元；1000美元正确答案：B8.一级支行风险合规部设置合规岗，原则上配备不少于（）名合规员（含后备）。
总行部门设置至少一名兼职合规员A、4B、3C、2D、1正确答案：C9.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于特约商户，连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务A、2B、1C、3D、5正确答案：C10.银行在接到监管部门关于监管评级综合评级结果的通报后，如果对综合评级结果有异议，应当在（）个工作日内向监管部门提出反馈意见。
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风险管理期末考试试题(A卷)一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.大多数纯粹风险属于(? )A.经济风险?B.静态风险C.特定风险?D.财产风险2.以下属于投机风险的是( ?)A.交通事故?B.买卖股票?C.地震?D.火灾3．保险属于 ( )A. 避免风险B. 自留风险C. 中和风险D. 转移风险4. 安装避雷针属于 ( )A. 损失抑制B. 损失预防C. 风险避免D. 风险转移5.医生在手术前要求病人家属签字的行为属于( ?)A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留6.多米诺骨牌理论的创立者是( ?)A.哈顿?B.海因里希?C.加拉格尔?D.马歇尔7. 在风险事故发生前达成的借贷协议属于 ( )A. 内部借款B. 特别贷款C. 应急贷款D. 抵押借款8.营业中断损失属于( ?)A.直接损失B.间接损失C.责任损失D.额外费用损失9.当保险方与被保险方对合同的理解不一致时，对合同的解释应有利于(? )A.保险方B.第三方C.被保险方D.具体情况具体确定10. 关于团体保险以下说法正确的是（）A.保险金额无上限B.增加了逆选择C.对团体的性质有要求D.不能免体检11. 实施风险管理的首要步骤是（）A.风险识别B.风险评价C.风险处理D.风险管理决策12. 选择保险人时，以下因素中最重要的是（）A.费率高低B.规模大小C.偿付能力D.折扣多少13. 以下属于特定风险的是（）A.战争B.通货膨胀C.自然灾害D.偷窃14. 在一定的概率水平下，单一风险单位因单一事故所致的最大损失称为（）A.最大可能损失B.最大预期损失C.损失期望值D.年度最大可能损失15. 企业普遍采用的风险管理组织是（）A.直线制B.职能制C.直线职能制D.选择制16. 在火灾保险中，最常用的共保条款比例是（）% % % %17. 以下不属于保险与自留相结合的方式是（）A.不足额保险B.足额保险C.自负额保险D.限制损失保险18. 被保险人纵火属于（）A.道德风险因素B.实质风险因素C.心理风险因素D.有形风险因素19. 中和用处理（）A.纯粹风险B.投机风险C.人身风险D.国家风险20. 以人们行为为控制着眼点的损失控制技术是（）A.损失预防B.损失抑制C.工程法D.行为法二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
21. 风险管理的损后目标包括 ( )A. 经济目标B. 企业生存目标C. 安全系数目标D. 经营连续性目标E. 合法性目标22.在风险管理中，识别风险的方式有( ?)A.现场调查法B.标准调查表C.财务报表法?D.流程图法E.投入产出分析法23.厘订保险费率的原则是( ?)A.保证保偿B.公平合理C.相对稳定D.促进防损E.节省成本24.我国的商业保险公司的组织形式有 ( )A. 国有独资公司B. 相互保险公司C. 股份有限公司D. 交互保险公司E. 有限责任公司25.经常用来表示连续型变量的分布有 ( )A. 泊松分布B. 正态分布C. 指数分布D. 二项分布E. 对数正态分布26.风险管理决策的特点是( ?)A.属于确定情况下的决策B.属于不确定情况下的决策C.需要定期评估、适时调整D.决策绩效在短期内可显现E.决策绩效在短期内不明显27.水灾这种风险属于( )A.动态风险B.静态风险C.纯粹风险D.社会风险E.国家风险28.保险争议处理的方法有( ?)A.协商?B.调解C.仲裁D.诉讼E.行政诉讼29.下列属于风险因素的有(? )A.健康记录?B.路面潮湿C.火灾D.汽车性能E.天干物燥30. 保险争议处理原则有 ( )A. 诚信B. 适法C. 意图解释D. 有利于被保险方E. 文义解释31.风险管理人员选购风险管理软件时应考虑的因素有 ( )A. 用户界面友好B. 排他性C. 可靠性与综合性D. 安全性E. 容错性与兼容性32. 确定保险金额的方法有 ( )A. 定值方式B. 重置价值方式C. 需要法D. 不定值方式E. 原值或原值加成方式33. 专业自保公司的优点包括 ( )A. 保险成本较低B. 承保弹性较大C. 租税负担减轻D. 业务质量好E. 损失控制加强34. 计划性风险自留的具体措施有 ( )A. 组建专业自保公司B. 将损失摊入经营成本C. 建立意外损失基金D. 借款E. 自负额保险35. 下列属于损失预防的有 ( )A. 装设避雷针B. 安装自动喷淋装置C. 配置灭火器D. 安装热感报警器E. 安装烟感报警器36. 损失抑制通常实施于 ( )A. 风险管理计划阶段B. 损失发生前C. 损失发生后D. 损失发生时E. 风险管理评价阶段37. 按照形成损失的原因为标准分类，可把风险分为 ( )A. 动态风险B. 自然风险C. 社会风险D. 经济风险E. 政治风险38. 企业财产风险导致的减少收益包括 ( )A. 租金收入减少损失B. 营业中断损失C. 产成品利润损失D. 应收账款减少损失E. 连带营业中断损失39. 引起火灾的道德风险因素包括 ( )A. 故意加大火势B. 助燃物C. 点火源D. 侥幸心理E. 纵火40. 风险的特征有 ( )A. 客观性B. 可变性C. 规律性D. 侥幸性E. 偶然性三、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）41.简述企业风险自留的筹资措施。
42.简述财务型非保险转移的实施方式。
43.简述一揽子保险的优点。
44.简述风险管理的内涵和内容。
45.简述损失控制的概念和种类。
四、论述题（本大题共3小题，每小题10分，共30分）46. 试述风险的分类标准及主要类别，并举例说明。
47.保险事故发生后，被保险方应注意做好哪些工作48.试述保险的利与弊。
参考答案一、单项选择题1、D2、B3、D4、B5、A6、B7、C8、B9、C 10、D11、A 12、C 13、D 14、B 15、C 16、C 17、B 18、A 19、B 20、D二、多项选择题21、BD 22、ABCD 23、ABCD 24、AC 25、AC 26、BCE 27、BC 28、ABCD29、BDE 30、ABCDE 31、ACDE 32、ABCE 33、ABCE 34、ABCDE 35、ADE36、CD 37、BCDE 38、ABCDE 39、AE 40、ABE三、简答题41、答：企业风险自留的筹资措施主要有：内部借款；特别借款；应急借款。
42、答：中和；免责约定；保证书；公司化。
43、答：成本更低，保费更便宜；管理一个保险合同只与一家保险公司打交道，比多家公司打交道方便；不要求保单标准化，可以更多地从企业风险管理实际出发，以寻求险别、服务和成本的最佳组合。
44、答：风险管理是指经济单位通过对风险的识别和衡量，采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大安全保障的一种管理行为。
风险管理的主要内容包括：风险识别；风险衡量；风险处理；风险管理评价。
45、答：损失控制是指企业对不愿放弃也不愿转移的风险，通过降低其损失发生的概率，缩小其损失发生的程度来达到控制目的的各种控制技术或方法。
根据目的不同，可分为损失预防和损失抑制；按照所采取的措施的性质，可分为工程法和行为法；按照执行时间分，可分为损失发生前、损失发生时、损失发生后的损失控制方法。
四、论述题46、答：以是否由经济社会变动而引起为标准，可分为静态风险和动态风险；按照是否有获利机会为标准，可分为纯粹风险和投机风险；按照潜在的损失形态为标准，可分为财产风险、人身风险和责任风险；按照形成损失的原因为标准，可分为自然风险、社会风险、经济风险和政治风险；按照承担风险的主体，可以分为个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险等；按照风险所涉及的范围划分，可分为基本风险、特定风险等。
47、答：积极施救；损失通知；现场保护；损失举证。
48、答：利：补偿风险损失，保障经济生活安定；减少不确定性，促进资源合理配置；为社会提供长期资本来源；提供风险管理服务；弊：保险经营费用的发生；道德和心理风险的增加。