中国邮政储蓄银行自助银行业务管理办法2015年版

中国邮政储畜银行自助银行业务管理办法

（2015年版）

屮国邮政储蓄银行自助银行业务管理办法（XX年版）

目录

第一章总则2第二章职责分工3第三章准入与退出7第四章业务开办11第五章日常管理12第六章风险管理16第七章客户服务17第八章附则1716第1章总则

第1条为规范中国邮政储蓄银行我行自助银行业务管理，确保自助银行业务健康发展，根据《屮国邮政储蓄银行个人人民币储蓄业务制度》（邮银发（xx） 230号）.《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（xx年

1.0版）》（见邮银发（xx） 1194号）等有关制度和规定，制定本办法。

第2条本办法主要包括自助银行业务的管理职责.准入与退出.业务管理.日常管理.风险管理和客户服务等内容。

第3条自助银行业务是指，由客户通过自助设备自行操作完成存款.取款.转账.查询•缴费等交易的业务。

第4条自助银行指具有独立营业空间，通过各类自助设备向客户提供7X24小时金融自助服务的营业场所。依附营业网点设立的，称为在行式自助银行；营业网点之外设立的，称为离行式自助

银行。

第5条自助设备包括现金类自助设备和非现金类自助设备。现金类自助设备包括自动取款机（ATM）.存取款一体机（CRS）等；非现金类自助设备包括查询缴费机.自助发卡机.存折补登机等。

第6条在营业网点内布放的，不具备独立营业空间的自助设备，称为在行自助设备；在商场•酒店.校园.火车站.地铁站等地布放的，不具备独立营业空间的自助设备，称为离行自助设备。在行自助设备和离行自助设备的管理，适用于本办法。

第7条原则上不允许布放离行存取款一体机，但对于商场. 医院等安防条件较好的建筑内部，可在满足当地公安.监管部门要求前提下，根据业务需要进行布放。

第8条代理营业机构可设立在行式自助银行或布放在行自助设备，并根据委托代理银行业务委托代理相关协议和《关于在邮政营业网点试点布放存取款一体机的通知》（屮国邮政联（XX〕250号）要求布放离行自助设备。

第9条本办法适用于屮国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）和邮政企业各级机构。如无特殊说明，邮政企业各级机构自助银行业务管理职责，参照邮储银行同级机构执行。

第2章职责分工

第10条邮储银行各级电子银行管理部门和各级邮政代理业务管理部门是自助银行业务的主管部门。相关管理部门有邮储银行业

务部门.会计与营运部门.科技部门.安全保卫部门和邮政企业的相关职能部门等。

第11条总行职责（1）电子银行部主要职责1•负责自助银行业务规章制度的制定及执行情况的监督和检查；2.负责自助银行业务发展规划的制定和组织推动，指导全行自助银行业务的发展；3.负责自营机构自助银行建设规划和自助设备配备计划的制定；4.负责自助银行业务的授权审批.营销推广.经营考核和业务培训等；5.负责牵头制定自助银行业务操作规程；6.负责自助银行相关业务需求的编写和业务测试的组织实施；7.负责自助设备功能界面.业务公告.终端广告等内容的统一管理；；8.负责牵头处理客户投诉和建议。

（2）业务部门主要职责1.参与提岀自助银行相关业务需求，协助编写测试案例，参与业务测试；2.配合完成客户意见所涉及的相关制度解释•业务解释和问题处理等工作。

（3）会计与营运部主要职责1.负责制定自助银行业务清算管理规定和及差错处理流程；2.负责制定自助设备现金.凭证管理使用的相关制度；3.负责制定自助设备反假币管理规定和及假币处理流程；4.负责上述各项制度执行情况的监督和检查。

（4）科技部门主要职责1.负责自助银行系统开发.优化和技术测试等工作；2.负责制定自助设备相关技术标准；3.负责自助设备的软件开发和技术测试；4.负责自助设备应用软件的版本管理与下发；5.负责自助银行系统的运行维护和网络维护，及时解决系统

生产运行过程屮的问题；&负责自助银行系统的网络安全和数据安全工作。

(5)安全保卫部主要职责

1.负责制定自助银行.自助设备安防制度和标准；

2.负责自助银行.自助设备安防制度执行情况的监督和检查；

3.负责指导全行自助银行和自助设备远程视频监控工作。

第12条分支行职责(1)电子银行部门主要职责

1.负责制定辖内自助银行业务规章制度并组织实施；

2.负责制定辖内自助银行业务发展规划并组织推动；

3.负责制定辖内自营自助银行建设规划和自助设备配备计划；

4.负责辖内自助银行设立.终止的审批.审核；

5.负责辖内自助设备入网.退网.临时停机和迁址的审批.审核；

6.负责辖内自助银行业务的营销推广.经营考核和业务培训；

7.负责牵头制定辖内自助银行业务操作规程；

8.负责牵头组织辖内自助设备的安装.验收.运营.客户服务等管理工作；

9.牵头提出辖内自助银行特色业务需求并组织业务测试；10.负责采集营业网点自助设备使用意见，参与自助设备后评价工作；1

1.负责做好自助银行业务风险防控工作；1

2.负责牵头处理客户投诉和建议。

（2）业务部门主要职责1.参与提出辖内自助银行特色业务需求，协助编写测试案例，参与业务测试；2.配合完成客户意见所涉及的制度解释•业务解释.问题处理等工作。

（3）会计与营运部门主要职责

1.负责自助银行和自助设备现金管理•重空凭证管理.资金清算.账务核对和差错处理等工作；

2.负责自助设备反假币工作。

（4）科技部门主要职责1.负责辖内自助设备网络规划.建设和管理工作；2.负责辖内自助银行相关系统的运行维护工作；3. 负责辖内自助银行系统.自助设备的网络安全和数据安全工作；4. 负责自助设备的密钥管理工作；5.负责自助设备终端软件和屏幕广告的更新升级工作；6.负责自助设备报废技术鉴定，以及报废设备的信息安全工作。

（5）安全保卫部门主要职责

1.负责自助银行和自助设备各项安防制度的执行与落实；

2. 负责自助银行和自助设备安防设施的建设与管理；

3.负责自助银行.自助设备远程视频监控工作；

4.参与自助银行.自助设备的选址评估，提出安全建设相关标准；参与自助银行.自助设备安防施工监理和工程验收，负责安防许可证申领。

第13条邮政企业主要职责

（一）负责代理营业机构自助银行业务规章制度的执行与落实；；

（二）配合邮储银行完成代理营业机构自助银行业务发展规划制定和组织推动，负责制定代理营业机构自助设备配备计划；；

（三）负责代理营业机构自助银行业务的营销推广.经营考核和业务培训；