数据仓库分析系统整体设计方案 (1).doc

目录

一、概述 (2)

二、四科室需求 (3)

1、风险科需求 (3)

2、市场科需求 (13)

3、业务管理科需求 (14)

4、计划资金科需求 (15)

三、需求分析 (23)

1、维表 (23)

2、事实表 (23)

3、事务——业务处理过程及业务术语 (23)

4、主键 (24)

5、外键 (24)

四、系统结构图及业务数据流图 (25)

1、系统结构图 (25)

2、数据流图 (26)

五、源数据表结构 (27)

1、BCS系统 (27)

2、C ARDPOOL系统 (34)

3、NAS系统 (36)

4、BCS系统报表 (37)

六、生成表结构 (39)

七、码表结构 (43)

八、结果表结构 (50)

九、数据表创建方法 (51)

1、BCS系统 (51)

2、C ARDPOOL系统 (57)

3、NAS系统 (58)

4、生成表 (58)

5、码表 (62)

十、数据处理过程 (68)

1、目录结构 (68)

2、流程说明 (68)

十一、问题及处理方法 (80)

一、概述

Bill Inmon（数据仓库之父）在Building the Data Warehouse （John Wiley & Sons Inc., 1996）书中把数据仓库描述为一个“面向主题的、完整的、非易失的、不同时间的、用于支持决策管理的数据集合”。

数据仓库是只用于制作报表的数据库。

对我们而言，数据仓库是某个“宽广”的数据仓储。它包括许多的主题领域。而一个数据集市，恰恰相反，它把眼睛盯在商业活动的某个非常有限的部分上。它往往涉及某个单独主题或单个类型的分析。

在日常工作中，IT人员经常听到这样的抱怨：“我要求的报表怎么还没出来？”或者是“我要对XX报表做些修改，怎么还没结果？”等等。

在IT飞速发展的最近几年里，银行信用卡部先后针对业务上了一些计算机系统。这些系统的特点是：信息量规模小、数据经常实时更新、适用于业务人员快速录入数据、使用模式相对来说是可以预测的、模式很复杂、业务流程难以更改、数据在线保存的时间较短及各系统之间缺乏必要的联系等。这样的系统被称之为OLTP系统。OLTP系统的这些特点也就决定了有如此抱怨。

如何解决这些问题呢？我们首先想到的是：把数据集中、完整地存储在中心数据库中。所有的业务处理在中心数据库上进行。所有的报表工作脱离数据库。这听起来难道不是有点像一个数据仓库吗？我们为什么不在OLTP的业务系统数据库的基础上生成报表呢？答案很简单：因为报表经常需要大量的、长时间的数据做依据，然后经过大量的运算，才能得出你想要的结论。这对业务系统的正常运转影响很大，以至于业务系统无法正常运转。

当然，不是什么时候都需要一个数据仓库的。正如数据仓库的定义：是用于支持决策管理的数据集合。

中国银行北京分行从1986年6月1日发行第一张人民币长城卡到现在拥有将近20万的持卡人。从过去手工处理业务到现在拥有几个OLTP业务系统。信用卡业务有了飞速的发展。但也应看到信用卡市场的激烈竞争。如何给决策者及时提供决策支持信息，是在激烈的市场竞争中立于不败之地的关键。

二、四科室需求

1、风险科需求

表1．北京市分行/（XX支行）信用卡透支利息统计表

年月日

表2．北京市分行/（XX支行）信用卡透支还款分析表

年月日

来的实际还款也算还款户。

第一列的时间段应允许人为调整，时间的累计是以某一天开始，倒推统计数据。

表3．XXXX年第X季度关于信用卡透支情况的报告

（每季一份）

总行：

根据人总行银管[1997]185号文件，关于调整银行卡报表制度的通知精神，现统计数字如下：

表4．中国银行人民币长城卡业务统计表

风险统计表（月报）

填报单位：（0142）北京市分行表号：CCTAB5

填报时间：0000年00月00日0000年00月金额单位：人民币、元

注：户数收回是指已全部还清的；户数增加是指新增的透支户；“金额增加”是指以往透支户新增透支额和新增透支户全部透支额之和；转出户数是指到本月累计数超出60天的或超过普通卡、金卡限额的透支户；转出金额是转出户数金额之和；转出应与邻近项的转入相对应。

表5．分行及各支行透支状况（全部按户数/金额统计）

（按各发卡单位统计）年月日

最好方案

概念：普通卡透支5000以上；金卡透支20000以上，透支天数超过60天。公式：（本月–上月）/上月

例：本月透支150万；上月透支100万

（150-100）/100=50%

最好方案

表6．信用卡风险资产分类汇总表

注：（1）为五类风险资产的总笔数。

（2）为五类风险资产的总金额，即（2）=（3）+（4）+（7）+（8）+（9）。（5）为（7）、（8）、（9）、的笔数合计。

（6）为（7）、（8）、（9）、的金额合计。

（10）为透支日至分类日应计利息。

正常：金卡2万以内、普通卡5000以内，透支天数不足60天，均属正常范围。

关注：透支额在善意透支额以内的，但透支天数在60~90天以内的，属关注范围。不良资产：无论金额多少，只要天数超出90天的均属不良资产范畴。

次级：是指透支天数在90~180天以内的不良资产。

可疑：是指透支天数在180~360天以内的不良资产。

损失：是指透支天数超出360天以上的不良资产。

最好方案