信贷档案自查报告
自查报告信贷自查报告范文
自查报告信贷自查报告范文恭敬的领导/先生/女士：我是某某公司的财务经理/某某银行的信贷经理，根据公司/银行的要求，我特此提交我所负责的信贷自查报告，以便对我所负责的信贷业务进行全面的自我检查和评估。
一、信贷业务概况1. 信贷业务规模截至报告期末，我所负责的信贷业务规模为XXX万元，其中包括企业贷款、个人贷款等各类信贷产品。
2. 客户群体我所负责的信贷业务主要面向中小企业和个人客户，涉及行业包括创造业、服务业、零售业等。
3. 信贷产品根据客户需求，我所负责的信贷业务提供了包括流动资金贷款、固定资产贷款、房地产贷款等多种信贷产品。
二、信贷审批流程1. 客户评估在信贷审批流程中，我们采用了严格的客户评估标准，包括对客户的资信状况、还款能力、担保能力等进行全面评估。
2. 贷款审批经过客户评估后，我们会根据公司/银行的信贷政策和风险控制要求，对贷款申请进行审批，确保审批过程公正、透明。
3. 合同签订在贷款审批通过后，我们会与客户签订正式的贷款合同，明确双方的权利和义务，确保贷款资金的安全和合法性。
三、信贷风险管理1. 信用风险管理为了控制信用风险，我们建立了完善的客户信用评级体系，对客户进行分类管理，并定期进行信用风险评估和监控。
2. 担保风险管理在信贷业务中，我们要求客户提供足够的担保物，并对担保物进行评估和监控，以减少担保风险对公司/银行的影响。
3. 还款风险管理我们建立了健全的还款提醒和催收机制，确保客户按时还款，并对逾期客户采取相应的风险控制措施，以降低还款风险。
四、信贷绩效评估1. 贷款利润率根据公司/银行的要求，我们对贷款利润率进行了评估和分析，确保贷款业务的盈利能力。
2. 不良贷款率我们定期对不良贷款进行核查和管理，控制不良贷款率在合理范围内，保持贷款业务的健康发展。
3. 客户满意度我们重视客户满意度的提升，定期进行客户满意度调查，并根据调查结果进行改进和优化，提升客户体验。
五、信贷合规管理1. 法律合规我们严格遵守相关法律法规和公司/银行的内部规章制度，确保信贷业务的合规性和合法性。
自查报告信贷自查报告范文
自查报告信贷自查报告范文尊敬的领导/部门负责人：您好！我是贵公司信贷部门的一名员工，根据您的要求，我进行了信贷自查，并编写了本份自查报告，以供参考。
一、自查目的和范围本次信贷自查的目的是为了确保贵公司信贷业务的合规性和风险控制能力，以及发现和解决可能存在的问题。
自查范围包括但不限于贷款审批流程、贷款风险评估、贷款合同管理、贷后管理等方面。
二、自查结果汇总根据本次自查的结果，我将问题总结如下：1. 贷款审批流程存在不规范现象：在部分贷款审批过程中，缺乏必要的审批环节，导致审批流程不够严谨和规范。
2. 贷款风险评估不准确：部分贷款申请的风险评估不够全面和准确，未能充分考虑借款人的还款能力和还款意愿。
3. 贷款合同管理不完善：部分贷款合同的管理存在漏洞，合同的存档和归档工作不够规范，导致合同信息的准确性和完整性存在一定隐患。
4. 贷后管理不到位：部分贷款的贷后管理工作不够及时和全面，未能及时跟进借款人的还款情况和贷款风险的变化。
三、问题原因分析1. 贷款审批流程不规范的原因主要是由于流程设计不够完善，审批环节缺失或者审批人员的操作不规范等。
2. 贷款风险评估不准确的原因可能是由于风险评估模型不够科学和准确，或者评估人员的专业水平和经验有待提高。
3. 贷款合同管理不完善的原因可能是由于合同管理制度和流程不够完善，或者合同管理人员的责任意识和工作纪律有待加强。
4. 贷后管理不到位的原因可能是由于贷后管理制度和流程不够完善，或者贷后管理人员的工作效率和工作态度有待提高。
四、问题解决方案针对上述问题，我提出以下解决方案：1. 贷款审批流程问题的解决方案：完善贷款审批流程，明确审批环节和责任人，加强审批环节的监管和审核，确保流程的规范性和严谨性。
2. 贷款风险评估问题的解决方案：优化风险评估模型，提高评估的准确性和全面性，加强评估人员的培训和专业素养，确保评估结果的科学性和可靠性。
3. 贷款合同管理问题的解决方案：建立完善的合同管理制度和流程，明确合同的存档和归档要求，加强合同管理人员的培训和管理，确保合同信息的准确性和完整性。
自查报告信贷自查报告范文
自查报告信贷自查报告范文尊敬的领导：您好！我是贵公司信贷部门的一名员工，根据您的要求，我进行了信贷自查工作，并编写了本份自查报告，以向您汇报相关情况。
一、自查目的和背景为了确保贵公司信贷业务的合规性和风险控制能力，我进行了本次信贷自查工作。
自查的目的是发现存在的问题和风险，并提出改进措施，以提高信贷工作的质量和效率。
二、自查内容和方法1. 自查内容：(1) 贷款审批流程是否符合规定；(2) 贷款审批文件是否完整、准确；(3) 贷款合同是否合法、有效；(4) 贷后管理是否到位；(5) 贷款风险控制措施是否有效。
2. 自查方法：(1) 梳理贷款审批流程，核对各环节的操作规范；(2) 检查贷款审批文件的存档情况，核实文件的准确性和完整性；(3) 审查贷款合同的法律合规性，核对合同的签订情况和内容；(4) 调查贷后管理措施的执行情况，核实逾期贷款的处理方式；(5) 分析贷款风险控制措施的有效性，评估风险防范能力。
三、自查结果1. 贷款审批流程方面：经自查发现，贷款审批流程符合公司规定，各环节操作规范，没有发现明显的违规行为。
2. 贷款审批文件方面：自查结果显示，贷款审批文件存档齐全，文件准确、完整，符合公司要求。
3. 贷款合同方面：自查发现，贷款合同签订程序合规，合同内容准确、合法，未发现违规情况。
4. 贷后管理方面：经过自查，贷后管理措施执行到位，逾期贷款的处理方式符合公司规定。
5. 贷款风险控制方面：自查结果显示，贷款风险控制措施有效，风险防范能力较强。
四、存在问题和改进措施1. 存在问题：(1) 贷款审批流程中，部分环节操作流程不够规范，需要进一步明确操作规程；(2) 贷后管理中，对逾期贷款的催收措施可以进一步加强。
2. 改进措施：(1) 完善贷款审批流程，明确各环节的操作规范，并加强培训和监督；(2) 加强对逾期贷款的催收工作，建立更加严格的催收流程和措施。
五、自查总结本次信贷自查工作发现了一些问题，但总体上信贷业务运行良好，符合公司规定和要求。
自查报告信贷自查报告范文
自查报告信贷自查报告范文恭敬的领导：您好！我是贵公司信贷部门的一位员工，经过对信贷业务的自查工作，我将根据您的要求，向您提供一份信贷自查报告。
本报告将详细描述我所进行的自查工作、发现的问题以及我对问题的分析和解决方案。
一、自查工作1. 自查目的本次自查旨在全面了解贵公司信贷业务的运营情况，发现潜在的风险和问题，并提出相应的改进措施，以确保信贷业务的合规性和风险控制。
2. 自查范围本次自查主要环绕信贷业务的以下方面展开：（1）贷款审批流程是否规范；（2）贷款风险评估是否准确可靠；（3）贷后管理是否到位；（4）信贷业务合规性是否符合相关法律法规。
3. 自查方法本次自查采用了以下方法：（1）查阅相关文件和记录，包括贷款审批文件、风险评估报告、贷后管理档案等；（2）与相关部门和人员进行沟通交流，了解他们对信贷业务的理解和操作；（3）抽样调查，对一定数量的贷款案件进行核查。
二、自查结果1. 贷款审批流程规范性问题通过对贷款审批流程的自查，发现以下问题：（1）贷款审批文件不完整，缺少必要的审批意见和签字；（2）审批流程中存在环节缺失，导致审批过程不够严密；（3）审批人员对贷款政策和流程的理解存在偏差。
2. 贷款风险评估问题在对贷款风险评估的自查中，发现以下问题：（1）风险评估报告中的信息不够准确和完整，缺少对借款人还款能力和担保能力的全面评估；（2）风险评估流程中存在操作不规范的情况，导致评估结果的可靠性受到影响；（3）风险评估人员对评估指标的理解存在偏差，导致评估结果不够准确。
3. 贷后管理问题通过对贷后管理的自查，发现以下问题：（1）贷后管理措施不到位，对借款人的还款情况跟踪不及时；（2）贷后管理档案整理不规范，缺少必要的文件和记录；（3）贷后管理人员对业务流程和规范的理解存在偏差。
4. 信贷业务合规性问题在对信贷业务合规性的自查中，发现以下问题：（1）贷款合同中的条款不符合相关法律法规的要求；（2）贷款利率的计算和披露不规范；（3）信贷业务操作中存在违规行为，如超范围授信、虚假报表等。
自查报告信贷自查报告范文
自查报告信贷自查报告范文尊敬的领导：我是贵公司信贷部门的一名员工，经过对信贷业务的自查，我向您提交以下自查报告，以便及时发现问题并采取相应措施加以改进。
一、信贷业务情况1. 信贷业务总体情况：我们信贷部门在过去一年内共处理了XX笔信贷申请，涉及金额XX万元。
其中，个人贷款占比XX%，企业贷款占比XX%。
2. 信贷审批流程：我们信贷部门严格按照公司制定的信贷审批流程进行操作，包括客户申请、资料审核、风险评估、审批决策等环节。
审批决策时，我们会综合考虑客户的信用状况、还款能力、担保情况等因素，确保审批结果的准确性和合规性。
3. 信贷风险管控：我们信贷部门设有专门的风险管理团队，负责对信贷风险进行评估和控制。
在信贷审批过程中，我们会进行详细的风险分析，确保贷款的风险可控。
同时，我们也会定期进行贷后管理，确保借款人按时还款，减少不良贷款的风险。
二、自查发现的问题及改进措施1. 问题一：在自查过程中，我们发现部分贷款申请资料不完整，导致审批过程中出现了延误。
为了解决这个问题，我们将加强对客户资料的审核，确保申请资料的完整性。
2. 问题二：自查中发现，部分贷款审批决策的依据不够充分，导致了一些不必要的风险。
为了改进这个问题，我们将加强对客户信用状况的调查和评估，确保审批决策的准确性和合规性。
3. 问题三：自查中发现，部分借款人在还款方面存在拖欠情况，导致了不良贷款的增加。
为了解决这个问题，我们将加强对借款人的还款管理，及时跟进还款情况，并采取相应措施催促借款人按时还款。
三、自查报告总结通过对信贷业务的自查，我们发现了一些问题，并提出了相应的改进措施。
我们将按照改进措施的要求，加强对信贷业务的管理和监督，确保信贷业务的合规性和风险可控性。
同时，我们也将持续关注市场动态和监管要求，及时调整和完善信贷业务的管理措施。
希望领导能够对我们的自查报告进行审核，并提出宝贵意见和建议。
我们将以此为契机，不断提升信贷业务的质量和效率，为公司的发展做出更大的贡献。
自查报告信贷自查报告范文
自查报告信贷自查报告范文尊敬的贵公司领导：根据贵公司要求，我对公司的信贷业务进行了全面自查，并编写了以下自查报告，以供参考。
一、信贷业务总体情况分析自查期间，我对公司的信贷业务进行了全面的梳理和分析。
根据数据统计，公司信贷业务总体情况如下：1. 信贷业务规模：截至自查期末，公司信贷业务总额达到XX亿元，较上年同期增长XX%。
其中，企业贷款占比XX%，个人贷款占比XX%。
2. 贷款种类分布：公司的贷款种类主要包括经营性贷款、消费贷款和房地产贷款。
经营性贷款占比最大，占总贷款额的XX%；消费贷款占比为XX%；房地产贷款占比为XX%。
3. 还款情况：自查期间，公司信贷业务的还款情况整体良好。
逾期90天以上的贷款占比为XX%，较去年同期下降了XX个百分点。
二、信贷风险管理情况分析1. 风险管理制度建设：公司建立了完善的信贷风险管理制度，明确了风险管理的责任分工和流程，确保了信贷业务的风险可控。
2. 客户信用评估：公司严格按照信用评估程序，对贷款申请人进行全面的信用评估。
信用评估主要包括申请人的个人信用记录、还款能力、借款用途等方面的综合考量。
3. 风险控制措施：公司采取了一系列风险控制措施，包括抵押担保、质押担保、保证担保等方式，以降低信贷业务的风险。
同时，公司加强了对贷款资金的监管，确保贷款资金的合规使用。
三、信贷业务运营情况分析1. 业务发展情况：自查期间，公司的信贷业务保持了良好的发展势头。
新增贷款额为XX亿元，较去年同期增长了XX%。
2. 客户服务水平：公司高度重视客户服务，建立了完善的客户服务体系。
自查期间，客户投诉率为XX%，较去年同期下降了XX个百分点。
3. 业务流程优化：为提高效率，公司对信贷业务流程进行了优化。
通过引入信息化系统，加强内部流程协同，有效提升了信贷业务的处理速度和准确度。
四、改进措施建议根据自查情况和分析结果，我提出以下改进措施建议，以进一步优化公司的信贷业务：1. 加强风险管理：进一步完善风险管理制度，加强对信贷风险的监控和预警，及时应对风险事件，确保信贷业务的安全稳健。
信贷员自查报告
信贷员自查报告尊敬的领导：我是公司信贷部门的一名员工，经过深思熟虑，我决定自查并提交一份信贷员自查报告，以便检视自身工作表现，找出不足之处，并提出改进措施。
以下是我自查的内容，希望能得到您的指导和建议。
1. 业务水平：在信贷业务方面，我认真学习并掌握了相关法律法规、行业动态和信贷流程等知识，能够独立完成信贷审批工作。
我努力充实自己的专业知识，持续学习和学习同事的经验，提高自己的综合业务能力。
然而，在实际工作中，我发现自己在一些方面仍存在不足。
首先，我在信贷业务中的风险评估能力还有待提高，有时难以准确判断借款人的还款能力和还款意愿。
其次，在申请材料的审查过程中，我有时会因为工作量大而出现疏忽，忽略了一些重要的细节。
最后，我意识到自己在业务开发和客户维护方面的工作还不够主动，需要加强和客户的沟通。
针对以上不足，我计划通过以下方式来提高自己的业务水平：- 加强学习和研究，关注信贷业务的最新动态和市场变化，不断提高自己的风险评估能力。
- 细化工作流程，确保在审查材料时不会出现疏忽，严格按照规定的流程进行审核。
- 主动参与业务开发和客户维护工作，争取更多的机会和客户进行沟通，了解客户需求并提供解决方案。
2. 诚信意识：作为一名信贷员，诚信是我工作中最基本的原则。
在贷款审批过程中，我始终遵循公平、公正和透明的原则，严格按照规定的程序进行操作，确保借款人合法权益的保护。
同时，我也认真遵守公司和行业的相关规定，避免利益冲突和不当行为的发生。
但是，在诚信意识方面，我也存在一些不足。
有时候，由于工作压力和时间紧迫，我会忽视一些细节，没有充分考虑到其可能对借款人产生的影响。
此外，我意识到在与客户交流中，我有时候没有充分传递信息或者不够清晰，给客户造成了困扰。
为了提高自己的诚信意识，我计划采取以下措施：- 提高自己的专业素养和工作效率，确保在工作中不会因为时间压力而忽略细节。
- 在与借款人的沟通中，努力提高自己的表达能力和信息传递能力，确保借款人能够充分理解贷款的相关信息和规定。
银行信贷档案整理自查工作报告范文
银行信贷档案整理自查工作报告范文亲爱的领导，亲爱的同事们：大家好！今天，我要给大家汇报一下我们银行信贷档案整理自查工作的情况。
我要感谢大家在过去的一段时间里，为我们银行信贷档案整理自查工作付出的辛勤努力。
在这里，我要用一句俗语来形容我们的工作成果：“百花齐放，百家争鸣”。
我将从三个方面来给大家汇报我们的工作情况。
我想说说我们在档案整理方面的成果。
在这个过程中，我们就像是一群蜜蜂，勤劳地采集着各种资料。
经过大家的共同努力，我们的档案库已经变得井井有条，就像一座座金字塔，让人一眼就能看出其中的价值。
这个过程中也出现了一些小插曲，比如有时候资料找不到了，我们就会像一群无头苍蝇一样到处乱窜。
这些小插曲并没有影响到我们的整体进度。
相反，它们让我们更加珍惜每一次成功的找到资料的机会，也让我们学会了如何在面对困难时保持冷静和乐观。
我想说说我们在自查方面的成果。
在这个过程中，我们就像是一群挑剔的食客，对每一项工作都要求精益求精。
经过大家的共同努力，我们成功地找出了一些问题，并及时进行了整改。
这些整改措施就像是一道道美味佳肴，让我们的信贷业务更加健康、有序地发展。
在这个过程中也出现了一些小挫折，比如有时候整改措施并不能立刻见效。
这些小挫折并没有影响到我们的信心和决心。
相反，它们让我们更加坚信只要我们用心去做，就一定能够取得成功。
我想说说我们在团队建设方面的成果。
在这个过程中，我们就像是一支充满活力的舞蹈队伍，每个人都在为了共同的目标而努力着。
经过大家的共同努力，我们的团队凝聚力得到了很大的提升，大家都变得更加团结、互助。
在这个过程中也出现了一些小摩擦，比如有时候意见不合。
这些小摩擦并没有影响到我们的团队氛围。
相反，它们让我们更加明白了一个道理：团结就是力量。
只有我们齐心协力，才能够更好地完成我们的工作任务。
通过这次信贷档案整理自查工作，我们不仅提高了自己的业务水平，还增强了团队凝聚力。
我相信，在我们共同努力下，我们的银行一定会越来越好！谢谢大家！。
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信贷档案自查报告
篇一：信贷部自查报告
为贯彻落实20XX年银监局对我行信贷业务的转项治理工作。
我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下：
一、自查情况与总体评价
1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作，不计较个人得失，办理信贷业务是恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献，能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。
2、恪守规章制度
能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。
在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。
对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。
对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。
二、自查发现存在的问题
1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开展的信贷业务基础上，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。
2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。
三、案例分析
1、我行自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确定用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。
2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押
物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。
3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物
下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。
自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。
在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。
四、下一步改进措施和有关建议
在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。
通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。
今后的努力方向。
一是始终坚持抓信贷学习，不断为自己充电。
二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。
三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处，在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。
篇二：信贷自查报告
信贷自查报告
根据联社xxxx年x月x日有关会议精神,我社积极组织信贷人员对信贷业务进行了认真自查，以规范行为、防范案
件，查找问题、解决问题为出发点，对照联社和自身的要求进行排查，对个人在工作中存在的问题充分暴露，深挖根源，充分认识风险防控的重要意义，以促使每个人通过此次排查活动，能够在以后的工作中不断的进步，合规操作。
一、我社信贷人员，在平时的工作中，能够认真学习信贷业务及相关制度，较熟悉地掌握了业内知识，但这些知识还不能够完全满足工作的需要，在新的业务处理方法上还有些欠缺，因此在以后的工作中我们应更加努力学习各类相关知识。
二、牢固思想防线。
一是能够树立正确的政治方向和立场，时刻保持清醒的头脑。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动。
三是不计较个人得失。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识。
三、恪守规章制度。
信贷人员始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，办理贷款手续，力求完善，不出差错，确保手续真实合法，严格执行贷款“三查”制度。
在经手股金的处理上，均能账款清晰，及时入帐，无截留行为；无截留贷款本息行为。
在今后的工作中将贷后检查做为重点予以改进，随时掌握客户的动态变化，降低贷款风险。
四、工作作风上。
在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、接受他人财物的行为，也不曾经商、入股办企业，无吃拿卡要行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信
合职工的光辉形象。
此次自查活动，让我们充分认识到，工作的责任重大，想干好信用社的工作，就要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过这次自查以及对个人存在问题的剖析，我们的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工。
银行信贷员20XX自查汇报
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根据联社深化三项治理工作的文件精神,以规范行为、防范案件，查找问题、解
决问题，放下包袱、轻装上阵为思路，对照联社下发的告全体员工书所列排查内容，对个人在工作中存在的问题充分暴露，深挖根源，充分认识和领悟三项治理工作的重要意义，以促使个人通过这项活动的开展，通过这次对存在问题的排查整改，能够在以后的工作中不断的进步，作出如下总结。
一、学习上。
作为一名信贷人员，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足
个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。
二、思想上。
三项治理工作在我县信合系统已开展了将近两年的时间，各级领导非常重视此项工作的成效，我作为一名党员，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有丝毫懈怠。
三、信贷管理上。
自调入社以来，时刻保持清醒头脑，办理贷款手续，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。
但在经济档案的整理上，贷前贷后的检查上，存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认为手续办理的合规，片面的相信担保人、介绍人，而没有更为细致的调查。
此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。
四、内控制度的执行上。
多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。
但仍在一些细节的问题上出现漏洞，如在安全制度的执行上，信贷室的后门总是关不住，外人很容易进入院内，容易造成隐患；在经手股金的处理上，均能账款清晰，及时入帐，无截留行为；无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为。
五、工作作风上。
我在工作中，兢兢业业，没有利用职
权索要、接受他人财物的行为，也不曾经商、入股办企业，更无侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工的光辉形象。
工作日的中午不允许外出就餐，是为了杜绝信贷人员中午喝酒后，下午不能正常办公，以及禁止吃拿卡要行为的一项行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少数几次中午与朋友饮酒影响下午办公的
现象。
在今后的工作中，一定杜绝此类现象，规请领导与同事们监督。
此项工作的开展，非常必要，让我充分认识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次三项治理工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工信用社主办会计自查报告3篇
作者：逐.风文章来源：山西信合网加入时间：
20XX-8-208:29:25点击：1483
信用社主办会计自查报告
为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，根据东信联发[20XX]192号文件的要求，结合我社的实际情况，
我社制定了具体案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。
通过学(:信贷档案自查报告)习，我对这项工作有了较为深刻的认识。
这次工作旨在
以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县
农村信用社安全、合规、稳健经营。
同时使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。
根据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了我社制定的《＊＊市＊＊农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行办法》、《＊＊市＊＊信用社会计出纳人员违规处罚实施细则》、《＊＊市＊＊农村信用合作社安全保卫工作管理实施细则》、《＊＊市＊＊农村信用社经营管理指标百分制考核办法》、《＊＊市＊＊农村信用社会计出纳人员操作规程》、《＊＊市＊＊农村信用社20XX年度财
务费用管理实施办法》、《＊＊市＊＊农村信用社干部职工劳动管理与违规处罚实施细则》等规章制度和操作规程。
通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，我对照相关的条例，对自己一年以来的工作、学习和生活一一进行了回顾，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步完善。
下面，我对自己的工作学。