平安人寿保险公司基本法

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平安保险公司基本法

平安保险公司基本法
一、公司宗旨。

以科技为驱动，服务为本，创建中华保险品牌，构建全球化综合金融
服务集团。

二、公司经营原则。

1.合法合规，守法经营；
2.客户至上，服务第一；
3.风险控制，做好风险管理；
4.创新发展，加强技术创新和产品创新。

三、公司经营范围。

公司经营范围主要包括财产险、人身险、健康险、养老保险、资产管
理和其他相关金融服务。

四、公司治理结构。

公司设立董事会、监事会和总经理，实行董事会领导下的总裁负责制。

五、公司内部控制。

公司建立健全内部控制制度和机制，保证公司管理与运营的正常进行。

六、公司财务管理。

公司实行规范的财务管理制度，做到合理的成本控制和风险防范。

七、公司社会责任。

公司积极履行社会责任，推进可持续发展，为国家和社会的发展做出贡献。

平安保险基本法31页

5
继续率奖金
6
1、继续率奖金奖高罚低继续率计算公式
根据《个人寿险业务人员基本管理办法》（2019版）继续率是指“第13个月年度保费继续率”，计算公式如下：
考察期间内出单之寿险新契约于生效
第13个月年度后第十三个月实收保费(含附约)
保费继续率 = 考察期间内出单之寿险新契约保费 ×100%
3、继续率 ——管理津贴\部、组年终奖金与继续率相挂钩
18
（1）、管理津贴与继续率挂钩
基准线：75%
• 主任/观察期主任/营业部经理管理津贴均与继续率直接挂钩
• 奖励高继续率的主管，惩罚低继续率的主管 • 引导主管更加关注组员的新契约品质和团队继续率指标的改善
19
主任要重视小组继续率了!
管理津贴与小组继续率挂钩
《基本法》帮你提升续期收入 2019年版（B类）
阜阳中心支公司保费室二00九年三月八日
1
长期服务奖继续率奖金
2
长期服务奖
3
长期服务奖：
会员资格：凡推销并持续收取公司某一份寿险保单六年及六年以上之保险费的业务人员，即可成为计划之长期服务会员。
长期服务奖金的缴纳：若业务人员当月FYC>=480元，公司每月将以业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六年及六年以上之保单年度保险费的2%缴入本服务计划，作为该业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。
保单继续率：16500÷21500=76.7% 第二年度服务津贴：16500×12%=1980元继续率奖金：1980 ×30%=594元续期利益合计：1980+594=2574元
续期利益少了整整2844元, 减少了52.5%!
13
情况三：2019年二月份小张除1件5000元和1件500元保单未收回外，其余保单均按期缴纳续期保费，则小张可得续期利益如下：保单继续率： 16000÷21500=74.4% (＜74.9%) 第二年度服务津贴：16000×12%=1920元继续率奖金：1920 ×0%=0元续期利益合计：1920+0=1920元

平安人寿保险公司基本法

24月之后
每连续三月达到钻石业务员标准，获得奖金500元（A类）、400元（B类）、 300元（C类）
36个月 48个月 60个月 72个月 84个月 100个月
五等金质奖章，分公司颁奖表彰四等金质奖章，分公司颁奖表彰三等金质奖章，分公司颁奖表彰二等金质奖章，内部平安报报道事迹一等金质奖章，外部权威金融报报道事迹终身会员奖杯、平免安费人国寿保外险培公训司、基旅本游法机会一次
平安人寿保险公司基本法
▪ 资深主任晋升部经理
▪ 个人3个月FYC2640 ▪ 育成6个组,其中直接育成3个组 ▪ 直辖组6个月FYC达到72000 ▪ 团队6个月FYC达到360000 ▪ 每个月正式业务员以上职级25人以上 ▪ 团队持续率75%以上 ▪ 任资深主任1年
平安人寿保险公司基本法
▪ 部经理的维持
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
继续率
75%以下 75%（含）－80% 80%（含）－85%
85%（含）－90% 90%（含）以上
平安人寿保险公司基本法
C
0 30% 80%
90% 110%
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
平安人寿保险公司基本法
▪ 业务主任晋升高级主任
▪ (一)任业务主任6个月 ▪ (二)直辖组持续率75%以上 ▪ (三)三个月个人FYC达到2640 ▪ (四)直管6人其中正式业务员2人且育成
一个组 ▪ (五)直辖组6个月FYC54000
平安人寿保险公司基本法
▪ 高级主任的维持
▪ (一)三个月个人FYC1920 ▪ (二)直辖组持续率70%以上 ▪ (三)6个月直辖组FYC36000 ▪ (四)直接育成1个组

平安《基本法》

当月领取的第二年度服务津贴×系数C
•领取继续率奖金的最低为75% •继续率80%以下的系数为30% •继续率越好，奖金越多继续率
90%以上
系数C
110%
85%-89.9%
80%-84.9% 75-79.9% 75%以下
90%
80% 30% 0
正式业务员－长期服务奖
除基本福利待遇外还设有一块养老津贴，
•13年月继续率奖金由季度发放改为月度发放 •继续率仅限在职人员的在职单
继续率示例
2011年5月1日－2012年4月30日生效的新契约，在2012年5月1日－2013年6月30日区间内实收的第二年保费（含附约） 2011年5月1日－2012年4月30日生效的新契约应收保费（含附约）
13年6月继续率 =
增员奖、增才奖继续率奖长期服务奖晋升考核
维持考核
正式业务员－增员奖、增才奖
增员奖＝被推荐人FYC × 12个月× 6%
增才奖：
增才奖条件一定时间内新人累计FYC标准增才奖金(元)
2,500(含)-4,000元 400
入司三个月累计FYC达到一定标准，且留存满三个月
4,000（含）元以上 500
各级部经理的育成津贴
依业务员留存的时间按下表核发育成津贴：
直接育成津贴：
第一年第二年及以后 13% 8%
间接育成津贴：
第一年第二年及以后 4% 4%
5,000(含)-8,000元入司六个月累计FYC达到一定标准，且留存满六个月 8,000（含）元以上
800
1000
正式业务员－增员奖、增才奖
增员利益取决于增员的选择质量和辅导力度
示例：某新业务员入司前六个月累计FYC6400元，后六个月累计FYC6000元

平安保险新基本法

提升市场竞争力，扩大领先优势提升新人留存率，增进人力连续成长扶持队伍健康发展，保持队伍增长动力
5
基本法投入
房租
鼓励费用
培训费用
基本法解读－基本法是企业最大旳成本投入
23年基本法佣金投入37.5亿；23年基本法佣金投入42.0亿；23年基本法佣金投入52.4亿；23年基本法佣金投入62.9亿；23年基本法佣金投入75.5亿；23年基本法佣金发放突破100亿！
部人力×40%
25%（含）以上
不限
完善FNA配额管理
旧版
新版
FNA配额管理
营业部配额
13
全市一至三季度FNA配额情况
14
提升Ⅳ类训练津贴
旧版
新版
Ⅳ类训练津贴
III类训练津贴
版本
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
NA训练津贴
IV
1-3月
≥ 300
400
320
≥ 600
650
520
≥ 1800
1000
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
旧版
新版
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
1-3月
≥ 300
500
≥ 600
800
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
7-9月
≥ 700
500
FNA训练津贴领取时间延长至9个月，7-9月FYC考核要求只较4-6月增长100元，训练津贴不变； FNA 4－6月获取条件为新人自入司起三个月内转正，7－9月获取条件为新人自入司起六个月内转正。

平安人寿保险基本法

平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 202037《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

平安人寿基本法2019版（一元地区）

前3个月平均有效活动率 65%以下
65%（含）—70% 70%（含）—75%
75%（含）以上
C4 100% 110% 115% 120%
第十二笔收益直接管理津贴
依各级营业部经理当月直辖组标准人力和非标准人力的FYC（含本人FYC、但不含各级行销主任及行销经理的FYC）、小组当月的年度保费继续率及小组前3个月平均有效活动率达成按下表计发管理津贴；
第五笔收益 “长期服务奖”
长期服务奖
28111*0.02*25年＝14055 计入养老账户
知识点：第6年开始即可领取长期服务奖长期服务奖=FYP*0.02
长期服务奖金的缴纳
若业务人员达到当月FYC≥600元（不含综合开拓佣金），公司每月将以业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六年及六年以上之保单年度保险费的2%缴入本计划，作为该业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。
6540 0
50000
佣金比例
0.55 0.55 0.55 0.4 0.2 0.2
佣金
8860.5 1628 4081 313.48 104 63.6 15050.6
初年度服务津贴（FYC）：15050
出勤—会影响什么？
•出勤将产生的影响1——被解除代理合同，即开除了。
出勤—会影响什么？
第二笔收益 “训练津贴”
个人月平均FYC 2,000以下
2,000（含）-3,000 3,000（含）-4,000 4,000（含）-5,000 5,000（含）-7,000
7,000（含）以上
C 0% 4% 6% 8% 10% 12%
FYC15050，月均为5016，档次在10％季度奖：15050*10％＝1505
知识点：月达成7000C即可获得最高的季度奖系数

平安基本法业务员版

01 Chapter平安基本法的定义0102平安基本法的重要性平安基本法的历史与发展02 Chapter业务员的职责与任务销售保险产品业务员需要为客户提供保险咨询服务，帮助客户了解保险产品，解答疑问，提供风险评估和建议。

提供保险咨询建立客户关系提升业务技能业务员需要不断学习和提升自己的业务技能，包括产品知识、销售技巧、市场分析等，以更好地完成销售任务。

制定销售计划业务员需要根据公司的销售目标和政策，制定个人的销售计划和目标，包括新客户开发、保费收入、客户满意度等指标。

拓展销售渠道业务员需要积极拓展销售渠道，包括线上和线下的营销推广、社交媒体营销等，以扩大客户群体和销售机会。

业务员的目标与计划业务员的管理与考核业绩考核培训与发展激励与奖惩03 Chapter业务流程的概述平安基本法业务流程的背景平安基本法业务流程的范围业务流程的定义03平安基本法业务流程的实施要点01业务流程的制定02业务流程的实施业务流程优化的必要性01业务流程优化方法02平安基本法业务流程优化要点0304 Chapter业务技能的定义与重要性定义重要性业务技能的提升与培训030201运用场景在保险销售、客户服务、理赔等业务流程中运用业务技能。

实践经验分享平安基本法业务员之间可以分享实践经验，互相学习借鉴，共同提高业务技能水平。

业务技能的运用与实践05 Chapter业务风险的定义与分类业务风险的定义业务风险的分类业务风险的防范与控制建立风险管理机制加强内部控制合理配置资产强化合规管理业务风险的应对与处置06 Chapter总结词案例一：成功的业务员案例分享详细描述总结总结词详细描述总结案例二：失败的业务员案例分析案例三：业务流程优化案例展示总结词详细描述总结案例四：业务风险防范成功案例分享总结词通过完善的风险防范机制降低业务风险。

要点一要点二详细描述该公司在业务开展过程中，建立了完善的风险防范机制，包括严格的客户资质审核、合同条款的仔细审查以及风险预警机制等。

中国平安保险新基本法

25/50
投放2：直接管理津贴加入活动率系数，每月提高 10%-20%
旧版
新版
直接管理津贴= 月组FYC × C1 × C2
FYC达成系数继续率系数
直接管理津贴=
月组FYC × C1 × C2 × C3
有效活动率系数
2013年7月开始，按新规计算直接管理津贴
前3个月平均有效活动率
[0%,65%)
3、在当地生活时间要求及证明材料
要求：在当地生活至少一年以上证明材料：提供《居住证》、《户口本》等相关证明
4、招募前收入要求及证明材料
要求：招募前一年收入达到深圳市在职员工平均工资水平（以总部下发的数据为准）证明材料：需要提供工资证明、纳税证明、银行流水帐等
13
13/50
优才管理要求
优才需遵循“526”原则
月均收入6087.5元，轻松加入白领一族！
若达成护身福标准件，单张保费12500元，则一年内两项收入最高可达
98250元！近10万年薪！
9/50
• “优才财补分担”是怎么回事？
10/50
• 1500（含）-2500 3300
• 2500（含）-5000
4200
• 3300-1500=1800 1800*30%=540 元
• 4200-2500=1700
11/50
优才招募标准？
12/50
优才招募标准
1、年龄在25-45周岁之间，大专及以上学历，LASS测试7分（须全部作答）及以上
要求：2013年7月1日（含）之后入司的优才须做完全部测试题目
2、招募前职业要求及证明材料
要求：中小企业主或有固定职业且社会关系较好的职业（教师、医生、财务人员及公务员等）证明材料：中小企业主需提供营业执照；固定工作人群须提供能证明从业的凭据（如教师证，医师证，财务专业证书或单位证明等）、原单位证明人信息（机构依据证明人信息对新人身份及资质进行核实）

国寿平安基本法对标课件

平安无晋升中级主管奖励
3、中高级主管利益—针尖对麦芒，保持竞争优势
✓ 处经理责任津贴对比平安部经理优势明显，达1000-2000元； ✓ 处经理直辖津贴与平安的经理津贴比例针锋相对，略有优势。
项目处责任津贴处直辖津贴
国寿A版 1000-2000
2%-7%
平安超A 600-1400 2.5%-6.5%
全部记入团
记入团
回算入团
队考核
队考核
队考核
中国人寿：鼓励成长为精英！精英是收入的重要来源！
平计组安提津直贴：辖不鼓励成长为精英计津！提贴精直辖英组不产生直辖处利计13提%益利-8益%！
主管
业务系列
精英业务系列
直辖组津贴含直辖组全体人员
国寿
平安
直辖组津贴不含精英
平安：辅导津贴（针对业务精英）
✓此外，我司主管考核时直辖组人员FYC 全部计入，平安主管直辖组的业务精英仅回算6个月。
3、中高级主管利益—培育利益高，保护更充分
✓ 计提比例高：直接培育处经理津贴我司全面超越平安
✓ 间接培育处计提利益：我司间接培育处津贴的比例达到3%，平安为0 ；
✓ 培育处经理奖励VS 增部奖励：优势明显
项目直接培育处津贴间接培育处津贴培育处经理奖
国寿A版 4-5%
平安超A 3%
3%
0
新处经理前6个月所辖团队FYC的3% 新部经理前l2个月所辖团队FYC的l%
人身保障—体现央企优势
1、中高级主管人身保障全面高于平安，同时意外伤害医疗保障我司全面高于平安； 2、意外残疾、意外身故、疾病身故，我司在高级主管、业务精英较平安有较大优势，组经理、业务经理层级与平安相当； 3.、在疾病住院医疗保障，组经理及以下职级我司额度略低于平安。

平安人寿代理人基本法

平安人寿代理人基本法
平安人寿代理人基本法是平安人寿保险公司对其代理人提出的一系列规范和要求，用于引导和规范代理人的行为。

以下是平安人寿代理人基本法的一些主要内容：
1. 代理人的基本要求：代理人必须具备法定的保险从业资格，且必须遵守相关法律法规和平安人寿的内部规定。

2. 代理人的责任：代理人必须履行其作为平安人寿代理人的职责，包括向客户提供准确、全面的产品信息，根据客户的需求提供相应的保险产品，并协助客户解决保险事务。

3. 代理人的业绩要求：代理人必须达到一定的业绩水平，包括完成一定数量的保险业务和保费收入，以确保平安人寿的业绩目标的实现。

4. 代理人的职业道德：代理人必须遵守职业道德规范，包括诚实守信、保护客户利益、保守商业秘密等。

5. 代理人的培训和发展：平安人寿提供必要的培训和发展机会，提高代理人的专业能力和业务水平。

6. 代理人的奖励和惩罚：平安人寿会根据代理人的业绩给予相应的奖励，如提供提成和奖金等。

同时，对于不遵守规定、违反法律法规的代理人，平安人寿将采取相应的纪律处分措施。

总之，平安人寿代理人基本法旨在规范代理人的行为，保障客户权益，提高平安人寿的经营质量和效益。

平安《基本法》介绍(以B类为例)

各级部经理的育成津贴
依业务员留存的时间按下表核发育成津贴：
直接育成津贴：
第一年第二年及以后 13% 8%
依各级营业部经理当月营业部达成的FYC（含部直辖FYC），按下表核发经理津贴：
达成FYC 50,400以下 50,400（含）—63,000 63,000（含）—110,000 110,000（含）—200,000 200,000（含）—300,000 300,000（含）以上营业部经理 1.5% 2.5% 3.0% 3.5% 4.0% 4.5% 高级营业部经理 2.0% 3. 0% 3.5% 4.0% 4.5% 5.0% 资深营业部经理 2.5% 3.5% 4.0% 4.5% 5.0% 5.5%
年资的业务员且当月FYC>=480元
待遇内容：保单年度六年（含）
以上的保费计提2%
投保险种：平安团体退休金
正式业务员－晋升考核
晋升标准：任职正式业务员満六个月个人月均平均件数3件个人月均FYC2400元所辖4人（正式2人），其中直接增员2人组月均FYC6000元
正式业务员－晋升考核
各级营业部经理
直接管理津贴与直辖组的继续率挂钩
经理津贴、职务津贴育成津贴、增部津贴
各级营业部经理－直接管理津贴与直辖
组的继续率挂钩
依各级营业部经理当月部直辖达成的FYC（含本人FYC、但不含各级行销主任及行销经理的FYC）及小组当月的年度保费继续率达成按下表核发管理津贴
直接管理津贴=当月本组FYC×C1×C2
体现人本精神，实现人性化管理－设定合理的各项考核标准
•设定更加合理的转正标准提高增员意愿提高新人的育成
•合理降低各层级晋升、维持考核的标准
（佣金、人力、组数），并严格执行

平安保险基本法

吴礼明、林志坚、具亮辉....

共10万*4%=4000元
增部津贴:5月佣金40万*3.5%=14000元

总监津贴:150万*5%0=7500元
何庭柔2016年5月育成罗惠结收入: 33500元！
价值33500元*12月*25年=
1005万
主管养老公积金
年资自提部分公司提取部分
36个月（含）以下
40,000(含)-60,000 60,000(含)以上
1.40% 1.60%
1.80% 2.00%
75%(含)-80%
80%(含)-90% 90%(含)以下
120%
140% 160%
新主管津贴共7800元
发放时间晋升后1-3月 ■晋升后1-3月主管有效增员1人晋升后4-6月 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元 ■晋升后4-6月主管有效增员1人晋升后7-9月 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元发放条件 ■当月主管个人FYC﹥﹦960元 800元/月 800元/月发放金额
2100
3000
举例子：业务员A，当季度月均FYC为5000元
季度奖倍数对应C 标准人力达成奖
1500 2100
1500 1500
3.3 2.4
50% 50%
750 750
如果1-2年内业务员
如果2年以上业务员
3000
1500
1.7
40%
600
主任管理津贴与小组继续率关系
继续率 0-65% 65%(含)-75% 75%(含)-85% 85%(含)-90% C2 50% 80% 100% 110%
经理津贴2.5％－5.5％
部年终奖管理津贴10％－26％人身保障400000，住院医疗120000 间接育成津贴：首年6％，永久4％管理津贴9％－22％

平安人寿保险基本法---精品模板

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理…………。

第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………。

……第三章业务人员的工作职责…………。

…………………;第四章业务人员日常管理……………。

…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….………………。

…………………5—48 第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动……………….。

……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法…………。

………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….………………。

49-49第二章养老公积金…………。

………………………………50—50 第三章基本养老补贴…………………………………………50—51 第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………。

……………….54—56 第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………。

.……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………。

…………………84—98第四部分业务人员的考核……………………………。

.……98-141第一章考核基本规定…….。

………………。

………………98—102第二章A类机构业务人员考核…………。

………………102—115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115—128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………。

平安保险基本法

5长期服务津贴未间断之服务年数应得长期服务奖金百分比7283个月含158495个月含2596107个月含50108119个月含60120131个月含70132143个月含80144155个月含90156个月含1006?继续率奖金71继续率奖金奖高罚低?继续率计算公式考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费含附约考察期间内出单之寿险新契约保费含附约第13个月年度保费继续率100根据个人寿险业务人员基本管理办法2003版继续率是指第13个月年度保费继续率计算公式如下
（比率1同各级业务主任小组年终奖金中的比率一致）（2）部年终奖金＝当年度营业部累计FYC（不含部直辖FYC）×比率2×C
部月平均FYC
80000以下
8000(含)-160000
160000(含)240000
240000(含)以上
比率2 0.15% 0.25% 0.35% 0.45%
部继续率 90%以上 80% (含)-90% 75% (含)-80% 70% (含)-75% 65% (含)-70% 60% (含)-65% 60%以下
17
3、继续率 ——管理津贴\部、组年终奖金与继续率相挂钩
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（1）、管理津贴与继续率挂钩
基准线：75%
• 主任/观察期主任/营业部经理管理津贴均与继续率直接挂钩
• 奖励高继续率的主管，惩罚低继续率的主管 • 引导主管更加关注组员的新契约品质和团队继续率指标的改善
19
主任要重视小组继续率了!
2019年6月1日-2019年5月31日生效的新契约保费（含附约）
假设2019年6月1日生效的一张新契约保单，在2019年6月1日—7月31日期间未缴费导致失效。
导致：影响2019年8月至2019年7月期间连续12个月的第13个月年度保费继续率指标。

平安人寿保险基本法之欧阳法创编

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

平安人寿基本法

细则“初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金，计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）＝初年度保费×初年度佣金率。

初年度佣金的发放适用如下规则：（一）若保单回执在每月13号（含）前回销，则发放100%的初年度佣金，否则将预留50%的佣金，待其回执回销后，再予以发放。

（二）若该保单为短期契约转换，则佣金按如下规则发放：对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。

对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，扣回旧保单所有佣金。

备注：1．定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。

2．相关释义：新保单是指新承保的主险保单，但不含新增附约、追加销售项目产生的新契约；旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单，但不含永久失效保单、附加险、一年期主险、银行保险保单。

3．操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单承保月操作；对于先投保后退保的情况，在旧保单退保月操作4．发放的佣金参与相关待遇和考核的计算，件数参与待遇和考核的计算。

“续年度服务津贴”，是指业务人员对客户提供售后服务所领取的佣金（含二级机构内发生迁移的保单），计算公式如下：续年度服务津贴＝续年度保费×续年度服务津贴率，其领取以：（一）收进续期保费；（二）业务员在职为条件。

“考核期”，分为季考核期、半年考核期和年度考核期。

季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六个月为一个考核期，本期任职未满六个月者，并入下一考核期；年度考核期为每年1－12月。

晋升营业部经理的时间固定为每年的一月一日或七月一日。

“件数”，是指寿险新契约的长期险保单件数。

国寿平安基本法对标课件

虽然国寿平安基本法提供了全面的保障，但在某些细节服务上仍有待提升，如客户咨询响应时间
、理赔效率等。
改进建议与措施
优化产品设计
保险公司可以考虑通过优化产品设计，降低保费成本，从而吸引更多客户。
简化理赔流程
保险公司应尽可能简化理赔流程，减少客户在理赔过程中所需提供的证明材料，提高理赔效率。
提升服务质量
税务政策改革
关注税务政策改革，合理规划税务安排，降低公司税负。
3
知识产权保护
加强知识产权保护，维护公司合法权益，提升公司核心竞争力。
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国寿平安基本法对标课件
CATALOGUE
目录
• 国寿平安基本法概述 • 国寿平安基本法的内容 • 国寿平安基本法的对标分析 • 国寿平安基本法的优势与不足 • 国寿平安基本法的应用与实践 • 国寿平安基本法的未来发展与展望
01
CATALOGUE
国寿平安基本法概述
基本法的定义与特点
定义
基本法是对公司经营管理活动中的基本原则、策略、流程、组织架构等的规定，是公司经营管理的基石。
保障范围
除了保险责任，每一种保险还有明确的保障范围，包括保障期限、保障地域等，客户在购买时应仔细阅读相关条款。
保险合同与法律责任
保险合同
购买国寿平安基本法的保险需要签订保险合同，合同中明确了双方的权利和义务、理赔流程等重要内容。
法律责任
在签订保险合同时，双方应了解自己的法律责任，遵守相关法律法规，确保合同的有效性和合法性。
保险公司应重视客户体验，提高服务水平，如优化客户咨询流程、提高理赔响应速度等。
05
CATALOGUE
国寿平安基本法的应用与实践