3-【操作手册】银监会派出机构客户风险监测预警系统-金融机构数据报送人员版20080925

版本历史目录1 概述 (4)1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3模块 (6)1.4环境 (7)2 操作说明 (9)2.1登录系统 (9)2.2数据报送 (11)2.3法人客户 (22)2.3.1客户查询 (23)2.3.2综合信息查看 (26)2.4集团关联 (42)2.4.1关联群检索 (42)2.4.2综合信息查看 (44)2.4.3关联群分析报告 (59)2.4.4成员关系表 (61)2.5风险预警 (62)2.5.1综合分析 (63)2.5.2占比分析 (64)2.5.3时序分析 (66)2.5.4集中度分析 (67)2.5.5行业分析 (69)2.5.6信息披露分析 (75)2.6公告信息 (76)2.6.1公告查看 (77)2.7注销、修改密码 (78)1 概述本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。

1.1背景银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。

根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。

1.2特点银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。

通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。

该系统支持各银监会派出机构进一步降低信息采集起点，扩大区域性银行业金融机构作为报数机构，系统具备信息采集、审核校验、客户信息查询、固定报表分析、多维分析、关联企业风险识别跟踪、客户风险预警、客户风险信息共享等各项功能。

同时，本着信息充分共享的原则，该系统通过标准接口与银监会系统实现信息双向共享。

系统建设及用户范围为：31个银监局，301个银监分局（含5个计划单列市）和全部金融机构，主要用户为金融机构（涉及各类跨地级行政区域设立分支的银行业金融机构）数据报送人员，金融机构数据使用人员，监管机构数据收取人员，监管机构数据使用人员。

“总会版系统”与“派出机构版系统”的差异如下表所示：“总会版系统”中已有的省银监局和分局用户信息：将全部落地到各省局，尽量减少各银监局工作。

包括总会版系统中已有的：监管机构部门信息、监管机构用户信息、金融机构信息、岗位信息、角色信息。

系统内置两个特殊角色，不允许删除和修改。

特殊角色具有的特性功能不对系统其他角色开放（即：由银监局、分局系统管理员自己建立的角色不可能具有特性功能）。

银监局、分局系统管理员可以对两个系统内置的特殊角色追加功能。

注意：金融机构数据报送人员必然有“数据报送”功能，必然没有“数据收取”和“后台管理/个性指标配置”功能。

其他功能随意授权。

监管机构数据收取人员必然有“数据收取”功能以及“后台管理/个性指标配置”功能。

其他功能随意授权。

1.3模块银监会派出机构客户风险监测预警系统主要有登录系统、数据报送、法人客户、集团关联、风险预警、公告信息、后台管理以及修改密码、使用帮助和注销等功能。

功能列表如下：功能名称功能描述登录系统参与者如何成功登录系统数据报送金融机构数据报送人员登录系统后在线把数据包提交给监管机构法人客户根据数据日期、名称\代码（全范围）、系统客户名称\代码（全范围）、法定代表人名称\代码（全范围）提供客户查询；并可以对客户所有信贷信息查看集团关联提供关联群检索、综合信息查看、关联群分析报告等功能1.4环境请使用IE6.0登录。

在登录前，需要对IE进行安全设置。

1打开IE浏览器，点击工具栏上的“工具”下的“Internet选项”，进入“Internet选项”页面。

2点击“安全”标签。

进入如图1.4所呈现的页面。

图1.4Internet选项－“安全”3点击按钮，进入“安全设置”页面。

如图1.4.1所示。

将“ActiveX控件和插件”的“对没有标记为安全的ActiveX控件进行初始化和脚本运行”选为“启用”。

图1.4.1安全设置注意：在用户登陆系统时，请务必进行此安全设置，因为在使用“数据报送/上传附加说明”功能模块时，不进行此设置将无法上传附件。

2 操作说明本部分主要介绍如何正确使用银监会派出机构客户风险监测预警系统。

2.1登录系统用户通过IE浏览器登录到“银监会派出机构客户风险监测预警系统”页面。

如图2.1所示：图2.1登录页面1用户输入“用户名”、“密码”以及“校验码”，点击。

会出现如下图所示的“银监会派出机构客户风险监测预警系统免责条款以及查询使用信息承诺”，选择，则进入系统主页面；选择，则自动跳转回系统登录页面。

2进入系统主页面。

如图2.1.1所示：图2.1.1系统主页面3系统主页面上包括系统各个模块的图标，您可以点击图标进入相应的模块。

在页面的下方有“即时信息”，用户可以即时查看报送反馈信息和各方披露的信息。

有以下几点注意事项：以金融机构报送人员登陆系统时，系统提示向其披露未被其查看的公告以及监管机构下发的不确定性校验结果提示信息。

在系统主页面的最下方会显示当前用户的名称、登录系统次数。

4如果您在系统页面长时间没有执行任何操作，当再次点击某页面时，系统会给予提示，如图2.1.2所示：图2.1.2登录超时2.2数据报送本模块为金融机构数据报送人员提供数据报送功能。

金融机构数据报送人员登录系统后，通过数据报送模块把已经生成的数据包在线提交给上级监管机构。

2.2.1数据报送金融机构数据报送人员登录系统后，点击数据报送按钮，弹出数据报送的页面，如图2.2.1所示。

页面上将显示出报送的提示信息，包括：数据日期、数据起点、报送状态、应该报送的文件包名称、历史资料下载；在页面的下方，还有跨期摘要、跨期检验结果下载、不确定检验结果下载、查看更多摘要信息。

这些会在下面的章节具体介绍。

图2.2.1银监会派出机构客户风险监测预警系统数据报送页面1点击，选择您要上传的数据包，点击按钮，系统首先会对上传的数据包进行版本校验和报数起点校验。

版本校验：版本校验是检查报送的数据包是否是最新的金融机构客户端打包生成的压缩文件；如果您需要上传的是2009年2月的数据，在数据报送页面的右上方的提示信息里您会看到提示信息：您应该上传的文件名称为：C001B101370900001-200902.zip,如图2.2.1.1红色标记所示：起点校验：校验报送的数据包报数起点是否符合要求；我们以2009年2月要上报的数据为例。

在数据报送页面的右上方的提示信息框里您会看到：2009年2月（1000万）；其中，1000万就是对数据包中报数起点的要求。

如图2.2.1.1红色标记所示：图2.2.1.1数据报送页面右上方的提示信息框2当上传的数据包通过版本校验和报数起点校验后，数据入库。

3入库后，对上传的数据包进行跨期校验。

注意：如图2.2.1.1所示，信息提示框里报送状态会随着您的操作不断的变化中。

（1）初始数据报送状态是“未报送”（2）上传与跨期校验进行过程中，数据报送状态变为“上传与跨期校验等待中…”（3）上传与跨期校验失败后，页面给出失败提示，数据报送状态仍显示为“未报送”（4）上传与跨期校验成功后，数据报送状态变为“上传与跨期校验成功”（5）数据加锁成功后，数据报送状态变为“数据加锁”（6）监管机构将报送的数据打回后，数据报送状态变为“被打回”（7）本批无报送状态的机构，数据报送状态为“无报送任务”4当报送状态为“上传与跨期校验成功”时，点击按钮，此时数据报送工作就完成了。

在“未报送”状态，“上传与跨期校验”功能可用，“数据加锁”功能不可用。

在“上传与跨期校验等待中”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不可用。

在“上传成功”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均可用。

执行“上传与跨期校验”操作，上传失败后，数据状态仍为“未报送”，“数据加锁”功能不可用，“上传与跨期校验”功能可用。

在“数据加锁”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不可用。

数据被打回后，在“被打回”状态，“上传与跨期校验”功能可用，“数据加锁”功能不可用。

在“数据加锁”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不可用。

2.2.2上传附加说明在数据报送页面，有标签，您在可以通过点击此按钮，来添加相关的附加说明。

点击，弹出“添加附加说明”的页面，如图2.2.2所示：图2.2.2添加附加说明1在页面上方的输入框里，可以输入附加信息的文字说明。

如图2.2.2里输入“11，test，test”字符。

点击，弹出“选择文件”对话框，选择您要附加的文件。

如下图所示：2选择要上传的文件，点击“打开”。

您还可以根据需要点击，一次上传多个文件。

然后在“添加附加说明”窗口中点击，在页面的下方会出现您所添加的附件。

如图2.2.2中红色标记所示。

3在图2.2.2添加附加说明窗口中，未点击“确定”按钮前，可以点击“浏览”按钮右侧的，删除上传错误的附件。

但系统不允许金融机构删除上传成功的附件，金融机构可以在当批追加附件或修改文字说明信息。

注意：系统允许上传的附件格式包括：excel 、word 、txt 、ppt、jpg 、gif、bmp、tif 、zip 、rar ，其他的禁止上传。

超过某一容量的附件禁止上传，系统允许上传不超过2M的附件。

无论数据报送状态是哪个（不包含无报送任务的数据状态），有当前报送任务的用户都可以使用“上传附加说明”功能。

2.2.3摘要信息金融机构数据报送人员在上传与跨期校验成功后，可以通过摘要信息功能来查看本批和上批摘要信息。

如图2.2.3所示：图2.2.3金融机构数据如图所示，跨期摘要信息表中的本批和上批次数据初始状态为空，上批数据是较本批次报送的前个月的数据。

当上传与跨期校验成功后，生成跨期摘要信息，点击本批或上批的行信息，您可以看到具体的摘要信息，并且可以下载Excel文件查看。

跨期摘要信息表中的数据为当前金融机构最近一次执行当批跨期摘要的结果数据。

系统将本批与上批的数据摘要信息同时列出以供比对参考。

系统未进行本批跨期校验时，本批跨期摘要行无数据，完成本批跨期校验结果后，显示最新数据。