证券公司合规与风险管理培训(基础讲义篇)[1]-课件ppt(精)
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证券公司与风险投资公司培训课件47页PPT
高可接受价格；卖出时规定一个最低可接 受价格。
8
• 止损指令(stop loss order)，与限价指令相 似但只针对已经拥有的证券。命令经纪商 当股票达到某一确定价格时将其出售。
• 卖空(short sell)，投资者从经纪公司借入股 票，并在当天将股票卖出，同时承诺将来 通过购买股票来偿还借入的股票。
24
通常的承销方式有四种
1.包销 • 这意味着承销商同意按照商定的价格购买
发行的全部证券，然后再把这些证券卖给 它们的客户。这时发行人不承担风险，风 险转嫁到了投资银行的身上。
25
• 显然包销，投资银行承担了巨大风险，因 此组建辛迪加是投资银行降低风险的一种 方法。
• 辛迪加(syndicate)，多家证券公司联合一起 承销某一证券，达到分担风险的目的。
由具备一定实力和信誉的证券经营法人作 为特许交易商，不断地向公众投资者报出 某些特定证券的买卖价格（即双向报价）， 并在该价位上接受公众投资者的买卖要求， 以其自有资金和证券与投资者进行证券交 易。做市商通过这种不断买卖来维持市场 的流动性，满足公众投资者的投资需求。
15
做市商的作用
• 1.提高流动性，增强市场吸引力。 • 2.有效稳定市场，促进市场平衡运行。——
• 经销商——持有证券存货——买卖差价获 利——(汽车经销商)
• 经销商面临证券价格波动的风险，相反经 纪人没有这种风险。
18
经纪商、做市商、自营商的盈利渠道： • 经纪商通过代理投资者买卖证券获得佣金
收入； • 做市商通过提供做市服务来获取价差收入； • 自营商通过对某种证券头寸的持仓行为来
获利。
12
证券经纪商的作用
• (1)充当证券买卖的媒介。 • (2)向客户提供咨询服务。 • (3)融资融券。
8
• 止损指令(stop loss order)，与限价指令相 似但只针对已经拥有的证券。命令经纪商 当股票达到某一确定价格时将其出售。
• 卖空(short sell)，投资者从经纪公司借入股 票，并在当天将股票卖出，同时承诺将来 通过购买股票来偿还借入的股票。
24
通常的承销方式有四种
1.包销 • 这意味着承销商同意按照商定的价格购买
发行的全部证券，然后再把这些证券卖给 它们的客户。这时发行人不承担风险，风 险转嫁到了投资银行的身上。
25
• 显然包销，投资银行承担了巨大风险，因 此组建辛迪加是投资银行降低风险的一种 方法。
• 辛迪加(syndicate)，多家证券公司联合一起 承销某一证券，达到分担风险的目的。
由具备一定实力和信誉的证券经营法人作 为特许交易商，不断地向公众投资者报出 某些特定证券的买卖价格（即双向报价）， 并在该价位上接受公众投资者的买卖要求， 以其自有资金和证券与投资者进行证券交 易。做市商通过这种不断买卖来维持市场 的流动性，满足公众投资者的投资需求。
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做市商的作用
• 1.提高流动性，增强市场吸引力。 • 2.有效稳定市场，促进市场平衡运行。——
• 经销商——持有证券存货——买卖差价获 利——(汽车经销商)
• 经销商面临证券价格波动的风险，相反经 纪人没有这种风险。
18
经纪商、做市商、自营商的盈利渠道： • 经纪商通过代理投资者买卖证券获得佣金
收入； • 做市商通过提供做市服务来获取价差收入； • 自营商通过对某种证券头寸的持仓行为来
获利。
12
证券经纪商的作用
• (1)充当证券买卖的媒介。 • (2)向客户提供咨询服务。 • (3)融资融券。
证券公司培训教材基础知识PPT课件
• 按投资目标划分，可分为成长型基金、 收入型基金和平衡型基金
32
封闭式基金与开放式基金的区别
• 期限不同 • 发行规模限制不同 • 基金单位交易方式不同 • 基金单位交易价格的计算标准不同 • 投资策略不同 • 交易费用不同 • 基金单位净资产的公布时间不同
33
LOF基金
LOF(Listed Open – ended Fund)， 是指在交易所上市交易的开放式证券投 资基金，也称“上市型开放式基金”。 上市型开放式基金的投资者既可以通过 基金管理人或其委托的销售机构以基金 净值进行基金的申购、赎回，也可以通 过交易所市场以交易系统撮合成交价进 行基金的买入、卖出。
销指定交易在第二天生效。
21
什么情况下不能撤销指定交易
• 当天有成交 • 当天有委托，未成交 • 新股认购和新股配售期内不能撤销指定易
22
指定交易为何指定不了
◆一种可能是该股东卡刚刚开出，还未生效（新
开出的股东帐号T＋1日才能生效），这 些帐号 开出当天无法办理指定交易； ◆另一种可能是该投资者的帐户被其他证券营业部 误指定了，遇到这种情况可以通过（021） 68800030语音服务系统查询。
14
哪些人可以投资B股
– 外国的自然人、法人和其他组织 – 港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织 – 定居海外的中国公民 – 境内个人投资者（2001-2-28） – 中国证监会规定的其它投资人
15
B股的交易、交收方式
• B股实行“T+1”交易方式，即投资者当天买 入的股票不能在当天卖出，须待第二天方可卖 出
• 完全复制指数 费用低 没有债券、流动性现金仓位 实物申购赎回，减少冲击成本
跟踪误差小，完成指数投资的股票化
32
封闭式基金与开放式基金的区别
• 期限不同 • 发行规模限制不同 • 基金单位交易方式不同 • 基金单位交易价格的计算标准不同 • 投资策略不同 • 交易费用不同 • 基金单位净资产的公布时间不同
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LOF基金
LOF(Listed Open – ended Fund)， 是指在交易所上市交易的开放式证券投 资基金，也称“上市型开放式基金”。 上市型开放式基金的投资者既可以通过 基金管理人或其委托的销售机构以基金 净值进行基金的申购、赎回，也可以通 过交易所市场以交易系统撮合成交价进 行基金的买入、卖出。
销指定交易在第二天生效。
21
什么情况下不能撤销指定交易
• 当天有成交 • 当天有委托，未成交 • 新股认购和新股配售期内不能撤销指定易
22
指定交易为何指定不了
◆一种可能是该股东卡刚刚开出，还未生效（新
开出的股东帐号T＋1日才能生效），这 些帐号 开出当天无法办理指定交易； ◆另一种可能是该投资者的帐户被其他证券营业部 误指定了，遇到这种情况可以通过（021） 68800030语音服务系统查询。
14
哪些人可以投资B股
– 外国的自然人、法人和其他组织 – 港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织 – 定居海外的中国公民 – 境内个人投资者（2001-2-28） – 中国证监会规定的其它投资人
15
B股的交易、交收方式
• B股实行“T+1”交易方式，即投资者当天买 入的股票不能在当天卖出，须待第二天方可卖 出
• 完全复制指数 费用低 没有债券、流动性现金仓位 实物申购赎回，减少冲击成本
跟踪误差小，完成指数投资的股票化
《合规培训》PPT课件
。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
证券公司全面风险管理ppt
证券公司全面风险管理
目录
contents
全面风险管理概述证券公司风险管理现状证券公司全面风险管理体系建设证券公司全面风险管理方法证券公司全面风险管理信息系统证券公司全面风险管理案例分析
01
全面风险管理概述
VS
证券公司全面风险管理是指公司通过识别、评估、控制和管理潜在的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等各类风险，以实现公司战略目标、保障业务稳健运行的风险管理过程。
管理效果
通过实施这些风险管理措施，B证券公司的风险状况得到了显著改善。公司的业务运行更加稳健，风险控制能力显著增强。此外，公司的客户满意度也得到了提高，市场竞争力得到了进一步提升。
要点三
背景介绍：C证券公司是一家拥有多年历史的证券公司，提供包括证券经纪、投资银行、资产管理等多种业务。随着业务不断发展，面临着日益复杂的风险挑战。风险管理措施：C证券公司从以下几个方面着手进行全面风险管理建立健全风险管理制度和流程：C公司对各项业务制定了严格的风险管理制度和流程，明确各级岗位职责和权限，确保风险管理与业务运营相互分离、相互制衡。强化风险意识培训：C公司重视员工的风险意识培养，定期开展风险管理培训和演练，提高全员风险管理意识和能力。
风险管理技术和方法落后
相比国际领先水平，国内证券公司在风险管理技术和方法上还存在一定差距，如数据挖掘、人工智能等技术的应用尚不广泛。
03
证券公司全面风险管理体系建设
增强风险管理意识
强化全员风险管理意识，使风险管理成为公司文化的重要组成部分。
提高风险管理水平
通过构建全面风险管理体系，提高公司整体风险管理能力和水平。
压力测试在风险管理中的应用
实施步骤
02
设定压力情景、选择适当的模型进行模拟、计算投资组合在压力情景下的表现、根据测试结果调整投资组合。
证券公司风险管理实务PPT课件
• 提高风险识别和评估能力：证券公司应加强对市场风险、信用风险、操作风险 等各类风险的识别和评估，建立完善的风险数据库和模型，提高风险量化管理 水平。同时，应加强对新兴业务和复杂产品的风险评估，避免因盲目追求利润 而忽视了潜在的风险。
• 加强内部控制和合规管理：证券公司应建立健全的内部控制体系，强化合规意 识，确保业务操作符合法律法规和监管要求。同时，应加强对分支机构和业务 部门的风险监控，防止出现违规操作和风险事件。
风险管理与企业文化整合的方法
开展风险管理培训和教育、制定风险管理手册、建立风险 管理奖励机制等。
07 结论
CHAPTER
风险管理的前景和挑战
要点一
风险管理前景
随着金融市场的不断发展和金融创新的涌现，风险管理在 证券公司的地位将越来越重要。未来，风险管理将更加注 重预防和前瞻性，通过对市场趋势和潜在风险的预测，为 公司的业务决策提供有力支持。
风险管理的原则
风险管理应遵循全面性、独立性、制 衡性、审慎性和及时性等原则。
风险管理的过程和方法
风险管理过程
包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等环节。
风险管理方法
证券公司可以采用定性和定量方法进行风险管理，如压力测 试、情景分析、蒙特卡洛模拟等。
03 市场风险管理
CHAPTER
市场风险的识别和测量
要点二
风险管理挑战
然而，风险管理也面临着诸多挑战。如何准确识别和评估 复杂的风险因素、提高风险应对能力、降低风险损失等， 都是证券公司需要解决的难题。此外，随着监管政策的收 紧和市场竞争的加剧，风险管理也需要不断适应新的环境 和变化。
提高风险管理水平的建议
• 建立健全风险管理机制：证券公司应建立完善的风险管理组织架构和流程，明 确各部门的职责和分工，确保风险管理的有效实施。同时，应制定科学的风险 管理策略，根据公司业务特点和市场环境，确定可承受的风险水平。
• 加强内部控制和合规管理：证券公司应建立健全的内部控制体系，强化合规意 识，确保业务操作符合法律法规和监管要求。同时，应加强对分支机构和业务 部门的风险监控，防止出现违规操作和风险事件。
风险管理与企业文化整合的方法
开展风险管理培训和教育、制定风险管理手册、建立风险 管理奖励机制等。
07 结论
CHAPTER
风险管理的前景和挑战
要点一
风险管理前景
随着金融市场的不断发展和金融创新的涌现，风险管理在 证券公司的地位将越来越重要。未来，风险管理将更加注 重预防和前瞻性，通过对市场趋势和潜在风险的预测，为 公司的业务决策提供有力支持。
风险管理的原则
风险管理应遵循全面性、独立性、制 衡性、审慎性和及时性等原则。
风险管理的过程和方法
风险管理过程
包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等环节。
风险管理方法
证券公司可以采用定性和定量方法进行风险管理，如压力测 试、情景分析、蒙特卡洛模拟等。
03 市场风险管理
CHAPTER
市场风险的识别和测量
要点二
风险管理挑战
然而，风险管理也面临着诸多挑战。如何准确识别和评估 复杂的风险因素、提高风险应对能力、降低风险损失等， 都是证券公司需要解决的难题。此外，随着监管政策的收 紧和市场竞争的加剧，风险管理也需要不断适应新的环境 和变化。
提高风险管理水平的建议
• 建立健全风险管理机制：证券公司应建立完善的风险管理组织架构和流程，明 确各部门的职责和分工，确保风险管理的有效实施。同时，应制定科学的风险 管理策略，根据公司业务特点和市场环境，确定可承受的风险水平。
证券投资顾问业务合规管理培训完整ppt课件
证券投资顾问合规管理与 案例分析
.
培训提纲
1
概述
2
证券投资顾问的业务模式
3
证券投资顾问业务合规管理要点
4
证券投资顾问业务合规管理案例
.
第一部分 概 述
▪ 证券投资顾问业务涉及的法律、法规、规章及相关制度
1、《中华人民共和国证券法》 2、《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》 3、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 4、《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》 5、《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》 6、《证券分析师职业道德守则》 7、《关于加强会员制证券投资咨询业务自律管理的通知》 8、《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 9、《关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知》 10、《证券从业人员执业行为准则》 11、《关于切实加强广播电视证券节目管理的通知》 12、《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》 13、《证券投资顾问业务暂行规定》 14、《发布证券研究报告暂行规定》 15、《关于协同做好广播电视证券节目规范工作的通知》
.
第二部分 证券投资顾问的业务模式
▪ 二、外部模式
2、客户细分服务。
▪ 图三、证券投资顾问业务的外部模式
电视、报刊、网络传媒、软 件开发商等机构
合作、委托关系 投资顾问
劳动关系、聘用关系
投资者（客户）
委任关系
证券公司或投资咨询公司
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 一、证券投资顾问的资格与准入
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
1、客户与公司经纪业务之间的利益冲突。 客户风险偏好或交易习惯与经纪业务佣金收入不一致，导致客户利益 与公司利益产生冲突。例如，客户出于交易习惯或对市场走势的判断，买 入并长期持有某一股票，投资顾问为增加交易佣金，建议客户换股并改变 交易惰性，灵活投资。即使客户因此获得了更多的收益，也存在利益冲突 之嫌疑。投资顾问并没有考虑到客户的风险偏好和承受能力，未将适当的 建议或产品提供给适当的客户，使自己主动置身于利益冲突之中。
.
培训提纲
1
概述
2
证券投资顾问的业务模式
3
证券投资顾问业务合规管理要点
4
证券投资顾问业务合规管理案例
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第一部分 概 述
▪ 证券投资顾问业务涉及的法律、法规、规章及相关制度
1、《中华人民共和国证券法》 2、《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》 3、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 4、《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》 5、《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》 6、《证券分析师职业道德守则》 7、《关于加强会员制证券投资咨询业务自律管理的通知》 8、《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 9、《关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知》 10、《证券从业人员执业行为准则》 11、《关于切实加强广播电视证券节目管理的通知》 12、《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》 13、《证券投资顾问业务暂行规定》 14、《发布证券研究报告暂行规定》 15、《关于协同做好广播电视证券节目规范工作的通知》
.
第二部分 证券投资顾问的业务模式
▪ 二、外部模式
2、客户细分服务。
▪ 图三、证券投资顾问业务的外部模式
电视、报刊、网络传媒、软 件开发商等机构
合作、委托关系 投资顾问
劳动关系、聘用关系
投资者（客户）
委任关系
证券公司或投资咨询公司
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第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 一、证券投资顾问的资格与准入
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第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
1、客户与公司经纪业务之间的利益冲突。 客户风险偏好或交易习惯与经纪业务佣金收入不一致，导致客户利益 与公司利益产生冲突。例如，客户出于交易习惯或对市场走势的判断，买 入并长期持有某一股票，投资顾问为增加交易佣金，建议客户换股并改变 交易惰性，灵活投资。即使客户因此获得了更多的收益，也存在利益冲突 之嫌疑。投资顾问并没有考虑到客户的风险偏好和承受能力，未将适当的 建议或产品提供给适当的客户，使自己主动置身于利益冲突之中。
合规与风险培训ppt课件
ppt课件.
21
第三部分 如何合规营销
（一）替客户三办、理营账销户人开员立的、禁止注行销为、转移， 证券认购、交易或者资金存取、划转、查 询等事宜；
（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息， 或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
（三）与客户约定分享投资收益，对客户证
券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作
（十三）损害客户合法权益、扰乱市 场秩序或者pp违t课件背. 职业道德的其他行25
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
营销人员的禁 止行为
损害客户 利益的行为
承担法 律责任
扰 乱市场秩序
的行为 违背
职业道德的 行为
记入诚 信档案
公司内 部处罚
ppt课件.
26
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司
3 课程目标---合规营销、避免营销风险
ppt课件.
4
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
➢ 什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风险的 范畴
➢ 什么是合规？
主要是指执业行为符合法律法规的规定
ppt课件.
5
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
合规培训
ppt课件.
1
前言
“如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
ppt课件.
2
主要内容
第一部分 营销风险与合规的 关系
第二部分 相关法律法规及规 定
第三部分 如何合规营销
ppt课件.
3
第一部分 营销风险与合规的关系
3 营销风险与合规的定义 营销风险对从业人员个人产生的后果
合规管理基础工作培训PPT课件(包括合规管理概念,合规管理闭循环体系,案例分享)
推动业务条线开展风险提示工作，统一提示函要求，必须正式书面形式出具，内容需包括风险描述、 意见及建议等内容。
二、合规管理闭循环
（二）持续监测，预警防范——行政处罚情况分析
从各地保监局公开披露的信息来看，2014年各地保监局共出具行政处罚决定书685份，罚款总金额 4395.45万元，其中： 财产险：出具行政处罚决定书258份，罚款金额共计2085.3万元。 人身险：出具行政处罚决定书238份，罚款金额共计1316.3万元。 中介机构：出具行政处罚决定书189份，罚款金额共计993.85万元。
在前期问题整改基础上，要进一步推进全面性、系统性整改，从制度、流程、系统、 执行四个层面深入查找问题成因，有针对性地健全制度及流程、完善系统控制、强化制 度执行，从根源上杜绝问题的再次发生。
20**年，反垄断调查及处罚仍有发生，各分公司要高度重视，再次检视并确保辖内 所有机构已不涉及相关垄断行为。
二、合规管理闭循环
础上制定实施细则。
标的一致性。
二、合规管理闭循环
（一）建立规则，夯实基础——完善内控管理体系 1、内部控制的概念
保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经 营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。
——《保险公司内部控制基本准则》第二条
合规管理基础培训
风险管理与法律合规部 20**年8月
目录
一 合规管理概要 二 合规管理闭循环体系 三 机构分享
目录
一 合规管理概要
（一）基本概念 （二）合规理念 （三）合规管理闭循环概要
二 合规管理闭循环体系
三 机构分享
一、合规管理概要
（一）基本概念
合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构 规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
二、合规管理闭循环
（二）持续监测，预警防范——行政处罚情况分析
从各地保监局公开披露的信息来看，2014年各地保监局共出具行政处罚决定书685份，罚款总金额 4395.45万元，其中： 财产险：出具行政处罚决定书258份，罚款金额共计2085.3万元。 人身险：出具行政处罚决定书238份，罚款金额共计1316.3万元。 中介机构：出具行政处罚决定书189份，罚款金额共计993.85万元。
在前期问题整改基础上，要进一步推进全面性、系统性整改，从制度、流程、系统、 执行四个层面深入查找问题成因，有针对性地健全制度及流程、完善系统控制、强化制 度执行，从根源上杜绝问题的再次发生。
20**年，反垄断调查及处罚仍有发生，各分公司要高度重视，再次检视并确保辖内 所有机构已不涉及相关垄断行为。
二、合规管理闭循环
础上制定实施细则。
标的一致性。
二、合规管理闭循环
（一）建立规则，夯实基础——完善内控管理体系 1、内部控制的概念
保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经 营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。
——《保险公司内部控制基本准则》第二条
合规管理基础培训
风险管理与法律合规部 20**年8月
目录
一 合规管理概要 二 合规管理闭循环体系 三 机构分享
目录
一 合规管理概要
（一）基本概念 （二）合规理念 （三）合规管理闭循环概要
二 合规管理闭循环体系
三 机构分享
一、合规管理概要
（一）基本概念
合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构 规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
证券法讲义(张竞芳)证券公司合规与风险管理培训
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17
合规管理的基本原则
• 健全性原则 • 合理性原则 • 独立性原则 • 制衡性原则 • 发展性原则
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18
如何培育合规文化
合规文化内涵： ✓ 态度：人人主动合规 ✓ 理念：诚信、正直 ✓ 内涵：合规创造价值 ✓ 方式：有效沟通互动
合规文化建设： • 合规从高层做起 • 加强合规制度培训 • 制定合规检查计划 • 将合规纳入考评体系
• 合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活 动”。
h
7
与合规管理相关的几个概念
• 合规管理与风险管理：前者是后者的重 要环节，后者是前者的重要动机。
• 合规管理与内部控制：合规目标是内控 的三大目标之一（绩效目标、信息目标 、合规目标）
• 合规管理与公司治理：公司治理是内控 的制度环境，是合规管理的重要内容。
目录
一、什么是合规管理 二、为什么要进行合规管理 三、怎么进行合规管理
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1
一、什么是合规
• 合规：是指证券公司及其工作人员的经 营管理和执业行为符合法律、法规、规 章及其他规范性文件、行业规范和自律 规则、公司内部规章制度，以及行业公 认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
——《证券公司合规管理试行规定》
• 《指引》规定，根据证券公司风险管理能力评 价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、 A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 等5大类11个级别。
h
13
合规节约资金成本
分类不同主要体现在： • 保护基金缴费比例不同（0.5-5%） • 风控指标标准和风险准备计算比例不同 • 监管成本不同
• 金融脆弱性（资本市场价格波动、汇率、 利率波动、经济周期波动等）
风险合规管理培训课件
• 风险管理的步骤
风险管理的步骤
• 1. 风险识别：识别潜在的风险来源和 可能的事件。
• 2. 风险评估：评估风险的可能性和影 响程度。
• 3. 风险控制：采取措施降低或控制风 险。
• 4. 风险监控与报告：监控风险状况， 并定期向相关方报告。
03
合规管理基础
合规管理基础
• 什么是合规管理？ 合规管理是确保组织在日常运营中遵守法律法规和内部规定的一系列活动。
为什么风险合规管理很重要？
• 风险合规管理是企业发展不可或缺的 一部分，它可以帮助企业： 遵守法律法规，保持企业的合法运营 ； 预防法律诉讼和罚款，减少企业损失 ； 提高业务流程的安全性和可持续性； 保护企业声誉和品牌形象。
02
风险管理基础
风险管理基础
• 什么是风险管理？ 风险管理是一种系统的方法，旨在识别、分析和应对可能对组织目标实现产生负面 影响的未来事件。
风险合规培训和沟通
• 提供定期的风险合规培训和沟通可以 帮助员工了解相关规定和要求，并激 发他们的合规意识。
THE END
THANKS
• 为什么需要合规管理？ 合规管理对企业来说非常重要，因为它可以：
04
风险合规管理实践
风险合规管理实践
• 风险和合规文化建设 建立风险合规文化是确保组织各级员工理解风险合规管理重要性的关键。
• 风险合规政策和流程 制定和执行有效的风险合规政策和流程可以帮助组织确保合规，并减少风险的发生 。
• 风险合规培训和沟通
风险合规管理培训课件
2023-08-23
CONTENTS
• 前言 • 风险管理基础 • 合规管理基础 • 风险合规管理实践
01
前言
前言
风险管理的步骤
• 1. 风险识别：识别潜在的风险来源和 可能的事件。
• 2. 风险评估：评估风险的可能性和影 响程度。
• 3. 风险控制：采取措施降低或控制风 险。
• 4. 风险监控与报告：监控风险状况， 并定期向相关方报告。
03
合规管理基础
合规管理基础
• 什么是合规管理？ 合规管理是确保组织在日常运营中遵守法律法规和内部规定的一系列活动。
为什么风险合规管理很重要？
• 风险合规管理是企业发展不可或缺的 一部分，它可以帮助企业： 遵守法律法规，保持企业的合法运营 ； 预防法律诉讼和罚款，减少企业损失 ； 提高业务流程的安全性和可持续性； 保护企业声誉和品牌形象。
02
风险管理基础
风险管理基础
• 什么是风险管理？ 风险管理是一种系统的方法，旨在识别、分析和应对可能对组织目标实现产生负面 影响的未来事件。
风险合规培训和沟通
• 提供定期的风险合规培训和沟通可以 帮助员工了解相关规定和要求，并激 发他们的合规意识。
THE END
THANKS
• 为什么需要合规管理？ 合规管理对企业来说非常重要，因为它可以：
04
风险合规管理实践
风险合规管理实践
• 风险和合规文化建设 建立风险合规文化是确保组织各级员工理解风险合规管理重要性的关键。
• 风险合规政策和流程 制定和执行有效的风险合规政策和流程可以帮助组织确保合规，并减少风险的发生 。
• 风险合规培训和沟通
风险合规管理培训课件
2023-08-23
CONTENTS
• 前言 • 风险管理基础 • 合规管理基础 • 风险合规管理实践
01
前言
前言
证券营业部合规培训素材ppt
加强合规培训的师资队伍建设
建立专业的合规培训师资库
证券公司应建立专业的合规培训师资库，聘请具有专业知识 和实践经验的讲师，为员工提供专业、实用的合规培训。
加强师资队伍的培训和管理
对合规培训师资进行定期培训和管理，提高讲师的授课能力 和水平，保证合规培训的质量和效果。
建立合规培训的信息化平台
建立合规培训信息化平台
员工对合规培训积极性高
员工对合规培训表现出高度的热情和积极性，培训效果良好。
培训内容丰富多样
本次培训涵盖了众多领域，如法律法规、公司制度、风险控制等。
对未来合规培训的建议
加强实践操作培训
针对实际操作中遇到的问题，加强 实践操作培训，提高员工的实际操 作能力。
增加案例分析内容
通过案例分析，让员工更加深入地 理解合规的重要性，提高风险意识 。
02
定期收集员工、客户和其他利益相关方的反馈，了解合规培训
的实际效果和存在的问题。
及时调整和改进
03
根据跟踪和反馈结果，及时调整和改进合规培训的内容、方式
和方法，以提高培训效果。
合规培训效果的考核与评估
制定考核标准
依据合规培训的目标和要求，制定具体的考核标准和指标，明确考核内容和方式。
实施考核
合规培训效果的考核可以采取多种形式，如考试、业绩考核、客户满意度调查等，依据考 核标准和实际情况进行考核。
建立评估指标体系
根据合规风险的特点和影响，建立科学合理的 评估指标体系，包括定性和定量指标。
3
制定评估方法和程序
依据评估指标体系，制定具体的评估方法和程 序，明确评估的时间、方式和流程。
合规培训效果的跟踪与反馈
设立跟踪小组
01
合规知识培训教材PPT课件(25张)
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）
操作风险
50%
销售、承保、 保全、理赔
再保险
资金运用、 准备金
公司治理、 财务管理
信息系统
战略风险
15%
战略制定 战略执行 外部因素
声誉风险
10%
声誉风险
流动性风险
25%
定量评估 定性评估
影响公司偿付能力风险综合评级
监管机构在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面，对A、B、C、D四类保险公司及其分支机构实施 差异化监管政策。
A类
偿付能力充足率达标，且操 作风险、战略风险、声誉风 险和流动性风险小的公司。
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编 为银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
监管下沉
湖北
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
第三道防线
03
保险公司内部审计部门
《保险公司合规管理办法》
第二十条：保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理， 形成合规管理的合力。
监管下沉
改革
原保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分局，人 员总数约3000人。
证券公司风险管理专题PPT课件
MTM Exposure Collateral
蒙特卡罗(Monte Carlo)模拟。问题计算量大，较为耗时 回溯分析和压力测试
T Time
信用风险的管理 （一）授信管理和法律协议
授信管理：
在与新的客户或交易对手进行交易前，业务部门应初步与客户讨论交易事项，收集客 户的基本信息（包括股权结构，主要业务等）和财务报告提供给信用风险管理部 信用风险管理部负责对客户进行信用评估和评级。评估内容包括：客户的财务情况、 管理能力、资本结构、信用记录、股东支持、交易经验等方面。信用风险管理部将从 以上方面，结合定量分析和定性分析做出综合评估，并确定客户内部信用评级 根据信用评级和业务部门的要求设立相应的信用风险限额：包括客户限额、集团限额 、产品或风险限额等各类限额 业务部门和风险管理部门对于客户的信用评级至少每年需要重检一次，并在客户情况 发生变化时进行调整 对日常交易和限额进行监控、并定期向管理层发送风控报告
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行业特性 业务周期与前景 对不利经济形势的抗御能力 行业门槛 市场规模与增长率 监管环境 对于国家的战略重要性 竞争地位 竞争优势 竞争对手的数量、市场占有率 地域多元化 国际竞争和贸易保护 管理层质量 战略性目标、业务发展战略 管理层的业绩记录 财务政策 信息披露水平 信息披露/公司透明度 对关键管理层成员的依赖性 财务管理质量
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盈利能力/现金流保障 经营边际利润 资本回报率 EBITDA利息覆盖率 税前利息覆盖率 来自经营的现金与债务总额之比 资本结构 负债/资本比率 负债/EBITDA比率 表外负债（如经营租赁，资金投入 承诺，担保，等） 资本支出计划 资本支出计划的性质和时间表 资本支出的自主处理 资金来源-发债、股 流动性/融资灵活度 债务年期概况 现金结余/可出售变现资产 其他筹资渠道 与银行的关系