组训轮训第一轮5诚信合规

一. 弄虚作假
（三） 典型案例
违
违规 事实
2013年6月至2016年12月期间。某中支个险系列费用 报销过程中，中支营销部和培训部多次通过会议费、 住宿费、交通费等发票以启动会、外勤培训和产说会 等名义虚列费用44.11万元，用于内外勤方案奖励、 讲师费用、补发内勤办理入职手续前工资、公关招待 费、垫交保费、内勤年终奖补贴和总经理室人员个人 支出等。
将同一投保人的保 单拆成两张或两张 以上的行为。
将承保保单放在非 具体展业的代理人 名下的行为。
以保单投保人为线 索，挂单与拆单行 为可以同时出现在 一个投保人的保单 中，也可以单独出 现。
3 违规套利
通过购买发票、虚列 经济事项进行费用报 销，套取公司利益
虚假激励方案达成情 况，套取激励奖金
虚假理赔，套取费用 虚假采购，职场租赁、
职场装修套取费用
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一. 弄虚作假
（二） 相关制度 1.《保险公司中介业务违法行为处罚办法》
中国保险监督管理委员会令 2009年第4号
2.《泰康人寿处罚管理办法》
泰康人寿法发〔2017〕9号
第十八条 保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚假 中介业务、虚构个人保险代理人资料、虚假列支中介业务费用，或者 通过其他方式编制或者提供虚假的中介业务报告、报表、文件、资料。
处罚
人
力
内部 问责
T中支营销部原经理张某、X营销服务部原经理季某等人 在已离司代理人李华不知情的情况下，利用其留存在公 司的代理人入司档案，于2011年8月办理了李*二次入司 的相关手续。2011年8月至2014年5月，张某、季某等人 利用李华名义开展保险业务14笔，所做的新单保费共计 54.7万元，共向李华银行卡发放佣金17.9万元，其中 17.69万元佣金由张某领取，2000.25元佣金由季某领取。
第二十一条 保险公司有本办法第十八条规定行为之一的，由中国 保监会责令改正，处10万元以上50万元以下的罚款。
第十八条 公司各级员工有下列违反公司代理人管理制度、劳动和人力 资源管理制度行为的，应当视情节轻重，给予直接责任人、间接责任人 本规定第十条、第十四条的处分：（二）在代理人管理、公司内外勤人 力资源管理中虚挂人力、虚拟人力的； 第十条 对发生违法违规行为的各级员工的纪律处分包括：通报批评；警 告；记过；记大过；降级；降职；撤职；解除劳动合同。 第十四条 对各级员工的经济处罚包括：扣减薪酬；不予发放年终奖金
3.《关于禁止“设立账外账和保管账外资金” 的管理规定》泰康财会发[2014]5号
第十三条 禁止任何单位和个人通过虚挂内外勤人员、虚构经济事项、提 供虚假票据、虚列费用和支出、编造虚假赔案和投诉资料等任何弄虚作 假的行为，套取公司资金、形成账外资金：
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一. 弄虚作假
（三） 典型案例
违规
虚
事实
挂
监管
一. 弄虚作假
（三） 典型案例
某本部支公司所属张某等聘才团队人员，为达到有效
人力和直辖部（组）FYP考核要求，将大量自保件、
互保件等保单进行拆单挂到不同代理人名下，2014年
拆
违规 事实
8月-2015年3月期间，该团队累计拆单挂单88件，涉 及保费42万 。
单
责成营销本部在2016年3月1日前追回聘才人员套取的
司内：扣减月度薪酬； 不予发放年终奖； 取消股权奖励 取消递延奖金
监管：顶格罚款
纪律处罚
司内：降职、降级 解除劳动合同
监管：撤职 禁入行业
刑事处罚
有期徒刑 剥夺政治权利
财产处罚
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一. 弄虚作假
（一） 表现形式
1 虚挂人力
2 拆单挂单
虚假指纹、虚假出勤 编造虚假银保客户经
理名单，或正常上号， 后续不再出勤 平常无保单，只在考核 节点或方案有利时才产 生保单 （对合同制销售类员工） 无业绩，月末却有基本 薪及提奖 （对电销系列销售类员 工）无通时通次，却有 基本薪或津贴
规wenku.baidu.com
给予时任中支总经理之一撤职处分，并扣减70%当月月度工
资、责令其于2017年6月30日前交回应由其个人承担的费用
套
14280元 给予时任中支总经理之二警告处分，并扣减10%当月月度工
资
利
给予时任中支公共资源部经理（收受通过虚列费用补贴的年
内部 问责
终奖）降职处分，免去中支公共资源部经理职务，并扣减 50%当月月度工资 取消上述人员2017年度各类评优奖资格
挂
聘才津贴及各类奖励。
单
内部 问责
本部总经理降级处分，并扣减60%当月月度工资 支公司经理记大过处分，并扣减50%当月月度工资
取消上述人员2015年度各类评优、评奖资格
违规原因分析
挂单、拆单都是一种违 规行为，是虚假经营、 弄虚作假的一种形式。
目的是谋求晋升、应付 “基本法”考核，进而 达到套取组织发展费用、 维持基本法考核、套取 业务推动方案费用等套 利结果 。
组训轮训
诚信合规
课程阐述
课程目的：1、了解保险诚信合规的重要性 2、明确合规经营的做法与注意事项
授课方式：讲授+提问 时 间：1课时/50分钟 收 获：合规展业、诚信经营
主要风险点列示
• 对内风险
一 弄虚作假 二 职务侵占
误导欺骗 三 非法集资 四 信息泄露 五
• 对外风险
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违法违规代价
经济处罚
对机构：责令改正并处罚款10万元的罚款；
对个人：对T中支营销部原经理张某作出警告并罚款2万元。
开违篇规原因分析 案例 个人原因： 套取基本法或方案利 益
公司原因： 内部流程控制不严
给予T中支通报批评的纪律处分； 给予T中支营销部原经理张某解除劳动合同处分； 给予T中支X营销服务部原经理季某撤职处分，并扣发60%当 月月度工资； 给予T中支总经理李某警告处分，并扣发20%当月月度工资
违规原因分析
业务部门为激励业绩 增长，通过各种虚假 经济手段套取公司利 益，暴露业务部门报 销审核流程、公司财 务管理流程不严谨， 管理层审批合规意识 弱
一. 弄虚作假
（三） 典型案例
账
违规 事实
在2012年1月至2015年6月期间，**分公司时任营销部 企划岗**、时任营销部经理经理**、时任分公司副总经 理**等人员，通过虚列费用、收取产说会门票款不入 账等方式，形成账外资金419万元，违规组织境外旅游， 临时性收入未纳入财务管理，涉及金额275.5万元，违 规发放管理人员绩效和年终奖金，涉及金额56.1万元。