079471904 金融法概论

2019年4月高等教育自学考试《金融法概论》试题

课程代码：07947

一、单项选择题

1．中国人民银行监管的首要目的是

A．保护存款人的合法利益

B．提高国有商业银行信贷资产质量

C．保护存款人和投资人的合法利益

D．保证金融业安全，保持金融市场运行的稳健

2．下列属于银监会介于现场监管与非现场监管之间的主要监管手段是

A．资料审查 B．与相关高级管理人员谈话

C．调整董事会成员 D．冻结账户

3．设立全国性商业银行的最低注册资本数额为人民币

A．1亿元 B．5亿元 C．10亿元 D．20亿元

4．我国《商业银行法》规定：贷款余额与存款余额的比例不得超过

A．30％ B．50％ C．75％ D．100％

5．我国金融资产管理公司的注册资本为

A．人民币10亿元 B．人民币100亿元

C．人民币1000亿元 D．人民币及其他资产折算共100亿元

6．农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的

A．20％ B．30％ C．50％ D．75％

7．根据客户身份，银行账户可以分为个人账户和

A．储蓄账户 B．单位账户 C．结算账户 D．存款账户

8．企业事业单位可设基本账户的数目为

A．1个 B．2个 C．3个 D．任意

9．一般存单纠纷中，如果存单真实，则存款关系是否真实举证责任的承担者为 A．存单持有人 B．银行

C．存单持有人和银行 D．法院

10．企业的定期存款只能转入

A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．专用存款账户 D．临时账户11．“审贷分离”是指

A．贷款审查由银行的审批部门完成

B．一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准

C．一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担

D．审批部门可以接触贷款人

12．下列担保形式中，需转移财产占有的是

A．保证 B．连带责任保证 C．质押 D．抵押

13．下列主体法律允许充当保证人的是

A．国家机关 B．学校 C．医院 D．有限责任公司

14．利率反映货币的

A．时间价值 B．套期价值 C．投资价值 D．信用价值

15．我国的《《艮行卡管理办法》规定储值卡的面值或卡内币值不得超过人民币

A．100元 B．200元 C．500元 D．1000元

16．发行公司债券，公司累计债券余额不超过公司净资产的

A．40％ B．50％ C．60％ D．70％

17．我国可转换公司债券期限最长为

A．3年 B．4年 C．5年 D．6年

18．申请上市的公司债券必须符合债券上市时间

A．3个月以上 B．6个月以上 C．1年以上 D．2年以上

19．基金管理人的注册资本不得低于

A．10000万元 B．15000万元 C．20000万元 D．30000万元

20．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的

A。1％ B．3％ C．5％ D．10％

二、多项选择题

21．主要的货币政策工具包括

A．存款准备金 B．中央银行基准利率

C．向商业银行提供贷款 D．通过公开市场买卖国债和外汇

E．向保险公司贷款

22．下列条件中，符合申请开立临时存款账户的条件包括

A．异地进行临时经营活动

B．办理注册验资

C．办理更新改造资金

D．办理汇兑

E．设立临时机构

23．《刑法》中的贷款犯罪主要有

A．高利转贷罪

B．贷款诈骗罪

C．虚假信用申请罪

D．银行工作人员违法发放贷款罪

E．银行不作为罪

24．我国外汇担保合同主要有

A．借款担保 B．债务担保 C．投标担保

D．履约担保 E．责任担保

25．禁止持有、买卖股票或者获得股票的主体包括

A．证券交易所、证券公司、证券登记结算机构的从业人员

B．为上市公司出具资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员

C．为股票发行出具审计报告的证券服务机构和人员

D．证券监督管理机构工作人员

E．证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员的近亲属

三、填空题

26．以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台计算、发布并命名的一种单利、无担保、批发性利率，被称为。

27．在金融租赁中，如果出租人为租赁物投保，保险费由承担。

28．储户提前支取部分金额时，提前支取部分按计算，剩余存款仍按原存日期和利率计算。

29．银行的业务通常划分为资产业务、负债业务和三大类。

30．借贷活动分为两类：一类是“金融机构贷款”：另一类是“”。

31．贷款人应当按照《商业银行法》第35条的规定，实行“”的贷款管理制度。 32．保证人有两项特殊补偿权利：追偿权和。

33．对我国外汇储备进行专业化经营的是。

34．1994年1月1日，人民币官方汇率与外汇调剂价格正式并轨，我国开始实行以市场供求为基础的、单一的、的浮动汇率制。

35．信用卡最为基本、最为原始的业务是。

36．首次公开发行股票时，网下配售数量最多不超过发行总量的。

37．可转换债券的基本要素包括基准股票、票面利率、和转股溢价比率。

38．《证券法》第47条规定，上市公司董事、监事、，高级管理人员、持有上市公司股份以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。

39．60％以上的基金资产投资于股票的证券投资基金为型基金。

40．金融期货指的是以为标的物的期货合约。

四、名词解释题

41．金融资产管理公司

42．同业拆借

43．保证

44．上市公司收购

45．证券投资基金