外汇交易业务操作手册

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外汇业务流程

外汇业务流程外汇业务是指银行或其他金融机构在客户委托下进行的外汇买卖和相关服务。

外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，外汇交易业务也因其高效、快捷的特点受到广泛关注。

下面将介绍外汇业务的一般流程。

首先，客户需要选择一家信誉良好的金融机构开立外汇交易账户。

在开立账户时，客户需要提供个人身份证明、联系方式等相关资料，并签订相关协议。

一旦账户开立成功，客户就可以进行外汇交易了。

其次，客户可以通过不同的渠道进行外汇交易，比如电话委托、柜台交易、网上交易等。

在进行交易之前，客户需要进行资金存入操作，以确保账户有足够的资金进行交易。

存入资金后，客户可以根据市场行情和自身需求进行买卖操作。

接着，金融机构会根据客户的委托指令进行外汇交易。

在交易过程中，客户需要关注汇率的波动情况，以便在合适的时机进行买卖操作。

金融机构会根据客户的委托指令及时、准确地执行交易，确保交易的顺利进行。

在交易完成后，金融机构会向客户提供交易结算和清算服务。

客户可以通过账户查询、交易对账单等方式了解交易情况，确保交易的准确性和安全性。

同时，金融机构还会根据客户的需求提供相关的咨询和服务，帮助客户更好地进行外汇交易。

最后，客户可以根据自身需求选择将外汇资金提取或继续进行交易。

如果客户需要提取资金，金融机构会及时处理客户的提款申请，并将资金迅速划入客户指定的账户。

如果客户希望继续进行交易，金融机构也会根据客户的需求提供相应的支持和服务。

总之，外汇业务流程涉及到账户开立、资金存入、交易委托、交易执行、结算清算等多个环节。

客户需要选择合适的金融机构进行外汇交易，并了解和掌握外汇业务的相关流程和规定，以便更好地进行外汇交易。

希望本文对外汇业务流程有所帮助。

CFETS 远掉期交易快速使用手册-中国外汇交易中心

中国外汇交易中心外汇交易系统CFETS FX 2009远掉期交易快速使用手册V1.02011年2月CFETS FX 2009 中将CNF 作为人民币外汇远期专用货币名称，以满足人民币外汇远期及掉期报价单独显示及交易的需求。

不同货币对的权限概括如下： *.CNY 支持以下产品的报价及交易： SPOT （包含T oday ，T om ） SWAP *.CNF 支持以下产品的报价及交易： Outright Forward （不包含T oday ，T om ） NDF 远期及NDF 交易的交易日志、成交确认单、数据统计及CMDS/CSTP 相关数据接口均保持与原有格式一致。

报价版面货币对添加：1. 打开Setup 窗口，选择Bilateral Tab ，要配置外汇远期报价版面，即选择F 、F 、GBP .CNF 、F 、F 。

（外汇即期及外汇掉期的配置方式保持不变，即为Y 等）2. 添加完成后，回到报价版面，如右图：掉期报价远期报价外汇询价交易操作说已有订单及相关策略交易日志及Blotter： LCM交易日志（FX）:所有交易包括Outright远期交易及NDF交易，其交易明细以及成交确认单中的CCY Pair均显示为“Y”。

参见右图Blotter日志：如在Blotter中查询日志，在F货币对上完成Outright远期交易或者NDF交易，FXCCY Pair域显示为“F”;在Y货币对上完成即期交易（包括TOD、TOM）或者外汇掉期交易，FX CCY Pair域显示为“Y”。

参见右图。

（仅限做市商）配置有*.CNF 报价权限的做市商，打开RateMonitor 版面，点击Setups ，可填加F等报价货币对，参见右图。

交易员可以为F等货币对的Outright 期限（1D,1W,2W…）报远期点，参见右图。

交易员可以为Y等货币对的TOD ，TOM期限及外汇掉期以掉期点形式报价，参见右图。

外汇交易操作方法

外汇交易操作方法
以下是一般的外汇交易操作方法：
1.选择货币对：外汇市场上有很多货币对，交易者需要选择出最适合自己的货币对作为交易对象。

2.分析市场：利用技术分析和基本分析等方法对市场进行分析，确定市场的走势和趋势。

3.制定交易计划：根据市场分析结果，制定出具体的交易计划，包括买入和卖出点位、止损点和获利目标等。

4.下单交易：在交易平台上进行下单，输入交易数量、价格等信息，确认后即可进行交易。

5.监控交易：交易完成后需要随时保持关注，根据市场走势变化及时调整交易策略以保证风险控制和获利目标的实现。

6.平仓操作：在达到止损点或获利目标后，可以进行平仓操作，将交易收益实现。

农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册讲解

企业网银外币汇款功能操作手册一、管理员设置（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：（二）操作员帐户权限管理（三）业务属性维护二、外币收款方管理（一）操作流程点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：（二）注意事项1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。

2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。

3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。

4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。

三、外币境内汇款功能（一）操作流程1．录入交易。

点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易：（1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。

交易界面如图所示：（2）NRA账户境内汇款：①NRA账户省内互转。

NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。

交易界面如图所示：②NRA账户跨省互转。

NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。

交易界面如图所示：③NRA账户转境内其他账户。

NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。

2．复核和发送交易。

复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。

如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。

如下图所示：（二）注意事项1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。

2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。

3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。

4.若勾选“是否保存为模版”，该笔交易保存为模版。

外汇交易平台操作指南

外汇交易平台操作指南第一章：外汇交易平台概述 (2)1.1 外汇市场简介 (2)1.2 交易平台的选择 (2)1.3 交易平台的功能 (3)第二章：账户注册与登录 (3)2.1 账户注册流程 (3)2.2 登录交易平台 (3)2.3 忘记密码与找回 (4)第三章：交易平台界面 (4)3.1 交易平台布局 (4)3.2 功能区介绍 (4)3.3 个性化设置 (5)第四章：外汇交易操作 (5)4.1 交易品种选择 (5)4.2 买卖操作流程 (5)4.3 交易订单管理 (6)第五章：技术分析工具 (6)5.1 常用技术指标 (6)5.2 图表绘制方法 (7)5.3 技术分析策略 (7)第六章：基本面分析 (8)6.1 基本面因素 (8)6.2 数据分析 (8)6.3 基本面分析策略 (9)第七章：风险管理 (9)7.1 止损与止盈 (9)7.2 仓位管理 (9)7.3 风险控制策略 (10)第八章：交易策略 (10)8.1 趋势跟踪策略 (10)8.2 套利策略 (11)8.3 技术分析策略 (11)第九章：资金管理与出入金 (12)9.1 资金管理方法 (12)9.2 出入金流程 (12)9.3 注意事项 (13)第十章：交易心得与经验分享 (13)10.1 交易心态 (13)10.2 交易技巧 (14)10.3 交易经验总结 (14)第十一章：交易平台常见问题解答 (14)11.1 平台操作问题 (14)11.2 交易规则问题 (15)11.3 技术分析问题 (16)第十二章：外汇市场展望与投资建议 (16)12.1 外汇市场发展趋势 (16)12.2 投资策略与建议 (17)12.3 长期投资规划 (17)第一章：外汇交易平台概述1.1 外汇市场简介外汇市场，又称为外汇交易市场或FX市场，是全球最大的金融市场，其交易量巨大，交易活动24小时不间断。

外汇市场涉及各国货币的买卖，主要参与者包括银行、商业银行、投资银行、对冲基金、跨国公司以及个人投资者。

外汇交易员交易手册

外汇交易的心理素质和职业道德
保持冷静和理性
面对市场波动，外汇交易员需要保持冷静，不被情绪左右
理性分析市场走势，不被个人主观意识所
影响
遵守职业道德，不参与不正当交易，维护市
场公平秩序
在交易中保持耐心，不盲目追求短期利益
培养良好的风险意识
了解市场风险：外汇交易市场是高风险市场，交易员应充分了解市场风险，并制定风险管理策略。
外汇交易基础知识
外汇市场的概述
外汇市场的定义：外汇市场是全球最大的金融市场之一，用于交换不同国家货币的场所。
外汇市场的参与者：包括中央银行、政府机构、跨国公司、投资银行和零售交易商等。
外汇市场的交易品种：包括美元、欧元、英镑、日元等主要货币对，以及一些交叉货币对。
外汇市场的交易方式：通过电子交易平台或电话进行买卖，交易时间通常为周一至周五的北京时间早5点到次日凌晨4点。
人工智能和大数据：人工智能和大数据技术的应用将改变外汇交易的方式和策略，提供更加精准的交易决策支持。
外汇交易技术的创新和升级
大数据和算法交易的崛起
区块链技术在外汇市场的潜力
人工智能在外汇交易中的应用
外汇交易的未来展望和趋势
外汇交易的合规化和专业化
外汇交易将更加注重合规性，监管机构将加强对外汇市场的监管和规范。
外汇交易的策略和技巧
基本面分析策略
了解经济数据和新闻事件分析各国央行政策研究通货膨胀和利率变动关注国际政治局势和地缘政治风险
技术面分析策略
掌握各种技术指标：如MACD、RSI、布林带等，用于判断市场趋势和交易信号。
关注新闻和数据发布：技术面分析结合基本面分析，关注国际新闻和数据发布，以判断市场情绪和趋势。

外汇业务实用操作手册

界面功能介绍及操作演示
交易界面
显示实时行情、买卖盘口、交易历史等信息，支持多种图表分析和技术指标。
账户界面
展示账户余额、交易记录、订单状态等详细信息。
界面功能介绍及操作演示
• 新闻资讯：提供外汇市场新闻、经济数据、分析评论等资讯服务。
界面功能介绍及操作演示
01
02
03
下单交易
在交易界面选择货币对和交易量，设置止损止盈等参数后下单。
汇交易中实现了显著盈利。
成功因素
敏锐的市场洞察力、专业的分析团队、科学的决策流程。
案例二
一家外汇交易公司利用先进的算法交易技术，成功降低了交易成本并提高了交易效率。
成功因素
技术创新、高效的执行系统、优秀的风险管理。
失败案例教训总结
案例一
某金融机构在外汇交易中因忽视风险管理，导致巨额亏损。
交易时段
虽然外汇市场24小时开放，但不同时段的交易活跃度和波动性有所不同。主要交易时段包括亚洲时段、欧洲时段和美洲时段。
交叉盘交易时间
除了主要货币对的交易时间外，一些交叉盘货币对的交易时间也有所不同，需要根据具体情况进行分析和把握。
02
外汇交易基础知识
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
风险评估及应对措施
风险评估
定期对外汇市场进行全面分析，识别潜在风险因素，如政治事件、经济数据发布等。
应对措施
针对不同风险事件，制定相应的应对策略，如调整交易计划、降低仓位、暂停交易等。
风险报告
定期生成风险报告，向投资者和管理层汇报市场风险和交易表现，以便及时调整策略。
资金安全保障措施
01

农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册

企业网银外币汇款功能操作手册一、管理员设置（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：（二）操作员帐户权限管理（三）业务属性维护页脚内容1二、外币收款方管理（一）操作流程点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：（二）注意事项页脚内容21.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。

2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。

3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。

4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。

三、外币境内汇款功能（一）操作流程1．录入交易。

交易界面如图所示：页脚内容3（2）NRA账户境内汇款：①NRA账户省内互转。

NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。

交易界面如图所示：页脚内容4②NRA账户跨省互转。

NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。

交易界面如图所示：③NRA账户转境内其他账户。

NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。

页脚内容52．复核和发送交易。

复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。

如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。

如下图所示：（二）注意事项页脚内容61.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。

2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。

3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。

银行个人网银跨境汇款功能操作手册

附件2
ⅩⅩ银行网络银行部
一、准备工作
（一）跨境汇出
1.为确保跨境汇款指令得到及时、准确的处理，客户需准确提供以下信息：
（1）收款人英文名称；
（2）收款人账号；
（3）收款人开户银行的SWIFT代码或者名称、地址（两者二选一，建议使用SWIFT代码以提高汇款效率）。

2.跨境汇款支持的外币币种与结售汇相同，共7种，分别为：英镑，港币，美元，日元，加拿大元，澳大利亚元，欧元。

客户应确保付款账号中外汇可用余额足够完成跨境汇出交易，否则可提前进行购汇。

个人网银购汇业务的办理时间为：每日9:00—20:00。

（二）跨境汇入
客户作为收款人存在一笔境外机构汇入的外汇汇款，业务类型应为“外汇清算”。

二、操作简介
（一）跨境汇出
1.信息录入页面
2.确认页面
B Key确认框
4.交易成功页面
（二）跨境汇出结果查询1.查询条件选择页面
2.不同的查询类型
3.详情页面
1.条件选择页面
2.不同的查询类型
3.国际收支申报页面
4.详情页面。

兴业银行柜面常见个人外汇业务操作手册

兴业银行柜面常见个人外汇业务操作手册目录第一部分个人外汇账户及外币现钞管理 (4)1．1 个人外汇账户管理 (4)1. 1. 1 个人外汇账户管理基本业务规定 (4)1．2 外币现钞管理 (5)1．2．1 外币现钞管理基本业务规定 (5)1．3 个人外汇账户及外币现钞管理常见问题解答 (7)第二部分个人结售汇 (8)2．1 个人结汇 (8)2．1．1 个人结汇业务基本规定 (8)2．1．2 个人经常项目下非经营性结汇管理审核标准 (10)2．2 个人售汇 (12)2．2．1 个人售汇业务基本规定 (12)2．2．2 境内个人购汇管理审核标准 (13)2. 3 个人结售汇业务管理相关规定 (20)2. 4 个人结售汇业务常见问题解答 (22)第三部分个人外汇收支与国际收支申报 (25)3．1 个人外汇收支业务基本规定 (25)3．2 个人外汇收支业务操作 (27)3. 2. 1 个人外汇境内汇款 (27)3．2．2 个人外汇境外汇款 (28)3．3 国际收支申报基本业务规定 (31)3．4 个人外汇收支及国际收支申报常见问题解答 (32)第四部分个人外汇业务操作流程 (33)4．1 个人外汇储蓄账户开户操作 (33)4．2 个人外币活期存款业务操作 (37)4．3 外币整存整取定期储蓄存款业务操作 (38)4．4 个人外币活期取款业务操作 (39)4．5 个人外币定期储蓄存款取款业务操作 (40)4．6 个人结汇业务操作 (42)4．7 个人售汇业务操作 (44)4．8 个人外汇收支业务操作 (49)4．8．1 个人外汇境内汇款 (49)4．8．2 个人外汇境外汇款 (50)第五部分个人外汇业务重要法规政策集锦 (51)5．1 个人外汇管理办法 (51)5．2 个人外汇管理办法实施细则 (56)5．3携带外币现钞出入境管理暂行办法 (63)5．4 携带外币现钞出入境管理操作规程 (66)5．5 兴业银行个人结汇、售汇业务操作规程 (73)5．6 国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知 (79)5．7 国际收支统计申报办法实施细则 (81)5．8 通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程 (84)前言随着近年来国内经济的突飞猛进，国内居民境外消费规模逐年攀升，出境人次快速增长，境外消费规模不断攀升。

2外汇业务会计操作指南(2)

第三节使用外汇账户一、使用外汇账户的一般规定1．在办理账户收付时，必须向银行出具《外汇账户使用证》。

开户银行凭《外汇账户使用证》规定的账户收支范围为开户单位办理账户的收付业务。

任何开户单位及开户银行未经外汇局批准，不得超范围使用账户。

2．按规定使用外汇账户。

在实际工作中，应按《开立外汇账户批准书》及《外汇账户使用证》中有关使用期限、结汇方式等规定使用账户，不得超范围、超期限使用账户。

对于净收入需结汇的账户，开户单位应及时办理结汇。

因项目进展问题需延期使用的账户，应提前向外汇局申请，未经批准不得擅自延期。

3．每年必须参加年检。

年检时间为每年的l～4月份。

账户的具体检查工作由开户单位委托的会计师事务所进行。

外汇局一般每年核定一次指定会计师事务所名单，然后由开户单位在指定名单中自行选择会计师事务所对其账户进行年检。

4．在工作中应避免的违规行为，如：①未经批准开立外汇账户；②出租、出借、转让外汇账户；③擅自改变账户使用范围；④擅自超出外汇局核定的账户最高金额、使用期限使用账户；⑤违反其他有关外汇管理规定。

二、外商投资企业在境内以外币计价结算的规定一般情况下，我国境内禁止外币流通。

但考虑到某些外商投资企业在日常结算时，用外币收支更符合国际惯例，因此增加了一些特殊规定。

在这些特殊情况下，办理了相应手续后，外商投资企业就可以在境内以外币计价结算了。

（一）可以申请外币计价结算的情况符合下列条件之一的企业，可向外汇管理部门申请以外币计价结算销售其产品：1．企业生产的产品属国家计划内需要进口的商品；2．企业向经济特区、经济技术开发区或外商投资企业销售其产品；3．企业生产的产品属于国内生产企业需要用外汇进口的原材料和零配件。

（二）应提交的文件企业申请在境内以外币计价结算销售其产品时，应向外汇管理部门提供下列文件：1．在境内以外币计价结算销售产品的申请报告。

报告中应写明理由、产品名称、数量、金额、期限等；2．在我国登记注册的会计师事务所出具的企业如期缴足资本的验资证明；3．外汇管理部门要求提供的其他文件。

外汇业务实用操作手册

外汇业务实用操作手册为进一步普及外汇知识，使广大员工尽快掌握有关外汇业务的基础知识，我行汇编了实用手册。

手册内容力求简明扼要，以实务操作为主，突出业务要点，并体现最新的外汇政策。

本手册的内容共分为五大部分：第一部分为外汇业务基础知识；第二部分为外汇储蓄业务；第三部分外汇会计业务；第四部分国际结算业务；第五部分融资贷款业务。

外汇业务在我行尚属新业务，需各支行、部门的支持及全体员工的共同努力。

我们相信：业务发展的最终动力源于全体员工业务素质的提高。

希望这本手册能帮助大家学习并提高外汇业务从业水平，以促进我行外汇业务良性发展。

第一部分外汇业务基础知识1、什么是外汇？外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（1）外国货币，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证等；（3）外币有价证券，包括政府证券、公司债券、股票等；（4）特别提款权；（5）其他外汇资产。

表现为外币现钞、外币现汇两种形式。

外币现钞通常指外币的钞票和硬币或以钞票、硬币存入银行所生成的存款（即现金意义上的外汇）；外币现汇通常指以支票、汇款、托收等国际结算方式取得并形成的银行存款(即转账意义上的外汇)。

2、什么是国际收支？国际收支是指一个国家在一定时期内（通常为一年）的全部国际经济交易，一个国家的国际收支情况集中反映在这个国家的国际收支平衡表上。

3、什么是国际储备？国际储备是指各国政府为弥补国际收支逆差和保持汇率稳定以及应付紧急支付的需要而持有的国际间可以接受的一切资产。

4、什么是特别提款权？特别提款权是国际货币基金组织创设的一种储备资产和记账单位，亦称“纸黄金”。

它是基金组织分配给会员国的一种使用资金的权利。

会员国发生国际收支逆差时，可用它向基金组织指定的其它会员国换取外汇，以偿付国际收支逆差或偿还基金组织贷款，还可与黄金、自由兑换货币一样充作国际储备。

但由于其只是一种记账单位，不是真正货币，使用时必须先换成其他货币，不能直接用于贸易或非贸易的支付。

中国农业银行外汇汇款业务操作手册(cm030104)

中国农业银行外汇汇款业务操作手册编号：CM-03-0104编制部门：国际业务部编写：吴凡复核：张岩审核：吴国山批准：张云版本号：ABC/1105-00发布日期：2011年5月0 修改记录版本号生效日期修改文件名称及文号1 基本规定1.1 适用范围本文件适用于经批准可以开办国际结算业务的中国农业银行各分支行办理的外汇汇款业务。

1.2 定义外汇汇款是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。

金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本手册范围之内。

1.3 分类（1）汇出汇款业务：指我行为客户办理的非信用证、非进口代收项下的对外付款。

（2）汇入汇款业务：指我行为客户办理的非信用证、非出口托收项下的收汇业务。

1.4 岗位职责1.4.1 经办行岗（1）办理汇出汇款时：审核相关材料，根据客户提交的《境外汇款申请书》（或《境内汇款申请书》）在业务系统中录入，编辑汇出汇款电文。

复印相关材料，整理汇出汇款档案。

需申报的应录入相关申报信息，并按有关规定进行国际收支申报。

（2）办理汇入汇款时：为客户办理入账或结汇手续。

需申报的按有关规定进行国际收支申报，出口项下收汇按规定进行核查后，为企业出具出口收汇核销专用联。

1.4.2 分行国际业务岗办理汇出汇款时，根据业务授权，落实汇出汇款头寸，审核经办行编辑的汇出汇款电文。

1.5 办理条件（1）汇出汇款办理条件：有实际需要的、符合国家法律法规及我行规定的都可办理。

（2）汇入汇款办理条件：汇入汇款资金来源必须合法、合规。

1.6 基本要求1.6.1 汇出汇款1.6.1.1 受理申请（1）汇款人向我行申请汇款，应填写汇款申请书。

汇款申请书是我行办理汇出汇款业务的基本依据，必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。

汇款申请书的审核要点如下：1）汇款方式（电汇/票汇/信汇）；2）汇款币种及金额（货币符号及大小写应准确无误）；3）汇款人名称、账号及详细地址等资料；4）收款人名称、账号及详细地址等资料；5）收款人开户银行名称、详细地址、SWIFT代码（或其他清算代码）；6）汇款过程产生的费用（由汇款人承担还是由收款人承担）；7）汇款附言应列明款项用途；8）汇款人签章（个人客户的签章应与其身份证件的姓名一致，机构客户的签章应与其在我行的预留印鉴相符）;9)国际收支申报信息。

银行业外汇业务操作流程详解

银行业外汇业务操作流程详解银行业外汇业务是指银行作为中介机构，为客户提供各种外汇业务服务的过程。

外汇业务操作流程是保证顺利进行外汇交易以及确保交易安全的重要环节。

本文将详细介绍银行业外汇业务操作流程，以便读者更好地了解这一领域。

一、概述银行业外汇业务操作流程是指银行与客户相互配合，按照一定的规则和步骤展开外汇业务交易。

该操作流程包括客户办理外汇业务的准备工作、银行与客户之间的沟通协商、外汇交易的执行与结算等环节。

下面将逐一进行介绍。

二、客户准备工作在办理外汇业务之前，客户需要准备一些必要的材料和信息，以便银行能够顺利为其办理相关业务。

客户准备工作通常包括以下几个方面：1. 个人客户需要提供身份证明、银行账户信息、外国汇款账户等；2. 企业客户需要提供企业资质证明、开户许可证、企业负责人身份证明等；3. 提供外汇交易所需的资金和准确的外汇金额等。

三、银行与客户沟通协商在客户准备工作完成后，银行将与客户进行详细的沟通协商，明确客户的需求和交易意图，进一步了解客户的资金实力和风险承受能力，并确保客户了解并同意相关的风险提示和交易条款。

在这个环节中，银行的个性化服务能力将起到关键作用，根据客户的特殊需求和风险偏好，量身定制外汇交易方案。

四、外汇交易执行与结算在沟通协商后，银行将执行客户的外汇交易指令，并根据交易对象、交易金额、交易时间等因素进行相应的操作。

具体流程如下：1. 根据客户所选的外汇交易方式（如现汇、现钞、电汇等），银行会与客户沟通选择合适的交易方式；2. 银行根据客户的交易指令，执行外汇交易并完成相应的结算；3. 银行将交易结果通过短信、邮件等方式及时通知客户，并提供交易凭证。

五、交易事后服务外汇交易完成后，银行将提供一系列的事后服务，以确保交易的顺利进行和客户的满意度。

这些服务包括账户余额查询、交易明细查询、交易风险提示等。

同时，银行还将为客户提供外汇市场分析和参考意见等增值服务，帮助客户做出更明智的外汇交易决策。

外汇业务操作规程

外汇业务操作规程
一、外汇账户开立与管理
1.个人外汇账户、企业外汇账户开立的管理流程和所需材料；
2.外汇账户的维护和管理，包括账户资金划转、账户状态变更等。

二、外汇交易操作规程
1.外汇买卖业务的操作流程，包括报价、确认交易和执行交易等；
2.外汇交易的风险管理措施，包括交易风险评估、风险提示和保证金要求等；
3.外汇交易的结算与交割规定，包括各种结算方式和交割期限等。

三、外汇风险管理规程
1.外汇风险管理的基本原则和策略；
2.外汇风险管理的工具和方法，包括风险对冲、风险监控和风险控制等；
3.外汇风险管理的合规要求，包括风险报告和风险控制制度等。

四、外汇业务监管规程
1.外汇业务监管的目标和原则；
2.外汇业务监管的机构和职责，包括外汇管理局、银行监管部门和交易所等；
3.外汇业务监管的流程和措施，包括外汇交易报告、风险监测和处罚制度等。

五、外汇业务合规规程
1.外汇业务合规的法律法规和政策要求；
2.外汇业务合规的机构和职责，包括外汇管理局、银行监管部门和交
易所等；
3.外汇业务合规的流程和措施，包括风险控制、内部审查和合规报告等。

总之，外汇业务操作规程旨在规范外汇业务的开展，保护投资者和金
融机构的合法权益，防范外汇风险，并确保外汇业务的合规性和稳定运行。

招行外汇通操作手册

招行外汇通操作手册第一章系统介绍〝招商银行外汇通行情分析〞软件系由招商银行〔China Merchants Bank〕为宽敞的外汇交易客户量身定造的新一代外汇行情报价分析系统，其特点是借鉴目前众多的国内外最优秀外汇软件的优点，提供丰富的辅助分析和作图工具，并结合了传统的股票软件操作适应，使得功能更完备、操作更易上手，以关心从事外汇交易业务的人士迅捷、便利地了解国际外汇交易行情，助您在外汇市场上把握瞬息万变的交易良机！以下是〝招商银行外汇通行情分析〞软件的相关使用说明，期望您查看相关部分的说明后快速地熟悉，使用本系统。

第二章运行软件一、进入/退出/隐藏系统1、进入系统〔1〕、〝招商银行外汇通行情分析〞软件安装完毕后，将在Windows桌面上放置一个运行〝招商银行外汇通行情分析〞软件的快捷方式图标，双击该图标即可运行软件。

〔2〕、从开始菜单组中运行〝招商银行外汇通行情分析〞。

2、退出系统要退出〝招商银行外汇通行情分析软件〞，有以下几种方法：〔1〕、按Alt+F4 ；〔2〕、用鼠标单击菜单"系统"→"退出"命令；〔3〕、用鼠标点击窗口右上角的关闭按钮"×"。

3、隐藏系统为了方便某些用户的使用，招商银行外汇通行情软件提供了一键隐藏功能，即通过一个快捷键(俗称〝老总键〞)将程序界面完全隐藏(在任务栏、托盘区都不留痕迹)，再按此快捷键时，又将程序复原为原先的界面。

默认的隐藏快捷键为：Alt+R用户也能够依照自己的意愿设定为其它的快捷键，在〝工具〞菜单下〝系统设置〞里设置。

二、连接主站进入系统后，第一显示一个〝登录到行情主站〞对话框，请选择您开户的银行主站。

使用银行给您的用户名和外汇交易密码，或者使用通用的用户名：guest,密码：guest。

(假如您在〝系统设置〞中设置了自动连接，那么可不能弹出此对话框，而是直截了当连接到默认行情主站)a、选择〝确定〞连接到行情主站在线扫瞄行情、资讯，现在要求您的运算机已连接到Internet；b、选择〝取消〞脱机运行，可对已下载的数据进行脱机扫瞄分析、选股；c、选择〝通讯设置〞可进行以下设置：1、假如您是通过拔号上网，您可通过本程序来实现自动拔号，退出时自动断线，以节约话费〔如图〕：2、假如您是通过代理服务器上网，您只需在图中〝使用代理服务器〞前打勾，并点击〝设置〞按钮进行以下设置〔如图〕：假如您对具体设置不清晰，请查看代理服务器软件的设置，或咨询您的网络治理员。

2024版银行柜员个人外汇业务操作手册

加强员工培训和管理
定期对员工进行外汇业务知识和操作技能培训，提高员工业务素质和风险防范意识。同时，加强员工管理，确保员工行为规范、合规。
跨境汇款与结算业务操作指
04
引
跨境汇款基本概念及分类介绍
跨境汇款定义
指银行客户通过银行系统向境外收款人或境内收款人汇出外汇资金的行为。
跨境汇款分类
按照资金流向可分为汇出汇款和汇入汇款；按照汇款性质可分为贸易项下汇款和非贸易项下汇款。
银行业监督管理机构
负责对银行个人外汇业务的合规性、风险性等方面进行监督检查，确保银行业务的稳健运行。
税务部门
负责对外汇交易中的涉税行为进行监管，防止税收流失和避税行为。
个人外汇业务监管政策解读
01
购汇政策
结汇政策
02
03
外汇收支管理
解读个人购汇的年度总额、用途、申报等规定，确保客户合规办理购汇业务。
注意事项
柜员需对外币现钞进行仔细辨别，防止假钞流入；对于大额存取，需进行预约和审批。
外币兑换牌价查询与更新机制
牌价查询
柜员可通过银行内部系统查询实时外汇牌价，包括买入价、卖出价、中间价等。
牌价更新
外汇牌价会随市场波动而实时更新，银行会定期发布新的外汇牌价，柜员需及时关注并更新系统数据。
注意事项
跨境汇款手续费收取标准说明
手续费种类
跨境汇款手续费包括汇款手续费、电报费、中转行费用等。
收费标准
根据汇款金额、汇款方式、收款银行等因素确定具体的手续费收取标准。
优惠措施
对于符合一定条件的客户或业务，银行可提供手续费减免或优惠的措施。
异常情况处理流程
汇款失败处理