商业银行业务与经营教学大纲
商业银行业务与经营
商业银行业务与经营《商业银行业务与经营》教学大纲大纲说明一、本课程的性质与任务《商业银行业务与经营》是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。
随着经济改革的深入，商业银行在我国国民经济中的作用越来越大。
但是，由于我国银行的商业经营时间短，还没有完全按照商业银行原则经营，因此，学习这门课对金融专业的学生尤为重要。
本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。
二、课程基本要求与重点、难点:商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。
业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
基本要求:1、掌握基本概念和基本理论;2、掌握基本商业银行业务的操作方式;3、掌握商业银行的不同管理方式;4、了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面;5、了解国际商业银行经营管理的发展趋势。
重点:1、商业银行的特点与职能。
2、商业银行的经营原则，制度与组织设计。
3、商业银行资本构成。
4、银行负债与贷款的经营管理。
5、银行风险管理。
难点:1、关于《巴塞尔协议》。
2、存款成本的计算。
3、贷款信用评级。
4、贷款风险分类管理。
5、我国拓展表外业务的策略。
6、商业银行的风险管理。
三、本课程与其他课程的关系《商业银行业务与经营》的前修课程是《货币银行学》。
通过本门课程的学习，可以巩固、提高和加强在《货币银行学》中所涉及到的有关金融基础知识，并进一步讲解国内外银行业务经营管理的基础理论及基本的分析方法，同时进行相关技能训练，为学好本专业打下良好的专业基础。
商业银行业务与经营 第六版 教学大纲
商业银行业务与经营第六版教学大纲第一部分：商业银行业务与经营第六版教学大纲的概述商业银行业务与经营是金融类专业学生必修的一门重要课程。
第六版的教学大纲在之前版本的基础上进行了全面升级，涵盖了更加广泛和深入的内容，旨在帮助学生全面理解和掌握商业银行的运营模式、业务范围和管理机制。
在本篇文章中，我们将从不同层面对商业银行业务与经营这一主题进行深入探讨，帮助读者更好地理解和应用教学大纲中的知识。
第二部分：商业银行的基本职能和业务范围商业银行作为金融体系中至关重要的一部分，承担着信贷、储蓄、支付结算等多种职能。
教学大纲在第六版中对商业银行的基本职能和业务范围进行了详细的介绍和分析。
从存款业务到贷款业务，从国际业务到金融市场业务，教学大纲对商业银行的各项业务进行了系统的总结和概括。
通过学习教学大纲，学生可以全面了解商业银行的业务范围，为将来的职业发展奠定坚实的基础。
第三部分：商业银行的风险管理和监管机制教学大纲第六版还特别强调了商业银行的风险管理和监管机制。
商业银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
为了防范和化解这些风险，商业银行需要建立健全的风险管理体系和遵守监管规定。
教学大纲对商业银行风险管理的理论基础和实践方法进行了深入的剖析，为学生提供了丰富的知识和案例。
教学大纲还介绍了国内外对商业银行的监管体系和监管规定，使学生全面了解商业银行的监管环境和要求。
第四部分：商业银行数字化转型与创新发展随着科技的不断发展和金融科技的兴起，商业银行的经营模式和业务手段也在不断进行变革和创新。
第六版教学大纲特别对商业银行的数字化转型和创新发展进行了详细的介绍和分析。
从互联网金融到区块链技术，从移动支付到人工智能，教学大纲涵盖了商业银行数字化创新的方方面面。
通过学习这部分内容，学生可以了解商业银行面临的新机遇和挑战，培养自己的创新意识和实践能力。
第五部分：对商业银行业务与经营第六版教学大纲的个人观点和理解作为文章写手，我个人认为商业银行业务与经营第六版教学大纲是一份非常有价值的教材。
商业银行业务与经营教案
商业银行业务与经营教案第一章：商业银行概述1.1 教学目标了解商业银行的定义、性质和地位。
掌握商业银行的主要业务和功能。
理解商业银行在经济中的作用。
1.2 教学内容商业银行的定义和性质商业银行的主要业务：存款、贷款、结算、支付、投资等商业银行的功能：货币发行、信用创造、金融服务等商业银行在经济中的作用1.3 教学方法讲授法：讲解商业银行的定义、性质和功能。
案例分析法：分析商业银行的具体业务和案例。
小组讨论法：讨论商业银行在经济中的作用。
1.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。
案例材料：商业银行案例分析。
多媒体课件：商业银行的业务和功能。
1.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行定义、性质和功能的理解。
小组讨论报告：评估学生对商业银行在经济中作用的讨论。
课后作业：要求学生完成商业银行业务与经营的练习题。
第二章：商业银行的存款业务2.1 教学目标了解商业银行存款业务的种类和特点。
掌握商业银行存款业务的操作和管理。
理解商业银行存款业务的风险和控制。
2.2 教学内容商业银行存款业务的种类：活期存款、定期存款、储蓄存款等商业银行存款业务的特点：存款自由、取款自由、存款有息等商业银行存款业务的操作和管理：存款开户、存款存入、存款支取等商业银行存款业务的风险和控制：存款流失、存款利率风险等2.3 教学方法讲授法：讲解商业银行存款业务的种类和特点。
操作演示法：演示商业银行存款业务的操作和管理。
案例分析法：分析商业银行存款业务的风险和控制。
2.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。
操作演示材料：商业银行存款业务操作演示。
案例材料：商业银行存款业务案例分析。
2.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行存款业务种类和特点的理解。
操作演示：评估学生对商业银行存款业务操作的掌握。
第三章：商业银行的贷款业务3.1 教学目标了解商业银行贷款业务的种类和特点。
掌握商业银行贷款业务的操作和管理。
理解商业银行贷款业务的风险和控制。
(整理)《商业银行业务与经营》课程大纲.
《商业银行业务与经营》课程大纲Ⅰ. 课程性质与设置目的《商业银行业务与经营》课程是金融专业的必修课，是为培养学习者商业银行业务基础知识而设置的一门专业课程。
商业银行业务与经营是一门融合中外现代商业银行经营管理理论与实务的学科，它以市场经济作为研究基础和条件，探讨在市场经济中现代商业银行经营的理论、方法和策略，内容具有较强的实用性。
与相关学科既有内在联系，但更具自身特点。
课程设置的具体的要求是：使学习者通过本课程的学习，能够较全面、系统地掌握现代商业银行经营管理的基本理论和基本方法，了解现代商业银行经营管理的发展趋势，培养和提高分析和解决问题的能力，能够更好地适应金融工作的需要。
Ⅱ．目的、要求与课程内容第一章商业银行概述一、学习目的和要求通过本章的学习，了解现代商业银行的起源和发展，商业银行的性质与职能，商业银行的组织结构。
二、课程内容第一节商业银行的起源和发展（一）商业银行的起源银行是金融业的基础, 是商品、货币和信用关系发展到一定阶段的必然产物，银行是在经营货币商品这一行业的基础上逐步发展起来的。
（二）商业银行的形成现代商业银行的产生主要是通过两条途径形成的：一是由高利贷性质的银行转变而成；二是新组建的股份制银行。
1694年成立的英格兰银行是第一家股份制银行，它标志着现代银行制度的确立。
（三）商业银行的发展模式商业银行的发展模式有英国式融通短期资金模式和德国式综合银行模式。
当今，综合式银行已成为各国商业银行发展的主要趋势。
（四）商业银行的发展趋势进入20世纪90年代以来，商业银行的发展趋势表现为：业务综合化经营、电子化手段的采用、融资方式证券化、经营国际化等。
与此同时，商业银行还面临着许多新的挑战。
国际金融市场的变迁对商业银行业正产生日益显著的影响。
第二节商业银行的性质和职能（一）商业银行的性质商业银行是企业；商业银行是金融企业；商业银行是特殊的金融企业。
（二）商业银行的职能商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能。
商业银行业务与经营 第六版 教学大纲
在撰写这篇文章之前，我首先对你提供的主题进行了全面评估。
商业银行业务与经营第六版教学大纲是一个涉及广度和深度的教学主题，其内容涵盖了商业银行的基本业务、风险管理、创新发展等方面，因此需要在文章中以从简到繁、由浅入深的方式来进行探讨。
就商业银行的基本业务来说，它是指商业银行直接对公众和企事业单位提供的储蓄、贷款、汇兑和信用证业务等。
在教学大纲中，会对这些基本业务进行详细的讲解和阐述，比如储蓄业务的特点和原理、贷款业务的分类和流程、汇兑业务的作用和方式等，以便学生能够全面地了解商业银行的基本运作模式。
商业银行的风险管理是一个非常重要的内容。
在教学大纲中，通常会涉及信用风险、市场风险、操作风险等各种风险管理方式和工具。
在文章中，我将会对不同的风险进行深入的解析，分析其产生原因和对策，以使你能够更深入地理解商业银行在风险管理方面的重要性和复杂性。
教学大纲还会涉及到商业银行的创新发展。
商业银行作为金融机构，在不断变革的市场环境下，需要不断创新业务和经营模式，以适应市场的需求和发展。
我将会在文章中对商业银行的创新发展进行深入分析，介绍一些新型的金融产品和服务，以及商业银行在数字化转型、智能化服务等方面的创新举措。
在文章的总结和回顾部分，我将对商业银行业务与经营第六版教学大纲进行全面梳理，将涉及的内容进行系统的总结和回顾，以便你能够全面、深刻和灵活地理解这一主题。
我也会共享我对这个主题的个人观点和理解，让你能够更好地理解商业银行业务与经营的重要性和复杂性。
按照你的要求，我会在普通文本中撰写这篇文章，遵循知识文章格式，使用序号标注，并在内容中多次提及商业银行业务与经营第六版教学大纲。
文章内容将会超过3000字，以确保对这一主题进行全面深入的探讨。
希望这篇文章能够帮助你更好地理解商业银行业务与经营第六版教学大纲，并加深对这一主题的理解和认识。
我会尽力撰写一篇有价值的文章，期待能为你提供帮助。
商业银行作为金融体系的重要组成部分，在现代经济社会中扮演着至关重要的角色。
中国人大：商业银行业务与经营(教学大纲).doc
教学大纲课程编号：125017 课程类别：专业必修课学分：3学分主讲教师：庄毓敏、张杰、朱毅峰、宋玮、尹继红等教材：《商业银行业务与经营》（第二版），庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2005年8月教学目的：本课程试图向那些有志于从事银行业经营与管理的人们展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。
学生不仅可以看到世界银行业的过去、现在和未来，而且对中国银行业的经营现状和发展前景也会有更深刻的了解，真正做到融会中西，具备较强的应用能力。
教学要求：了解商业银行的起源和发展，掌握商业银行的组织结构和经营原则及政府对银行业的监管；掌握银行资金来源的业务和管理，能够进行成本收益比较；掌握商业银行资产业务和管理，包括现金资产管理、银行流动性需求的满足、贷款的发放、证券投资、中间业务和表外业务的开展等，了解银行国际业务的内容；能够看懂银行的财务报表并学会分析银行的经营业绩；了解银行业未来的发展趋势。
教学方式：1、注重学生自学，课堂讲解重点内容并适当补充一些课外相关知识。
2、外请银监会的有关专家就有关国有商业银行改革及不良资产等热点问题进行专题讲座。
3、学生选择不良资产、流动性管理、银行改制等题目做课程论文。
教学大纲：第一章导论第一节商业银行的起源和发展第二节商业银行的性质和作用第三节商业银行的组织机构第四节政府对银行业的监管第二章商业银行的资本管理第一节银行资本的性质与作用第二节资本的构成第二节资本重组与银行稳健第四节资本的筹集与管理第三章商业银行负债管理第一节存款的种类和构成第二节存款的定价第三节非存款性的资金来源第四节商业银行负债成本的管理第五节我国商业银行的负债结构分析第四章商业银行资产管理第一节商业银行现金资产管理的目的和原则第二节存款准备金的管理第三节商业银行的现金需求与流动性需求第四节银行流动性需求的预测第五节流动性需求与来源地协调管理第五章贷款政策与管理第一节贷款的种类及组合第二节贷款政策与程序第二节贷款审查第四节贷款的质量和评价第五节问题贷款的发现和处理第六节我国商业银行信贷资产管理现状第六章企业贷款第一节企业贷款的种类第二节对企业借款理由的分析第三节借款企业的信用分析第四节企业贷款的定价第七章消费信贷第一节消费信贷概述第二节消费信贷的个人信用评估第三节住宅抵押贷款第四节汽车贷款第五节信用卡贷款第六节消费信贷定价第一节商业银行证券投资概述第二节商业银行证券投资收益与风险第三节商业银行证券投资的一般策略第四节银行业和证券业的分离与融合第九章商业银行资产负债管理第一节商业银行资产负债管理理论及其发展第二节利率风险及其管理第十章商业银行中间业务与管理第一节中间业务概述第二节无风险/低风险类中间业务第二节不含期权期货性质风险类中间业务第四节含期权期货风险类中间业务第五节商业银行中间业务产品的定价第十一章国际银行业务第一节国际银行业概述第二节跨国银行的风险管理第三节国际银行业的监管第四节国际结算业务第五节外汇买卖业务第六节国际信贷业务第十二章电子银行业务及其发展第一节电子银行业务的兴起第二节主要的电子银行业务第三节电子银行的风险第四节我国电子银行的未来发展趋势第十三章商业银行的业绩评价第一节银行的资产负债表第二节银行的损益表第三节银行的现金流量表第四节银行财务分析的几种主要方法第五节银行的盈利能力分析第一节银行的并购冬季第二节银行并购的价值评估第三节银行大规模并购的效应第四节我国银行并购的现状与发展第十五章现代商业银行的发展趋势现代商业银行面临的挑战第一节现代支付系统的发展趋势第二节银行经营的发展趋势第二节银行监管的发展趋势。
《商业银行业务与经营》课程教学大纲
《商业银行业务与经营》课程教学大纲(Operation and Practiceof the Commercial Bank)制定单位:金融学院金融系制定人：商业银行课程组审核人：蔡则祥编写时间：2011年10月29日第一部分课程概述一、基本信息（一）课程代码05110280、05190320（二)课程属性、学分、学时课程属性：专业课学分：3学时： 48（三）适用对象金融专业、投资专业、信用管理学专业的本科生（四）先修课程与知识准备货币银行学、西方经济学、财务会计、经济法、财务管理等二、课程简介《商业银行业务与经营》是全国高等教育金融专业的主干课程，是金融学系重要的专业必修课,《商业银行业务与经营》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法"、“巴塞尔协议"等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。
具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。
该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。
本课程主要讲授以下3方面的内容：第一部分商业银行基本概论在界定商业银行基本属性的基础上,本部分主要讲述商业银行的发展历程、基本职能、组织架构及经营原则等,及指导商业银行经营的基本理论发展进程，现代商业银行业务经营活动,受一定的经营理论的指导,而其理论又将随着商业银行经营管理实践的不断发展，逐渐形成比较系统、全面的经营理论体系。
不同历史时期，由于经营条件的变化，现代商业银行的经营理论，经历了资产管理理论→负债管理理论→资产负债管理理论的演进过程.第二部分商业银行主要业务本部分按照资金的流动方向将商业银行的业务划分为资产业务、负债业务与中间业务等等，资产业务：商业银行运用其集中的货币资金从事放款、投资(证券投资、现金资产投资、固定资产投资）、租赁、买卖外汇、票据贴现等的业务。
(完整版)商业银行业务与经营课程教学大纲
商业银行业务与经营课程教学大纲课程名称：商业银行业务与经营课程编号：英文名称：Business and management of commercial banks课程属性：必修课学时：48学分：2先修课程：货币银行学、银行会计、金融市场学适用专业：金融学一、课程简介1.知识掌握：商业银行经营学是研究货币信用经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。
随着我国改革开放的不断深化，社会主义市场经济体制日臻完善，货币信用经济也日益发展。
由于商业银行在整个金融体系中处于主体地位，商业银行经营学作为金融学专业主干课程，要求学生学生掌握货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，达到金融学专业学生培养目标的要求，为我国迎接国际金融业挑战、培养适应 21 世纪金融业发展所需要的专门人才具有主要意义。
2.能力培养：通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。
为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解。
3.教学方法：讲授法、练习法、讨论法、案例分析教学二、课程内容及学时分配第一单元：导论（建议学时数：4学时）【学习目的和要求】1.知识掌握：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
2.能力培养：通过本章的学习要求把握商业银行的本质属性、经营特征、基本作用以及商业银行发展的趋势。
3.教学方法：在本章教学中，通过理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论相结合的方式。
商业银行业务与经营教案
商业银行业务与经营教案第一章：商业银行概述1.1 商业银行的定义与功能1.2 商业银行的类型与组织结构1.3 商业银行的历史与发展趋势1.4 商业银行在社会经济中的作用第二章：商业银行的负债业务2.1 商业银行负债的组成与特点2.2 存款业务的管理与创新2.3 商业银行的借款业务2.4 负债风险的管理与控制第三章：商业银行的资产业务3.1 商业银行资产业务的种类与运作3.2 贷款业务的管理与风险控制3.3 投资业务的选择与管理3.4 商业银行资产负债匹配策略第四章：商业银行的中间业务4.1 中间业务的种类与特点4.2 支付结算业务的管理与创新4.3 代理业务的发展与拓展4.4 中间业务的风险管理与控制第五章：商业银行的风险管理5.1 商业银行风险的种类与特点5.2 信用风险的管理与控制5.3 市场风险的识别与应对5.4 操作风险的防范与控制第六章：商业银行的资本管理与优化6.1 商业银行资本的组成与重要性6.2 资本充足率的要求与计算6.3 资本管理的策略与方法6.4 商业银行资本优化的途径与实践第七章：商业银行的盈利模式与策略7.1 商业银行盈利模式的构成要素7.2 利息收入与非利息收入的业务策略7.3 商业银行的成本控制与利润提升7.4 商业银行的可持续发展与创新盈利模式第八章：商业银行的市场营销8.1 商业银行市场营销的理念与策略8.2 市场细分、目标市场与市场定位8.3 商业银行产品营销与服务营销8.4 商业银行营销渠道的选择与开发第九章：商业银行的客户关系管理9.1 客户关系管理的重要性与核心要素9.2 客户满意度与忠诚度的提升策略9.3 商业银行的客户服务与客户关怀9.4 商业银行客户关系管理的技术支持第十章：商业银行的监管与合规10.1 商业银行监管的基本原则与框架10.2 主要监管指标与监管要求10.3 商业银行的合规管理策略与流程10.4 商业银行应对监管变革的策略与实践第十一章：商业银行的科技创新与数字化转型11.1 商业银行科技创新的背景与趋势11.2 数字转型的核心理念与战略布局11.3 商业银行的金融科技应用案例分析11.4 商业银行数字化转型面临的挑战与对策第十二章：商业银行的国际化发展12.1 商业银行国际化的动因与模式12.2 商业银行跨国经营的战略选择12.3 商业银行国际业务的管理与风险控制12.4 商业银行国际化的发展趋势与挑战第十三章：商业银行的可持续发展13.1 商业银行可持续发展的内涵与重要性13.2 环境保护与社会责任的银行实践13.3 商业银行绿色金融产品与服务创新13.4 商业银行可持续发展评价体系与策略第十四章：商业银行的战略管理14.1 商业银行战略管理的过程与方法14.2 商业银行核心竞争力的构建与维护14.3 商业银行战略规划与战略实施14.4 商业银行战略管理的案例分析第十五章：商业银行的未来发展展望15.1 商业银行面临的宏观经济挑战15.2 金融科技对商业银行的影响与机遇15.3 商业银行业务模式的创新与转型15.4 商业银行在数字经济时代的未来发展重点和难点解析重点：商业银行的各类业务（负债、资产业务、中间业务）、风险管理、资本管理、盈利模式、市场营销、客户关系管理、监管与合规、科技创新、国际化发展、可持续发展、战略管理和未来发展展望。
《商业银行业务与经营》课程论文写作大纲
《商业银行业务与经营》课程论文写作大纲----7e77c90c-6ea5-11ec-82ee-7cb59b590d7d《商业银行业务与经营》课程论文大纲1.目标培养学生综合运用所学的《商业银行业务与经营》基本知识和基本技能，解决实际问题的能力，掌握独立分析、调查研究的基本方法；培养学生科学研究能力，掌握文献检索与利用、资料信息获取和分析的基本方法。
2.需求课程论文选题必须在《商业银行业务与经营》范畴内，针对目前现实问题、热点问题和前沿问题进行研究，力求体现科学性、思想性和实用性；课程论文设计应该遵循理论联系实际的原则，反映学生运用所学的基本知识，体现分析问题和解决实际问题的能力；课程论文要求论点正确、论点清晰、材料详细、论点充分、层次清晰、语言流畅、格式规范。
论文字数不少于4000字。
3、选题要求：利用商业银行业务与经营的课程知识，结合当前经济金融运行情况，选取与商业银行经营管理相关的内容进行分析和论证。
4、评分标准：论文分数占总评价分数的60%，普通分数占40%。
（1）论文成绩≥90分。
标准：论点正确、有一定创见性；论证严谨、思路清晰、逻辑性强；结构安排合理，层次清晰；能紧密结合社会现实或对现实有启发意义；见解独特，对问题有深刻透彻的分析；格式规范且字数在3500字（含5000字）以上。
（2）论文得分为80-89分。
标准：论点正确，有新观点；思路清晰，逻辑清晰，层次分明；本文具有一定的现实意义，对问题的分析更为深入；格式比较规范，字数3000多字（含3500字）。
（3）论文成绩70－79分。
标准：论点基本正确，思路较清晰；结构基本合理、层次较清楚；有一定的见解，但具体思路尚有考虑不周之处；格式基本符合规范，但仍有个别不符合规范的地方，字数在3000字以上。
（4）论文分数为60-69分。
标准：论点基本正确；结构不合理，逻辑性不强；分析不够深入和全面；格式规范可以接受，但有很多不足之处，字数满足要求（3000字）。
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<商业银行业务与经营>教学大纲课程编号：课程名称：商业银行业务与经营课程基本情况：1．学分：3 54学时2．课程性质；专业课3．适用专业：经济学、金融学适用对象：本专科。
4．先修课程：《西方经济学》、《货币金融学》等。
5．首选教材：《商业银行经营学》，戴国强等编，高等教育出版社。
二选教材：《商业银行业务与经营》，杨正才编，陕西人民出版社。
6．考核形式：闭卷。
7．教学环境：课堂。
课程性质与特点《商业银行业务与经营》是高等学校金融学专业的主干课程，在教学计划中列为专业必修课。
它以微宏观经济学、货币金融理论为基础，涉及会计学、市场营销学、公司财务学等课程知识，紧跟国际银行业经营惯例，服务于国内银行业的改革发展，系统地介绍商业银行经营管理的基本理论、基本业务以及管理技术。
具有理论起点高、多学科连接、社会联系广、实务应用性强的特点。
教学目的与要求《商业银行业务与经营》课的教学目的是，为了学生能系统地掌握商业银行经营管理的基本理论和基本技术，了解商业银行的基本业务和最新业务，熟悉银行业国际惯例以及当前的各种金融法规、政策、制度办法，关注经济金融改革的焦点问题，更好地为国家经济建设服务。
《商业银行业务与经营》课的教学要求。
教学理念以教书育人为宗旨，注意吸收先进教学成果，平等开放的课堂氛围，公正务实的教学效果，要求不断更新教学思想。
在教学中要注意本课程的性质特点，把握住教学重点，并运用切实有效的教学方法。
教学重点应放在基本理论和基本管理技术上，尤其是近年来出现的创新服务和管理新趋势。
教学方法应注意与相关课程知识建立链接，抽象内容生动具体化，枯燥内容启发兴趣化；要注意理论联系实际，密切跟踪国内外动态和焦点问题，鼓励学生讨论辩论；教师应备好教案，积极组织课堂教学，平时记录与结业成绩相联系。
以案例教学为主，发展多种实践课教学手段，让学生动起来，改善教学质量和教学效果。
本课教学计划教学内容学时分配第一章商业银行导论 4第二章商业银行资本管理 4第三章负债业务经营 4第四章现金资产管理 4第五章贷款业务管理8第六章银行证券投资业务 2第七章信托与租赁 2第八章表外业务 4第九章其他中间业务 4第十章国际业务0第十一章商业银行资产负债管理策略 6第十二章商业银行绩效评价 4第十三章商业银行经营风险与内部控制 4第十四章商业银行经营发展趋势 2教学内容小结 2总课时54第一章商业银行导论教学目的：导论是整个课程教学的纲领。
通过本章的教学，要求学生一般了解商业银行的起源和发展，掌握商业银行的功能、商业银行制度以及经营目标，熟悉商业银行的组织结构和商业银行的经营环境。
教学重点：商业银行制度，商业银行的经营目标。
教学难点：国际商业银行的发展趋势及银行的监管问题教学建议：建议教师从商业银行的性质引出商业银行的经营目标加以展开，从国际商业银行的发展趋势来了解中国银行业所面临的竞争，所以必须完善监管体系改善内控机制，一般了解商业银行的类型和商业银行的组织结构。
有必要向学生交待整个课程内容体系。
第一节商业银行的起源和发展一、商业银行的性质二、商业银行的产生三、商业银行的发展第二节商业银行的功能及其地位一、商业银行的功能二、商业银行在国民经济中的地位第三节商业银行的组织结构一、商业银行的创立二、商业银行的组织结构第四节商业银行制度一、建立商业银行体系的基本原则二、商业银行体系及主要类型三、国际商业银行体系的发展趋势第五节商业银行的经营目标一、安全性目标二、流动性目标三、盈利性目标第六节商业银行的经营环境一、宏观经济波动加剧，经济的不确定性增大二、金融市场迅猛发展，银行面临激烈竞争三、银行监管加强，内控机制改善第二章商业银行资本管理教学目的：资本管理是商业银行常规管理手段，是本课教学重要内容。
通过本章的教学，要求学生了解商业银行资本是银行从事经营活动必须注入的资金，银行面临的未来风险越大，资产增长越快，则银行所需的资本量就越多。
一般了解银行资本金的构成，重点掌握银行资本充足性及其测定以及银行的资本管理与对策，熟悉银行并购决策与管理。
教学重点：银行资本充足性及其测定，银行资本管理与对策。
教学难点：银行的并购决策与管理教学建议：在着重了解《巴塞尔协议》中有关国际银行业的资本衡量和资本标准基础上，结合我国银行业的现状，了解我国银行业和国际标准的差距并加以完善。
提供案例进行教学。
第一节银行资本金的构成一、股本：普通股优先股二、盈余：资本盈余留存盈余三、债务资本：资本票据债券四、其他来源：储备金第二节银行资本充足性及其测定一、银行资本充足性及其意义二、银行资本充足性的测定：测定指标测定方法三、银行资本的定义四、表内资产风险权数及测定五、表外项目的信用转换系数六、《巴塞尔协议》的实施要求第三节银行的资本管理与对策一、分子对策二、分母对策第四节银行并购决策与管理一、银行并购的原因和影响二、银行并购的决策三、银行并购的管理第三章负债业务经营教学目的：负债业务是商业银行传统的重要业务，是本课教学的重点内容之一。
通过本章的学习，要求学生一般了解银行负债的作用和构成以及商业银行的存款业务，重点掌握银行存款的经营管理，熟悉商业银行短期借款和长期借款的经营管理。
教学重点：银行负债的作用，存款工具的创新以及银行存款的经营管理。
教学难点：存款成本管理和银行存款的营销与定价。
教学建议：建议教师在授课时以商业银行负债构成为主线，了解传统的存款业务和创新业务以及存款的营销与定价，短期借款和长期借款的经营管理。
组织学生往银行访问观摩。
第一节银行负债的作用和构成一、银行负债的概念二、银行负债的作用三、银行负债的构成第二节商业银行的存款业务一、传统的存款业务二、存款工具创新第三节银行存款的经营管理一、积极经营，努力提高银行存款的稳定性二、存款成本管理三、银行存款的营销与定价四、存款规模控制第四节短期借款的经营管理一、短期借款的特征与意义二、短期借款的主要渠道三、短期借款的经营策略和管理重点第五节商业银行的长期借款一、商业银行长期借款的意义二、金融债券的主要种类三、发行金融债券的经营管理第四章现金资产业务教学任务：现金资产是商业银行流动性最强的资产。
通过本章教学，使学生掌握现金资产的构成，熟悉资产头寸的计算与预测，要求熟悉现金资产的管理方法，包括库存现金的日常管理，存款准备金的管理，同业存款的管理。
教学重点：现金资产的构成，现金资产管理的原则。
教学难点：资金头寸的预测，库存现金的日常管理，同业存款余额需要量的测算。
第一节现金资产的构成一、现金资产的构成：二、现金资产的作用第二节资金头寸的计算与预测一、资金头寸及其构成二、资金头寸的预测第三节现金资产的管理一、现金资产管理原则二、库存现金的日常管理三、存款准备金的管理四、同业存款的管理第五章贷款业务教学任务：贷款业务是商业银行传统而重要的资产业务，是本课教学的重点内容之一。
通过本章教学，使学生掌握贷款种类与政策程序，熟悉贷款定价方法，熟悉几种重要贷款业务的要点，掌握信用分析技术和风险管理技术，熟悉当前贷款管理制度。
教学重点：贷款政策，贷款定价方法，贷款信用风险管理以及贷款管理制度。
教学难点：贷款定价方法，信用分析技术，贷款损失的控制与处理教学建议：提供一家商业银行贷款管理以及信用分析的全套资料进行教学，或组织学生前往银行访问观摩。
第一节贷款种类和政策一、贷款种类二、贷款政策三、贷款程序第二节贷款定价一、贷款定价的原则二、贷款价格的构成三、影响贷款价格的主要因素四、贷款定价方法第三节几种贷款业务的要点一、信用贷款二、担保贷款三、票据贴现四、消费者贷款第四节贷款信用风险管理一、信用分析二、信用分析技术三、贷款损失的控制与处理第五节贷款管理制度一、审贷岗位设置二、贷款责任制度三、贷款质量的监测与考核第六章银行证券投资业务教学目的：证券投资业务是商业银行重要的资产业务。
通过本章教学，要求学生掌握银行证券投资的主要功能和类别，熟悉银行证券投资的风险与收益管理，熟悉银行证券投资的方式及具体策略，了解银行证券投资的避税组合方法。
教学重点：银行证券投资的功能与主要类别，银行证券投资的策略。
教学难点：银行证券投资的风险与收益分析，银行证券投资的避税组合。
教学建议：集中围绕商业银行作为投资者进行分析，利用投资实验室教学。
第一节银行证券投资的功能和主要类别一、银行证券投资的功能二、银行证券投资的主要类别第二节银行证券投资的风险与收益一、投资风险的测量二、证券投资风险的类别三、证券的收益率和价格第三节银行证券投资业务一、银行证券投资业务的方式二、两种业务方式的区别第四节银行证券投资的策略一、流动性准备方法二、梯形期限策略三、杠铃结构方法四、利率周期期限决策方法第五节银行证券投资的避税组合一、银行证券投资避税组合的意义二、银行证券投资避税组合的原则与方法第七章信托与租赁教学目的：租赁与信托业务是商业银行的传统业务。
通过本章教学，使学生掌握租赁和其他信用形式的区别，熟悉银行租赁业务的种类，了解租赁合同的内容和租金的计算方法，熟悉银行信托业务的种类，能充分认识目前我国开展信托和租赁业务的现实意义。
教学重点：租赁业务和信托业务对商业银行经营的重要性，租赁及其业务，信托业务的规范化发展。
教学难点：租金的计算，信托业务实例。
第一节租赁的基本概念一、租赁的历史发展二、现代租赁的概念和意义三、租赁和其他信用形式的比较四、银行开展租赁业务的意义第二节银行租赁业务的种类一、经营性租赁二、融资性租赁三、杠杆租赁第三节租赁合同与租金一、租赁合同二、租金第四节信托业务一、银行信托业务的含义二、银行信托业务的种类三、我国商业银行信托业务的规范化发展第八章银行表外业务教学任务：表外业务是当今欧美商业银行的强势业务，是本课教学的重点内容之一。
通过本章教学，要使学生掌握表外业务的含义、特点，了解表外业务发展原因，熟悉表外业务的内容和工具，对表外业务风险、表外业务管理要有高度认识。
教学重点：中国开展表外业务分析，表外业务风险，表外业务管理。
教学难点：票据发行便利、远期利率协议、互换业务、期货与期权等业务。
教学建议：可以美国商业银行资料作为案例进行介绍。
第一节表外业务的发展一、表外业务的含义二、表外业务发展状况三、表外业务发展原因四、中国开展表外业务分析第二节担保业务一、备用信用证二、商业信用证第三节票据发行便利一、票据发行便利及其产生的原因二、票据发行便利的种类三、票据发行便利市场的形成四、票据发行便利的程序五、应注意的问题第四节远期利率协议一、远期利率协议及其产生的原因二、远期利率协议的特点三、远期利率协议的类型四、远期利率协议的交易程序五、远期利率协议的定价六、中国开展远期利率协议业务的探讨第五节互换业务一、互换业务及其产生的原因二、互换的特点三、银行互换交易的类型四、互换交易程序五、互换的定价六、中国开展互换业务的探讨第六节期货与期权一、金融期货二、金融期权第七节其他表外业务一、贷款承诺二、贷款出售第八节表外业务的管理一、表外业务的特点二、表外业务的风险三、表外业务的管理第九章其他中间业务教学目的：中间业务是商业银行赚取服务收益的重要手段，银行在这一市场的争夺越来越激烈。