贷款辅助管理系统介绍

根据业务需求开发信息分析挖掘模块 将知识图谱功能嵌入银行的业务流程中
内外数据结合构建客户关Hale Waihona Puke Baidu关系知识图谱
征信数据 担保数据 黑名单数据 行内交易数据 风险分类数据
内部 数据
交叉 验证 融合
外部 数据
转化成具有实体、关系、属性的基础的图数据结构
产权数据 涉诉数据 风险数据 经营数据 纳税数据
构建实体
渠道 触达
用户 洞察
数据驱动运营
数据 决策
目的：寻找目标用户
深入研究产业用户分群，选择目标用户 建立用户行为模型，获取目标用户 沉淀符合用户实际情况的风控数据
目的：提升目标用户
多样化活动数据采集分析，指引企业决策 决策链全过程数据采集分析，实现闭环优化 多角度的风控模型基础，辅助我行风控和客户的决策
贷款辅助管理系统介绍
为解决企业融资难、融资贵问题，围绕企业综合服务平台，建立从营销获客、企业经营数 据获取、企业综合风控、贷款业务管理、贷后监控的一站式贷款辅助管理系统。
智
贷
小
经
企
能
款
微
营
业
贷
精
业
金
数
综
后
准
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融
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控
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平
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台
统
统
台
台
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01
智能精准营销系统
智能精准营销系统
企业客户的多维度视图 企业客户关联关系图谱 金融风险防控和信息统计
外部数据源：企业工商、涉诉、招投标等
内部数据源：行内担保、交易和人行征信等
大数据技术
图挖掘技术
图谱分析技术
构建图谱加强行业数据与业务场景结合
内化 业务
转化 处理
知识 信息 数据
结合实际业务 场景，嵌入 知识图谱 功能，辅助银行 进行 风险分析和管理
审 贷 管 理
合 同 管 理
抵 押 / 质 押 管 理
放 款 管 理
项 目 管 理
基 础 信 息 管 理
系 统 管 理
业 务 流 程 管 理
系 统 监 控
贷款业务管理系统—界面展示
03
小微金融服务平台
小微金融服务平台
小微金融服务平台是为解决企业、金融机构、中介机构之间信息交换的平台，通过线上线下运营相结合的模 式，整合线上线下的流量，为金融机构精准获客，为企业精准提供金融产品。
通过知识图谱技术对 信息 资源进行知识挖 掘和处理 ，形成可视 化的知识存储 库
通过数据清洗、数据 处理 、数据挖掘、数 据融合、 数据汇集成 可用的信息资 源
抽象的内容，独立时 无含 义，通过数据采 集将多源 数据统一收 集
合法合规的外部数据采集
实现行内多源业务数据融合 构建包含实体、关系和属性的知识图 谱分析存储系统
✓ 分类营销
对不同产业链不同环节企业分类营销，为 各类客户量身定制专项产品，辅之以差异 化的信贷计划、营销资金、资本金配置、 统计检测。
智能精准营销系统—用数据寻找精准客户的平台
以数据为基础，以分析为手段，以用户洞察、渠道触达和数据决策为抓手，实现产业互联网运营升级。
目的：触达目标用户
基于渠道偏好模型， 选择触达方式 基于产业客户匹配分析，定义目标受众
小微金融服务平台—功能介绍
小微金融服务平台—界面展示
交易 关系
行内交易数据
担保 关系
诉讼 关系
疑似 关系
地址 关系
涉诉数据
事件 关系
集团挖 掘关系
行内担保数据
对外投 资关系
企业投融资数据
基于客户关联关系知识图谱的关系推理和挖掘
核心企业 关联企业
其他相关 企业
集团家谱
知知识识图图谱谱 挖挖掘掘
集团关系
图论相关 算法
担保圈/ 圈关系
交易
交易 资
对象
类型 金
帮助客户有的放矢，聚焦精准的 目标客户，较少无效活动
让客户更加了解客户的客户，同 时也帮助经营更加精准
通过对企业数据湖的建设，帮助 客户企业通过数据提升其决策能 力
智能精准营销系统—技术原理—构建企业关联关系管理图谱
全面覆盖企业客户内外部数据知识 支持各类客户知识分析和图展示
结合客户风险管理各业务场景知识
精准营销体系
筛选条件
群分客户”、细化客户群 ”
创建分析维度
极大提高营销成功率
自定义经营分析
客户群仪表盘
完全可视化编辑，通 过“且”、“或”的 连接，创建不同特征 的客户群
将同类或类似的经营维 度整合，如营销渠道、 成本控制、物流配送和 损耗、运转效率等，进 行维度创建进行归类分 析
用户可以根据经营维度 对应相应客群对客户群 进行自定义的经营分析， 进一步细化客户，提高 准确率
用户可以将感兴趣的 客户群分布图，发布 到 自 己 的 dashboard ， 可以随时更新客户群 分布变化，捕获敏感 特征
智能精准营销系统—业务目标—智慧运营
辅助产业企业增加获客数量
提升产业企业营销效率
降低产业企业管理成本
扩大客户范围
精准聚焦客户的客户
完善客户数据
提升企业决策
通过引入外部数据和手工导入， 增加存量客户的客户数量，扩大 客户的获客范围
交易 路径
往 来
交易关系
识别重大变更关系 识别资金流向
识别大额交易关系 识别关系圈中的核心成员
相互担保关系
互保
担保圈
担保链
02
贷款业务管理系统
贷款业务管理系统
贷款业务管理系统是从贷款受理到贷款结清、风险控制到客户服务这一过程中所发生的贷款审批、合同管 理、以及业务员考核、流程管理等事务而开发的一套贷款业务管理系统，专门为小贷公司、村镇银行、消费 金融公司研发的贷款业务管理系统。
• 抽取实体信息 • 实体对齐 • 实体消歧 • 实体融合
构建实体间关系
• NLP算法 • 机器学习算法 • 深度学习算法 • 图挖掘算法
构建实体属性
• 结构化数据抽取 • 实体属性挖掘模型 • 构建动态智能标签
客户关联关系知识图谱的基础关联关系构建
人行征信数据
股权投 资关系
企业工商数据
实际控制 人关系
✓ 行为数据分析
对企业客户独立操作过程中的关键节点建 模分析，综合静态工商等数据生成可视化 知识图谱，对该次链条的关键环节进行反 向验证，自动调优，针对性的推送产品和 定价。
✓ 精准获客
通过人工智能，金融云平台等服务能力， 为金融机构提供全方位画像标签、价值挖 掘、客户促活、信贷意向筛选等精准营销 服务。
完善的贷款全流程管理，涵盖贷前、贷中、贷后 多种多样的计息方式，自动计息、自动计算综合费用 完善而全面的业务审批流程 涵盖了小贷场景的各类业务 可配置的业务环节 合同电子化、线上化 风险规则可灵活配置 智能化的贷后监控 灵活的催收策略
贷款业务管理系统—功能介绍
贷款业务管理系统
客 户 管 理