票据系统项目-业务需求说明书

票据业务系统需求说明书

1概述

1.1编写目的

编写目的在于对本票据业务系统的系统结构、各方面的功能、操作流程和开发次序进行简要说明。

1.2项目背景

商业汇票是重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。目前，我国票据市场的主要业务形式是商业汇票的承兑、贴现和转贴现。

术语与缩略词

前台票据转贴现业务客户经理是指我行金融市场业务条线业务客户经理

业务中台控制是指票据业务中负责对票据业务交易包括合同、清单、大额资金划付进行跟踪监控的平台；

业务后台是指根据前台票据业务交易数据进行票据业务结清算并对交易数据进行汇总统计生成报表的平台，主要集中于运营管理部清算中心进行操作。

票据转贴现业务包括票据买断业务、票据卖断业务、票据正回购业务、票据逆回购业务、票据买断式再贴现业务、票据回购式再贴现业务及内部转贴现业务。

1.3规范与参考资料

1.4假设与约束

由于票据业务系统庞大，功能繁复且涉及与我行及外部数据供应商的数据对接，为了未来能够高效、准确地运用，所以实施构建和不断测试所需时间较长，拟计划先开发上线转贴现系统，在不久将来拟计划在转贴现系统基础上扩展增加贴现部份的二期需求，待二期需求完成并运行后，可按实际情况进行承兑、解付

等内容的三期需求。

计划目标如下：

1、转贴现模块需要在3个月内实施上线，预计今年1月-2012年4月完成开

发测试，明年4月上线；

2、贴现模块需要在转贴现模块上线后个月内实施上线，预计个月完

成测试，并预计个月后正式上线；并合并电票系统。

3、承兑、解付模块需要在贴现模块上线后个月内实施上线，预计个月

完成测试，并预计个月后正式上线。

2总体需求概述

建设我行统一的票据管理平台，实现我行实物票据和电子票据业务，经营范围包括商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现、质押等。计划分三步完成全套系统的开发，一期先开发上线转贴现系统，二期开发贴现模块、合并电票系统，三期开发承兑、解付模块。下面就票据转贴现模块进行描述。

2.1项目目标

1、搭建一套从票据业务前台交易发起、业务中台风险监控，到运营清算中心

后台清算、账务处理的流程管理数据研究分析平台。

2、能进行总分支机构管理，多法人机构管理。

3、能进行多维度绩效管理。（提供数据）

4、能进行风险、损益等分析管理。

5、能进行各类型报表汇总，包括向人行银监报备的利率水平表等。

6、能在将来实现，前中后台的无纸化、电子签名化呈批操作。

2.2业务活动图

2.3业务产品功能

2.4业务架构

2.4.1各部门职责

牵头业务部门为总行金融市场部，相关业务部门为运营管理部、计划财务部以及各分行。

2.4.2业务流程图

2.5预期使用用户描述

该系统涉及用户众多，简要描述如下：

2.6与其他系统关系

信贷系统（承兑及贴现数据）

大额支付系统

同城票据交换系统

电票系统