证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法模版

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证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度 (2)模版

证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度第一章总则第一条为规范公司代销金融产品业务（以下简称代销业务），防范风险，加强公司代销业务的风险监控工作，根据《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）法律规定、《xx证券代销金融产品业务管理办法》、《xx 证券代销金融产品业务工作指引》等有关规定，制定本制度。

第二条金融产品代销风险控制的目标（一）确保金融产品代理销售业务管理办法、规章的全面贯彻执行；（二）确保金融产品代理销售业务操作规程的全面、准确实施；（三）确保金融产品销售系统的稳健运行；（四）确保金融产品销售过程的各种风险控制在最小的范围之内；（五）确保金融产品发行人、投资人及本公司的合法权益不受损害。

第三条金融产品内部风险控制的原则金融产品代理销售风险控制应遵循有效性、审慎性、及时性、全面性原则：（一）有效性原则：通过制定并严格执行金融产品交易各项风险防范制度，规范交易各环节的业务活动，强化各项风险防范措施的落实，提高本公司对风险的抵御能力，保证日常核算、经营等业务的健康、有效发展；（二）审慎性原则：从大处着眼，小处着手，谨慎对待每一个风险点。

充分认识严格执行制度所带来的现实效益和潜在效益、违规操作可能带来的风险和损失。

剥去问题表象，找准问题实质，及时堵住缺口，审慎处理，使风险得到有效削减，降低风险损失水平；（三）及时性原则：公司经纪业务事业部和合规部利用公司集中交易系统和实时监控系统，根据预先设定的各项指标对代销金融产品交易整个过程实施追踪监控，一旦发现异常情况，及时分析原因，采取对策，将风险的影响化解于萌芽状态，以消除或降低风险损失；（四）全面性原则：金融产品代理销售由公司金融产品代销业务相关部门、公司各营业部两级负责，涉及金融产品的发行、认购、申购、赎回、清算、开销户、查询、挂失、解挂等各环节。

风险控制应涵盖金融产品代理销售的各个部门和岗位；第二章机构设置第四条机构设置应适应代销业务的需要，分工明确，有利于相互制约监督。

证券公司代销金融产品管理规定（2020）-中国证券监督管理委员会公告〔2020〕20号

证券公司代销金融产品管理规定（2020）正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------证券公司代销金融产品管理规定第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。

第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。

证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。

经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。

证券公司代销金融产品管理规定

证券公司代销金融产品管理规定
《证券公司代销金融产品管理规定》是指证券公司在代销金融产品方面的管理制度。

该规定的作用是为了确保证券公司在代销金融产品时，落实风险管理，确保金融市场秩序和公平，保护投资者的合法权益，推动证券公司的发展。

首先，根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司在代销金融产品时，应当严格依据国家有关法律法规，遵守法律法规，合规经营，规范交易行为，积极发挥风险管理作用，对投资者的投资行为进行有效监督。

其次，证券公司在代销金融产品时，应当按照国家有关要求，建立完善的投资者风险识别和投资者教育机制，确保投资者充分了解金融产品的风险，并做好风险投资配置，保护投资者的合法权益。

此外，证券公司在代销金融产品时，应当建立规范的内部管理制度，强化内部控制，确保代销人员的职业操守，完善金融产品的合规性，提高金融产品的安全性。

最后，证券公司在代销金融产品时，应当按照国家有关规定，建立完善的客户管理制度，加强客户信息完善度和合规性，及时发现客户风险，积极发挥风险管理的作用，确保金融市场的秩序和公平，保护投资者的合法权益。

总之，《证券公司代销金融产品管理规定》的实施，有利于证券公司规范代销金融产品行为，确保金融市场秩序和公平，保护投资者合法权益，推动证券公司发展。

证公司代销金融产品业务管理办法模版

证公司代销金融产品业务管理办法第一章总则第一条为规范xx证券有限责任公司（以下简称“公司”）代销金融产品工作，促进金融产品代销业务有序、规范、健康的发展，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，《证券公司代销金融产品管理规定》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条代销金融产品业务是指公司经中国证监会派出机构审核批准获得代销金融产品业务资格后，接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条公司代销金融产品业务开展模式分为两类：销售模式和客户介绍模式（居间）。

其中，销售模式是公司代理其他机构销售金融产品；客户介绍模式（居间）是公司接受其他机构的委托为其介绍客户。

二者均须符合本制度的业务规定。

第四条代销金融产品范围是根据可代销的金融产品进行划分，主要分为信托产品、银行理财产品、保险产品等经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案在境内发行的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

公司代销开放式基金业务和销售本公司资产管理集合产品的，参照国家相关法律、法规、规定和公司相关制度执行。

第五条公司对金融产品代销业务实行集中统一管理，形成以公司总经理办公会为决策机构、代销金融产品评审委员会为内核机构、经纪业务事业部为执行机构、营业部为销售机构，信息技术部、清算部、合规部、稽核审计部、人力资源部等前中后台相互分离，相互制约，各司其职，协调配合的组织体系。

公司禁止分支机构擅自代销金融产品。

第六条公司开展代销金融产品业务，应当按照投资者适当性原则，结合公司实际情况，采取相应措施，使其所提供的金融产品适合客户风险承受能力及投资目标。

第七条公司开展代销金融产品业务，应当向客户充分披露有助于客户理解相关投资并进行分析判断的必要信息和资料，包括但不限于金融产品的说明、风险揭示、可能存在的利益冲突等。

第二章组织体系第八条公司总经理办公会作为代销金融产品业务的决策机构，对公司代销金融产品的范围、类型、规模等各项事宜和各个环节进行监督和指导，主要工作职责包括但不限于：（一）审批公司代销金融产品范围、类型、规模等涉及业务发展规划的重大事项；（二）定期听取各相关部门代销金融产品业务发展情况报告；（三）审批发生涉及代销金融产品突发事件时，单项业务风险处置预案或补救执行方案。

证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引模版

证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引模版
证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引模版
第一节：工作范围
1.1 本指引适用于XXX证券有限责任公司代销金融产品业务。

1.2 金融产品包括：汇总资产管理计划、私募股权投资基金、信托计划、资管计划等。

第二节：工作流程
2.1 准备工作
（1）了解金融产品的基本情况，包括产品类型、规模、收益、风险等方面的信息。

（2）了解客户的基本情况，包括个人背景、财务状况、投资目标和风险承受能力等信息。

2.2 客户确认
（1）根据客户需求和风险承受能力，向客户推荐适合的金融产品。

（2）核对客户身份信息，确保客户资料的真实性、准确性和完备性。

（3）向客户介绍产品的特点、收益和风险，并告知客户相关注意事项和风险提示。

2.3 业务确认
（1）在准备好客户信息后，向金融产品的管理人提交业务申请。

（2）对金融产品相关的材料进行审核，并按照要求填写相关表格和文件。

2.4 审批
（1）金融产品管理人对业务进行审批，并核对客户信息。

（2）审批通过后，预约客户签署业务协议。

2.5 合同签署
（1）客户和金融产品管理人在银行或证券公司签署业务协议。

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证券股份有限公司销售与交易业务投资者适当性管理实施细则（暂行）模版

证券股份有限公司销售与交易业务投资者适当性管理实施细则（暂行）模版证券金融市场总部销售与交易业务投资者适当性管理实施细则（暂行）第一章原则与架构第一条为规范投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券期货投资者适当性管理办法》等相关规定，特制定本实施细则。

第二条金融市场总部销售与交易服务部向投资者销售国债、地方政府债券、政策性金融债、短融、中票等公开发行的债券，或者为投资者提供相关业务服务的，适用于本实施细则。

第三条本实施细则所称投资者适当性管理是指通过订立业务制度，实施流程控制，确保投资者参与债券投资交易的资质合法、合规，且符合公司的风险控制要求。

第二章准入与评级第四条销售业务的投资者根据《证券期货投资者适当性管理办法》《公司债发行与交易管理办法》进行划分。

目标客户是专业投资者。

根据了解的客户信息，将符合以下条件之一的客户划分为专业投资者，公司不对此类客户设置准入标准，符合相关监管规定即可：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。

（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近1年末净资产不低于2000万元；2.最近1年末金融资产不低于1000万元；3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则(暂行)模版

**证券股份有限公司代理销售非公募金融产品投资者适当性管理实施细则（暂行）（*年**月修订）第一章总则第一条依据有关《证券投资基金法》、《证券公司代销金融产品管理规定》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》《**证券业金融产品销售业务自律规范》等有关法律、行政法规、规章、自律组织规定及《**证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法》、《**证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》等公司制度，拟定本细则（以下简称“本细则”）。

第二条公司代理销售非公募金融产品适当性管理，是指公司在代理销售非公募金融产品过程中，依据有关投资者的风险承受能力销售不同风险等级的金融产品，把合适的非公募金融产品提供给合适的投资者。

第三条本细则所指非公募金融产品，包括（但不限于）私募投资基金，证券、期货、基金公司及其子公司发行的特定客户资产管理计划，信托公司资金信托计划，保险资产管理公司资产管理计划，收益凭证，银行理资产品等。

第四条公司代理销售非公募产品适当性管理的指导原则包括：（一）投资者权益优先原则。

当公司或销售人员的权益与投资者的权益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。

（二）客观性原则。

公司应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。

对产品管理人、产品和投资者的调查和评估，应当尽力做到客观准确，并作为销售人员向投资者推介合适产品的重要依据。

（三）有效性原则。

通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。

（四）差异性原则。

公司应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。

第二章职责分工第五条依据有关《**证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法》以及有关规定，公司金融产品委员会（以下简称“委员会”）负责非公募产品投资者适当性材料的评估。

证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法

证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法一、总则为规范证券股份有限公司代理销售金融产品的行为，保护客户权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》等相关法律法规和监管规定，制定本管理办法。

二、定义1. 证券股份有限公司代理销售金融产品：指证券股份有限公司为金融机构的金融产品代理销售行为。

2. 金融产品：指包括银行理财产品、基金、保险、信托、证券等金融机构发行的产品。

3. 客户：指通过证券股份有限公司代理销售金融产品的个人和机构。

4. 代理销售：指证券股份有限公司代理金融机构销售金融产品的行为，包括宣传介绍、办理登记、协调相关事宜等。

三、代理销售资质1.证券股份有限公司申请代理销售金融产品应符合法律、法规和证监会规定的条件，依法依规开展业务。

一旦涉及到代理销售行为，证券股份有限公司应在其自身业务范围内，单独开设特定的证券服务部门予以专人负责，且必须获得金融机构的授权。

2.金融机构对证券股份有限公司代理销售行为应进行严格监督，金融机构和证券股份有限公司应签署代理销售协议。

四、宣传介绍1.证券股份有限公司应在与客户交流时明确告知客户证券股份有限公司是金融机构的金融产品代理销售人，客户投资金融产品的风险由客户自己承担。

2.对于代理销售的金融产品的主要特点、风险、收益等相关情况，证券股份有限公司应向客户讲解清楚明白，提供充分、真实、准确、及时的信息，避免虚假宣传，不得挑选制定宣传材料中的某些信息向客户高调宣传。

3.在宣传介绍中，证券股份有限公司应当依法依规，按照金融产品发行机构要求进行。

五、客户投资风险评估和产品适当性1.证券股份有限公司代理销售金融产品前应先进行客户投资风险评估并保留相关记录，了解客户的风险承受能力，并根据投资期限、投资目的、客户风险承受能力等因素选择适当的投资产品。

2.证券股份有限公司应当通过客户调查问卷、面谈等方式了解客户的投资知识、经验、偏好、财务状况和承担风险的能力等，从而确定投资产品是否适合客户。

证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引模版

证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引第一章总则第一条为明确xx证券有限责任公司（以下简称“公司”）代销金融产品业务的操作规范，确保代销金融产品业务有序、健康发展，有效履行业务风险防范，根据中国证监会发布的《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）和《xx证券有限责任公司代销金融产品业务管理制度》（以下简称“业务管理制度”）的有关规定，特制定本工作指引。

第二条代销金融产品业务指公司经中国证监会派出机构审核批准获得代销金融产品业务资格后，接受金融产品委托人的委托（以下简称：委托人），为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条公司代销的金融产品主要包括银行理财产品、集合信托产品、保险产品以及其他已经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案在境内发行的金融产品。

公募基金公司发行的开放式基金及本公司发行的资产管理集合产品按照国家相关法规、制度及公司相关制度办理。

第四条公司代销金融产品业务开展模式分两类：销售模式和客户介绍模式（居间）。

销售模式是公司代理销售委托人的金融产品；客户介绍模式（居间）是公司接受委托人的委托，为其介绍客户。

二者均须符合本指引规定的业务操作规范。

(一)销售模式：客户经过证券营业部销售服务人员的宣传推介及风险揭示、确定购买产品之后，在营业部办理账户开立，并完成划款和认购的交易行为。

由清算部与委托人进行资金、产品份额结算，经纪业务事业部、计划财务部负责产品信息披露及收益确认工作。

(二)客户介绍模式（居间）：客户经过证券营业部销售服务人员的宣传推介及风险揭示之后，与证券营业部销售服务人员确定购买产品预约，经由销售服务人员介绍直接与委托人签订产品销售协议，并与金融产品委托人完成认购和缴款的交易活动，由金融产品委托人负责产品的信息披露工作。

证券营业部负责做好客户购买的预约登记以及认购完成后的台账录入，经纪业务事业部、计划财务部负责台帐核对及收益确认工作。

第五条本工作指引适用于涉及代销金融产品业务的公司总部及各证券营业部。

证券有限责任公司代销金融产品业务资料档案管理办模版

证券有限责任公司代销金融产品业务资料档案管理办法第一条为进一步规范金融产品代销业务的档案管理，特制定本办法。

第二条代销金融产品业务档案是记录公司及客户开展代销金融产品业务的重要原始资料凭证，由公司总裁办统一管理，经纪业务事业部根据公司档案管理规定，负责对总部和证券营业部代销业务档案管理工作的指导、监督和检查。

第三条业务档案管理要遵循以下原则：（一）集中统一管理原则；（二）及时完整、真实有效原则；（三）规范管理原则；（四）保密性原则。

第四条金融产品代销业务资料归档与保管的范围（一）公司与代销金融产品委托人签订的代销协议；（二）代销金融产品委托人提供的资料；（三）评委会出具的金融机构鉴定报告、金融机构尽职调查报告、金融产品尽职调查报告、金融产品评价报告；（四）代销金融产品评审会议决议；（五）客户文本资料：业务风险揭示书、金融产品不适用提示及客户投资确认书、客户风险测评结果等；（六）营业部金融产品代销业务资料1.产品账户业务、交易业务以及其他业务的书面凭证或电子版本资料。

2.书面凭证或电子版本资料包括申请表格、业务凭证、协议书、授权委托书、有效身份证明复印件等营业部各类金融产品代销业务需留存的资料。

第五条代销金融产品业务的档案归档要求（一）经纪业务事业部要求1.产品销售项目启动后一个月内，由经纪业务事业部专人负责对产品立项申请、金融机构鉴定报告、金融机构尽职调查报告、产品尽职调查报告、产品评价报告、评审会决议、产品销售协议文本以及代销金融产品委托人提供的所有资料归档整理，保存时间不少于自产品销售后的15年。

同时，协议合同须通过OA系统进行电子文档留存。

2.金融产品代销协议文本必须通过OA系统进行电子文档留存并将签章后的协议原件交送公司总裁办保存。

代销协议文本自签订起保存时间不少于15年。

3.产品项目归档规则是每个项目独立建档，专人填制《代销金融产品业务产品档案清单》置于档案袋封面，档案完整装订。

4.产品项目档案实行双人复核管理，档案袋封面的档案清单须由经办与复核的签章。

代理金融管理制度模板范文

第一章总则第一条为规范代理金融业务的管理，确保业务运营的安全、合规和高效，特制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有从事代理金融业务的分支机构及员工。

第三条本制度遵循以下原则：1. 合规性：严格遵守国家法律法规、金融监管政策及行业标准。

2. 安全性：确保客户资金安全，防范金融风险。

3. 效率性：提高业务处理效率，优化客户体验。

4. 可持续性：实现业务长期稳定发展。

第二章代理金融业务范围第四条代理金融业务范围包括但不限于以下内容：1. 代收代付业务：包括代收代付水、电、燃气费、电话费等。

2. 代销金融产品：包括基金、保险、国债等。

3. 其他代理业务：根据市场需求和监管政策适时调整。

第三章组织机构与职责第五条成立代理金融业务管理小组，负责全行代理金融业务的统筹规划、组织协调和监督管理。

第六条代理金融业务管理小组的主要职责：1. 制定代理金融业务管理制度及操作流程。

2. 监督各分支机构执行代理金融业务规定。

3. 定期开展业务检查，确保业务合规、安全。

4. 处理代理金融业务投诉及纠纷。

第四章业务操作规范第七条代理金融业务操作流程：1. 客户咨询：业务员对客户进行咨询，了解客户需求。

2. 业务办理：业务员根据客户需求，协助客户办理相关业务。

3. 业务审核：审核员对业务办理情况进行审核，确保合规性。

4. 业务反馈：业务员将业务办理结果反馈给客户。

第八条代理金融业务注意事项：1. 严格审查客户身份，确保业务真实有效。

2. 严格执行授权审批制度，防止违规操作。

3. 保密客户信息，确保客户隐私安全。

4. 定期开展业务培训，提高员工业务水平。

第五章风险控制第九条代理金融业务风险控制措施：1. 建立健全风险管理制度，明确风险控制责任。

2. 定期开展风险评估，及时发现和化解风险。

3. 加强业务流程监控，确保业务合规性。

4. 加强员工风险意识教育，提高风险防范能力。

第六章监督检查第十条定期开展代理金融业务检查，检查内容包括但不限于：1. 业务合规性检查。

证券公司代销金融产品管理规定.doc

证券企业代销金融产品管理规定第一条为了规范证券企业代销金融产品德为，保护客户的合法权益，依据《证券法》、《证券企业监察管理条例》，拟订本规定。

第二条证券企业代销金融产品，应该恪守本规定。

法律、行政法例和中国证券监察管理委员会（以下简称证监会）还有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品刊行人的拜托，为其销售金融产品或许介绍金融产品购置人的行为。

第三条证券企业代销金融产品，应该依照《证券企业监察管理条例》和证监会的规定，获得代销金融产品业务资格。

证券企业住处地证监会派出机构依照证券企业增添惯例业务种类的条件和程序，对质券企业代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条证券企业能够代销在境内刊行，并经国家有关部门或许其受权机构同意或许存案的各种金融产品。

法律、行政法例和国家有关部门严禁代销的除外。

第五条证券企业代销金融产品，应该恪守纪律、行政法例和证监会的规定，依照同等、自发、公正、诚实信誉和合适性原则，防止利益矛盾，不得伤害客户合法权益。

第六条证券企业代销金融产品，应该成立拜托人资格审察、金融产品尽责检查与风险评估、销售合适性管理等制度。

证券企业应该对代销金融产品业务推行集中一致管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

严禁证券企业分支机构私自代销金融产品。

第七条接受代销金融产品的拜托前，证券企业应该对拜托人进行资格审察。

经审察，确认拜托人依法建立并能够刊行金融产品后，方可接受其拜托。

第八条证券企业应该谨慎选择代销的金融产品，充足认识金融产品的刊行依照、基天性质、投资安排、风险利润特点、管理花费等信息。

证券企业确认金融产品依法刊行、有明确的投资安排微风险管控举措、风险利润特点清楚且能够对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

第九条证券企业应该与拜托人签订书面代销合同。

代销合同应该商定两方权益义务，并明确商定以下事项:（一）向客户进行信息表露、风险揭露以及后续服务的有关安排；（二）受理客户咨询、查问、投诉的有关安排和后续办理体制；（三）出现拜托人对客户违约状况下的处理方案和应急安排 ;（四）因金融产品设计、营运和拜托人供给的信息不真实、不正确、不完好而产生的责任由拜托人肩负，证券企业不肩负任何担保责任。

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则为了保护投资者利益、规范证券公司代理销售非公募金融产品行为，证券股份有限公司制定了《代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则》。

该细则包括以下内容：一、适用范围本细则适用于证券公司代理销售非公募金融产品的行为，包括2014年4月1日后发行的所有非公募金融产品。

二、适当性管理原则证券公司代理销售非公募金融产品时，应当遵循以下适当性管理原则：1. 投资者适当性评估：证券公司应当在接受投资者委托代理销售非公募金融产品前，进行投资者适当性评估。

评估内容包括投资者的投资经验、风险承受能力、财务状况、投资目的等。

评估结果应当详细记录并保存至少3年。

2. 投资者风险提示：证券公司应当向投资者提供充分、明确的风险提示，包括非公募金融产品的投资风险、适当性匹配风险、信用风险、流动性风险等。

风险提示应当在销售过程中多次提醒投资者，并在客户签署产品购买合同前再次确认。

3. 投资者信息披露：证券公司应当向投资者提供真实、准确、完整的产品信息，包括产品名称、基本特征、风险等级、募集规模、投资策略、管理费用及托管费用等。

信息披露应当在销售过程中充分披露，并在客户签署产品购买合同前再次确认。

4. 投资者投诉处理：证券公司应当建立健全的投诉处理制度，及时处理投资者反映的问题，并记录投诉处理过程。

三、适当性匹配证券公司代理销售非公募金融产品时，应当根据投资者的适当性评估结果，进行适当性匹配，确保产品投资风险和收益与投资者的风险承受能力相匹配。

如果证券公司认为某个产品不适合某些投资者，应当及时向投资者进行风险提示，并拒绝代理销售该产品。

四、销售规范管理证券公司代理销售非公募金融产品时，应当遵守以下销售规范管理：1. 代理销售权限：证券公司应当履行相关合法手续，取得涉及销售非公募金融产品的合法资质和许可，并在代理销售过程中遵守相关法律法规。

2. 销售奖励管理：证券公司应当建立健全销售奖励制度，包括奖金、津贴和其他非现金激励等，明确销售过程中的收益分配规则。

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则模版

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实
施细则模版
一、前言
为保护投资者利益，维护市场秩序，规范金融产品的代理销售行为，本公司制定本适当性管理实施细则，以确保非公募金融产品代理销售管理的严密性与规范性。

二、适用范围
本细则适用于我公司代理销售非公募金融产品的所有环节。

三、适当性管理制度建立与有效实施
1. 适当性管理制度建立
本公司应当建立非公募金融产品代理销售适当性管理制度，明确非公募金融产品的适当性要求和投资者的分类标准，确保以风险为导向的合规交易。

2. 有效实施
本公司应当制定实施细则，确保代理销售非公募金融产品的风险管理与适当性管理有效实施。

本公司应当要求销售人员接受适当性管理培训，确保具备专业的金融知
识和实际操作经验。

四、风险评估与投资者分类
1. 风险评估
本公司应当按照非公募金融产品风险等级进行风险评估，并制定投资者分类标准。

2. 投资者分类标准
本公司应根据投资者风险承受能力和投资相关背景，将投资者分为保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型等几种类型。

五、非公募金融产品风险分级
1. 非公募金融产品应按照风险分级方法进行风险分级，将风险等级分为低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险等几个等级。

2. 非公募金融产品风险评估流程
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证券股份有限公司代理销售非公募金融产品营销行为规范模版

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品营销行为规范(2014年11月修订)第一条为加强对代销金融产品业务的管理，规范代销金融产品行为，进一步防范代销业务风险，根据《证券公司代销金融产品管理规定》，结合《证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法》等相关文件，特制定《证券股份有限公司代理销售非公募金融产品行为规范》（以下简称“本规范”）。

第二条本规范所指的代销非公募金融产品（以下简称“产品”）的营销人员是指具备证券从业资格，开展代销非公募产品业务的相关人员。

营销人员除应具备一般证券从业资格外，还应根据相关法律法规和销售产品所在行业的监管部门要求，具备相应的业务资格。

第三条财富管理中心、零售交易业务总部、互联网金融部、分公司、营业部在组织代理销售非公募产品过程中，各分支机构、营销人员需遵守《证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法》第五条、第二十条、第二十九条有关代销过程中禁止行为的规定。

第四条为进一步防范产品销售风险，公司总部相关部门及分支机构从以下几个方面加强管理：(一)加强合同及印章管理；(二)加强经营网点场所管理；(三)加强营销人员、在销产品的信息披露管理；(四) 加强对经营网点的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制经营网点的销售风险；营销人员在客户购买产品时应以适当方式提醒客户通过监管部门设立的信息公示平台、公司网站、经营网点现场公示等途径查询产品及营销人员信息，提示产品合法收款账户等信息。

第五条公司发现员工违反本规范的，将根据《证券股份有限公司营业部合规考评办法》、《证券经纪业务员工违规违纪责任追究处理办法》及营销管理有关制度对相关人员进行考核与问责。

第六条互联网金融部在开展相关业务时，可遵守本规范，亦可自行制订相关补充细则，经公司代销金融产品评审委员会审议通过，报公司批准后实施。

第七条本规范由代销金融产品组负责修订，由代销金融产品评审委员会负责解释。

第八条本规范自下发之日起执行。

证券公司代销金融产品风险评估管理办法模版

《证券公司代销金融产品风险评估管理办法模版》摘要：证券公司代销金融产品风险评估管理办法，公司代销金融产品评审委员会（以下简称评委会）委派尽职调查小组负责对拟代销的金融产品开展尽职调查工作，尽职调查小组可以根据具体的拟代销金融产品确定调查内容的范围，但（一）（二）（三）（四）（五）（六）（七）项为必须调查的内容证券公司代销金融产品风险评估管理办法第一条为规范公司代销金融产品风险评估工作，对拟代销金融产品开展有效的尽职调查，在金融产品引入中遵循诚实、信用、谨慎、有效的基本原则，根据相关法律法规及公司规章制度，特制定本管理办法。

第二条代销金融产品的范围包括在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

公司代销开放式基金和销售本公司资产管理集合产品的，参照国家相关法律、法规、规定和公司相关制度执行。

私募股权投资基金根据监管精神和公司自身合规要求，目前暂不考虑开展产品代销业务。

第三条公司代销金融产品必须进行尽职调查。

金融产品尽职调查工作是公司产品风险管理的重要组成部分。

代销金融产品尽职调查是指由公司在拟代销金融产品前，对金融产品适销性、可能存在的各种风险以及风险控制措施进行的论证、分析和评估工作，从而实现有效控制金融产品风险、保护金融产品投资人利益的活动。

第四条公司对代销金融产品的尽职调查工作遵循勤勉尽责、诚实信用、客观公正的原则，实行双人调查制度。

第五条公司代销金融产品评审委员会（以下简称评委会）委派尽职调查小组负责对拟代销的金融产品开展尽职调查工作。

尽职调查小组由公司研究发展部和经纪业务事业部及相关专业评估人员组成。

尽职调查小组对拟代销的金融产品出具正式、独立的尽职调查报告。

第六条评委会尽职调查人员应具备较完备的金融、法律、财务等专业知识，接受相关培训，并依照诚信和公正原则开展工作。

第七条公司对代销金融产品的尽职调查过程，可采取现场调查和非现场调查的方式，通过实地查看、访谈、列席会议、讨论、查阅、信息分析、印证、政府有关部门和其他金融机构查询、浏览媒体、聘用独立第三方中介机构等方法开展。

证券代销金融产品业务客户适当性管理规定模版

xx证券股份有限公司代销金融产品业务客户适当性管理规定第一章总则第一条为充分保护投资者合法权益，引导投资者理性购买证券公司代销的金融产品，规范xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）对客户的销售管理，根据《证券公司代销金融产品管理规定》等相关法律、法规，制定《xx证券股份有限公司代销金融产品业务客户适当性管理规定》（以下简称“本规定”）。

第二条本规定所称客户适当性管理是指公司在向客户销售金融产品之前，应该对所代销金融产品的风险状况进行评估并划分风险等级，通过了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资标的、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性，并向客户充分揭示风险的行为。

第三条本条例适用于整个代销金融产品业务的涉及部门。

法律法规或监管部门对于部分代销的金融产品适当性管理有特殊要求的，还应当符合相关的规定。

第四条公司代销金融产品应确保“全面揭示风险”，强调“买者风险自负”等原则，即客户购买代销的金融产品前，已全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，充分理解“买者自负”、公司代销金融产品不承担任何担保责任的原则。

第二章客户适当性管理原则第五条“充分了解客户”原则。

“充分了解客户”是指通过书面调查、电话、网络等多种方式对客户的基本情况、资产状况、资信情况、信用程度、金融知识、投资经验、交易习惯、风险承受能力、风险偏好等方面情况进行调查和评估，充分了解其风险承受能力。

第六条“客户分类管理”原则。

“客户分类管理”是根据客户基本信息、教育经历、资产规模、知识与经验等为依据，对其进行风险承受能力进行调查。

以其风险承受能力、需求和价值为基准对其进行适当的分类管理。

第七条“了解产品及其发行人”原则。

“了解产品”是指公司通过对金融产品与金融服务的监管政策、业务规则、产品与服务属性、产品与服务特征等方面进行充分调研和解析，对其风险性进行适当评估，充分了解其适用范围，工作人员在向客户推介代销的金融产品之前，必须全面了解公司代销的金融产品的风险和特点，包括但不限于金融产品的产品种类、投资标的、投资期限、风险收益特征、监管投诉流程等。