【25581】(单项选择题)金融法律关系的客体是指()

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金融法选择题

金融法选择题

《金融法规》选择题1.下列不属于银行业金融工具的是(B)A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2、金融市场按照融资的期限,可分为(A )A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3.金融法律关系的客体是指(C)A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4、下列不属于金融法律关系客体的是(C )A、证券B、金银C、财产D、货币5.国际货币基金组织主要对会员国提供(D)A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款二、多项选择题1.金融业的特征主要有(ABCD)A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2.金融业的作用主要有(ABD )A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、3.金融市场的范围分类(AB)A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(ACD )A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单5.金融工具的特征有(ABCD)A收益率B偿还期C变现能力D风险性一、单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币(A )A可全额兑换B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换2.残缺的人民币由(A)收回、销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部3.下列不属于国际收支的资本项目是(D )A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为(D)A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行(A)A会员制B公司制C集团制D股份制二、多项选择题1.人民币的形式,主要包括(AB)A银行券B存款通货C纪念币D信用币2.我国对人民币的保护包括(ABCD)A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料3.(BCD)等行为是违反人同币图样的法律规定的行为A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有(ABCD )A、擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。

经济法客体名词解释

经济法客体名词解释

经济法客体名词解释
经济法客体是指在经济法规定的框架下,受到法律保护和制约的
具体事物、对象或者利益。

它是经济法规定的主体(经济人)与主体
之间存在的一种具体关系,是经济法调整和规范的对象。

经济法客体包括但不限于以下内容:
1.财产权:指个人、集体或者国家依法对某种财产所享有的权益,包
括所有权、使用权、收益权等。

2.经济秩序:指经济活动发生的规则和秩序,包括市场经济秩序、竞
争秩序、金融秩序等。

3.合同权利和义务:指合同各方根据自愿原则建立的权利和义务关系,包括买卖合同、租赁合同、劳动合同等。

4.金融市场和金融产品:指金融机构和金融产品,包括银行、证券市场、期货市场、保险市场等。

5.市场游戏规则:指市场经济活动中的规则和制度,包括市场准入规则、价格形成规则、市场竞争规则等。

6.知识产权:指对知识创造的产权保护,包括专利权、商标权、著作
权等。

7.公共利益:指国家、社会、公民的共同利益,包括国家安全、社会
稳定、环境保护等。

经济法客体的存在和保护,有助于维护市场经济秩序,促进经济
发展,保护经济主体的合法权益。

同时,也需要经济主体履行相应的
义务,遵守经济法的规定,维护经济法秩序的稳定和有效。

金融法论述题总结

金融法论述题总结

金融法论述题总结第一篇:金融法论述题总结论述题1. 什么是金融法?试述金融法的调整对象金融法,是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范总称。

具体讲,金融法是由国家制定或认可的,用以确定金融机构的性质、地位和职责权限,并调整在金融活动中所形成的金融关系的法律规范的总称。

金融法的调整对象是在金融活动中产生的各种金融关系。

金融活动包括商业金融活动与政府金融活动。

其中商业金融活动既包括传统的直接金融活动、间接金融活动、金融中介活动,又包括具有创新意义的衍生金融活动;政府金融活动则包括金融调控与金融监管活动。

由此,金融法调整的对象即为在商业金融活动中形成的金融交易关系和在政府金融活动中形成的金融调控与金融监管关系。

1、金融宏观调控关系2、金融监管关系3、金融业务经营关系①间接金融关系②直接融资关系③金融中介服务关系④衍生金融关系4、金融机构的内部关系论述题2.试述我国金融法体系。

金融法的体系是一国调整不同领域金融关系的法律法规所组成的有机联系统一的整体,依据我国的金融立法实践,金融法体系主要由下列几个部分构成1、金融主体法,也称金融组织法,或金融业法,是关于各类金融关系的参加者,主要是金融机构的性质、地位、组织形式、组织机构及其设立、变更和终止的规则。

概括地讲,金融主体法,就是金融主体及其市场准入和市场退出的规则体系。

2、金融调控、监管法金融调控、监管法是调整国家实施金融调控、监管活动中所发生的社会关系的法律规范,其任务是明确金融调控,监督目标,确定调控,监管机构,规范调控,监管手段,打击破坏货币金融秩序的行为。

3、融资行为法融资行为法是指规范主体融资行为的法律法规的总称,它包括:(1)直接融资法----调整直接融资关系的法律法规(2)间接融资法----调整间接融资关系的法律法规(3)特殊融资法----期权,期货,外汇的法律法规4、金融中介业务法-----调整金融机构和客户之间中介业务关系的法律法规。

【25581】(单项选择题)金融法律关系的客体是指()

【25581】(单项选择题)金融法律关系的客体是指()

《金融法》综合练习一、单项选择题(下列每小题的备选答案中,只有一个符合题意的正确答案,多选、错选、不选均不得分。

本题共30个小题,每小题1分)1. 金融法律关系的客体是指()A .金融业B .金融市场C .金融工具D .金融体系【答案】C2. 下列不属于中国人民银行的职能是()A .发行的银行B .银行的银行C .企业的银行D .政府的银行【答案】C3. 中国银监会的法律地位是()A .企业法人B .社会团体C .行政监管部门D .行业协会【答案】C4. 票面残缺不超过1/5的人民币()A .可全额兑换B .可兑换4/5C .可半数兑换D .不予兑换【答案】A5. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为()A .变造票据罪B .伪造票据罪C .变造货币罪D .伪造货币罪【答案】C6. 以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是()A .外国货币B .外币有价证券C .外国房地产D .特别提款权【答案】C7. 我国现行的人民币汇率制度为()A .固定汇率制B .多重汇率制C .自由浮动汇率制D .管理浮动汇率制【答案】D8. 依据我国《商业银行法》的规定,设立商业银行的最低注册资本数额是人民币( )A .1亿元B .5亿元C .10亿元D .20亿元【答案】C9. "为储户保密"原则的含义是()A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询B .银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C .银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D .银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询【答案】D10. 我国的财务公司的服务对象是()A .全体社会成员B .特定社区成员C .企业集团成员D .企业工会成员【答案】C11. 汽车金融公司资本充足率不得低于( )A .4%B .7%C .8%D .10%【答案】D12. 以下不属于存款合同的法律特征的是A .无名性B .消费寄托性C .统一性D .实践性【答案】C13. 根据《贷款通则》的规定,有权批准贷款人豁免贷款的机构是()A .中国人民银行B .财政部C .国务院D .审计署【答案】C14. 依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是( )A .取得票据无需合法原因B .转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C .占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系D .当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行【答案】C15. 甲公司向乙银行交付35万元,申请签发银行汇票向丙公司付款。

2020年电大金融法规期末考试题库及答案

2020年电大金融法规期末考试题库及答案

2020年电大金融法规期末考试题库及答案1、下列不属于银行业金融工具的是(B)B国债2、金融法律关系的客体是指(C)C金融工具3、下列不属于金融法律关系客体的是(C )C、财产4.下列不属于国际收支的资本项目是(D )D、单方面转移收支5.我国现行的人民币汇率制度为(D)D管理浮动汇率制6、金融市场按照融资的期限,可分为(A )A、短期金融市场和长期金融市场7.国际货币基金组织主要对会员国提供(D)D中短期贷款8.票面残缺不超过1/5的人民币(A)A可全额兑换9.残缺的人民币由(A)收回、销毁A中国人民银行10.中国外汇交易中心实行(A)A会员制11.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用,金额较大的,处以(A)以下有期徒刑或者拘役。

A 3年12.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为(C)C变造货币罪13.擅自发行股票债券罪属于(C)C伪造证券罪14.票据诈骗罪的最高刑事责任为(A)A死刑15.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(B)B故意16.中国人民银行行长由(B)任命B国家主席17.下列不属于中国人民银行的职能是(C)C企业的银行18.我国货币政策的目标是(D)D保持币值稳定,并以此促进经济增长)19.货币政策委员会是中国人民银行(D)D制定货币政策的咨询议事机构.20.下列不是货币政策委员会当然委员的是(B)B中国农业发展银行行长21.中国银监会的法律地位是(C)C行政监管部门22.拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在收到申请文件之日起(C)内决定批准或者不批准。

C 30天23.发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由(B)依法对该金融机构实行接管。

B银监会24.如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用(A)A驻外机构所在地的法律25.银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(C)内予以回复。

大学_金融法规试题及答案

大学_金融法规试题及答案

金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分,共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段,是为了稳定银行业,避免商业银行走向破产,对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。

2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。

3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有,将该财产作为债权的担保,当债务人不履行债务时,债权人有权依照《担保法》的规定,以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。

4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。

二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中,只有一个是正确的,请将正确答案的字母标号填在题后的括号内,每题2分,共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中,有一个以上是正确的,请将正确答案的字母标号填在题后的括号内,多选、漏选均不得分,每题2分,共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打,错误的题目后打,每题2分,共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点:(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约,由投资基金管理公司根据契约运用信托财产,由托管人负责保管信托财产,而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。

(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金,投资者购买公司股份成为股东,公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。

(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同:①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金,由现有的金融机构发起即可。

《金融法》答案

《金融法》答案

一、单项选择题(15×1 分=15 分)1、依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是()C、占有票据既能行使票据权利,不问占有该票据的原因和资金关系2、根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额的()C.20%3、下列不属于金融法律关系客体的是()C. 财产4、货币政策委员会是中国人民银行()。

D. 咨询议事机构5、中国银监会的法律地位是()。

A. 企业法人6、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是()。

C.《中华人民共和国信托法》7、保险期间内发生保险责任范围内的损失,应由第三者负责赔偿的,如果投保方向保险方提出赔偿要求,保险方应该()。

D.保险方先予以赔偿,然后取得代位追偿权8、犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用,金额较大的,处以()以下有期徒刑或者拘役。

A. 3年9、发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由()依法对该金融机构实行接管。

B. 银监会10、下列不属于中国人民银行的职能是()。

C.企业的银行11、依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是()。

D. 汇票上未记载出票日期的,汇票无效12、一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,()A.采取物保优先的原则13、下列不属于权利质押客体的是()。

C. 著作权中的署名权14、金融市场按照融资的期限,可分为()。

A. 短期金融市场和长期金融市场15、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于()。

B.25%二、多项选择题(15×2 分=30 分)【答案在后面】1、我国现行金融立法的不足表现在()。

A.立法层次不高,法律效力低B.法律部门太少C.法律系统性差D.法律互相矛盾2、保险合同的特征主要包括()。

A.双务有偿合同B.射幸合同C.最大诚信性D.附和合同3、中央银行作为政府的银行,它服务于政府,并代表政府处理有关的进入事务。

东北财经大学2015年春学期《金融法》在线作业二(随机)满分答案

东北财经大学2015年春学期《金融法》在线作业二(随机)满分答案

东财《金融法》在线作业二(随机)一、单选题:1.下列不属于金融法律关系客体的是( ) (满分:4)A. 证券B. 金银C. 财产D. 货币正确答案:C2.甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。

票据质押的生效要件是( ) (满分:4)A. 甲公司须和银行签订票据质押合同B. 甲公司只须将汇票交付银行占有即可C. 甲公司应向银行作转让背书D. 甲公司须在票据上作质押背书正确答案:D3.我国现行的人民币汇率制度为( ) (满分:4)A. 固定汇率制B. 多重汇率制C. 自由浮动汇率制D. 管理浮动汇率制正确答案:D4.保险公司成立后须按照其注册资本金总额的( )提取保证金,存入保监会指定的银行。

(满分:4)A. 20%B. 30%C. 25%D. 10%正确答案:A5.某公司投保财产保险200万元,在一次属于保险责任范围内的火灾事故中,实际遭受损失为195万元,为保护和抢救财产支出必要费用10万元,为确认保险损失交付的评估费用5万元。

保险公司应赔偿( ) (满分:4)A. 195万元B. 200万元C. 205万元D. 210万元正确答案:B6.为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员,在该股票承销期内和期满后( )内,不得购买或者持有该股票(满分:4)A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 1年正确答案:C7.中国进出口银行的注册资本为( ) (满分:4)A. 33.8 亿B. 50亿C. 48亿D. 80亿正确答案:A8.残缺的人民币由( )收回、销毁(满分:4)A. 中国人民银行B. 国有独资商业银行C. 储蓄所D. 财政部正确答案:A9.不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有( ) (满分:4)A. 违背客户的想法为其买卖证券B. 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C. 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D. 私自买卖客户账户上的证券,或者假借客户的名义买卖证券正确答案:A10.以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是( ) (满分:4)A. 外国货币B. 外币有价证券C. 外国房地产D. 特别提款权正确答案:C11.汽车金融公司董事长、总经理及副总经理、董事和财务总监等的任职资格应当报经( )审查核准。

金融法规(一小部分)

金融法规(一小部分)

《金融法规》综合练习(一)一、名词解释或填空1.国家信用:是指国家的(信贷活动),国家借助于举债的办法向有关组织和个人(筹集资金)的一种信用形式。

2.动产质押:是指债务人或者第三人将其(动产)移交债权人占有,将该动产作为债权的担保。

3.基金托管人:是依法设立的对基金管理人进行(监督)和保管投资基金资产的机构。

4.保证合同:是指主债的债权人要求债务人提供保证人作为主债履行的担保,由(债权人)、(债务人)和(保证人)共同订立的协议。

5.交割:是指(投资者)与证券公司根据集中清算,净额交收的原则,就成交股票交易办理(资金与股份)清算业务的手续。

6.金融体系:金融体系又称(金融体制),指从事金融活动的各当事人的法律地位、(职责)、业务范围、内部构成及各当事人之间的相互关系。

7.定金:是指当事人约定一方向对方给付定金作为债权的(担保),债务人履行债务后,定金应当抵作(价款)或者收回。

8.套汇:是指金融机构利用不同外汇市场上几种货币之间(汇价)的差异进行买进卖出,从中获利的行为。

9.信托财产:是委托人通过(信托行为)转移给受托人,并由受托人按照一定(信托目的)进行管理和处理的财产。

10.金融法律关系客体:是指(金融法律关系主体)享有权利和承担义务所共同指向的事物。

11.负债业务:是指筹措资金以形成其经营资产的业务,如(吸收存款)、(承兑票据)、发行债券等。

23.金融犯罪:是指违反金融法律、法规、侵犯(金融机构)或其他单位或个人的利益,妨碍金融业务的正常开展,扰乱国家金融秩序,情节严重,依法应受刑事处罚的行为。

24.存款准备金:是银行为了应付客户提取存款的需要而必须保持的(最低限额)的准备金。

二单项选择题1.下列不属于银行金融工具的是()A.定期的活期存款单B。

国债C汇票D本票(B)2.企业违反国家规定将境内的外汇非法转移到境外,数额较大的,为()行为。

A套汇B逃汇C扰乱金融D非法买卖外汇(B)3.中国人民银行行长由()任免。

最新奥鹏东北财经大学东财《金融法》单元作业一-参考答案

最新奥鹏东北财经大学东财《金融法》单元作业一-参考答案
D保险具有强制性
【答案】:D保险具有强制性|
5.一汇票出票人为甲,收款人为乙,承兑人为丙银行,经过若干次背书,现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元,现变为350万元,从而拒绝付款。关于此事,说法正确的是( )
【选项】:
A票据金额被篡改,票据无效
B丙银行只须承担支付50万元的票据责任
25.根据我国保险法的规定,投保人对下列哪些人员具有保险利益()
【选项】:
A本人及其配偶
B子女
C父母
D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员
【答案】:A本人及其配偶|B子女|C父母|D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员|
【选项】:
A单独承销
B联合承销
C全额包销
D余额包销
【答案】:C全额包销|
16.按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是()
【选项】:
A有限责任公司
B国有独资公司
C股份有限公司
D两合公司
【答案】:A有限责任公司|C股份有限公司|
17.商业银行的经营原则()
【选项】:
A依法经营原则
B安全性原则
C流动性原则
A 90天
B 60天
C 30天
D 15天
【答案】:C DA天|
10.证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币
【选项】:
A 4000万
B 5000万
C 1亿元
D 2亿元
【答案】:C B亿元|
11.金融法律关系的客体是指()
【选项】:
A金融业
B金融市场
C金融工具
D金融体系
【答案】:C金融工具|
12.某公司拟首次发行1亿股A股,根据现行证券法的规定,应当选择的方式是()

《金融法》选择题及参考答案汇编

《金融法》选择题及参考答案汇编

《金融法》选择题及参考答案汇编《金融法》选择题第1章1、金融法律关系的客体是指(C)A、金融业B、金融市场C、金融工具D、金融体系2、下列不属于金融法律关系客体的是(C)A、证券B、金银C、财产D、货币第2章1、2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是(AB)A、反洗钱局B、管理信贷征信局C、资金安全局D、现金管理局2、中国人民银行作为我国大陆的中央银行,可以采用的货币政策工具包括(ABCDE)A、存款准备金B、中央银行基准利率C、再贴现D、向商业银行提供贷款E.公开市场业务3、下列不属于中国人民银行的职能是(C)A、发行的银行B、银行的银行C、企业的银行D、政府的银行4、下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为(BCD)A、分支机构是按照行政区划分来设立的B、分支机构没有独立的法人地位C、分支机构的日常工作由总行统一领导D、分支机构是总行的派出机构5、我国货币政策的目标是(D)A、稳定物价B、充分就业C、平衡国际收支D、保持币值稳定,并以此促进经济增长6、中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具(ABC)A、存款准备金B、再贴现政策C、公开市场业务D、利率第3章1、如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用(A)A、驻外机构所在地的法律B、驻外机构本国的法律C、中国的法律D、行为人所在国法律2、发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由(B)依法对该金融机构实行接管。

A、中国人民银行B、银监会C、财政部D、国家计委3、下列哪些属于银行业金融机构业务违法(ABCD)A、未经批准设立银行业金融机构分支机构的B、未经批准变更、终止银行业金融机构的C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动D、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的4、中国银监会的法律地位是(C)A、企业法人B、社会团体C、行政监管部门D、行业协会5、银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(C)内予以回复。

金融法规期末复习自测题一

金融法规期末复习自测题一

《金融法规》期末复习自测题一一、名词解释:(每题4分,共20分)1、票据抗辩:2、动产质押:3、内幕信息:4、投资基金:5、共同受托人:二、单项选择题(每题2分,共20分)1、下列不属于金融法律关系客体的是()A 证券B 金银C 财产D 货币2、下列不属于中国人民银行的职能是()A 服务职能B 调控职能C 领导职能D 管理和监督职能3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过()A 65%B 70%C 75%D 80%4、依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是()A 取得票据无需合法原因B 转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C 占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系D 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行5、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是:()A 抵押B 保证C 质押D 留置6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人()A 不应当承担连带责任B 应当承担连带责任C 在特定条件下应当承担连带责任D 若无过错可以免责7、收购要约期满,收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的()以上的,该公司应当在证券交易所终止交易。

A 50%B 75%C 80%D 90%8、投资基金由()设立。

A 基金管理机构B 基金托管机构C 基金持有人D 商业银行9、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例,不得低于该投资基金资产总值的()。

A 50%B 60%C 70%D 80%10、下列关于保险价值的说法错误的一项是()A 保险金额不得超过保险价值B 如果超过的,则超过的部分无效,被保险人不得对超过部分请求赔偿。

C 保险金额低于保险价值的,除合同另有约定外,保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D 在人身保险中,保险金额也要由保险价值来确定三、多项选择题(每题2分,共10分)1、金融法律关系具有以下特点()A 双重性B 有偿性C 行政性D 广泛性2、根据我国票据法,本票可适用关于汇票的规定的行为有()A 背书B 保证C 付款行为D 追索权的行使3、下列关于定金的作用和性质表述正确的是()。

金融法规复习资料全

金融法规复习资料全

04秋《金融法规》复习(仅供参考)一、名词解释(每题4分,共20分)1、票据法律关系:是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务关系,包括因票据本身所产生的法律关系,以及与票据相关的法律关系。

2、金融法法律关系:是国家运用金融法调整金融主体的金融活动而形成的权利、义务关系。

3、内幕信息:是在证券交易活动中,涉及公司的经营.财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。

4、公示催告:是指人民法院根据票据权利人的申请,以向社会公示的方法,将丧失的票据周知各界,催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利,如不再规定的期间内申报就不能以有关的票据权利请求法律保护。

5、保证:指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务是时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。

6、共同受托人:同一信托关系中有两个或两个以上的受托人,为共同受托人,共同受托人的法律地位与共同代理人相同。

7、套汇:指金融机构利用不同外汇市场上几种货币之间汇价的差异进行卖出、从中获利的行为。

8、存款准备金:是银行为了应付客户提取存款的需要而必须保持的最低限额的准备金。

9、定金:当事人在签订合同时,为了防止后履行合同方或者履行合同能力相对比较弱的一方不积极履行合同,先履行合同的一方或者履行合同能力相对比较强的一方要求对方提交一部分现款(定金)作履约的担保。

10、投资基金法:是调整投资基金的发行、交易、终止及其监督管理等活动的法律规范的总称。

11、金融体系:指从事金融活动的各当事人的法律地位、职责、业务范围、内部构成及当事人之间的相互关系。

12、市场禁入:证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序,通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。

13、基金托管人:是依法设立的对基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构。

朱明zhubob金融法规试题答案

朱明zhubob金融法规试题答案

215B .金融市场 D .金融体系B .私人长期投资)内予B . 60 0D . 15日金融法规试题(开卷)一、单项选择题(在以下各题的备选答案中只有一个是正确的,请将正 确答案的字母标号填在括号内,多选不得分。

每题3分,共30分)1.金融法律关系的客体是指()A. 金融业 C .金融工具2. 下列不属于国际收支的资本项目是(A.证券投资C .政府间长期借贷D .单方面转移收支3. 票据诈骗罪的最高刑事责任为( )A. 死刑 B .有期徒刑C .无期徒刑D . 10年以上有期徒刑4. 货币政策委员会是中国人民银行()A. 货币政策的决策机构B. 货币政策的执行机构、C. 货币政策实施的监督机构D. 制定货币政策的咨询议事机构5. 银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管,在受到建议之日起( 以回复。

A. 90日 C . 30日2166. 商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后,应优先支付( )A. 税金 B .存款利息C .单位存款D .个人储蓄存款本金和利息7. 依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是( )A. 取得票据无需合法原因B. 转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C. 占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系D. 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 8. 具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是:()A .抵押B .保证C .质押D .留置9. 信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料,这些文 件资料的保管期限,从财产信托终止之日起,不得少于()年。

A . 5B . 10C . 15D . 2010. 经营人寿保险业务的保险公司,应当按照()提取未到期责任准备金。

A .自留保险费的50%B .有效的人寿保险单的全部净值C .自留保险费的35%D .自留保险费的25%二、多项选择题(在以下各題的备选答案中有至少两个是正确的,请 将正确答案的字母标号填在括号内,多选、漏选均不得分。

经济法简答题

经济法简答题

经济法律关系客体及种类:经济法律关系客体是指经济法律关系主体间的经济权利和经济义务所指向的对象。

种类:物:人类能控制和具有实用价值和价值的物质财富;行为:民事法律主体为了行使民事权利或履行民事义务而进行的活动;智力成果:人的脑力劳动的成果,又称精神财富代理行为的法律特征:(1)代理行为是一种民事法律行为(2)代理人需以被代理人的名义或自己的名言进行民事法律行为(3)代理人在代理权限内独立进行代理行为(4)代理人的代理行为所产生的法律后果由被代理人负责无权代理的定义及表现:定义:是指行为人不具有代理权而以被代理人的名义实施的代理行为。

表现:(1).自始至终没有获得授权的代理(2).越权代理(3).代理权终止后的代理。

代理制度中的三个连带责任:(1)如果授权不明,代理人和被代理人负连带的法律责任(2)代理人和第三人串通,损害被代理人利益的,由代理人和第三人负连带责任(3)第三人知道行为人无权代理还与其实施民事行为,给他人造成损害的,由第三人和行为人负连带责任。

退伙的种类及其含义:自愿退伙类型:1.约定退伙:约定的退货事由出现;全体合伙人一致同意;发生难以继续参加合伙的事由;其他合伙人严重违反合伙协议的义务。

2.通知退伙:合伙协议未约定合伙期限,合伙人不给合伙企业事务执行造成不利应系那个下,可退伙,应提前30天通知其他合伙人。

法定退伙类型:1.除名退伙:未履行出资义务;因故意或重大过失给合伙企业造成损失;执行合伙事务时有不正当行为;发生合伙协议约定的事。

2.当然退伙:作为合伙人的自然人死亡或被依法宣布死亡;个人丧失偿债能力;作为合伙人的法人或其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销或宣告破产;法律规定或者合伙协议约定合伙人必需具有相关资格而丧失该资格;合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行。

合作经营企业与合资经营企业的区别:(1)性质不同:合作属于契约式的合营企业,合资是股权式的合营企业(2)法人的资格的可选择性:合作可选,合资不可(3)组织机构:合作采用3种董事会制,联合管理和委托管理制,合资为董事会制(4)外方是否可以优先收回投资:合作可以,合资不可以(5)出资方式:合作有货币、实物、土地使用权、知识产权和其他财产权,合资较少(6)定义不同:中外合作经营企业是中方合作者与外方合作者依法在中国境内设立的按照约定分配收益或者分担风险的企业;中外合资经营企业是中国合资者与外国合资者依法在中国境内共同投资,共同经营,共享利润,共担风险的企业。

国家开放大学电大本科《金融法规》期末题库及答案

国家开放大学电大本科《金融法规》期末题库及答案

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《金融法规》题库及答案一一、单项选择题(在以下各题的备选答案中只有一个是正确的。

请将正确答案的字母标号填在括号内。

多选不得分。

每题2分。

共20分)1.金融法律关系的客体是指( )。

A.金融业B.金融市场C.金融工具D.金融体系2.残缺的人民币由( )收回、销毁。

A.中国人民银行 B.国有独资商业银行C.储蓄所 D.财政部3.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为( )。

A.变造票据罪 B.伪造票据罪C.变造货币罪 D。

伪造货币罪‘4.下列不属于中国人民银行职能的是( )。

A.发行的银行 B.银行的银行C.企业的银行 D.政府的银行5·发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由( )依法对该金融机构实行接管。

A.中国人民银行 B.银监会C.财政部 D.国家计委6.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( )。

A.65% B.70%C.75%D.80%7·共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人( )。

A.不应当承担连带责任 B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任 D.若无过错可以免责8.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用( )。

A.出票地法律 B.行为地法律C.本国法律 D.付款地法律9.下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是( )。

A.抵押 B.质押C.留置 D.定金10.经营人寿保险业务的保险公司,应当按照( )提取未到期责任准备金。

2018《金融法规》作业答案参考资料 精品推荐

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《金融法规》选择题和判断题第一章金融概论一, 单项选择题1. 下列不属于银行业(B)A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2, 金融市场按照融资的期限,可分为(A )A,短期金融市场和长期金融市场B,股票市场和债券市场C,证券市场和票据贴现市场D,间接融资市场和直接融资市场3. 金融法律关系的客体是指(C)A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4,下列不属于金融法律关系客体的是(C )A,证券B,金银C,财产D,货币5.国际货币基金组织主要对会员国提供(D)A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款二, 多项选择题1. 金融业的特征主要有(ABCD)A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2.金融业的作用主要有(ABD )A,中介作用B,调节作用C,转换作用D,服务作用3.金融市场的范围分类(AB) A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4.下列属于金融机构负债业务所发行有(ACD )A,定期存款单B,支票C,定活两便存款单D,大额可转让存单5.金融工具的特征有(ABCD)A收益率B偿还期C变现能力D风险性三,判断题1,金融工具也是一种具有法律效力的金融契约.(对)2,金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称.(错)3,金融法的调整对象是金融业.(错)4. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件,文件只能采用书面形式(错)5. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场(错)6. 金融工具的信用等级越高,流动性越强,其变现能力也越强(对)7. 风险往往与收益成正比,收益高,其风险也较高,而风险低收益也相对低.(对)8. 国际清算银行的最高权力机构是理事会.(错)第二章货币管理法一, 单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币(A )A可全额兑换B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换2.残缺的人民币由(A)收回,销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部3.下列不属于国际收支的资本项目是(D )A,证券投资B,私人长期投资C,政府间长期借贷D,单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为( D)A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行( A)A会员制B公司制C集团制D股份制二, 多项选择题1. 人民币的形式,主要包括(AB)A银行券B存款通货C纪念币D信用币2. 我国对人民币的保护包括(ABCD)A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料3.(BCD)等行为是违反人同币图样的法律规定的行为A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4,下列行为属于逃汇的有(ABCD )A, 擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行.C擅自将外汇汇出或携带出境D擅自将外币存款凭证,外币有价证券携带或者邮寄出境5.下列有关人民币的论述中正确的为(BC)A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印制,发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障D人民币现已实现资本项目可兑换三, 判断题1. 我国的货币发行权属于国务院(对)2. 根据我国外汇管理法的规定,我国在1994年实行银行结售汇制度.(对)3. 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局.(对)4. 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇(错)第三章金融犯罪及其法律责任一, 单项选择题1. 犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有,使用,金额较大的,处以(A)以下有期徒刑或者拘役.A 3年B 4年C 5年D 6年2.利用涂改,粘贴,拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为(C)A 变造票据罪B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪3.擅自发行股票债券罪属于(C)A非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪4.票据诈骗罪的最高刑事责任为(A)A死刑B有期徒刑C无期徒刑D 10年以上有期徒刑5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(B)A过失B故意C过错D欺诈二.多选题1.伪造,变造金融票证罪包括(ABCD)A伪造变造汇票,支票和本票B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证D伪造变造银行存单2.贷款诈骗罪的形式包括(ABD)A编造引进资金,项目等虚假理由B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票,本票,支票D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3.信用卡诈骗罪是指(ABCD)A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用他人的信用卡5. 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括(AB)A国库券B金融债券C票据D信用证6.保险诈骗罪的共犯有可能是(BCD)A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故的鉴定人D财产评估人三,判断题1. 金融犯罪是指违反金融法的行为(错)2. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,利用从金融机构较低利率的借款,加收一定的利息后转贷给他人,非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪.(错)3. 集资是一种民间金融互助行为,我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准(对)4. 使用伪造,变造的委托收款凭证,汇款凭证,银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪(错)5. 保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故,故意逃避投保义务的违法行为.(对)第四章中国人民银行法一. 单选题1.中国人民银行行长由(B)任命A 国务院总理B国家主席C委员长D全国人大常委会2.下列不属于中国人民银行的职能是(C)A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行3.我国货币政策的目标是( D)A稳定物价B充分就业C平衡国际收支D保持币值稳定,并以此促进经济增长4. 货币政策委员会是中国人民银行(D)A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构5.下列不是货币政策委员会当然委员的是(B)A中国人民银行行长B中国农业发展银行行长C国家外汇管理局局长D中国证监会主席二. 多选题1. 2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是(AB)A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全局D现金管理局2. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具(ABC)A存款准备金B再贴现政策C公开市场业务D利率3. 下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为(BCD)A分支机构是按照行政区划分来设立的B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导D分支机构是总行的派出机构4. 货币政策的中介目标主要有(BD)A国民收入B利率C就业率D货币供应量5. 征信内容中信用获取的原则包括(ABCD)A保证征信数据可靠原则B保证被征信人的合法权益原则C保证征信数据的安全性D保证征信市场公正,有序竞争原则三. 判断题1.中国人民银行是国家机关,不是企业法人.(对)2.中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现.(对)3.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款.(对)4.货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段.(错)5.中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格.(错)第五章银行业监督管理法一.单选题1. 中国银监会的法律地位是(C)A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会2. 拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在收到申请文件之日起(C)内决定批准或者不批准.A 90天B 60天C 30天D 15天3.发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由(B)依法对该金融机构实行接管.A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委4.如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用(A)A驻外机构所在地的法律B驻外机构本国的法律C中国的法律D行为人所在国法律5.银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(C)内予以回复.A 90天B 60天C 30天D 15天二.多选题1.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有(ABCD)A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据. B银监会依法,独立行使对银行业金融机构的监管权力. C 针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的,递进的纠正措施和处罚措施D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约.2.银行业监督管理法调整的对象有(ABC)A银行业金融机构B非银行业金融机构C驻外银行业机构D中国人民银行3.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括(BCD)A抽查B不定期检查C金融机构年检D专题检查4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法(ABCD)A未经批准设立银行业金融机构分支机构的B未经批准变更,终止银行业金融机构的C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动D违反规定提高或者降低存款利率,贷款利率的4.银监会对金融机构业务监管的法律性质是(CD)A决定批准或者不批准设立银行业金融机构B审查注册资本C监管其组织行为的合法性D监管其业务行为的安全性三.判断题1.设立商业银行总行和其他银行业金融机构,银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构.(错)2.银行的变更,终止无需行业主管部门银监会的批准.(错)3.监督预警制度是我国金融监管制度的一个新内容,也是提高金融监管质量的一个新举措.(对)4.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准,在银行业机构成立后增减股东的,也须经银监会的批准.(对)5.对于直接负责的董事,高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制.(错)第六章商业银行法一.单选题1, 我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于(A )A,8% B,5% C,10% D,13%2, 我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于(B )A, 30% B,25% C,20% D,35%3, 我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过(C )A, 65% B,70% C,75% D,80%4,下列可以充当贷款合同保证人的是( C)A,法人的分支机构B,国家机关C,具有代偿能力的法人D,人民银行5,商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后, 应优先支付(D )A,税金B,存款利息C,单位存款D,个人储蓄存款本金和利息二, 多项选择题1, 商业银行的经营原则(BCD )A,依法经营原则B,安全性原则C,流动性原则D,盈利性原则2, 商业银行的三大业务是(ABC )A,负债业务B,资产业务C,中间业务D,贷款业务3, 储蓄存款的原则(ABCD)A,存款自愿B,取款自由C,存款有息D,为储户保密4, 借款合同的担保方式有(ABC )A,保证B,抵押C,质押D,扣押5, 我国商业银行的监管体制由以下方面构成(ABCD )A,商业银行内部监督B,中国人民银行的监督C,银监会的监督D,审计机关的监督三,判断题1,商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格.(错)2,对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位,个人查询,冻结扣划.(错)3,依据我国《商业银行法》的规定,商业银行不得发放信用贷款.(错)4, 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务.(对)5, 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资.(错)6, 人民法院依法宣告商业银行破产时,须经中国人民银行同意.(对)第七章票据法一,单项选择题1.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是(C )A.取得票据无需合法原因B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C.占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系D.当事人发行,转让,背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述,不正确的一项是(D ) A. 持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B. 票据权利包括付款请求权和追索权C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D. 持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中,无需提示承兑的是(A ) A.见票即付的汇票B.定日付款的汇票C.见票后定期付款的汇票D.出票后定期付款的汇票4.依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是(D ) A. 汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款 B. 汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所,住所或经常居住地为付款地 C. 汇票上未记载收款人名称的可予补记D. 汇票上未记载出票日期的,汇票无效5.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用(B ) A.出票地法律B.行为地法律C.本国法律D.付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是(A ) A.承兑人B.出票人C.付款人D.收款人7.根据签发人的不同,汇票可分为(C ) A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起(B )日内提示付款A.15 B.10 C.20 D.309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(D) A. 汇票贴现是银行的一项资产业务B.汇票贴现是一种票据转让方式C.汇票贴现也是一种银行授信行为D.汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是( C) A.信用证B.支票C.本票D.汇票二,多项选择题1.可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制的情形有(ABC ) A.税收B.继承C.赠与D.拾得2.根据我国票据法,本票可适用关于汇票的规定的行为有(ABCD ) A.背书B.保证C.付款行为D.追索权的行使3.下列关于支票的说法正确的是(BCD ) A.同一支票既可以支付现金,也可以转账B.转帐支票中专门用于转账的,不得支取现金C.用于转账时,应当在支票正面注明D.现金支票只能用于支取现金4.下列行为中属于票据欺诈行为的是(ABCD ) A.伪造票据B.变造票据C.故意使用伪造的票据D.故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中正确的是(AD ) A. 付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关B. 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C.持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D.持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别,说法正确的是(BC ) A. 汇票可以背书转让,而支票不能B. 汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付C. 汇票的票据权利时效为2年,支票则为6个月D.汇票上的收款人可以经出票人授权补记,支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙.乙持票后将其背书给丁,丁再背书给戊,戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款.该事件中戊的票据债务人包括(ABCD ) A.甲B.乙C.丙D.丁8.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括(BCD ) A.付款人名称B.收款人名称C.无条件支付的委托或承诺D.出票日期9.在涉外票据的法律适用上,适用行为地法律的票据行为有(ABCD ) A.背书B.承兑C.付款D.保证行为10.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是(ABCD ) A.表明"保证"的字样B.保证人的名称和住所C.被保证人的名称D.保证人签章三,判断题1.票据法相对于民法而言是特别法,在处理票据法律关系中,应当优先适用票据法的规定. (对)2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢,票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律. (对)3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时,各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容,独立发生效力,一种行为的无效,不影响其他行为的效力.(错)4.票据流通次数越多,效力越强,故无代价或不以相当代价取得的票据,仍得享有优于前手的权利. (错)5.在票据行为的保证活动中,保证人在履行了担保义务后取得票据权利,这属于票据权利原始取得方式之一. (错)6.票据上有伪造,变造的签章的,将影响到票据上其他真实的签章的效力. (错)7.票据丧失后,既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付,也可由当事人登报或在电视,广播上声明挂失,二者同样具有法律效力.(错)8.背书人在汇票上记载"不得转让"字样的,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任.(错)9.甲开出一张以乙为收款人,丙为保证人的即期汇票,但甲未在汇票上签章,则乙在付款银行拒绝付款后,亦不得向丙主张票据权利. ( 对)10.支票持有人超过提示期限提示,付款人不予付款的,持票人仍然享有票据权利,出票人仍然应当对持票人承担票据责任,即付款义务. (对)第八章担保法一,单项选择题1,具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是:(B )A,抵押B,保证C,质押D,留置2,根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额的( C)A,10% B,15% C,20% D,30%3,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(B ).A,三个月B,六个月C,一年D,二年4,一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,(A ).A,采取物保优先的原则B,采取人保优先的原则C,二者没有先后顺序D,债权人有选择权5,下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是(A )A,抵押B,质押C,留置D,定金6,如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人( B).A,同时按比例受偿B先办理抵押登记的先受偿C共同协商受偿D先签订抵押合同的先受偿7,同一财产法定登记的抵押权与质权并存时,同一财产抵押权与留置权并存时,结果为(D ).A,抵押权人优先于质权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿.B,质权人优先于抵押权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿.C,质权人优先于抵押权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿.D,抵押权人优先于质权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿.8,下列不属于权利质押客体的是( C).A,汇票B,公司债券C,著作权中的署名权D,商标权9,被担保的合同被确认无效后,( C).A,保证人仍应承担连带保证责任B,保证人不应承担连带保证责任C,如果被保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证人仍应承担连带责任D,如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定外,保证人不承担连带责任10,甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙,丙二人各借款五万.甲与乙于3月10日签订抵押合同,3月20日办理了抵押登记.甲与丙于3月13日签订了抵押合同,并于同日办理了抵押登记.后甲无力还款,乙,丙将甲之房屋拍卖,只得价款8万,乙,丙如何分配(C )A,乙4万,丙4万B,乙5万,丙3万C,丙5万,乙3万D,丙4.5万,乙3.5万二,多项选择题1,诚实信用原则的主要内容主要包括:(BCD )A,任何一方都不得强使对方接受自己的意志B,当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方C,当事人就债权债务关系达成协议后,必须按照协议确定的义务履行,不得在履行过程中反悔当初约定的义务D,当事人必须保证履行已承诺的义务2,下列各项通常情况下不能作为保证人的是:(ABCD )A,未成年人B,学校C,财政局D,中国人民银行3,《担保法》规定,保证担保的范围包括:(ABCDE )A,主债权B,利息C,违约金D,损害赔偿金E,实现债权的费用4,下列关于定金的作用和性质表述正确的是:(AC ).A,担保合同履行B,证明合同有效C,对债权人和债务人都具有约束作用D,具有预先给付的性质5,下列各项不能作为抵押标的物的是:(ABCD ).A,土地所有权B,学校,医院等以公益为目的的事业单位,社会团体的财产C,所有权,使用权不明或者有争议的财产D,依法被查封,扣押,监管的财产6,下列可以发生留置权的合同类型是(ABD ).A,保管合同B,运输合同C,租赁合同D,加工承揽合同7,补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式,包括(BCD )形式.A,保证担保B,抵押担保C,质押担保D,定金担保8,根据《担保法》的有关规定,下列关于定金表述正确的是(BD ).A,定金是主合同成立的条件B,定金是主合同的担保方式C,定金可以以口头方式约定D,定金从实际交付之日起生效三.判断题1.一般而言,主合同无效,则担保合同就无效.(对)2.法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担保合同,该合同自始无效(错)3.同一债权上有数个担保物并存时,如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的,那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任.(对)4. 主合同无效而导致担保合同无效的,如果担保人无过错,就不承担民事责任.(对)5. 当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为连带责任保证(错)6. 当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当对全部债务承担责任.( 对)7. 甲为乙订做了一套高档家具,事前,双方约定甲不得行使留置权.但家具完工后,乙无力支付加工费,甲欲将家具卖掉以抵乙的债务,乙诉至法院.人民法院应当支持甲的主张.(错)8. 当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的,定金担保合同无效.( 错)9. 质权因质物灭失而消灭,因灭失所得的赔偿金,应当作为出质财产.( 对)10.抵押期间,抵押人转让已办理登记的抵押物,如果未通知抵押权人,则转让行为无效.(对)第九章信托法一,单项选择题1,我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是(C )A,《金融信托投资机构管理暂行规定》B,《中华人民共和国证券法》C,《中华人民共和国信托法》D,《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2,下列财产中可作为信托财产使用的是( D)A,麻醉品B,放射物品C,国家级文物D,软件版权3,有权申请撤销可撤销信托行为的人是(C )A,对信托财产有争议的第三人B,受益人的监护人C,利益受到损害的委托人的债权人D,受托人4,下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是(C )A, 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B, 信托关系成立后,委托人仍保留对信托财产的处置权.C, 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D, 任何情况下,委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5,设立信托公司应由(D )审查批准.A,财政部B,中国保监会C,中国证监会D,中国人民银行6,共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人(B )A,不应当承担连带责任B,应当承担连带责任C,在特定条件下应当承担连带责任D,若无过错可以免责7,信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录,原始凭证及有关资料,这些文件资料的保管期限,从财产信托终止之日起,不得少于(B )年.A,5 B,10 C,15 D,208,下列各项中不属于委托人的权利的一项是(C )A,查阅,抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B,了解其信托财产的管理,处分及收支情况,并有权要求受托人作出说明.C,在信托存续期间将信托财产列为遗产D,因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9,下列选项中可以充当信托公司注册资本的是(A )A, 实缴货币资本B,不动产C,有价证券D,以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10,受益人自(B )起享有信托受益权.A,信托财产转移占有之日B,信托生效之日C,受托人接受信托之日D,被委托人指定之日二,多项选择题1,我国的信托法规定的信托设立形式有( ABD)A,书面合同B,遗嘱C,默示方式D,法律,行政法规规定的其他书面文件2,受益人是信托中享有信托权益者,可以是自然人,也可以是法人或其他组织,其法律身份包括(ABD )A,受托人B,委托人C,债权人D,第三人3,设立信托,其书面文件应当载明的事项是(ABD )A,信托目的B,受益人C,信托期限D,信托财产的种类和范围4,根据信托事项的法律立场不同信托可分类为(AD )A,民事信托B,自益信托C,金钱信托D,商事信托5,下列情况中委托人可以变更受益人的是(ABC )。

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《金融法》综合练习一、单项选择题(下列每小题的备选答案中,只有一个符合题意的正确答案,多选、错选、不选均不得分。

本题共30个小题,每小题1分)1. 金融法律关系的客体是指()A .金融业B .金融市场C .金融工具D .金融体系【答案】C2. 下列不属于中国人民银行的职能是()A .发行的银行B .银行的银行C .企业的银行D .政府的银行【答案】C3. 中国银监会的法律地位是()A .企业法人B .社会团体C .行政监管部门D .行业协会【答案】C4. 票面残缺不超过1/5的人民币()A .可全额兑换B .可兑换4/5C .可半数兑换D .不予兑换【答案】A5. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为()A .变造票据罪B .伪造票据罪C .变造货币罪D .伪造货币罪【答案】C6. 以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是()A .外国货币B .外币有价证券C .外国房地产D .特别提款权【答案】C7. 我国现行的人民币汇率制度为()A .固定汇率制B .多重汇率制C .自由浮动汇率制D .管理浮动汇率制【答案】D8. 依据我国《商业银行法》的规定,设立商业银行的最低注册资本数额是人民币( )A .1亿元B .5亿元C .10亿元D .20亿元【答案】C9. "为储户保密"原则的含义是()A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询B .银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C .银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D .银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询【答案】D10. 我国的财务公司的服务对象是()A .全体社会成员B .特定社区成员C .企业集团成员D .企业工会成员【答案】C11. 汽车金融公司资本充足率不得低于( )A .4%B .7%C .8%D .10%【答案】D12. 以下不属于存款合同的法律特征的是A .无名性B .消费寄托性C .统一性D .实践性【答案】C13. 根据《贷款通则》的规定,有权批准贷款人豁免贷款的机构是()A .中国人民银行B .财政部C .国务院D .审计署【答案】C14. 依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是( )A .取得票据无需合法原因B .转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C .占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系D .当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行【答案】C15. 甲公司向乙银行交付35万元,申请签发银行汇票向丙公司付款。

这份汇票的当事人为A .出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司B .出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司C .出票人甲公司,付款人乙银行,收款人丙公司D .出票人乙银行,付款人甲公司,收款人丙公司【答案】A16. 关于票据权利取得的说法,正确的是()A .只有按照票据法规定的方式取得票据,才能取得票据权利B .票据是完全有价证券,持有票据者即享有票据权利C .只有支付对价者才能取得票据权利D .以偷盗手段取得票据的,不享有票据权利【答案】D17. 甲向乙签发支票,因合同总价未确定,故支票金额未填写。

甲与乙商定,金额由乙根据实际发货数量补充填写。

后来实际发生的货款为21万元,但乙将金额填为24万元,并将支票转让给丙。

对此,正确的说法是( )A .乙违反诚信原则填写票据,票据无效B .乙违反甲之授权,填写无效,应按实际发生的货款确定票据金额C .甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩D .乙补充填写的支票有效【答案】D18. 以下不属于证券法的基本原则的是()A .合法性原则B .分业经营与分业管理原则C .统一性原则D .审计监督原则【答案】C19. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币A .4000万B .5000万C .1亿元D .2亿元【答案】D20. 不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有()A .违背客户的想法为其买卖证券B .不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C .挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D .私自买卖客户账户上的证券,或者假借客户的名义买卖证券【答案】A21. 下列财产中可作为信托财产使用的是()A .麻醉品B .放射物品C .国家级文物D .软件版权【答案】D22. 以下叙述不正确的是()A .保险是一种经济保障制度B .保险是一种具有经济补偿性质的法律制度C .是一种双务有偿的合同关系D .保险具有强制性【答案】D23. 下列关于保险价值的说法错误的一项是()A .保险金额不得超过保险价值B .如果超过的,则超过的部分无效,被保险人不得对超过部分请求赔偿C .保险金额低于保险价值的,除合同另有约定外,保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D .在人身保险中,保险金额也要由保险价值来确定【答案】D24. 某公司投保财产保险200万元,在一次属于保险责任范围内的火灾事故中,实际遭受损失为195万元,为保护和抢救财产支出必要费用10万元,为确认保险损失交付的评估费用5万元。

保险公司应赔偿()A .195万元B .200万元C .205万元D .210万元【答案】B25. 我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于()A .30%B .25%C .20%D .35%【答案】B26. 中国进出口银行的注册资本为()A .33.8 亿B .50亿C .48亿D .80亿【答案】A27. 以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是()A .企事业法人B .其他经济组织C .个体工商户D .具有限制行为能力的自然人【答案】D28. 申请设立金融租赁公司最低注册资本金为()人民币A .5亿元B .10亿元C .2O亿元D .30亿元【答案】A29. 依据我国金融法律法规的规定,股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的,则其股本总额至少应达到的数额是()A .3000万元B .4000万元C .5000万元D .6000万元【答案】A30. 股票发行人申请其发行的股票上市,股票发行人股本总额不少于人民币()A .3000万元B .5000万元C .1亿元D .1.5亿元【答案】A二、多项选择题(下列每小题的备选答案中,有两个或两个以上符合题意的正确答案,多选、少选、错选、不选均不得分。

本题共15个小题,每小题2分)1. 中国人民银行作为我国大陆的中央银行,可以采用的货币政策工具包括()A .存款准备金B .中央银行基准利率C .再贴现D .向商业银行提供贷款E .公开市场业务【答案】A,B,C,D,E2. 下列哪些属于银行业金融机构业务违法()A .未经批准设立银行业金融机构分支机构的B .未经批准变更、终止银行业金融机构的C .违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动D .违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的【答案】A,B,C,D3. 我国人民币的发行原则是( )A .经济发行的原则B .计划发行的原则C .分散发行的原则D .发行贮备的原则E .定向发行的原则【答案】A,B4. 下列行为属于逃汇的有()A .擅自将外汇存放在境外的B .不按规定将外汇卖给外汇指定银行C .擅自将外汇汇出或携带出境D .擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境【答案】A,B,C,D5. 商业银行的经营原则()A .依法经营原则B .安全性原则C .流动性原则D .盈利性原则【答案】B,C,D6. 商业银行的三大业务是()A .负债业务B .资产业务C .中间业务D .贷款业务【答案】A,B,C7. 我国的非银行金融机构包括()A .保险代理人公司B .中国邮政储金汇业局C .信用卡公司D .投资基金管理公司【答案】A,B,C,D8. 金融资产管理公司的业务范围包括()A .追偿债务B .债权转股权C .资产管理范围内的公司的上市推荐及债券、股票承销D .发行金融债券【答案】A,B,C,D9. 属于存款支取规则的是()。

A .一般支取规则B .挂失规则C .提前支取规则D .大额现金支付规则【答案】A,C,D10. 出票必须具备的三个要件是()A .开票B .背书C .要式D .交付【答案】A,C,D11. 根据我国有关规定,不可以挂失止付的票据有( )A .未记载付款人的票据B .无法确定付款人的票据C .未填明代理付款人的银行汇票D .银行本票E .未承兑的商业汇票【答案】A,B,C12. 经纪类证券公司的业务范围包括()A .证券的代理买卖B .代理证券的还本付息、分红派息C .证券代保管、鉴证D .代理登记开户【答案】A,B,C,D13. 信托业务主要有()A .信托存款B .信托贷款C .金融租赁D .代理业务E .经济咨询【答案】A,B,C,D,E14. 根据我国保险法的规定,投保人对下列哪些人员具有保险利益()A .本人及其配偶B .子女C .父母D .与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员【答案】A,B,C,D15. 财产保险合同中,保险责任开始后,当事人不得解除合同的是()A .货物运输保险合同B .家庭财产保险合同C .运输工具航程保险合同D .企业财产保险合同【答案】A,C三、判断题(正确的填“√”;错误的填“×”。

本题共15小题,每小题1分)1. 金融法的调整对象是指金融活动中各种主体之间产生的社会关系,即金融关系。

这里的金融关系不包括资金的财政分配关系【答案】×2. 各国的金融立法多表现为民法、商法的特别立法。

如银行法、证券法、票据法、保险法等。

【答案】√3. 中央银行调控的对象主要是货币供应量,主要运用的手段即货币政策工具,包括存款准备金制度、再贴现制度、公开市场业务制度等。

【答案】√4. 人民币的发行有广义和狭义之分,其中广义的货币发行是指中国人民银行向流通中投放现金的行为。

【答案】×5. 所有的外国货币都能称之为外汇【答案】×6. 外汇管理的作用主要有稳定本国货币对外汇率,保护国内市场,促进经发展,平衡本国的国际收支。

【答案】√7. 商业银行贷款业务基本规则的宗旨是保障信贷资产的安全性、盈利性和流动性。

【答案】√8. 政策性银行不具有商业银行和金融机构所必须具备的职能和性质。

【答案】×9. 商业银行投资业务的风险要比信贷业务低【答案】×10. 票据的被追索人在清偿后可对另外的相对人行使追索权,这称为追索权。

【答案】×11. 对于股票的发行,发行人应当依法具备发行股票的资格,即股票发行人必须是已设立的股份有限公司和经批准拟成立的股份有限公司。

【答案】√12. 从性质上说,保险是一种经济补偿制度【答案】√13. 保险代理人是根据保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人。

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