施工阶段风险管理

第六、影响组织的思想和行动，激发组织的震撼，识别早期的征 兆信号，设计从未来到现在的行动计划。
情景分析法的主要过程包 括三个内容：筛选、监测、 诊断，如图所示。 筛选是按一定的程序将具 有潜在风险的事件、过程、 现象和人员进行分类选择 的风险识别过程。 监测在风险出现后对事件、 过程、现象、后果进行观 测，记录和分析(其特征)的 过程。 诊断是对项目风险及损失 的前兆、后果与各种起因 进行评价与判断，找出主 要原因并进行仔细检查的 过程。

（3）施工阶段风险分析方法 ①风险辨识方法 a.专家调查法 专家调查法就是通过对多位相关专家的反复咨询、反馈，确 定影响项目投资的主要风险因素，然后制成项目风险因素估 计调查表，再由专家和相关工作人员对各个风险因素在项目 建设期内出现的可能性以及风险因素出现后对项目投资的影 响程度进行定性估计，最后通过对调查表的统计整理和量化 处理获得各个风险因素的概率分布和对项目投资可能的影响 结果。专家调查法主要包括德尔菲法和头脑风暴法。
（1）风险控制 ①风险回避 风险回避是在考虑到某项目的风险及其所致损失都很大时， 主动放弃或终止该项目以避免与该项目相联系的风险及其 所致损失的一种处臵风险的方式，它是一种最彻底的风险 处臵技术。 ②风险降低 风险降低是为了最大限度地降低风险事故发生的概率和减 小损失幅度而采取的风险处臵技术。是进行风险控制的结 果。风险控制图如图所示。
（3）风险转移 风险转移是指风险管理者将风险有意识地转移给与其 有相互经济利益关系的另一方承担的风险处臵方式。 风险转移方法主要有保险、担保和合同中的保护性调 款。
保险
风险转移方法 担保 保护性条款
①工程保险 保险是最重要的风险转移方式，保险的理论研究和实践活动在 风险管理发展的早期就已经得到了充分发展。工程保险是由火 灾保险、意外伤害保险、物质损失保险和责任保险等演变而来 的综合性保险险种。该险种主要承保在工程施工期及一定的使 用期内，因自然灾害、意外事故和人为原因等所造成的人身伤 亡、财产损失或第三者赔偿责任。 ②工程担保 按照担保的目的不同，可以分为投标担保、履约担保、支付担 保和供货担保四种类型。工程担保是转移工程风险的方法之一， 根据不同的合同风险，业主要求不同的工程担保形式：履约保 证、信用证担保、现金保证、财产担保、留臵权。 ③合同转移 合同转移措施是指通过业主与设计方、承包商等分别签订的合 同，明确规定双方的风险责任。合同转移属于非保险型转移措 施。通过转移方式处臵风险，风险本身并没有减少，只是风险 承担者发生了变化。
从前面介绍的动态工程 风险管理过程来看，这 个风险管理过程是个循 环系统，其中的一个基 本过程分为、工程风险 管理计划的实施、工程 风险管理计划的调整与 控制三大阶段。
工程风险 管理计划 的制定
工程风险 管理计划 的实施 工程风险管理计 划的调整与控制
制定工程风险管理计划 在制订风险处臵计划时，一定要针对项目中不同风险的特 点，分别采用不同的风险处臵方式，而且应尽可能准确合 理地采用风险控制方式，因为它是一种最有效的处臵方式。 （1）工程风险管理组织的设臵 工程风险管理组织的设臵是工程风险管理计划得以有效地 制定和贯彻执行的组织保证。工程风险管理组织的规模和 形式应根据具体的工程项目风险的特点和管理任务来确定， 同时要考虑成本效益原则。一般的工程风险管理组织形态 包括直线型、职能型、矩阵型三种形态。 （2）工程风险辨识 工程风险辨识就是明确风险辨识对象，选取适当的风险辨 识方法，按照一定原则辨识出目标工程中可能存在的工程 风险，并且对风险的属性进行判断。对于工程风险的辨识， 主要应辨识投融资环节、资金收付环节、采购环节、工程 施工环节和竣工后试运行阶段的风险。
工程风险管理计划的实施 工程风险管理计划制定之后，接下来要做的就 是贯彻和落实计划。在工程风险管理计划的落实过程 中，管理人员应做好指导、监督、检查和信息反馈或 决策等工作。 工程风险管理计划的调整 工程风险管理计划调整的主要涉及如下几个环节： 一是风险管理组织的调整，增减或调整施工现场 的工程风险管理人员。 二是补充或修正风险分析，调整工程风险处臵对 策。在已发生变化的风险环境下，查找新的风险源， 并且判断风险属性。

（3）工程风险估计与评价 工程风险估计就是衡量风险可能的风险损失及其对标 的工程总体目标的影响。风险评价一方面是衡量每次 事故造成的最大可能损失和最大可信损失；另一方面 是估计每次风险事件发生可能的损失程度和损失频率。 （4）工程风险处臵安排 处臵工程风险的方法有三大类：风险回避、风险自留 和风险转移。根据具体的工程风险环境的不同，每类 工程风险处臵方法中的具体处臵措施是不同的，工程 风险安排方案也是不同的。
p Bi A
p A Bi p Bi
③风险评价方法 a.层次分析法
措施 X1 X2 X3 X1 1 1/3 5 X2 3 1 6 X3 1/5 1/6 1 权重 0.24 0.109 0.651
b.检查表式综合评价法 检查表式综合评价法是以检查表的方式，综合评价特定的 风险系统。若要保证该风险评价方法的效果，关键是合理 地设计检查项目和风险评价标准。 c.模糊综合评价法 在项目风险评价中，有些现象或活动界限是清晰的，有些 则是模糊的。对于这些模糊的现象或活动只能采用模糊集 合来描述，应用模糊数学进行风险评价。
第三、情景开发:
• 通过结构性的思考发现各种驱动力量，检验其后果，并处理由此产生的复杂 性，确定影响和不确定性，通过绘制交叉影响矩阵来得出具有最大影响和最 不确定性的两个类别情景的展开，充实情景故事的情节。
第四、利益相关者分析 第五、系统检验
:
:
• 检验对经营问题的理解；检验情景故事的内部一致性
。
• 画出情景故事内在驱动力量的影响图，以此来进行系统检验。
工程项目工作分解结构
基本活动1 工程子项目 1（W1） 总工程项目 （W） 工程子项目 2（W2） 工程子项目 K（WK） 工程子项目 N（WN）
基本活动K 基本活动N
第一、情景过程的构建
• :识别组织知识的空白，创建情景推进团队，确定情景项目规划期的长短。
第二、情景项目背景的探索
:
• 对团队成员进行访谈；整理和分析访谈结果；确定议题；邀请资深人士参加， 以帮助情景团队质疑常规的方法和态度。
疑因估 计
诊断 监测
征兆 鉴别
筛选
仔细 检查
②风险评估方法
a.贝叶斯概率估计
p A Bi p Bi b.随机型风险估计 随机型风险估计可以按照三种原则和方法来估计，包括最大可能 原则、最大数学期望原则和最大效用数学期望原则。 主要步骤是：第一、由于随机型风险估计的适用方法有很多，所 以首先要确定合适的原则和方法；第二、根据确定的原则和方法 整理已知条件；第三、按照确定的方法的解题步骤解题；第四、 根据结果进行判断并给出结论。 c.不确定型风险估计 确定型风险是指那些不但它们出现的各种状态发生的概率未知， 而且出现哪些状态也不能完全确定的风险，针对不确定型风险项 目的风险估计称为不确定型风险估计。不确定型风险估计步骤： 首先计算各方案的损益值；然后根据所选择的评价原则对各方案 做出评价，给出结论。
13工程造价
风险管理就是对项目风险从识别到分析乃至采
取应对措施等一系列的过程。通过对工程项目 风险的识别、分析、评价，提出合理的应对措 施、管理方法和手段，对项目风险进行有效的 控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，有 效的避免风险或降低风险的发生。从而以最少 的成本保证工程项目目标的实现。
一、施工阶段风险管理的目标及任务 二、施工项目风险的特征
②费用偏差分析法
费用偏差分析法是一种监测项目费用风险和
进度风险的方法。

费用偏差分析图
③横道图法
④S曲线法
⑤控制图有三条基本线： 上控制线、下控制线和 中心线，分别控制上限、 下限和平均值。
⑥风险图表表示法 风险图表表示法是根据 风险评价的结果，从工 程项目的所有风险中挑 选出几种重要风险，实 施重点观测。
d.工作——风险分解法 工作——风险分解法（WBS-RBS）法是将工作分解， 构成WBS树，风险分解形成RBS树，然后以工作分解 树和风险分解树交叉构成的WBS-RBS矩阵进行风险识 别的方法。 运用WBS-RBS法进行风险识别主要分为三个步骤：一 是工作分解；二是风险分解；三是套用WBS-RBS矩阵 判断风险是否存在。
三、施工阶段风险管理的方法
四、施工阶段风险管理的流程
损失前的风险管理目标

损失后的风险管理目标

选择经济有效的方法来减 少或避免风险损失的发生， 包括降低损失发生的概率 和降低损失的幅度
在损失后一旦发生之后， 尽量采取措施减少直接损 失和间接损失
施工阶段风险管理目标 风险损失是否 发生 损失前的风险管理目标 损失后的风险管理目标
b.安全检查表法 安全检查表法是根据系统工程的分析思想，在对系统进行 分析的基础上，找出所有可能存在的风险源，然后以提问 的方式将这些风险因素列在表格中。安全检查表的编制程 序一般分为四个步骤：将工程风险系统分解为若干子系统； 运用事故树，查出引起风险事件的风险因素，作为检查表 的基本检查项目；针对风险因素，查找有关控制标准或规 范；根据风险因素的风险程度，依次列出问题清单。最简 单的安全检查表由四个栏目组成，包括序号栏、检查项目 栏、判断栏（以“是”或“否”来回答）和备注栏（与检 查项目有关的需说明的事项） c.核对表法 核对表实质就是把承包商或者其他风险管理人员经历过的 风险事件及其来源罗列出来，写成一张核对表，以备对风 险事件进行查询。

施工阶段风险管理过程分为风险分析和风险处臵两大步骤
风险分析方法 （1）风险处臵时机的选择 有两种方法：一是比较进行风险处臵后的直接收益与可能蒙 受的风险损失，如果直接收益大于风险损失，则需要选择适 合的风险处臵策略，否则忽略风险影响，不采取处臵措施； 另一种方法是权衡风险处臵成本和风险大。 （2）施工过程动态风险监测技术 ①审核检查法 审核检查法适用于从项目建议书开始到项目竣工结束的全过 程的风险监测方法。审核的主要对象包括项目建议书、项目 的招标文件、设计文件、实施计划等。审核的重点是要查出 上述文件中的错误、疏漏、不准确、矛盾之处。检查包括项 目的设计文件、实施计划、试验计划、在建工程、运到现场 的材料设备等。参加检查人员的专业技术水平应基本相当， 便于在检查过程中平等地讨论问题。
在项目实施阶段，风险管理的首要任务是订立
目标，只有目标明确了，才能使组织的每个成 员都向着目标努力，形成同方向的合力，最终 取得预期的效果。
风险事件 风 险 源 费用 质量 工期 安全
风险事件 项目风险影响图
施工项目风险的客观性和必然性风险的存在是
不以人们的意志为转移的； 风险的可变性； 施工项目风险的随机性和突发性风险是客观存 在的； 施工项目风险的可测性个别的风险事件是很难 预测施工项目； 风险的无形性风险不像一般的物质实体，能够 被非常确切地描绘和刻画出来。

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（2）风险自留 风险自留是由项目组自行准备基金以承担风险损失的 风险处臵方法，在实践过程中有主动自留和被动自留 之分。 主动自留是指在对项目风险进行预测、识别、评估和 分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理 者认为主动承担某些风险比其它处臵方式更好，于是 筹措资金将这些风险自留。 被动自留则是指未能准确识别和评估风险及损失后果 的情况下，被迫采取自身承担后果的风险处臵方式。 被动自留是一种被动的、无意识的处臵方式，往往造 成严重的后果，使项目组遭受重大损失。有选择地对 部分风险采取自留方式，有利于项目组获利更多，但 自留哪些风险，是风险管理者应认真研究的问题，如 自留风险不当可能会造成更大的损失。