合规风险题库及参考答案

合规风险防控知识题库

一、单选题

1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。

A、商业银行上级管理部门；

B、人民银行相关管理部门；

C、银行业监督管理部门；

D、工商行政管理部门。

2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、商业银行行长； B商业银行分管副行长；

C、商业银行董事会；

D、商业银行监事会。

3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。

A、商业银行行长；

B、商业银行董事长；

C、商业银行监事长；

D、商业银行监事会。

4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。

A、商业银行高级管理层；

B、合规管理部门；

B、合规管理部门负责人； D、合规管理岗位。

5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、合规管理部门；

B、合规负责人；

C、合规管理岗位；

D、分管合规的领导。

6、合规负责人（B）分管业务条线。

A、可以；

B、不得；

C、直接；

D、间接。

7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。

A、内部审计部门；

B、风险管理部门；

C、信贷管理部门；

D、人力资源部门。

8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。

A、内部审计部门；

B、纪检监察部门；

C、事后监督部门；

D、风险管理部门。

9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。

A、董事长；

B、行长；

C、监事长；

D、合规负责人。

10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。

A、上级行；

B、人民银行；

C、银监会；

D、工商部门。

11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。

A、商业银行总行；

B、银行会；

C、中国人民银行；

D、国务院。

12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。

A、半年内；

B、一年内；

C、二年内；

D、三年内。

13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚款。

A、10万元以上50万元以下；

B、30万元以上100万元以下；

C、50万元以上150万元以下；

D、50万元以上200万元以下。

14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（B）

罚款。

A、一倍以上三倍以下；

B、一倍以上五倍以下；

C、一倍以上十倍以下；

D、二倍以上十倍以下。

15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（C）罚款。

A、5万元以上30万元以下；

B、10万元以上50万元以下；

C、20万元以上50万元以下；

D、50万元以上100万元以下。

16、未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（C）罚款。

A、50万元以上100万元以下；

B、50万元以上150万元以下；

C、50万元以上200万元以下；

D、50万元以上300万元以下。

17、商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（D）罚款。

A、2万元以上20万元以下；

B、3万元以上30万元以下；

C、4万元以上40万元以下；

D、5万元以上50万元以下。

18、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承

受能力，是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（B）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

A、10%；

B、15%；

C、20%；

D、25%。

19、商业银行在对集团客户授信时，应要求集团客户及时报告受信人净资产（C）以上关联交易的情况。

A、5%；

B、8%；

C、10%；

D、15%。

20、商业银行应加强对集团客户授信后的风险管理，定期或不定期开展对整个集团客户的（D），掌握其整体经营和财务变化情况。

A、贷后检查；

B、跟踪调查；

C、风险监测；

D、联合调查。

21、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（B）以下的交易。

A、0.5%；

B、1%；

C、1.5%；

D、2%；

E、2.5%。

22、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（D）。

A、2%；

B、5%；

C、8%；

D、10%。

23、商业银行实施有条件授信时应遵循（D）的原则。

A、公平公证；

B、诚实信用；

C、先实施授信、后落实条件；

D、

先落实条件、后实施授信。

24、商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（D）。

A、65%；

B、70%；

C、75%；

D、80%。

25、商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（C）以下。

A、40%；

B、45%；

C、50%；

D、55%。