个人理财业务相关法律法规习题
[财经类试卷]个人理财业务相关法律法规练习试卷1及答案与解析
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个人理财业务相关法律法规练习试卷1及答案与解析一、单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即( )。
（A）监管机构和商业银行（B）理财人员和客户（C）商业银行和理财人员（D）商业银行和客户2 个人理财业务中,客户和商业银行之间是( )关系。
（A）契约（B）信托（C）法定代理（D）委托代理3 ( )原则是民事活动中最核心、最基本的原则。
（A）平等互利（B）诚实信用（C）相互尊重（D）热爱祖国4 下列关于代理的说法中,不正确的是( )。
（A）代理人在代理权限内,以被代理人的名义实施民事法律行为（B）法人可以通过代理人实施民事法律行为（C）代理人在代理活动中具有附属的法律地位（D）依照法律规定或者按照双方当事人约定,应当由本人实施的民事法律行为,不得代理5 下列关于合同订立的说法中,不正确的是( )。
（A）当事人订立合同,应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力（B）当事人必须本人订立合同,不得代理（C）当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用（D）当事人订立合同,有书面形式、口头形式和其他形式6 个人理财业务是建立在商业银行和客户( )基础之上。
（A）信任（B）平等（C）共同利益（D）签订的相关合同7 为股票发行出具审计报告的专业机构和人员,在该股票承销期内和期满后( )个月内,不得买卖该种股票。
（A）3（B）4（C）5（D）68 下列关于商业银行的说法中,不正确的是( )。
（A）商业银行可以在我国境内设立分支机构,也可在我国境外设立分支机构（B）商业银行经营活动中以安全性、流动性、服务性为经营原则（C）设立商业银行,应当经国务院银行业监督管理机构审查批准（D）商业银行不得出租、出借经营许可证9 下列选项中,不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。
（A）进入银行业金融机构进行检查（B）询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明（C）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料（D）与银行业金融机构高管人员谈话二、多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。
银行从业资格考试-个人理财(初级)理财业务相关法律法规选择题讲解
银行业专业人员职业资格考试个人理财（初级）一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)1．下列选项中，关于代理的法律责任的表述正确的是（ ）。
A．没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任B．第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，仅由行为人承担责任．C．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任D．代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，仅由代理人承担责任答案：A解析：代理的法律责任包括：①没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。
未经追认的行为，由行为人承担民事责任。
本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为同意。
②代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任。
③代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人和第三人负连带责任。
④第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任。
⑤代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人和代理人负连带责任。
2．理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定，个人理财业务是建立在（ ）和客户签订的相关合同基础之上。
A．商业银行B．金融机构C．非银行金融机构D．保险公司答案：B解析：个人理财业务是建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上。
理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。
3．下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（ ）。
A．当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式B．当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种C．法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式D．当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式答案：B解析：当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。
个人理财第八章习题第八章个人理财业务相关法律法规(页)
第八章个人理财业务相关法律法规一、单项选择 1. 与个人理财相关地行政法规有【】.A．《中华人民共和国商业银行法》B．《中华人民共和国信托法》C．《中华人民共和国反洗钱法》D．《中华人民共和国外资银行管理条例》解释：123.2．和个人理财相关地部门规章主要有【】A．《中华人民共和国物权法》B．《期货交易管理条例》C．《个人外汇管理办法实施细则》D．《中华人民共和国个人所得税法》解释：456.3．在商业银行个人理财业务中，客户和银行地关系是【】.A．信托关系B．合同关系C．委托代理关系D．供销关系解释：789.4．个人理财业务中地商业银行和客户是两个平等地民事主体，其行为应当首先遵循【】地规定.A. 《中华人民共和国信托法》B. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》C. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》D. 《民法通则》5. 公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务地合法行为是【】.A. 民事行为B. 民事法律行为C.商业交换行为D. 权利义务行为6. 《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循【】原则.A. 平等B. 权利与义务对称C.诚实信用D. 自愿自觉7. 根据《民法通则》地规定，代理人【】，丧失代理权.A. 不履行职责B. 串通第三人给被代理人造成损害C. 做出超越代理权地行为D. 法人终止8．下列对格式条款理解不正确地是【】A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间地权利和义务C.合同订立方应采取合理地方式提请对方注意免除或者限制其责任地条款，按对方要求，对条款予以说明D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上地解释时，应【】A. 按照通常理解予以解释B. 做出利于提供格式条款一方地解释C. 做出不利于提供格式条款一方地解释D. 以上均不正确10. 按《合同法》规定，什么情形下合同中地免责条款无效？【】.A. 因重大过失造成对方财产损失地B. 因重大误解订立地C. 在订立合同时显失公平地D. 以上都正确11. 根据代理权产生地根据不同而将代理分类，不包含【】.A. 委托代理B. 法定代理C.合同代理D. 制定代理12. 委托代理地基础法律关系一般是【】A. 自觉承诺关系B. 委托合同关系C. 强制指定关系D. 自由组合关系13. 在我国，商业银行开展个人理财业务实行【】.A. 审批制和报告制B. 注册制和报告制C. 审批制和注册制D. 登记制和报告制14. 根据《民法通则》地规定，代理人【】，代理权终止.A. 不履行职责B. 串通第三人给被代理人造成损害C. 做出超越代理权地行为D. 法人终止15. 当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商地条款是【】.A. 委托代理合同B. 无效合同C.格式化条款D. 可撤销条款16. 商业银行在经营活动中要坚持地“三性”原则不包括【】.A. 安全性B. 流动性C.效益性D. 波动性17. 《商业银行法》规定地商业银行地主要经营业务不包括【】.A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 发行股权证券D. 发行金融债券18. 商业银行提供信用证服务和担保，这属于【】A. 资产业务B. 负债业务C.中间业务D. 市场业务19. 《证券法》地基本原则不包括【】A. 公开、公平、公正原则B. 混业经营混业监管原则C. 自愿、有偿、诚实信用原则D. 保护投资者合法权益20. 证券交易内幕信息地知情人不包括【】（1）发行人地董事、监事、高级管理人员（2）持有公司5%以上股份地股东及其董事、监事、高级管理人员（3）证券公司高级研究人员（4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券地发行、交易进行管理地人员A. （1）（2）（3）（4）B. （1）（2）（3）C. （1）（3）（4）D. （1）（2）（4）21. 当发生【】时，基金合同生效.A.投资人缴纳认购基金份额款项B.基金管理人向证监会办理基金备案手续C.基金管理人受到验资报告D. 基金募集申请批准22. 银行有限责任公司地“有限责任”是指【】A.银行以其全部资产对债权人承担责任B.股东仅以其出资额为限对银行地债务承担责任C.银行以其注册资本对债权承担责任D.股东以其所持有地股份为限对银行承担责任23. 商业银行向关系人发放贷款地行为不恰当地是【】A.商业银行不得向关系人发放信用贷款B.商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款地形式，在关系人财务、信用状况良好地情况下，发放贷款地条件可以比普通贷款人更优惠文档来自于网络搜索C. 关系人是指商业银行地董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属D. 商业银行管理人员投资或担任高级管理职务地公司也属于关系人范围24. 我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用【】后地余额，为应纳税所得额. 文档来自于网络搜索A. 800元B.1500元C. 1600元D. 2000元25. 根据《证券投资基金法》，基金资产地投资范围不包括【】A. 上市交易地股票B. 上市交易地可转换债券C. 处于创业阶段地企业地股票D. 国债26. 公开披露地基金信息部包括【】A.基金资产净值、基金份额净值B. 基金份额申购、赎回价格C. 基金募集情况D. 基金投资策略27. 保险合同地内容中不包含【】A. 保险责任和责任免除B. 保险价值C. 保费使用方式D. 违约责任和争议处理方式28. 按照《保险法》地规定，下列说法错误地是【】A.《保险法》地调整对象是保险组织和保险行为B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务地单位，也可以是个人文档来自于网络搜索C.保险经纪人基于保险人地利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金地单位D. 保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人地委托29. 以下【】行为，由保险人承担责任.A.保险代理人根据保险人地授权代为办理保险业务B.保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同C. 保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示D. 因保险经纪人在办理保险业务中地过错，给投保人、被保险人造成损失地30. 受托人做出【】行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为.A.违反信托目地处分信托财产地B.违背管理职责使信托财产受到损失地C.处理信托事务不当，是信托财产受损D. 以上全部31. 关于信托财产，说法错误地是【】A.受托人因处理处理信托事务所支出地费用、对第三人所负债务，以信托财产承担B. 受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人地信托财产进行交易C. 受托人以其固定财产先行支付地，对信托财产享有优先受偿权D. 受托人利用信托财产为自己谋利时，所地利益归入信托财产32. 按照有关规定，对受益人地权利和义务说法错误地是【】A. 委托人可以是唯一受益人B. 受托人可以是唯一受益人C. 受益人可以放弃受益权D. 信托受益权可以依法转让和继承33. 借用金融机构进行洗钱地技巧不包括【】A. 匿名存款B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益C. 控制银行和其他金融机构D. 建立空壳公司34. 国务院金融监督管理机构地反洗钱职责不包括【】A.代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作B.参与制定所监督管理地金融机构反洗钱规章C.发现涉嫌洗钱犯罪地交易活动及时向公安机关报告D.对所监管地金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求35. 国务院反洗钱行政主管部门是【】A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会36.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责地部门、机构从事反洗钱工作地下列哪种行为会受到行政处分【】文档来自于网络搜索A. 泄露因反洗钱知悉地国家机密、商业机密或者个人隐私B. 未按照规定建立法洗钱内部控制制度C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训D. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作37. 外商独资银行和中外合资银行可以开展地外汇业务和人民币业务不包括【】A. 吸收公众存款B. 证券发行与承销C. 办理票据承兑和贴现D. 提供信用服务于担保38. 期货交易所地风险管理制度不包括【】A. 保证金制度B. 涨跌停板制度C. 全额交割制度D. 风险准备金制度39. 按照《个人外汇管理办法》，对经常工程个人外汇管理描述错误地是【】A.经常工程地外汇管理按照可兑换原则管理B.从事货物进出口地个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金地管理按照机构外汇收支进行管理文档来自于网络搜索C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权地企业代理进出口项下地外汇资金收付、划转、结汇文档来自于网络搜索D.境内个人外汇汇出境外用于经常工程支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上地，应凭本人有效身份证件在银行办理文档来自于网络搜索40. 理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税地是【】A. 国家发行地金融债券利息B. 从股份公司取得股息C. 企业集资利息D. 企业债券利息二、多项选择1．法人地分类包括【】.A. 企业法人B. 机关法人C. 事业单位法人D. 社会团体法人E. 家庭法人2．委托代理终止地条件有【】.A. 代理期间届满或者代理事务完成B. 被代理人取消委托或代理人辞去委托C. 代理人死亡D. 代理人丧失民事行为能力E. 作为被代理人或者代理人地法人终止地分析、审核、报告制度3. 下列哪些情形会导致合同无效？【】.A. 一方以欺诈、胁迫地手段订立合同，损害国家利益B.恶意串通，损害国家、集体或第三人利益C. 以合法形式掩盖非法目地D. 损害公共利益E. 合同订立期限被拖后延迟4. 商业银行可以开展以下哪些业务？【】A. 发行金融债券B. 办理内外结算C. 从事同业拆借D. 从事银行卡业务E. 设计和销售保险产品5. 商业银行地中间业务包括【】.A. 办理过内外结算B. 代理发行C. 发放贷款D. 承销政府债券E. 代理外汇买卖6. 下列信息属于内幕信息地是【】A. 公司股权结构重大变化B. 公司债务担保地重大变更C. 上市公司收购地有关方案D. 公司分配股利或者增资地计划E. 公司地董事、监事、高级管理人员地行为可能依法承担重大损害赔偿责任7. 内幕交易行为地形式有【】等.A. 内幕人利用内幕信息买卖相关地证券B. 泄露内幕信息C. 内幕人利用内幕信息建议他人买卖证券D. 内幕人利用内幕信息作研究E.内幕人在私人备忘录中记载内幕信息8. 基金合同应当包括地内容有【】.A. 基金收益地分配原则B. 基金托管人报酬费和支付方式C. 基金财产地投资方向和投资限制D. 争议地解决方式E. 基金未达到法定要求地处理方式9. 《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事【】损害客户利益地欺诈行为.A. 未经客户委托，擅自为客户买卖证券B. 传播、提供虚假或者误导投资者地信息C. 挪用公款进行大规模地证券买卖D. 不在规定地时间内向客户提供交易地书面确认文件E. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要地证券买卖10. 基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交【】文件，并经管理机构核准. 文档来自于网络搜索A. 申请报告B.基金托管协议草案C.法定验资机构出具地验资报告D.会计事务所审计地基金管理人近3年地财务会计报告E. 律师事务所出具地法律意见书11. 基金应该公开披露地信息包括【】A. 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B. 基金募集情况C. 基金份额上市交易公告书D. 基金净资产、基金份额净值E. 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务地诉讼12. 投保人、被保险人地义务包括【】等.A. 投保人应按约定交纳保险费B. 投保人地出险通知C. 投保人地预防危险、索赔举证D. 被保险人地危险增加通知义务E. 被保险人地危险施救义务13. 关于信托业务中委托人地权利，说法正确地是【】条件，才可开展需要批准地个人理财业务.A. 委托人有权了解信托财产地管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明B.因设立信托时未能预见地特别事由，致使信托财产地管理方法不符合受益人地利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产地管理方法文档来自于网络搜索C.受托人违反信托目地处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为D.受托人违反信托目地处分信托财产时，委托人有权依照信托文件地规定解任受托人E. 受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人14. 《反洗钱法》地主要内容是【】.A.明确应履行反洗钱义务地国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构地反洗钱职责分工B. 明确应履行反洗钱义务地金融机构地范围及其具体地反洗钱义务C.规定反洗钱调查措施地行使条件、主体、批准程序和期限D. 明确违反《反洗钱法》应承担地法律责任E. 规定开展反洗钱国际合作地基本原则15. 关于《反洗钱法》地客户信息保密制度地理解正确地是【】.A. 非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得地客户身份资料和交易信息，应当予以保密C. 司法机关依照《反洗钱法》获得地客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼D.履行反洗钱义务地机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护E. 当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者地规定执行16. 期货交易所加强交易活动地风险控制和对会员地监督管理，应履行地职责有【】A. 保证合约地履行B. 提供交易地场所C. 设计合约、安排上市D. 组织监督交易、结算和交割E. 照规程交易规则对会员进行监督17. 期货交易所有【】情形之一地，责令改正，没收非法所得，并对直接负责地主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下地罚款. 文档来自于网络搜索A. 允许会员在保证金不足是进行交易B. 不按照规定提取、管理、使用风险准备金C. 违反保证金安全存管监控规定D. 不限制会员地实物交割总量E.不按照期货监管机构地规定报送有关文件、资料18. 期货交易所应按照国家地规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有【】A. 保证金制度B. 当日无负债结算制度C. 涨跌停板制度D. 持仓限额和可疑持仓报告制度E. 风险准备金制度19. 期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方地义务.交割仓库时不当行为有【】.A. 出具虚假仓单B. 违反规则，限制交割商品入库、出库C. 泄露与期货有关地商业机密D.违反国家规定参与期货交易E.期货交易所不限制实物交割总量20. 下列选项中，【】符合期货交易地基本原则.A. 期货公司经客户委托或按照委托内容，进行期货交易B. 期货公司向客户做出获利保证C. 期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益D. 期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当地手段诱骗客户发出交易指令E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人21. 外国银行分行可以经营地外汇业务以及对除中国境内公民以外客户地人民币业务包括【】.A. 吸收公众存款B. 发放长期贷款C. 买卖、代理买卖外汇D.代理保险E. 提供咨询调查和咨询服务22. 期货公司业务实行许可制度，按照规定期货公司【】.A. 不得申请经营境外期货经纪业务B. 经批准可以开展期货投资咨询业务C. 不得从事不与期货业务无关地活动D. 不得从事或变相从事期货自营业务E. 不得客户提供融资、对外担保23. 境内单位或者个人从事外汇期货交易地办法，由【】部门共同制定.A. 期货监督管理机构B. 商务主管部门C.国有资产监督管理机构D. 证券业监督管理机构E. 外汇管理部门24. 期货交易所有【】情形之一地，责令改正，没收非法所得，并对直接负责地主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下地罚款. 文档来自于网络搜索A. 违反规定接纳会员B.违反规定收取手续费C. 违反规定使用、分配收益D. 不公布即时行情，或发布价格预测消息E. 任用不具备资格地期货从业人员25. 按照规定，期货交易所不得【】.A. 从事与期货业务无关地活动B. 从事信托投资C.股票交易D. 非自用财产投资E. 直接或间接地参与期货交易26. 根据期货交易地基本规则，正确地是【】.A. 未经期货监督管理机构认可，任何单位和个人不得发布期货交易即时行情B.期货公司应为每一客户单独设立专门账户，设置交易编码，不得混码交易C. 客户可以使用标准仓单核国债等有价证券冲抵保证金进行交易D. 期货交易所应按规定提取、使用、管理风险准备金E.当会员未按规定时间追缴保证金或自行平仓地，期货交易所不得强行平仓，强行平仓地费用和发生地损失由期货交易所承担文档来自于网络搜索27. 商业银行外部营销活动开展必须遵循地原则有【】.A. 外部营销推介地产品及服务必须在银行地业务范围之内B. 银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告C. 外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不超过30天D. 外部营销人员在从事外部营销业务时必须配戴所属银行地标识E. 不得采用不正当地方式促销28. 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财地商业银行应【】.A.在收到外汇局购汇额度地批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起50日内，向外汇局报送正式托管协议文档来自于网络搜索B.在发售产品时，向投资者全面详细地告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择C. 定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息D. 按规定履行结售汇统计报告义务E. 购买地境外金融产品，必须符合中国银监会地相关风险管理规定29. 个人所得税法规定地应纳税所得包括【】.A. 工资、薪金所得B. 个体工商户地生产经营所得C. 对企事业单位地承包经营、承租经营所得D.劳务报酬所得E. 稿酬所得30. 根据物权法，不能抵押地财产包括【】.A. 土地所有权B. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有地土地使用权C. 正在建造地建筑物、船舶、航空器D. 建设用地使用权E.依法被查封、扣押、监管地财产三、判断正误1. 公民是指具有某一国家地国籍，根据该国地法律享有权利和承担义务地自然人.【】对错2．非法人组织不具有法人资格，不能以自己地名义进行民事活动.【】对错3. 代理人须以代理人自身地名义进行代理行为.【】对错4. 被代理人取得或恢复民事行为能力，则法定代理终止.【】5. 因重大误解而订立地合同是可撤销合同.【】对错6. 商业银行应当按照中国人民银行规定地贷款利率地上限，确定贷款利率并予以公告.【】对错7. 商业银行最主要地资产业务是发放贷款.【】对错8. 与银行业金融机构高管人员谈话制度是银行业监管地主要措施之一.【】对错9. 经纪类证券公司可以经营证券承销、自营业务.【】对错10. 承销证券地证券交易所是证券交易内幕信息地知情人.【】对错11. 上市公司收购地有关方案属于内幕信息.【】对错12. 内幕人利用内幕信息建议他人买卖证券，这不属于内幕交易. 【】对错13. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格，这是基金管理人应尽地职责.【】对错14. 按照规定召集基金份额持有人大会，这不属于基金托管人地职责.【】对错15. 基金合同应当包含争议解决方式.【】对错16.投保人故意不履行如实告知义务地，保险人对于保险合同解除前发生地保险事故，不承担赔偿或者给付保险金地责任.【】文档来自于网络搜索对错17. 人寿保险地索赔时效为自知道保险事故发生之日起三年.【】对错18. 境内个人参与境外认股期权计划等所涉外汇业务，应通过其本人向外汇局申请获准后办理.【】对错19. 境内个人出售员工持股计划所获得地外汇收入，可以直接划入员工个人地外汇储蓄账户.【】对错20.境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下地赔偿或给付地保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇.【】文档来自于网络搜索对错21. 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度.【】对错22. 外国银行分行在中国境内不得开展代理保险业务.【】23. 期货公司应为每一个客户单独开立专门地账户，设置交易密码，不得混码交易.【】对错24. 客户可以通过书面、电话、互联网地方式向期货公司下达指令.【】对错25. 期货公司不得为其股东或关系人提供融资、担保.【】对错26. 保险公司可以要求保险代理机构投保与其代理业务规模相适应地职业责任保险.【】对错27. 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）地、可以在银行直接办理.【】对错28. 保险赔款所得不需交纳个人所得税.【】对错29. 扣缴义务人应当按照国家规定办理本单位员工全额扣缴申报，非本单位人员不在此列.【】对错30. 债务人可以将有权处分地应收账款出质.【】对错版权申明本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。
[财经类试卷]个人理财业务相关法律法规练习试卷3及答案与解析
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个人理财业务相关法律法规练习试卷3及答案与解析一、单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1 我国证券投资基金的基金托管人是( )。
（A）基金公司（B）商业银行（C）信托公司（D）保险公司2 下列关于《证券投资基金法》对于基金管理人有关规定的说法中,不正确的是( )。
（A）基金管理人由依法设立的商业银行担任（B）基金管理人负责基金的具体投资操作（C）担任基金管理人,应当经国务院证券监督管理机构核准（D）基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构3 下列选项中,不属于基金管理人应当履行的职责是( )。
（A）依法募集基金（B）计算并公告基金资产净值（C）编制中期和年度基金报告（D）安全保管基金财产4 根据《证券投资基金法》,当下列各文件所述内容存在冲突时,应当以( )为准。
（A）基金合同（B）基金募集方案（C）基金发行计划（D）招募说明书5 根据《证券投资基金法》,基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金募集。
（A）1（B）3（C）6（D）96 证券投资基金财产可以用于( )。
（A）向他人贷款或者提供担保（B）承销证券（C）从事承担无限责任的投资（D）投资上市交易的债券7 按照《保险法》的规定,下列说法中,不正确的是( )。
（A）《保险法》不仅调整保险组织,还调整保险行为（B）保险经纪人只能由个人担任（C）保险代理人可以是单位（D）同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受两个以上保险人的委托8 《保险法》第十七条规定,订立保险合同,保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容,并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问,投保人应当如实告知。
下列关于如实告知的理解中,不正确的是( )。
（A）投保人故意隐瞒事实,不履行如实告知义务的,保险人有权解除保险合同（B）投保人因过失未履行如实告知义务,足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的,保险人有权解除合同（C）投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对于保险合同解除前发生的事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但需退还保险费（D）投保人因过失未履行如实告知义务,对保险事故的发生有严重影响的,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但可以退还保险费9 按照我国《保险法》的规定,人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起( )年。
个人理财合规试题及答案
个人理财合规试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 个人理财规划中，以下哪项不是理财规划师应考虑的因素？A. 客户的年龄B. 客户的收入C. 客户的健康状况D. 客户的投资偏好答案：C2. 根据《个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务应遵循的原则不包括以下哪项？A. 客户利益优先B. 风险匹配C. 收益最大化D. 诚信原则答案：C3. 个人理财中，以下哪项不是常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 黄金D. 房地产答案：C4. 个人理财规划中，以下哪项不是风险管理的策略？A. 分散投资B. 保险规划C. 定期定额投资D. 增加负债答案：D5. 根据《个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务中，理财顾问不得进行以下哪项行为？A. 向客户推荐合适的理财产品B. 向客户提供财务分析C. 向客户提供投资建议D. 向客户承诺保证收益答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响客户的投资决策？A. 客户的风险承受能力B. 客户的财务状况C. 客户的教育背景D. 客户的投资经验答案：A、B、D2. 根据《个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务中，理财顾问应遵守以下哪些规定？A. 向客户提供真实、准确、完整的信息B. 向客户推荐高风险产品C. 向客户提供符合其风险承受能力的产品D. 向客户提供超出其风险承受能力的产品答案：A、C3. 个人理财中，以下哪些属于风险管理的策略？A. 购买保险B. 定期定额投资C. 资产配置D. 增加负债答案：A、B、C4. 个人理财规划中，以下哪些属于理财规划师应提供的服务？A. 财务分析B. 投资建议C. 法律咨询D. 税务规划答案：A、B、D5. 根据《个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务中，理财顾问不得进行以下哪些行为？A. 向客户承诺保证收益B. 向客户推荐超出其风险承受能力的产品C. 向客户提供虚假信息D. 向客户推荐高风险产品答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共5分）1. 个人理财规划师在提供服务时，可以向客户承诺保证收益。
第2章 个人理财业务相关法律法规 精讲班习题讲义
第二章个人理财业务相关法律法规单选题：我国的法律体系是以（）为主干的。
A.宪法B.法律C.行政法规D.地方性法规『正确答案』B『答案解析』中国特色社会主义法律体系，是以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法规和地方性法规为重要组成部分的。
（）是民事活动中最核心、最基本的原则。
A.自愿B.平等C.等价有偿D.诚实信用『正确答案』D『答案解析』平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的自愿、平等、等价有偿、诚实信用的原则。
诚实信用原则是民事活动中最核心、最基本的原则。
以下属于夫妻共同财产的是（）。
A.一方的婚前财产B.夫妻关系存续期间丈夫的工资C.一方因身体受到伤害获得的医疗费D.妻子获得的残疾人生活补助费『正确答案』B『答案解析』夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，归夫妻共同所有：工资、奖金；生产、经营的收益；知识产权的收益；继承或赠与所得的财产，但本法第十八条第三项规定的除外；其他应当归共同所有的财产。
夫妻对共同所有的财产，有平等的处理权。
有下列情形之一的，为夫妻一方的财产：一方的婚前财产；一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用；遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产；一方专用的生活用品。
夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，丈夫一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以（）所有的财产清偿。
A.丈夫B.妻子C.夫妻任何一方D.夫妻共同财产『正确答案』A『答案解析』夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以夫或妻一方所有的财产清偿。
关于个人独资企业的说法错误的是（）。
A.投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任B.投资人为一个自然人C.个人独资企业投资人只能自行管理企业事务D.个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算『正确答案』C『答案解析』个人独资企业投资人可以自行管理企业事务，也可以委托或者聘用其他具有民事行为能力的人负责企业的事务管理。
第七章 个人理财业务相关法律法规 章节试题
第七章个人理财业务相关法律法规一、单项选择题1.公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是( )。
A.民事行为B.民事法律行为C.商业交换行为D.权利义务行为2.《民法通则》规定，( )可以开办个人理财业务。
A.十岁以上的未成年人B.不能辨别自己行为的人C.十岁以下的未成年人D.限制民事行为能力人的监护人3.根据《民法通则》的规定，代理人( )，丧失代理权。
A.不履行职责B.串通第三人给被代理人造成损害C.做出超越代理权的行为D.法人终止4.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，( )。
A. 行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任B.第三人和行为人负连带责任C.被代理人和行为人负连带责任D.被代理人和第三人负连带责任5.在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是( )。
A.信托关系B.合同关系C.委托代理关系D.供销关系6.下列关于合同订立的说法，不正确的是( )。
A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人必须本人订立合同，不得代理C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式7.下列对格式条款理解不正确的是( )。
A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款8.当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是( )。
A.委托代理合同B.无效合同C.格式化条款D.可撤销条款9.提供格式条款的一方( )，该条款不一定无效。
A.免除其责任B.加重其主要权利C.加重对方责任D.免除对方主要权利10.当订立合同双方对格式条款有两种以上的解析时，应( )。
银行从业资格考试《个人理财》自我突破题：个人理财业务相关法律法规(一)
银行从业资格考试《个人理财》自我突破题：个人理财业务相关法律法规（一）第七章个人理财业务相关法律法规一、单项选择题1．按照《保险法》的规定，下列说法不正确的是（）。
A．《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为B．同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托C．保险代理人可以是单位D．保险经纪人只能由个人担任2．个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）。
A．监管机构和商业银行B．商业银行和客户C．中央银行和商业银行D．理财人员和客户3．个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。
A．委托代理B．信托C．法定代理D．契约4．下列关于代理的说法，不正确的是（）。
A．代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B．法人可以通过代理人实施民事法律行为C．代理人在代理活动中具有附属的法律地位D．依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理5．下列银行业监管措施中，不正确的是（）。
A．要求某银行向社会披露董事会成员变更情况B．要求某银行报送财务报告C．银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查D．要求某银行总经理就银行的某项业务做出说明6．《保险法》第十七条规定，订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，投保人应当如实告知。
下列关于如实告知的理解，不正确的是（）。
A．投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，保险人有权解除保险合同B．投保人因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同C．投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但需退还保险费D．投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费7．人寿保险的索赔时效为（）。
第二章 个人理财业务相关法律法规-课后测试
第二章个人理财业务相关法律法规课后测试测试成绩：76.67分。
恭喜您顺利通过考试！••••••••✔D•••••••B ••✔C •••••••••••✔C ••••••••✔B••••••••5、境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。
（3.33 分）••••••✔D •••••••••••✔D ••••••••✔C••••••8、当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（）。
（3.33 分）••••••D••••9、2014年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。
2014年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2015年小王破产。
这100万债务应（）。
（3.33 分）•••✔B••••••••10、下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法错误的是（）。
（3.33 分）•A••••✔C••••••••商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2••负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历•✔C••商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3•••12、保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单的情形不包括（）。
（3.33 分）••年收入低于当地省级统计部门公布的最近一年度城镇居民人均可支配收入或农村居民人均纯收入•••••✔D•••多选题•••••••••••••2、基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。
银行业专业人员职业资格考试个人理财(初级)过关必做习题集(个人理财业务相关法律法规)【圣才】
第二章个人理财业务相关法律法规一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1．当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（）。
[2019年6月真题]A．委托代理条款B．无效条款C．格式条款D．可撤销条款【答案】C【解析】格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。
采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。
2．根据我国《证券投资基金销售管理办法》，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于（）。
[2019年6月真题]A．10人B．30人C．40人D．20人【答案】D【解析】根据《证券投资基金销售管理办法》规定，国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人，独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人。
3．银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。
[2019年6月真题] A．3B．10C．5D．1【答案】C【解析】根据《个人外汇管理办法》，银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。
4．个人经常项目项下外汇收支分为（）。
[2019年6月真题]A．经营性外汇收支和非经营性外汇收支B．单边外汇收支和双边外汇收支C．贸易收支、劳务收支和单方面转移D．自由外汇收支和记账外汇收支【答案】A【解析】根据《个人外汇管理办法实施细则》第八条，个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。
个人理财业务相关法律法规课后测试
个人理财业务相关法律法规课后测试测试成绩：66.67分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 从事非营利性的社会各项公益事业的法人是指()。
×A 企业法人B 机关法人C 社会团体法人D 事业单位法人正确答案： D2. 下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是()。
√A 代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任B 代理人不履行代理责任。
而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任C 没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任D 第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，第三人不承担责任正确答案： D3. 下列关于合同订立的说法，不正确的是()。
√A 当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B 当事人必须本人订立合同，不得代理C 当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用D 当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式正确答案： B4. 应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况，严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指()。
√A 不安抗辩权B 同时履行抗辩权C 先履行抗辩权D 后履行抗辩权正确答案： A5. 根据《商业银行法》的规定，商业银行总行向分行拨付营运资金总和，不得超过总行资本金额的()。
√A 0.7B 0.6C 0.5D 0.4正确答案： B多选题6. 在下列情形中代理人须承担民事责任的有()。
×A 代理人不履行职责而给被代理人造成了损害B 代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认C 代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认D 代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动E 代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认正确答案： A D7. 下列属于无效合同的情形有()。
个人理财业务相关法律法规练习试卷2(题后含答案及解析)
个人理财业务相关法律法规练习试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．银行开展个人理财业务就是经国务院银行业监督管理机构批准的一项银行( )。
A．资产业务B．中间业务C．负债业务D．信用业务正确答案：B 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规2．下列关于银行业务的说法中,正确的是( )。
A．发放金融债券属于资产业务B．同业拆借属于资产业务C．承销政府债券属于负债业务D．资产业务中主要的业务是发放贷款正确答案：D 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规3．下列关于商业银行违反有关监管规定的法律责任的说法中,不正确的是( )。
A．出租、出借经营许可证违反《商业银行法》的有关规定B．未经批准在名称中使用“银行”字样,违反《商业银行法》的有关规定C．向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件,没有违反《商业银行法》D．将单位的资金以个人名义开立账户存储,违反《商业银行法》的有关规定正确答案：C 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规4．证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,上述资料的保存期限不得少于( )年。
A．10B．20C．30D．40正确答案：B 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规5．下列银行业监管措施中,不正确的是( )。
A．银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查会成员变更情况B．要求某银行总经理就银行的某项业务作出说明C．要求某银行报送财务报告D．要求某银行向社会披露董事正确答案：A 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规6．根据《证券法》,下列选项中不属于操纵证券市场行为的是( )。
A．为谋取佣金收入,建议客户进行不必要的证券买卖B．与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易D．单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券正确答案：A 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规7．根据《证券法》,下列关于客户交易结算账户管理的说法中,不正确的是( )。
[财经类试卷]个人理财业务相关法律法规练习试卷5及答案与解析
![[财经类试卷]个人理财业务相关法律法规练习试卷5及答案与解析](https://img.taocdn.com/s3/m/4211f47cbe23482fb4da4cea.png)
（E）引用的统计数据和资料应当真实、准确,可以合理地引用模拟的数据以表述基金业绩和基金管理人的管理水平
13根据基金销售的强制性和禁止Βιβλιοθήκη 规定,下列选项中,正确的有( )。
（A）在任何情况下对不同投资人适用不同费率都是被禁止的
（B）禁止以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
（D）基金的过往业绩并不预示其未来表现,其管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证
6根据基金销售行为规范,下列行为中,不正确的是( )。
（A）基金管理人应当将基金募集期间募集的资金存入专门账户
（B）基金管理人应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度
（C）基金募集行为结束前,经过上级批准可以动用募集的资金
（A）正确
（B）错误
24境外个人可以购买境内权益类和固定收益类等金融产品。( )
（A）正确
（B）错误
个人理财业务相关法律法规练习试卷5答案与解析
一、单选题
本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1【正确答案】B
【知识模块】个人理财业务相关法律法规
二、多选题
本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
11根据基金宣传推介材料的具体要求,下列选项中,正确的是( )。
（A）基金宣传推介材料不得预测收益率
（B）不得违规承诺收益或承担损失
（C）不得登载单位或个人的推荐性文字
（D）基金合同生效不足6个月的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩
个人理财业务相关法律法规练习试卷4(题后含答案及解析)
个人理财业务相关法律法规练习试卷4(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．根据《信托法》,下列关于受益人的说法中,不正确的是( )。
A．受益人自信托生效之日起享有信托受益权B．受益人可以是自然人、法人,或者依法成立的其他组织C．委托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人D．受托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人正确答案：D 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规2．根据《信托法》,下列关于受益人权利的说法中,不正确的是( )。
A．受益人可以放弃信托受益权B．共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益C．受益人的信托受益权仅能自己享有,不得继承和转让D．受益人不能清偿到期债务的,其信托受益权可以用于清偿债务正确答案：C 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规3．商人李某从国内运货到周边国家销售,获利20万元,则他应当在年度终了后( )日内纳税。
A．10B．15C．30D．60正确答案：C 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规4．根据《中华人民共和国个人所得税法》,下列各项个人所得中,免纳个人所得税的是( )。
A．利息、股息、红利所得B．财产转让所得C．保险赔款D．偶然所得正确答案：C 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规5．外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于( )万元人民币的定期存款。
A．10B．20C．50D．100正确答案：D 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规6．下列关于我国期货交易的说法中,正确的是( )。
A．期货交易所可以间接参与期货交易B．期货交易无跌停板限制C．期货公司不得在经纪业务中与客户约定期货交易收益的分享方式D．期货交易所每月发布价格预测信息正确答案：C 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规7．我国某商业银行进行境外理财投资,其用于境外投资的全部资产应当( )。
个人理财业务相关法律法规练习试卷5(题后含答案及解析)
个人理财业务相关法律法规练习试卷5(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。
A．商业银行划入的外汇资金B．商业银行兑换外汇的费用C．境外汇回的投资本金D．境外汇回的投资收益正确答案：B 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规2．书面委托代理的授权委托书授权不明的,( )。
A．代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人不承担责任B．被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人不承担责任C．代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人负连带责任D．被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人负连带责任正确答案：D 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规3．银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动时,下列违反规定的是( )。
A．在第三方看来属于行业惯例的活动B．在对方接受了邀请后在娱乐现场劝对方接受交易,对方因接受邀请而不得不同意C．价值在政策法规和所在机构允许的范围以内D．这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉正确答案：B 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规4．基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。
A．5B．10C．15D．20正确答案：C 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规5．某基金公司在宣传该公司发行的基金时,宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。
基金管理人应当特别声明,( )。
A．基金的过往业绩可以说明其有很好的投资能力B．本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平C．本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线D．基金的过往业绩并不预示其未来表现,其管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证正确答案：D 涉及知识点：个人理财业务相关法律法规6．根据基金销售行为规范,下列行为中,不正确的是( )。
个人理财-理财顾问服务个人理财业务相关法律法规(二)_真题-无答案
个人理财-理财顾问服务、个人理财业务相关法律法规(二)(总分100,考试时间90分钟)一、单选题1. 下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是______。
A. 个人理财业务中资金的运用是按照合同约定的，储蓄资金的运用是按照银行需要的B. 个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的，储蓄的风险是商业银行独立承担的C. 个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人D. 个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立，而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的2. 个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是______。
A. 理财顾问服务B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保证收益理财计划3. 在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任______。
A. 基金监管人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金持有人4. 不属于中国人民银行职能的是______。
A. 批准商业银行设立分支机构B. 发行货币C. 组织全国资金清算D. 向商业银行发放贷款5. 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于______。
A. 10小时B. 20小时C. 30小时D. 40小时6. 某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是______。
A. 没收违法所得，并处3万元罚款B. 没收违法所得，并处10万元罚款C. 吊销其相关从业资格D. 将其行为通报同业7. 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在______以上。
A. 3万元B. 4万元C. 5万元D. 6万元8. 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是______。
个人理财业务相关法律法规习题
个人理财第八章习题第八章个人理财业务相关法律法规一、单项选择 1. 与个人理财相关的行政法规有【】。
A．《中华人民共和国商业银行法》B．《中华人民共和国信托法》C．《中华人民共和国反洗钱法》D．《中华人民共和国外资银行管理条例》解释：123。
2．和个人理财相关的部门规章主要有【】A．《中华人民共和国物权法》B．《期货交易管理条例》C．《个人外汇管理办法实施细则》D．《中华人民共和国个人所得税法》解释：456。
3．在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【】。
A．信托关系B．合同关系C．委托代理关系D．供销关系解释：789。
4．个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循【】的规定。
A. 《中华人民共和国信托法》B. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》C. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》D. 《民法通则》5. 公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是【】。
A. 民事行为B. 民事法律行为C.商业交换行为D. 权利义务行为6. 《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循【】原则。
A. 平等B. 权利与义务对称C.诚实信用D. 自愿自觉7. 根据《民法通则》的规定，代理人【】，丧失代理权。
A. 不履行职责B. 串通第三人给被代理人造成损害C. 做出超越代理权的行为D. 法人终止8．下列对格式条款理解不正确的是【】A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应【】A. 按照通常理解予以解释B. 做出利于提供格式条款一方的解释C. 做出不利于提供格式条款一方的解释D. 以上均不正确10. 按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？【】。
第七章个人理财业务相关法律法规题库4-1-8
第七章个人理财业务相关法律法规题库4-1-8问题：[单选]经依法核准的上市交易的股票、公司债券及其他证券，应当在交易。
A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.证券交易所证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所。
在我国有两个：上海证券交易所和深圳证券交易所。
经依法核准的上市交易的股票、公司债券及其他证券，应当在证券交易所挂牌交易。
D选项正确。
问题：[单选]下列关于某上市公司的信息中，不属于内幕信息的是。
A.公司计划将再融资B.公司为其关联公司提供了巨额债务担保C.公司的计划中的收购方案D.公司董事长因病在医院去世内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。
内幕信息需要两个构成要件，即“重大性”和“未公开性”，《证券法》第75条对内幕信息作了具体列举：一本法第六十七条第二款所列重大事件;二公司分配股利或者增资的计划;三公司股权结构的重大变化;四公司债务担保的重大变更;五公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十;六公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任;七上市公司收购的有关方案;八国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。
问题：[单选]依照法律规定，证券投资基金应当公开披露的基金信息不包括。
A.基金资产净值、基金份额净值B.基金份额申购、赎回价格C.基金份额上市交易公告书D.基金投资策略报告《证券投资基金法》第62条规定，公开披露的基金信息包括：一基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;二基金募集情况;三基金份额上市交易公告书;四基金资产净值、基金份额净值;五基金份额申购、赎回价格;六基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;七临时报告;八基金份额持有人大会决议;九基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;十涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;十一依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
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个人理财第八章习题第八章个人理财业务相关法律法规一、单项选择 1. 与个人理财相关的行政法规有【】。
A．《中华人民共和国商业银行法》B．《中华人民共和国信托法》C．《中华人民共和国反洗钱法》D．《中华人民共和国外资银行管理条例》解释：123。
2．和个人理财相关的部门规章主要有【】A．《中华人民共和国物权法》B．《期货交易管理条例》C．《个人外汇管理办法实施细则》D．《中华人民共和国个人所得税法》解释：456。
3．在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【】。
A．信托关系B．合同关系C．委托代理关系D．供销关系解释：789。
4．个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循【】的规定。
A. 《中华人民共和国信托法》B. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》C. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》D. 《民法通则》5. 公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是【】。
A. 民事行为B. 民事法律行为C.商业交换行为D. 权利义务行为6. 《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循【】原则。
A. 平等B. 权利与义务对称C.诚实信用D. 自愿自觉7. 根据《民法通则》的规定，代理人【】，丧失代理权。
A. 不履行职责B. 串通第三人给被代理人造成损害C. 做出超越代理权的行为D. 法人终止8．下列对格式条款理解不正确的是【】A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应【】A. 按照通常理解予以解释B. 做出利于提供格式条款一方的解释C. 做出不利于提供格式条款一方的解释D. 以上均不正确10. 按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？【】。
A. 因重大过失造成对方财产损失的B. 因重大误解订立的C. 在订立合同时显失公平的D. 以上都正确11. 根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含【】。
A. 委托代理B. 法定代理合同代理D. 制定代理12. 委托代理的基础法律关系一般是【】A. 自觉承诺关系B. 委托合同关系C. 强制指定关系D. 自由组合关系13. 在我国，商业银行开展个人理财业务实行【】。
A. 审批制和报告制B. 注册制和报告制C. 审批制和注册制D. 登记制和报告制14. 根据《民法通则》的规定，代理人【】，代理权终止。
A. 不履行职责B. 串通第三人给被代理人造成损害C. 做出超越代理权的行为D. 法人终止15. 当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是【】。
A. 委托代理合同B. 无效合同格式化条款D. 可撤销条款16. 商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括【】。
A. 安全性B. 流动性C.效益性D. 波动性17. 《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括【】。
A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 发行股权证券D. 发行金融债券18. 商业银行提供信用证服务和担保，这属于【】A. 资产业务B. 负债业务C.中间业务D. 市场业务19. 《证券法》的基本原则不包括【】A. 公开、公平、公正原则B. 混业经营混业监管原则C. 自愿、有偿、诚实信用原则D. 保护投资者合法权益20. 证券交易内幕信息的知情人不包括【】（1）发行人的董事、监事、高级管理人员（2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员（3）证券公司高级研究人员（4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员A. （1）（2）（3）（4）B. （1）（2）（3）C. （1）（3）（4）D. （1）（2）（4）21. 当发生【】时，基金合同生效。
A.投资人缴纳认购基金份额款项B.基金管理人向证监会办理基金备案手续C.基金管理人受到验资报告D. 基金募集申请批准22. 银行有限责任公司的“有限责任”是指【】银行以其全部资产对债权人承担责任B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任C.银行以其注册资本对债权承担责任D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任23. 商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是【】A.商业银行不得向关系人发放信用贷款B.商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠C. 关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属D. 商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围24. 我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用【】后的余额，为应纳税所得额。
A. 800元1500元C. 1600元D. 2000元25. 根据《证券投资基金法》，基金资产的投资范围不包括【】A. 上市交易的股票B. 上市交易的可转换债券C. 处于创业阶段的企业的股票D. 国债26. 公开披露的基金信息部包括【】A.基金资产净值、基金份额净值B. 基金份额申购、赎回价格C. 基金募集情况D. 基金投资策略27. 保险合同的内容中不包含【】A. 保险责任和责任免除B. 保险价值C. 保费使用方式D. 违约责任和争议处理方式28. 按照《保险法》的规定，下列说法错误的是【】A.《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位D. 保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托29. 以下【】行为，由保险人承担责任。
A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务B.保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同C. 保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示D. 因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的30. 受托人做出【】行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为。
A.违反信托目的处分信托财产的B.违背管理职责使信托财产受到损失的C.处理信托事务不当，是信托财产受损D. 以上全部31. 关于信托财产，说法错误的是【】A.受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担B. 受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易C. 受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权D. 受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产32. 按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是【】A. 委托人可以是唯一受益人B. 受托人可以是唯一受益人C. 受益人可以放弃受益权D. 信托受益权可以依法转让和继承33. 借用金融机构进行洗钱的技巧不包括【】A. 匿名存款B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益C. 控制银行和其他金融机构D. 建立空壳公司34. 国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括【】A.代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D.对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求35. 国务院反洗钱行政主管部门是【】A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会36.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分【】A. 泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私B. 未按照规定建立法洗钱内部控制制度C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训D. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作37. 外商独资银行和中外合资银行可以开展的外汇业务和人民币业务不包括【】A. 吸收公众存款B. 证券发行与承销C. 办理票据承兑和贴现D. 提供信用服务于担保38. 期货交易所的风险管理制度不包括【】A. 保证金制度B. 涨跌停板制度C. 全额交割制度D. 风险准备金制度39. 按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是【】A.经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理40. 理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是【】A. 国家发行的金融债券利息B. 从股份公司取得股息C. 企业集资利息D. 企业债券利息二、多项选择1．法人的分类包括【】。
A. 企业法人B. 机关法人C. 事业单位法人D. 社会团体法人E. 家庭法人2．委托代理终止的条件有【】。
A. 代理期间届满或者代理事务完成B. 被代理人取消委托或代理人辞去委托C. 代理人死亡D. 代理人丧失民事行为能力E. 作为被代理人或者代理人的法人终止的分析、审核、报告制度3. 下列哪些情形会导致合同无效？【】。
A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B.恶意串通，损害国家、集体或第三人利益C. 以合法形式掩盖非法目的D. 损害公共利益E. 合同订立期限被拖后延迟4. 商业银行可以开展以下哪些业务？【】A. 发行金融债券B. 办理内外结算C. 从事同业拆借D. 从事银行卡业务E. 设计和销售保险产品5. 商业银行的中间业务包括【】。
A. 办理过内外结算B. 代理发行C. 发放贷款D. 承销政府债券E. 代理外汇买卖6. 下列信息属于内幕信息的是【】A. 公司股权结构重大变化B. 公司债务担保的重大变更C. 上市公司收购的有关方案D. 公司分配股利或者增资的计划E. 公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任7. 内幕交易行为的形式有【】等。
A. 内幕人利用内幕信息买卖相关的证券B. 泄露内幕信息C. 内幕人利用内幕信息建议他人买卖证券D. 内幕人利用内幕信息作研究E.内幕人在私人备忘录中记载内幕信息8. 基金合同应当包括的内容有【】。
A. 基金收益的分配原则B. 基金托管人报酬费和支付方式C. 基金财产的投资方向和投资限制D. 争议的解决方式E. 基金未达到法定要求的处理方式9. 《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事【】损害客户利益的欺诈行为。