个人理财业务相关法律法规习题

个人理财第八章习题

第八章个人理财业务相关法律法规

一、单项选择 1. 与个人理财相关的行政法规有【】。

A．《中华人民共和国商业银行法》

B．《中华人民共和国信托法》

C．《中华人民共和国反洗钱法》

D．《中华人民共和国外资银行管理条例》解释：123。

2．和个人理财相关的部门规章主要有【】

A．《中华人民共和国物权法》

B．《期货交易管理条例》

C．《个人外汇管理办法实施细则》

D．《中华人民共和国个人所得税法》解释：456。

3．在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【】。

A．信托关系

B．合同关系

C．委托代理关系

D．供销关系解释：789。

4．个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循【】的规定。

A. 《中华人民共和国信托法》

B. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

C. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》

D. 《民法通则》

5. 公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是【】。

A. 民事行为

B. 民事法律行为

C.

商业交换行为

D. 权利义务行为

6. 《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循【】原则。

A. 平等

B. 权利与义务对称

C.

诚实信用

D. 自愿自觉

7. 根据《民法通则》的规定，代理人【】，丧失代理权。

A. 不履行职责

B. 串通第三人给被代理人造成损害

C. 做出超越代理权的行为

D. 法人终止

8．下列对格式条款理解不正确的是【】

A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商

B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

C.

合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明

D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款

9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应【】

A. 按照通常理解予以解释

B. 做出利于提供格式条款一方的解释

C. 做出不利于提供格式条款一方的解释

D. 以上均不正确

10. 按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？【】。

A. 因重大过失造成对方财产损失的

B. 因重大误解订立的

C. 在订立合同时显失公平的

D. 以上都正确

11. 根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含【】。

A. 委托代理

B. 法定代理

合同代理

D. 制定代理

12. 委托代理的基础法律关系一般是【】

A. 自觉承诺关系

B. 委托合同关系

C. 强制指定关系

D. 自由组合关系

13. 在我国，商业银行开展个人理财业务实行【】。

A. 审批制和报告制

B. 注册制和报告制

C. 审批制和注册制

D. 登记制和报告制

14. 根据《民法通则》的规定，代理人【】，代理权终止。

A. 不履行职责

B. 串通第三人给被代理人造成损害

C. 做出超越代理权的行为

D. 法人终止

15. 当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是【】。

A. 委托代理合同

B. 无效合同

格式化条款

D. 可撤销条款

16. 商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括【】。

A. 安全性

B. 流动性

C.

效益性

D. 波动性

17. 《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括【】。

A. 吸收公众存款

B. 发放短期、中期和长期贷款

C. 发行股权证券

D. 发行金融债券

18. 商业银行提供信用证服务和担保，这属于【】

A. 资产业务

B. 负债业务

C.

中间业务

D. 市场业务

19. 《证券法》的基本原则不包括【】

A. 公开、公平、公正原则

B. 混业经营混业监管原则

C. 自愿、有偿、诚实信用原则

D. 保护投资者合法权益

20. 证券交易内幕信息的知情人不包括【】

（1）发行人的董事、监事、高级管理人员

（2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员（3）证券公司高级研究人员

（4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员

A. （1）（2）（3）（4）

B. （1）（2）（3）

C. （1）（3）（4）

D. （1）（2）（4）

21. 当发生【】时，基金合同生效。

A.

投资人缴纳认购基金份额款项

B.

基金管理人向证监会办理基金备案手续

C.

基金管理人受到验资报告

D. 基金募集申请批准

22. 银行有限责任公司的“有限责任”是指【】

银行以其全部资产对债权人承担责任

B.

股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任

C.

银行以其注册资本对债权承担责任

D.

股东以其所持有的股份为限对银行承担责任

23. 商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是【】

A.

商业银行不得向关系人发放信用贷款

B.

商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠

C. 关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属

D. 商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围

24. 我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用【】后的余额，为应纳税所得额。

A. 800元