银行系统论文：浅谈银行合规文化建设

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银行合规文化建设心得四篇

银行合规文化建设心得四篇1. 建立全员合规意识银行是金融行业的重要组成部分，合规文化建设是十分重要的。

在建设过程中，银行应注重全员合规意识的培养。

首先，银行应制定相关的培训计划，定期开展合规知识培训，提升员工法律法规意识、规章制度意识和职业道德素养。

其次，银行应制定合理的激励机制，鼓励员工自觉遵纪守法、诚实守信、勇于担当，加强员工的合规意识和责任心。

最后，要建立完备的合规管理制度和内控体系，通过内部审计等特殊手段进一步加强对业务合规的控制与监督。

2. 坚持法律法规的管理原则银行合规文化建设的一个重要方面是要经常遵循法律法规管理原则。

这就要求银行关注监管部门颁布的新规定、条例及通知，并积极学习新的法规，引进法律专家，法务顾问和风险管理人员等来帮助自己遵守最新的法律法规。

在工作实践中，银行应当严格遵循国家法律法规，如果法规有变化，应及时更新制度和培训员工。

努力提升银行合规策略的完善性，规范化。

同时，银行应该建立能够检查员工遵守法律法规的检测机制以确保其行为符合法律要求。

3. 加强内控风险管理银行合规文化建设的另一个核心方面是内控及风险管理。

监管部门对银行的约束越来越严格，所以银行需要这样做的原因也很明显，通过建立适当的内部控制及风险管理机制，降低及排除业务风险，促进全员法治意识。

可以通过以下几个方面来实现：一是提高风险意识，建立风险意识教育，切实提高员工的风险意识；二是加强风险管理，完善现有的风险管理体系，制定适当的风险管理方法和规范操作程序；三是加强内部控制，建立行为检查机制，节约控制成本。

4. 打造合规文化品牌银行要想建立起完善的合规文化，还需要通过不断打造品牌的方式使自己的合规文化得到宣传和推广。

可以通过以下几个方面来实现：一是建立专门的合规文化营销团队，不断推出形式多样，丰富多彩的宣传设计，并积极参与合规文化相关的公益活动；二是将合规文化营销与企业的品牌宣传有机结合，在重要场合展示出银行的文化内涵和企业形象；三是在网络媒体上，及时更新和发布合规文化相关信息，并与业界人士展开交流和互动。

银行合规文化建设心得3篇

银行合规文化建设心得3篇下面是本店铺分享的银行合规文化建设心得3篇，以供参考。

银行合规文化建设心得1在银行工作，时间不觉已过了四年整。

几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。

因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。

合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。

在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。

以下是我对合规教育活动的几点体会：一、心正，行正。

由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。

在职业上，讲求道与德。

俗语说：一失足成千古恨。

如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。

二、对人，对已，对工作，有责任心。

作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一、要求自己在办理业务时一定要认真，细心，做到一次过，尽量避免重复审查凭证；第二、统筹合理的安排自己的时间，不做无用功以便提高工作效率；第三、对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核，合规操作；第四、在办理业务时同事间要相互提醒，发现有任何不合规的问题时，一定要及时指出；第五、每日现金、重空一定要认真清点；第六、登记簿绝不流于形势，一定要做到帐实相符。

现在，正值中行IT蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作，对中行的发展有着至关重要的作用。

我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。

这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。

三、加强业务学习，提升合规意识。

合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说车行千里始有道，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。

银行合规文化建设XX稿范文

尊敬的领导：银行作为金融机构的代表，其规模和分量在整个金融生态中占据了极其重要的地位。

而在眼下，我们正处于一个金融市场不断开放和监管日趋严格的时代，如何在不断变化的环境下保证银行的合规性，成为了银行界的重大课题。

可以说，合规意味着稳定性、可持续性、信誉性、规范性。

而在合规的基本要求之外，或许我们更应该保持对合规意义的深入理解。

银行合规究竟需要真正全面什么，究竟需要从哪些方面加以保障，这都应该成为我们关注的重要问题。

一、建立企业文化银行合规的第一要义，便是将合规建立于企业文化之中。

银行作为金融机构，如果没有较好的企业文化作为底盘，便难以实现合规理念的传递和践行。

而要建立较好的企业文化，必须不断强化银行文化建设，建立科学的组织机制、注重专业素质的培养和鼓励创新创造等，从而将企业文化建设置于全员综合素质提升的战略方向之中。

二、加强风险管控银行作为高度风险的金融机构，必须应对其中存在的各种风险问题。

在加强风险管控的基础上，银行需要借助各种手段，如科技创新等，来更好地实现风险治理和风险管理的合规性要求。

这将不仅仅需要提升银行人员的风险意识，让他们能够认识到风险的存在，而且还需要加强对风险因素的宏观研究，发现风险隐患的关键纽扣，从而有效应对各种潜在的风险挑战。

三、推进数字化转型随着科技的快速发展和信息化的广泛普及，数字化趋势已经不可阻挡，成为银行合规建设的另一个重要方向。

只有借助数字化转型，建立数字化的管理方式和监管体系，才能更好地实现银行的合规性要求。

数字化银行具备开放式体系和创新型思维，能够在不断变化的环境中灵活应对，同时还能保持较高的可信度和透明度。

四、强化法律意识银行合规的核心在于法律意识的树立和强化。

保持法纪意识和合规意识是实现银行法律合规的基础。

在强化法律意识的同时，银行必须深入研究各类合规要求和规范条款，在认真遵守国家法律和金融行业的准则的同时，确保自身的业务在法规和合规前提下稳健前进。

五、加强人才培养和教育一流的银行贵在人才。

银行合规文化建设征文稿

银行合规文化建设征文稿银行作为现代经济体系的重要组成部分，承担着人民币发行、金融资源调配、风险管理等社会责任。

然而，在金融危机和各种金融乱象来袭的今天，银行行业的风险管控和合规监管显得更加重要。

一方面，金融监管的要求和力度日益加强；另一方面，银行和金融机构不断开展创新、发展新业务，合规风险也在不断增加。

在这种情况下，银行合规文化建设至关重要，建立合规意识和能力，构建合规体系，已成为银行及金融机构不可或缺的责任和任务。

一、合规文化建设是银行重要任务“合规文化”是指在机构内部逐渐形成的法律意识和风险意识，既包括员工的道德伦理，也包括机构自身的行为规范。

它是信息化、法制化的必然结果，是强化企业内控的有效手段，也是确保银行合规经营、维护公共利益的重要保障。

银行合规文化建设就是要在银行及金融机构内部形成和强化合规文化，增强员工的法律意识和风险意识，建立合规体系，确保良好的组织运作和风险管理。

银行合规文化建设不仅有益于巩固和提升银行的声誉和竞争力，还是符合国家法律法规的要求，保护客户合法权益，确保金融市场的健康发展。

如今，以金融改革和开放为背景，银行和金融机构需要逐步转变业务模式和思维方式，更要下大力气在规范内部管理、强化风险意识、巩固内部文化建设等方面做好银行合规文化建设工作，确保合规经营。

二、银行合规文化建设的重要性1、合规意识树立。

银行职业的特殊性质决定了必须遵守一系列法律法规，包括国家和地方法律法规、监管规定、以及内部行政制度和制度规定。

合规文化的建设可以有效提高员工遵守规则的责任心和自觉性，使职工形成合规的意识，减少违反规定行为的发生，提升企业的声誉和形象。

2、风险管控。

银行业务风险重重，违反规定行为的风险极高。

合规文化建设能够提高员工对风险的认识和管控能力，并形成一整套合规管理体系、监控标准和内部控制措施，较大程度地降低金融机构风险。

由于合规文化的建设，银行和金融机构能够发现并及时避免内部和外部环境对金融机构的潜在威胁，保护公司利益和客户资产安全。

商业银行合规文化建设范文

商业银行合规文化建设范文商业银行是我国金融系统的重要组成部分，其合规文化建设是银行业务运营和监管的基础。

本文将从合规文化概念、合规文化建设的意义、合规文化建设的具体实施和合规文化建设的影响四个方面论述商业银行合规文化建设。

一、合规文化概念合规文化是指一个组织在制定和实施业务规则、管理制度时，相对坚持多种主流价值观，强调诚信、合法、安全、自律等基本要素，形成了广泛共识，并在组织结构、制度、人员、培训等方面加以强化，让合规观念深入到组织文化层面，促进规则合法的落地和有效执行。

合规文化建设是为了有效预防和控制经营风险，提高机构经营透明度和声誉，增强机构的竞争力，实现机构可持续经营的目标。

二、合规文化建设的意义（一）规范业务，减少经营风险。

引入合规文化理念，对企业各项规章制度进行全面检修、完善和保障，规范各项业务做法，使机构的整体业务运作更加规范、严谨，降低机构的运营风险。

（二）加强内部管理，增强管理效率。

合规文化的建设可以让基于规范协议的内部管理机制、联合治理机制、学习与知识分享机制得到全面加强，从内部推进行业反思、调整和优化，提高内部管理效率。

（三）提高企业形象，增强市场信心。

机构通过加强合规文化建设，可以更加稳健地发展自己的业务，并且增强企业形象，从而吸引更多的客户，提高企业的市场竞争力。

三、合规文化建设的具体实施（一）强化合规意识，明确责任。

企业要贯彻从高层到基层的管理职责，以此构建内部合规的管理责任体系。

（二）规范业务走向，制定内部规章制度。

企业应当基于相关法律法规、覆盖各项风险及合规要求的规章制度，明确各项业务逻辑和风险防范管理，为业务遵守提供保障。

（三）加强内部培训，提高员工氛围。

企业应当将员工的知识和意识与企业合规文化相结合，通过内部培训、年度考核、摸底测试等多种形式，使员工合规观念逐步提高，从而增强员工积极性和合规意识。

（四）定期检查、修正、测试和反馈。

个人应当监督自己的境况，每天总结遵守合规情况等，为合规文化建设提供反馈和调整。

关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇

关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇【篇一】对于银行业而言，客户是稳健运营的基本，制度是规范操作的准绳，以人为本是企业文化的核心，合规建设则是长远发展的生命保障线。

而对于农商银行来说，“合规”就是要以党的十九大精神和中央经济会议精神为指引，以乡村振兴战略为主抓手，紧扣农商银行新阶段发展战略定位，深入开展“合规年”建设和“作风建设年”活动，突出改革发展重点，把握六个坚持问题导向、强化合规经营意识使得各项经营稳健发展。

近年来，“合规建设年”“合规管理年”一直被作为农商银行年度规划的重要发展理念，但仍有许多农信员工对“合规”二字概念的理解依旧是片面的、表面化的。

《商业银行合规风险管理指引》对合规的具体内容明确为“合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”，即指商业银行经营不但要以本行的规章制度为标准，更要以国家法律法规和各级监管部门制定的制度、规则及准则为标准开展日常业务经营活动。

这就要求每位农信员工以身作则，引领合规文化，群策群力、狠抓合规管理，结合实际、全面推动“合规年”建设。

合规文化建设是深入贯彻落实党的十九大、金融工作会议和农商银行开展“合规年”建设活动的指示要求，总体目标任务就是全方位推进从严管社治社，防范化解重大金融风险，重构治理体系，营造合规经营发展环境。

农商银行把“合规年”建设作为“一把手工程”来抓，组织、发动全体员工真正投入到“合规年建设”活动中来，重塑全行业重视合规、践行合规的良好形象，在合规管理架构、合规文化建设、合规风险识别评估、合规考核问责等方面探索长效机制。

合规风险管理要求我们主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。

这一合规风险管理的过程，是我们构建有效内部控制机制的基础和核心，这就要求我们：建立健全机制，树立全员合规经营理念合规经营需要科学合理的、完善的规章制度和操作流程为依托，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期以习惯代替制度、责任落实难的状况。

浅谈合规文化建设的重要性

多年来，商业银行不断发生违法违规案件，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响.大部分案件都暴露出的共同问题是“十案九违规”.血的教训带给我们的启示是：不是没有完善的规章制度，而往往是许多员工有章不循、内控执行力不强，对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的.很多案例告诉我们：十年的安全经营，经不起一朝的安全事故发生.出一个案件，一切业绩都会归零，甚至好几年翻不过身来.所以说案件风险是最大的风险.目前,一些合规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在,精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异等现象也时有表露.由此可见，加强合规文化建设，建立起案件防范的长效机制，显得尤为重要。

所谓合规文化，顾名思义就是凡事合乎规则和常理,是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。

合规文化所包含的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则。

一、加强合规文化建设的重要意义（一）是确保银行稳健运行的内在要求当前我国一些金融机构仍然注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识欠缺，这恰恰反映出合规文化在我国银行业的肤浅和缺失,合规文化还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。

(二）是银行适应外部监管要求的需要近年来,我国依法治理的进程明显加快，银监会对商业银行监管日趋规范、全面、严格。

这对银行业合规经营提出了更高的要求.最近银监会的监管趋势和国内商业银行的实践表明，合规管理内容已纳入监管机构和各商业银行议事日程。

这就要求我们建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和办法,自觉在本行内形成浓厚的合规文化。

(三）是银行提高制度执行力的核心所在提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度，形成对违规行为严厉打击的高压态势;二是培育合规文化，通过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造人人合规的良好氛围.从这两条途径的效果来看，第一条是治标之策，而第二条才是治本之策。

银行合规文化建设的理解与思考材料

银行合规文化建设的理解与思考材料随着监管环境的越来越严格，不断有新的法规和规范性文件发布，银行的合规要求也越来越高。

银行合规文化建设已逐渐成为银行管理的重要方向，这不仅是银行自身建设的需要，也是践行社会责任的必要手段。

本文就银行合规文化建设的理解与思考进行探讨。

一、合规文化的定义合规文化是指银行在保障自身资产安全和客户资金安全的前提下，遵守法律法规和道德规范，通过规范的行为方式、积极的管理思想、有效的风险控制和持续的员工培训等方式，打造一种合规意识，从而使银行员工在经营活动中合法合规。

简单来说，合规文化就是企业内部传承的一种法律意识和行为准则，所有员工同意并认可这种文化，把它融入到个人和企业的发展当中。

二、合规文化的重要性银行作为金融行业的重要组成部分，其经营活动必须遵循法律法规的规定，以确保金融市场的稳定和发展。

合规文化的建设不仅是银行的法律责任，更是对金融市场稳定和发展做出的重要贡献。

1.维护金融市场秩序合规文化的建设可以有效地规范银行的经营行为，避免出现不规范、不合法的交易和操作，并保障客户资金的安全。

通过合规文化的建设，可以防范风险，减少不法分子的钻空子、做假账等违法行为，维护金融市场的正常秩序，促进市场健康发展。

2.提升银行信用度合规文化的建设可以提升银行的社会信用度，增强市场的竞争力。

建立严格的合规管理制度，防范公司内部的风险，避免出现重大损失事故，提高银行的形象和声誉。

并通过透明度的提升，保持与客户的良好经营关系，吸引更多的客户和投资者。

3.增强银行利润能力合规文化的建设可以提高银行内部的管理效率，缩短交易处理时间，降低交易成本，增强银行的利润能力。

通过从内部落实合规意识、规范经营管理决策和行为，有效地降低风险，从而提升银行竞争力和经营效益。

三、合规文化的建设1.制定合规体系银行应制定适合自己的合规管理体系，包括制度、流程，以及组织架构安排等内容。

对银行各个部门的合规管理职责和控制要求进行指导和考核，确保制度、流程的完善。

浅谈银行合规文化建设的文章五篇

浅谈银行合规文化建设的文章五篇【篇一】“合规文化”一词最早来源于国际巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》之中，其义主要是指关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种相关界定，而具体来说，就是为了保证银行所有成员都能够自觉在内部确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好软环境的文化建设新理念。

近年来，农信社通过不断建立健全内控，规范操作，风险防范得到较大增强，但是，受历史、体制和人员素质等影响，农信社的合规建设中尚存在诸多不足。

以习惯代替制度，人情代替制度，关系高于制度，信任大于制度，简化流程操作等不合规现象依然不同程度存在。

合规意识淡薄。

双开联动门、离柜不暂退、密码交由他人随意使用、重要空白凭证交接登记不连续、代理开立银行卡、代理办理银行卡（单、折）密码挂失与处置、贷款“三查”制度流于形式……，这种在基层网点以信任代替制度、情面代替纪律的现象屡见不鲜。

部分农信员工合规文化意识淡薄，总觉得案件离自己很遥远，这种片面追求自由与便利却忽视了合规重要性的人员，必将尝到自己种下的“苦果”。

合规制度不全。

实际工作中，重业务发展，轻合规建设的思想不同程度存在，农信社各项规章制度的制订、修改更新往往跟不上业务发展步伐，造成合规执行中无章可循，不能有效地对新业务的经营风险进行防范。

执行力度欠缺。

好的政策需要好的执行。

部分基层信用社对上级机构下发的文件制度简单诵读、邮箱转发、藏而不宣，甚至在传达过程中大打折扣，严重阻断了规章制度传输通道，让原本好的工作机制、规章制度在基层网点执行过程中扭曲变形。

合规氛围不浓。

部分基层信用社员工对合规理念仅停留在文件和口号之上，未真正做到“内化于心，外化于行”。

对合规文化是什么、合规文化建设的目标是什么、怎么建设合规文化等一系列基础性问题，缺乏基本的概念。

合规惩处不严。

实际工作中，合规考核内容总体偏弱，且对合规问题往往只限于经济处罚，不合规操作成本太低，在基层网点威慑能力有限，一定程度上造成不合规操作屡禁不止现象。

银行合规文化征文

银行合规文化征文加强合规文化教育的另一个重要方面是增强规章制度执行和监督防范意识。

合规教育不仅要让员工明确遵守规章制度的重要性，更要让他们意识到规章制度的执行和监督防范意识的重要性。

要加强对规章制度的宣传和解读，让员工理解规章制度的重要性和必要性。

同时，要建立健全的监督机制，对规章制度的执行情况进行监督和检查，及时发现和纠正违规行为。

通过强化规章制度执行和监督防范意识，可以有效地防范和减少违规行为的发生，保障银行的安全性和流动性。

三、加强合规文化教育，要注重实践教育和案例分析加强合规文化教育的第三个方面是注重实践教育和案例分析。

合规教育不仅要让员工明白规章制度的重要性和必要性，更要让他们知道如何将规章制度贯彻到实际工作中。

要注重实践教育，让员工在实际工作中掌握合规的具体操作方法，提高合规意识和实际操作能力。

同时，要进行案例分析，让员工通过案例了解违规行为的后果和影响，引导员工树立正确的风险意识和防范意识。

通过实践教育和案例分析，可以帮助员工更好地理解和应用规章制度，提高合规风险管理的能力和水平。

总之，加强合规文化教育是商业银行合规风险管理的重要内容，也是银行向安全性、流动性、效益性方向发展的有力保障。

要紧紧抓住思想教育、增强规章制度执行和监督防范意识、注重实践教育和案例分析，让员工将合规作为一种惯，形成全行“人人合规”的合规文化。

为了加强合规文化建设，银行需要采取多种措施。

首先，要加强规章制度的执行和监督防范意识，建立科学的合规风险管理机制。

这需要从银行整体的企业文化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，并确立清晰的报告路线和问责制、举报制等。

只有建立了合规文化，才能有所发展。

因此，需要通过组织教育研究，让广大干部职工对各项规章制度有清醒的认识和熟练掌握。

日常工作中要做到有章可循，有规可遵。

同时，要严格内部管理，监督检查制度到位，持续动态开展合规检查，保持案防高压态势，为商业银行健康发展奠定牢固的合规基础。

银行“合规”文化优秀征文模板

银行“合规”文化优秀征文模板最新银行“合规”文化优秀征文模板精选金融企业自身的工作性质，决定了他的高风险性，使其对合格经营，合规管理的要求很高。

金融企业一旦由于不合规发生问题，不但会造成严重的经济损失及社会影响，更有可能影响到自身的声誉，这对于一个靠信用来经营的企业来说，无疑会带来不可轻视的重大损害。

随着近年来人们对金融业合规问题的越来越关注，合规文化建设成为金融企业发展的一个重大命题。

而我们农信社由于历史原因，在合规经营，合规管理等方面还远远落后于其他商业银行。

这使农信社成为了金融业案件的高发地，同时也是制约自身发展的一道屏障。

也是在这样的背景下，联社各级领导充分认识到合规两字的沉重，一场合规文化建设之风，袭遍信合系统。

都听说过合规文化，但也许很多人对其本身的内涵难以界定，抱着模糊的认识。

简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。

合规文化作为一种企业文化，其建设和形成是一个漫长的过程，笔者觉得可以把合规文化认为是合规制度的一个升华，是在长期的遵循合规制度过程中的积累和沉淀形成的，如此我们可以把合规文化建设粗略的分为合规制度阶段和合规文化阶段。

制度阶段，我们可称之问合规文化的形。

合规的制度的建立，制约了各类违规行为的发生，既减少了经济损失又保持了设计信誉。

可以说成是一个金融企业的生命力的表现，关系着企业在市场竞争中的生存。

其主要内容有以下几点。

1、有章可循。

企业要制定一套完备的，系统的，最主要还是可行的规章制度。

这个制度应当是不变而又可变的，不变是指其不能应人的一己私利任意而改变；可变是指其要在实践中不断完善与细致，适应新形势新环境的要求，时刻保持其可行性，科学性。

2、执行到位。

很多企业都有自己的规章制度，但是往往会被束之高阁。

制度建立了，就当被牢牢谨记，制度要有最高的权威性与决定性，凌驾于权力之上。

并在工作过程中时时时时约束和规范员工的行为。

浅谈如何加强银行内部合规文化建设

浅谈如何加强银行内部合规文化建设合规文化建设是银行企业文化建设的重要组成部分，其不仅仅是银行机构应付外部监管部门的要求，更是实现自身健康平稳发展的必然要求。

标签：合规文化;建设一、合规文化建设的重要性合规管理不仅仅是银行部门应付外部监管部门的要求，也是其自身必须坚守的原则和底线。

银行的合规管理对于遵纪守法、审慎经营、提高核心竞争力和竞争优势、防范金融风险、预防金融危机具有重大作用。

所谓合规管理是指银行机构和工作人员如何在遵守国家的法律法规、监管部门的监管制度和要求、银行业协会制定的行业准则及银行机构内部的规章制度的前提下、在诚实守信等遵守个人职业道德准则的原则下，开展银行机构的各项业务工作。

频发的风险事件使得商业银行意识合规缺陷会威胁一家银行生存，合规管理缺失通常会引起以下后果：一是最严重的后果，会引起不良贷款及金融风险的产生;二是会引起银行机构的声誉风险，包括银行机构信用等级下调、股市市值下降等;三是导致监管部门的监管处罚，包括对银行机构的处罚及个人的罚款等。

因此，建立有效的内部合规文化是近年来银行管理的重点工作和挑战，合规文化作为企业文化的重要组成部分，其作用主要体现在：一、增强合力。

合规文化有助于减少个人及部门对组织目标的偏离，增加责任认同感，减少各部门之间，特别是业务发展部门与内控合规部门的冲突，增加员工的凝聚力。

二是约束功能。

通过合规文化氛围形成的群体意识、群体舆论及群体行为准则，会加强个人的自我约束行为。

三是降低损失。

合规文化降低了各类规章制度实施的内部成本及不良贷款带来的经济损失。

四是声誉影响。

健全的企业合规文化有助于提升银行机构自身在金融市场的声誉，增强核心竞争力，对于银行机构业务的拓展有很大帮助。

二、如何构建有效的合规文化2006年，中国银监会出台《商业银行合规风险管理指引》，该文件是我国商业银行进行合规管理的基础性指引。

该文件提出商业银行要加强合规文化建设，并将合规文化建设作为企业文化建设的一部分。

浅谈银行合规文化建设

浅谈农村商业银行合规文化建设为认真贯彻落实银监会合规风险管理要求和总行合规文行建设工作部署，提升合规意识和合规风险管理水平，依照农村商业银行推出以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文化建设，保证农商行安全，支行、部门安全，员工、家人安全，上上下下、里里外外都安全，我们努力提升合规风险管理水平，力争为农商行又好又快发展确定牢固基础。

我是加入到农村商业银行这个大集体中的新成员，经过入行几个月的工作我深深领悟到农商行进行合规文化建设的必要性和紧迫性，这里我结合本质工作谈谈自己的看法：一、张开合规文化的意义1、是信用社系统向现代化商业银行转变的需要我们农村商业银行是刚才转制的商业银行，从银行部管理、经营理念、管理手段等多方面还不尽圆满，由原来的信用社转制成商业银行后其实不代表我们现有的管理制度、经营方式、员工素质都吻合现代商业银行的标准，过去信用社时期规章制度不健全、员工合规意识冷漠等现象并未随着我们转制成商业银行而消失，正如金维虹行长在合规文化动员大会讲话中指出的相同：在过去信用社时期，规章制度不够健全，员工的合规意识较为冷漠，违规现象时有发生，因此，作为在中国金融系统中处于最低端的信用社的基础上改制而来的商业银行，农商行合规基础比较单薄，违规造成的损失也特别巨大。

加之银行是高风险行业，因此建设合规文化，不不过农商行积极响应银监会号召、贯彻落实看守政策的详尽表现，更是农商行实现又好又快发展的重要保障，拥有强烈的现实性和必要性。

2、是农村商业银行可连续发展的需要加强合规文化建设，是农村商业银行可连续发展的需要。

农村商业银行是一个刚转制的新兴银行，它将不断发展壮大，要实现长远的可连续发展，合规文化建设就必不能够少。

由于加强合规文化的主要目的，是经过提升企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。

合规文化是企业文化的重要部分，是商业银行特有的文化，要站在文化的角度认识合规问题，成立合规理念，把合规文化和企业文化一致同来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯；合规文化建设和法制建设是农商行久安的基础，合规产见效益，合规创立价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，要努力建设业务发展和管理提升的优秀的法制和合规基础，加强农商行发展后劲。

商业银行合规文化建设

商业银行合规文化建设在当今金融市场中，商业银行作为金融机构的重要组成部分，承担着监管机构赋予的重要职责。

在金融风险不断增加的背景下，商业银行必须致力于合规文化的建设，以确保良好的运营和稳健的风险管理。

本文将讨论商业银行合规文化建设的重要性、内容和策略，并提出一些建议以促进商业银行合规文化的持续发展。

一、合规文化建设的重要性良好的合规文化是商业银行的核心竞争力之一。

合规文化建设有助于银行遵守法律法规，保护银行的声誉和客户利益。

与此同时，合规文化也有助于银行识别和管理风险，增强内部控制和治理，从而提高银行运营的效率和稳定性。

合规文化还能够增强员工对合规意识的认同和重视，提高员工行为的合规性。

总之，合规文化建设对于商业银行的可持续发展和风险控制至关重要。

二、合规文化建设的内容商业银行合规文化的建设包括以下几个方面：1.明确的法律法规框架：商业银行应建立全面且具体的法律法规框架，明确规定员工应当遵守的法律法规要求，并通过培训和教育等方式确保员工了解和遵守相关规定。

2.合规部门的设立和运营：商业银行应设立专门的合规部门，负责制定和实施合规政策、流程和控制措施，监督和检查业务部门的合规情况，并通过内部审计和风险管理等手段确保合规工作的有效运行。

3.风险管理体系的建立：商业银行应建立健全的风险管理体系，包括风险辨识、风险评估、风险控制和风险监测等环节，以及相应的内部控制措施。

同时，合规文化需要与风险管理相结合，构建内外部风险管理的闭环体系。

4.员工培训和教育：商业银行应定期组织员工培训和教育，提高员工对合规规定的理解和掌握程度，增强员工在业务操作中的合规意识和风控能力，通过自愿遵守合规原则、利弊分析和合规案例分析等方式，提高员工对合规文化的认同和遵循度。

三、合规文化建设的策略商业银行在合规文化建设中可以采取以下策略：1.领导力的重视：商业银行的高层领导应给予合规文化建设的重视，确立合规文化的目标和方向，并通过言传身教来引领员工的合规行为。

浅谈农村商业银行合规文化建设

浅谈农村商业银行合规文化建设当前，伴随着我国农村金融市场外部环境的不断完善，以及农村金融改革的持续深化，农村商业银行也基本上迈入了良性发展的轨道上来，并具备了初步向现代农村金融迈入的条件。

但是，由于农村商业银行在经营理念和管理机制，以及制度的执行等很多方面都存在不足，在合规管理机制的建设上，农村商业银行中还面临着很多的挑战和困难。

因此，怎样强化合规管理、建设合规文化是当前农村商业银行面临的重要课题。

一、相关概念界定（一）银行合规的含义所谓合规，即合乎规范。

银行合规是指银行所经营及管理的所有活动都应该合乎法律法规、规则、相关的准则、政策等规范和规章制度，同时，还要和道德行为以及诚实守信相符合。

（二）银行合规文化的概念银行合规文化是以合规风险作为基础而衍生出来的有关银行怎样规避风险的一种管理手段，主要包括合规理念、合规价值，以及合规管理、合规风险和合规机制等各方面。

商业银行的合规文化建设主要是要使每一个银行内的员工都能够对岗位业务操作中的各种风险和控制方法都熟知和掌握，并将进行合规操作作为岗位工作的第一要义，使合规能够成为商业银行所有经营活动中的自觉规范。

二、农村商业银行合规文化建设中现状当前，农村商业银行在合规文化的建设上还存在很多不足，面临着较大的挑战。

（一）从外部环境来看，在对各商业银行的监管上，银监会的执行力度越来越严格、规范和全面公众对银行的舆论监督方面也越来越强烈，对于银行的合规事项方面的投诉越来越多。

（二）从内部因素上看，主要体现在以下几个方面首先，农村商业银行的在合规意识的自觉和主动性方面不强，合规管理理念落后。

其次，农村商业银行在控制力上显著不足，执行力度不够。

再次，农村商业银行在内控的制度体系建设上不够完善，在内控管理上还存在很多的盲区。

第四，农村商业银行在内控信息的交流上明显不足、沟通不顺畅，在风险以及案件的报告制度上存在缺位。

最后，农村商业银行在关键岗位各人员的工作上缺乏有效监督位，震慑力不够。

浅谈合规文化建设

浅谈合规文化建设第一篇：浅谈合规文化建设合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定，它是银行内部的一项核心风险管理活动。

作为农村信用社，合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个风险意识行为边界，从而确保业务操作和管理指令的实施。

因此，合规风险管理是农村信用社构建有效内部控制机制的基础和核心。

近年来，银行业监管部门不断加大监管力度，同时农村信用社也越来越充分地认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性。

但是客观而言，农信社的合规文化建设仍然处于刚起步阶段，现状不容乐观。

2005年10月25日银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，要求加强合规文化建设，理事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进自身合规与外部监管的有效互动。

良好合规文化的建立，有利于农村信用社本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序当前农村信用社合规文化建设存在的主要问题：（一）思想认识不够到位。

农信社对于合规风险、合规文化的认识，长期以来一直存在不到位的问题，违规经营、道德风险长期困扰和制约着农信社的稳健发展，认识不到位导致农信社在追求金融创新、追求企业利润的同时，忽视了合规风险管理，忽视了农信社合规文化建设。

管理层没有将合规文化建设纳入议事日程，执行层认为束缚了手脚，限制了业务的开展。

部分农村信用社仍存在重业务拓展、轻合规经营的做法，把精力集中于完成考核经营的任务和指标上，只注重市场营销和拓展，而忽视业务的合规性管理，甚至有些不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩；二是部分员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象；三是存在重发展轻风险防范，重事后稽核检查，轻事前、事中的合规风险控制；四是部分员工是被动合规而不是主动合规，对规章制度认识不到位，导致存在明知道有些事情不符合规定，但存侥幸心理，违规作为。

银行合规论文

银行合规论文为适应市场经济的飞速发展;我行从内部管理体制到外部经营理念都发生了较大的变化..合规文化建设已成为银行业金融机构规范管理的一项重要内容;改革之后的九华农村商业银行;取得了一些成绩;但也存在一定问题;下面我就当前开展的合规文化建设活动谈几点自己的粗浅看法..一、合规文化建设的重要意义合规文化建设这一理念的提出要追溯到2005年4月;当时巴塞尔银行监管委员会发布合规银行内部合规部门的高级文件..同年10月;银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：“合规管理文化是以风险控制为指导思想;依靠先进的管理手段和有效的组织形式;确保各项活动合乎内外部规则;以最大限度地控制经营风险;提高综合竞争实力;促进银行与外部环境的协调、可持续发展..”“合规”首先突出的就是必须有“规”可守;这个“规”既要遵守银监部门、国家法律的相关规定;又要符合不同金融业的经营特点..能起到提升经营管理层次、保障银行健康发展、调动从业人员积极性的作用；其次;有了依法经营框架就要求大家都去遵守这个“规”;一个企业只有上下统一观念、统一认识、统一操作;企业的经营理念才能体现;企业的合规建设才能看到成效..那么如何通过行业改制;把有效防范风险的现代银行管理模式逐步取代过去的粗放式经营和管理模式;创建有效的“合规管理文化”就作为农村信用社一项重要工作提上议事日程..二、开展合规文化建设的意见和建议笔者认为先进的合规文化主要由合规管理体制、合规管理职责、合规管理环境三个部分组成..目前农商行的合规文化建设虽然取得了一些成效;但仍需要在合规文化管理的各个环节上狠下功夫..1、进一步建立、健全合规管理体制我行改革工作正在进行;企业文化、组织结构、人力资源、发展战略、目标市场需求及竞争环境等各发面都存在许多不确定因素;还处于探索阶段..在对风险的防范和管理上;部分支行分理处仍停留在局限于银行遵守的外部法律法规与监管要求上;没有意识到市场规则与惯例、行业准则、诚实守信等道德标准..此外;还有一些支行已出台的内控制度急于求成;存在脱离实际、与相关岗位操作流程冲突等问题;严重制约了我行依法合规经营..合规文化建设是一个长期而又繁重的任务;是农商行依法合规经营的前提;而合规管理体制是合规文化建设的基础;由于没有现成的模式可以借鉴;我们必须从市场竞争的客观需求入手;通过不断的探索;改制再改制;在不断变化的动态环境中去摸索;决不能操之过急..2、责任落实到人;职责分工明确;形成科学有效的合规管理机制由于某些支行内控制度仍不健全..考虑到基层社特殊的地理环境;各基层社负责人权力制约严重失衡;极易引发道德风险及操作风险;甚至形成严重的经济案件..同时;我们发现作为合规风险管理部门的稽核部;对基层社存在风险问题时;很难实施独立、有效的核查..而基层社业务垂直化管理模式下;存在的混岗、授权不清、风险防范不清晰等情况;稽核部门也很难在第一时间及时把握和解决..因此;要想合规管理就要首先消除集权;只有不同的权力机关;相互制约;才能从根本上有效地实施合规文化建设..要把合规管理的教育培训作为主线贯穿始终；把不断提高全员的思想认识贯穿始终；把调动全员的积极性贯穿始终；把抓落实、求实效贯穿始终；把加强领导贯穿始终;形成主要负责人负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局..一线员工在明确自己的岗位职责的同时;严格按照操作流程进行操作;从而实现自控风险、自查隐患..通过自身的不断学习把零风险操作贯穿始终；把谁的岗位谁负责要求贯穿始终；把严守岗位、谨慎经营贯穿始终；把重要岗位、重点排查贯穿始终..同时信用社要采取自查和重点检查相结合的方法;按照银监局落实“八条”措施、开展“五大”系列活动的要求;在基层信用社、联社职能部门、个人自查的基础上;充分发挥稽核队伍的作用;对重点业务环节、重点岗位、重点人员及风险隐患较大的重点基层社要派遣专职稽核人员进行深入排查..根据不同情况;不同岗位的岗位风险;稽核队伍要从实际出发;坚持做到具体问题具体分析;对发现的隐患要督促及时整改;各基层社主任也要全力配合;在挖掘隐患根源;切实构筑案件防控屏障;建立长效运行机制上狠下功夫..3、创建合规风险防范环境;强化员工合规意识培养巴塞尔新资本协议指出;资本是银行经营的必要条件之一;银行应当为不同的风险敞口配置相应的最低资本;但目前我国银行整体的资本充足率普遍不高..这就要求农村信用社在存贷比例低且流动性显剩时;应严格落实合规风险管理理念;抑制放贷冲动;压缩存量不良贷款;控制新增不良贷款;防范不良贷款余额与比例“双升”..合规文化建设是金融行业健康发展的有力保障;从过去的各类金融案件中我们不难发现;金融行业大案、要案的背后不是没有完善的企业规章制度;而往往是许多员工有法不依、有章不循；对待工作麻痹大意;对待风险掉以轻心造成的..究其原因还是员工对风险防范意识不够;从而导致企业规章制度与员工执行力两张皮的结果..因此宣扬合规理念;提高员工合规意识是合规文化建设的重中之重..各支行应以科学的发展观为指导;紧密联系实际;从基本岗位职责入手;由简到繁地让员工自己定制度;自己查风险;通过座谈会等方式;让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施;而不仅仅是一项死板枯燥的教条主义制度..银行要广泛接纳员工的各种意见建议;大胆革新以往呆滞、落后的制度、章程;让员工以主人翁的姿态参与到合规文化建设中来;让每一位员工都真正了解合规的意义、内容、方法和步骤..通过自身的不断学习和锻炼;实现真正的合规..。