贸易套利模式说明

业务合作模式说明

模式一：国内贸易银行理财产品套利

1.业务背景：

以适当资金购买银行理财产品，然后将存单质押方式方式开立DLC或银行承兑汇票，依托铜道在线交易平台为主体，通过在线贸易商品流转，LC或者银票流转到上游卖家，卖家收到LC或银票后选择合适银行进行贴现，赚取存款利息与贴现利差。

2.资金准备：

资金总量 1亿RMB

3.预期收益：

单次业务收益：3~5‰

每月周转次数：20次

月综合收益：6~10%

4.业务流程：

1）A企业以现金买入较高收益的银行存款理财产品，（理财产品利息4.8%）；

2）A1此理财产品为关联企业B1提供担保银行开立银票；

3）B1企业通过铜道在线交易平台以银票购买入C1企业商品（电解铜或其它标准商品），C1企业选择合适银行将银票贴现（贴现利息为4.5%）；

4）C1企业通过铜道在线交易平台以银票以现金方式购买入D1企业（A企业关联公司）商品（电解铜或其它标准商品）；

5）循环往复上述贸易过程。

5.业务说明：

1）上述贸易过程中，A1、B1、C1、D1不定期更换；

2）每月周转20次左右；

3）税负率：铜道交易平台关联公司：万分之五；

4）贸易背景真实可靠，贸易全程开具税务发票。

模式二：保理融资

1．业务背景：

卖方（债权人，铜道上游冶炼厂家）将其向买方（债务人）销售商品、提供服务所产生的应收账款转让给保理金融服务公司（保理商），由保理商为卖方提供应收账款保理融资及为买方提供信用风险担保的综合性金融服务。

2．资金规模：

资金总量 1~2亿RMB

3．预期收益：

年化收益率：18%左右

4．业务流程：

1）卖方企业与铜道企业签订交易合同；

2）签订三方保理合同及其它担保合同；

3）保理商支付卖方交易货款；

4）卖方发货；

5）铜道收货；

6）铜道销售商品，以商品销售回款支付保理商融资贷款；

7）循环往复上述贸易过程。

5．业务说明：

1）融资利息为卖方支付；

2）保理融资期限：3个月~6个月；

3）铜道可提供担保；

4）卖方发货风险由保理商、铜道共同控制；