初次面谈-保险
保险公司培训08-初次面谈
不同类型的保险
人寿保险
为家人提供经济支持，保障家庭 的未来。
医疗保险
为医疗费用提供保障，让你无后 顾之忧。 Nhomakorabea车辆保险
为汽车提供保障，弥补交通意外 的损失。
公司背景和产品
1
公司背景
介绍公司的成立历史、规模和业务范围，
产品介绍
2
以增强对公司的信任。
展示公司提供的不同保险产品及其独特
卖点，吸引客户的兴趣。
风险控制
• 向客户解释保险消费的风险，教导如何避免 不必要的风险。
保费计算方法
• 介绍保费计算的因素和方法，以便客户明白 保费的构成并做出决策。
保险误区和投保决策
1 保险误区
解释常见的保险误区，以避免客户在投保过 程中出现误解和困惑。
2 投保决策
帮助客户理解保险计划的好处和局限性，从 而做出明智的投保决策。
了解客户的目标和需求，以便为其提供适合的保险方案。
分析生活状态
询问职业
了解客户的职业，知道他们的收入和生活方式， 以便量身定制保险计划。
家庭情况
探询客户是否有家庭成员，了解他们的家庭状 况，以便为其提供家庭保障。
健康状况
了解客户的健康状况，并咨询他们的医疗需求 和保障。
财务状况
核实客户的财务状况，以便为其提供适当的理 财和退休保障。
保险公司培训08-初次面 谈
在初次面谈中，我们将介绍保险的重要性，并向客户推荐合适的保险计划。 通过仔细询问客户的需求和背景，我们可以提供个性化的保险解决方案。
自我介绍
1
介绍自己
首先，向客户介绍自己，建立信任和亲近感。
2
确认对方姓名
核实客户的姓名，并用正确的称呼称呼客户，以显得专业和礼貌。
保险知识：保险销售话术：初次面谈
（开场寒暄、自我介绍）XX小姐，您好！很高兴如约到来，（赞美：穿着时尚有品味、精神有朝气等）。
这是我的名片，请多指教（朋友转介绍）是这样的，因为张大哥一直称赞你是一个非常优秀的人，所以我就请他一定要帮我，介绍你让我认识，让我有机会能认识你，向你学习学习。
我听张大哥说你是从事_________工作，不知你从事这样的工作有多久了？（夸奖：有韧性/选择一份称心的工作不容易）你目前担任怎样的职务呢？真不错！你对你们公司的升迁还满意吧！那不晓得XX小姐你平常休闲时，都从事哪些活动？真不简单，平时常在一起的朋友是同学还是同事、亲友？他们大都从事哪个行业？（公司介绍）XX小姐，不知道之前是否了解我们的公司？1 好的，我所在的公司叫中意人寿保险有限公司，总资产超过400亿元，在中国合资寿险公司中排名第一位，两个股东（中国石油、意大利忠利）都是世界500强企业且排名前50位。
2 可能你对意大利股东不了解，它有180多年的保险经营经验，经历两次世界大战及数次世界级金融危机，被称为“世界大到不能倒”公司（2008年金融危机：美国保AIG注资才未破产，同样百年的雷曼兄弟投资银行破产）3 意大利忠利实力证明：法拉利公司、意甲罗马足球俱乐部、水城威尼斯80%地产、意大利60%酒桩（停顿：看着对方反应）4 你好，谢谢夸奖哪里？你太客气了。
我毕业后就做到现在，已经XX年了。
我是业务经理\销售主管还好啦，没办法，替人打工就是这样，慢慢等机会吧喔，我周末有时跟老朋友聚会，有时带小孩到郊外走走简述朋友圈及工作，老乡/同学/社团，等对公司不太了解。
噢，是吗？以前真不知道（需求深入挖掘）XX小姐，请问你平常如何做理财的规划呢？那你有买保险吗？1 没买：讲寿险意义与功用（生命保障、收入保障、财产保全、医疗费报销等）讲理赔案例2 买：一年大概交多少保费？给谁保的？当初是什么动机让你买保险的呢？（赞扬）你真是一个负责的好母亲，以你的观点来看，你觉得保险业有前途吗？为什么？XX小姐，你真有眼光！其实保险在外国发展的历史很长，全球很多大企业排名靠前的许多都是保险公司。
保险集团招聘面试题目(3篇)
第1篇一、开场白尊敬的面试官，您好！我是应聘贵公司岗位的候选人，非常荣幸能够参加今天的面试。
在此，我想先简单介绍一下自己，以便您更好地了解我。
我叫（姓名），毕业于（学校），专业为（专业），在校期间学习成绩优异，积极参加各类实践活动，具备较强的团队协作能力和沟通能力。
我对保险行业充满热情，相信自己的能力和经验能够胜任贵公司的工作。
接下来，请您提出面试题目，我将竭诚回答。
二、自我介绍1. 请简单介绍一下您的个人基本情况。
2. 您为什么选择加入保险行业？3. 您认为自己在保险行业有哪些优势和劣势？4. 您在大学期间有哪些与保险相关的实习或实践经验？5. 您认为自己的性格特点适合保险行业的工作吗？三、专业知识与技能1. 请解释一下保险的基本原理。
2. 保险合同的主要内容有哪些？3. 请列举几种常见的保险产品及其特点。
4. 保险理赔的程序是怎样的？5. 保险营销的渠道有哪些？6. 请简述保险公司的风险管理与内部控制。
7. 保险行业的发展趋势是什么？四、工作经历与能力1. 您在过往的工作中，遇到过哪些挑战？是如何解决的？2. 请举例说明您在团队协作中发挥的作用。
3. 您在处理客户投诉方面有哪些经验？4. 您如何提升自己的销售业绩？5. 请谈谈您在沟通协调方面的能力。
6. 您如何应对工作压力？7. 您如何处理突发事件？五、行业认知与职业规划1. 您对保险行业的现状和发展趋势有何看法？2. 您认为保险行业在未来会有哪些变革？3. 您对自己的职业规划是什么？4. 您认为在保险行业，哪些能力或技能最重要？5. 您如何保持自己的竞争力？六、情境模拟题1. 假设您是一名保险代理人，客户对一款保险产品表示出浓厚的兴趣，但对其保障范围和条款有疑问。
请模拟一下您如何解答客户的疑问。
2. 假设您是一名保险理赔人员，接到一起交通事故的理赔报案。
请模拟一下您如何处理这一案件。
3. 假设您是一名保险销售经理，下属员工在销售过程中遇到困难，请模拟一下您如何指导下属解决问题。
保险新人面试自我介绍
保险新人面试自我介绍
尊敬的面试官，大家好！
我是一名保险行业的新人，非常荣幸能够参加这次面试。
我将以我为依据，结合自身的经历和实践，向大家介绍我自己。
我毕业于某某大学的保险学专业，专业知识体系比较全面，涵盖了保险原理、保险产品等方面的内容。
在校期间，我注重理论学习的同时，也积极参加各种实践活动和实习，提升自己的实际操作能力。
在大学期间，我曾经参加过某某保险公司的暑期实习，担任保险销售助理的职位。
通过这次实习，我获得了很多宝贵的经验和技巧。
在实习期间，我与客户进行了大量的沟通和交流，提高了我的沟通能力和处理问题的能力。
同时，我也深入了解了保险产品的销售流程和销售技巧，对保险行业有了更加深入的了解。
此外，我也具备一些其他的技能和特点。
我善于与人沟通，具有较强的团队合作意识和组织能力。
我还具备良好的学习能力和自我驱动力，能够快速适应新环境和新任务。
在平时的学习和工作中，我也注重不断提升自己的专业素养，通过自主学习和参加培训，持续提高自己的专业水平。
在未来的发展中，我希望能够在保险行业继续深耕，不断学习和成长。
我对保险行业的发展充满信心，并相信通过自己的努力，一定能够在这个行业中取得好的成绩。
我愿意接受挑战和压力，不断提升自己的能力，为公司的发展贡献自己的力量。
感谢各位面试官给予我这次机会，相信我能通过努力成为公司的一员，并为公司的发展做出贡献。
谢谢大家！。
第一次面谈五大问
4
只要在职场练熟了 到市场才不会讲死客户
你千万不要做一个杀人凶手哦
5
1
• ห้องสมุดไป่ตู้ • •
我为什么做保险？（新人） 我为什么做保险？（新人） ？（新人 理由： 理由： 我想买保险， 1）我想买保险，就去了解 听说去做保险可以学会很多东西， 2）听说去做保险可以学会很多东西，提 升自己能力。 升自己能力。 • 3）听说保险有挑战性，想锻炼自己 听说保险有挑战性，
2
一、你了解保险吗？ 你了解保险吗？ 客户说:了解 了解. 客户说 了解 你系点样看保险？ 二、你系点样看保险？ 客户说:保险很好呀 保险很好呀…..(或是其他 听完不回答 继 续问 或是其他,听完不回答 客户说 保险很好呀 或是其他 听完不回答,继 续问) 你听说过平安吗? 三、你听说过平安吗 (不管客户怎么回答听了继续问 不管客户怎么回答听了继续问….) 不管客户怎么回答听了继续问 有没有保险人同你讲过保险？ 四、有没有保险人同你讲过保险？ 客户说:有呀 很多公司的人和我说过…. 有呀,很多公司的人和我说过 客户说:有呀,很多公司的人和我说过…. 你买过保险吗？是什么原因导至你今天还不买保险？ 五、你买过保险吗？是什么原因导至你今天还不买保险？ 用心聆听客户的原因,先表示赞同 先表示赞同,然后解释说明 用心聆听客户的原因 先表示赞同 然后解释说明 理赔难,你清楚他买的是什么保险吗 如:理赔难 你清楚他买的是什么保险吗 因为买保险也象去买菜一 理赔难 你清楚他买的是什么保险吗?因为买保险也象去买菜一 你要买到自己喜欢吃的菜,回家才能吃到 保险分有意外,住院 样,你要买到自己喜欢吃的菜 回家才能吃到 保险分有意外 住院 重 你要买到自己喜欢吃的菜 回家才能吃到,保险分有意外 住院,重 疾等等,买了什么就赔什么 不是一份保险保全部…… 买了什么就赔什么,不是一份保险保全部 疾等等 买了什么就赔什么 不是一份保险保全部 假如你真的买保险你会先帮谁买呢? 六、假如你真的买保险你会先帮谁买呢 假如你真的买,你每月可以拿多少钱出来做这计划呢 你每月可以拿多少钱出来做这计划呢? 七、假如你真的买 你每月可以拿多少钱出来做这计划呢 那你的(小孩的 小孩的)出生年月日 八、那你的 小孩的 出生年月日
初次面谈步骤
步骤八：约定下次会面时间
业：陈先生，我需要一两天的时间给您做这份计划，我们后
天同样的时间，或者下午四点，您看哪个时间比较
方便？
客：下午四点吧！
步骤九：道明下次面谈的目的
业：到时我带计划来详细解释给您听，下次见面的时 候我们需要大约四十五分钟。这里是一份关于我
们公司的简介，我送给陈先生您，请您有时间看
步骤六：详细解释养老基金 A2：分红（鸿祥） 关于红利是一个逐年趋势递增的资产。需要为您说明的是： （1）每年的保单周年日为分红日。也就是说，如果您今天开 始这个计划，明年的今天就收到第一张红利通知书。 （2）分红是不保证的。公司将根据分红保险业务的实际经营 状况，按照保险监管机关的有关规定确定红利的分配。每年的 分红水平是取决于公司的资产赢利。但是，平安的资产利润率 在前一百大亚太寿险公司中排名第一。因此，虽然分红水平不 可以保证，但是过去我们都维持了较好的分红记录。 （3）红利的领取有四种方式。我们建议您选择交清增额的方 式，这样的话，分红部分产生的保额也能够转换为养老金了， 非常划算。让我来给您算一下……
步骤六：资料收集
资料二：了解客户个人保险计划
业：那请问陈先生，现在有没有个人的保险计划呢？
您介不介意告诉我是什么原因令您到现在还没有购买人 寿保险的计划呢？ 客：我觉得暂时没有需要。（这里请参照“幸福时光”教案） 业：那也是，其实不是每个人都认为自己有保险的需要。但
是，陈先生，如果经过今天的分析，发现您有这方面的
一看。到时见。
递交并解释建议书的步聚：
客户：陈先生，男，30岁 商品组合：鸿祥（30万）+附加意外伤害（2万）+附加意外 伤害医疗（1万） +附加定期男性重疾（10 万）
保险新人面试怎样自我介绍（精选5篇）
保险新人面试怎样自我介绍（精选5篇）保险新人面试怎样篇1尊敬的经理：您好!我叫，看到贵公司正在招聘关于保险经纪这个消息，我感到非常高兴。
因为目前我正在找工作，看了贵公司关于这个职位的要求与待遇，我觉得自己挺合适的，争取可以到贵公司当一名保险经纪。
在保险这个行业，我已经在这个行业呆了有3年多的时间了，期间卖了数百套的保险，从安全险、教育险、到现在的房产一路走来，卖出的保险，最高的成交额达到3千多万，所以，我相信自己有能力在这个行业立足，也有信心可以当贵公司出色的经纪人，希望您看完这封求职信后可以考虑一下我。
另外，本人拥有优秀的人际交往能力，优秀的客户服务技巧，以及习惯了快节奏高压力的工作与思考的能力，成功地完成公司的任务。
综合这些条件，我相信自己将会是贵公司保险经纪的最佳人选。
保险新人面试怎样自我介绍篇2尊敬的领导：您好!我是-xx大学保险专业一名即将毕业的学生。
在这里十分诚恳的向您申请贵公司个险部培训讲师一职。
中国人保公司是我国最早成立的保险公司，也是目前我国最具实力的保险公司之一。
中国人保寿险一直秉承“人民保险，造福于民”的企业使命，在激烈的市场竞争中以人为本、诚信服务、规范经营、科学发展，在我国保险市场上一直占有不败之地。
选择中国人保寿险是我大学毕业择业的第一选择，能够进入我们人保寿险公司工作是我上大学以来一直不变的愿望。
我就读的辽宁大学是国家重点211院校，其发展至今已有六十多年的历史。
辽宁大学还是全国五所最早成立保险专业的大学之一，其保险专业的办学教学经验十分丰富，为我们国家保险领域培养了许许多多的精英人才，并曾担任过我们中国人保的干部培训基地。
我很幸运的选择了保险这个专业，在大学四年的学习中，我学习并掌握了《人身保险》、《财产保险》、《再保险》、《海上保险》、《保险法》等专业知识，并学习了经济以及金融学的相关基础知识。
在大学期间我担任班干部，积极参加各项活动，利用寒暑假在我们picc寿险本溪支公司实习锻炼，在单位受到领导和同事的一致好评。
保险销售类面试题目(3篇)
一、开场白尊敬的面试官，您好！我是参加本次保险销售岗位面试的候选人。
非常感谢您在百忙之中抽出时间与我进行交流。
在此，我想先做一个简单的自我介绍，以便您更好地了解我。
我叫（姓名），毕业于（学校），专业是（专业）。
在校期间，我积极参与各类社会实践和实习活动，积累了丰富的销售经验和人际交往能力。
我对保险行业充满热情，相信自己的能力和潜力能够胜任这份工作。
二、个人基本情况1. 请您简要介绍一下自己，包括姓名、年龄、籍贯、教育背景等。
【解析】此题旨在考察候选人的基本信息，以及是否有良好的表达能力。
候选人应简洁明了地介绍自己，突出自己的优势和特长。
2. 您为什么选择保险销售这个行业？【解析】此题考察候选人对保险行业的认识以及选择该行业的动机。
候选人可以从以下几个方面回答：对保险行业的兴趣、个人职业规划、行业前景等。
三、销售技能与经验1. 请您谈谈自己在销售方面的优势和劣势。
【解析】此题考察候选人的自我认知和反思能力。
候选人应客观分析自己的优势和劣势，并提出改进措施。
2. 您在以往的销售工作中，遇到过哪些挑战？是如何克服的？【解析】此题考察候选人的应变能力和解决问题的能力。
候选人可以结合具体案例，说明自己在面对挑战时的应对策略。
3. 您认为一个优秀的保险销售人员应该具备哪些素质？此题考察候选人对保险销售行业的理解。
候选人可以从以下方面回答：沟通能力、专业知识、人际交往能力、责任心等。
4. 请您谈谈自己在客户关系管理方面的经验。
【解析】此题考察候选人在客户关系管理方面的能力。
候选人可以结合具体案例，说明自己在与客户沟通、维护客户关系等方面的经验。
四、保险专业知识1. 请您简要介绍一下保险的基本概念和种类。
【解析】此题考察候选人对保险行业的基础知识掌握程度。
候选人应准确回答保险的定义、种类等。
2. 您如何看待保险产品的销售与理赔？【解析】此题考察候选人对保险销售与理赔流程的理解。
候选人可以从以下方面回答：销售过程中的注意事项、理赔流程、客户满意度等。
保险公司面试题目(3篇)
第1篇一、个人基本信息1. 请您用3分钟的时间，简要介绍一下自己的基本情况，包括姓名、年龄、学历、专业、工作经验等。
2. 您在过往的学习和工作中，有哪些与保险行业相关的经验？请举例说明。
3. 您认为自己的性格特点有哪些？这些特点对从事保险行业有何帮助？4. 请描述一次您在团队中发挥领导力的经历，以及您是如何处理团队内部矛盾的。
5. 您如何看待保险行业的未来发展？请结合自身专业和兴趣，谈谈您对保险行业的理解。
二、保险知识及技能1. 请简要介绍保险的定义、功能和分类。
2. 保险合同的要素有哪些？请举例说明。
3. 请解释以下保险术语：保险责任、保险金额、保险费、保险期限、保险利益、保险赔偿等。
4. 保险营销有哪些基本策略？请举例说明。
5. 请描述一次您在保险营销过程中遇到的困难，以及您是如何解决的。
6. 保险理赔的流程是怎样的？请详细说明。
7. 保险公司的内部管理结构是怎样的？请简要介绍。
8. 请谈谈您对保险法律法规的了解，以及如何在实际工作中遵守这些规定。
三、案例分析1. 某客户因家庭原因急需购买一份保险，请根据客户需求，为您推荐一款合适的保险产品，并说明理由。
2. 某保险公司在一次产品推广活动中，出现了一系列问题，导致客户投诉。
请分析问题原因，并提出解决方案。
3. 某保险代理人因违反公司规定，被公司辞退。
请从职业道德、公司管理、代理人个人素质等方面，谈谈您的看法。
四、综合素质1. 请谈谈您对保险行业的认识，以及您为什么选择加入保险行业。
2. 您如何看待保险行业的竞争？请结合自身情况，谈谈您的应对策略。
3. 请描述一次您在团队合作中遇到的挑战，以及您是如何克服的。
4. 您认为自己在保险行业中的优势和劣势分别是什么？如何发挥优势，克服劣势？5. 请谈谈您对客户服务的理解，以及在实际工作中如何为客户提供优质服务。
6. 您如何看待保险行业中的风险？请结合实际案例，谈谈您对风险管理的看法。
7. 请谈谈您对未来职业发展的规划，以及如何实现自己的职业目标。
保险客户见面话术
保险客户见面话术一、引言在保险行业，与客户见面是非常重要的环节，有效的见面话术可以让客户对产品更加了解，增加购买意愿。
本文将介绍一些保险客户见面时常用的话术和技巧，帮助保险销售人员在见面时更加自信和有效地与客户沟通。
二、建立初步联系1. 打招呼在与客户见面时，首先要以友好的态度打招呼，例如：“您好，我是XXX保险公司的销售代表，很高兴能与您见面。
”2. 自我介绍接着，可以简单介绍一下自己的姓名和工作单位，让客户对你有一个初步了解。
三、了解客户需求1. 询问客户的情况在建立初步联系后，可以开始和客户聊一些日常生活或工作中的话题，如家庭状况、财务状况等，以便更好地了解客户的需求。
2. 问问题通过提问，可以深入了解客户的需求和期望，例如：“您对保险产品有什么具体的要求？”，“您目前对保险的了解程度如何？”四、介绍保险产品1. 产品概述在了解客户需求后，可以开始介绍适合客户的保险产品，包括产品的特点、保障范围和费用等方面。
2. 实际案例通过分享一些实际案例，可以让客户更直观地了解保险产品的实际效果和价值，增加购买的信心。
五、解决客户疑虑1. 回答问题在介绍产品过程中，客户可能会有一些疑虑和疑问，保险销售人员需要耐心解答客户的问题，消除客户的顾虑。
2. 提供建议如果客户有一些特殊情况或需求，可以根据客户的具体情况提出一些建议，帮助客户选择适合自己的保险产品。
六、总结与谢谢1. 总结谈话内容在谈话结束前，可以简单总结一下谈话的内容，确认客户是否对产品有更清晰的了解。
2. 道谢最后，向客户表示感谢，表达对客户时间的尊重和感激之情。
结语以上是一些保险客户见面时常用的话术和技巧，希望能帮助保险销售人员更好地与客户沟通，提高工作效率。
在实际应用中，销售人员可以根据不同客户的具体情况进行灵活调整，提升客户满意度和业绩表现。
保险新人面试自我介绍（3篇）
保险新人面试自我介绍尊敬的面试官，大家好，我是XXX，很高兴有机会参加这次保险公司的面试。
首先，我想向大家自我介绍一下。
我毕业于XXX大学，保险专业，取得了学士学位。
在大学期间，我学习了保险理论、保险法规、保险经济学等相关课程，并取得了较好的成绩。
在学习的过程中，我主动参加了保险行业的实践活动，如参观保险公司、参加保险培训课程等，不断拓宽自己的视野和知识面。
我对保险行业充满了浓厚的兴趣和热情。
保险作为一种重要的社会保障措施，对于保障人民群众的生命和财产安全起着重要的作用。
在我看来，保险不仅是一项具有社会责任的事业，更是一个能够帮助人们规避风险、实现财务保障的行业。
我希望通过自己的努力和学习，能够为社会提供更好的保险服务，帮助更多的人们解决风险问题。
关于我的实践经验，在大学期间，我曾在一家知名保险公司实习了3个月。
在实习期间，我参与了保险业务的核保、理赔等工作，通过实际操作和与客户的沟通交流，我深刻认识到保险工作的重要性和挑战性。
在这段实习经历中，我不仅学到了专业知识和技能，还培养了良好的工作态度和团队合作精神。
此外，我还具备一定的社交能力和沟通能力。
在大学期间，我曾担任学生组织的干部，并组织了一些校级活动。
通过这些经历，我学会了如何与人相处，如何有效地与他人沟通和协作。
我相信这种能力对于保险工作来说非常重要，因为保险业务往往需要与客户进行有效的沟通和交流。
最后，我想强调一下我的学习能力和适应能力。
保险行业是一个不断发展和变化的行业，需要不断学习和适应新的知识和技能。
在大学期间，我注重培养自己的学习能力，积极参与各种培训和学习活动。
我相信，通过不断学习和实践，我能够不断提升自己的专业能力和综合素质。
以上就是我对自己的简单介绍。
我愿意投身于保险行业，为人们提供更好的保障服务。
如果我有幸成为贵公司的一员，我将会不懈努力，践行公司的使命和价值观，为公司的发展和成就贡献自己的力量。
谢谢！保险新人面试自我介绍（二）尊敬的面试官：大家好，我是XXX。
保险面谈服务流程和内容
保险面谈服务流程和内容
稿子一：
嘿，亲！今天来跟您唠唠保险面谈那点事儿！
咱一开始呢，得先互相认识认识，就像交朋友一样，我得知道您的情况，您也得了解了解我。
您就跟我讲讲您的家庭呀，工作呀，还有对未来的一些小想法。
然后呢，我会问问您对保险的看法。
是不是之前有了解过呀？有没有买过啥保险呀？
这中间啊，我还会给您举好多例子，讲讲那些理赔的故事，让您知道保险可不是虚的，是真能在关键时刻拉您一把。
等您心里大概有数了，我就给您出几个具体的方案，一个一个跟您分析，哪个更适合您，为啥适合。
要是您觉得行，那咱们就把手续啥的都办好，您就放心等着保障生效啦！
咋样，亲，这流程是不是还挺清晰明了的？
稿子二：
亲爱的，咱们来聊聊保险面谈的那些事儿！
一见面，咱们先别着急，就放松地聊聊家常。
您跟我讲讲您每天的小日子，开心的不开心的都能说。
接着，我会好奇地问问您对生活中的风险有没有啥担心的。
比如说生病啦，出意外啦，或者担心以后养老没着落。
然后呢，我就开始给您科普啦！什么保险能在生病时帮您付医药费，什么保险能在意外发生时给家人一份保障。
说到钱的事儿，咱们得算算您每个月能轻松拿出多少钱来买保险，保证不影响您正常生活，还能有个稳稳的保障。
这时候，我还得提醒您注意保险条款里的那些小细节，可别掉进坑里。
要是您有啥疑问，千万别藏着掖着，尽管问我，我保证给您解释得清清楚楚。
等您选定了满意的方案，咱们就欢欢喜喜把手续办了，从此您就多了一份安心和踏实。
亲爱的，是不是觉得保险面谈也没那么复杂，还挺贴心的呀？。
保险营销早会有效面谈
第二次：客户当时还是没有买，三天后我带着公司的礼品（纪念邮票）再次拜访：你一共不就存3万块钱吗？你看我家的条件还没你好，我都给孩子买了，还是交5年的，现在每家的孩子都是惯宝宝，咱们可不能让孩子输在起跑线上啊，你觉得呢？再说现在我们公司还送这样一套纪念邮票，这个是很有收藏意义的，值不少钱呢！你现在购买，既给孩子存了一笔钱下来，又可以得到一份礼品，多好呀！
1、抓住客户的关注点，发掘客户的需求；2、让客户感觉到自己是在为他着想；3、告诉客户你能帮助他解决未来可能会遇到的问题。
这个客户今年已经存满了三年的保费，前几天还给我打电话：“谢谢你，要不是你，我肯定是没决心存这三万多块钱的！现在想到我已经把孩子以后的教育费存上了，就觉得心里很轻松！”
我曾经遇到过一个这样的客户，在跟他沟通几次之后，他坚持不买保险，认为买保险是一种单纯的消费行为，总是跟我说：“花钱买这个有什么用？！”后来就不跟他谈保险了，但是有事没事就去他家转一圈，每次去都只是聊聊家长里短的事，谈话时间不超过十分钟，然后便匆匆忙忙的离开。如此这般，一直到第七次去他家，客户说：“明天你把保单拿来吧，保险多少钱？我买了吧！”后来客户签单1万多元，然后我开始恢复和他正常的交往。
一 第一次面谈
二 递送计划书
三 有效促成
1 初次见面的良好印象2 交谈过程中快速有效地说服力3 强有力的有效促成
任何营销人员与客户的成功销售都离不开 大原则
适用对象：第一次拜访的准客户采取方式：打探式
准备事项：1）客户基本信息的了解， 如：工作时间、作息习惯；2）工具准备： 如：展业资料、笔、投保书等；3）心理准备： 绝对不能抱着签单的决心去见客户；4）形象准备： 最得体的形象、最美丽的微笑 让客户看到我们的改变！
递送建议书时；客户开始认真考虑时；客户态度开始出现转变时；送过建议书三天之，是隔壁的一个邻居，其女儿比我的孩子大四个月。因为小孩经常在一起玩，慢慢的两个人就熟悉了。夫妻两人是工人，家庭月收入在5000元左右，后来我慢慢的跟她谈到保险，并进行了两次促成……第一次：女同志已经有了动摇，但是其老公犹豫，怕以后交不起，又怕急用钱的时候没钱用。我：疼孩子一定要疼在实处，不能疼在嘴上。你看，孩子以后读书要花很多钱，趁我们现在年轻，在力所能及的时候给孩子存点钱，这个钱是迟早要用到的，早存总比晚存好吧？再说我们的保单时可以进行贷款的，你要真觉得5年交时间长，可以选择交3年啊！
保险初次面谈话术
保险初次面谈话术一、引言保险初次面谈是保险销售过程中非常重要的一环，它直接关系到客户对保险产品的了解和信任程度。
在进行保险初次面谈时，销售人员需要细心倾听客户需求，清晰地传递保险产品的信息，以建立起良好的合作关系。
本文将为您介绍一些保险初次面谈的话术，帮助销售人员更好地与客户沟通。
二、建立信任1. 打招呼：首先要向客户表示问候，例如：“您好，我是XX公司的保险顾问，非常高兴能够为您服务。
”2. 自我介绍：简单介绍自己的工作背景和经验，以增加客户对自己的信任感。
3. 关心客户：向客户询问一些个人情况，例如家庭状况、职业等，以表现出对客户的关心。
三、了解客户需求1. 询问目标：询问客户购买保险的目的，例如：“您购买保险的主要目标是什么？”2. 风险评估：了解客户当前面临的风险和困扰，例如：“您是否担心家庭的经济状况？”3. 经济状况：询问客户的收入和支出情况，以确定保险方案的可行性。
四、解释保险产品1. 产品介绍：对于客户可能感兴趣的保险产品进行简单介绍，包括保险类型、保额、保费等。
2. 保险特点：强调保险产品的特点和优势，例如灵活性、保障范围等。
3. 理赔流程：解释保险理赔的流程和要求，以增加客户对保险公司的信任感。
五、定制保险方案1. 针对性建议：根据客户的需求和风险评估结果，提供相应的保险建议。
2. 保费计算：根据客户的经济状况和保险需求，计算出相应的保费，并向客户解释保费的构成和支付方式。
3. 保险条款：向客户详细解释保险条款中的重要内容，包括保障范围、免赔额、投保年限等。
六、解答客户疑问1. 保险责任：解答客户关于保险责任的疑问，例如：“在什么情况下可以获得保险赔偿？”2. 保险期限：向客户解释保险期限和续保方式，以确保客户对保险的理解和满意度。
3. 保险限制：向客户说明保险的限制和除外责任，以免引起客户误解或纠纷。
七、结语1. 总结回顾：对刚才的谈话进行简单回顾，确认客户对保险产品的理解和接受程度。
保险面试题目(3篇)
第1篇一、自我介绍与个人背景1. 题目：请做一个简短的自我介绍。
解析：这是一个基础题目，旨在了解应聘者的基本信息和沟通能力。
在回答时，可以简要介绍自己的姓名、教育背景、工作经验、兴趣爱好等，展现自己的个性和优势。
2. 题目：请谈谈你的家庭背景和成长经历。
解析：这个问题可以帮助面试官了解应聘者的性格、价值观和生活态度。
在回答时，可以讲述一些与保险行业相关的家庭故事或成长经历，展现自己对保险行业的热爱。
二、保险基础知识1. 题目：请简述保险的定义和作用。
解析：这个问题考察应聘者对保险基本概念的理解。
在回答时，可以从保险的定义、功能、分类等方面进行阐述。
2. 题目：请解释一下保险合同中的保险费、保险金额、保险责任等概念。
解析：这个问题考察应聘者对保险合同关键要素的掌握。
在回答时，要准确解释这些概念，并举例说明。
三、保险产品与销售1. 题目：请介绍一款你熟悉的保险产品，并说明其特点、适用人群和销售技巧。
解析：这个问题考察应聘者对保险产品的了解和销售能力。
在回答时，要选择一款自己熟悉的产品，从产品特点、适用人群、销售技巧等方面进行详细阐述。
2. 题目：如果客户对保险产品存在疑虑，你该如何进行解答？解析：这个问题考察应聘者的沟通能力和应变能力。
在回答时，要提出具体的解决方法，如提供数据支持、比较同类产品、举例说明等。
四、保险法律法规与风险管理1. 题目：请列举我国主要的保险法律法规。
解析：这个问题考察应聘者对保险法律法规的掌握程度。
在回答时，要准确列举我国主要的保险法律法规，如《保险法》、《保险代理人管理规定》等。
2. 题目：请谈谈你对保险风险管理的理解。
解析：这个问题考察应聘者对保险风险管理的认识。
在回答时，可以从风险识别、风险评估、风险控制等方面进行阐述。
五、保险行业发展趋势与挑战1. 题目：请分析我国保险行业的发展趋势。
解析：这个问题考察应聘者对保险行业的洞察力。
在回答时，可以从市场规模、产品创新、竞争格局等方面进行分析。
保险新人面试自我介绍
保险新人面试自我介绍
尊敬的面试官，大家好！我是XXX，非常荣幸有机会参加这次面试。
我在这里想向大家介绍一下我自己。
我拥有X年的保险行业经验，在这段时间里，我在多个保险公司工作过，积累了丰富的工作经验和业务知识。
我热爱保险工作，因为我相信保险是一项重要的社会服务，能够帮助人们保护自己和家人的未来。
我的专业是XXX，我在大学期间学到了许多与保险相关的知识和技能。
我熟悉各种保险产品，包括人寿保险、意外伤害保险、健康保险等，了解它们的特点和适用人群。
我还了解保险行业的法规和政策，并能够根据客户的需求提供最合适的保险方案。
除了专业知识，我还注重自己的沟通和协调能力。
我善于与客户进行有效的沟通，了解他们的需求并提供解决方案。
我也能与团队成员合作，并根据需要调整自己的工作计划和目标，以确保工作的顺利进行。
我相信，作为一名优秀的保险从业者，不仅需要专业的知识和技能，还需要积极的工作态度和良好的服务意识。
我时刻保持着乐观积极的心态，喜欢面对挑战并解决问题。
我也秉持着诚信和责任的原则，始终以客户的利益为重，为客户提供专业的保险服务。
最后，我希望有机会加入贵公司的团队，与您共同发展。
我相信我的专业素养、工作经验和个人能力能够使我在保险行业中取得良好的成绩，并为公司的发展做出贡献。
非常感谢您给我提供这个机会，我期待着能够与您进行更深入的交流！
以上就是我简短的自我介绍，谢谢！。
保险初次面谈演练评估
初次面谈
—— 演练评估
引
1、帮助新人对演练做总结
导
话 语
“你觉得刚才演练的怎样？”
建 “你觉得好的地方是哪些？”
议 “你觉得哪些地方可以讲的更好？”
初次面谈
——初面后反馈-流程
1、请新人先对自己的表现进行自评，感受是怎样的；
引
导
话
“你认为今天的销售过程怎样？”
语
“做的好的地方有哪些？”
一些？ 小王：…… 主管：你愿意听一下我的反馈吗? 小王：好的。
初次面谈
——初面后反馈-示范
主管：这是你第一次拜访客户，虽事前我们做了演练，但在客户面前，寿险意 义与功用这部分 讲的不够深入，据我观察，因……(看到的、听到的）， 你认同吗？
建
“哪些地方可以做的更好？”
议
初次面谈
——初面后反馈-流程
2.提供你的观察意见：
“你愿意听一下我的反馈吗”
3.根据陪访报告进行回顾，给予明晰而具体的反馈意见… 4.约定辅导安排
初次面谈
——初面后反馈-示范
主管：小王，昨天对张先生的拜访，你感觉怎样？ 小王：总体感觉还可以吧
主管：你觉得好的方面有哪些？
陪访记录表
主管意见
备注
陪访中发现的问题
初次面谈
——初面后反馈-原则
一、反馈时要做到： 敢于要求、熟知流程、真诚耐心、理解尊重。
二、避免不当的反馈方式。 它会让业务员产生防卫心理和紧张心态， 使反馈失去作用， 甚至恶劣的后果。
THANK YOU
小王：是的。 主管：为了帮助你尽快学会讲解，明天二早，我会就这个环节安排一个演练，
届时你认真观察，做好记录，好吗？
小王：好的。
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步骤六：资料收集
资料二：了解客户个人保险计划 业：那请问陈先生，现在有没有个人的保险计划呢？
您介不介意告诉我是什么原因令您到现在还没有购买人 寿保险的计划呢？ 客：我觉得暂时没有需要。 业：那也是，其实不是每个人都认为自己有保险的需要。但 是，陈先生，如果经过今天的分析，发现您有这方面的 需要的时候，您会不会考虑呢？
步骤一：自我介绍
业：陈先生，我叫XXX，是XX保险公司的寿险代理人
（递上名片）。很高兴认识您。
客：请坐。
步骤二：建立轻松良好关系
业：陈先生，您的办公室挺开阔的，您桌面上的这些奖牌有 什么来历吗？
客：那是这几年在公司拿的奖牌。
业：陈先生您真厉害，您在公司里做了很久吗？
客：是啊，有五年了。
步骤三：道明来意
步骤六：资料收集
资料六：询问客户资料
业：陈先生，我为您设计这个计划，需要三个资料。 第一，是陈先生您的出生日期？ 第二，您抽烟吗？过去五年有没有做过手术？ 第三， 一般人都会预留5—7%作为家庭养老保 障计划的预算， 轻轻松松，在不影响日常开 支的情况下，不知道陈先生您每个月可以预 留多少钱来参加这个计划呢？
步骤六：资料收集
资料三：家庭背景 业：陈先生，为了给您提供一个准确的分析，您介不介意我
了解一些您的基本情况？不过请陈先生您放心，这些资料 我
会绝对保密。 业：陈先生，请问您现在多大了？有没有结婚？不知道您有
没有小孩呢？ 客：我今年30岁，小孩已经2岁了。
业：现在基本上每一个家庭就一个孩子，都宝贝的很。
业：陈先生，首先很感谢您给我的时间，我今天来见您的 目的就是我在电话里所说，希望用大约5—20分钟的时 间，向您提供一个有关您保险状况的分析，经过分析
之后，如果您认为有需要的话，我会提供一些资料及建议
给您作进一步的参考。无论如何，我们认识后，您自
己或是您的朋友有这方面的需要时，也知道怎样联络我。
另外，陈先生今天您和我所说的一切资料，我会绝 对保密。
步骤八：约定下次会面时间
业：陈先生，我需要一两天的时间给您做这份计划，我们后 天同样的时间，或者下午四点，您看哪个时间比较 方便？
客：下午四点吧！
步骤九：道明下次面谈的目的
业：到时我带计划来详细解释给您听，下次见面的时 候我们需要大约四十五分钟。这里是一份关于我 们公司的简介，我送给陈先生您，请您有时间看 一看。到时见。
业：陈先生，这是我们公司的简介，一会我会留下来给您仔细看的。
步骤六：资料收集
资料一：了解客户个人福利 业：陈先生，刚才您说您在公司已经服务了五年，那公司提
供了什么员工福利呢？例如有没有买社会保险呢？要不 要每月供款呢？有没有团体人寿保险呢？您有没有其他 医疗福利？ 业：陈先生，不知道您同不同意，一份工作不一定是终生的， 一个好的保障计划，应该由自己控制，无论去到哪里您的利 益都不会受到影响，不知道陈先生您同不同意呢？
步骤七：养老保险计划预算（工具：《鸿祥年金转换表》）
业：根据前面的分析，您退休后养老缺口是1638 元。那么，如果您选择
了平安公司的新鸿祥年金产品作为养老保险计划，根据您目前的年龄和
预计退休年龄，您只需要每月存上845元就可以满足您的养老计划！
（根据《鸿祥年金转换表》 ） 客：好的。那么，我什么时候能看到具体的养老保险计划呢？
步骤六：资料收集
资料四：挖掘养老保险需求
业：所以说，现在生活指数这么高，社会竞争压力这么大，以后我们儿女 照顾自己的家庭就已经很不容易。作为父母的我们，怎么忍心再增加他 们的负担呢？
客：你说的不错。 业：那您知道您退休后的养老金是多少吗？ 客：不是很清楚。
步骤六：资料收集
资料四：挖掘养老保险需求
步骤四：安排座位
业：陈先生，由于待会我们会涉及到一些数字，您不介意我
们坐近些吧？
步骤五：介绍公司背景（参考：XX保险公司介绍三折页）
业：陈先生，不知道您有没有听说过我们公司
首先我想说一些公司的背景资料，因为购买保险是一个比较长远的计 划，所以了解投保公司的实力背景非常重要，不如现在让我为您介绍一下 公司的背景：xx于19xx年在xx成立，是我国第一家保险公司。
3780元，您的养老缺口是 1638 元。
步骤六：资料收集
资料四：挖掘养老保险需求
客：那你觉得我现在应该怎样比较好呢？ 业：其实解决这个问题有两种方法：第一是存银行，以后作为养老补充；
第二是买商业养老保险。不过现在银行的利率很低，而且缺乏年轻时期 必要的保障。所以像您这样需要养老补充的人，都会购买商业养老保险。 一份好的养老保险计划，基本上可以把年轻时候的钱一点一点存起来，到 年纪大的时候自己可以拿来用，我相信您也希望退休之后，自己有笔钱可 以做您想做的事，安享晚年。陈先生，您觉得呢？ 客：你的提议听来好象不错。
步骤六：资料收集
资料五：挖掘其他需求
业：另外，陈先生，您是一家之主，在您的关怀和照顾之下，您的太太和 孩子都生活得很舒适。现在您的家人都在您的保护之下生活得很好，因 为您是他们的保险。但一个人无论多有本事，有两种事情是不能控制的， 一个是重大疾病，另外一个是意外。一个好的保障计划，基本上可以提 供一笔应急钱，令您或您的家庭可以更好地应对困境。
客：那是！那是！
业：那您有没有想过什么时候退休呢？
步骤六：资料收集
资料四：挖掘养老保险需求 业：人生的旅程会有多长我们大家都无法预测，不过我们相信陈先生您未 来的收入会随着您的经验和学问一起增加，但到您60岁退休之后，您的收 入可能会大幅减少，甚至为零。其实我们辛辛苦苦工作这么多年，都
希望退休之后可以安享晚年。而退休之后收入主要来自三方面，首先就 是自己的投资和储蓄，第二就是儿女给钱您花，第三是社会养老保险。 业：陈先生，实际上您现在很棒，没有任何问题。但是老年是人生必经阶 段，是不可避免！如果不现在开始规划，到那时生活品质就会下降。 客：对。 业：另外，不知道您同意不同意，以后的小孩生活压力其实很大的？ 客：那是，现在社会的竞争实在太激烈了。
业：那我们来大致计算一下您退休时的月领养老金状况吧。请问，您现在 的月工资收入多少？这很重要，您不介意吧？
客： 5400 元。 业：那您以后的社会养老金是2142 元。（根据《补充社保养老表》）
业：那Байду номын сангаас觉得退休后每月多少养老金才可以保证您退休后的生活质量呢？
客： 3000 元吧。
业：陈先生，实际上您退休后要保持现在的生活品质，您需要的养老金是